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华安宏利混合型证券投资基金 
基金合同 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：华安基金管理有限公司 
基金托管人：中国建设银行股份有限公司 
 
 
 
 
 
 

 目


录 
 
一、前言 ...................................................................................................................................................... 1 
二、释义 ...................................................................................................................................................... 1 
三、基金的基本情况 .................................................................................................................................. 1 
（一）基金的名称 ............................................................ 1 
（二）基金的类别 ............................................................ 1 
（三）基金的运作方式......................................................... 1 
（四）基金的投资目标......................................................... 1 
（五）基金的最低募集份额总额 ................................................. 1 
（六）基金份额面值和认购费用 ................................................. 1 
（七）基金存续期限 .......................................................... 1 
四、基金份额的发售 .................................................................................................................................. 1 
（一）基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 ................................. 1 
（二）基金份额的认购......................................................... 1 
（三）基金份额认购金额的限制 ................................................. 2 
五、基金备案 .............................................................................................................................................. 1 
（一）基金备案的条件......................................................... 1 
（二）基金募集失败 .......................................................... 1 
（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额 ............................. 1 
六、基金份额的申购与赎回 ...................................................................................................................... 1 
（一）申购和赎回场所......................................................... 1 
（二）申购和赎回的开放日及时间 ............................................... 1 
（三）申购与赎回的原则....................................................... 1 
（四）申购与赎回的程序....................................................... 2 
（五）申购和赎回的金额....................................................... 2 
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途 ......................................... 3 
（七）申购和赎回的注册登记 ................................................... 4 
（八）拒绝或暂停申购的情形 ................................................... 4 
（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 ....................................... 5 
（十）巨额赎回的情形及处理方式 ............................................... 6 
（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 ....................... 7 
（十二）基金转换 ............................................................ 7 
（十三）基金的非交易过户、冻结与质押 ......................................... 7 
（十四）基金份额的转托管..................................................... 8 
七、基金合同当事人及权利义务 .............................................................................................................. 1 
八、基金份额持有人大会 .......................................................................................................................... 1 
九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 .................................................................................. 1 
十、基金的托管 .......................................................................................................................................... 1 
十一、基金份额的登记 .............................................................................................................................. 1 
十二、基金的投资 ...................................................................................................................................... 1 
（一）投资目标 .............................................................. 1 
（二）投资范围 .............................................................. 1 
（三）投资理念 .............................................................. 1 
（四）投资策略 .............................................................. 2 
（五）业绩比较基准 .......................................................... 3 
（六）风险收益特征 .......................................................... 4 
（七）投资限制 .............................................................. 4 
（八）基金的融资 ............................................................ 6 
十三、基金的财产 ...................................................................................................................................... 1 
（一）基金资产总值 .......................................................... 1 
（二）基金资产净值 .......................................................... 1 
（三）基金财产的账户......................................................... 1 
（四）基金财产的处分......................................................... 1 
十四、基金资产的估值 .............................................................................................................................. 1 
（一）估值日 ................................................................ 1 
（二）估值方法 .............................................................. 1 
（三）估值对象 .............................................................. 3 
（四）估值程序 .............................................................. 3 
（五）估值错误的处理......................................................... 3 
（六）暂停估值的情形......................................................... 5 
（七）基金净值的确认......................................................... 5 
（八）特殊情况的处理......................................................... 5 
十五、基金的费用与税收 .......................................................................................................................... 1 
十六、基金的收益与分配 .......................................................................................................................... 1 
（一）基金收益的构成......................................................... 1 
（二）基金净收益 ............................................................ 1 
（三）收益分配原则 .......................................................... 1 
（四）收益分配方案 .......................................................... 2 
（五）收益分配的时间和程序 ................................................... 2 
十七、基金的会计和审计 .......................................................................................................................... 1 
（一）基金的会计政策......................................................... 1 
（二）基金的审计 ............................................................ 1 
十八、基金的信息披露 .............................................................................................................................. 1 
（一）招募说明书、基金产品资料概要 ........................................... 1 
（二）基金合同、托管协议..................................................... 2 
（三）基金份额发售公告....................................................... 2 
（四）基金合同生效公告....................................................... 2 
（五）基金开始申购、赎回公告 ................................................. 2 
（六）基金份额净值公告、基金份额累计净值公告 ................................. 2 
（七）基金份额申购、赎回价格公告 ............................................. 3 
（八）基金年度报告、基金中期报告、基金季度报告 ............................... 3 
（九）临时报告与公告......................................................... 3 
（十）澄清公告 .............................................................. 4 
（十一）基金份额持有人大会决议 ............................................... 5 
（十二）清算报告 ............................................................ 5 
（十三）中国证监会规定的其他信息 ............................................. 5 
（十四）信息披露事务管理..................................................... 5 
（十五）信息披露文件的存放与查阅 ............................................. 6 
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................................................................. 1 
（一）基金合同的变更......................................................... 1 
（二）本基金合同的终止....................................................... 1 
（三）基金财产的清算......................................................... 2 
二十、违约责任 .......................................................................................................................................... 1 
二十一、争议的处理 .................................................................................................................................. 1 
二十二、基金合同的效力 .......................................................................................................................... 1 
二十三、其他事项 ...................................................................................................................................... 1 
附件：基金合同摘要 .................................................................................................................................. 1 
基金合同 
1-1 
一、前言 
（一）订立本基金合同的目的、依据和原则 
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权利义务，规
范基金运作。 
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基
金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露
管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管
理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规。 
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。 
（二）基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金
相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同不一致或有
冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权
利、承担义务。 
基金管理人和基金托管人自本基金合同生效之日起成为本基金合同的当事人。基金投资
人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基
金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。 
（三）华安宏利混合型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关
规定募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准。 
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守，诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 
（四）本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临
的共同风险外，本基金还将面临投资存托凭证的特殊风险，详见本基金招募说明书。 
（五）基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内容涉及
界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同不一致或有冲突，以基金合同为准。 
（六）本基金合同约定的基金产品资料概要的编制、披露及更新要求，自《信息披露办
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
2-2 
法》实施之日起一年后开始执行。 
基金合同 
2-1 
二、释义 
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指华安宏利混合型证券投资基金 
2、基金管理人或本基金管理人：指华安基金管理有限公司 
3、基金托管人或本基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 
4、基金合同或本基金合同：指《华安宏利混合型证券投资基金基金合同》及对本基金合
同的任何有效修订和补充 
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华安宏利混合型证券投资基
金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募说明书：指《华安宏利混合型证券投资基金招募说明书》及其更新，招募说明书
