创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资 基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 基金管理人：创金合信基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 截止日：2022年 05月 30日 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 2 重要提示 本基金经中国证监会 2015年 7月 15日证监许可［2015］1688号文注册募集，并于 2016 年 6 月 22 日获得中国证监会证券基金机构监管部《关于创金合信鑫收益灵活配置混合型证 券投资基金延期募集备案的回函》（机构部函[2016]1426 号）。本基金的基金合同于 2016 年 12月 19日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册，但中 国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质 性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金为混合型证券投资基金，理论上其预期风险收益水平高于债券型基金和货币市场 基金，低于股票型基金。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资 本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：与本 基金投资金融衍生品、证券公司短期公司债、中小企业私募债以及科创板股票相关的特定风 险。如与投资金融衍生品相关的基差风险、盯市结算风险、第三方风险，证券公司短期公司 债、中小企业私募债等非公开发行的债券品种因信息披露不充分而可能发生的流动性风险、 信用风险，以及与投资科创板股票相关的退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、 系统性风险、政策风险等；证券市场整体环境引发的系统性风险；个别证券特有的非系统性 风险；流动性风险；基金投资过程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用风 险；基金投资回报可能低于业绩比较基准的风险等。特别的，出于保护基金份额持有人的目 的，本基金为保障基金资产组合的流动性与基金份额持有人的净赎回需求相适配，还将在特 定环境下启动相应的流动性风险管理工具。敬请投资人详细阅读本招募说明书“风险揭示”， 以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。 当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以 启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机制实施期间， 基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人 仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》、《基金合 同》及基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策， 自行承担投资风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本 基金业绩表现的保证。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 3 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金 运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2022年 5月 30 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2022年 3月 31日（未经审计）。
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 4 目录 第一部分 绪言 ................................................................................................................................. 4 第二部分 释义 ................................................................................................................................. 6 第三部分 基金管理人 ................................................................................................................... 10 第四部分 基金托管人 ................................................................................................................... 22 第五部分 相关服务机构 ............................................................................................................... 27 第六部分 基金的募集 ................................................................................................................... 42 第七部分 基金合同的生效 ........................................................................................................... 43 第八部分 基金份额的申购和赎回 ............................................................................................... 44 第九部分 基金的投资 ................................................................................................................... 55 第十部分 基金业绩 ....................................................................................................................... 68 第十一部分 基金的财产 ............................................................................................................... 71 第十二部分 基金资产估值 ........................................................................................................... 72 第十三部分 基金的收益与分配 ................................................................................................... 77 第十四部分 基金的费用与税收 ................................................................................................... 79 第十五部分 基金的会计与审计 ................................................................................................... 81 第十六部分 基金的信息披露 ....................................................................................................... 82 第十七部分 侧袋机制 ................................................................................................................... 88 第十八部分 风险揭示 ................................................................................................................... 90 第十九部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 ........................................................... 97 第二十部分 基金合同的内容摘要 ............................................................................................... 99 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 ................................................................................. 112 第二十二部分 基金份额持有人服务 ......................................................................................... 127 第二十三部分 其他应披露事项 ................................................................................................. 129 第二十四部分 招募说明书存放及其查阅方式 ......................................................................... 131 第二十五部分 备查文件 ............................................................................................................. 132 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金 销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办 法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 5 号<招募说明书的内容与格式>》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以 下简称“《流动性风险管理规定》”）以及《创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金 基金合同》编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 5 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲 了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 6 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金 2、基金管理人：指创金合信基金管理有限公司 3、基金托管人：指招商银行股份有限公司 4、基金合同、《基金合同》：指《创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金基金 合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《创金合信鑫收益灵活配置 混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书、《招募说明书》或本招募说明书：指《创金合信鑫收益灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金基金份额发 售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十 次会议通过，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4 月 24日第十二届全国人民代表大 会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口 法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做 出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2020年 8月 28日颁布、同年 10月 1 日实施的《公 开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1 日实施的《公 开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开 募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日 实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修 订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 7 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的 证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、投资者、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、销售机构：指创金合信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定 的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销 售业务的机构 24、直销机构：指创金合信基金管理有限公司 25、非直销销售机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销 售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构 26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为创金合信基金管理有限公司 或接受创金合信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的，记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金 的基金份额变动及结余情况的账户 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过三 个月 33、存续期：指基金合同生效日至终止日之间的不定期期限 34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 8 36、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日)，n为自然数 37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39、《业务规则》：指《创金合信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基 金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵 守 40、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要 求将基金份额兑换为现金的行为 43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基 金份额的行为 44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购申请的一种投资方式 46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 47、元：指人民币元 48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 9 55、A类基金份额：指在投资人申购基金时收取申购费，但不计提销售服务费的基金份 额类别 56、C 类基金份额、E 类基金份额：指不收取认购费、申购费，而是从本类别基金资产 中计提销售服务费的基金份额类别 57、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不变的前提下， 按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格 予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 59、基金产品资料概要：指《创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金基金产品资 料概要》及其更新（本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不 晚于 2020年 9月 1日起执行） 60、存托凭证：指由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发行、代表境外基础证 券权益的证券 61、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处 置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 62、特定资产：包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值 存在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确定性的资产
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 10 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：创金合信基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司） 办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道梦海大道 5035华润前海大厦 A座 36-38楼 法定代表人：钱龙海 设立日期：2014年 7月 9日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2014]651号 组织形式：有限责任公司 注册资本：2.33亿元人民币 存续期限：持续经营 联系电话：0755-23838000 联系人：吕阿鹏 股权结构： 序号 股东名称 出资比例 1 第一创业证券股份有限公司 51.0729% 2 深圳市金合信投资合伙企业 （有限合伙） 21.8884% 3 深圳市金合中投资合伙企业 （有限合伙） 4.50645% 4 深圳市金合华投资合伙企业 （有限合伙） 4.50645% 5 深圳市金合振投资合伙企业 （有限合伙） 4.50645% 6 深圳市金合兴投资合伙企业 （有限合伙） 4.50645% 7 深圳市金合同投资合伙企业 （有限合伙） 4.50645% 8 深圳市金合荣投资合伙企业 （有限合伙） 4.50645% 合计 100% 二、主要人员情况 1、董事会成员基本情况 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 11 公司董事会共有 7 名成员，其中 1名董事长，3名董事，3名独立董事。 钱龙海先生，董事长，硕士，国籍：中国。历任安徽省滁州学院企业管理系教师，北京 京放投资管理顾问公司总经理助理，佛山证券有限责任公司副总经理，第一创业投资管理有 限公司董事，深圳第一创业创新资本管理有限公司董事，第一创业证券承销保荐有限责任公 司董事，银华基金管理股份有限公司董事、监事会主席，第一创业证券股份有限公司董事、 总裁、党委书记，现任第一创业证券股份有限公司党委书记、监事会主席，深圳市第一创业 债券研究院法定代表人、创金合信基金管理有限公司董事长、法定代表人。 苏彦祝先生，董事，硕士，国籍：中国。历任南方基金管理有限公司研究员、基金经理、 投资部执行总监、投资部总监、第一创业证券股份有限公司副总裁兼资产管理部总经理，现 任创金合信基金管理有限公司董事、总经理。 黄越岷先生，董事，硕士，国籍：中国。历任佛山市计量所系统开发和业务分析工程师、 佛山市诚信税务师事务所副经理、第一创业证券股份有限公司信息技术部总经理助理、清算 托管部副总经理、资产管理部运营与客服负责人，现任创金合信基金管理有限公司董事、公 司副总经理。 屈婳女士，董事，硕士，国籍：中国。历任深圳市康哲药业有限公司法务专员、第一创 业证券股份有限公司法律合规部合规经理、自营业务及子公司业务合规岗、固定收益与投资 组负责人、法律合规部代理负责人和负责人等职务、第一创业证券股份有限公司总裁业务助 理和职工代表监事、第一创业投资管理有限公司监事、深圳第一创业创新资本管理有限公司 监事、北京元富源投资管理有限责任公司监事，现任第一创业证券股份有限公司董事会秘书、 深圳证券期货业纠纷调解中心调解员、创金合信基金管理有限公司董事。 陈基华先生，独立董事，硕士，高级会计师，国籍：中国。历任中国诚信证券评估有限 公司经理、红牛维他命饮料有限公司财务总监、ALJ（中国）有限公司财务总监、吉通网络 通讯股份有限公司副总裁、财务总监、中国铝业股份有限公司执行董事、副总裁、财务总监、 农银汇理基金管理有限公司董事、中铝海外控股有限公司总裁、中国太平洋保险（集团）有 限公司副总裁，现任北京厚基资本管理有限公司董事长，中铁高新工业股份有限公司独立董 事，江苏沃田集团股份有限公司董事，黄山永新股份有限公司独立董事，北京京玺庄园有限 公司董事长、法定代表人，北京厚基鼎成投资管理有限公司董事长、法定代表人，烟台京玺 农业发展有限公司董事长、法定代表人，中粮包装控股有限公司独立董事，黄山京玺庄园有 限公司董事长职务、海南京玺庄园有限公司董事长,京玺庄园（烟台）有限公司执行董事、 总经理、法定代表人,创金合信基金管理有限公司独立董事。 潘津良先生，独立董事，研究生，国籍：中国。于 1970年 12月-1975年 3月服役；1975 年 4月起历任北京照相机总厂职工，北京经济学院劳动经济系教师，北京市西城区委办公室 干部、副总主任，北京市委办公厅副处长，北京市政府休改办调研处、研究室处长，建设银 行信托投资公司房地产业务部总经理、海南代表处主任、海南建信投资管理有限公司总经理， 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 12 信达信托投资公司总裁助理、总裁办主任兼基金部总经理，信达投资有限公司总裁助理兼总 裁办主任，中润经济发展有限责任公司副总经理、总经理、董事长、党委委员、党委书记， 名誉董事长。现任创金合信基金管理有限公司独立董事。 王勇先生，独立董事，学士，国籍：中国。历任中国新闻社记者，经济观察报主任、主 编，中国企业家俱乐部总编辑，北京万达时代文化传媒有限公司执行总经理、执行出品人、 执行总编辑，北京奇虎科技有限公司总裁特别顾问，2015 年 3 月起任北京财视文化传媒有 限公司首席顾问、尚品城（北京）投资管理有限公司首席顾问，现任创金合信基金管理有限 公司独立董事。 2、监事基本情况 公司不设监事会，设监事一名、职工监事一名。 宋明华先生，监事，硕士，国籍：中国，历任第一创业证券股份有限公司运营管理部估 值核算岗、运营管理部估值核算室负责人、运营管理部交易管理负责人、资产管理运营部负 责人（代理），现任资产管理运营部负责人、创金合信基金管理有限公司监事。 梁少珍女士，职工监事，硕士，国籍：中国。历任第一创业证券股份有限公司经纪业务 部营销管理、东莞营业部运营总监、资产管理部综合运营主管。2014 年 8 月加入创金合信 基金管理有限公司。 3、高级管理人员基本情况 苏彦祝先生，总经理，简历同前。 梁绍锋先生，督察长，硕士，国籍：中国。历任中国国际贸易促进委员会深圳分会法务 主管、世纪证券有限责任公司合规专员、第一创业证券股份有限公司法律合规部副总经理、 现任创金合信基金管理有限公司督察长。 黄先智先生，副总经理，硕士，国籍：中国。历任湖南浏阳枫林花炮厂销售经理、第一 创业证券股份有限公司资产管理部高级投资助理、固定收益部投资经理、资产管理部产品研 发与创新业务部负责人兼交易部负责人。现任创金合信基金管理有限公司副总经理。 黄越岷先生，副总经理，简历同前。 刘逸心女士，副总经理，学士，国籍：中国。历任中国工商银行北京市分行个人金融业 务部项目经理、上投摩根基金管理有限公司北京分公司北方区域渠道业务总监、第一创业证 券股份有限公司资产管理部市场部负责人，现任创金合信基金管理有限公司副总经理，兼任 创金合信基金管理有限公司北京分公司负责人、创金合信基金管理有限公司上海分公司负责 人。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 13 奚胜田先生，副总经理，博士，国籍：中国。历任南京信息工程大学教师，江苏证券交 易中心信息技术电脑部副经理，中信证券股份有限公司信息技术高级程序员，第一创业证券 股份有限公司信息技术中心总工程师、运营管理部负责人、信息技术总监兼信息技术中心总 经理、公司副总裁、分管零售经纪部、信息技术中心、销售交易部、融资融券部、运营管理 部、资产托管部等部门，现任创金合信基金管理有限公司副总经理，兼首席信息官。 4、本基金基金经理 黄佳祥先生，中国国籍，厦门大学经济学博士，2017 年 7 月加入创金合信基金管理有 限公司，历任固定收益部研究员、基金经理助理，现任创金合信鑫收益灵活配置混合型证券 投资基金基金经理（2020 年 08 月 21 日起任职），创金合信聚利债券型证券投资基金基金 经理（2020 年 08 月 21 日起任职），创金合信季安鑫 3 个月持有期债券型证券投资基金基 金经理（2021 年 02 月 03 日起任职），创金合信尊睿债券型证券投资基金基金经理（2021 年 11月 29日起任职），创金合信恒宁 30天滚动持有短债债券型证券投资基金基金经理（2022 年 01月 10日起任职）。 黄弢先生，中国国籍，清华大学法学硕士，2002 年 7 月加入长城基金管理有限公司， 任市场部渠道主管，2005 年 11 月加入海富通基金管理有限公司，任市场部南方区总经理、 2008年 2 月加入深圳市鼎诺投资管理有限公司，任公司执行总裁，2017年 5 月加入北京和 聚投资管理有限公司任首席策略师，2018年 4月加入上海禾驹投资管理中心（有限合伙）， 任首席策略师，2020 年 2 月加入创金合信基金管理有限公司，曾任创金合信春来回报一年 期定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理（2020年06月22日至2020年09月16日）， 创金合信价值红利灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2020年 05月 08日至 2021年 04 月 21日），创金合信鼎诚 3 个月定期开放混合型证券投资基金基金经理（2020 年 09月 15 日至 2021 年 06 月 02 日），创金合信国企活力混合型证券投资基金基金经理（2020 年 05 月 08日至 2021年 06 月 02日），现任权益投研总部执行总监、风格策略投资部和稳健收益 投资部总监，创金合信鑫祺混合型证券投资基金基金经理（2020 年 05 月 08 日起任职）， 创金合信聚利债券型证券投资基金基金经理（2020 年 12 月 30 日起任职），创金合信鑫祥 混合型证券投资基金基金经理（2021 年 02 月 04 日起任职），创金合信景雯灵活配置混合 型证券投资基金基金经理（2021 年 02 月 19 日起任职），创金合信鑫收益灵活配置混合型 证券投资基金基金经理（2021年 06月 29日起任职）。 5、基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务 苏彦祝先生，创金合信基金管理有限公司董事、总经理 王一兵先生，创金合信基金管理有限公司固定收益部总监 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 14 董梁先生，创金合信基金管理有限公司首席量化投资官、兼量化指数与国际部总监 黄弢先生，创金合信基金管理有限公司权益投研总部执行总监，风格策略投资部总监、 稳健收益投资部总监 魏凤春先生，创金合信基金管理有限公司首席经济学家、宏观策略配置部总监、MOMFOF 投研总部总监、FOF投资二部总监 上述人员之间不存在近亲属关系 三、基金管理人的职责 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金 财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费 用； （4）销售基金份额； （5）召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基 金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基 金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法进行融资、融券； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法 律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构； 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 15 （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、 非交易过户、转托管和收益分配等业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理 的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己 及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金 收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合 基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年 以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件； 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 16 （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金 管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证 监会的有关规定。 2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律法 规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 17 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法 律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资 计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉尽责的原则， 严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投资理念，规范基金运作。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投 资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 1、风险管理的原则 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 18 （1）全面性原则：公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和 业务环节； （2）独立性原则：公司各部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金财产、自有资产、 特定客户资产的运作应当分离； （3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制， 建立不同岗位之间的制衡体系； （4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和 操作性； （5）适当性原则：产品的设计、推广、运作应遵循风险与客户承受能力适当的原则。 2、风险管理体系组织架构 公司建立四级风险管理体系，第一层级为董事会下设的风控与审计委员会，第二层级为 经营管理层下设的投资决策委员会和风险控制办公会，第三层级为合规与风险管理部，第四 层级为各业务或职能部门，采取“自上而下”和“自下而上”相结合的理念，即“自上而下” 风险管理政策的传达和执行，“自下而上”的风险汇报与处置。各层级分工明确，职责如下： （1）风控与审计委员会：负责对监察稽核、合规和风险控制的重要事项进行总体把控， 对重大决策的风险及其解决方案进行评估并提出意见，对董事会负责； （2）投资决策委员会：负责对客户资产的投资管理工作进行研究、评估、决策，督导 重大投资决策的执行，并对总经理负责； 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 19 （3）风险控制办公会：负责对公司业务开展和经营管理过程中的重大事项进行风险揭 示、评估，提出应对措施建议，对重要风险控制措施的执行情况进行监督检查，并对总经理 负责； （4）合规与风险管理部：负责监督检查基金、特定客户资产与公司经营管理的合规合 法及内部控制的有效性；负责公司各类风险的识别、防范和控制；负责公司信息披露的复核 工作；负责公司制度体系的建设和维护；定期提交监察稽核报告（季报、年报）等法定报告 及定期或不定期出具其他各种报告；并负责法律事务管理、稽核和审计事务及处理重大客户 投诉等工作； （5）各职能部门：为公司风险控制措施的主要执行者，对各自范围内的风险进行管理， 确保公司的风险控制措施得以有效实施。 3、内部控制制度综述 （1）内部控制大纲 内部控制大纲是公司经营管理的纲领性文件，是制定各项规章制度的基础和依据，公司 内部控制的目标是保证公司经营管理的合法合规性、保证基金份额持有人、资产委托人的合 法权益不受侵犯，实现公司稳健，持续发展，维护股东权益，促进公司全体员工恪守职业操 守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责；保护公司声誉。