华商基金管理有限公司关于旗下部分基金增加 C类基金份额并修订 基金合同与托管协议的公告 为了更好的满足投资者的需求，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》等相关法律法规及基金合同的约定，经 与各基金托管人协商一致，并报中国证监会备案，华商基金管理有限公司（以下 简称“本公司”）决定于 2022年 7月 7日起对旗下部分基金增加 C类基金份额， 并相应对该部分基金的基金合同与托管协议的内容进行修订。 现将具体事宜公告如下： 一、本次增加 C类基金份额的基金及 C类基金份额的基本情况 序号 基金名称 C类份额代码
1 华商新量化灵活配置混合型证券投资基金 016048 2 华商甄选回报混合型证券投资基金 016049 3 华商高端装备制造股票型证券投资基金 016050 4 华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金 016051 5 华商改革创新股票型证券投资基金 016052 6 华商研究精选灵活配置混合型证券投资基金 016069 7 华商新常态灵活配置混合型证券投资基金 016070 根据申购费、销售服务费收取方式的不同，将上述基金的基金份额分为 A 类基金份额和 C类基金份额。在上述基金的基金份额分类实施后，上述基金的原 有基金份额全部自动划归为对应基金的 A类基金份额。A类基金份额在投资者申 购时收取申购费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费；基金新增加的 C 类基金份额类别，在投资者申购时不收取申购费用，而是从本类别基金资产中计 提销售服务费。 上述基金的两类基金份额分别设置基金代码，投资者申购时可以自主选择 A 类基金份额或 C类基金份额对应的基金代码进行申购。 1、申购费 上述基金 C类基金份额无申购费。 2、赎回费 上述基金 C类基金份额的赎回费率如下： 持有基金份额期限 C类赎回费率 T ＜ 7 日 1.5% 7 日≤ T ＜ 30 日 0.5% T ≥ 30日 0 3、销售服务费 华商新量化灵活配置混合型证券投资基金、华商万众创新灵活配置混合型 证券投资基金、华商改革创新股票型证券投资基金、华商甄选回报混合型证券投 资基金、华商高端装备制造股票型证券投资基金的销售服务费年费率均为 0.60%， 即按前一日对应基金 C 类基金份额基金资产净值的 0.60%年费率计提。 华商新常态灵活配置混合型证券投资基金、华商研究精选灵活配置混合型 证券投资基金的销售服务费年费率均为 0.40%，按前一日 C 类基金份额基金资 产净值的 0.40%年费率计提。 二、《基金合同》的修订内容 本次对上述基金基金合同修订的具体内容详见附件，基金合同摘要涉及以 上修改之处也进行了相应修改。根据上述变更，本公司对上述基金的托管协议、 招募说明书进行了相应修订。 上述基金新增 C 类基金份额的事项对原有基金份额持有人的利益无实质性 不利影响，不需召开基金份额持有人大会。 三、销售机构 1、直销机构：华商基金管理有限公司 2、代销机构： （1）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室
办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556号 法定代表人：王珺
联系人：韩爱彬
客户服务电话：95188-8 网址： www.fund123.cn （2）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座东方财富大厦 法定代表人：其实 联系人：屠彦洋 传真：（021）64385308 联系电话：95021 客户服务电话：400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn （3）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 501号 6211单元 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903-906室 上海市虹口区欧阳路 196号（法兰桥创意园）26号楼 2楼 法定代表人：杨文斌 电话：021-20613999 传真：021-68596916 联系人：张茹 客服电话：400-700-9665 公司网址：www.howbuy.com （4）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1号 4层 401-2 办公地址： 北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 D座 401 法定代表人：王伟刚 联系人： 王骁骁 电话：010-56251471 传真：010-62680827 客服电话：4006199059 公司网址：www.hcfunds.com （5）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 500号 30层 3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 A1502-A1503室
法定代表人： 王翔 联系人： 居晓菲 电话： 021-65370077 传真：021-55085991 客服电话：400-820-5369 公司网址：www.jiyufund.com.cn 如新增其他销售机构办理上述基金 C 类基金份额的申购、赎回等业务，请 以本公司官网公示为准。 四、重要提示 1、本公司将依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定， 在规定媒介公告修订后的上述基金基金合同、托管协议、招募说明书（更新）及 基金产品资料概要（更新）。投资者可通过本公司网站（www.hsfund.com）或中 国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）查阅上述基金修订后的 法律文件。修订后的基金合同、托管协议自 2022年 7月 7日起生效。 2、投资者可登录本公司网站（www.hsfund.com ）或拨打本公司客户服务 电话（4007008880（免长途费），010－58573300）咨询。 风险提示：本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不 预示其未来业绩表现，本公司管理的其他基金的业绩并不构成对上述基金业绩表 现的保证。投资者投资上述基金时应认真阅读基金的基金合同、招募说明书（更 新）和基金产品资料概要（更新）等文件。敬请投资者留意投资风险。 特此公告。 华商基金管理有限公司 2022年 7月 7日 附件：基金合同修改对照表 一、华商高端装备制造股票型证券投资基金基金合同修改前后文对照表 章 节 原《基金合同》 新《基金合同》 内容 内容 第二部分 释义 无 54、A类基金份额：指在投资者申购时收 取前端申购费用，不从本类别基金资产中计 提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取 赎回费用的基金份额 55、C 类基金份额：指从本类别基金资产 中计提销售服务费、不收取申购费用，在赎 回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额 56、销售服务费：指从基金财产中计提的， 用于本基金市场推广、销售以及基金份额持 有人服务的费用 第三部分 基金的基 本情况 八、其他 基金管理人可根据基金实际 运作情况，在对基金份额持有人 利益无实质不利影响的情况下， 经与基金托管人协商一致，增加 新的基金份额类别，或取消某基 金份额类别，或对基金份额分类 办法及规则进行调整并公告，不 需召开基金份额持有人大会审 议。 八、基金份额的类别 本基金根据申购费用、销售服务费用等收 取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。 在投资者申购时收取前端申购费用，不从 本类别基金资产中计提销售服务费，在赎回 时根据持有期限收取赎回费用的基金份额， 称为 A 类基金份额；从本类别基金资产中计 提销售服务费、不收取申购费用，在赎回时 根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称 为 C类基金份额。 本基金 A类基金份额和 C类基金份额分别 设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金 份额净值并单独公告，计算公式为计算日各 类别基金资产净值除以计算日发售在外的该 类别基金份额总数。 投资者可自行选择申购的基金份额类别。 本基金有关基金份额类别的具体设置、费率 水平等由基金管理人确定，并在招募说明书 中列示。 基金管理人可根据基金实际运作情况，在 对基金份额持有人利益无实质不利影响的情 况下，经与基金托管人协商一致，增加新的 基金份额类别，或取消某基金份额类别，或 对基金份额分类办法及规则进行调整并公 告，不需召开基金份额持有人大会审议。 第六部分 二、申购和赎回的开放日及 时间 二、申购和赎回的开放日及时间 2、…… 基金份额 的申购与 赎回 2、…… 基金管理人不得在基金合同 约定之外的日期或者时间办理 基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外 的日期和时间提出申购、赎回或 转换申请且登记机构确认接受 的，其基金份额申购、赎回价格 为下一开放日基金份额申购、赎 回的价格。 基金管理人不得在基金合同约定之外的 日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或 者转换。投资人在基金合同约定之外的日期 和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机 构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格 为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价 格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、 赎回价格以申请当日收市后计 算的基金份额净值为基准进行 计算； 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以 申请当日收市后计算的该类基金份额净值为 基准进行计算； 六、申购和赎回的价格、费 用及其用途 1、本基金份额净值的计算， 保留到小数点后 4位，小数点后 第 5位四舍五入，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。T日 的基金份额净值在当天收市后 计算，并在 T+1日内公告。遇特 殊情况，经履行适当程序，可以 适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的 处理方式：本基金申购份额的计 算详见《招募说明书》。本基金 的申购费率由基金管理人决定， 并在招募说明书中列示。申购的 有效份额为净申购金额除以当 日的基金份额净值，有效份额单 位为份，上述计算结果均按四舍 五入方法，保留到小数点后2位， 由此产生的收益或损失由基金 财产承担。 3、赎回金额的计算及处理 方式：本基金赎回金额的计算详 见《招募说明书》。本基金的赎 回费率由基金管理人决定，并在 招募说明书中列示。赎回金额为 按实际确认的有效赎回份额乘 以当日基金份额净值并扣除相 应的费用，赎回金额单位为元。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金分为 A类和 C类两类基金份额， 两类基金份额单独设置基金代码，分别计算 和公告基金份额净值。本基金两类基金份额 净值的计算，均本基金份额净值的计算，保 留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的各类基金份额净值在当天收市后计算， 并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适 当程序，可以适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的处理方式： 本基金申购份额的计算详见《招募说明书》。 本基金的 A 类基金份额的申购费率由基金管 理人决定，并在招募说明书及基金产品资料 概要中列示。申购的有效份额为净申购金额 除以当日的该类基金份额净值，有效份额单 位为份，上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金 赎回金额的计算详见《招募说明书》。本基金 的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说 明书及基金产品资料概要中列示。赎回金额 为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类 基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额 单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。 4、申购费用由申购 A 类基金份额的投资 上述计算结果均按四舍五入方 法，保留到小数点后 2位，由此 产生的收益或损失由基金财产 承担。 4、申购费用由投资人承担， 不列入基金财产。 人承担，不列入基金财产。C类基金份额不收 取申购费用。 九、巨额赎回的情形及处理 方式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：当基 金管理人认为支付投资人的赎 回申请有困难或认为因支付投 资人的赎回申请而进行的财产 变现可能会对基金资产净值造 成较大波动时，基金管理人在当 日接受赎回比例不低于上一开 放日基金总份额的 10%的前提 下，可对其余赎回申请延期办 理。对于当日的赎回申请，应当 按单个账户赎回申请量占赎回 申请总量的比例，确定当日受理 的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资人在提交赎回申请时可 以选择延期赎回或取消赎回。选 择延期赎回的，将自动转入下一 个开放日继续赎回，直到全部赎 回为止；选择取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回申请将被 撤销。延期的赎回申请与下一开 放日赎回申请一并处理，无优先 权并以下一开放日的基金份额 净值为基础计算赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投 资人在提交赎回申请时未作明 确选择，投资人未能赎回部分作 自动延期赎回处理。部分延期赎 回不受单笔赎回最低份额的限 制。 （3）当基金发生巨额赎回， 在单个基金份额持有人超过上 一开放日基金总份额 20%以上 的赎回申请情形下，基金管理人 可以延期办理该基金份额持有 人的赎回申请。