是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件 
7、基金份额发售公告：指《华安宏利混合型证券投资基金份额发售公告》 
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、行政规章以及
其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议
通过，经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013
年 6 月 1 日起实施的，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四
次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》
修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、《销售办法》：指中国证监会 2020年 8月 28日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募
集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的，并
经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证
券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开募集
证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施
的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
2-2 
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17、个人投资者：指依据中华人民共和国法律法规及其他有关规定可以投资于本基金的
自然人投资者 
18、机构投资者：指依据中华人民共和国法律法规及其他有关规定可以投资于本基金的
法人、社会团体或其他组织 
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者
境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）规定的条件，经中国证监会批准投资于中国
证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司
以及其他资产管理机构 
20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证
监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 
22、基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定
额投资等业务 
23、销售机构：指直销机构和代销机构 
24、直销机构：指华安基金管理有限公司 
25、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务
资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
26、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 
27、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人
基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放
红利、建立并保管基金份额持有人名册等 
28、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为华安基金管理
有限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构 
29、基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的
基金份额余额及其变动情况的账户 
30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理基金
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
2-3 
交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户 
31、基金合同生效日：指基金募集达到法律规定及基金合同规定的条件，基金管理人向
中国证监会办理基金备案手续，证监会书面确认的日期 
32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，
中国证监会对清算结果核准并予以公告的日期 
33、基金募集期限：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3
个月 
34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
36、T日：指本基金在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日期 
37、T+n日：指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日） ，n指自然数 
38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
39、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段，具体时间见基金份
额发售公告 
40、认购：指在基金募集期间，投资人申请购买基金份额的行为 
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为 
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件向基金管理人申
请卖出基金份额的行为 
43、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效的公告在本基
金份额与基金管理人管理的其他基金份额间的转换行为 
44、转托管：指基金份额持有人将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账户
转入另一交易账户的业务 
45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）
超过上一日基金总份额的 10% 
46、元：指人民币元 
47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
2-4 
他资产的价值总和 
49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额总数 
51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份
额净值的过程 
52、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息
披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电
子披露网站）等媒介 
53、不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同由
基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基
金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征
用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易 
54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议
约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持
证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 
55、基金产品资料概要：指《华安宏利混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更
新。关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后
开始执行 
56、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持
有人服务的费用 
57、基金份额分类：本基金根据申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为
不同的类别：A类基金份额和 C类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，并分别公布
基金份额净值 
58、A类基金份额：在投资者申购时收取申购费，但不从本类别基金资产中计提销售服务
费的，称为 A类基金份额 
59、C类基金份额：在投资者申购时不收取申购费，而从本类别基金资产中计提销售服务
费的，称为 C类基金份额
基金合同 
3-1 
三、基金的基本情况 
（一）基金的名称 
华安宏利混合型证券投资基金 
（二）基金的类别 
混合型 
（三）基金的运作方式 
契约型开放式 
（四）基金的投资目标 
通过持续获取价格回归价值所带来的资本收益，以及分红所带来的红利收益，实现基金
资产的稳定增值。 
（五）基金的最低募集份额总额 
基金募集份额总额不少于 2亿份，基金募集金额不少于 2亿元人民币。 
（六）基金份额面值和认购费用 
基金份额面值为人民币 1.00元。 
本基金的认购费率最高不超过 1.2%，具体费率情况由基金管理人决定，并在招募说明书
中列示。 
（七）基金存续期限 
不定期 
（八）基金份额的类别 
本基金根据是否收取申购费和销售服务费，将基金份额分为不同的类别。在投资者申购
时收取申购费，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者
申购时不收取申购费，而从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 C类基金份额。 
本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A 类
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
2-2 
基金份额和 C类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。 
投资者可自行选择申购的基金份额类别。 
在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情
况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可增加新的基金份额类别、
取消某基金份额类别或对基金份额分类办法及规则进行调整等，此项调整无需召开基金份额
持有人大会，但调整实施前基金管理人需及时公告。
基金合同 
4-1 
四、基金份额的发售 
（一）基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 
1、发售时间 
自基金份额发售之日起至基金合同生效之日，但最长不得超过 3 个月，具体发售时间见
发售公告。 
2、发售方式 
通过基金销售网点（包括基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点，具体名单见基
金份额发售公告）公开发售。除法律法规另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不
得预留和提前发售基金份额。 
3、发售对象 
中华人民共和国境内的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者，以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。 
（二）基金份额的认购 
1、认购费用 
本基金以认购金额为基数采用比例费率计算认购费用。基金认购费用不列入基金财产，
主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。 
2、认购期利息的处理方式 
认购款项在发行募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利
息以注册登记机构的记录为准。 
3、基金认购份额的计算 
认购费用＝认购金额×认购费率 
净认购金额＝认购金额－认购费用 
认购份额＝（净认购金额＋认购金额产生的利息）/基金份额面值 
4、份额余额的处理方式 
认购金额的有效份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
4-2 
（三）基金份额认购金额的限制 
1、投资人认购前，需按销售机构规定的方式全额缴款。 
2、投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已申请的认购不允许撤销。 
3、基金管理人可以对每个账户的单笔最低认购金额进行限制，具体限制请参看招募说明
书。 
4、基金管理人可以对认购期间的单个投资人的累计认购规模进行限制，具体限制和处理
方法请参看招募说明书。
基金合同 
5-1 
五、基金备案 
（一）基金备案的条件 
1、本基金募集期限届满，在基金募集份额总额不少于 2亿份，基金募集金额不少于 2亿
元人民币，并且基金份额持有人的人数不少于 200 人的条件下，基金管理人在募集期届满达
到基金合同备案条件，应当自基金募集结束之日起 10日内聘请法定验资机构验资，自收到验
资报告之日起 10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面
确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。 
2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。 
3、本基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。认购资
金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份额，归投资人所有。利
息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。 
（二）基金募集失败 
1、基金募集期届满，未达到基金合同的生效条件，或基金募集期内发生不可抗力使基金
合同无法生效，则基金募集失败。 
2、如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，
在基金募集期限届满后 30日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。 
（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额 
基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5000
万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续 20个工作日达不到 200
人，或连续 20 个工作日基金资产净值低于人民币 5000 万元，基金管理人应当及时向中国证
监会报告，说明出现上述情况的原因并提出解决方案。
基金合同 
6-1 
六、基金份额的申购与赎回 
（一）申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过本基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点进行。具体
的销售网点将由基金管理人在招募说明书、基金份额发售公告或其他公告中列明。基金管理
人可根据情况变更或增减代销机构，并在基金管理人网站公示。投资人可通过基金管理人或
其指定的代销机构以电话、传真或网上等形式进行申购与赎回，具体办法另行公告。 
（二）申购和赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证
券交易所的正常交易日的交易时间。基金管理人根据法律法规或本基金合同的规定公告暂停
申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在招募说明书中载明。 
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息
披露办法》的有关规定在中国证监会规定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办理时间在申
购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎
回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于开始日 3 个工作日前在指定媒
介上公告。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转
换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申
购、赎回价格为下次办理该类别基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 
（三）申购与赎回的原则 
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份额净值为基
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
6-2 
准进行计算； 
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间内撤销。 
基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的前提下调
整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在中国
证监会规定媒介上公告。 
（四）申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的交易时间内提出申购或赎回的申请。 
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申
请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。 
2、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T
日），并在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后
（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 
3、申购和赎回的款项支付 
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不
成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项本金退还
给投资人。 
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生
巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 
（五）申购和赎回的金额 
1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回的最低份
额，具体规定请参见招募说明书。 
2、基金管理人可以规定投资人每个交易账户的最低基金份额余额，具体规定请参见招募
说明书。 
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见招募说明
书。 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
6-3 
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应
当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金
申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体规定请参见相关公告。 
5、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和
赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证
监会规定媒介上公告。 
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途 
1、基金申购份额的计算 
（1）A类基金份额 
本基金采用“外扣法”计算 A类基金份额的申购费用及申购份额，具体计算公式如下： 
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 
申购费用＝申购金额－净申购金额 
申购份额＝净申购金额/T日 A类基金份额净值 
（2）C类基金份额 
若投资者选择申购本基金 C类基金份额，具体计算公式如下： 
申购份额=申购金额/T 日 C类基金份额净值 
2、基金赎回金额的计算 
本基金以赎回总额为基数采用比例费率计算赎回费用。本基金的赎回金额为赎回总额扣
减赎回费用。其中， 
赎回总额＝赎回份额×T日该类基金份额净值 
赎回费用＝赎回总额×赎回费率 
赎回金额＝赎回总额－赎回费用 
3、T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中
国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 
4、申购份额余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日该类别的基金份额
净值，有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误
差产生的收益或损失由基金财产承担。 
5、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类别基金份
额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
6-4 
数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
6、本基金 A类基金份额和 C类基金份额分别设置基金代码，并分别公布基金份额净值。
本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此
产生的误差在基金财产中列支。 