公司实行内部控制的主要内容包括确 立加强内部控制的指导思想，营造有利于加强内部控制的文化氛围，健全公司治理结构，完 善公司组织体系，对公司基本业务的风险控制提出指导性要求，建立层次分明的制度体系， 并建立对制度本身的管理，对公司内部控制的合理性、有效性实行持续检验。 （2）风险控制制度 公司风险控制的目标为严格遵守国家有关法律、法规、行政规章、行业自律规范和公司 各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；建立有效的基金管理 和特定客户资产管理业务风险控制机制，将各种风险严格控制在规定范围内，实现业务稳健、 持续发展；不断提高风险控制水平，保证客户合法权益不受侵犯；维护公司信誉，保持公司 的良好形象。针对公司面临的各种风险，包括治理结构和业务行为风险、员工道德和法律风 险、投资与交易风险、注册登记与基金清算风险、IT风险等，分别制定相应的风险防范措 施，并制定相应的管理制度和业务流程。 （3）监察稽核制度 监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。公司设督察长和合规与风险管理部。督 察长全面负责公司的监察稽核工作，可在授权范围内列席公司任何会议，调阅公司任何档案 材料，对基金资产运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察、稽核，出具监 察稽核报告，报公司董事会和中国证监会。如发现公司有重大违规行为，应立即向公司董事 会和中国证监会报告。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 20 合规与风险管理部具体执行监察稽核工作，并协助督察长工作，是风险控制办公会的日 常办事机构。合规与风险管理部具有独立的检查权、独立的报告权、知晓权和建议权，具体 负责审查稽核公司各项制度制定、运行的合规性和有效性；负责公司信息披露的复核工作； 负责公司反洗钱的管理工作；负责公司、基金及其它资产管理运作的风险管理工作；调查处 理公司、员工的违法违规事件；负责员工的离任审计、协调外部审计事宜等。 （4）内部会计制度 建立了基金会计的工作制度及相应的操作控制规程，确保会计业务有章可循；按照相互 制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管行相关业务的相互核查监督机制；为 了确保基金资产的安全，公司严格规范基金清算交割工作，并在授权范围内，及时准确地完 成基金清算；强化会计的事前、事中、事后监督和考核制度；为了防止会计数据的毁损、散 失和泄密，制定了完善的档案保管和财务交接制度。 4、风险管理和内部风险控制的措施 （1）建立、健全内控体系，完善内控制度。公司建立、健全了内控结构，各层级关于 内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察稽核工作是独立的， 同时建立并完善风险管理手册，梳理各业务条线所涉及的风险点及建立相应的管控措施，做 到公开、透明，并不定期根据监管政策变化以及业务发展情况适时更新； （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项制度，做到基金经 理分开、投资决策分开、基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度 上减少和防范风险； （3）建立、健全岗位责任制。公司建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己 的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险； （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序。公司建立了风险控制办公会，对 公司业务开展和经营管理过程中的重大事项进行风险揭示、评估，提出应对措施建议，对重 要风险控制措施的执行情况进行监督检查；公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐 患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度做出决策； （5）建立内部监控系统。公司建立了有效的内部监控系统，如投资管理系统、风险管 理与绩效评估系统、员工投资行为监控系统等，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的 监控； （6）使用数量化的风险管理手段。采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化 的风险管理分析模型，用以提示市场趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措 施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失； （7）不定期的业务、风险管理和合规培训。公司制定完整的培训计划，为所有员工提 供足够和适当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。 5、基金管理人关于内部合规控制声明书 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 21 基金管理人确知建立、维护、维持和完善内部控制制度是基金管理人董事会及经营管理 层的责任。基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确，并承诺将根据市场变 化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 22 第四部分 基金托管人 一、基金托管人概况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期：1987年 4月 8日 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 注册资本：252.20亿元 法定代表人：缪建民 行长：王良（拟任） 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号 电话：0755-83199084 传真：0755-83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2、发展概况
招商银行成立于 1987 年 4月 8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银 行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成 功地发行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用 国际会计标准上市的公司。2006年 9月又成功发行了 22亿 H股，9月 22日在香港联交所挂 牌交易（股票代码：3968），10月 5日行使 H股超额配售，共发行了 24.2亿 H股。截至 2022 年 3月 31日，本集团总资产 94,153.79亿元人民币，高级法下资本充足率 17.29%，权重法 下资本充足率 14.50%。 2002年 8 月，招商银行成立基金托管部；2005 年 8月，经报中国证监会同意，更名为 资产托管部，现下设业务管理团队、基金券商产品团队、银保信托产品团队、养老金团队、 交易与清算团队、项目管理团队、稽核监察团队、基金外包业务团队、系统与数据团队 9 个职能团队，现有员工 117人。2002年 11月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券 投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正式 办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、 受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、 全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资 格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核 心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命， 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 23 不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系 统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站， 推出国内首个托管大数据平台，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、 第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、 第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大 小非解禁资产、第一单 TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得 到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中 国最佳托管专业银行”。2016 年 6 月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”，成 为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》2016中国金融创新“十 佳金融产品创新奖”；7 月荣膺 2016 年中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。 2017 年 6 月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》2017 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8 月荣膺国际财经权威 媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”。2018 年 1 月招商银行荣膺中央国债登记结 算有限责任公司“2017 年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风 险管理系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、 全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3 月荣膺公募基金 20 年“最佳基金托 管银行”奖；5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；12月荣 膺 2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019 年 3 月招商银行荣获《中国基金报》“2018 年度最佳基金托管银行”奖；6月荣获《财资》 “中国最佳托管机构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大 奖；12 月荣获 2019 东方财富风云榜“2019 年度最佳托管银行”奖。2020 年 1 月，荣膺中 央国债登记结算有限责任公司“2019年度优秀资产托管机构”奖项；6月荣获《财资》“中 国最佳托管机构”“最佳公募基金托管机构”“最佳公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》“2019 年度最佳基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣膺中央国债登 记结算有限责任公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；1月荣获 2020 东方财富风云榜 “2020 年度最受欢迎托管银行”奖项；2021 年 10 月，荣获国新投资有限公司“2021 年度 优秀托管银行奖”和《证券时报》“2021年度杰出资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月， 荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最佳基金托管银行”；2022 年 1月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2021年度优秀资产托管机构、估值业务杰出机构”。 二、主要人员情况 缪建民先生，本行董事长、非执行董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董事长。中央 财经大学经济学博士，高级经济师。十九届中央候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 24 任中国人寿保险（集团）公司副董事长、总裁，中国人民保险集团股份有限公司副董事长、 总裁、董事长，曾兼任中国人民财产保险股份有限公司董事长，中国人保资产管理有限公司 董事长，中国人民健康保险股份有限公司董事长，中国人民保险（香港）有限公司董事长， 人保资本投资管理有限公司董事长，中国人民养老保险有限责任公司董事长，中国人民人寿 保险股份有限公司董事长。 王良先生，本行党委书记、拟任本公司行长，兼任财务负责人、董事会秘书。中国人民 大学货币银行学硕士，高级经济师。1995年 6月加入本行，2001年 10月起历任本行北京分 行行长助理、副行长、行长，2012 年 6 月起任本行行长助理兼北京分行行长，2013 年 11 月起不再兼任本行北京分行行长，2015年 1月起任本行副行长，2016年 11月起兼任本行董 事会秘书，2019年 4 月起兼任本行财务负责人并不再兼任本行董事会秘书，2019 年 8 月起 担任本行执行董事。2021 年 8 月起任本行常务副行长兼财务负责人、董事会秘书。2022年 4月 18日起全面主持本行工作。 汪建中先生，本行副行长，1991年加入本行；2002年 10月至 2013年 12 月历任本行长 沙分行行长，总行公司银行部副总经理，佛山分行筹备组组长，佛山分行行长，武汉分行行 长；2013年 12月至 2016年 10月任本行业务总监兼公司金融总部总裁，期间先后兼任公司 金融综合管理部总经理、战略客户部总经理；2016 年 10 月至 2017 年 4 月任本行业务总监 兼北京分行行长；2017 年 4 月起任本行党委委员兼北京分行行长。2019年 4 月起任本行副 行长。 孙乐女士，招商银行资产托管部主要负责人，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加入招商 银行至今，历任招商银行合肥分行风险控制部副经理、经理、信贷管理部总经理助理、副总 经理、总经理、公司银行部总经理、中小企业金融部总经理、投行与金融市场部总经理；无 锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银行从业经验，在风险管理、信 贷管理、公司金融、资产托管等领域有深入的研究和丰富的实务经验。 三、基金托管业务经营情况 截至 2022年 3月 31日，招商银行股份有限公司累计托管 1051只证券投资基金。
四、托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚持守法经营、规 范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，防范和化解经营风险， 确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患， 保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控 机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 25 2、内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系： 一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制； 二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队，负责部门内部风险 预防和控制； 三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原则， 视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。 3、内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队和岗位，并 由全部人员参与。 （2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、审慎经 营为出发点，体现“内控优先”的要求。 （3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，不同托管 资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门独立于内部控制 的建立和执行部门。 （4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制执行的有效 性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的重要风险，且设计的风 险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控制能够按照设计要求严格有效执行。 （5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能够随着托管 业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部 环境的改变及时进行修订和完善。 （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与招商银行其他业务场地隔离，办公 网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险防范的目的。
（7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务重要事项和 高风险环节。 （8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置、权责分配及业务流 程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 4、内部控制措施 （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品受理、会 计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制度，保证资产 托管业务科学化、制度化、规范化运作。 （2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和 备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，所有的业务信息须经过 严格的授权方能进行访问。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 26 （3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户资料严格 保密，除法律法规和其他有关规定、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个人泄 露。 （4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统机房、权限管理实行双人双岗 双责，电脑机房 24小时值班并设置门禁，所有电脑设置密码及相应权限。业务网和办公网、 托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息技术系统采 取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信息技术系统的安全。 （5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励 机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人力资源管理。
五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等 有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合 等情况的合法性、合规性进行监督和核查。 在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金管理人发送 的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督，对违反法律法规、 基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和 其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的 时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并 以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 27 第五部分 相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构 直销机构：创金合信基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司） 办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道梦海大道 5035华润前海大厦 A座 36-38楼 法定代表人：钱龙海 传真：0755-82769149 电话：0755-23838923 邮箱：cjhxzhixiao@cjhxfund.com 联系人：欧小娟 网站：www.cjhxfund.com 2、其他销售机构 （1）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 法定代表人：杨文斌 客服电话：4007009665 官方网址：http://www.howbuy.com （2）泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区建设路 9号高地中心 1101室 办公地址：成都市金牛区西宸龙湖国际 B座 12 楼 法定代表人：于海锋 客服电话：400-080-3388 官方网址：http://www.puyiwm.com/ （3）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：王锋 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 28 客服电话：95177 官方网址：www.snjijin.com （4）浦领基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 2号楼 10层 1001号 04室 办公地址：北京市朝阳区望京中航资本大厦 10 层 法定代表人：张昱 客服电话：400-086-0286 官方网址：https://www.prolinkwm.com/job.aspx?cid=23 （5）海银基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 8号 402室 办公地址：上海市浦东新区银城中路 8号 4楼 法定代表人：巩巧丽 客服电话：021-60206991 官方网址：www.fundhaiyin.com/ （6）上海大智慧基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区杨高南路 428号 1号楼 1102单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路 428号 1号楼 1102单元 法定代表人：申健 客服电话：021-20292031 官方网址：www.wg.com.cn （7）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：广东省珠海市香洲区横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491(集中办公区) 法定代表人：肖雯 客服电话：02089629066 官方网址：http://www.yingmi.cn （8）上海爱建基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 1806-13室 办公地址：上海市浦东新区民生路 1299号丁香国际大厦西塔 19层 02/03 室 法定代表人：马金 客服电话：021-60608989 官方网址：www.ajwm.com.cn （9）深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 29 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书 有限公司) 办公地址：深圳市福田区福强路 4001号深圳市文化创意园 C栋 5楼 法定代表人：李春瑜 客服电话：400-680-3928 官方网址：https://www.simuwang.com/ （10）中山证券有限责任公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道蔚蓝海岸社区创业路 1777号海信南方大厦 21层、22 层 办公地址：深圳市南山区粤海街道蔚蓝海岸社区创业路 1777号海信南方大厦 21层、22 层 法定代表人：吴小静 客服电话：95329 官方网址：http://www.zszq.com/ （11）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号 1002室 办公地址：北京市朝外大街 22号 泛利大厦 10 层 法定代表人：章知方 客服电话：400-920-0022 官方网址：http://www.licaike.com/ （12）财咨道信息技术有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18-2号 B座 601 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18-2号 B座 601 法定代表人：朱荣晖 客服电话：024-82280606 官方网址：http://www.caizidao.com.cn/ （13）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8号 HALO广场一期四层 12-13 室 办公地址：广东省深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8号 HALO广场一期四层 12-13 室 法定代表人：薛峰 客服电话：4006788887 官方网址：www.jjmmw.com 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 30 （14）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11楼 法定代表人：张跃伟 客服电话：4008202899 官方网址：www.erichfund.com （15）通华财富（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路 55号通华科技大厦 10层 法定代表人：沈丹义 客服电话：400-101-9301 官方网址：https://www.tonghuafund.com/index?type=person （16）北京唐鼎耀华基金销售有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路 38号安联大厦 10层 法定代表人：张冠宇 客服电话：400-819-9868 官方网址：http://www.tdyhfund.com （17）北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 办公地址：北京朝阳区大望路金地中心 A座 28 层 法定代表人：武建华 客服电话：4008180888 官方网址：www.zzfund.com （18）东莞证券股份有限公司 注册地址：东莞市莞城区可园南路一号 办公地址：东莞市莞城区可园南路一号金源中心 法定代表人：陈照星 客服电话：95328 官方网址：www.dgzq.com.cn （19）东方财富证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座东方财富大厦 法定代表人：戴彦 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 31 客服电话：95357 官方网址：http://www.xzsec.com （20）江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号 办公地址：江苏省南京市鼓楼区中山北路 2号绿地紫峰大厦 2005室 法定代表人：吴言林 客服电话：025-66046166 官方网址：www.huilinbd.com （21）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富大厦 法定代表人：其实 客服电话：4001818188 官方网址：www.1234567.com.cn （22）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区古荡街道西溪路 556号阿里 Z空间 法定代表人：祖国明 客服电话：4000766123 官方网址：http://www.fund123.cn （23）上海万得基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼 法定代表人：黄祎 客服电话：400-799-1888 官方网址：www.520fund.com.cn （24）和耕传承基金销售有限公司 注册地址：河南省郑州市管城回族区东风南路东康宁街北 6号楼 5楼 503 办公地址：河南省郑州市管城回族区东风南路东康宁街北 6号楼 5楼 503 法定代表人：温丽燕 客服电话：4000-555-671 官方网址：www.hgccpb.com （25）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17号平房 157 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 32 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院 A座 法定代表人：王苏宁 客服电话：400 098 8511 (个人业务) 400 088 8816 (企业业务) 官方网址：http://kenterui.jd.com/ （26）北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区创远路 34号院 6号楼 15层 1501室 办公地址：北京市朝阳区创远路 34号院 6号楼 17层（电梯楼层） 法定代表人：李楠 客服电话：400-159-9288 官方网址：https://danjuanapp.com/ （27）万联证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市天河区珠江东路 11号高德置地广场 F座 18、19 层 办公地址：广东省广州市天河区珠江东路 13号高德置地广场 E座 12层 法定代表人：袁笑一 客服电话：95322 官方网址：http://www.wlzq.cn （28）凤凰金信（海口）基金销售有限公司 注册地址：海南省海口市滨海大道 32号复兴城互联网创新创业园 E区 4层 办公地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142号 14层 1402 办公用房 法定代表人：张旭 客服电话：400-076-1166 官方网址：www.fengfd.com （29）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层 法定代表人：尹彬彬 客服电话：400-118-1188 官方网址：www.66zichan.com （30）北京微动利基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路 113号 3层 342 办公地址：北京市石景山区古城西路 113号 3层 342 法定代表人：季长军 客服电话：400-188-5687 官方网址：https://www.buyforyou.com.cn/ 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 33 （31）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环北路 17号 10层 1015室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路 17号恒安大厦 9层 法定代表人：何静 客服电话：4006281176 官方网址：https://www.jimu.com/ （32）洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司 注册地址：山东省青岛市市北区龙城路 31号卓越世纪中心 1号楼 5006户 办公地址：北京市朝阳区天泽路 16号院润世中心 A座 5层 法定代表人：李赛 客服电话：4008189598 官方网址：www.hongtaiwealth.com （33）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街 188号 法定代表人：王常青 客服电话：95587 官方网址：www.csc.108.co （34）大泰金石基金销售有限公司 注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路 102号 708室 办公地址：上海市浦东新区峨山路 505号东方纯一大厦 15楼 法定代表人：陈达伟 客服电话：4009282266 官方网址：https://www.dtfunds.com/ （35）奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室 法定代表人：TEO WEE HOWE 客服电话：400-684-0500 官方网址：www.ifastps.com.cn （36）上海云湾基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 1 号，明月路 1257 号 1 幢 1 层 103-1、103-2办公区 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27号 1号 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 34 法定代表人：冯轶明 客服电话：021-20530070 官方网址：http://www.zhengtongfunds.com/index （37）万家财富基金销售（天津）有限公司 注册地址：天津自贸区(中心商务区)迎宾大道 