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中银中国精选混合型开放式证券投资基金（中银中国
混合（LOF）C）基金产品资料概要更新 
编制日期：2022年8月8日 
送出日期：2022年8月17日 
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 
一、产品概况 
基金简称 中银中国混合（LOF） 基金代码 163801 
下属基金简称 中银中国混合（LOF）C 下属基金代码 014537 
基金管理人 中银基金管理有限公司 基金托管人 
中国工商银行股份有限
公司



基金合同生效日 2005-01-04 
上市交易所及上
市日期 
深 圳 证 券 交 易 所 
2005-02-23 
基金类型 混合型 交易币种 人民币 
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 
基金经理 王帅 
开始担任本基金
基金经理的日期 
2020-02-24 
证券从业日期 2008-05-19 
注：本基金自 2021年 12月 29日起增加 C类基金份额。 
 
二、基金投资与净值表现 
(一) 投资目标与投资策略 
投资目标 
基金管理人致力于研究全球经济和行业发展的趋势，紧随中国经济独
特的发展节奏，挖掘中国主题，努力为投资者实现基金资产中、长期
资本增值的目标，追求稳定的、优于业绩基准的回报。 
投资范围 
具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、存托凭
证、债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。主要投资对象
是能够直接受益于全球经济发展趋势和有关中国经济发展独特主题
的上市公司的股票、存托凭证和优质债券。 
本基金投资股票资产及存托凭证的比例不低于基金资产净值的40%，
投资现金和债券资产的比例符合法律、法规规定的最低持有比例。 
主要投资策略 
本基金采取自上而下与自下而上相结合的主动投资管理策略，将定性
与定量分析贯穿于主题精选、公司价值评估、投资组合构建以及组合
风险管理的全过程之中。本基金的投资管理主要分为三个层次：第一
个层次是自上而下的资产类别的配置，第二个层次是精选主题，第三
个层次是自下而上的个股选择。 
业绩比较基准 
本基金股票投资部分的业绩比较基准为：沪深300指数；债券投资部
分的业绩比较基准为：中证国债指数。本基金的整体业绩基准＝沪深
300指数×70% +中证国债指数×20%+1年期银行存款利率×10% 
风险收益特征 中等偏上风险品种 
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(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 
投资组合资产配置图表 
 
(三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 
 
注：基金的过往业绩不代表未来表现。 
合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。 
 
三、投资本基金涉及的费用 
（一） 基金销售相关费用 
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 
费用类型 
份额（S）或金额（M） 
/持有期限（N） 
收费方式/费率 备注 
赎回费


 N < 7天


1.50%


 场外份
数据截止日期：2022-06-30 



 0.08%





 其他资产 



 4.92%





 固定收益投资 



 5.38%





 银行存款和结算
备付金合计 



89.62%





 权益投资 
2021
净值增长率 0.40%
业绩基准收益率 -0.16%
-0.20%
-0.10%
0.00%
0.10%
0.20%
0.30%
0.40%
0.50%
数据截止日期：2021-12-31 
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额 
7天 ≤ N < 30天


0.75%


 
场外份
额 






N ≥ 30天


0.00%


 
场外份
额 
申购费： 
本基金 C类基金份额不收取申购费。 
 
（二）基金运作相关费用 
以下费用将从基金资产中扣除： 
费用类别 收费方式/年费率 
管理费


1.50% 
托管费


0.25% 
销售服务费


0.40% 
注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 
 
四、风险揭示与重要提示 
（一）风险揭示 
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 
本基金可能面临的风险包括市场风险、流动性风险、操作风险、管理风险等。 
货币政策、财政政策、产业政策、国有股减持与流通政策等国家经济政策的变化会对证
券市场产生影响，导致证券市场价格波动而产生的风险。宏观经济运行的周期性波动将会通
过证券市场反映出来，对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。利率的变化直接影
响着债券的价格和收益率，同时也影响到证券市场资金供求关系，并在一定程度上影响上市
公司的盈利水平，作为平衡型基金，上述变化将直接影响本基金的收益。本基金属于开放式
基金，在基金的开放日，本基金的管理人都有义务根据本招募说明书接受中银中国精选混合
型开放式证券投资基金更新招募说明书投资者的申购和赎回。由于我国证券市场波动性大，
在市场下跌时经常出现交易量急剧减少的情况，如果在这时出现较大数额赎回申请，则基金
资产变现困难，基金面临流动性风险。 
投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，及时关注本公司出具的适
当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然一致，本公司的适当性匹配意见并不表明对
基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险
等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、
期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的
销售行为及违规宣传推介材料。 
（二）重要提示 
1.中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨
慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资
者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 
2.基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信
息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在
一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临
时公告等。 
3.各方当事人因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解
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决的，可向托管人注册地人民法院起诉。 
 
五、其他资料查询方式 
以下资料详见基金管理人网站[网址：www.bocim.com][客服电话：4008885566 或
021-38834788] 
1.基金合同、托管协议、招募说明书 
2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 
3.基金份额净值 
4.基金销售机构及联系方式 
5.其他重要资料