7、本基金的申购费用由申购本基金 A类基金份额的投资人承担并应在投资人申购基金份
额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 
8、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，本基金对 A类基金份额赎回费总额
的 25%归基金财产，75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期少于
7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产，C类基金份额的
赎回费归入基金财产的比例详见招募说明书。法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
9、本基金 A类基金份额的申购费率最高不超过申购金额的 1.5%，C类基金份额不收取申
购费。本基金赎回费率最高不超过赎回金额的 1.5%。本基金的申购费率、赎回费率和收费方
式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说明书中列示。基金管理人可以在基金
合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信
息披露办法》的有关规定在中国证监会规定媒介上公告。 
10、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门
要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金的销售费率。 
（七）申购和赎回的注册登记 
投资人申购基金成功后，注册登记机构在 T+1 日自动为投资人登记权益并办理注册与过
户登记手续，投资人自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金。 
投资人赎回基金成功后，注册登记机构在 T+1 日自动为投资人办理扣除权益的注册与过
户登记手续。 
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记业务办理时间进行调整，但
不得实质影响投资人的合法权益，并最迟于实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在中
国证监会规定媒介上刊登公告。 
（八）拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
6-5 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、证券交易所在交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
3、发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 
4、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩产生
负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益。 
5、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额数的比例
达到或者超过基金份额总数的 50%，或者有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的情形
时。 
6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值
技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂
停接受申购申请。 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在中国证监会规定媒介上刊登
暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停
申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
3、连续两个开放日发生巨额赎回。 
4、发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 
5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值
技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当延
缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形时，基金管理人应在当日向中国证监会备案，已接受的赎回申请，基金管
理人应按时足额支付；如暂时不能足额支付，可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比
例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，但不得超过正常支付时间 20个工作日，并在
中国证监会规定媒介上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
6-6 
撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。 
（十）巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一
日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或
部分顺延赎回。 
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的赎回申请时，按正常赎回程序执
行。 
（2）部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为支付投资人
的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接
受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日
的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；
投资人未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎
回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获
赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以
下一开放日该类别的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如
投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份额的
20%，基金管理人可以先行对该单个基金份额持有人超出 20%的赎回申请实施延期办理，而对
该单个基金份额持有人 20%以内（含 20%）的赎回申请与其他投资者的赎回申请按前述条款处
理，具体见招募说明书或相关公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在 2 日内通过规定媒介刊登公告，说明有
关处理方法。 
连续 2 日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的
赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间 20个工作
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
6-7 
日，并应当在规定媒介上进行公告。 
（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂停
公告。 
2、如发生暂停的时间为 1日，第 2个工作日基金管理人应在规定媒介上刊登基金重新开
放申购或赎回公告，并公布最近 1个开放日的各类基金份额净值。 
3、如发生暂停的时间超过 1日但少于 2周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基
金管理人应提前 2 日在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1 个开放
日的各类基金份额净值。 
4、如发生暂停的时间超过 2周，暂停期间，基金管理人应每 2周至少刊登暂停公告 1次。
暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2 日在规定媒介上连续刊登基金
重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1个开放日的各类基金份额净值。 
（十二）基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人
管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人
届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 
（十三）基金的非交易过户、冻结与质押 
1、非交易过户 
非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规
则从某一投资人基金账户转移到另一投资人基金账户的行为。 
基金注册登记机构只受理继承、捐赠、遗赠、自愿离婚、分家析产、国有资产无偿划转、
机构合并或分立、资产售卖、机构清算、企业破产清算和司法强制执行等情况下的非交易过
户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是合格的投资人。 
其中，“继承”指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；“捐
赠”指基金份额持有人将其持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或其他社会团体；“遗赠”
指基金份额持有人立遗嘱将其持有的基金份额赠给法定继承人以外的其他人；“自愿离婚”指
原属夫妻共同财产的基金份额因基金份额持有人自愿离婚而使原在某一方名下的部分或全部
基金份额划转至另一方名下；“分家析产”指原属家庭共有（如父子共有、兄弟共有等）的基
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
6-8 
金份额从某一家庭成员名下划转至其他家庭成员名下的行为；“国有资产无偿划转”指因管理
体制改革、组织形式调整或资产重组等原因引起的作为国有资产的基金份额在不同国有产权
主体之间的无偿转移；“机构合并或分立”指因机构的合并或分立而导致的基金份额的划转；
“资产售卖”指一企业出售它的下属部门（独立部门、分支机构或生产线）的整体资产给另
一企业的交易，在这种交易中，前者持有的基金份额随其他经营性资产一同转让给后者，由
后者一并支付对价；“机构清算”是指机构因组织文件规定的期限届满或出现其他解散事由，
或因其权力机关作出解散决议，或依法被责令关闭或撤销而导致解散，或因其他原因解散，
从而进入清算程序（破产清算程序除外），清算组（或类似组织，下同）将该机构持有的基金
份额分配给该机构的债权人以清偿债务，或将清偿债务后的剩余财产中的基金份额分配给机
构的股东、成员、出资者或开办人；“企业破产清算”是指一企业法人根据《中华人民共和国
企业破产法（试行）》或《中华人民共和国民事诉讼法》第十九章的有关规定被宣告破产，清
算组依法将破产企业持有的基金份额直接分配给该破产企业的债权人所导致的基金份额的划
转；“司法执行”是指根据生效法律文书，有履行义务的当事人（基金份额持有人）将其持有
的基金份额依生效法律文书之规定主动过户给其他人，或法院依据生效法律文书将有履行义
务的当事人（基金份额持有人）持有的基金份额强制划转给其他人。 
投资人办理因继承、捐赠、遗赠、自愿离婚、分家析产原因的非交易过户可到转出方的
基金份额托管机构申请办理。投资人办理因国有资产无偿划转、机构合并或分立、资产售卖、
机构解散、企业破产、司法执行原因引起的非交易过户须到基金注册登记机构处办理。 
申请非交易过户必须提供基金注册登记机构及基金销售机构要求提供的相关资料。符合
条件的非交易过户申请自申请受理日起二个月内办理，并按规定的标准收取过户费用。 
2、冻结 
基金注册登记机构目前只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解
冻。基金管理人可以在法律法规不禁止的范围内，对冻结业务的受理范围进行调整并制订、
披露相应的业务规则。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。 
3、质押 
在相关法律法规有明确规定的条件下，基金管理人将可以办理基金份额的质押业务或其
他非交易过户业务，并制订、公布相应的业务规则。 
（十四）基金份额的转托管 
基金目前实行份额托管的交易制度。投资人可将所持有的基金份额从一个交易账户转入
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
6-9 
另一个交易账户进行交易。 
进行份额转托管时，投资人可以将其某个交易账户下的基金份额全部或部分转托管。办
理转托管业务的基金份额持有人需在转出方办理基金份额转出手续，在转入方办理基金份额
转入手续。对于有效的转托管申请，基金份额将在投资人办理转托管转入手续后转入其指定
的交易账户。基金份额持有人在办理转托管时，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托
管费。
基金合同 
7-1 
七、基金合同当事人及权利义务 
（一）基金管理人 
名称：华安基金管理有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号二期 31－32层 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号二期 31－32层 
邮政编码：200120 
法定代表人：朱学华 
成立时间：1998年 6 月 
批准设立机关：中国证监会 
批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】20号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：1.5亿元人民币 
存续期间：持续经营 
（二）基金托管人 
名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行） 
住所：北京市西城区金融大街 25号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 
邮政编码：100032 
法定代表人：田国立 
成立时间：2004年 9 月 17日 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承
兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；
从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付
款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他
业务 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元人民币 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
7-2 
存续期间：持续经营 
（三）基金份额持有人 
投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同当事
人，直至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的
完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字
为必要条件。 
（四）基金管理人的权利 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为： 
1、自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金财产； 
2、依照基金合同获得基金认购和申购费用、基金赎回手续费用和管理费以及法律法规规
定或监管部门批准的其他收入； 
3、发售基金份额； 
4、依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 
5、在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交
易过户、转托管等业务的规则； 
6、根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基金合同或有
关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报
中国证监会和银行业监督管理机构，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益； 
7、在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请； 
8、在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
9、选择、更换注册登记机构，并对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查； 
10、选择、更换销售代理机构，并依据销售代理协议和有关法律法规，对其行为进行必
要的监督和检查； 
11、选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部
机构； 
12、在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
13、依法召集基金份额持有人大会； 
14、法律法规、国务院证券监督管理机构和基金合同规定的其他权利。 
（五）基金管理人的义务 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为： 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
7-3 
1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产； 
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理
和运作基金财产； 
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基
金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资； 
6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，
不得委托第三人运作基金财产； 
7、依法接受基金托管人的监督； 
8、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 
9、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合
同等法律文件的规定； 
10、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
12、编制季度报告、中期报告和年度报告； 
13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 
14、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同
及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 
15、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 
16、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管
人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
18、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 
19、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔
偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托
管人追偿； 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
7-4 
22、建立并保存基金份额持有人名册； 
23、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托
管人； 
24、执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
25、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 
26、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金
财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理； 
27、法律法规、国务院证券监督管理机构和基金合同规定的其他义务。 
（六）基金托管人的权利 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为： 
1、依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入； 
2、监督基金管理人对本基金的投资运作； 
3、自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产； 
4、在基金管理人更换时，提名新任基金管理人； 
5、根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金合同或有关
法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中
国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益； 
6、依法召集基金份额持有人大会； 
7、按规定取得基金份额持有人名册； 
8、法律法规、国务院证券监督管理机构和基金合同规定的其他权利。 
（七）基金托管人的义务 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为： 
1、安全保管基金财产； 
2、设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托
管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3、对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； 