1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413室 办公地址：北京市西城区太平桥大街丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 A座 5层 法定代表人：张军 客服电话：010-59013895 官方网址：www.wanjiawealth.com （38）华宝证券股份有限公司 注册地址：上海市自由贸易试验区浦电路 370号 2、3、4层 办公地址：上海市自由贸易试验区浦电路 370号 2、3、4层 法定代表人：刘加海 客服电话：4008209898 官方网址：www.cnhbstock.com （39）中国人寿保险股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区金融大街 16号 办公地址：中国北京市西城区金融大街 16号 法定代表人：王滨 客服电话：95519 官方网址：https://www.chinalife.com.cn/chinalife/index/ （40）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司 注册地址：北京市朝阳区霄云路 40号院 1号楼 3层 306室 办公地址：北京市朝阳区霄云路 40号院 1号楼 3层 306室 法定代表人：齐凌峰 客服电话：4001585050 官方网址：https://www.tl50.com/ （41）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704 办公地址：广东省深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704 法定代表人：洪弘 客服电话：4001661188 官方网址：http://8.jrj.com.cn/ （42）上海挖财基金销售有限公司 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 35 注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799号 3号楼 5层 01、02、03室 办公地址：上海浦东陆家嘴金融世纪广场 3号楼 5F 法定代表人：吕柳霞 客服电话：021-50810673 官方网址：www.wacaijijin.com （43）民商基金销售(上海)有限公司 注册地址：上海市黄浦区北京东路 666号 H区（东座）6楼 A31室 办公地址：上海市浦东新区张杨路 707号生命人寿大厦 32楼 法定代表人：贲惠琴 客服电话：021-50206003 官方网址：www.msftec.com （44）北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市大兴区经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19号 SOHO嘉盛中心 30层 3006-3015 法定代表人：周斌 客服电话：400-8980-618 官方网址：https://www.chtfund.com/ （45）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区西直门外大街 1号院 2号楼 17层 19C13 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 D座 401 法定代表人：王伟刚 客服电话：400-619-9050 官方网址：www.hcjijin.com （46）济安财富(北京)基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼冠捷大厦 3层 307单元 办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼冠捷大厦 3层 307单元 法定代表人：杨健 客服电话：400-673-7010 官方网址：www.jianfortune.com （47）大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室 法定代表人：樊怀东 客服电话：4000899100 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 36 官方网址：www.yibaijin.com （48）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司） 办公地址：广东省深圳市福田区福华路 355号岗厦皇庭中心 8楼 E单元 法定代表人：高锋 客服电话：0755-83655588 官方网址：https://www.keynesasset.com/newlife/pcversion/index.action （49）苏州银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路 728号 办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路 728号 法定代表人：王兰凤 客服电话：96067 官方网址：www.suzhoubank.com （50）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687号 2号楼 法定代表人：汪静波 客服电话：4008215399 官方网址：http://www.noah-fund.com/ （51）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1号 903室 办公地址：杭州市西湖区文二西路 1号元茂大厦 903室 法定代表人：吴强 客服电话：952555 官方网址：http://www.ijijin.com.cn/ （52）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江国际金融广场 53层 法定代表人：李兴春 客服电话：4000325885 官方网址：http://www.leadfund.com.cn/ （53）嘉实财富管理有限公司 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 37 注册地址：中国（上海） 自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 27 层 2716单元 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 21号北京国际俱乐部 C座 法定代表人：张峰 客服电话：400-021-8850 官方网址：https://www.harvestwm.cn/ （54）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区光华路 7号楼 20层 20A1、20A2单元 办公地址：北京市朝阳区光华路 7号楼 20层 20A1、20A2单元 法定代表人：才殿阳 客服电话：400-6099-200 官方网址：http://www.yixinfund.com/ （55）泰信财富基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路甲 92号-4至 24层内 10层 1012 办公地址：北京市朝阳区建国路乙 118号京汇大厦 1206室 法定代表人：张虎 客服电话：4000048821 官方网址：https://www.taixincf.com/ （56）深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址：广东省深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15号科兴科学园 B栋 3 单 元 11层 1108 办公地址：广东省深圳市南山区科兴科学园 B3 栋 11楼 法定代表人：赖任军 客服电话：400-9302-888 官方网址：www.jfzinv.com （57）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 办公地址：北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 8层 法定代表人：毛淮平 客服电话：400-817-5666 官方网址：www.amcfortune.com （58）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街 95号 办公地址：成都市青羊区东城根上街 95号 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 38 法定代表人：冉云 客服电话：95310 官方网址：www.gjzq.com.cn （59）玄元保险代理有限公司 注册地址：上海市浦东新区张杨路 707号生命人寿大厦 1105 办公地址：上海市浦东新区张杨路 707号生命人寿大厦 1105 法定代表人：马永谙 客服电话：021-50701082 官方网址：www.100bbx.com （60）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345号 法定代表人：陆华裕 客服电话：95574 官方网址：www.nbcb.com.cn （61）喜鹊财富基金销售有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市堆龙德庆县柳梧大厦 1513室 办公地址：北京市朝阳区北苑路甲 1号 法定代表人：王舰正 客服电话：4006997719 官方网址：https://www.xiquefund.com/ （62）腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：广东省深圳市南山区深圳市南山区海天二路 33号腾讯滨海大厦 15F 办公地址：广东省深圳市南山区前海深港合作区前湾一路 A栋 201室 法定代表人：刘明军 客服电话：95017 官方网址：www.tenganxinxi.com （63）北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 4号楼 1层 103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 4号楼（度小满金融总部）1层 法定代表人：葛新 客服电话：95055-4 官方网址：https://www.baiyingfund.com/ （64）北京广源达信基金销售有限公司 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 39 注册地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座六层 605室 办公地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座六层 605室 法定代表人：齐剑辉 客服电话：400-616-7531 官方网址：https://www.niuniufund.com/ （65）北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部 科研楼 5层 518室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 8号楼新浪总部大厦 法定代表人：赵芯蕊 客服电话：86-010-62675369 官方网址：www.xincai.com （66）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 500号 30层 3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室 法定代表人：王翔 客服电话：400-820-5369 官方网址：www.jiyufund.com.cn （67）上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 法定代表人：陈继武 客服电话：4006433389 官方网址：www.vstonewealth.com （68）上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815号 302 室 办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815号 302 室 法定代表人：黄欣 客服电话：400-6767-523 官方网址：http://www.zzwealth.cn/ （69）中证金牛（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 A座 5层 法定代表人：钱昊旻 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 40 客服电话：4008909998 官方网址：www.jnlc.com （70）国盛证券有限责任公司 注册地址：江西省南昌市新建区子实路 1589号 办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115号北京银行大楼 法定代表人：周军 客服电话：956080 官方网址：www.gszq.com （71）第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼 办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼 法定代表人：刘学民 客服电话：4008881888 官方网址：www.fcsc.com （72）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区自由贸易试验区陆家嘴环路 1333号 14楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区自由贸易试验区陆家嘴环路 1333号 14楼 09 单元 法定代表人：王之光 客服电话：4008666618 官方网址：www.lu.com 二、登记机构 名称：创金合信基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司） 办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道梦海大道 5035华润前海大厦 A座 36-38楼 法定代表人：钱龙海 电话：0755-23838000 传真：0755-82737441-0187 联系人：吉祥 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 41 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：韩炯 电话：021-31358666 传真：021-31358600 经办律师：安冬、陆奇 联系人：陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 507单元 01室 办公地址：上海市湖滨路 202 号领展企业广场 2座普华永道中心 11 楼 法定代表人：李丹 电话：（021）2323 8888 传真：（021）2323 8800 联系人：李崇 经办注册会计师：郭素宏、李崇
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 42 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及 其他有关规定，经中国证监会 2015 年 7 月 15 日证监许可［2015］1688 号文注册募集，并 于 2016年 6月 22日获得中国证监会证券基金机构监管部《关于创金合信鑫收益灵活配置混 合型证券投资基金延期募集备案的回函》（机构部函[2016]1426号）。 本基金的类别为混合型证券投资基金。本基金的运作方式为契约型开放式。基金存续期 限为不定期。 本基金募集期为 2016 年 11月 16日至 2016年 12月 13日，共募集 213,155,772.76 份 基金份额，募集户数为 238户。 本基金根据所收取费用的差异，将基金份额分为不同的类别。在投资人申购基金时收取 申购费，但不计提销售服务费的基金份额类别为 A类基金份额；不收取申购费，而是从本类 别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别为 C类、E类基金份额。 本基金 A类基金份额、C类基金份额和 E类基金份额分别设置代码。由于基金费用不同， 本基金不同类别的基金份额将分别计算并公告基金份额净值，计算公式如下： T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值／T 日该类基金份额的基金 份额余额总数 投资人在申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得 互相转换。 基金管理人可在不损害现有基金份额持有人利益的情况下，经与基金托管人协商一致， 增加新的基金份额类别、或调低现有基金份额类别的费率水平、或者停止现有基金份额类别 的销售等，调整实施前基金管理人需及时公告。
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 43 第七部分 基金合同的生效 本基金的基金合同于 2016年 12月 19日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理 人正式开始管理本基金。 《基金合同》生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金 资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应在定期报告中予以披露；连续六十个工作日出 现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其 他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或基金合同另有规定时，从其规定。
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 44 第八部分 基金份额的申购和赎回 一、申购与赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明 书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基 金份额的申购与赎回。 二、申购与赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金 合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、其他特殊情况 或根据业务需要，基金管理人可视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实 施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于 2017 年 1月 9日开始办理日常申购和赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或 者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类别基金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类别基金份额净值 为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、除指定赎回外，赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序 进行顺序赎回。 基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 45 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵 守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；登 记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立，赎回是否生效以登记机构确认为准。基金份 额持有人赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人在法律法规规定的期限内向基金份 额持有人支付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交 换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款 项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回 款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T日提 交的有效申请，投资人应及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认 情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接 收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请 的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人在不违反法律法规的前提下，可对上述程序规则进行调整。基金管理人应在 新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 五、申购与赎回的数额限制 1、申购金额限制 投资者通过非直销销售机构首次申购本基金 A 类和 C 类的最低金额为 1元（含申购费， 下同），追加申购单笔最低金额为 1元；通过非直销销售机构首次申购本基金 E类份额的最 低金额为 10 元，追加申购单笔最低金额为 1 元。通过基金管理人直销中心申购的单笔最低 金额见相关公告。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，需同时遵循该销售 机构的相关规定。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 46 投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额、单日或单笔申购金额不设上限限制。 法律法规、中国证监会另有规定的除外。 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当 采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申 购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体请参见相关公告。 2、赎回份额限制 基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额单笔赎回不得少于 0.01份。 但某笔交易类业务（如赎回、基金转换、转托管等）导致单个交易账户的基金份额余额少于 0.01份时，余额部分基金份额必须一同赎回。 3、基金管理人可在不违反法律法规的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数 量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 六、申购费用和赎回费用 1、本基金包括 A类、C类和 E类三类基金份额。其中，A类基金份额从本类别基金资产 中收取认购费、申购费，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费；C类基金份额和 E类 基金份额从本类别基金资产中计提销售服务费，不收取认购费、申购费。 本基金 A类基金份额的申购费用由申购基金份额的投资人承担，不列入基金财产，主要 用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。赎回费由赎回基金的投资者承担。 2、申购费率 （1）A类基金份额的申购费率 投资人申购 A类基金份额时的申购费率如下表： 申购金额 申购费率 100 万元以下 1.20% 100 万元（含）－200 万元 0.80% 200 万元（含）－500 万元 0.30% 500 万元（含）以上 固定费率 1,000 元/笔 （2）在申购费按金额分档的情况下，如果投资者多次申购，申购费适用单笔申购金额 所对应的费率。 （3）本基金 C类基金份额和 E类基金份额不收取申购费。 3、赎回费率 （1）A类基金份额的赎回费率 本基金 A类基金份额的赎回费率如下表所示： 持有时间 赎回费率 7 日以下 1.50% 7 日（含）－30 日（不含） 0.75% 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 47 30 日（含）－180 日（不含） 0.50% 180 日（含）－365 日（不含） 0.25% 365 日（含）以上 0 投资者可将其持有的全部或部分 A类基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金份 额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持有期少于 30 日（不含）的 A 类基金份额持有人所收取赎回费用全额计入基金财产；对持有期在 30 日以上（含）且少于 90日（不含）的 A类基金份额持有人所收取赎回费用总额的 75%计入基金财产；对持有期在 90 日以上（含）且少于 180 日（不含）的 A 类基金份额持有人所收取赎回费用总额的 50% 计入基金财产；对持续持有期 180日以上（含）的 A类基金份额持有人所收取赎回费用总额 的 25%计入基金财产；其余用于支付市场推广、注册登记费和其他手续费。 （2）C类基金份额的赎回费率 本基金 C类基金份额的赎回费率如下表所示： 持有时间 赎回费率 7 日(不含)以下 1.50% 7 日（含）－30 日（不含） 0.50% 30 日（含）－90 日（不含） 0.25% 90 日（含）以上 0 投资者可将其持有的全部或部分 C类基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金份 额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持有期少于 30 日（不含）的 C 类基金份额持有人所收取赎回费用全额计入基金财产；对持有期在 30 日以上（含）且少于 90日（不含）的 C类基金份额持有人所收取赎回费用总额的 25%计入基金财产；其余用于支 付市场推广、注册登记费和其他手续费。 （3）E类基金份额的赎回费率 本基金 E类基金份额的赎回费率如下表所示： 持有时间 赎回费率 7 日（不含）以下 1.50% 7 日（含）－30 日（不含） 0.50% 30 日（含）以上 0 投资者可将其持有的全部或部分 E类基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金份 额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持有期少于 30 日（不含）的 E 类基金份额持有人所收取赎回费用全额计入基金财产。 4、基金管理人可以在《基金合同》规定的范围内调整申购费率和赎回费率，并最迟应 于新的费率或收费方式实施日前依照有关规定在指定媒介上公告，调整后的申购费率和赎回 费率在更新的招募说明书中列示。 5、申购费用由基金申购投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、 销售、登记结算等各项费用。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 48 6、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额 时收取。 7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定 基金促销计划，针对基金投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间， 基金管理人可以对投资者开展不同的费率优惠活动。 七、申购份额与赎回金额的计算 1、申购和赎回数额、余额的处理方式 （1）申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申购当日基金 份额净值为基准计算。本基金分为 A类、C类和 E类三类基金份额，三类基金份额单独设置 基金代码，分别计算和公告基金份额净值。申购涉及金额、份额的计算结果保留到小数点后 两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 （2）赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日该类份额的基金份额净值为 基准并扣除相应的费用后的余额，赎回费用、赎回金额的单位为人民币元，计算结果保留到 小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 2、申购份额的计算 （1）投资者选择 A类基金份额时 1）当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T日 A类基金份额的基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日 A类基金份额的基金份额净值 举例说明：某投资者申购本基金 A 类基金份额 100,000 元，对应的申购费率为 1.2%， 假设申购当日 A类基金份额的基金份额净值为 1.110 元，则其申购手续费、可得到的申购份 额为： 净申购金额＝100,000／（1+1.2%）＝98,814.23 元 申购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77元 申购份额＝98,814.23／1.110＝89,021.83份 即，该投资者申购本基金 A类基金份额 100,000 元，假设申购当日的 A类基金份额的基 金份额净值为 1.1100 元，可得到 89,021.83份 A 类基金份额。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 49 （2）投资者选择 C类、E类基金份额时 申购份额＝申购金额／T日 C类或 E类基金份额的基金份额净值 举例说明：某投资人投资 100,000元申购本基金 C类或 E类基金份额，假设申购当日 C 类或 E类份额基金份额净值为 1.040元，则其可得到的申购份额为： 申购份额=100,000/1.040=96,153.85份 3、赎回金额的计算 投资者在赎回基金份额时需缴纳一定的赎回费用。计算公式如下： 赎回费＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值×该类基金份额的赎回费率 赎回金额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值－赎回费 举例说明： （1）某投资者持有 10,000 份 A 类基金份额 365 日后决定赎回，对应的赎回费率为 0， 假设赎回当日的基金份额净值是 1.132元，则可得到的净赎回金额为： 赎回费用＝0元 净赎回金额＝10000×1.132＝11,320.00元 即，该投资者持有 10,000份基础份额 365日后赎回，假设赎回当日的基金份额净值是 1.1320元，则可得到的净赎回金额为 11,320.00元。 （2）某投资人赎回 10,000 份 C类基金份额，假设该笔份额持有期限为 50 日，则对应 的赎回费率为 0.25%，假设赎回当日 C类份额基金份额净值是 1.016元，则其可得到的赎回 金额为： 赎回费用 = 10,000×1.016×0.25% ＝ 25.40元 赎回金额 = 10,000×1.016- 25.40＝10,134.60 元 即：投资人赎回本基金 10,000份 C 类基金份额，假设赎回当日 C类份额基金份额净值 是 1.016元，则其可得到的赎回金额为 10,134.60元。 （3）某投资人赎回 10,000 份 E类基金份额，假设该笔份额持有期限为 50 日，则对应 的赎回费率为 0，假设赎回当日 E类份额基金份额净值是 1.016元，则其可得到的赎回金额 为： 赎回费用 = 0元 赎回金额 = 10,000×1.016- 0＝10,160.00元 即：投资人赎回本基金 10,000份 E 类基金份额，假设赎回当日 C类份额基金份额净值 是 1.016元，则其可得到的赎回金额为 10,160.00元。 八、申购和赎回的登记 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 50 1、本基金申购与赎回的登记业务按照登记机构的有关规定办理。正常情况下，投资人 T 日申购基金成功后，登记机构在 T＋1 日内为投资人登记权益并办理登记结算手续，投资 人 T＋2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。 2、投资人 T日赎回成功后，正常情况下，登记机构在 T＋1日内为投资人扣除权益并办 理相应的登记结算手续。 3、登记机构可在不违反法律法规的前提下，对上述登记业务办理时间进行调整。基金 管理人最迟于开始实施前 2个工作日在指定媒介上公告。 九、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。当前一估值日基金资产净值 50%以 上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性 时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净 值。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利 益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业 绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常情况导致 基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行。 7、在基金管理人就本基金的基金总规模、单日净申购比例、单一投资者单日和/或单笔 申购金额设置上限的情况下，接受某笔或某些申购申请超过前述某项或全部上限比例的。 8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额数的比 例达到或者超过本基金基金份额总数的 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、9 项情形且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当 根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申 购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的 办理。 十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 51 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。当前一估值日基金资产净值 50%以 上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性 时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净 值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常情况导致 基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行。 