当办理延期赎回 九、巨额赎回的情形及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为 支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付 投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会 对基金资产净值造成较大波动时，基金管理 人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基 金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申 请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按 单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比 例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择 延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将 自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部 赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理 的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请 与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权 并以下一开放日的该类基金份额净值为基础 计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为 止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选 择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处 理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的 限制。 （3）当基金发生巨额赎回，在单个基金 份额持有人超过上一开放日基金总份额 20% 以上的赎回申请情形下，基金管理人可以延 期办理该基金份额持有人的赎回申请。当办 理延期赎回时，基金管理人对于其超过基金 总份额 20%以上部分的赎回申请，自动实施 延期办理。对于其余当日非自动延期办理的 赎回申请，应当按单个账户非自动延期办理 的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请 总量的比例，确定当日受理的赎回份额。延 期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处 理，无优先权并以下一开放日的该类基金份 额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直 到全部赎回为止。延期部分如选择取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 时，基金管理人对于其超过基金 总份额 20%以上部分的赎回申 请，自动实施延期办理。对于其 余当日非自动延期办理的赎回 申请，应当按单个账户非自动延 期办理的赎回申请量占非自动 延期办理的赎回申请总量的比 例，确定当日受理的赎回份额。 延期的赎回申请与下一开放日 赎回申请一并处理，无优先权并 以下一开放日的基金份额净值 为基础计算赎回金额，以此类 推，直到全部赎回为止。延期部 分如选择取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。 如投资人在提交赎回申请时未 作明确选择，投资人未能赎回部 分作自动延期赎回处理。 十、暂停申购或赎回的公告 和重新开放申购或赎回的公告 2、如发生暂停的时间为1日， 基金管理人应于重新开放日，在 规定媒介上刊登基金重新开放 申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放 申购或赎回的公告 2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理 人应于重新开放日，在规定媒介上刊登基金 重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个 开放日的各类基金份额净值。 第七部分
基金合同 当事人及 权利义务 二、基金托管人 （二）基金托管人的权利与 义务 （8）复核、审查基金管理人 计算的基金资产净值、基金份额 净值、基金份额申购、赎回价格； 二、基金托管人 （二）基金托管人的权利与义务 （8）复核、审查基金管理人计算的基金 资产净值、各类基金份额净值、基金份额申 购、赎回价格； 三、基金份额持有人 …… 除法律法规另有规定或本基 金合同另有约定外，每份基金份 额具有同等的合法权益。 三、基金份额持有人 …… 除法律法规另有规定或本基金合同另有 约定外，同一类别内每份基金份额具有同等 的合法权益。 第八部分
基金份额 持有人大 会 一、召开事由 1、除法律法规、中国证监会 另有规定或基金合同另有约定 的外，当出现或需要决定下列事 由之一的，应当召开基金份额持 有人大会：…… （5）调整基金管理人、基金 托管人的报酬标准； 2、在法律法规规定和《基金 合同》约定的范围内且对基金份 额持有人利益无实质性不利影 响的前提下，以下情况可由基金 管理人和基金托管人协商后修 改，不需召开基金份额持有人大 会：…… （2）调整本基金的申购费 率、调低赎回费率，或变更收费 方式，或增加、减少或调整基金 份额类别设置及对基金份额分 类办法、规则进行调整； 一、召开事由 1、除法律法规、中国证监会另有规定或 基金合同另有约定的外，当出现或需要决定 下列事由之一的，应当召开基金份额持有人 大会：…… （5）调整基金管理人、基金托管人的报 酬标准或提高销售服务费； 2、在法律法规规定和《基金合同》约定 的范围内且对基金份额持有人利益无实质性 不利影响的前提下，以下情况可由基金管理 人和基金托管人协商后修改，不需召开基金 份额持有人大会：…… （2）调整本基金的申购费率、调低赎回 费率，调低销售服务费率，或变更收费方式， 或增加、减少或调整基金份额类别设置及对 基金份额分类办法、规则进行调整； 九、实施侧袋机制期间基金 份额持有人大会的特殊约定…… 侧袋机制实施期间，基金份 额持有人大会审议事项涉及主 袋账户和侧袋账户的，应分别由 主袋账户、侧袋账户的基金份额 持有人进行表决，同一主侧袋账 户内的每份基金份额具有平等 的表决权。表决事项未涉及侧袋 账户的，侧袋账户份额无表决 权。 九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大 会的特殊约定…… 侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会 审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，应分 别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人 进行表决，同一主侧袋账户内的同一类别每 份基金份额具有平等的表决权。表决事项未 涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。 第十四部 分
基金资产 估值 五、估值程序 1、基金份额净值是按照每 个估值日闭市后，基金资产净值 除以当日基金份额的余额数量 计算，精确到 0.0001元，小数点 后第 5位四舍五入…… 每个估值日计算基金资产 净值及基金份额净值，并按规定 公告。 2、基金管理人应每个估值 日对基金资产估值。但基金管理 人根据法律法规或本基金合同 的规定暂停估值时除外。基金管 五、估值程序 1、基金份额净值（含各类基金份额的基 金份额净值，下同）是按照每个估值日闭市 后，相应类别的基金资产净值除以当日该类 基金份额的余额数量计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第 5位四舍五入…… 基金管理人于每个估值日计算各类基金 份额的基金资产净值及基金份额净值，并按 规定公告。 2、基金管理人应每个估值日对基金资产 估值。但基金管理人根据法律法规或本基金 合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每 个估值日对基金资产估值后，将各类基金份 理人每个估值日对基金资产估 值后，将基金份额净值结果发送 基金托管人，经基金托管人复核 无误后，由基金管理人对外公 布。 额净值结果发送基金托管人，经基金托管人 复核无误后，由基金管理人对外公布。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人 将采取必要、适当、合理的措施 确保基金资产估值的准确性、及 时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错 误时，视为基金份额净值错误。 …… 4、基金份额净值估值错误 处理的方法如下： …… （2）错误偏差达到基金份 额净值的 0.25%时，基金管理人 应当通报基金托管人并报中国 证监会备案；错误偏差达到基金 份额净值的 0.5%时，基金管理人 应当公告，并报中国证监会备 案。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、合理的措施确保基金资产估值的准确 性、及时性。当任一类基金份额净值小数点 后 4位以内(含第 4位)发生估值错误时，视为 该类基金份额净值错误。 …… 4、基金份额净值估值错误处理的方法如 下： …… （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并 报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金 份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告， 并报中国证监会备案。 八、基金净值的确认 基金资产净值和基金份额 净值由基金管理人负责计算，基 金托管人负责进行复核。基金管 理人应于每个开放日交易结束 后计算当日的基金资产净值和 基金份额净值并发送给基金托 管人。基金托管人对净值计算结 果复核确认后发送给基金管理 人，由基金管理人对基金净值予 以公布。 八、基金净值的确认 各类基金份额的基金资产净值和基金份 额净值由基金管理人负责计算，基金托管人 负责进行复核。基金管理人应于每个开放日 交易结束后计算当日的各类别基金份额的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托 管人。基金托管人对净值计算结果复核确认 后发送给基金管理人，由基金管理人对基金 净值予以公布。 第十五部 分
基金 费用与税 收 一、基金费用的种类 …… 一、基金费用的种类 …… 3、 基金的销售服务费； 二、基金费用计提方法、计 提标准和支付方式 …… 无 上述“一、基金费用的种类” 中第 3－10项费用，根据有关法 二、基金费用计提方法、计提标准和支 付方式 …… 3、基金销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费， C类基金份额的销售服务费年费率为 0.60%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售 规及相应协议规定，按费用实际 支出金额列入当期费用，由基金 托管人从基金财产中支付。 与基金份额持有人服务。基金的销售服务费 按前一日
C 类基金份额基金资产净值的 0.60%年费率计提。销售服务费的计算方法如 下： H＝E×0.60%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服 务费 E为 C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至 每月月末，按月支付，由基金托管人根据与 基金管理人核对一致的财务数据，自动在次 月月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径 进行资金支付，基金管理人无需再出具资金 划拨指令。若遇法定节假日、公休日或不可 抗力致使无法按时支付等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第 4－11 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按 费用实际支出金额列入当期费用，由基金托 管人从基金财产中支付。 第十六部 分
基金的收 益与分配 三、基金收益分配原则 …… 2、本基金收益分配方式分 两种：现金分红与红利再投资， 投资者可选择现金红利或将现 金红利自动转为基金份额进行 再投资；若投资者不选择，本基 金默认的收益分配方式是现金 分红；
3、基金收益分配后基金份 额净值不能低于面值；即基金收 益分配基准日的基金份额净值 减去每单位基金份额收益分配 金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等 分配权；…… 三、基金收益分配原则 …… 2、本基金收益分配方式分两种：现金分 红与红利再投资，投资者可选择现金红利或 将现金红利自动转为相应类别的基金份额进 行再投资；若投资者不选择，本基金默认的 收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后任一类基金份额净值 不能低于面值；即基金收益分配基准日的任 一类基金份额净值减去该类每单位基金份额 收益分配金额后不能低于面值； 4、由于本基金 A 类基金份额不收取销 售服务费，而 C类基金份额收取销售服务费， 各类别基金份额对应的可供分配利润将有所 不同。本基金同一类别的每一基金份额享有 同等分配权；…… 六、基金收益分配中发生的 费用 基金收益分配时所发生的 银行转账或其他手续费用由投 资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不足以支付 银行转账或其他手续费用时，基 金登记机构可将基金份额持有 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其 他手续费用由投资者自行承担。当投资者的 现金红利小于一定金额，不足以支付银行转 账或其他手续费用时，基金登记机构可将基 金份额持有人的现金红利自动转为相应类别 的基金份额。红利再投资的计算方法，依照 《业务规则》执行。 人的现金红利自动转为基金份 额。红利再投资的计算方法，依 照《业务规则》执行。 第十八部 分