4、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，
不得委托第三人托管基金财产； 
5、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
6、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
7-5 
7、保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信
息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 
8、对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人在
各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规
定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
9、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
10、按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
11、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
12、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值和基金份额申购、
赎回价格； 
13、按照规定监督基金管理人的投资运作； 
14、按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
15、依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； 
16、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持
有人大会； 
17、因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免
除； 
18、基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿； 
19、参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
20、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行业监督
管理机构，并通知基金管理人； 
21、执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
22、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 
23、建立并保存基金份额持有人名册； 
24、法律法规、国务院证券监督管理机构和基金合同规定的其他义务。 
（八）基金份额持有人的权利 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为： 
1、分享基金财产收益； 
2、参与分配清算后的剩余基金财产； 
3、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； 
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基金合同 
7-6 
4、按照规定要求召开基金份额持有人大会； 
5、出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表
决权； 
6、查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
7、监督基金管理人的投资运作； 
8、对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼； 
9、法律法规和基金合同规定的其他权利。 
同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。 
（九）基金份额持有人的义务 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为： 
1、遵守法律法规、基金合同及其他有关规定； 
2、交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 
3、在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任； 
4、不从事任何有损基金及基金份额持有人合法权益的活动； 
5.执行生效的基金份额持有人大会决议； 
6、返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代理
人处获得的不当得利； 
7、法律法规和基金合同规定的其他义务。 
（十）本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基金账户名称而有所
改变。 
基金合同 
8-1 
八、基金份额持有人大会 
（一）基金份额持有人大会由基金份额持有人共同组成。基金份额持有人持有的每一基
金份额拥有平等的投票权。 
（二）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有基金份额 10%
以上（含 10%，下同）的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）
提议时，应当召开基金份额持有人大会： 
（1）终止基金合同； 
（2）转换基金运作方式； 
（3）变更基金类别； 
（4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略； 
（5）变更基金份额持有人大会议事程序； 
（6）更换基金管理人、基金托管人； 
（7）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准、提高销售服务费率。但根据法律法规的
要求提高该等报酬标准的除外； 
（8）本基金与其他基金的合并； 
（9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； 
（10）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 
2、出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，不需召开
基金份额持有人大会： 
（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费率、其他应由基金承担的费用； 
（2）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式； 
（3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； 
（4）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化； 
（5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； 
（6）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 
（三）召集人和召集方式 
1、除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集，开会
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基金合同 
8-2 
时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。基金管理人未按规定召集或者不能
召集时，由基金托管人召集。 
2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。
基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金
管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，基金
托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集并确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 
3、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应
当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，
并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自
出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上的基金份
额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书
面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理
人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开。 
4、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，
而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召
集基金份额持有人大会，但应当至少提前 30日向中国证监会备案。 
5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当
配合，不得阻碍、干扰。 
（四）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、基金份额持有人大会的召集人（以下简称“召集人”）负责选择确定开会时间、地点、
方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前 30天在规定媒介
公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点和出席方式； 
（2）会议拟审议的主要事项； 
（3）会议形式； 
（4）议事程序； 
（5）有权出席基金份额持有人大会的权益登记日； 
（6）代理投票的授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有
效期限等）、送达时间和地点； 
（7）表决方式； 
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基金合同 
8-3 
（8）会务常设联系人姓名、电话； 
（9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（10）召集人需要通知的其他事项。 
2、采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并
在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表达意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的
计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金
托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 
（五）基金份额持有人出席会议的方式 
1、会议方式 
（1）基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。 
（2）现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开
会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，基金管理人或基金托管人拒不派代表出
席的，不影响表决效力。 
（3）通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。 
（4）会议的召开方式由召集人确定，但决定转换基金运作方式、基金管理人更换或基金
托管人的更换、终止基金合同的事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。 
2、召开基金份额持有人大会的条件 
（1）现场开会方式 
在同时符合以下条件时，现场会议方可举行： 
①对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，有效的基金份额应占权益登记日基
金总份额的 50%以上（含 50%，下同）； 
②到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持
有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基
金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。 
未能满足上述条件的情况下，则召集人可另行确定并公告重新开会的时间（至少应在 25
个工作日后）和地点，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 
（2）通讯开会方式 
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基金合同 
8-4 
在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行： 
①召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在 2个工作日内连续公布相关提示性公告； 
②召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监
督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见，基金管理人或基
金托管人经通知拒不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
③本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金
份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上； 
④直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其他代表，同时
提交的持有基金份额的凭证符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与登记注册机构
记录相符，并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律法规、基金合同和会议通知的规
定； 
⑤会议通知公布前报中国证监会备案。 
如果开会条件达不到上述的条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时间（至少应
在 25个工作日后），且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法
规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为
弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
（六）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
（1）议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。 
（2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%以上的基
金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额
持有人大会审议表决的提案。 
（3）对于基金份额持有人提交的提案 ，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核： 
关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出
法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合
上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提
交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 
程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其
提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以
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基金合同 
8-5 
就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进
行审议。 
（4）单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%以上的基金份额持有人提交基金份额持
有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提
案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其
时间间隔不少于 6个月。法律法规另有规定除外。 
（5）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修
改，应当最迟在基金份额持有人大会召开日前 30日公告。否则，会议的召开日期应当顺延并
保证至少与公告日期有 30日的间隔期。 
2、议事程序 
（1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项，
确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，经合法执业的律师见
证后形成大会决议。 
大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基
金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席
大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生一名代表作为该
次基金份额持有人大会的主持人。 
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、
身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）等事
项。 
（2）通讯方式开会 
在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前 30天公布提案，在所通知的表决截止日期
后第 2个工作日在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。 
3、基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
（七）决议形成的条件、表决方式、程序 
1、基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。 
2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
（1）一般决议 
一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的 50%以上通过方为有
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基金合同 
8-6 
效，除下列（2）所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过； 
（2）特别决议 
特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的三分之二以上（含三分
之二）通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基
金合同等重大事项必须以特别决议通过方为有效。 
3、基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准，或者备案，并予以公
告。 
4、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
5、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项
表决。 
（八）计票 
1、现场开会 
（1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会的
主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持
有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召
集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代
理人中推举 3名基金份额持有人担任监票人。 
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结
果。 
（3）如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对投票数进行重新清点；如会议主
持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主持人宣布的表决结果
有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，会议主持人应当立即重新清点并公布
重新清点结果。重新清点仅限一次。 
2、通讯方式开会 
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人
授权代表（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由
公证机关对其计票过程予以公证。 
如基金管理人拒绝按照上述规定对基金份额持有人表决后的计票程序进行监督或配合，
则基金托管人应当指派授权代表完成计票程序；如基金托管人拒绝按照上述规定对基金份额
持有人表决后的计票程序进行监督或配合，则基金管理人应当指派授权代表完成计票程序。
