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建信利率债债券型证券投资基金 
基金产品资料概要更新 
编制日期：2022年 6月 20日 
送出日期：2022年 7月 15日 
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。



作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。



一、 产品概况



基金简称


建信利率债债券


基金代码


530014



基金管理人


建信基金管理有限责任公司 基金托管人


中国工商银行股份有限公司 
基金合同生效日


2021年 1月 21日 上市交易所及上市日期


- - 
基金类型


债券型 交易币种


人民币 
运作方式


普通开放式 开放频率


每个开放日 
基金经理


闫晗 
开始担任本基金基金经
理的日期



2021年 1月 27日 
证券从业日期


2012年 10月 23日 
其他



 
《基金合同》生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基
金资产净值低于 5000 万元情形的，本基金将自动进行基金财产清算并终止，并向中
国证监会报告，无需召开基金份额持有人大会。 
二、 基金投资与净值表现



(一) 投资目标与投资策略



请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况



投资目标



本基金在严格控制风险的基础上，通过对固定收益类证券的积极投资，追求基金资产的
长期稳定增值。



投资范围



本基金的投资范围为债券(包括国债、央行票据、政策性金融债)、银行存款、债券回购、
同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监
会相关规定。 
本基金不投资于股票，也不投资于公司债、企业债、短期融资券、超短期融资券、中期
票据等信用债、地方政府债、可转换债券以及可交换债券。 
如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投
资于利率债资产的比例不低于非现金基金资产的 80%。本基金应当保持不低于基金资产
净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等。本基金所指利率债是指国债、央行票据、政策性金融债。 
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序
后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
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主要投资策略



本基金通过综合分析国内外宏观经济态势、利率走势、收益率曲线变化趋势等因素，并
结合各种固定收益类资产在特定经济形势下的估值水平、预期收益和预期风险特征，在
符合本基金相关投资比例规定的前提下，决定组合的久期水平、期限结构和类属配置，
并在此基础上实施债券投资组合管理，以获取较高的投资收益。具体包括久期管理策
略、期限结构配置策略、骑乘策略、杠杆放大策略、个券选择策略等。



业绩比较基准


中债-国债及政策性银行债指数收益率 
风险收益特征



本基金为债券型基金，其预期的风险和收益高于货币市场基金，低于股票型基金、混合
型基金。 
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表



 
(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图



 
注:基金的过往业绩不代表未来表现。 
基金合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。



三、 投资本基金涉及的费用



(一) 基金销售相关费用



以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：



费用类型



份额（S）或金额（M）



/持有期限（N）



收费方式/费率



申购费


0万元≤M<100万元


0.60%



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（前收费）


100万元≤M<200万元


0.40%



200万元≤M<500万元


0.20%



M≥500万元


1,000.00元/笔



赎回费



0天≤N<7天


1.50%



N≥7天


0.00%



(二) 基金运作相关费用



以下费用将从基金资产中扣除：



费用类别


收费方式/年费率



管理费


0.30%



托管费


0.05%



其他费用



《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用，《基金合同》生效后与基金相关的会计
师费、律师费、仲裁费和诉讼费，基金份额持有人大会费用，基金的证券交易费用，基
金的银行汇划费用，基金相关账户的开户及维护费用，按照国家有关规定和《基金合同》
约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 
 
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。



四、 风险揭示与重要提示



(一) 风险揭示



本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 



投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 



1、本基金特定风险 



本基金为债券型证券投资基金，主要投资于利率债，债券投资占基金资产的比例不低于 80%，因此，本
基金需承担由于市场利率波动造成的利率风险。 



2、流动性风险 



本基金的流动性风险主要体现为基金申购、赎回等因素对基金造成的流动性影响。在基金交易过程中，
可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金
份额净值。 



3、利率风险 



金融市场利率的波动会直接导致债券市场的价格和收益率变动，同时也影响到证券市场资金供求状
况，以及拟投资债券的融资成本和收益率水平。上述变化将直接影响证券价格和本基金的收益。 



4、债券收益率曲线变动风险 



债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映
这一风险的存在。



(二) 重要提示



中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。 



基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。 



基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 



基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
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获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。



五、 其他资料查询方式



以下资料详见基金管理人官方网站［www.ccbfund.cn］［客服电话：400-81-95533］






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基金合同、托管协议、招募说明书






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定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告






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基金份额净值






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基金销售机构及联系方式






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其他重要资料