6、基金管理人认为继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂 停接受投资人的赎回申请。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人赎回申请或延缓支付赎回款 项时，基金管理人应报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂 时不能足额支付，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4项所述情形，按基金合同的相关 条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在 暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 十一、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出 申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一 开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或 部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回 程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投 资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当 日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 52 赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选 择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的该类别基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部 赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回 处理。 若基金发生巨额赎回，在出现单个基金份额持有人超过基金总份额 20%的赎回申请（“大 额赎回申请人”）情形下，基金管理人可以对大额赎回申请人的赎回申请延期办理，即按照 保护其他赎回申请人（“小额赎回申请人”）利益的原则，基金管理人可以优先确认小额赎 回申请人的赎回申请，具体为：如小额赎回申请人的赎回申请在当日被全部确认，则基金管 理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受赎回申 请的范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比例确认，对大额赎回申请人未予确认的赎回申 请延期办理；如小额赎回申请人的赎回申请在当日未被全部确认，则对全部未确认的赎回申 请（含小额赎回申请人的其余赎回申请与大额赎回申请人的全部赎回申请）延期办理。延期 办理的具体程序，按照本条规定的延期赎回或取消赎回的方式办理；同时，基金管理人应当 对延期办理的事宜在指定媒介上刊登公告。 （3）暂停赎回：连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可 暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个 工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在两日内在指定 媒介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应于规定期限内在指定媒介上刊登暂 停公告。 2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定， 最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂 停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 十三、基金转换 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 53 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理 人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理 人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机 构。 十四、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金 份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是 指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法 人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件 的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十五、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规定的标准收取转托管费。 十六、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投 资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 十七、基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的相关公告。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 54 十九、其他 1、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人经与基金托管人协 商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有人大会审议。 2、在条件许可的情况下，基金登记机构可依据相关法律法规及其业务规则，办理基金 份额质押业务，并可收取一定的手续费。 3、当技术条件成熟，本基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质 不利影响的前提下，经与基金托管人协商一致，可根据具体情况对上述申购和赎回的安排进 行补充和调整，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证券交易所上市交易、申购和赎回， 或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务，届时无须召开基金份额持有人大会审议但须 提前公告。
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 55 第九部分 基金的投资 一、投资目标 在严格控制风险的前提下，追求基金资产的稳健增值。 二、投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板、存托凭证以及 其他经中国证监会允许基金投资的股票）、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融 债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、中小企业私募债、次级债、中期票据、短期融 资券、可转换债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、金融衍生品（包 括权证、股指期货等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中 国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金可将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 0%-95%；每个交易日日终，在 扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基 金资产净值的 5％，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 三、投资策略 1、资产配置策略 本基金在资产配置过程中采取“自上而下”的分析框架，基金管理人基于定量与定性相 结合的分析方法，综合宏观数据、经济政策、货币政策、市场估值等因素，形成各资产类别 预期收益与预期风险的判断，并进而确定股票、债券、货币市场工具等资产类别的配置比例。 2、股票投资策略 本基金将采取“自上而下”的行业策略与“自下而上”的公司研究相结合的方式，构建 股票组合。 （1）行业配置策略 本基金主要通过行业景气度分析和行业竞争格局分析，就行业投资价值进行综合评估， 从而确定并动态调整行业配置比例。在行业景气分析方面，本基金将重点投资于景气度较高 且具有可持续性的行业；在行业竞争格局方面，本基金将重点投资于行业竞争格局良好的行 业。 （2）个股投资策略 1）公司基本面分析 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 56 在行业配置的基础上，本基金将重点投资于满足以下标准的公司：公司经营稳健，盈利 能力较强或具有较好的盈利预期；财务状况运行良好，资产负债结构相对合理，财务风险较 小；公司治理结构合理、管理团队相对稳定、管理规范、具有清晰的长期愿景与企业文化、 信息透明。 2）估值水平分析 本基金将根据上市公司的行业特性及公司本身的特点，选择合适的股票估值方法。可供 选择的估值方法包括市盈率法（P/E）、市净率法（P/B）、市盈率－长期成长法（PEG）、 企业价值/销售收入(EV/SALES)、企业价值/息税折旧摊销前利润法（EV/EBITDA）、自由现 金流贴现模型（FCFF，FCFE）或股利贴现模型（DDM）等。通过估值水平分析，基金管理人 力争发掘出价值被低估或估值合理的股票。 3）股票组合的构建与调整 本基金在行业分析、公司基本面分析及估值水平分析的基础上，进行股票组合的构建。 当行业、公司的基本面、股票的估值水平出现较大变化时，本基金将对股票组合适时进行动 态调整。 3、存托凭证的投资策略 本基金投资存托凭证的策略依照上述上市交易的股票投资策略执行。 4、债券投资策略 本基金将主要通过类属配置与券种选择两个层次进行债券投资组合的投资管理。在类属 配置方面，本基金结合对宏观经济、市场利率、供求变化等因素的综合分析，根据交易所市 场与银行间市场类属资产的风险收益特征，定期对投资组合类属资产进行优化配置和调整， 确定类属资产的最优权重；在券种选择上，本基金以长期利率趋势分析为基础，结合经济变 化趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，实施积极主动 的债券投资管理。 5、中小企业私募债投资策略 本基金在控制信用风险的基础上，对中小企业私募债进行投资，主要采取分散化投资策 略，控制个债持有比例。同时，紧密跟踪研究发债企业的基本面情况变化，并据此调整投资 组合，控制投资风险。 6、资产支持证券投资策略 本基金投资资产支持证券将采取自上而下和自下而上相结合的投资策略。自上而下投资 策略指本公司在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上，运用数量化或定性分析方法 对资产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、税收溢价等因素进行分析， 对收益率走势及其收益和风险进行判断。自下而上投资策略指本公司运用数量化或定性分析 方法对资产池信用风险进行分析和度量，选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置。 7、金融衍生品投资策略 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 57 （1）股指期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则，主要选择流动性好、交易活跃的股指期货合约进行交易， 以对冲投资组合的系统性风险、有效管理现金流量或降低建仓或调仓过程中的冲击成本等。 （2）权证投资策略 权证为本基金辅助性投资工具。权证的投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌风险、 实现保值和锁定收益。 （3）本基金将关注其他金融衍生产品的推出情况，如法律法规或监管机构允许基金投 资前述衍生工具，本基金将按届时有效的法律法规和监管机构的规定履行适当程序后，制定 与本基金投资目标相适应的投资策略和估值政策，在充分评估衍生产品的风险和收益的基础 上，谨慎地进行投资。 8、其他 未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投资目标的前 提下，遵循法律法规的规定，相应调整或更新投资策略，并在招募说明书更新中公告。 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金股票资产占基金资产的比例为 0%-95%； （2）每个交易日日终，扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资 产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的 10%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％； （5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； （6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10％； （7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5％； （8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净 值的 10％； （9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持 证券规模的 10％； 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 58 （11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得 超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资 产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基 金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值 的 40%； （15）本基金参与股指期货交易，需遵守下列投资比例限制： 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净值的 10%； 2）在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过 基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、 权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 3）在任何交易日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%； 4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）占基 金资产的比例应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有关规定； 5）在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日 基金资产净值的 20%。 （16）本基金基金总资产不得超过基金净资产的 140%； （17）本基金投资于单只中小企业私募债的市值，不得超过本基金资产净值的 10%； （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%。因 证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合 本项规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； （20）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开 放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本 基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的 30%； （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 59 除第（2）、（12）、（18）、（19）项外，因证券、期货市场波动、证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金 管理人应当在 10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 3、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人 或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关 联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范 利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。 4、法律法规或监管部门取消上述组合限制、禁止行为规定的条件和要求，本基金可不 受相关限制。法律法规或监管部门对上述组合限制、禁止行为规定的条件和要求进行变更的， 本基金可以变更后的规定为准。经与基金托管人协商一致，基金管理人可依据法律法规或监 管部门规定直接对基金合同进行变更，该变更无须召开基金份额持有人大会审议。 五、投资管理程序 1、决策依据 （1）国家有关法律、法规和《基金合同》的规定； （2）以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则； （3）国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境、证券市场走势、政策指向及全球经 济因素分析。 2、投资管理程序 （1）备选库的形成与维护 对于债券投资，研究员通过宏观经济、货币政策和债券市场的分析判断，形成基金债券 投资备选库。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 60 对于股票投资，研究员通过宏观经济、行业前景与政策和个股基本面的分析判断，形成 基金股票投资备选库。 （2）资产配置会议 基金管理人定期召开投资决策委员会，讨论基金的资产组合以及各投资标的配置，形成 资产配置建议。 （3）构建投资组合 投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下，审议并确定基金资产配置方案，并审批 重大单项投资决定。 基金经理在投资决策委员会的授权下，根据本基金的资产配置要求，参考资产配置会议、 投研会议讨论结果，制定基金的投资策略，在其权限范围进行基金的日常投资组合管理工作。 （4）交易执行 基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向交易部发出交易指令。 交易部依据投资指令具体执行买卖操作，并将指令的执行情况反馈给基金经理。 （5）投资组合监控与调整 合规与风险管理部负责对基金投资是否符合监管要求及基金合同的约定进行日常监督。 组合风险研究与服务部对基金投资组合的质量进行日常监控，就产品运作期间实际执行效果 进行监测和归因分析，完成内部的基金业绩和风险评估。基金经理定期对证券市场变化和基 金投资阶段成果和经验进行总结评估，对基金投资组合不断进行调整和优化，并向投资决策 委员会汇报基金投资执行情况。 六、业绩比较基准 沪深 300指数收益率×30%＋一年期人民币定期存款利率（税后）×70% 本基金选择为市场广泛认可的沪深 300指数作为股票部分的业绩比较基准，一年期人民 币定期存款利率系中国人民银行公布并执行的金融机构一年期人民币整存整取定期存款利 率。此外，本基金还参考预期的大类资产配置比例设定了业绩比较基准的权重。 如果法律法规发生变化、或有更适当的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出、或 市场上出现更加适用于本基金的业绩基准时，本基金管理人可以根据本基金的投资范围和投 资策略，调整基金的业绩比较基准，但应在取得基金托管人同意后报中国证监会备案，并及 时公告，无须召开基金份额持有人大会审议。 七、风险收益特征 本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金，高于债券型 基金和货币市场基金。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 61 八、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 2、有利于基金资产的安全与增值； 3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持有人的 利益； 4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人 的利益； 5、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何 不当利益。
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 62 九、侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人 利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照 法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。 十、基金投资组合报告（未经审计） 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载内容不存在虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金的托管人根据基金合同的规定，复核了本报告的内容，保证复核内容不存在虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2022年 3月 31日（未经审计）。 1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （%） 1 权益投资 33,084,023.45 45.93 其中：股票 33,084,023.45 45.93 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 32,641,250.45 45.31 其中：债券 32,641,250.45 45.31
资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的 买入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付 金合计 6,020,940.51 8.36 8 其他资产 287,774.42 0.40 9 合计 72,033,988.83 100.00 2 报告期末按行业分类的股票投资组合 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 63 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％） A 农、林、牧、渔业 607,336.00 0.94 B 采矿业 - - C 制造业 13,084,360.55 20.26 D 电力、热力、燃气及 水生产和供应业 5,573,664.82 8.63 E 建筑业 185,122.00 0.29 F 批发和零售业 112,000.00 0.17 G 交通运输、仓储和邮 政业 552,693.00 0.86 H 住宿和餐饮业 61,884.00 0.10 I 信息传输、软件和信 息技术服务业 8,259,179.08 12.79 J 金融业 1,301,544.00 2.01 K 房地产业 1,085,805.00 1.68 L 租赁和商务服务业 1,681,554.00 2.60 M 科学研究和技术服务 业 74,889.00 0.12 N 水利、环境和公共设 施管理业 126,956.00 0.20 O 居民服务、修理和其 他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 377,036.00 0.58 S 综合 - - 合计 33,084,023.45 51.22 2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通投资股票。 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值 （元） 占基金资产 净值比例 （％） 1 600941 中国移动 87,363 5,627,924.46 8.71 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 64 2 600905 三峡能源 907,763 5,573,664.82 8.63 3 601728 中国电信 394,011 1,576,044.00 2.44 4 000100 TCL 科技 287,500 1,411,625.00 2.19 5 002027 分众传媒 224,100 1,369,251.00 2.12 6 000002 万
科Ａ 56,700 1,085,805.00 1.68 7 600276 恒瑞医药 24,400 898,408.00 1.39 8 300119 瑞普生物 44,200 840,242.00 1.30 9 688016 心脉医疗 3,613 753,527.28 1.17 10 000063 中兴通讯 29,400 702,660.00 1.09 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％） 1 国家债券 7,157,095.34 11.08 2 央行票据 - - 3 金融债券 11,744,081.15 18.18 其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 13,361,154.08 20.68 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） 378,919.88 0.59 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 32,641,250.45 50.53 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值 （元） 占基金资产 净值比例 （％） 1 019654 21 国债 06 70,000 7,157,095.34 11.08 2 1921021 19 重庆农商 二级 50,000 5,333,195.89 8.26 3 188567 21 招证 G9 50,000 5,094,307.95 7.89 4 1820035 18 九江银行 二级 02 30,000 3,222,205.97 4.99 5 1980231 19 莆田高新 债 30,000 3,220,620.82 4.99 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 65 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期未持有股指期货合约。 9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期未持有股指期货合约。 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1 本期国债期货投资政策 根据本基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。 10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 根据本基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。 10.3 本期国债期货投资评价 根据本基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 66 11 投资组合报告附注 11.1
2021年 4月 25日，长沙银行股份有限公司（简称：长沙银行）由于未按规定设置“待 结算财政款项”一级科目，收到中国人民银行长沙中心支行行政处罚，处以警告和 1000 元 罚款。本基金投研人员分析认为，在受到处罚后，长沙银行改正态度积极，并积极整改，上 述事件发生后该公司经营状况正常。本基金基金经理依据基金合同和公司投资管理制度，在 投资授权范围内，经正常投资决策程序对 21长沙银行二级进行了投资。 11.2
本报告期内，未出现基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库的情况。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 15,061.52 2 应收证券清算款 272,614.87 3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 98.03 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 287,774.42 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） 1 113042 上银转债 137,216.90 0.21 2 113044 大秦转债 79,327.90 0.12 3 123107 温氏转债 59,019.51 0.09 4 113050 南银转债 27,461.34 0.04 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 序号 股票代码 股票名称 流通受限部 占基金资产 流通受限情 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 67 分的公允价 值（元） 净值比例 （%） 况说明 1 600941 中国移动 5,627,924.46 8.71 新股锁定
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 68 第十部分 基金业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理 的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险，投资者在作出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为 2016年 12月 19日，基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准 的比较如下表所示： 创金合信鑫收益 A 阶段 净值收益 率① 净值收益 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2016.12.19 -2016.12.3 1 0.00% 0.08% -0.28% 0.15% 0.28% -0.07% 2017.01.01 -2017.12.3 1 3.60% 0.16% 7.32% 0.19% -3.72% -0.03% 2018.01.01 -2018.12.3 1 0.00% 0.46% -6.97% 0.40% 6.97% 0.06% 2019.01.01 -2019.12.3 1 7.24% 0.14% 11.30% 0.37% -4.06% -0.23% 2020.01.01 -2020.12.3 1 3.91% 0.09% 9.22% 0.43% -5.31% -0.34% 2021.01.01 -2021.12.3 1 2.02% 0.57% -0.19% 0.35% 2.21% 0.22% 2022.01.01 -2022.03.3 1 -5.52% 0.72% -4.22% 0.44% -1.30% 0.28% 创金合信鑫收益 C 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 69 阶段 净值收益 率① 净值收益 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2016.12.19 -2016.12.3 1 0.00% 0.08% -0.28% 0.15% 0.28% -0.07% 2017.01.01 -2017.12.3 1 22.40% 1.12% 7.32% 0.19% 15.08% 0.93% 2018.01.01 -2018.12.3 1 -2.53% 0.44% -6.97% 0.40% 4.44% 0.04% 2019.01.01 -2019.12.3 1 3.69% 0.04% 11.30% 0.37% -7.61% -0.33% 2020.01.01 -2020.12.3 1 3.65% 0.09% 9.22% 0.43% -5.57% -0.34% 2021.01.01 -2021.12.3 1 1.86% 0.57% -0.19% 0.35% 2.05% 0.22% 2022.01.01 -2022.03.3 1 -5.57% 0.72% -4.22% 0.44% -1.35% 0.28% 创金合信鑫收益 E 阶段 净值收益 率① 净值收益 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2019.01.16 -2019.12.3 1 3.96% 0.04% 9.97% 0.37% -6.01% -0.33% 2020.01.01 -2020.12.3 1 3.66% 0.09% 9.22% 0.43% -5.56% -0.34% 2021.01.01 -2021.12.3 1 1.82% 0.57% -0.19% 0.35% 2.01% 0.22% 2022.01.01 -5.57% 0.72% -4.22% 0.44% -1.35% 0.28% 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 70 -2022.03.3 1
