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农银汇理日日鑫交易型货币市场基金 
基金产品资料概要更新 
编制日期：2022年 8月 3日 
送出日期：2022年 8月 8日 
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。



作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。



一、 产品概况



基金简称


农银日日鑫货币


基金代码


004097



下属基金简称


农银日日鑫货币 A


下属基金交易代码


004097



下属基金简称


农银日日鑫货币 C


下属基金交易代码


005153



基金管理人


农银汇理基金管理有限公司 基金托管人


招商证券股份有限公司 
基金合同生效日


2016年 12月 27日 
上市交易所及上市日
期



- 
基金类型


货币市场基金 交易币种


人民币 
运作方式


普通开放式 开放频率


每个开放日 
基金经理


黄晓鹏 
开始担任本基金基金
经理的日期



2017年 2月 10日 
证券从业日期


2011年 7月 1日 
二、 基金投资与净值表现



(一) 投资目标与投资策略



投资目标



在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现稳定的、超越业绩比较基准的
投资回报。



投资范围



1、现金；2、期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业
存单；3、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、非金融
企业债务融资工具；4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流
动性的货币市场工具。 
主要投资策略



本基金将采取利率策略、类属配置策略、个券选择策略、相对价值策略、银行存款投资
策略、流动性管理策略等积极投资策略，在严格控制风险的前提下，实现组合增值。



业绩比较基准


人民币活期存款利率(税后)



风险收益特征



本基金为货币市场基金，基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型
基金。



(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表



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(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图



 
 
注:业绩表现截止日期 2021年 12月 31日。基金过往业绩不代表未来表现。



三、 投资本基金涉及的费用



(一) 基金销售相关费用



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(二) 基金运作相关费用



以下费用将从基金资产中扣除：



费用类别


收费方式/年费率



管理费


0.30%



托管费


0.08%



销售服务费



农银日日鑫货币 A 0.25%



农银日日鑫货币 C 0.20%



四、 风险揭示与重要提示



(一) 风险揭示



本基金所面临的投资组合风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和特定风险等。除投资组合
风险以外，本基金还面临操作风险、管理风险、道德风险和合法合规风险等一系列风险。



本基金为货币市场基金，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基
金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。



(二) 重要提示



本基金的募集申请经中国证监会 2016年 12月 5日证监许可【2016】3008号文注册。



基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下
简称“中国证监会”）注册。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。中
国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明
投资于本基金没有风险。



本基金投资于证券市场，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金
投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，
个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在
基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金的特定风险等。另外，本基金在上海证券交易所上市
交易，对于选择通过二级市场交易的投资人而言，其投资收益为买卖价差收益，交易费用和二级市场流动
性因素都会在一定程度上影响投资人的投资收益，本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、
混合型基金和债券型基金。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基
金合同



投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人依照恪尽职
守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基
金的过往业绩不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保
证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金
净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。



基金的过往业绩并不预示其未来表现。



本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行了复核、审查。本招募说明书的
本次更新为依据中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实施的《公开募集证券投资基金信息披
露管理办法》及《基金合同》、《托管协议》的修订所作出的相应更新，其余招募说明书（更新）所载内
容截止日为 2020年 5月 28日，有关财务数据和净值表现截止日为 2020年 3月 31日（财务数据未经审计）。



基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金
管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取
基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。



农银汇理日日鑫交易型货币市场基金基金产品资料概要更新 
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五、 其他资料查询方式



招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在
支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在基金管理人指定的网站上进
行查阅。



基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。