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基金合同 
8-7 
如基金管理人和基金托管人经通知拒绝到会的，经公证机关将拒绝到会情况记录在案的，不
中断计票程序，并不影响计票结果。 
（九）基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式 
1、基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日起 5日内报
中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具
无异议意见之日起生效。 
2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均
有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会
的决定。 
3、基金份额持有人大会决议应自生效之日起按规定在规定媒介公告。如果采用通讯方式
进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名
等一同公告。 
基金合同 
9-1 
九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 
（一）基金管理人的更换 
1、基金管理人的更换条件 
有下列情形之一的，经基金份额持有人大会决议并经中国证监会核准，基金管理人职责
终止： 
（1）基金管理人被依法取消其基金管理资格的； 
（2）基金管理人解散、依法撤销或依法宣告破产； 
（3）基金管理人被基金份额持有人大会解任； 
（4）法律法规和基金合同规定的其他情形。 
2、基金管理人的更换程序 
更换基金管理人必须依照如下程序进行： 
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人提名； 
（2）决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6个月内对被提名的新任基金
管理人形成决议，新任基金管理人应当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件； 
（3）核准：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人。更换基金管
理人的基金份额持有人大会决议应经中国证监会核准生效后方可执行； 
（4）交接：基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料，及时办理基金管
理业务的移交手续，新任基金管理人或临时基金管理人应当及时接收，并与基金托管人核对
基金资产总值； 
（5）审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财
产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案，审计费用在基
金财产中列支； 
（6）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在获得中国证监会核准后 2日内公告； 
（7）基金名称变更：基金管理人退任后，如果原任或新任基金管理人要求，应按其要求
替换或删除基金名称中与原任基金管理人有关的名称字样。 
（二）基金托管人的更换 
1、基金托管人的更换条件 
有下列情形之一的，经基金份额持有人大会决议并经中国证监会核准，基金托管人职责
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基金合同 
9-2 
终止： 
（1）基金托管人被依法取消其基金托管资格的； 
（2）基金托管人解散、依法撤销或依法宣布破产； 
（3）基金托管人被基金份额持有人大会解任； 
（4）法律法规和基金合同规定的其他情形。 
2、基金托管人的更换程序 
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人提名； 
（2）决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后 6个月内对被提名的新任基金
托管人形成决议； 
（3）核准：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金托管人。更换基金托
管人的基金份额持有人大会决议应经中国证监会核准生效后方可执行； 
（4）交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时
办理基金财产和托管业务移交手续，新任基金托管人或临时基金托管人应当及时接收，并与
基金管理人核对基金资产总值； 
（5）审计：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审
计，并予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案，审计费用从基金财产中列支； 
（6）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在获得中国证监会核准后 2日内公告。 
（三）基金管理人与基金托管人同时更换 
1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金总份额 10%以
上的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人； 
2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行； 
3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托管人的基金份
额持有人大会决议获得中国证监会核准后 2日内在规定媒介上联合公告。 
（四）新基金管理人接收基金管理业务或新基金托管人接收基金财产和基金托管业务前，
原基金管理人或原基金托管人应继续履行相关职责，并保证不对基金份额持有人的利益造成
损害。 
基金合同 
10-1 
十、基金的托管 
基金财产由基金托管人保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金法》、基金合同及有
关规定订立《华安宏利混合型证券投资基金托管协议》。订立托管协议的目的是明确基金托管
人与基金管理人之间在基金份额持有人名册登记、基金财产的保管、基金财产的管理和运作
及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的
合法权益。
基金合同 
11-1 
十一、基金份额的登记 
（一）本基金的注册登记业务指基金登记、存管、清算和结算业务，具体内容包括投资
人基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放
红利、建立并保管基金份额持有人名册等。 
（二）本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构负
责办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代理人签订委托代理协
议，以明确基金管理人和代理机构在注册登记业务中的权利义务，保护基金份额持有人的合
法权益。 
（三）注册登记机构享有如下权利： 
1、建立和管理投资人基金账户； 
2、取得注册登记费； 
3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 
4、从事基金注册登记、份额存管等业务； 
5、在法律法规允许的范围内，对注册登记业务的办理时间进行调整，并最迟于开始实施
日前按规定在规定媒介上公告； 
6、法律法规规定的其他权利。 
（四）注册登记机构承担如下义务： 
1、配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务； 
2、严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理基金的注册登记业务； 
3、保存基金份额持有人名册及相关的申购、赎回业务记录 15年以上； 
4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对投资人或基金
带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查及法律法规规定的其他情形除外； 
5、按基金合同和招募说明书规定为投资人办理非交易过户业务、转托管和提供其他必要
服务； 
6、接受基金管理人的监督； 
7、法律法规规定的其他义务。 
基金合同 
12-1 
十二、基金的投资 
（一）投资目标 
通过持续获取价格回归价值所带来的资本收益，以及分红所带来的红利收益，实现基金
资产的稳定增值。 
（二）投资范围 
本基金为混合型基金，股票（含存托凭证）投资的目标比例为基金净资产的 90%；基金管
理人将根据市场的实际情况调整股票资产的投资比例，最高比例为基金净资产的 95%，最低比
例不得小于基金净资产的 60%；同时基金管理人也可以根据市场的实际情况适当投资于国债、
金融债、企业债、回购、央行票据、可转换债券、权证以及经中国证监会批准允许基金投资
的其它金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
（三）投资理念 
1、以大盘价值股、大盘红利股为主 
本基金按股票流通市值的大小将我国上市股票分为大盘股、中盘股、小盘股，其中大盘
股票指的是在国内市场中流通市值排名在前 30%的股票。基金经理将重点投资于大盘股中“安
全边际”较大的股票或者具有持续分红能力的股票，从而以较低风险获取价值发现的收益，
享受持续分红带来的稳定股息收入。 
2、集中投资和组合投资相结合 
在充分研究的基础上，对具有价值的优质股票适当集中投资。同时，本基金也将通过合
理的组合投资策略以管理可能出现的其它风险，根据股票市场中个股的风险收益特征及其相
互关系，动态地调整各类股票的比例，进行科学的组合投资，实现风险确定时的收益最大化。 
3、注重安全边际 
本基金通过国际通行的价值投资理论与我国证券市场实践的结合，提出一系列符合我国
市场特点的证券估值指标，在合理预测的基础上，确定证券的价值，选择安全边际较大的证
券作为基金投资的备选对象。 
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基金合同 
12-2 
（四）投资策略 
本基金将采用自上而下和自下而上相结合的方法构建投资组合，并在投资流程中采用公
司开发的数量分析模型进行支持，使其更为科学和客观。 
1、宏观经济分析 
由于本基金是混合型的基金，因此，宏观经济分析在基金投资中的作用除了确定股票资
产的配置比例外，重点在于考虑不同市场状况下股票资产的投资战略导向，积极寻找各种可
能的投资机会，并对价值分析过程中的重要参数和指标进行确认。 
2、行业配置 
在整体的资产配置策略确定后，本基金将进行行业配置。基金将深入分析不同行业自身
的周期变化和在国民经济中所处的位置，确定本基金重点投资的行业。在行业配置的过程中，
基金将利用分类行业模型和公司有关研究部门的分析结果提供决策支持，动态地建立起一个
包含所有行业的系统，数量化地分析各行业与整体经济变动的相关性及各行业自身的周期性，
判断和预测行业的相对价值，以及不同行业之间的估值水平差异。 
在行业配置阶段，本基金重点做以下考虑： 
（1）重点关注增长率不低于同期国内 GDP增长率的行业； 
（2）重点关注具有较大市值的行业； 
（3）重点关注价值低估的行业； 
（4）重点关注具有持续分红能力的行业； 
（5）适当配置或调节经济周期敏感性资产的比例。 
3、个股选择 
在整体资产配置策略和行业配置决定后，基金经理将对股票库中个股进行分类和筛选，
对上市公司的预期收益和风险做出评级，对重点公司建立财务模型，预测其未来几年的经营
情况和财务状况，在此基础上对公司股票进行估值，以决定是否纳入本基金的投资范围。 
在个股选择的过程中，基金将充分利用华安开发的各类股票估价模型和公司有关研究部
门的分析结果提供决策支持，对影响市场和股票价格变动的诸多因素考察，获取股票内在价
值的相关参数，动态地建立起个股分析体系，对个股风险特征、预期收益、预期分红、与行
业和整体市场相关性进行量化，判断股票的内在价值。 
4、组合构建 
在构建投资组合时，基金经理将考虑以下因素： 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
12-3 
（1）个股的相关性矩阵。组合经理通过个股间的相关性矩阵分析，在精选个股的基础上
达到分散投资从而分散风险的目标； 
（2）个股买卖的时机和操作周期。组合经理根据数量分析小组的模型分析和自身判断，
选择合适的市场时机和个股的价格拐点，在预期的操作周期内完成投资组合的构建。 
5、债券投资策略 
本基金可投资于国债、金融债、企业债和可转换债券等债券品种，基金管理人通过对收
益率、流动性、信用风险和风险溢价等因素的综合评估，合理分配固定收益类证券组合中投
资于国债、金融债、企业债、短期金融工具等产品的比例，构造债券组合。 
在选择国债品种中,本产品将重点分析国债品种所蕴含的利率风险和流动性风险,根据利
率预测模型构造最佳期限结构的国债组合；在选择金融债、企业债品种时,本基金将重点分析
债券的市场风险以及发行人的资信品质。资信品质主要考察发行机构及担保机构的财务结构
安全性、历史违约/担保纪录等。本基金还将关注可转债价格与其所对应股票价格的相对变化，
综合考虑可转债的市场流动性等因素，决定投资可转债的品种和比例，捕捉其套利机会。 
6、存托凭证投资策略 
本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏观经济状况、行业景气度、公司竞争优势、
公司治理结构、估值水平等因素的分析判断，选择投资价值高的存托凭证进行投资。 
7、其它投资策略 
本基金将审慎投资于中国证监会批准的其它金融工具,以减少基金资产的风险并提高基
金的收益。 
8、归因分析 
本基金通过归因分析确定基金业绩贡献的构成，为以后的组合调整提出方向。 
（1）单阶段基金超额收益来源分解分析。 
（2）多阶段基金超额收益来源分解分析。 
9、基金建仓期 
本基金的建仓期一般情况下为 6个月，将根据实际情况进行调整。 
（五）业绩比较基准 
基金整体业绩比较基准＝沪深 300指数收益率×90%＋同业存款利率×10% 
其中：沪深 300 指数为中证指数公司开发的目前在中国 A 股市场最具权威性的沪深两市
统一指数，已经成为开放式基金应用最为广泛的股票投资业绩比较基准，其以中国 A 股市场
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
12-4 
中市值规模最大、流动性强和基本因素良好的 300 家上市公司作为样本股，充分反映了 A 股
市场的行业代表性，可以描述 A 股市场的总体趋势。同业存款利率是中国人民银行规定的金
融机构间存款利率。 
如果今后有其它代表性更强的业绩比较基准推出，或有更科学客观的权重比例适用于本
基金时，本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则，对业绩比较基准进行相
应调整。业绩比较基准的变更需经基金管理人和基金托管人协商一致，并在更新的招募说明
书中列示。 
（六）风险收益特征 
本基金为混合型基金，基金的风险与预期收益高于债券型基金和货币市场基金、低于股
票型基金，属于证券投资基金中的中高风险投资品种。 
（七）投资限制 
1、组合限制 
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投资降低基金
财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制： 
（1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的百分之十； 
（2）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的百分之三； 
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的百分之十； 
（4）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的百分之十； 
（5）进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的百分之
四十； 
（6）本基金股票投资比例范围为基金资产净值的 60％－95％，债券的投资比例为基金资
产净值的 5％－40％； 
（7）现金和到期日在一年以内的政府债券为基金资产净值的 5％以上，其中现金不包括
结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 
（8）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金
所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（9）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的千分
之五； 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
12-5 
（10）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开
放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基
金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可
流通股票的 30%； 
（11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的 15%； 
因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 
（13）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易
的股票合并计算，法律法规或监管部门另有要求的除外； 
（14）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。 
如法律法规或监管部门修改或取消上述限制，则本基金不受上述限制。 
除上述第（7）、（11）、（12）项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股
权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定的投资比
例的，基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的
有关约定。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票
或者债券； 
（6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托
管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； 
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（8）依照法律法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
12-6 
（八）基金的融资 
本基金可以按照国家的有关规定进行融资。
基金合同 
13-1 
十三、基金的财产 
（一）基金资产总值 
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他
资产的价值总和。 
（二）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 
（三）基金财产的账户 
本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交易清算资金
的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户，以本基金的名义
开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构
和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
（四）基金财产的处分 
基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金托管人保管。
基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基
金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他基金
合同约定的费用。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不得对基
金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算
的，基金财产不属于其清算财产。 
除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。非因基金财
产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
基金合同 
14-1 
十四、基金资产的估值 
（一）估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要
对外披露基金净值的非营业日。 
（二）估值方法 
1.股票估值方法： 
(1)上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以最近交
易日的收盘价估值。 
(2)未上市股票的估值： 
1）首次发行未上市的股票，按成本计量； 
2）送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在证券交易所挂
牌的同一股票的市价估值； 
3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一
股票的市价估值； 
4）非公开发行有明确锁定期的流通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允
价值； 
(3)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)－(2)小项规定的方法对基金资产进行估
值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第(1)－(2)小项
规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，
并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值； 
(4)国家有最新规定的，按其规定进行估值。 
2.债券估值方法： 
(1)证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，按最
近交易日的收盘价估值； 
(2)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的应
收利息(自债券计息起始日或上一起息日至估值当日的利息)得到的净价进行估值，估值日没
有交易的，以最近交易日的收盘净价估值；