基金的信 息披露 五、公开披露的基金信息 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开 始办理基金份额申购或者赎回 前，基金管理人应当至少每周在 规定网站披露一次基金份额净 值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购 或者赎回后，基金管理人应当在 不晚于每个开放日的次日，通过 规定网站、基金销售机构网站或 者营业网点披露开放日的基金 份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于 半年度和年度最后一日的次日， 在规定网站披露半年度和年度 最后一日的基金份额净值和基 金份额累计净值。 五、公开披露的基金信息 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金 份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少 每周在规定网站披露一次各类基金份额净值 和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在不晚于每个开放日的次 日，通过规定网站、基金销售机构网站或者 营业网点披露开放日的各类基金份额净值和 基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度 最后一日的次日，在规定网站披露半年度和 年度最后一日的各类基金份额净值和基金份 额累计净值。 五、公开披露的基金信息 （七）临时报告 16、管理费、托管费、申购 费、赎回费等费用计提标准、计 提方式和费率发生变更； 17、基金份额净值计价错误 达基金份额净值百分之零点 五；…… 五、公开披露的基金信息 （七）临时报告 16、管理费、托管费、销售服务费、申 购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和 费率发生变更； 17、任一类基金份额净值计价错误达该 类基金份额净值百分之零点五； ……. 六、信息披露事务管理 ……. 基金托管人应当按照相关 法律法规、中国证监会的规定和 《基金合同》的约定，对基金管 理人编制的基金资产净值、基金 份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金定期报告、更新的招募 说明书、基金产品资料概要、基 金清算报告等公开披露的相关 基金信息进行复核、审查，并向 基金管理人进行书面或电子确 认。 六、信息披露事务管理 ……. 基金托管人应当按照相关法律法规、中 国证监会的规定和《基金合同》的约定，对 基金管理人编制的基金资产净值、各类基金 份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定 期报告、更新的招募说明书、基金产品资料 概要、基金清算报告等公开披露的相关基金 信息进行复核、审查，并向基金管理人进行 书面或电子确认。 第二十部 五、基金财产清算剩余资产 的分配 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金 分
基金合同 的变更、 终止与基 金财产的 清算 依据基金财产清算的分配 方案，将基金财产清算后的全部 剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债 务后，按基金份额持有人持有的 基金份额比例进行分配。 财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清 算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按各类基金份额持有人持有的相应类别的基 金份额比例进行分配。 二、华商新常态灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表 章 节 原《基金合同》 新《基金合同》 内容 内容 第二部分 释义 无 55、A类基金份额：指在投资者申 购时收取前端申购费用，不从本类别基 金资产中计提销售服务费，在赎回时根 据持有期限收取赎回费用的基金份额 56、C 类基金份额：指从本类别基 金资产中计提销售服务费、不收取申购 费用，在赎回时根据持有期限收取赎回 费用的基金份额 57、销售服务费：指从基金财产中 计提的，用于本基金市场推广、销售以 及基金份额持有人服务的费用 第三部分 基金的基 本情况 无 八、基金份额的类别 本基金根据申购费用、销售服务费 用等收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。 在投资者申购时收取前端申购费 用，不从本类别基金资产中计提销售服 务费，在赎回时根据持有期限收取赎回 费用的基金份额，称为 A类基金份额； 从本类别基金资产中计提销售服务费、 不收取申购费用，在赎回时根据持有期 限收取赎回费用的基金份额，称为 C类 基金份额。 本基金 A类基金份额和 C类基金份 额分别设置代码。由于基金费用的不 同，本基金 A类基金份额和 C类基金份 额将分别计算基金份额净值并单独公 告，计算公式为计算日各类别基金资产 净值除以计算日发售在外的该类别基 金份额总数。 投资者可自行选择申购的基金份额 类别。本基金有关基金份额类别的具体 设置、费率水平等由基金管理人确定， 并在招募说明书中列示。 基金管理人可根据基金实际运作情 况，在对基金份额持有人利益无实质不 利影响的情况下，经与基金托管人协商 一致，增加新的基金份额类别，或取消 某基金份额类别，或对基金份额分类办 法及规则进行调整并公告，不需召开基 金份额持有人大会审议。 第六部分 基金份额 的申购与 赎回 二、申购和赎回的开放日及时间 2、…… 基金管理人不得在基金合同约定 之外的日期或者时间办理基金份额的 申购或者赎回或者转换。投资人在基 金合同约定之外的日期和时间提出申 购、赎回或转换申请且登记机构确认 接受的，其基金份额申购、赎回或转 换价格为下一开放日基金份额申购、 赎回或转换的价格。 二、申购和赎回的开放日及时间 2、…… 基金管理人不得在基金合同约定之 外的日期或者时间办理基金份额的申 购或者赎回或者转换。投资人在基金合 同约定之外的日期和时间提出申购、赎 回或转换申请且登记机构确认接受的， 其基金份额申购、赎回或转换价格为下 一开放日该类基金份额申购、赎回或转 换的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回 价格以申请当日收市后计算的基金份 额净值为基准进行计算； 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回 价格以申请当日收市后计算的该类基 金份额净值为基准进行计算； 六、申购和赎回的价格、费用及其 用途 1、本基金份额净值的计算，保留 到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。T日的基金份额净值在当 天收市后计算，并在 T+1日内公告。遇 特殊情况，经中国证监会同意，可以 适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的处理 方式：本基金申购份额的计算详见招 募说明书。本基金的申购费率由基金 管理人决定，并在招募说明书中列示。 申购的有效份额为净申购金额除以当 日的基金份额净值，有效份额单位为 六、申购和赎回的价格、费用及其 用途 1、本基金分为 A类和 C类两类基金 份额，两类基金份额单独设置基金代 码，分别计算和公告基金份额净值。本 基金两类基金份额净值的计算，均本基 金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4位四舍五入，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。T日 的各类基金份额净值在当天收市后计 算，并在 T+1日内公告。遇特殊情况， 经中国证监会同意，可以适当延迟计算 或公告。 2、申购份额的计算及余额的处理方 式：本基金申购份额的计算详见招募说 份，上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。 3、赎回金额的计算及处理方式： 本基金赎回金额的计算详见招募说明 书。本基金的赎回费率由基金管理人 决定，并在招募说明书中列示。赎回 金额为按实际确认的有效赎回份额乘 以当日基金份额净值并扣除相应的费 用，赎回金额单位为元。上述计算结 果均按四舍五入方法，保留到小数点 后 2 位，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。 4、申购费用由投资人承担，不列 入基金财产。 明书。本基金的 A类基金份额的申购费 率由基金管理人决定，并在招募说明书 及基金产品资料概要中列示。申购的有 效份额为净申购金额除以当日的该类 基金份额净值，有效份额单位为份，上 述计算结果均按四舍五入方法，保留到 小数点后 2位，由此产生的收益或损失 由基金财产承担。 3、赎回金额的计算及处理方式：本 基金赎回金额的计算详见招募说明书。 本基金的赎回费率由基金管理人决定， 并在招募说明书及基金产品资料概要 中列示。赎回金额为按实际确认的有效 赎回份额乘以当日该类基金份额净值 并扣除相应的费用，赎回金额单位为 元。上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。 4、申购费用由申购 A类基金份额的 投资人承担，不列入基金财产。C类基 金份额不收取申购费用。 九、巨额赎回的情形及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：当基金管理 人认为支付投资人的赎回申请有困难 或认为因支付投资人的赎回申请而进 行的财产变现可能会对基金资产净值 造成较大波动时，基金管理人在当日 接受赎回比例不低于上一开放日基金 总份额的 10%的前提下，可对其余赎回 申请延期办理。对于当日的赎回申请， 应当按单个账户赎回申请量占赎回申 请总量的比例，确定当日受理的赎回 份额；对于未能赎回部分，投资人在 提交赎回申请时可以选择延期赎回或 取消赎回。选择延期赎回的，将自动 转入下一个开放日继续赎回，直到全 部赎回为止；选择取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一开放 日的基金份额净值为基础计算赎回金 额，以此类推，直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确 九、巨额赎回的情形及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：当基金管理 人认为支付投资人的赎回申请有困难 或认为因支付投资人的赎回申请而进 行的财产变现可能会对基金资产净值 造成较大波动时，基金管理人在当日接 受赎回比例不低于上一开放日基金总 份额的 10%的前提下，可对其余赎回申 请延期办理。对于当日的赎回申请，应 当按单个账户赎回申请量占赎回申请 总量的比例，确定当日受理的赎回份 额；对于未能赎回部分，投资人在提交 赎回申请时可以选择延期赎回或取消 赎回。选择延期赎回的，将自动转入下 一个开放日继续赎回，直到全部赎回为 止；选择取消赎回的，当日未获受理的 部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申 请与下一开放日赎回申请一并处理，无 优先权并以下一开放日的该类基金份 额净值为基础计算赎回金额，以此类 推，直到全部赎回为止。如投资人在提 交赎回申请时未作明确选择，投资人未 选择，投资人未能赎回部分作自动延 期赎回处理。部分延期赎回不受单笔 赎回最低份额的限制。 …… （4）当基金发生巨额赎回，在单 个基金份额持有人超过上一开放日基 金总份额 30%以上的赎回申请情形下， 基金管理人可以延期办理该基金份额 持有人的赎回申请。当办理延期赎回 时，基金管理人对于其超过基金总份 额 30%以上部分的赎回申请，自动实施 延期办理。对于其余当日非自动延期 办理的赎回申请，应当按单个账户非 自动延期办理的赎回申请量占非自动 延期办理的赎回申请总量的比例，确 定当日受理的赎回份额。延期的赎回 申请与下一开放日赎回申请一并处 理，无优先权并以下一开放日的基金 份额净值为基础计算赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。延期部分 如选择取消赎回的，当日未获受理的 部分赎回申请将被撤销。如投资人在 提交赎回申请时未作明确选择，投资 人未能赎回部分作自动延期赎回处 理。 能赎回部分作自动延期赎回处理。部分 延期赎回不受单笔赎回最低份额的限 制。 …… （4）当基金发生巨额赎回，在单个 基金份额持有人超过上一开放日基金 总份额 30%以上的赎回申请情形下，基 金管理人可以延期办理该基金份额持 有人的赎回申请。当办理延期赎回时， 基金管理人对于其超过基金总份额 30%以上部分的赎回申请，自动实施延 期办理。对于其余当日非自动延期办理 的赎回申请，应当按单个账户非自动延 期办理的赎回申请量占非自动延期办 理的赎回申请总量的比例，确定当日受 理的赎回份额。延期的赎回申请与下一 开放日赎回申请一并处理，无优先权并 以下一开放日的该类基金份额净值为 基础计算赎回金额，以此类推，直到全 部赎回为止。延期部分如选择取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回申请将被 撤销。如投资人在提交赎回申请时未作 明确选择，投资人未能赎回部分作自动 延期赎回处理。 第七部分
基金合同 当事人及 权利义务 二、基金托管人 （二）基金托管人的权利与义务 （8）复核、审查基金管理人计算 的基金资产净值、基金份额净值、基 金份额申购、赎回价格； 二、基金托管人 （二）基金托管人的权利与义务 （8）复核、审查基金管理人计算的 基金资产净值、各类基金份额净值、基 金份额申购、赎回价格； 三、基金份额持有人 …… 除法律法规另有规定或本基金合 同另有约定外，每份基金份额具有同 等的合法权益。 三、基金份额持有人 …… 除法律法规另有规定或本基金合同 另有约定外，同一类别内每份基金份额 具有同等的合法权益。 第八部分
基金份额 持有人大 会 一、召开事由 1、除法律法规、中国证监会另有 规定的除外，当出现或需要决定下列 事由之一的，应当召开基金份额持有 人大会：…… （5）提高基金管理人、基金托管 人的报酬标准； 2、以下情况可由基金管理人和基 金托管人协商后修改，不需召开基金 一、召开事由 1、除法律法规、中国证监会另有规 定的除外，当出现或需要决定下列事由 之一的，应当召开基金份额持有人大 会：…… （5）提高基金管理人、基金托管人 的报酬标准或提高销售服务费； 2、以下情况可由基金管理人和基金 托管人协商后修改，不需召开基金份额 份额持有人大会：…… （3）在法律法规和《基金合同》 规定的范围内，对基金份额持有人利 益无实质性不利影响的前提下，调整 本基金的申购费率、赎回费率，调整 收费方式、增加新的基金份额类别； 持有人大会：…… （3）在法律法规和《基金合同》规 定的范围内，对基金份额持有人利益无 实质性不利影响的前提下，调整本基金 的申购费率、赎回费率，调低销售服务 费率，或调整收费方式、增加新的基金 份额类别； 十、实施侧袋机制期间基金份额持 有人大会的特殊约定…… 侧袋机制实施期间，基金份额持 有人大会审议事项涉及主袋账户和侧 袋账户的，应分别由主袋账户、侧袋 账户的基金份额持有人进行表决，同 一主侧袋账户内的每份基金份额具有 平等的表决权。表决事项未涉及侧袋 账户的，侧袋账户份额无表决权。 十、实施侧袋机制期间基金份额持 有人大会的特殊约定…… 侧袋机制实施期间，基金份额持有 人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋 账户的，应分别由主袋账户、侧袋账户 的基金份额持有人进行表决，同一主侧 袋账户内的同一类别每份基金份额具 有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋 账户的，侧袋账户份额无表决权。 第十四部 分