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 71 第十一部分 基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款 以及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保 管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基 金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算 的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 72 第十二部分 基金资产估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对 外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的股票、债券、金融衍生品和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及 负债。 三、估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发 行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交 易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类 似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权和含权固定收益品种，选取第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价估值，具体估值机构由基金管理人和基金托管人协商约定。 （3）交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最 近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价，确定公允价格； （4）交易所市场挂牌转让的资产支持证券和中小企业私募债券，采用估值技术确定公 允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 （2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值 技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 （3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的 同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规 定确定公允价值。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 73 3、全国银行间债券市场交易的固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 5、期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济 环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 6、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。 7、如有充分理由表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可 根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新 规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法 律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基 金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方 在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算 结果对外予以公布。 四、估值程序 1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金 份额的余额数量计算。正常情况下，本基金基金份额净值的计算精确到 0.0001 元，小数点 后第 5 位四舍五入。若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上 基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后 的余额)超过前一开放日的基金总份额的 30%，基金管理人可以将本基金基金份额净值的计 算结果保留到小数点后 8位，小数点后第 9位四舍五入, 但应及时进行公告。国家另有规定 的，从其规定。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，并按规定公 告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合 同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额的基 金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 及时性。当基金份额净值小数点后 4位以内(含第 4位)发生差错时，视为估值错误。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 74 本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或 投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该 估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿， 承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方， 及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未 及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿 责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而 未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确 认，确保估值错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对 估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误 责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利 造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其 支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得 不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿 额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定 估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿 损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 75 （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人；错误 偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告并报中国证监会备案。 （3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基 金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿： ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双方在 平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份额持 有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此给基金份额 持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或 基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任。 ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对， 尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对 外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。 ④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。 （4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金 管理人计算结果为准。 （5）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 六、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当暂停估值； 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 七、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理人负责 计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资 产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复 核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 76 八、实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户 的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 九、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 7 项进行估值时，所造成的误差不作为基 金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力，或证券、期货交易所、证券登记结算机构及存款银行等第三方机构 发送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进 行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除 赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 77 第十三部分 基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的 余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益 的孰低数。 三、基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 12次，每份基 金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的 10%， 若《基金合同》生效不满 3个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将 现金红利自动转为该类别基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方 式是现金分红； 3、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的任一 类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、同一类别的每一基金份额享有同等分配权。由于本基金各类基金份额类别在费用收 取上不同，其对应的可供分配利润或将不同； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 四、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介公告。 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过 15个工作日。 六、基金收益分配中发生的费用 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 78 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持 有人的现金红利自动转为该类别基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 七、实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的规定。
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 79 第十四部分 基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、C类、E类基金份额的销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券、期货交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、证券账户开户费用、银行账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.60%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由经基金管理人与基金托管人 双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 3个工作日内从基 金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.2%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人双 方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5个工作日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3、C类、E类基金份额的销售服务费 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 80 本基金 A类基金份额不收取销售服务费，仅就 C类、E类基金份额所代表的基金资产收 取销售服务费。本基金C类、E类销售服务费按前一日对应类别基金份额基金资产净值的0.20% 的年费率计提。销售服务费的计算方法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 H 为 C类、E类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C类、E类基金份额前一日的基金资产净值 销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人双 方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 3个工作日内从基金 财产中一次性支付，由登记机构代收，登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构 等。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。 4、上述“基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 5、证券账户开户费用：证券账户开户费经基金管理人与基金托管人核对无误后，自本 基金成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付，如基金财产余额不足支付该开户费用， 由基金管理人于基金成立一个月后的 5个工作日内进行垫付，基金托管人不承担垫付开户费 用义务。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 四、实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募说明 书“侧袋机制”章节或相关公告。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 81 第十五部分 基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日；基金首次募集的会计年度按 如下原则：如果《基金合同》生效少于 2个月，可以并入下一个会计年度披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算， 按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等以双方认可的方式进 行核对并确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关业务资 格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事 务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 82 第十六部分 基金的信息披露 一、信息披露的基本要求 本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》 及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生 变化时，本基金从其最新规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金 份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国 证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明 性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国 证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等媒介披露，并保证基金投资人能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复 制公开披露的信息资料。 三、信息披露义务人公开披露基金信息的禁止行为 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、信息披露文本规范 本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 83 1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资人重大利益的事项 的法律文件。 （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人 服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应 当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募 说明书。 （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等 活动中的权利、义务关系的法律文件。 （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应 当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运 作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3日前，将基金招募 说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、 基金托管协议登载在网站上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明 书的当日登载于指定媒介上。 3、《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效 公告。 4、基金净值信息 基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在指 定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的各类基金份额净值和基金份额 累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度 最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 84 正常情况下，本基金基金份额净值的计算精确到 0.0001元，小数点后第 5位四舍五入。 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请 份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放 日的基金总份额的 30%，基金管理人有权将本基金基金份额净值的计算结果保留到小数点后 8位，小数点后第 9位四舍五入, 但应及时进行公告。国家另有规定的，从其规定。 本基金各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值的披露结果精确到 0.0001 元， 小数点后第 5位四舍五入。 5、基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎 回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息资料。 6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载 在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报 告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登 载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 基金合同生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度 报告。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额数的比例达到或超过基金份额总数 20%的情 形，为保障其他投资者利益，基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告 “影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、 报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 本基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资 产情况及其流动性风险分析等。 7、临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2日内编制临时报告书，并登载在指 定报刊和指定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 的下列事件： （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项； （2）《基金合同》终止、基金清算； 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 85 （3）转换基金运作方式、基金合并； （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更； （8）基金募集期延长或提前结束募集； （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发 生变动； （10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托 管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12个月内变动超过百分之三十； （11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； （12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政 处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重 大行政处罚、刑事处罚； （13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制 人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大 关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； （14）基金收益分配事项； （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费 率发生变更； （16）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； （17）本基金开始办理申购、赎回； （18）本基金发生巨额赎回并延期办理； （19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； （20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； （21）发生涉及本基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； （22）基金份额的折算； （23）本基金接受其它币种的申购、赎回； （24）本基金在基金合同约定的范围内调整基金份额净值计算小数点后的精确位数； （25）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重 大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 8、澄清公告 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 86 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基 金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关 信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 9、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 10、清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作 出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公 告登载在指定报刊上。 11、实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明 书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。 12、中国证监会规定的其他信息。 若本基金投资股指期货，基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和 《招募说明书》（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益 情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投 资政策和投资目标等。 本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支 持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金 净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10名资产支持证券明细。 本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，基金管理人应在中国证监会指定媒介披 露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息，并在季度报告、中期报告、 年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 本基金参与融资业务的，基金管理人应当季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和 招募说明书（更新）等文件中披露参与融资交易情况，包括投资策略、业务开展情况、损益 情况、风险及其管理情况等。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人 员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与 格式准则等法律法规规定。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 87 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金 管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金 定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信 息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、 基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信 息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共 媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一 信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应 当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10年。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。 前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。 七、信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、本基金信息披露事项以法律法规规定及基金合同约定的内容为准