华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
14-2 
(3) 发行未上市债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的
情况下，按成本进行后续计量； 
(4)在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确
定公允价值； 
(5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值； 
(6)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)－(5)小项规定的方法对基金资产进行估
值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第(1)－(5)小项
规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市场成
交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值，基金管理人可根
据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值； 
(7)国家有最新规定的，按其规定进行估值。 
3.权证估值方法： 
(1)基金持有的权证，从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的权证按估值日在
证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日没有交易的，按最近交易日的收盘价估值；



未上市交易的权证采用估值技术确定公允价值；在估值技术难以可靠计量公允价值的情
况下，按成本计量；



(2)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)小项规定的方法对基金资产进行估值，
均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第(1)小项规定的方法
对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托
管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值； 
(3)国家有最新规定的，按其规定进行估值。 
4.本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。 
5.如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，
双方协商解决。 
6.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本
基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各
方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值的计算结
果对外予以公布。 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
14-3 
（三）估值对象 
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。 
（四）估值程序 
1. 各类基金份额净值是按照每个开放日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份
额的余额数量计算，均精确到 0.0001元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的，从其
规定。 
每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。 
2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个开放日对基金资产估值后，
将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公
布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 
（五）估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为该类基金份
额净值错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1.差错类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记结算机构、或代销机构、
或投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该差
错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系
统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不能
预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行。 
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗
力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人
仍应负有返还不当得利的义务。 
2.差错处理原则 
(1)差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进行更
正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差错，
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
14-4 
给当事人造成损失的，由差错责任方承担赔偿责任；若差错责任方已经积极协调，并且有协
助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方
应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正。 
(2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
(3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对
差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的
利益损失(“受损方”)，则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围
内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经
将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 
(4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 
(5)差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产损失时，基金托管
人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金财产损失时，基金管
理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的
损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，
应列入基金费用，从基金资产中支付。 
(6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、基金合同或
其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管
理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的
损失。 
(7)按法律法规规定的其他原则处理差错。 
3.差错处理程序 
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
(1)查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的责任方； 
(2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； 
(3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失； 
(4)根据差错处理的方法，需要修改基金登记结算机构交易数据的，由基金登记结算机构
进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。 
4.基金份额净值差错处理的原则和方法如下： 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
14-5 
(1)基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并
采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
(2) 错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。 
(3)因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由基金管理人先
行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理
人计算结果为准。 
(5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
（六）暂停估值的情形 
1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估
基金资产的； 
4.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值
技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂
停基金估值； 
5.中国证监会认定的其它情形。 
（七）基金净值的确认 
基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。
基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值并发送给基金托管人。基金
托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对各类基金份额净值予
以公布。 
（八）特殊情况的处理 
1.基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第(3)项、债券估值方法的第(6)项或权证
估值方法的第(2)项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 
2.由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，或国家会计
政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
14-6 
施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人
免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
基金合同 
15-1 
十五、基金的费用与税收 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、C类基金份额的基金销售服务费； 
4、基金财产拨划支付的银行费用； 
5、基金合同生效后的信息披露费用； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； 
8、基金的证券交易费用； 
9、按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。 
（二）上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定，法律
法规另有规定时从其规定。 
（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下： 
H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为 1.5% 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日基金资产净值 
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，
经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若
遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下： 
H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为 0.25% 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日基金资产净值 
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
15-2 
经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若
遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 
3、C类基金份额的销售服务费 
本基金 A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日基金资产净
值的年费率计提。计算方法如下： 
H＝E×年销售服务费率÷当年天数，本基金年销售服务费率为 0.6% 
H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费 
E为 C类基金份额前一日的基金资产净值 
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费
划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付，若遇
法定节假日、休息日，支付日期顺延。 
4、上述（一）中 4到 9项费用由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费
用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 
（四）不列入基金费用的项目 
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金募集期间所发生的
信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。 
（五）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率
和基金销售服务费率。降低基金管理费率、基金托管费率和基金销售服务费率，无须召开基
金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按规定在规定媒介上刊登公告。 
（六）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
基金合同 
16-1 
十六、基金的收益与分配 
（一）基金收益的构成 
1.买卖证券差价； 
2.基金投资所得红利、股息、债券利息； 
3.银行存款利息； 
4.已实现的其他合法收入； 
5.持有期间产生的公允价值变动。 
因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。 
（二）基金净收益 
基金净收益为基金收益扣除按国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。 
（三）收益分配原则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
1、本基金的同一类别内每份基金份额享有同等分配权； 
2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值； 
3、收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红
利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将投资人的
现金红利按红利发放日的各类基金份额净值自动转为相应类别的基金份额。 
4、本基金收益每年最多分配四次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的 50%； 
5、本基金收益以现金形式分配，但基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益
自动转为相应类别的基金份额进行再投资；基金份额持有人事先未做出选择的，基金管理人
应当支付现金，基金份额计算结果四舍五入，保留至 0.01 份；基金份额持有人可对本基金 A
类基金份额和 C 类基金份额分别选择不同的分红方式，同一投资者持有的同一类别的基金份
额只能选择一种分红方式。如投资者在不同销售机构选择的分红方式不同，基金登记机构将
以投资者最后一次选择的分红方式为准； 
6、基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配； 
7、基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，方可进行当年收益分配； 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
16-2 
8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
（四）收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、
分配方式、支付方式等内容。 
（五）收益分配的时间和程序 
1、基金收益分配方案由基金管理人拟订，由基金托管人复核，依照《信息披露办法》的
有关规定在中国证监会规定媒介上公告； 
2、在分配方案公布后（依据具体方案的规定），基金管理人就支付的现金红利向基金托
管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。
基金合同 
17-1 
十七、基金的会计和审计 
（一）基金的会计政策 
1、基金管理人为本基金的会计责任方； 
2、本基金的会计年度为公历每年的 1月 1日至 12月 31日，如果基金首次募集的会计年
度，基金合同生效少于 2个月，可以并入下一个会计年度； 
3、本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关的会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基
金会计报表； 
7、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书面确认。 
（二）基金的审计 
1、基金管理人聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师
对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理
人、基金托管人相互独立。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人（或基金托管人）认为有充足理由更换会计师事务所，经基金托管人（或
基金管理人）同意后可以更换。就更换会计师事务所，基金管理人应当依照《信息披露办法》
的有关规定在中国证监会规定媒介上公告。
基金合同 
18-1 
十八、基金的信息披露 
基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关
规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。 
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国
证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明
性和易得性。 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国
证监会规定的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及规定的互联网网站（以下简称“规定网
站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制
公开披露的信息资料。 
本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
如法律法规或监管部门修改或取消上述限制，本基金不受上述限制。 
本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人
应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 
公开披露的基金信息包括： 
（一）招募说明书、基金产品资料概要 
招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。 
《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
18-2 
工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 
基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概要信
息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个
工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基
金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基
金管理人不再更新基金产品资料概要。 
（二）基金合同、托管协议 
基金管理人应在基金份额发售的 3 日前，将基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基
金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。 
（三）基金份额发售公告 
基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定，就基金份额发售的具体事
宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。 
（四）基金合同生效公告 
基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。基金
合同生效公告中将说明基金募集情况。 
（五）基金开始申购、赎回公告 
基金管理人应于申购开始日、赎回开始日的 3个工作日前在指定媒介上公告。 
（六）基金份额净值公告、基金份额累计净值公告 
1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至少
每周在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值； 
2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在不晚于每个开放日的次日，通
过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累
计净值； 
3、基金管理人将在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度
最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
18-3 
（七）基金份额申购、赎回价格公告 
基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、
赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金销售机构网站或者营
业网点查阅或者复制前述信息资料。 
（八）基金年度报告、基金中期报告、基金季度报告 
1、基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登
载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计
报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。 
2、基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告
登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 
3、基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度
报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 
4、基金合同生效不足 2个月的，本基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者
年度报告。 
5、本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及
其流动性风险分析等。 
6、基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%
的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策
的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额
变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 
（九）临时报告与公告 
在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影
响的事件时，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定
网站上： 
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 
2、基金合同终止、基金清算； 
3、转换基金运作方式、基金合并； 
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
18-4 
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托
管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的实际控制人； 
8、基金募集期延长； 
9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变动； 
10、基金管理人的董事在最近 12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管人
专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12个月内变动超过百分之三十； 
11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁； 
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处
罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大
行政处罚、刑事处罚； 
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人
或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关
联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外； 
14、基金收益分配事项； 
15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率
发生变更； 
16、某一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值 0.5%； 
17、本基金开始办理申购、赎回； 
18、本基金发生巨额赎回并延期办理； 
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 
21、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 
22、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大
影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 
（十）澄清公告 
在本基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金
份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
18-5 
息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（十一）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 
（十二）清算报告 
基金合同出现终止情形的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行
清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告
提示性公告登载在规定报刊上。 
（十三）中国证监会规定的其他信息 
（十四）信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人
员负责管理信息披露事务。



基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与
格式准则等法规的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金
管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、
更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、
审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。 
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，
并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共
媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的内容应当一致。 
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供
有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提
下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会相关规定。前述自主披露
如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
18-6 
当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 
 