基金资产 估值 四、估值程序 1、基金份额净值是按照每个工作 日闭市后，基金资产净值除以当日基 金份额的余额数量计算，精确到 0.001 元，小数点后第 4 位四舍五入。国家 另有规定的，从其规定。 每个工作日计算基金资产净值及 基金份额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基 金资产估值。但基金管理人根据法律 法规或本基金合同的规定暂停估值时 除外。基金管理人每个工作日对基金 资产估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管人，经基金托管人复核无 误后，由基金管理人对外公布。 四、估值程序 1、基金份额净值（含各类基金份 额的基金份额净值，下同）是按照每个 工作日闭市后，相应类别的基金资产净 值除以当日该类基金份额的余额数量 计算，均精确到 0.001元，小数点后第 4位四舍五入。国家另有规定的，从其 规定。 基金管理人于每个工作日计算各 类基金份额的基金资产净值及基金份 额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基 金资产估值。但基金管理人根据法律法 规或本基金合同的规定暂停估值时除 外。基金管理人每个工作日对基金资产 估值后，将各类基金份额净值结果发送 基金托管人，经基金托管人复核无误 后，由基金管理人对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取 必要、适当、合理的措施确保基金资 产估值的准确性、及时性。当基金份 额净值小数点后 3位以内(含第 3位)发 生估值错误时，视为基金份额净值错 误。 …… 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取 必要、适当、合理的措施确保基金资产 估值的准确性、及时性。当任一类基金 份额净值小数点后 3位以内(含第 3位) 发生估值错误时，视为该类基金份额净 值错误。 …… 4、基金份额净值估值错误处理的 方法如下： …… （2）错误偏差达到基金份额净值 的 0.25%时，基金管理人应当通报基金 托管人并报中国证监会备案；错误偏 差达到基金份额净值的 0.5%时，基金 管理人应当公告。 4、基金份额净值估值错误处理的 方法如下： …… （2）错误偏差达到该类基金份额 净值的 0.25%时，基金管理人应当通报 基金托管人并报中国证监会备案；错误 偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时， 基金管理人应当公告。 七、基金净值的确认 基金资产净值和基金份额净值由 基金管理人负责计算，基金托管人负 责进行复核。基金管理人应于每个开 放日交易结束后计算当日的基金资产 净值和基金份额净值并发送给基金托 管人。基金托管人对净值计算结果复 核确认后发送给基金管理人，由基金 管理人对基金净值予以公布。 七、基金净值的确认 各类基金份额的基金资产净值和 基金份额净值由基金管理人负责计算， 基金托管人负责进行复核。基金管理人 应于每个开放日交易结束后计算当日 的各类别基金份额的基金资产净值和 基金份额净值并发送给基金托管人。基 金托管人对净值计算结果复核确认后 发送给基金管理人，由基金管理人对基 金净值予以公布。 第十五部 分
基金 费用与税 收 一、 基金费用的种类 …… 一、基金费用的种类 …… 4、 基金的销售服务费； 二、基金费用计提方法、计提标 准和支付方式 …… 无 上述“一、基金费用的种类中第 3 －9 项费用”，根据有关法规及相应协 议规定，按费用实际支出金额列入当 期费用，由基金托管人从基金财产中 支付。 二、 基金费用计提方法、计提 标准和支付方式 …… 3、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售 服务费，C类基金份额的销售服务费年 费率为 0.40%。本基金销售服务费将专 门用于本基金的销售与基金份额持有 人服务。基金的销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的
0.40%年 费率计提。销售服务费的计算方法如 下： H＝E×0.40%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的 销售服务费 E为 C类基金份额前一日基金资产 净值 基金销售服务费每日计提，按月支 付。由基金管理人向基金托管人发送基 金销售服务费划付指令，经基金托管人 复核后于次月首日起 5 个工作日内从 基金财产中一次性支付。若遇法定节假 日、休息日或不可抗力致使无法按时支 付的，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类中第 4 －10项费用”，根据有关法规及相应协 议规定，按费用实际支出金额列入当期 费用，由基金托管人从基金财产中支 付。 六、基金管理费、基金托管费的 调整 基金管理人和基金托管人可协商 酌情降低基金管理费和基金托管费， 此项调整不需要基金份额持有人大会 决议通过。基金管理人必须最迟于新 的费率实施日 2 日前在规定媒介上刊 登公告。 六、基金管理费、基金托管费和基 金销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人可协商 酌情降低基金管理费、基金托管费和、 和基金销售服务费，此项调整不需要基 金份额持有人大会决议通过。基金管理 人必须最迟于新的费率实施日2日前在 规定媒介上刊登公告。 第十六部 分
基金的收 益与分配 三、基金收益分配原则 …… 1、在符合有关基金分红条件的前 提下，本基金每年收益分配次数最多 为 12次，自本基金合同生效之日起每 半年后的对日（若该日为非工作日则 顺延至下一工作日）收盘后，每份基 金份额可分配利润金额高于 0.04 元 （含），则本基金以该日作为收益分配 基准日，并在 15个工作日之内进行收 益分配，届时见基金管理人公告，每 份基金份额每次分配比例不得低于收 益分配基准日每份基金份额可供分配 利润的 60%；若基金合同生效不满 3 个月则可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资，投资者可选 择现金红利或将现金红利自动转为基 金份额进行再投资；若投资者不选择， 本基金默认的收益分配方式是现金分 红；
3、基金收益分配后基金份额净值 不能低于面值；即基金收益分配基准 日的基金份额净值减去每单位基金份 额收益分配金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分配 权；…… 三、基金收益分配原则 …… 1、在符合有关基金分红条件的前 提下，本基金每年收益分配次数最多为 12 次，自本基金合同生效之日起每半 年后的对日（若该日为非工作日则顺延 至下一工作日）收盘后，同一类别每份 基金份额可分配利润金额高于 0.04 元 （含），则本基金以该日作为该类别基 金份额的收益分配基准日，并在 15 个 工作日之内进行收益分配，届时见基金 管理人公告，同一类别每份基金份额每 次分配比例不得低于收益分配基准日 该类别每份基金份额可供分配利润的 60%；若基金合同生效不满 3个月则可 不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资，投资者可选择 现金红利或将现金红利自动转为相应 类别的基金份额进行再投资；若投资者 不选择，本基金默认的收益分配方式是 现金分红；
3、基金收益分配后任一类基金份 额净值不能低于面值；即基金收益分配 基准日的任一类基金份额净值减去该 类每单位基金份额收益分配金额后不 能低于面值； 4、由于本基金 A 类基金份额不收 取销售服务费，而 C类基金份额收取销 售服务费，各类别基金份额对应的可供 分配利润将有所不同。本基金同一类别 的每一基金份额享有同等分配权；…… 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转 账或其他手续费用由投资者自行承 担。当投资者的现金红利小于一定金 额，不足于支付银行转账或其他手续 费用时，基金登记机构可将基金份额 持有人的现金红利自动转为基金份 额。红利再投资的计算方法，依照《业 务规则》执行。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转 账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投资者的现金红利小于一定金额，不 足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金登记机构可将基金份额持有人的 现金红利自动转为相应类别的基金份 额。红利再投资的计算方法，依照《业 务规则》执行。 第十八部 分
基金的信 息披露 五、公开披露的基金信息 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办 理基金份额申购或者赎回前，基金管 理人应当至少每周在规定网站披露一 次基金份额净值和基金份额累计净 值。 在开始办理基金份额申购或者赎 回后，基金管理人应当在不晚于每个 开放日的次日，通过规定网站、基金 销售机构网站或者营业网点披露开放 日的基金份额净值和基金份额累计净 值。 基金管理人应当在不晚于半年度 和年度最后一日的次日，在规定网站 披露半年度和年度最后一日的基金份 额净值和基金份额累计净值。 五、公开披露的基金信息 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理 基金份额申购或者赎回前，基金管理人 应当至少每周在规定网站披露一次各 类基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎 回后，基金管理人应当在不晚于每个开 放日的次日，通过规定网站、基金销售 机构网站或者营业网点披露开放日的 各类基金份额净值和基金份额累计净 值。 基金管理人应当在不晚于半年度 和年度最后一日的次日，在规定网站披 露半年度和年度最后一日的各类基金 份额净值和基金份额累计净值。 五、公开披露的基金信息 （七）临时报告 15、基金管理费、基金托管费、 申购费、赎回费等费用计提标准、计 提方式和费率发生变更； 17、基金份额净值计价错误达基 金份额净值百分之零点五；……
无 五、公开披露的基金信息 （七）临时报告 15、基金管理费、基金托管费、销 售服务费、申购费、赎回费等费用计提 标准、计提方式和费率发生变更； 16、任一类基金份额净值计价错误 达该类基金份额净值百分之零点五； ……. 23、调整基金份额类别设置； 六、信息披露事务管理 ……. 基金托管人应当按照相关法律法 规、中国证监会的规定和《基金合同》 的约定，对基金管理人编制的基金资 产净值、基金份额净值、基金份额申 六、信息披露事务管理 ……. 基金托管人应当按照相关法律法 规、中国证监会的规定和《基金合同》 的约定，对基金管理人编制的基金资产 净值、各类基金份额净值、基金份额申 购赎回价格、基金定期报告、更新的 招募说明书、基金产品资料概要、基 金清算报告等公开披露的相关基金信 息进行复核、审查，并向基金管理人 进行书面或电子确认。 购赎回价格、基金定期报告、更新的招 募说明书、基金产品资料概要、基金清 算报告等公开披露的相关基金信息进 行复核、审查，并向基金管理人进行书 面或电子确认。 第十九部 分 基金 合同的变 更、终止 与基金财 产的清算 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣 除基金财产清算费用、交纳所欠税款 并清偿基金债务后，按基金份额持有 人持有的基金份额比例进行分配。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将 基金财产清算后的全部剩余资产扣除 基金财产清算费用、交纳所欠税款并清 偿基金债务后，按各类基金份额持有人 持有的相应类别的基金份额比例进行 分配。 三、华商研究精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表 章 节 原《基金合同》 新《基金合同》 内容 内容 第二部分 释义 无 54、A类基金份额：指在投资者申购时收 取前端申购费用，不从本类别基金资产中计 提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取 赎回费用的基金份额 55、C 类基金份额：指从本类别基金资产 中计提销售服务费、不收取申购费用，在赎 回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额 56、销售服务费：指从基金财产中计提的， 用于本基金市场推广、销售以及基金份额持 有人服务的费用 第三部分 基金的基 本情况 无 八、基金份额的类别 本基金根据申购费用、销售服务费用等收 取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。 在投资者申购时收取前端申购费用，不从 本类别基金资产中计提销售服务费，在赎回 时根据持有期限收取赎回费用的基金份额， 称为 A 类基金份额；从本类别基金资产中计 提销售服务费、不收取申购费用，在赎回时 根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称 为 C类基金份额。 本基金 A类基金份额和 C类基金份额分别 设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金 份额净值并单独公告，计算公式为计算日各 类别基金资产净值除以计算日发售在外的该 类别基金份额总数。 投资者可自行选择申购的基金份额类别。 本基金有关基金份额类别的具体设置、费率 水平等由基金管理人确定，并在招募说明书 中列示。 基金管理人可根据基金实际运作情况，在 对基金份额持有人利益无实质不利影响的情 况下，经与基金托管人协商一致，增加新的 基金份额类别，或取消某基金份额类别，或 对基金份额分类办法及规则进行调整并公 告，不需召开基金份额持有人大会审议。 第六部分 基金份额 的申购与 赎回 二、申购和赎回的开放日及 时间 2、…… 基金管理人不得在基金合同 约定之外的日期或者时间办理 基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外 的日期和时间提出申购、赎回或 转换申请且登记机构确认接受 的，其基金份额申购、赎回或转 换价格为下一开放日基金份额 申购、赎回或转换的价格。 二、申购和赎回的开放日及时间 2、…… 基金管理人不得在基金合同约定之外的 日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或 者转换。投资人在基金合同约定之外的日期 和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机 构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转 换价格为下一开放日该类基金份额申购、赎 回或转换的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、 赎回价格以申请当日收市后计 算的基金份额净值为基准进行 计算； 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以 申请当日收市后计算的该类基金份额净值为 基准进行计算； 六、申购和赎回的价格、费 用及其用途 1、本基金份额净值的计算， 保留到小数点后 3位，小数点后 第 4位四舍五入，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。