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中银纯债债券型证券投资基金（中银纯债债券A）基金
产品资料概要更新 
编制日期：2022年8月8日 
送出日期：2022年8月17日 
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 
一、产品概况 
基金简称 中银纯债债券 基金代码 380005 
下属基金简称 中银纯债债券 A 下属基金代码 380005 
基金管理人 中银基金管理有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司



基金合同生效日 2012-12-12






基金类型 债券型 交易币种 人民币 
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 
基金经理 
陈玮 
开始担任本基金
基金经理的日期 
2014-12-31 
证券从业日期 2009-05-15 
林炎滨 
开始担任本基金
基金经理的日期 
2021-08-24 
证券从业日期 2012-07-01 
 
二、基金投资与净值表现 
(一) 投资目标与投资策略 
投资目标 
本基金为纯债基金，管理人在严格控制风险和维持基金资产安全性的
基础上，通过对各类债券品种积极主动的管理，追求基金资产的长期
稳定增值，力求获得高于业绩比较基准的投资收益。 
投资范围 
本基金投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国内依法
发行和上市交易的国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、
公司债、中小企业私募债、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、
资产支持证券、次级债、可分离交易的可转债中的纯债部分、债券回
购、银行存款、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投
资的其它金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。本基金不直接
从二级市场买入股票、权证、可转债等，也不参与一级市场的新股、
可转债申购和增发新股。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其
他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
本基金的投资组合比例为：本基金对债券类资产的投资比例不低于基
金资产的80%，现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例合
计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等。 
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主要投资策略 
本基金采取自上而下和自下而上相结合的投资策略，在严格控制风险
的前提下，实现风险和收益的最佳配比。采取久期配置策略、期限结
构配置策略、类属配置策略、信用类债券策略、息差策略、资产支持
证券投资策略、中小企业私募债的投资策略。 
业绩比较基准 中债综合指数（全价）。 
风险收益特征 
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，本基金
的预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型
基金。 
 
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 
投资组合资产配置图表 
 
(三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 
 
注：基金的过往业绩不代表未来表现。 
数据截止日期：2022-06-30 



 1.02%





 其他资产 



 1.14%





 银行存款和结算
备付金合计 



97.83%





 固定收益投资 
2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
净值增长率 0.20% -0.30% 11.31% 8.45% 1.62% 1.56% 7.81% 4.12% 3.25% 4.14%
业绩基准收益率 0.02% -3.75% 6.54% 4.19% -1.63% -3.38% 4.79% 1.31% -0.06% 2.10%
-6.00%
-4.00%
-2.00%
0.00%
2.00%
4.00%
6.00%
8.00%
10.00%
12.00%
14.00%
数据截止日期：2021-12-31 
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合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。 
 
三、投资本基金涉及的费用 
（一） 基金销售相关费用 
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 
费用类型 
份额（S）或金额（M） 
/持有期限（N） 
收费方式/费率 备注 
申购费（前收费） 



M < 100万元 0.80%






100万元 ≤ M < 200万元 0.50%






200万元 ≤ M < 500万元 0.30%












M ≥ 500万元


 1000元/笔



赎回费 



N < 7天


1.50%






7天 ≤ N < 30天


0.75%






30天 ≤ N < 365天


0.10%






365天 ≤ N < 730天


0.05%












N ≥ 730天


0.00%






 
（二）基金运作相关费用 
以下费用将从基金资产中扣除： 
费用类别 收费方式/年费率 
管理费


0.60% 
托管费


0.20% 
注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 
 
四、风险揭示与重要提示 
（一）风险揭示 
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 
本基金可能的面临的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险
等。 
基金资产投资于中小企业私募债。中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企
业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流
动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的
中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 
投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，及时关注本公司出具的适
当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然一致，本公司的适当性匹配意见并不表明对
基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险
等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、
期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的
销售行为及违规宣传推介材料。 
（二）重要提示 
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1.中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨
慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资
者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 
2.基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信
息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在
一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临
时公告等。 
3.对于因本基金的基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金
合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一
方均有权将 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会，按照中国国际经济贸易仲裁
委员会届时有 效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当
事人均有约束力， 仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的
职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金 合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权
益。 
 
五、其他资料查询方式 
以下资料详见基金管理人网站[网址：www.bocim.com][客服电话：4008885566 或
021-38834788] 
1.基金合同、托管协议、招募说明书 
2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 
3.基金份额净值 
4.基金销售机构及联系方式 
5.其他重要资料