（十五）信息披露文件的存放与查阅 
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信
息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得
上述文件复制件或复印件。 
本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。
基金合同 
19-1 
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
（一）基金合同的变更 
1、基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响或变更基金合同内容的，
应召开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。 
（1）终止基金合同； 
（2）转换基金运作方式； 
（3）变更基金类别； 
（4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略； 
（5）变更基金份额持有人大会议事程序； 
（6）更换基金管理人、基金托管人； 
（7）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准、提高销售服务费率。但根据法律法规的
要求提高该等报酬标准的除外； 
（8）本基金与其他基金的合并； 
（9）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意
变更后公布，并报中国证监会备案： 
（1）因相应的法律法规发生变动并属于基金合同必须遵照进行变更的情形； 
（2）基金合同的变更并不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化的； 
（3）因为当事人名称、注册地址、法定代表人变更，当事人分立、合并等原因导致基金
合同内容必须作出相应变动的。 
2、关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行，并
自生效之日起按规定在规定媒介公告。 
（二）本基金合同的终止 
有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止： 
（1）基金份额持有人大会决定终止的； 
（2）基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在 6
个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
附-2 
（3）基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在 6
个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 
（4）基金合并、撤销； 
（5）中国证监会允许的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算组 
（1）基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进
行基金财产清算。 
（2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、符合《中华人民共和国证券法》
规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的
工作人员。 
（3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、勤
勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
（4）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组
可以依法进行必要的民事活动。 
2、基金财产清算程序 
基金合同终止后，发布基金财产清算公告； 
（1）基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产； 
（2）对基金财产进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估价和变现； 
（4）聘请律师事务所出具法律意见书； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行审计； 
（6）将基金财产清算结果报告中国证监会； 
（7）参加与基金财产有关的民事诉讼； 
（8）公布基金财产清算结果； 
（9）对基金剩余财产进行分配。 
3、清算费用 
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费
用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
附-3 
4、基金财产按下列顺序清偿： 
（1）支付清算费用； 
（2）交纳所欠税款； 
（3）清偿基金债务； 
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
5、基金财产清算的公告 
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算
组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果由基金财产清算组经中
国证监会备案后 3个工作日内公告。 
6、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。
基金合同 
20-1 
二十、违约责任 
（一）基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》规定或者本
基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承
担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责
任。但是发生下列情况的，当事人可以免责： 
1、不可抗力； 
2、基金管理人和/或基金托管人按照有效的法律法规或中国证监会的规定作为或不作为
而造成的损失等； 
3、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则行使或不行使其投资权而造成的损失
等。 
（二）基金合同当事人违反基金合同，给其他当事人造成经济损失的，应当承担赔偿责
任。在发生一方或多方违约的情况下，基金合同能继续履行的，应当继续履行。 
（三）本基金合同当事一方造成违约后，其他当事方应当采取适当措施防止损失的扩大；
没有采取适当措施致使损失扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。守约方因防止损失扩大而
支出的合理费用由违约方承担。 
（四）因第三方的过错而导致本基金合同当事人一方违约造成其他当事人损失的，违约
方并不免除其赔偿责任。 
（五）因一方当事人违约导致其他当事人损失的，基金份额持有人应先于其他受损方获
得赔偿。 
基金合同 
21-1 
二十一、争议的处理 
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人
应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将
争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁
规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由
败诉方承担。 
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金
合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
本基金合同受中国法律管辖。
基金合同 
22-1 
二十二、基金合同的效力 
基金合同是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法律文件。 
（一）本基金合同经基金管理人和基金托管人加盖公章以及双方法定代表人或法定代表
人授权的代理人签字，在基金募集结束，基金备案手续办理完毕，并获中国证监会书面确认
后生效。基金合同的有效期自其生效之日起至该基金财产清算结果报中国证监会备案并公告
之日止。 
（二）本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内
的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。 
（三）本基金合同正本一式八份，除中国证监会和银行业监督管理机构各持两份外，基
金管理人和基金托管人各持有两份。每份均具有同等的法律效力。 
（四）本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册
登记机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。
基金合同 
23-1 
二十三、其他事项 
本基金合同如有未尽事宜，由本基金合同当事人各方按有关法律法规和规定协商解决。




 
 
基金合同 
附-1 
附件：基金合同摘要 
一、基金合同当事人的权利与义务 
（一）基金管理人 
1、基金管理人的权利 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为： 
（1）自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金财
产； 
（2）依照基金合同获得基金认购和申购费用、基金赎回手续费用和管理费以及法律法规
规定或监管部门批准的其他收入； 
（3）发售基金份额； 
（4）依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 
（5）在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非
交易过户、转托管等业务的规则； 
（6）根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基金合同或
有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈
报中国证监会和银行业监督管理机构，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益； 
（7）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请； 
（8）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
（9）选择、更换注册登记机构，并对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查； 
（10）选择、更换销售代理机构，并依据销售代理协议和有关法律法规，对其行为进行
必要的监督和检查； 
（11）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
部机构； 
（12）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（13）依法召集基金份额持有人大会； 
（14）法律法规、国务院证券监督管理机构和基金合同规定的其他权利。 
2、基金管理人的义务 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为： 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
附-2 
（1）依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产； 
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管
理和运作基金财产； 
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的
基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投
资； 
（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利
益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8）计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 
（9）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金
合同等法律文件的规定； 
（10）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（11）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（12）编制季度报告、中期报告和年度报告； 
（13）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 
（14）保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合
同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 
（15）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 
（16）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托
管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（17）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
（18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行
为； 
（19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担
赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
附-3 
（21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金
托管人追偿； 
（22）建立并保存基金份额持有人名册； 
（23）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
托管人； 
（24）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（25）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 
（26）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基
金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理； 
（27）法律法规、国务院证券监督管理机构和基金合同规定的其他义务。 
（二）基金托管人 
1、基金托管人的权利 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为： 
（1）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入； 
（2）监督基金管理人对本基金的投资运作； 
（3）自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产； 
（4）在基金管理人更换时，提名新任基金管理人； 
（5）根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金合同或有
关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报
中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益； 
（6）依法召集基金份额持有人大会； 
（7）按规定取得基金份额持有人名册； 
（8）法律法规、国务院证券监督管理机构和基金合同规定的其他权利。 
2、基金托管人的义务 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为： 
（1）安全保管基金财产； 
（2）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金
托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； 
（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
附-4 
益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 
（7）保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金
信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 
（8）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人
在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同
规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
（9）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
（10）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（11）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（12）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值和基金份额申购、
赎回价格； 
（13）按照规定监督基金管理人的投资运作； 
（14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； 
（16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额
持有人大会； 
（17）因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而
免除； 
（18）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿； 
（19）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
（20）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行业监
督管理机构，并通知基金管理人； 
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（22）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 
（23）建立并保存基金份额持有人名册； 
（24）法律法规、国务院证券监督管理机构和基金合同规定的其他义务。 
（三）基金份额持有人 
1、基金份额持有人的权利 
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基金合同 
附-5 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为： 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； 
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； 
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使
表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉
讼； 
（9）法律法规和基金合同规定的其他权利。 
同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。 
3、基金份额持有人的义务 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为： 
（1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定； 
（2）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 
（3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任； 
（4）不从事任何有损基金及基金份额持有人合法权益的活动； 
（5）执行生效的基金份额持有人大会决议； 
（6）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代
理人处获得的不当得利； 
（7）法律法规和基金合同规定的其他义务。 
二、基金持有人大会 
（一）基金份额持有人大会由基金份额持有人共同组成。基金份额持有人持有的每一基
金份额拥有平等的投票权。 
（二）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有基金份额 10%
以上（含 10%，下同）的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）
提议时，应当召开基金份额持有人大会： 
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基金合同 
附-6 
（1）终止基金合同； 
（2）转换基金运作方式； 
（3）变更基金类别； 
（4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略； 
（5）变更基金份额持有人大会议事程序； 
（6）更换基金管理人、基金托管人； 
（7）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准、提高销售服务费率。但根据法律法规的
要求提高该等报酬标准的除外； 
（8）本基金与其他基金的合并； 
（9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； 
（10）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 
2、出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，不需召开
基金份额持有人大会： 
（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费率、其他应由基金承担的费用； 
（2）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式； 
（3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； 
（4）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化； 
（5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； 
（6）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 
（三）召集人和召集方式 
1、除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集，开会
时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。基金管理人未按规定召集或者不能
召集时，由基金托管人召集。 
2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。
基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金
管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，基金
托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集并确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 
3、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应
当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，
并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自
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基金合同 
附-7 
出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上的基金份
额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书
面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理
人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开。 
4、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，
而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召
集基金份额持有人大会，但应当至少提前 30日向中国证监会备案。 
5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当
配合，不得阻碍、干扰。 
（四）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、基金份额持有人大会的召集人（以下简称“召集人”）负责选择确定开会时间、地点、
方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前 30天在规定媒介
公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点和出席方式； 
（2）会议拟审议的主要事项； 
（3）会议形式； 
（4）议事程序； 
（5）有权出席基金份额持有人大会的权益登记日； 
（6）代理投票的授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有
效期限等）、送达时间和地点； 
（7）表决方式； 
（8）会务常设联系人姓名、电话； 
（9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（10）召集人需要通知的其他事项。 
2、采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并
在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表达意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的
计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金
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基金合同 
附-8 
托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 
（五）基金份额持有人出席会议的方式 
1、会议方式 
（1）基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。 
（2）现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开
会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，基金管理人或基金托管人拒不派代表出
席的，不影响表决效力。 
（3）通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。 
（4）会议的召开方式由召集人确定，但决定转换基金运作方式、基金管理人更换或基金
托管人的更换、终止基金合同的事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。 
2、召开基金份额持有人大会的条件 
（1）现场开会方式 
在同时符合以下条件时，现场会议方可举行： 
①对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，有效的基金份额应占权益登记日基
金总份额的 50%以上（含 50%，下同）； 
②到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持
有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基
金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。 
未能满足上述条件的情况下，则召集人可另行确定并公告重新开会的时间（至少应在 25
个工作日后）和地点，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 
（2）通讯开会方式 
在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行： 
①召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在 2个工作日内连续公布相关提示性公告； 
②召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监
督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见，基金管理人或基
金托管人经通知拒不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
③本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金
份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上； 
④直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其他代表，同时
提交的持有基金份额的凭证符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与登记注册机构
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基金合同 
附-9 
记录相符，并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律法规、基金合同和会议通知的规
定； 
⑤会议通知公布前报中国证监会备案。 
如果开会条件达不到上述的条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时间（至少应
在 25个工作日后），且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法
规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为
弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
（六）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
（1）议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。 
（2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%以上的基
金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额
持有人大会审议表决的提案。 
（3）对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核： 
关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出
法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合
上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提
交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 
程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其
提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以
就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进
行审议。 
（4）单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%以上的基金份额持有人提交基金份额持
有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提
案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其
时间间隔不少于 6个月。法律法规另有规定除外。 
（5）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修
改，应当最迟在基金份额持有人大会召开日前 30日公告。否则，会议的召开日期应当顺延并
保证至少与公告日期有 30日的间隔期。 
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基金合同 
附-10 
2、议事程序 
（1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项，
确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，经合法执业的律师见
证后形成大会决议。 
大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基
金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席
大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生一名代表作为该
次基金份额持有人大会的主持人。 
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、
身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）等事
项。 
（2）通讯方式开会 
在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前 30天公布提案，在所通知的表决截止日期
后第 2个工作日在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。 
3、基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
（七）决议形成的条件、表决方式、程序 
1、基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。 
2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
（1）一般决议 
一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的 50%以上通过方为有
效，除下列（2）所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过； 
（2）特别决议 
特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的三分之二以上（含三分
之二）通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基
金合同等重大事项必须以特别决议通过方为有效。 
3、基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准，或者备案，并予以公
告。 
4、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
5、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项
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基金合同 
附-11 
表决。 
（八）计票 
1、现场开会 
（1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会的
主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持
有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召
集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代
理人中推举 3名基金份额持有人担任监票人。 
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结
果。 
（3）如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对投票数进行重新清点；如会议主
持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主持人宣布的表决结果
有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，会议主持人应当立即重新清点并公布
重新清点结果。重新清点仅限一次。 
2、通讯方式开会 
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人
授权代表（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由
公证机关对其计票过程予以公证。 
如基金管理人拒绝按照上述规定对基金份额持有人表决后的计票程序进行监督或配合，
则基金托管人应当指派授权代表完成计票程序；如基金托管人拒绝按照上述规定对基金份额
持有人表决后的计票程序进行监督或配合，则基金管理人应当指派授权代表完成计票程序。
如基金管理人和基金托管人经通知拒绝到会的，经公证机关将拒绝到会情况记录在案的，不
中断计票程序，并不影响计票结果。 
（九）基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式 
1、基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日起 5日内报
中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具
无异议意见之日起生效。 
2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均
有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会
的决定。 
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基金合同 
附-12 
3、基金份额持有人大会决议应自生效之日起按规定在规定媒介公告。如果采用通讯方式
进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名
等一同公告。 
 