T日 的基金份额净值在当天收市后 计算，并在 T+1日内公告。遇特 殊情况，经中国证监会同意，可 以适当延迟计算或公告。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金分为 A类和 C类两类基金份额， 两类基金份额单独设置基金代码，分别计算 和公告基金份额净值。本基金两类基金份额 净值的计算，均本基金份额净值的计算，保 留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的各类基金份额净值在当天收市后计算， 并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证 监会同意，可以适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的 处理方式：本基金申购份额的计 算详见招募说明书。本基金的申 购费率由基金管理人决定，并在 招募说明书中列示。申购的有效 份额为净申购金额除以当日的 基金份额净值，有效份额单位为 份，上述计算结果均按四舍五入 方法，保留到小数点后 2位，由 此产生的收益或损失由基金财 产承担。 3、赎回金额的计算及处理 方式：本基金赎回金额的计算详 见招募说明书。本基金的赎回费 率由基金管理人决定，并在招募 说明书中列示。赎回金额为按实 际确认的有效赎回份额乘以当 日基金份额净值并扣除相应的 费用，赎回金额单位为元。上述 计算结果均按四舍五入方法，保 留到小数点后 2位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。 4、申购费用由投资人承担， 不列入基金财产。 2、申购份额的计算及余额的处理方式： 本基金申购份额的计算详见招募说明书。本 基金的 A 类基金份额的申购费率由基金管理 人决定，并在招募说明书及基金产品资料概 要中列示。申购的有效份额为净申购金额除 以当日的该类基金份额净值，有效份额单位 为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保 留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失 由基金财产承担。 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金 赎回金额的计算详见招募说明书。本基金的 赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明 书及基金产品资料概要中列示。赎回金额为 按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基 金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单 位为元。上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。 4、申购费用由申购 A 类基金份额的投资 人承担，不列入基金财产。C类基金份额不收 取申购费用。 九、巨额赎回的情形及处理 方式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：当基 金管理人认为支付投资人的赎 回申请有困难或认为因支付投 资人的赎回申请而进行的财产 变现可能会对基金资产净值造 成较大波动时，基金管理人在当 日接受赎回比例不低于上一开 放日基金总份额的 10%的前提 下，可对其余赎回申请延期办 理。对于当日的赎回申请，应当 按单个账户赎回申请量占赎回 申请总量的比例，确定当日受理 的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资人在提交赎回申请时可 以选择延期赎回或取消赎回。选 择延期赎回的，将自动转入下一 个开放日继续赎回，直到全部赎 九、巨额赎回的情形及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为 支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付 投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会 对基金资产净值造成较大波动时，基金管理 人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基 金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申 请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按 单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比 例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择 延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将 自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部 赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理 的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请 与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权 并以下一开放日的该类基金份额净值为基础 计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为 止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选 回为止；选择取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回申请将被 撤销。延期的赎回申请与下一开 放日赎回申请一并处理，无优先 权并以下一开放日的基金份额 净值为基础计算赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投 资人在提交赎回申请时未作明 确选择，投资人未能赎回部分作 自动延期赎回处理。部分延期赎 回不受单笔赎回最低份额的限 制。 …… （4）当基金发生巨额赎回， 在单个基金份额持有人超过上 一开放日基金总份额 30%以上 的赎回申请情形下，基金管理人 可以延期办理该基金份额持有 人的赎回申请。当办理延期赎回 时，基金管理人对于其超过基金 总份额 30%以上部分的赎回申 请，自动实施延期办理。对于其 余当日非自动延期办理的赎回 申请，应当按单个账户非自动延 期办理的赎回申请量占非自动 延期办理的赎回申请总量的比 例，确定当日受理的赎回份额。 延期的赎回申请与下一开放日 赎回申请一并处理，无优先权并 以下一开放日的基金份额净值 为基础计算赎回金额，以此类 推，直到全部赎回为止。延期部 分如选择取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。 如投资人在提交赎回申请时未 作明确选择，投资人未能赎回部 分作自动延期赎回处理。 择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处 理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的 限制。 …… （4）当基金发生巨额赎回，在单个基金 份额持有人超过上一开放日基金总份额 30% 以上的赎回申请情形下，基金管理人可以延 期办理该基金份额持有人的赎回申请。当办 理延期赎回时，基金管理人对于其超过基金 总份额 30%以上部分的赎回申请，自动实施 延期办理。对于其余当日非自动延期办理的 赎回申请，应当按单个账户非自动延期办理 的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请 总量的比例，确定当日受理的赎回份额。延 期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处 理，无优先权并以下一开放日的该类基金份 额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直 到全部赎回为止。延期部分如选择取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 第七部分
基金合同 当事人及 权利义务 二、基金托管人 （二）基金托管人的权利与 义务 2、根据《基金法》、《运作 办法》及其他有关规定，基金托 管人的义务包括但不限于：…… （8）复核、审查基金管理人 二、基金托管人 （二）基金托管人的权利与义务 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他 有关规定，基金托管人的义务包括但不限 于：…… （8）复核、审查基金管理人计算的基金 资产净值、各类基金份额净值、基金份额申 计算的基金资产净值、基金份额 净值、基金份额申购、赎回价格； 购、赎回价格； 三、基金份额持有人 …… 除法律法规另有规定或本基 金合同另有约定外，每份基金份 额具有同等的合法权益。 三、基金份额持有人 …… 除法律法规另有规定或本基金合同另有 约定外，同一类别内每份基金份额具有同等 的合法权益。 第八部分
基金份额 持有人大 会 一、召开事由 1、除法律法规、中国证监会 和基金合同另有规定的除外，当 出现或需要决定下列事由之一 的，应当召开基金份额持有人大 会：…… （5）提高基金管理人、基金 托管人的报酬标准； 2、在法律法规允许且对基金 份额持有人利益无实质性不利 影响的前提下，可由基金管理人 和基金托管人协商后修改，不需 召开基金份额持有人大会： …… （2）在法律法规和《基金合 同》规定的范围内调整本基金的 申购费率、调低赎回费率，或在 对基金份额持有人利益无实质 性不利影响的前提下，调整收费 方式、增加新的基金份额类别； 一、召开事由 1、除法律法规、中国证监会和基金合同 另有规定的除外，当出现或需要决定下列事 由之一的，应当召开基金份额持有人大 会：…… （5）提高基金管理人、基金托管人的报 酬标准或提高销售服务费； 2、在法律法规允许且对基金份额持有人 利益无实质性不利影响的前提下，可由基金 管理人和基金托管人协商后修改，不需召开 基金份额持有人大会： …… （2）在法律法规和《基金合同》规定的 范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费 率，或在对基金份额持有人利益无实质性不 利影响的前提下，调低销售服务费率，或调 整收费方式、增加新的基金份额类别； 十、实施侧袋机制期间基金 份额持有人大会的特殊约定…… 侧袋机制实施期间，基金份 额持有人大会审议事项涉及主 袋账户和侧袋账户的，应分别由 主袋账户、侧袋账户的基金份额 持有人进行表决，同一主侧袋账 户内的每份基金份额具有平等 的表决权。表决事项未涉及侧袋 账户的，侧袋账户份额无表决 权。 十、实施侧袋机制期间基金份额持有人大 会的特殊约定…… 侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会 审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，应分 别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人 进行表决，同一主侧袋账户内的同一类别每 份基金份额具有平等的表决权。表决事项未 涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。 第十四部 分
基金资产 估值 四、估值程序 1、基金份额净值是按照每 个工作日闭市后，基金资产净值 除以当日基金份额的余额数量 计算，精确到 0.001元，小数点 后第 4位四舍五入…… 四、估值程序 1、基金份额净值（含各类基金份额的基 金份额净值，下同）是按照每个工作日闭市 后，相应类别的基金资产净值除以当日该类 基金份额的余额数量计算，均精确到 0.001 元，小数点后第 4位四舍五入…… 基金管理人于每个工作日 计算基金资产净值及基金份额 净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作 日对基金资产估值。但基金管理 人根据法律法规或本基金合同 的规定暂停估值时除外。基金管 理人每个工作日对基金资产估 值后，将基金份额净值结果发送 基金托管人，经基金托管人复核 无误后，由基金管理人对外公 布。 基金管理人于每个工作日计算各类基金 份额的基金资产净值及基金份额净值，并按 规定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产 估值。但基金管理人根据法律法规或本基金 合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每 个工作日对基金资产估值后，将各类基金份 额净值结果发送基金托管人，经基金托管人 复核无误后，由基金管理人对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人 将采取必要、适当、合理的措施 确保基金资产估值的准确性、及 时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错 误时，视为基金份额净值错误。 …… 4、基金份额净值估值错误 处理的方法如下： …… （2）错误偏差达到基金份 额净值的 0.25%时，基金管理人 应当通报基金托管人并报中国 证监会备案；错误偏差达到基金 份额净值的 0.5%时，基金管理人 应当公告。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、合理的措施确保基金资产估值的准确 性、及时性。当任一类基金份额净值小数点 后 3位以内(含第 3位)发生估值错误时，视为 该类基金份额净值错误。 …… 4、基金份额净值估值错误处理的方法如 下： …… （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并 报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金 份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。 七、基金净值的确认 基金资产净值和基金份额 净值由基金管理人负责计算，基 金托管人负责进行复核。基金管 理人应于每个开放日交易结束 后计算当日的基金资产净值和 基金份额净值并发送给基金托 管人。基金托管人对净值计算结 果复核确认后发送给基金管理 人，由基金管理人对基金净值予 以公布。 七、基金净值的确认 各类基金份额的基金资产净值和基金份 额净值由基金管理人负责计算，基金托管人 负责进行复核。基金管理人应于每个开放日 交易结束后计算当日的各类别基金份额的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托 管人。基金托管人对净值计算结果复核确认 后发送给基金管理人，由基金管理人对基金 净值予以公布。 第十五部 分