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 88 第十七部分 侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件、实施程序 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人 利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照 法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会。 基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构 备案。 二、侧袋机制实施期间的基金运作安排 （一）基金份额的申购与赎回 1、侧袋账户 启用侧袋机制当日，基金管理人应以基金份额持有人的原有账户份额为基础，确认相应 侧袋账户份额。 侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金管理人按照 合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停 申购。 2、主袋账户 侧袋机制实施期间，基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎 回权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相关 公告中规定。除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外， 本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。 （二）基金的投资 侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为 基准。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 （三）基金的费用 侧袋机制实施期间，有关费用可酌情收取或减免，侧袋账户资产不收取管理费。 基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。 （四）基金的收益分配 侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，基金管理人 可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 89 （五）基金的信息披露 1、基金净值信息 基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的披露方式和频率披露主袋 账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户份额净值。 2、定期报告 侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进展 情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资 产最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。 3、临时报告 基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。 启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。 处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账户份额持有 人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。 （六）特定资产处置清算 基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方 式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。 （七）侧袋的审计 基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，并在 5个工作日内聘请符合《中华 人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将 来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商 一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可直接对本 部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 90 第十八部分 风险揭示 本基金的投资运作中可能出现的风险包括特有风险、市场风险、管理风险、流动性风险 及不可抗力风险等。 一、本基金的特有风险 1、与金融衍生品投资相关的特定风险 （1）基差风险 指金融衍生品的合约价格与标的指数价格波动方向及大小不一致而承受的风险。因存在 基差风险，在进行金融衍生品合约展期的过程中，基金资产可能因基差异常变动而遭受展期 风险。 （2）盯市结算风险 金融衍生品合约采取保证金交易方式，对应的保证金账户实行当日无负债结算制度，对 资金管理要求较高。如出现极端行情，市场持续向不利方向波动导致保证金不足，在无法及 时补足保证金的情形下，保证金账户将被强制平仓，从而导致超出预期的损失。 （3）第三方风险 1）对手方风险 基金管理人运用基金资产投资于金融衍生品合约，会尽力选择资信状况优良、风险控制 能力强的经纪商，但不能杜绝因所选择的经纪商在交易过程中存在违法、违规经营行为或破 产清算导致基金资产遭受损失。另外，基金管理人在银行间市场进行交易，也会因为银行间 交易对手违约等发生对手方风险。 2）连带风险 为基金资产交易金融衍生品进行结算的交易所或登记公司会员单位，或该会员单位下的 其他投资者出现保证金不足、又未能在规定的时间内补足，或因其他原因导致相关交易场所 对该会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因相关交易保证金头寸被连带强行平仓而 遭受损失。 2、与投资证券公司短期公司债相关的特定风险 本基金的投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公开发行 和交易，且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投 资者大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期 公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。 3、与投资中小企业私募债相关的特定风险 本基金的投资范围包括中小企业私募债，由于该类债券采取非公开方式发行和交易，并 不公开各类材料（包括招募说明书、审计报告等），外部评级机构一般不对这类债券进行外 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 91 部评级，可能会降低市场对这类债券的认可度，从而影响这类债券的市场流动性。另一方面， 由于中小企业私募债的债券发行主体资产规模较小、经营的波动性较大，且各类材料不公开 发布，也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度。由此可能给基金净值带来不利 影响或损失。 4、与投资科创板股票相关的特定风险 基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则 等差异带来的特有风险，包括但不限于退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系 统性风险、政策风险等。投资科创板股票存在的风险包括但不限于： （1）退市风险 科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度更快，且不再设置暂停上市、 恢复上市和重新上市环节，上市公司退市风险更大。 （2）市场风险 科创板个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医 药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业未来盈利、现金流、估 值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，整体投资难度加大，个股市场风险加大。 科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日开始涨跌幅限制在正负 20%以内，个股波 动幅度较其他股票加大，市场风险随之上升。 （3）流动性风险 由于科创板投资门槛高于 A股其他板块，整体板块流动性可能弱于 A股，基金组合存在 无法及时变现及其他相关流动性风险。 （4）集中度风险 科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量个股，市场可能出 现高集中度状况，整体存在集中度风险。 （5）系统性风险 科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利模式上存在趋同， 所以科创板个股相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。 （6）政策风险 国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较大影响，国际经 济形势变化对战略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响，这将导致市场价格波动，从而 产生风险。 5、本基金投资存托凭证的风险 本基金参与存托凭证的投资，有可能出现股价波动较大的情况，投资者有可能面临价格 大幅波动的风险。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 92 （1）发行企业可能尚处于初步发展阶段，具有研发投入规模大、盈利周期长等特点， 可能存在公司发行并上市时尚未盈利，上市后仍持续亏损的情形，也可能给因重大技术、相 关政策变化出现经营风险，导致存托凭证价格波动； （2）存托凭证持有人实际享有的权益与境外基础证券持有人的权益虽然基本相当，但 并不等同于直接持有境外基础证券，存托凭证存续期间，其项目内容可能发生重大变化，包 括更换存托人、主动退市等，导致投资者面临较大的政策风险、不可抗力风险； （3）存托凭证的未来交易活跃程度、价格决定机制、投资者关注度等均存在较大不确 定性。同时，存托凭证交易框架中涉及发行人、存托机构、托管机构等多个主体，其交易结 构及原理更为复杂。本基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行存托凭证投资。 6、参与北京证券交易所（以下简称“北交所”）股票投资的风险： 基金资产投资于北交所股票，会面临北交所机制下因投资标的、市场制度以及交易规则 等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系 统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产 投资于北交所股票或选择不将基金资产投资于北交所股票，基金资产并非必然投资于北交所 股票。 投资北交所股票存在的风险包括： （1）市场风险 北交所个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医 药等高新技术和专精特新产业领域。大多数企业为初创型公司，企业未来盈利、现金流、估 值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，整体投资难度加大，个股市场风险加大。 北交所个股上市首日无涨跌停限制，第二日开始涨跌幅限制在正负 30%以内，个股波动 幅度较其他上市公司股票加大，市场风险随之上升。 （2）流动性风险 北交所整体投资门槛较高，个人投资者必须满足交易满两年并且资金在 50 万以上才可 参与，二级市场上个人投资者参与度相对较低，持股分散度不足导致个股流动性较差，基金 组合存在无法及时变现及其他相关流动性风险。 （3）信用风险 北交所试点注册制，对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行严格的退市制度，北交 所个股存在退市风险。 （4）集中度风险 北交所为新设交易所，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量个股，市场可能 存在高集中度状况，整体存在集中度风险。 （5）系统性风险 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 93 北交所上市公司平移自新三板精选层，从历史来看整体估值受政策阶段性影响较大，所 以北交所个股估值相关性较高，政策空窗期或市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。 （6）政策风险 国家对高新技术、专精特新企业扶持力度及重视程度的变化会对北交所企业带来较大影 响，国际经济形势变化对专精特新产业及北交所个股也会带来政策影响。 二、市场风险 证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起 的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括： 1、政策风险。货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定 的影响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。 2、经济周期风险。证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏 观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。 3、利率风险。金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动， 同时直接影响企业的融资成本和利润水平。因此基金投资收益水平会受到利率变化的影响。 4、购买力风险。如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀 抵消，从而影响基金资产的保值增值。 5、上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务状况、 市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的 上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益 下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全规避。 6、信用风险。指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违 约、拒绝支付到期本息，导致基金资产损失。 7、债券收益率曲线变动风险。债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动 有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。 8、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影 响，这与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率 下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得较少的收益率。 三、基金资产的流动性风险 1、本基金的申购、赎回安排 本基金采用开放式运作，基金管理人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时 间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法 规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 94 2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 （1）投资市场、行业的流动性风险 本基金主要投资于国内依法发行上市的股票、债券、资产支持证券、债券回购、金融衍 生品等。上述资产均存在规范的交易场所交易，监管主体明确，市场透明度较高，运作方式 规范，历史流动性状况良好，正常情况下能够及时满足基金变现需求，保障基金按时应对赎 回要求。当极端市场行情导致上述资产出现流动性不足时，可能导致基金资产无法按照净赎 回金额的要求及时变现，影响投资者按时收到赎回款项，基金管理人将按照基金合同及相关 法律法规要求，及时启动流动性风险应对措施，保护基金投资者的合法权益。 本基金在投资运作过程中的不针对特定行业进行投资，受到特定行业的流动性风险的影 响较小。 （2）投资资产的流动性风险 股票投资方面，流动性是本基金投资组合构建的重要考量因素，在投资策略层面已经对 流动性风险进行了控制。正常情况下，本基金能够满足基金份额持有人的赎回需求。极端市 场行情下，当 A股市场出现系统性的流动性风险时，本基金资产组合的变现能力也将受到系 统性影响。 债券投资方面，本基金债券投资的目的是在保证基金资产流动性的基础上，有效利用基 金资产，提高基金资产的投资收益。本基金将主要通过类属配置与券种选择两个层次进行债 券投资组合的投资管理，构建收益稳定、流动性良好的债券组合。由于债券市场成交量大， 大部分情况下可支持本基金对债券的交易需求。因此，本基金债券资产对投资组合的流动性 风险影响较小。 金融衍生品投资方面，基金管理人将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要选 择流动性好、交易活跃的股指期货合约进行投资。本基金投资于金融衍生品的头寸非常有限， 金融衍生品资产对投资组合的流动性风险影响较小。 3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 若本基金发生巨额赎回，基金管理人可以采取延期办理的措施，具体措施请见基金合同 及招募说明书中“基金份额的申购与赎回”部分“巨额赎回的处理方式”。在巨额赎回情形 发生时，基金份额持有人存在赎回申请不能被办理的风险。 4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 本基金在面临大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风险。如果出现流动 性风险，基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法 律法规及基金合同的约定，实施备用的流动性风险管理工具，作为特定情形下基金管理人流 动性风险管理的辅助措施。 （1）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用 估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 95 当暂停基金估值，并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。基金份额 持有人存在不能及时赎回基金份额的风险。 （2）本基金对持续持有期少于 7日的投资者，收取 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回 基金份额时收取。 5、因单一投资者认（申）购比例上限而导致的部分确认或无法确认风险 按照本基金各类基金份额合并计算，本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过 基金份额总数的 50%。如单一投资者的认（申）购行为导致该投资者持有本基金份额占基金 总份额比例达到或超过 50%时，登记机构可对其认（申）购申请进行部分确认，以确保确认 之后该单一投资人所持有本基金基金份额的比例符合相关要求。在该种情形下，投资者的认 （申）购申请存在部分确认或无法确认的风险。 6、若单个开放日内，本基金某类基金份额的净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过前一开放日日终该类基金份额总份额的 30%，基金管理人可将基金份额净值计算结果保 留到小数点后 8位，小数点后第 9位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 7、启用侧袋机制的风险 侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转 换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧 袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产 的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期 报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的 责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账 户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。 四、管理风险 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 96 在基金管理运作过程中，可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有误、获取的 信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技 术等对基金收益水平存在影响。 五、运作风险 1、操作风险。指相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为 因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，如交易错误、IT 系统故障等。此外，因 固定收益类金融工具主要在场外市场进行交易，场外市场交易现阶段自动化程度较场内市场 低，本基金在投资运作过程中可能面临操作风险。 2、技术风险。在本基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或 者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金 管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。 六、不可抗力风险 1、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致 基金资产的损失。 2、因金融市场危机、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管理人自身控制能力的 因素出现，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损的风险。
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 97 第十九部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过 的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过 的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，自决议 生效后 2个工作日内在指定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人 承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立清算小 组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有 从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算 小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 98 5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时 变现的，清算期限相应顺延。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用 由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律 师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报 告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 99 第二十部分 基金合同的内容摘要 一、基金合同当事人权利及义务 1、基金份额持有人的权利和义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金的基金份额持有人和《基金合同》的当 事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以 在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但 不限于： 1）分享基金财产收益； 2）参与分配清算后的剩余基金财产； 3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额； 4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或召集基金份额持有人大会； 5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使 表决权； 6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 7）监督基金管理人的投资运作； 8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或 仲裁； 9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但 不限于： 1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； 2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做 出投资决策，自行承担投资风险； 3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； 6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 100 2、基金管理人的权利与义务 （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限 于： 1）依法募集资金； 2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财 产； 3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用； 4）销售基金份额； 5）召集基金份额持有人大会； 6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益； 7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； 9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金 合同》规定的费用； 10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请； 12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金 财产投资于证券所产生的权利； 13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法进行融资、融券； 14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律 行为； 15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部 机构； 16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、 非交易过户、转托管和收益分配等业务规则； 17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限 于： 1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜； 2）办理基金备案手续； 3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 101 4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； 5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证 券投资； 6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7）依法接受基金托管人的监督； 8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价格； 9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10）编制季度报告、中期报告和年度报告； 11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收 益； 14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年 以上； 17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能 够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理 成本的条件下得到有关资料的复印件； 18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托 管人； 20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当 承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反 《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 102 22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为 承担责任； 23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管 理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； 25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26）建立并保存基金份额持有人名册； 27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 3、基金托管人的权利和义务 （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限 于： 1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产； 2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用； 3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国 家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； 4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算。 5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限 于： 1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基 金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所 托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资 金划拨、账册记录等方面相互独立； 4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 103 6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基金 管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在 基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购、 赎回价格； 9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人 在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基 金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以上； 12）建立并保存基金份额持有人名册； 13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合 基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机 构，并通知基金管理人； 19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退 任而免除； 20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理 人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿； 21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表 基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 本基金基金份额持有人大会不设日常机构。 1、召开事由 （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但法律法规、 中国证监会另有规定的除外： 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 104 1）终止《基金合同》； 2）更换基金管理人； 3）更换基金托管人； 4）转换基金运作方式； 5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费收费标准； 6）变更基金类别； 7）本基金与其他基金的合并； 8）变更基金投资目标、范围或策略； 9）变更基金份额持有人大会程序； 10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人（以 基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人 大会； 12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的 事项。 （2）以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大 会： 1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； 2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影 响的前提下调整本基金的申购费率、调低赎回费率/销售服务费率或变更收费方式； 4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基 金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 6）基金管理人、登记机构、基金销售机构，在法律法规规定或中国证监会许可的范围 内调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管、质押等业务规则； 7）在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，在法律法规规定或中国证监会 许可的范围内基金推出新业务或服务； 8）在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下，基金管理人经与基金托管人协 商一致，调整基金收益的分配原则和支付方式； 9）在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下，增加或减少份额类别，或调整 基金份额分类办法及规则； 10）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 105 2、会议召集人及召集方式 （1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人 召集； （2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； （3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面 提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管 人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不 召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之 日起六十日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金 份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管 理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提 出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提 出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额 持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30日报中国证监会备案。基金份额持有 人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干 扰。 （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 （1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30日，在指定媒介公告。基金 份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 1）会议召开的时间、地点和会议形式； 2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、 送达时间和地点； 5）会务常设联系人姓名及联系电话； 6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 7）召集人需要通知的其他事项。