三、基金的收益与分配 
（一）基金收益的构成 
1、买卖证券差价； 
2、基金投资所得红利、股息、债券利息； 
3、银行存款利息； 
4、已实现的其他合法收入； 
5、持有期间产生的公允价值变动。 
因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。 
（二）基金净收益 
基金净收益为基金收益扣除按国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。 
（三）收益分配原则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
1、本基金的同一类别内每份基金份额享有同等分配权； 
2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值； 
3、收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红
利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将投资人的
现金红利按红利发放日的各类基金份额净值自动转为相应类别的基金份额。 
4、本基金收益每年最多分配四次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的 50%； 
5、本基金收益以现金形式分配，但基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益
自动转为相应类别的基金份额进行再投资；基金份额持有人事先未做出选择的，基金管理人
应当支付现金，基金份额计算结果四舍五入，保留至 0.01 份；基金份额持有人可对本基金 A
类基金份额和 C 类基金份额分别选择不同的分红方式，同一投资者持有的同一类别的基金份
额只能选择一种分红方式。如投资者在不同销售机构选择的分红方式不同，基金登记机构将
以投资者最后一次选择的分红方式为准； 
6、基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配； 
7、基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，方可进行当年收益分配； 
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基金合同 
附-13 
8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
（四）收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、
分配方式、支付方式等内容。 
（五）收益分配的时间和程序 
1、基金收益分配方案由基金管理人拟订，由基金托管人复核，依照《信息披露办法》的
有关规定在中国证监会规定媒介上公告； 
2、在分配方案公布后（依据具体方案的规定），基金管理人就支付的现金红利向基金托
管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。 
四、基金的费用 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、C类基金份额的基金销售服务费； 
4、基金财产拨划支付的银行费用； 
5、基金合同生效后的信息披露费用； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； 
8、基金的证券交易费用； 
9、按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。 
（二）上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定，法律
法规另有规定时从其规定。 
（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下： 
H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为 1.5% 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日基金资产净值 
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，
经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
附-14 
遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下： 
H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为 0.25% 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日基金资产净值 
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，
经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若
遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 
3、C类基金份额的销售服务费 
本基金 A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日基金资产净
值的年费率计提。计算方法如下： 
H＝E×年销售服务费率÷当年天数，本基金年销售服务费率为 0.6% 
H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费 
E为 C类基金份额前一日的基金资产净值 
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费
划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付，若遇
法定节假日、休息日，支付日期顺延。 
4、上述（一）中 4到 9项费用由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费
用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 
（四）不列入基金费用的项目 
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金募集期间所发生的
信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。 
（五）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率
和基金销售服务费率。降低基金管理费率、基金托管费率和基金销售服务费率，无须召开基
金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按规定在规定媒介上刊登公告。 
（六）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 
五、基金的投资方向和投资限制 
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基金合同 
附-15 
（一）投资范围 
本基金为混合型基金，股票（含存托凭证）投资的目标比例为基金净资产的 90%；基金管
理人将根据市场的实际情况调整股票资产的投资比例，最高比例为基金净资产的 95%，最低比
例不得小于基金净资产的 60%；同时基金管理人也可以根据市场的实际情况适当投资于国债、
金融债、企业债、回购、央行票据、可转换债券、权证以及经中国证监会批准允许基金投资
的其它金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
（二）投资限制 
1、组合限制 
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投资降低基金
财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制： 
（1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的百分之十； 
（2）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的百分之三； 
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的百分之十； 
（4）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的百分之十； 
（5）进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的百分之
四十； 
（6）本基金股票投资比例范围为基金资产净值的 60％－95％，债券的投资比例为基金资
产净值的 5％－40％； 
（7）现金和到期日在一年以内的政府债券为基金资产净值的 5％以上，其中现金不包括
结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 
（8）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金
所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（9）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的千分
之五； 
（10）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开
放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基
金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可
流通股票的 30%； 
（11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的 15%； 
华安宏利混合型证券投资基金

























































































基金合同 
附-16 
因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 
（13）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易
的股票合并计算，法律法规或监管部门另有要求的除外； 
（14）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。 
如法律法规或监管部门修改或取消上述限制，则本基金不受上述限制。 
除上述第（7）、（11）、（12）项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股
权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定的投资比
例的，基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的
有关约定。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票
或者债券； 
（6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托
管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； 
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（8）依照法律法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 
六、基金净值信息的计算方式和公告方式 
（一）基金资产总值 
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他
资产的价值总和。 
（二）基金资产净值 
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基金合同 
附-17 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 
（三）基金净值信息 
1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至少
每周在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值； 
2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在不晚于每个开放日的次日，通
过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累
计净值； 
3、基金管理人将在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度
最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 
七、基金合同的终止和基金财产的清算 
（一）本基金合同的终止 
有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止： 
（1）基金份额持有人大会决定终止的； 
（2）基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在 6
个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 
（3）基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在 6
个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 
（4）基金合并、撤销； 
（5）中国证监会允许的其他情况。 
（二）基金财产的清算 
1、基金财产清算组 
（1）基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进
行基金财产清算。 
（2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、符合《中华人民共和国证券法》
规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的
工作人员。 
（3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、勤
勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
（4）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组
可以依法进行必要的民事活动。 
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基金合同 
附-18 
2、基金财产清算程序 
基金合同终止后，发布基金财产清算公告； 
（1）基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产； 
（2）对基金财产进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估价和变现； 
（4）聘请律师事务所出具法律意见书； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行审计； 
（6）将基金财产清算结果报告中国证监会； 
（7）参加与基金财产有关的民事诉讼； 
（8）公布基金财产清算结果； 
（9）对基金剩余财产进行分配。 
3、清算费用 
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费
用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 
4、基金财产按下列顺序清偿： 
（1）支付清算费用； 
（2）交纳所欠税款； 
（3）清偿基金债务； 
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
5、基金财产清算的公告 
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算
组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果由基金财产清算组经中
国证监会备案后 3个工作日内公告。 
6、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
八、争议的处理 
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人
应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将
争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁
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基金合同 
附-19 
规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由
败诉方承担。 
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金
合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
本基金合同受中国法律管辖。 
九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 
本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人的办公场所和营业场所查
阅；投资人也可按工本费购买本基金合同复制件或复印件，但内容应以本基金合同正本为准。