基金 费用与税 一、 基金费用的种类 …… 一、基金费用的种类 …… 3、基金的销售服务费； 二、基金费用计提方法、计 二、 基金费用计提方法、计提标准 收 提标准和支付方式 …… 无 上述“一、基金费用的种类” 中第 3－9 项费用，根据有关法 规及相应协议规定，按费用实际 支出金额列入当期费用，由基金 托管人从基金财产中支付。 和支付方式 …… 3、基金销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费， C类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售 与基金份额持有人服务。基金的销售服务费 按前一日
C 类基金份额基金资产净值的 0.40%年费率计提。销售服务费的计算方法如 下： H＝E×0.40%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服 务费 E为 C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至 每月月末，按月支付，由基金托管人根据与 基金管理人核对一致的财务数据，自动在次 月月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径 进行资金支付，基金管理人无需再出具资金 划拨指令。若遇法定节假日、公休日等，支 付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按 费用实际支出金额列入当期费用，由基金托 管人从基金财产中支付。 六、基金管理费、基金托管 费的调整 基金管理人和基金托管人 可协商酌情调整基金管理费和 基金托管费。基金管理人必须最 迟于新的费率实施日2日前在规 定媒介上刊登公告。 六、基金管理费、基金托管费和基金销 售服务费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情调 整基金管理费和、基金托管费和基金销售服 务费。基金管理人必须最迟于新的费率实施 日 2日前在规定媒介上刊登公告。 第十六部 分
基金的收 益与分配 三、基金收益分配原则 …… 2、本基金收益分配方式分 两种：现金分红与红利再投资， 投资者可选择现金红利或将现 金红利自动转为基金份额进行 再投资；若投资者不选择，本基 金默认的收益分配方式是现金 分红；
3、基金收益分配后基金份 额净值不能低于面值；即基金收 益分配基准日的基金份额净值 三、基金收益分配原则 …… 2、本基金收益分配方式分两种：现金分 红与红利再投资，投资者可选择现金红利或 将现金红利自动转为相应类别的基金份额进 行再投资；若投资者不选择，本基金默认的 收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后任一类基金份额净值 不能低于面值；即基金收益分配基准日的任 一类基金份额净值减去该类每单位基金份额 收益分配金额后不能低于面值； 4、由于本基金 A 类基金份额不收取销 减去每单位基金份额收益分配 金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等 分配权；…… 售服务费，而 C类基金份额收取销售服务费， 各类别基金份额对应的可供分配利润将有所 不同。本基金同一类别的每一基金份额享有 同等分配权；…… 六、基金收益分配中发生的 费用 当投资者的现金红利小于 一定金额，不足于支付银行转账 或其他手续费用时，基金登记机 构可将基金份额持有人的现金 红利自动转为基金份额。红利再 投资的计算方法，依照《业务规 则》执行。 六、基金收益分配中发生的费用 当投资者的现金红利小于一定金额，不 足于支付银行转账或其他手续费用时，基金 登记机构可将基金份额持有人的现金红利自 动转为相应类别的基金份额。红利再投资的 计算方法，依照《业务规则》执行。 第十八部 分
基金的信 息披露 五、公开披露的基金信息 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开 始办理基金份额申购或者赎回 前，基金管理人应当至少每周在 规定网站披露一次基金份额净 值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购 或者赎回后，基金管理人应当在 不晚于每个开放日的次日，通过 规定网站、基金销售机构网站或 者营业网点披露开放日的基金 份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于 半年度和年度最后一日的次日， 在规定网站披露半年度和年度 最后一日的基金份额净值和基 金份额累计净值。 五、公开披露的基金信息 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金 份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少 每周在规定网站披露一次各类基金份额净值 和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在不晚于每个开放日的次 日，通过规定网站、基金销售机构网站或者 营业网点披露开放日的各类基金份额净值和 基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度 最后一日的次日，在规定网站披露半年度和 年度最后一日的各类基金份额净值和基金份 额累计净值。 五、公开披露的基金信息 （七）临时报告 15、基金管理费、基金托管 费、申购费、赎回费等费用计提 标准、计提方式和费率发生变 更； 16、基金份额净值计价错误 达基金份额净值百分之零点 五；……
无 五、公开披露的基金信息 （七）临时报告 15、基金管理费、基金托管费、销售服 务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计 提方式和费率发生变更； 16、任一类基金份额净值计价错误达该 类基金份额净值百分之零点五； ……. 23、调整基金份额类别设置； 六、信息披露事务管理 ……. 六、信息披露事务管理 ……. 基金托管人应当按照相关 法律法规、中国证监会的规定和 《基金合同》的约定，对基金管 理人编制的基金资产净值、基金 份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金定期报告、更新的招募 说明书、基金产品资料概要、基 金清算报告等公开披露的相关 基金信息进行复核、审查，并向 基金管理人进行书面或电子确 认。 基金托管人应当按照相关法律法规、中 国证监会的规定和《基金合同》的约定，对 基金管理人编制的基金资产净值、各类基金 份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定 期报告、更新的招募说明书、基金产品资料 概要、基金清算报告等公开披露的相关基金 信息进行复核、审查，并向基金管理人进行 书面或电子确认。 第二十部 分
基金合同 的变更、 终止与基 金财产的 清算 五、基金财产清算剩余资产 的分配 依据基金财产清算的分配 方案，将基金财产清算后的全部 剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债 务后，按基金份额持有人持有的 基金份额比例进行分配。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金 财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清 算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按各类基金份额持有人持有的相应类别的基 金份额比例进行分配。 四、华商甄选回报混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表 章 节 原《基金合同》 新《基金合同》 内容 内容 第二部分 释义 无 54、A类基金份额：指在投资者申购时收 取前端申购费用，不从本类别基金资产中计 提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取 赎回费用的基金份额 55、C 类基金份额：指从本类别基金资产 中计提销售服务费、不收取申购费用，在赎 回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额 56、销售服务费：指从基金财产中计提的， 用于本基金市场推广、销售以及基金份额持 有人服务的费用 第 三 部分 基 金 八、基金份额的类别 基金管理人可根据基金实际 运作情况，在对基金份额持有人 八、基金份额的类别 本基金根据申购费用、销售服务费用等收 取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。 的基本情 况 利益无实质不利影响的情况下， 经与基金托管人协商一致，增加 新的基金份额类别，或取消某基 金份额类别，或对基金份额分类 办法及规则进行调整并公告，不 需召开基金份额持有人大会审 议。 在投资者申购时收取前端申购费用，不从 本类别基金资产中计提销售服务费，在赎回 时根据持有期限收取赎回费用的基金份额， 称为 A 类基金份额；从本类别基金资产中计 提销售服务费、不收取申购费用，在赎回时 根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称 为 C类基金份额。 本基金 A类基金份额和 C类基金份额分别 设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金 份额净值并单独公告，计算公式为计算日各 类别基金资产净值除以计算日发售在外的该 类别基金份额总数。 投资者可自行选择申购的基金份额类别。 本基金有关基金份额类别的具体设置、费率 水平等由基金管理人确定，并在招募说明书 中列示。 基金管理人可根据基金实际运作情况，在 对基金份额持有人利益无实质不利影响的情 况下，经与基金托管人协商一致，增加新的 基金份额类别，或取消某基金份额类别，或 对基金份额分类办法及规则进行调整并公 告，不需召开基金份额持有人大会审议。 第六部分 基金份额 的申购与 赎回 二、申购和赎回的开放日及 时间 2、…… 基金管理人不得在基金合同 约定之外的日期或者时间办理 基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外 的日期和时间提出申购、赎回或 转换申请且登记机构确认接受 的，其基金份额申购、赎回或转 换价格为下一开放日基金份额 申购、赎回或转换的价格。 二、申购和赎回的开放日及时间 2、…… 基金管理人不得在基金合同约定之外的 日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或 者转换。投资人在基金合同约定之外的日期 和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机 构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转 换价格为下一开放日该类基金份额申购、赎 回或转换的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、 赎回价格以申请当日收市后计 算的基金份额净值为基准进行 计算； 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以 申请当日收市后计算的该类基金份额净值为 基准进行计算； 六、申购和赎回的价格、费 用及其用途 1、本基金份额净值的计算， 保留到小数点后 4位，小数点后 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金分为 A类和 C类两类基金份额， 两类基金份额单独设置基金代码，分别计算 和公告基金份额净值。本基金两类基金份额 第 5位四舍五入，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。T日 的基金份额净值在当天收市后 计算，并按基金合同的约定公 告。遇特殊情况，经履行适当程 序，可以适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的 处理方式：本基金申购份额的计 算详见《招募说明书》。本基金 的申购费率由基金管理人决定， 并在招募说明书中列示。申购的 有效份额为净申购金额除以当 日的基金份额净值，有效份额单 位为份，上述计算结果均按四舍 五入方法，保留到小数点后2位， 由此产生的收益或损失由基金 财产承担。 3、赎回金额的计算及处理 方式：本基金赎回金额的计算详 见《招募说明书》。本基金的赎 回费率由基金管理人决定，并在 招募说明书中列示。赎回金额为 按实际确认的有效赎回份额乘 以当日基金份额净值并扣除相 应的费用，赎回金额单位为元。 上述计算结果均按四舍五入方 法，保留到小数点后 2位，由此 产生的收益或损失由基金财产 承担。 4、申购费用由投资人承担， 不列入基金财产。 净值的计算，均本基金份额净值的计算，保 留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的各类基金份额净值在当天收市后计算， 并按基金合同的约定公告。遇特殊情况，经 履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的处理方式： 本基金申购份额的计算详见《招募说明书》。 本基金的 A 类基金份额的申购费率由基金管 理人决定，并在招募说明书及基金产品资料 概要中列示。申购的有效份额为净申购金额 除以当日的该类基金份额净值，有效份额单 位为份，上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金 赎回金额的计算详见《招募说明书》。本基金 的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说 明书及基金产品资料概要中列示。赎回金额 为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类 基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额 单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。 4、申购费用由申购 A 类基金份额的投资 人承担，不列入基金财产。C类基金份额不收 取申购费用。 九、巨额赎回的情形及处理 方式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：当基 金管理人认为支付投资人的赎 回申请有困难或认为因支付投 资人的赎回申请而进行的财产 变现可能会对基金资产净值造 成较大波动时，基金管理人在当 日接受赎回比例不低于上一开 放日基金总份额的 10%的前提 下，可对其余赎回申请延期办 理。