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 106 （2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本 次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书 面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的 计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管 人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见 的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 4、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式及法律法规、中国证监会允许 的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 （1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人 或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金 份额持有人大会议程： 1）亲自出席会议者持有的有关证明文件、受托出席会议者出示的委托人的代理投票授 权委托证明及有关证明文件符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定； 2）经核对，到会者在权益登记日代表的有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一（含二分之一）。 （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表 决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关提 示性公告； 2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理 人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管 人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额 持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影 响表决效力； 3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 4）上述第 3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见 的代理人，同时提交的有关证明文件、受托出具书面意见的代理人出示的委托人的代理投票 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 107 授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登 记机构记录相符。 （3）重新召集基金份额持有人大会的条件 基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。 参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于上述规定比例的，召集人可以在原公 告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基 金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的持 有人参加，方可召开。 （4）在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方 式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式 由会议召集人确定并在会议通知中列明。 （5）基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、网络、 电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 5、议事内容与程序 （1）议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金 合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 （2）议事程序 1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人， 然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理 人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权 其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒 不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名 称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和 联系方式等事项。 2）通讯开会 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 108 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后 2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。 6、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2项所规定的须以特别决议通过事项以 外的其他事项均以一般决议的方式通过。 （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金 托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通 知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书 面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表 决。 7、计票 （1）现场开会 1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议 开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会 召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由 基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有 人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额 持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结 果。 3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣 布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一 次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影 响计票的效力。 （2）通讯开会 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 109 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权 代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。 8、生效与公告 基金份额持有人大会的决议，自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会备案。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2个工作日内在指定媒介上公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束 力。 9、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额 持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召 集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： （1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额 10%以上（含 10%）； （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关 基金份额的二分之一（含二分之一）； （3）通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所 持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； （4）在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益 登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3个月 以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票； （5）现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%） 选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过； （7）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。 同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 10、其他 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 110 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，凡 是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理 人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 1、《基金合同》的变更 （1）变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过 的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过 的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 （2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，自决 议生效后 2个工作日内在指定媒介公告。 2、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： （1）基金份额持有人大会决定终止的； （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管 人承接的； （3）《基金合同》约定的其他情形； （4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 3、基金财产的清算 （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立清算 小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具 有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清 算小组可以聘用必要的工作人员。 （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 （4）基金财产清算程序： 1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 3）对基金财产进行估值和变现； 4）制作清算报告； 5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律 意见书； 6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 111 7）对基金剩余财产进行分配。 （5）基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及 时变现的，清算期限相应顺延。 4、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用 由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 5、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 6、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律 师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报 告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 7、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 四、争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，《基金 合同》当事人应尽量通过协商、调解途径解决。如经友好协商未能解决的，任何一方均有权 将争议提交华南国际经济贸易仲裁委员会，按照华南国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲 裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁 费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。 争议处理期间，《基金合同》当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行 《基金合同》规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 112 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 一、基金托管协议当事人 1、基金管理人（也可称资产管理人） 名称：创金合信基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室 办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 15 邮政编码：518046 法定代表人：刘学民 成立时间：2014年 7月 9日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监许可［2014］651号 组织形式：有限责任公司 注册资本：2.33亿元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理、中国证监会许可的其 他业务。 2、基金托管人（也可称资产托管人） 名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行) 住所：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 邮政编码：518040 法定代表人：李建红 成立时间：1987年 4月 8日 基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发 行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证 服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务。外汇存款；外汇贷款；外汇 汇款；外币兑换；国际结算；结汇、售汇；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借 款；外汇担保；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币 有价证券；自营和代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸金融业务。经中国人民 银行批准的其他业务。 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币 252.20亿元 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 113 存续期间：持续经营。 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 1、基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基金投资范围、 投资比例、投资限制、关联方交易等，进行严格监督。《基金合同》明确约定基金投资风格 或证券选择标准的，基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资品种池，以便基金托管 人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督。 （1）本基金的投资范围为： 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板、存托凭证以及 其他经中国证监会允许基金投资的股票）、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融 债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、中小企业私募债、次级债、中期票据、短期融 资券、可转换债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、金融衍生品（包 括权证、股指期货等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中 国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金可将其纳入投资范围。 （2）本基金各类品种的投资比例、投资限制为： 1）本基金股票资产占基金资产的比例为 0%-95%； 2）每个交易日日终，在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资 产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等； 3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的 10%； 4）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 5）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5％； 6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值 的 10％； 7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； 8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证 券规模的 10％； 9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产 支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3个月 内予以全部卖出； 10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金 所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 114 11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%； 12）本基金参与股指期货交易，需遵守下列投资比例限制： ① 本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净值的 10%； ② 在任何交易日日终，本基金持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不 得超过基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府 债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； ③ 在任何交易日终，本基金持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值 的 20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）占基 金资产的比例应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有关规定； ④ 在任何交易日内，本基金交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上 一交易日基金资产净值的 20%； 13）本基金基金总资产不得超过基金净资产的 140%； 14）本基金投资于单只中小企业私募债的市值，不得超过本基金资产净值的 10%； 15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%。因证 券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本 项规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购 交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行； 18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 本基金依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制的，在侧袋机制实施期间，上述投 资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。 （3）本基金财产不得用于以下投资或者活动： 1）承销证券； 2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 3）从事承担无限责任的投资； 4）向基金管理人、基金托管人出资； 5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 6）法律、行政法规或者国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 （4）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制 人或者与其有其他重大利害关系的公司发行或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 115 交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定， 并履行信息披露义务。 （5）基金管理人应当自基金合同生效日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合 同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。除上述 投资限制之第 2）、9）、15）、16）项外，因证券、期货市场波动、证券发行人合并或基 金规模变动等基金管理人之外的原因导致投资组合不符合上述规定的，基金管理人应在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。 （6）法律法规或监管部门取消上述组合限制、禁止行为规定的条件和要求，本基金可 不受相关限制。法律法规或监管部门对上述组合限制、禁止行为规定的条件和要求进行变更 的，本基金可以变更后的规定为准。经与基金托管人协商一致，基金管理人可依据法律法规 或监管部门规定直接对基金合同进行变更，该变更无须召开基金份额持有人大会审议。 2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人选择存 款银行进行监督。基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合 同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人 应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。对于不符合规定的银行 存款，基金托管人可以拒绝执行，并通知基金管理人。 本基金投资银行存款应符合如下规定： （1）本基金的存款银行应是具有证券投资基金托管资格、证券投资基金销售业务资格 或合格境外基金投资人托管人资格的商业银行。 （2）单只基金投资定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30％；存放在具有基金托 管资格的同一银行存款不得超过基金资产净值的 30%。 有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策，基金公司履行适当程序后， 可相应调整投资组合限制的规定。 （3）基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行定期存款的业务 流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。基金托管人负责对本 基金银行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证 实书等有关文件，切实履行托管职责。 1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行 的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不当造成基金财产损失的， 由基金管理人承担责任。 2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失。流动性风险主 要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款银行未能及时兑付的 风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的风险、因全部提前支取或部分提前支 取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流动性方面的风险。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 116 3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工的个人行为导致 基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。 4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运作 办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。 3、基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资金划拨、账目核对、 到期兑付、提前支取和文件保管 （1）基金投资银行存款协议的签订 1）符合资格的存款银行，基金管理人应与存款银行总行或其授权分行签订《基金存款 业务总体合作协议》（以下简称《总体合作协议》），确定《存款协议书》的格式范本。《总 体合作协议》和《存款协议书》的格式范本由基金托管人与基金管理人共同商定。 2）基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭证的办理方式、 邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书或其他有效凭证在邮寄过程中遗失后，存款 余额的确认及兑付办法。 3）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”）寄送存款证 实书或其他有效存款凭证的，基金管理人应在《存款协议书》中规定基金托管人可向存款分 支机构的上级行发出存款余额询证函，存款分支机构及其上级行应予配合。 4）基金管理人应在《存款协议书》中规定，基金存放到期或提前兑付的资金应全部划 转到指定的基金托管账户，并在《存款协议书》写明账户名称和帐号，未划入指定账户的， 由存款银行承担一切责任。 5）基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款证实书》的内容进行复核， 审查存款银行资格等。 （2）基金投资银行存款时的账户开设与管理 1）基金投资于银行存款时，基金管理人应当依据基金管理人与存款银行签订的《总体 合作协议》，以基金的名义在存款银行总行或授权分行指定的分支机构开立银行账户。 2）银行存款的预留印鉴由基金托管人保管和使用。 （3）存款投资指令的发送与执行 1）基金管理人发送投资指令应采用加密传真方式或双方约定的其他方式。 存款投资指令包括存款资金划拨指令、提前支取存款指令等。 基金管理人应按照法律法规和基金合同及托管协议的规定向基金托管人发送存款投资 指令。对于基金管理人依约定程序发出的指令，基金管理人不得否认其效力。 指令发出后，基金管理人应及时以电话方式向基金托管人确认。 基金管理人在发送投资指令时，应为基金托管人执行投资指令留出执行指令所必需的时 间。投资指令传输不及时、未能留出足够的划款时间，导致资金未能及时到账所造成的损失 由基金管理人承担。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 117 2）投资指令的确认 基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令，预先通知基金管理人其名单，并与基金 管理人商定指令发送和接收方式。投资指令到达基金托管人后，基金托管人应指定专人立即 审慎验证有关内容及印鉴和签名的表面一致性。 3）投资指令的执行 基金托管人验证投资指令后，应及时执行。 若因基金托管人过错致使资金未能及时到账或者投资指令执行差错所造成的损失由基 金托管人承担。 若基金托管人未能执行或仅可部分执行投资指令（无论因基金托管人原因还是基金管理 人原因），基金托管人应及时电话通知基金管理人。 （4）资金划拨、账目核对及到期兑付 1）资金划拨 基金管理人的划拨指令，经基金托管人审核无误后应在规定期限内执行。存款资金只能 存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。 2）存款证实书等存款凭证领取 存款银行分支机构应为基金开具存款证实书或其他有效存款凭证名称，该存款证实书为 基金托管人存款确认或到期提款的有效凭证。资金到账当日，由存款银行分支机构指定的会 计主管传真一份存款证实书复印件并与基金托管人电话确认收妥后，用特快专递将存款证实 书原件寄送基金托管人指定联系人；若开户行代为保管存单的，由存款行分支机构指定会计 主管传真一份存款证实书复印件并与基金托管人电话确认收妥。 3）存款证实书等存款凭证的遗失补办 存款证实书在邮寄过程中遗失的，由基金托管人向存款银行提出补办申请，基金管理人 应督促存款银行尽快补办存款证实书或基金托管人兑付时可作为兑付依据的存款证明文件， 并按以上 2）的方式特快专递给托管人。 4）账目核对 每个工作日，基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计利息。 定期存款行应配合基金托管人招商银行股份有限公司对“存款证实书”的询证，并在询 证函上加盖定期存款行公章寄送至基金托管人指定联系人。 5）到期兑付 基金管理人提前通知基金托管人通过特快专递将存款证实书原件或其他存款证明原件 寄给存款银行分支机构指定的会计主管。存款行未收到存款证实书原件的，应与基金托管人 电话询问。存款到期前基金管理人与存款行确认存款证实书收到并于到期日兑付存款本息事 宜。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 118 基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时，通知基金管理人与存 款行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽结果告知基金托管人，基金托 管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。 存款证实书在邮寄过程中遗失的，存款行应立即通知基金托管人，基金托管人在原存款 证实书复印件上加盖公章并出具相关证明文件后，与存款行指定会计主管电话确认后，存款 行分支机构应在到期日将存款本息划至指定基金的资金账户。 如果存款到期日为法定节假日，存款行顺延至到期后第一个工作日支付，存款行需按当 期利率和实际延期天数支付延期利息。 （5）提前支取 如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的需要等原因， 经向存款行说明理由，基金管理人可以提前支取全部或部分资金，但应继续按原有利率计提 利息，因提前支取导致的利息损失应由基金管理人承担。 提前支取的具体事项按照基金管理人与存款行签订的《存款协议书》执行。 （6）基金投资银行存款的相关文件保管 1）基金资金存入存款银行当日，存款行分支机构开具存款证实书或其他有效存款凭证， 同时传真复印件给基金托管人和基金管理人，并寄送原件给基金托管人代为保管；若存款行 代为保管存单原件，存款行传真复印件给基金托管人和基金管理人 2）存款证实书或其他有效存款凭证原件由基金托管人保管。基金托管人发现基金管理 人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及《基金合同》的约定的行为，应及时以书 面形式通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未 能在 10 个工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有 重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正或拒绝 结算，若基金管理人拒不执行造成基金财产的损失，基金托管人不承担任何责任。 4、本基金投资中小企业私募债券的应符合证监会《关于证券投资基金投资中小企业私 募债券有关问题的通知》等有关法律法规的规定。 （1）基金管理人应在基金首次投资中小企业私募债券前，向基金托管人提供经基金管 理人董事会批准的有关基金投资中小企业私募债券的投资决策流程、风险控制制度、流动性 风险处置预案、信用风险处置预案等。 （2）基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金 托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作 日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 （3）基金管理人对本基金投资中小企业私募债券的流动性风险负责，确保对相关风险 采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 119 或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应保证提供足额现金确 保基金的支付结算。 （4）基金托管人有权根据基金管理人制定的风险控制制度对基金管理人投资中小企业 私募债券的额度和比例进行监督。如果基金管理人对相应风险控制制度进行修改的，应及时 修订后通知基金托管人。 （5）基金托管人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行事后监督，如发 现异常情况，应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管人 的监督和核查。基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人说明原因和解决措施。基 金托管人有权随时对所通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。基金管理人违规事项未 能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 （6）如因市场变化，基金管理人投资的中小企业私募债券超过投资比例的，基金托管 人有权要求基金管理人在 10个交易日内将中小企业私募债券调整至规定的比例要求。 （7）法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。 5、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行间 债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行 业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交易对手所 适用的交易结算方式。基金管理人有责任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金托管 人，否则由此造成的损失应由基金管理人承担。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围 在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券 市场交易对手名单进行交易。在基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单，但应将调 整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。新名单确定前已与本次剔除的交易对手所 进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场需要临时调整银行 间债券交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前 3个交易日内与基金托管人协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负 责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的交易对手在基金管理人确定 的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承 担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况 进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基 金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 6、本基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急 通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规 规定。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 120 （1）本协议所称的流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公 开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不 包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质 押券等流通受限证券。 本基金可以投资经中国证监会批准的非公开发行证券，且限于由中国证券登记结算有限 责任公司或中央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管的，并可在证券交易所或全国银 行间债券市场交易的证券。 基金不得投资未经中国证监会批准的非公开发行证券。 基金参与非公开发行证券的认购，不得预付任何形式的保证金，法律法规或中国证监会 另有规定的除外。 基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券，但法律法规或中国证监会另有规定的除 外。 （2）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金管理人 董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开 发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应 包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管 人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内， 以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采取积极有 效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场发生 剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支 付结算，并承担所有损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管人不 承担任何责任。 （3）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的 有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数量、发行 价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、应划付的认购款、资金划付时间等。基 金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信 息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。 由于基金管理人未及时提供有关证券的具体的必要的信息，致使托管人无法审核认购指 令而影响认购款项划拨的，基金托管人免于承担责任。 （4）基金托管人依照法律法规、《基金合同》、《托管协议》审核基金管理人投资流 通受限证券的行为。如发现基金管理人违反了《基金合同》、《托管协议》以及其他相关法 律法规的有关规定，应及时通知基金管理人，并呈报中国证监会，同时采取合理措施保护基 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 121 金投资人的利益。基金托管人有权对基金管理人的违法、违规以及违反《基金合同》、《托 管协议》的投资指令不予执行，并立即通知基金管理人纠正，基金管理人不予纠正或已代表 基金签署合同不得不执行时，基金托管人应向中国证监会报告。 7、基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投资业务的风险， 本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。基金管理人根据法律、法规、监管部 门的规定，制定了经公司董事会批准的《中期票据投资管理办法》（以下简称《制度》）， 以规范对中期票据的投资决策流程、风险控制。基金管理人《制度》的内容与本协议不一致 的，以本协议的约定为准。 （1）基金投资中期票据应遵循以下投资限制： 1） 中期票据属于固定收益类证券，基金投资中期票据应符合法律、法规及《基金合同》 中关于该基金投资固定收益类证券的相关比例； 2）基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据合计不超过该 期证券的 10%。 （2）基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于： 基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督，如发现异常情况，应 及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。 基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人说明原因和解决措施。基金托管人有权随 时对所通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正 的，基金托管人应报告中国证监会。 （3）如因市场变化，基金管理人投资的中期票据超过投资比例的，基金托管人有权要 求基金管理人在 10个交易日内将中期票据调整至规定的比例要求。 8、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、各 类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、 相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 9、基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、 基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠 正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应及时 核对并回复基金托管人，对于收到的书面通知，基金管理人应以书面形式给基金托管人发出 回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规定期限内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人 通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 10、基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对 基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的提示，基金管理人应在规定时间内 答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 122 同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提 供相关数据资料和制度等。 11、若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和 其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人及时纠正，由此造成的 损失由基金管理人承担。 12、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基 金管理人限期纠正。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 1、基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人安 全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账户、复核基 金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值、根据基金管理人指令办理清 算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执 行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合 同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收 到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原 因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对 通知事项进行复查，督促基金托管人改正。 3、基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和本托管协议对 基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示，基金托管人应在规定时 间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举证；基金托管人应积极配合提供相关 资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性。 4、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基 金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 四、基金财产保管 1、基金财产保管的原则 （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 （2）基金托管人应安全保管基金财产。 （3）基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。 （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。 （5）基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产。 未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。不属于基金托管 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 123 人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保管期间的损坏、灭失，基金托管人不 承担由此产生的责任。 （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账 日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金 管理人采取措施进行催收。基金管理人未及时催收给基金财产造成损失的，基金管理人应负 责向有关当事人追偿基金财产的损失。 （7）基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外机构的基 金资产，或交由期货公司或证券公司负责清算交收的基金资产（包括但不限于期货保证金账 户内的资金、期货合约等）及其收益；由于该等机构或该机构会员单位等本协议当事人外第 三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给基金资产造成的损失等不承担责任。 （8）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 2、基金募集期间及募集资金的验资 （1）基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并 管理。 （2）基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份 额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产 的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金资金账户，同时在规定时间内，基金管理人应 聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告 由参加验资的 2名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 （3）若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理 退款等事宜。 3、基金资金账户的开立和管理 （1）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户（也可称为“托管 账户”），保管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资金收付。托管账户名称应 为“创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金”，预留印鉴为托管人印章。 （2）基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基 金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本 基金业务以外的活动。 （3）基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有关规定。 4、基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 （1）基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开 立基金托管人与基金联名的证券账户。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 124 （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和 基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何 账户进行本基金业务以外的活动。 （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和 运用由基金管理人负责。 （4）基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付 金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作， 基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国 证券登记结算有限责任公司的规定执行。 （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品 种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开立、使用并管理；若无相关规 定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 5、债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的有 关规定，以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户，并代表基金进 行银行间市场债券的结算。 6、其他账户的开立和管理 （1）基金管理人根据投资需要按照规定开立期货保证金账户及期货交易编码等，基金 托管人按照规定开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基金管理人应以 书面形式将期货公司提供的期货保证金账户的初始资金密码和保证金监控中心的登录用户 名及密码告知基金托管人。资金密码和保证金监控中心登录密码重置由管理人进行，重置后 务必及时通知托管人。 基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合，并提供所需资料。管理人保证所 提供的账户开户材料的真实性和有效性，且在相关资料变更后及时将变更的资料提供给托管 人。 （2）因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，由基 金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开立。新账户按有关规定 使用并管理。 （3）法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。 7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金托管人的保 管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 /深圳分公司或票据营业中心的代保管库，实物保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 125 价凭证的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由上述存放 机构及基金托管人以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。 8、与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、 基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大 合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同 签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。 因基金管理人发送的合同传真件与事后送达的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人 负责。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15年。 五、基金资产净值计算和会计核算 1、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 某类基金份额的基金份额净值是指该类基金份额的基金资产净值除以该类基金份额的 基金份额总数。 正常情况下，本基金基金份额净值的计算精确到 0.0001元，小数点后第 5位四舍五入。 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请 份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放 日的基金总份额的 30%，基金管理人有权将本基金基金份额净值的计算结果保留到小数点后 8位，小数点后第 9位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值，经基金托管 人复核，按规定公告。 2、复核程序 基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、各类基金份额的基金份 额净值发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 3、根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关 各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金资产净值的 计算结果对外予以公布。 六、基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 126 托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15 年。如不能妥善保管，则按相关 法律法规承担责任。 在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托管人， 不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金管理人和托管人不得 将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 七、争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友 好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交华南国际经济贸易仲裁委员会，按照华南国 际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局 的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 本协议受中国法律管辖。 八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 1、托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与 基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。 2、基金托管协议终止出现的情形 （1）《基金合同》终止； （2）基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在 6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； （3）基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在 6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； （4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 3、基金财产的清算 基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的清算。
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 127 第二十二部分 基金份额持有人服务 如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请及时通过下述方式联系基金管 理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解本招募说明书，并同意全部内容。 对基金份额持有人的服务主要由基金管理人、发售机构及销售机构提供，以下是基金管 理人提供的主要服务内容。基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权在符 合法律法规的前提下，增加和修改相关服务项目。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导 致下述服务无法提供，基金管理人不承担任何责任。 一、电子渠道服务 1、信息查询服务 机构投资者通过基金管理人网站，个人投资者通过基金管理人网站或微信公众号，可享 有场外基金交易查询、账户查询和基金信息查询服务。 2、网上交易服务 个人投资者可通过微信公众号办理开户、认购/申购、赎回及信息查询等业务。 3、信息资讯服务 投资人可以利用基金管理人网站等获取基金和基金管理人的各类信息，包括基金的法律 文件、基金公告、定期报告和基金管理人最新动态等各类最新资料。 二、客户服务中心电话服务 1、自助语音服务：7×24 小时。投资者可以通过客服热线的 IVR 自动语音或人工服务 查询账户信息。账户信息查询服务内容包括基金份额余额、交易流水、交易确认、分红记录、 净值查询等信息。 2、人工服务：工作日 9:00-11:30,13:00-17:00。投资人可以通过该热线获得投资咨询、 业务咨询、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服务。 三、投诉处理服务 基金管理人呼叫中心提供电话投诉、信件和电子邮件投诉等多种投诉渠道。客户投诉实 行分级管理、限期处理。呼叫中心负责跟踪投诉处理的全过程，并将处理结果答复客户。 四、基金份额持有人交易资料的寄送及发送服务 1、电子对账单 基金管理人提供场外交易电子邮件对账单、场外交易手机短信对账单服务，基金管理人 将以电子邮件或手机短信方式向定制的个人投资者定期发送，资料（含电子邮件地址及手机 号码）不详的除外。 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 128 2、注册登记机构和基金管理人不提供投资人的场内交易（本基金是否支持场内交易， 请以本基金基金合同和招募说明书相关条款为准）对账单服务（含纸质及电子对账单）。投 资人可到交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上服务等渠道查询。 五、各类讲座、推介会、座谈会和巡回路演 基金管理人定期或不定期举办各类讲座、推介会、座谈会和巡回路演，及时与投资者分 享国内外经济和市场最新动态，介绍公司旗下基金的最新信息。 六、基金经理座谈会 基金管理人不定期举办基金经理座谈会，邀请机构客户与基金经理进行沟通，与投资者 分享基金投资理念，分析国内外经济形势、金融政策及投资机会。 七、基金管理人客户服务联络方式 客户服务热线：400-868-0666（国内免长途话费） 传真：0755-82769149 基金管理人网址：www.cjhxfund.com 电子信箱：cjkf@cjhxfund.com 微信公众号：创金合信基金（CJKeFu）
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 129 第二十三部分 其他应披露事项 披露日期 标题 2022-04-21 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基 金 2022 年第 1 季度报告 2022-03-30 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基 金 2021 年年度报告 2022-01-21 创金合信基金管理有限公司 旗下基金 2021 年度第四季度报告提示性公告 2022-01-21 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基 金 2021 年第 4 季度报告.docx 2022-01-18 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基 金 招募说明书更新提示性公告 2022-01-15 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基 金基金经理变更公告 2021-11-24 创金合信基金管理有限公司关于调整旗下部 分开放式基金申购、定期定额投资最低金额 限制的公告 2021-11-01 创金合信基金管理有限公司关于旗下部分开 放式基金增加宁波银行股份有限公司为代销 机构的公告 2021-11-01 创金合信基金管理有限公司关于创金合信鑫 收益灵活配置混合型证券投资基金增加宁波 银行为代销机构并调整创金合信鑫收益灵活 配置混合型证券投资基金 E 类份额申购金额 下限的公告 2021-10-27 创金合信基金管理有限公司 旗下基金 2021 年度第三季度报告提示性公告 2021-10-27 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基 金 2021 年第 3 季度报告 2021-10-21 创金合信基金管理有限公司关于创金合信鑫 收益灵活配置混合型证券投资基金增加中信 建投为代销机构并调整创金合信鑫收益灵活 配置混合型证券投资基金 E 类份额申购金额 下限的公告 2021-09-25 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基 金开放转换业务的公告 2021-09-23 创金合信基金管理有限公司关于创金合信鑫 收益灵活配置混合型证券投资基金增加东莞 证券为代销机构并调整创金合信鑫收益灵活 配置混合型证券投资基金 E 类份额申购金额 下限的公告 2021-09-17 创金合信基金管理有限公司关于创金合信鑫 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 130 收益灵活配置混合型证券投资基金增加第一 创业为代销机构并调整创金合信鑫收益灵活 配置混合型证券投资基金 E 类份额申购金额 下限的公告 2021-09-03 创金合信基金管理有限公司关于创金合信鑫 收益灵活配置混合型证券投资基金增加苏州 银行为代销机构并调整创金合信鑫收益灵活 配置混合型证券投资基金 E 类份额申购金额 下限的公告 2021-08-30 创金合信基金管理有限公司 旗下基金 2021 年度中期报告提示性公告 2021-08-30 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基 金 2021 年中期报告 2021-08-16 创金合信基金管理有限公司关于创金合信鑫 收益灵活配置混合型证券投资基金 E 类份额 增中国人寿保险股份有限公司为代销机构并 调整申购金额下限的公告 2021-07-20 创金合信基金管理有限公司旗下基金 2021 年度第二季度报告提示性公告 2021-07-20 创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基 金 2021 年第 2 季度报告 2021-07-13 创金合信基金管理有限公司旗下部分证券投 资基金招募说明书更新提示性公告
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 131 第二十四部分 招募说明书存放及其查阅方式 本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、基金销售机构的住所，投资人可在办 公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书正本 为准。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金（2022 年 7 月）招募说明书（更新） 132 第二十五部分 备查文件 一、中国证监会准予本基金注册的文件； 二、《创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金基金合同》； 三、《创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金托管协议》； 四、法律意见书； 五、基金管理人业务资格批件、营业执照； 六、基金托管人业务资格批件、营业执照； 七、中国证监会要求的其他文件。
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