对于当日的赎回申请，应当 九、巨额赎回的情形及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为 支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付 投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会 对基金资产净值造成较大波动时，基金管理 人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基 金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申 请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按 单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比 例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择 延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将 按单个账户赎回申请量占赎回 申请总量的比例，确定当日受理 的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资人在提交赎回申请时可 以选择延期赎回或取消赎回。选 择延期赎回的，将自动转入下一 个开放日继续赎回，直到全部赎 回为止；选择取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回申请将被 撤销。延期的赎回申请与下一开 放日赎回申请一并处理，无优先 权并以下一开放日的基金份额 净值为基础计算赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投 资人在提交赎回申请时未作明 确选择，投资人未能赎回部分作 自动延期赎回处理。部分延期赎 回不受单笔赎回最低份额的限 制。 （3）如发生单个开放日内 单个基金份额持有人申请赎回 的基金份额超过前一开放日的 基金总份额的 20%时，本基金 管理人对该单个基金份额持有 人持有的赎回申请实施延期办 理。当办理延期赎回时，基金管 理人对于其超过基金总份额 20%以上部分的赎回申请，自动 实施延期办理。对于其余当日非 自动延期办理的赎回申请，应当 按单个账户非自动延期办理的 赎回申请量占非自动延期办理 的赎回申请总量的比例，确定当 日受理的赎回份额。延期的赎回 申请与下一开放日赎回申请一 并处理，无优先权并以下一开放 日的基金份额净值为基础计算 赎回金额，以此类推，直到全部 赎回为止。延期部分如选择取消 赎回的，当日未获受理的部分赎 回申请将被撤销。如投资人在提 交赎回申请时未作明确选择，投 资人未能赎回部分作自动延期 赎回处理。 自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部 赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理 的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请 与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权 并以下一开放日的该类基金份额净值为基础 计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为 止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选 择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处 理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的 限制。 （3）如发生单个开放日内单个基金份额 持有人申请赎回的基金份额超过前一开放日 的基金总份额的 20%时，本基金管理人对该 单个基金份额持有人持有的赎回申请实施延 期办理。当办理延期赎回时，基金管理人对 于其超过基金总份额 20%以上部分的赎回申 请，自动实施延期办理。对于其余当日非自 动延期办理的赎回申请，应当按单个账户非 自动延期办理的赎回申请量占非自动延期办 理的赎回申请总量的比例，确定当日受理的 赎回份额。延期的赎回申请与下一开放日赎 回申请一并处理，无优先权并以下一开放日 的该类基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，直到全部赎回为止。延期部分如 选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回 申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时 未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动 延期赎回处理。 十、暂停申购或赎回的公告 和重新开放申购或赎回的公告 2、如发生暂停的时间为1日， 基金管理人应于重新开放日，在 规定媒介上刊登基金重新开放 申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放 申购或赎回的公告 2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理 人应于重新开放日，在规定媒介上刊登基金 重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个 开放日的各类基金份额净值。 第七部分
基金合同 当事人及 权利义务 二、基金托管人 （二）基金托管人的权利与 义务 （8）复核、审查基金管理人 计算的基金资产净值、基金份额 净值、基金份额申购、赎回价格； 二、基金托管人 （二）基金托管人的权利与义务 （8）复核、审查基金管理人计算的基金 资产净值、各类基金份额净值、基金份额申 购、赎回价格； 三、基金份额持有人 …… 除法律法规另有规定或本基 金合同另有约定外，每份基金份 额具有同等的合法权益。 三、基金份额持有人 …… 除法律法规另有规定或本基金合同另有 约定外，同一类别内每份基金份额具有同等 的合法权益。 第八部分
基金份额 持有人大 会 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事 由之一的，除法律法规、中国证 监会另有规定外，应当召开基金 份额持有人大会：…… （5）调整基金管理人、基金 托管人的报酬标准，但法律法规 要求调整该等报酬标准的除外； 2、在法律法规规定和《基金 合同》约定的范围内且对基金份 额持有人利益无实质性不利影 响的前提下，以下情况可由基金 管理人和基金托管人协商后修 改，不需召开基金份额持有人大 会：…… （2）调整本基金的申购费 率、调低赎回费率，或变更收费 方式，或增加、减少或调整基金 份额类别设置及对基金份额分 类办法、规则进行调整； 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的， 除法律法规、中国证监会另有规定外，应当 召开基金份额持有人大会：…… （5）调整基金管理人、基金托管人的报 酬标准或提高销售服务费，但法律法规要求 调整该等报酬标准的除外； 2、在法律法规规定和《基金合同》约定 的范围内且对基金份额持有人利益无实质性 不利影响的前提下，以下情况可由基金管理 人和基金托管人协商后修改，不需召开基金 份额持有人大会：…… （2）调整本基金的申购费率、调低赎回 费率、调低销售服务费率，或变更收费方式， 或增加、减少或调整基金份额类别设置及对 基金份额分类办法、规则进行调整； 九、实施侧袋机制期间基金 份额持有人大会的特殊约定…… 同一主侧袋账户内的每份 基金份额具有平等的表决权。 九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大 会的特殊约定…… 同一主侧袋账户内同一类别的每份基金 份额具有平等的表决权。 第十四部 分
基金资产 估值 五、估值程序 1、基金份额净值是按照每 个估值日闭市后，基金资产净值 除以当日基金份额的余额数量 计算，精确到 0.0001元，小数点 后第 5位四舍五入…… 每个估值日计算基金资产 净值及基金份额净值，并按规定 公告。 2、基金管理人应每个估值 日对基金资产估值。但基金管理 人根据法律法规或本基金合同 的规定暂停估值时除外。基金管 理人每个估值日对基金资产估 值后，将基金份额净值结果发送 基金托管人，经基金托管人复核 无误后，由基金管理人对外公 布。 五、估值程序 1、基金份额净值（含各类基金份额的基 金份额净值，下同）是按照每个估值日闭市 后，相应类别的基金资产净值除以当日该类 基金份额的余额数量计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第 5位四舍五入…… 基金管理人于每个估值日计算各类基金 份额的基金资产净值及基金份额净值，并按 规定公告。 2、基金管理人应每个估值日对基金资产 估值。但基金管理人根据法律法规或本基金 合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每 个估值日对基金资产估值后，将各类基金份 额净值结果发送基金托管人，经基金托管人 复核无误后，由基金管理人对外公布。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人 将采取必要、适当、合理的措施 确保基金资产估值的准确性、及 时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错 误时，视为基金份额净值错误。 …… 4、基金份额净值估值错误 处理的方法如下： …… （2）错误偏差达到基金份 额净值的 0.25%时，基金管理人 应当通报基金托管人并报中国 证监会备案；错误偏差达到基金 份额净值的 0.5%时，基金管理人 应当公告，并报中国证监会备 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、合理的措施确保基金资产估值的准确 性、及时性。当任一类基金份额净值小数点 后 4位以内(含第 4位)发生估值错误时，视为 该类基金份额净值错误。 …… 4、基金份额净值估值错误处理的方法如 下： …… （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并 报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金 份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告， 并报中国证监会备案。 案。 八、基金净值的确认 基金资产净值和基金份额 净值由基金管理人负责计算，基 金托管人负责进行复核。基金管 理人应于每个开放日交易结束 后计算当日的基金资产净值和 基金份额净值并发送给基金托 管人。基金托管人对净值计算结 果复核确认后发送给基金管理 人，由基金管理人对基金净值予 以公布。 八、基金净值的确认 各类基金份额的基金资产净值和基金份 额净值由基金管理人负责计算，基金托管人 负责进行复核。基金管理人应于每个开放日 交易结束后计算当日的各类别基金份额的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托 管人。基金托管人对净值计算结果复核确认 后发送给基金管理人，由基金管理人对基金 净值予以公布。 第十五部 分
基金 费用与税 收 一、基金费用的种类 …… 一、基金费用的种类 …… 3、基金的销售服务费； 二、基金费用计提方法、计 提标准和支付方式 …… 无 上述“一、基金费用的种类” 中第 3－10项费用，根据有关法 规及相应协议规定，按费用实际 支出金额列入当期费用，由基金 托管人从基金财产中支付。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方 式 …… 3、基金销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费， C类基金份额的销售服务费年费率为 0.60%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售 与基金份额持有人服务。基金的销售服务费 按前一日
C 类基金份额基金资产净值的 0.60%年费率计提。销售服务费的计算方法如 下： H＝E×0.60%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服 务费 E为 C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至 每月月末，按月支付，由基金托管人根据与 基金管理人核对一致的财务数据，自动在次 月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进 行资金支付，基金管理人无需再出具资金划 拨指令。若遇法定节假日、公休日或不可抗 力致使无法按时支付等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第 4－11 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按 费用实际支出金额列入当期费用，由基金托 管人从基金财产中支付。 第十六部 分
三、基金收益分配原则 …… 2、本基金收益分配方式分 三、基金收益分配原则 …… 2、本基金收益分配方式分两种：现金分 基金的收 益与分配 两种：现金分红与红利再投资， 投资者可选择现金红利或将现 金红利自动转为基金份额进行 再投资；若投资者不选择，本基 金默认的收益分配方式是现金 分红；
3、基金收益分配后基金份 额净值不能低于面值；即基金收 益分配基准日的基金份额净值 减去每单位基金份额收益分配 金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等 分配权；…… 红与红利再投资，投资者可选择现金红利或 将现金红利自动转为相应类别的基金份额进 行再投资；若投资者不选择，本基金默认的 收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后任一类基金份额净值 不能低于面值；即基金收益分配基准日的任 一类基金份额净值减去该类每单位基金份额 收益分配金额后不能低于面值； 4、由于本基金 A 类基金份额不收取销 售服务费，而 C类基金份额收取销售服务费， 各类别基金份额对应的可供分配利润将有所 不同。本基金同一类别的每一基金份额享有 同等分配权；…… 六、基金收益分配中发生的 费用 基金收益分配时所发生的 银行转账或其他手续费用由投 资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不足以支付 银行转账或其他手续费用时，基 金登记机构可将基金份额持有 人的现金红利自动转为基金份 额。红利再投资的计算方法，依 照《业务规则》执行。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其 他手续费用由投资者自行承担。当投资者的 现金红利小于一定金额，不足以支付银行转 账或其他手续费用时，基金登记机构可将基 金份额持有人的现金红利自动转为相应类别 的基金份额。红利再投资的计算方法，依照 《业务规则》执行。 第十八部 分
基金的信 息披露 五、公开披露的基金信息 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开 始办理基金份额申购或者赎回 前，基金管理人应当至少每周在 规定网站披露一次基金份额净 值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购 或者赎回后，基金管理人应当在 不晚于每个开放日的次日，通过 规定网站、基金销售机构网站或 者营业网点披露开放日的基金 份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于 半年度和年度最后一日的次日， 在规定网站披露半年度和年度 最后一日的基金份额净值和基 金份额累计净值。 五、公开披露的基金信息 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金 份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少 每周在规定网站披露一次各类基金份额净值 和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在不晚于每个开放日的次 日，通过规定网站、基金销售机构网站或者 营业网点披露开放日的各类基金份额净值和 基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度 最后一日的次日，在规定网站披露半年度和 年度最后一日的各类基金份额净值和基金份 额累计净值。 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 （七）临时报告 16、管理费、托管费、申购 费、赎回费等费用计提标准、计 提方式和费率发生变更； 17、基金份额净值计价错误 达基金份额净值百分之零点 五；……
（七）临时报告 16、管理费、托管费、销售服务费、申 购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和 费率发生变更； 17、任一类基金份额净值计价错误达该 类基金份额净值百分之零点五； ……. 六、信息披露事务管理 ……. 基金托管人应当按照相关 法律法规、中国证监会的规定和 《基金合同》的约定，对基金管 理人编制的基金资产净值、基金 份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金定期报告、更新的招募 说明书、基金产品资料概要、基 金清算报告等公开披露的相关 基金信息进行复核、审查，并向 基金管理人进行书面或电子确 认。 六、信息披露事务管理 ……. 基金托管人应当按照相关法律法规、中 国证监会的规定和《基金合同》的约定，对 基金管理人编制的基金资产净值、各类基金 份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定 期报告、更新的招募说明书、基金产品资料 概要、基金清算报告等公开披露的相关基金 信息进行复核、审查，并向基金管理人进行 书面或电子确认。 第二十部 分
基金合同 的变更、 终止与基 金财产的 清算 五、基金财产清算剩余资产 的分配 依据基金财产清算的分配 方案，将基金财产清算后的全部 剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债 务后，按基金份额持有人持有的 基金份额比例进行分配。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金 财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清 算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按各类基金份额持有人持有的相应类别的基 金份额比例进行分配。 五、华商改革创新股票型证券投资基金基金合同修改前后文对照表 章 节 原《基金合同》 新《基金合同》 内容 内容 第二部 分 释义 新增下述内容： 57、A类基金份额：指在投资者申购时收 取前端申购费用，不从本类别基金资产中计 提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取 赎回费用的基金份额 58、C类基金份额：指从本类别基金资产 中计提销售服务费、不收取申购费用，在赎 回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额 59、销售服务费：指从基金财产中计提的， 用于本基金市场推广、销售以及基金份额持 有人服务的费用 第三部 分 基金的 基本情 况 新增下述内容： 九、基金份额的类别 本基金根据申购费用、销售服务费用等收 取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。 在投资者申购时收取前端申购费用，不从 本类别基金资产中计提销售服务费，在赎回 时根据持有期限收取赎回费用的基金份额， 称为 A类基金份额；从本类别基金资产中计 提销售服务费、不收取申购费用，在赎回时 根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称 为 C类基金份额。 本基金A类基金份额和C类基金份额分别 设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金 份额净值并单独公告，计算公式为计算日各 类别基金资产净值除以计算日发售在外的该 类别基金份额总数。 投资者可自行选择申购的基金份额类别。 本基金有关基金份额类别的具体设置、费率 水平等由基金管理人确定，并在招募说明书 中列示。 基金管理人可根据基金实际运作情况，在 对基金份额持有人利益无实质不利影响的情 况下，经与基金托管人协商一致，增加新的 基金份额类别，或取消某基金份额类别，或 对基金份额分类办法及规则进行调整并公 告，不需召开基金份额持有人大会审议。 第六部 分 基金份 额的申 二、申购和赎回的开放日及时 间 2、…… 基金管理人不得在基金合同 约定之外的日期或者时间办理基 金份额的申购、赎回或者转换。 二、申购和赎回的开放日及时间 2、…… 基金管理人不得在基金合同约定之外的 日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或 者转换。投资人在基金合同约定之外的日期 和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机 购与赎 回 投资人在基金合同约定之外的日 期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其 基金份额申购、赎回或转换价格 为下一开放日基金份额申购、赎 回或转换的价格。 构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转 换价格为下一开放日该类基金份额申购、赎 回或转换的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、 赎回价格以申请当日收市后计算 的基金份额净值为基准进行计 算； 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以 申请当日收市后计算的该类基金份额净值为 基准进行计算； 六、申购和赎回的价格、费用 及其用途 1、本基金份额净值的计算， 保留到小数点后 4位，小数点后 第 5位四舍五入，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。T 日 的基金份额净值在当天收市后计 算，并在 T+1日内公告。遇特殊 情况，经中国证监会同意，可以 适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的 处理方式：本基金申购份额的计 算详见招募说明书。本基金的申 购费率由基金管理人决定，并在 招募说明书中列示。申购的有效 份额为净申购金额除以当日的基 金份额净值，有效份额单位为份， 上述计算结果均按四舍五入方 法，保留到小数点后 2位，由此 产生的收益或损失由基金财产承 担。 3、赎回金额的计算及处理方 式：本基金赎回金额的计算详见 招募说明书。本基金的赎回费率 由基金管理人决定，并在招募说 明书中列示。赎回金额为按实际 确认的有效赎回份额乘以当日基 金份额净值并扣除相应的费用， 赎回金额单位为元。上述计算结 果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 4、申购费用由投资人承担， 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金分为 A类和 C类两类基金份额， 两类基金份额单独设置基金代码，分别计算 和公告基金份额净值。本基金两类基金份额 净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数 点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。T日的各类基金份额净值 在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇 特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延 迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的处理方式： 本基金申购份额的计算详见招募说明书。本 基金的 A类基金份额的申购费率由基金管理 人决定，并在招募说明书及基金产品资料概 要中列示。申购的有效份额为净申购金额除 以当日的该类基金份额净值，有效份额单位 为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保 留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失 由基金财产承担。 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金 赎回金额的计算详见招募说明书。本基金的 赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明 书及基金产品资料概要中列示。赎回金额为 按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基 金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单 位为元。上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。 4、申购费用由申购 A类基金份额的投资 人承担，不列入基金财产。C 类基金份额不 收取申购费用。 … … 6、本基金 A 类基金份额的申购费率、A 不列入基金财产。 … … 6、本基金的申购费率、申购 份额具体的计算方法、赎回费率、 赎回金额具体的计算方法和收费 方式由基金管理人根据基金合同 的规定确定，并在招募说明书中 列示，对持续持有期少于 7日的 投资者，本基金收取 1.5%的赎回 费，并将上述赎回费全额计入基 金财产。基金管理人可以在不违 反法律法规以及基金合同约定的 范围内调整费率或收费方式，并 最迟应于新的费率或收费方式实 施日前依照《信息披露办法》的 有关规定在规定媒介上公告。 类和 C 类基金份额的申购份额具体的计算方 法、赎回费率、赎回金额具体的计算方法和 收费方式由基金管理人根据基金合同的规定 确定，并在招募说明书中列示，对持续持有 期少于 7日的投资者，本基金收取 1.5%的赎 回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 基金管理人可以在不违反法律法规以及基金 合同约定的范围内调整费率或收费方式，并 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上 公告。 九、巨额赎回的情形及处理方 式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：当基金 管理人认为支付投资人的赎回申 请有困难或认为因支付投资人的 赎回申请而进行的财产变现可能 会对基金资产净值造成较大波动 时，基金管理人在当日接受赎回 比例不低于上一开放日基金总份 额的 10%的前提下，可对其余赎 回申请延期办理。对于当日的赎 回申请，应当按单个账户赎回申 请量占赎回申请总量的比例，确 定当日受理的赎回份额；对于未 能赎回部分，投资人在提交赎回 申请时可以选择延期赎回或取消 赎回。选择延期赎回的，将自动 转入下一个开放日继续赎回，直 到全部赎回为止；选择取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回申 请将被撤销。延期的赎回申请与 下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的基金 份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作 明确选择，投资人未能赎回部分 九、巨额赎回的情形及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为 支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付 投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会 对基金资产净值造成较大波动时，基金管理 人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基 金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申 请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按 单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比 例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择 延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将 自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部 赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理 的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请 与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权 并以下一开放日的该类基金份额净值为基础 计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为 止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选 择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处 理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的 限制。…… （4）当基金发生巨额赎回，在单个基金 份额持有人超过上一开放日基金总份额 20% 以上的赎回申请情形下，基金管理人可以延 期办理赎回申请。当办理延期赎回时，基金 管理人对于其超过基金总份额 20%以上部分 作自动延期赎回处理。部分延期 赎回不受单笔赎回最低份额的限 制。…… （4）当基金发生巨额赎回， 在单个基金份额持有人超过上一 开放日基金总份额 20%以上的赎 回申请情形下，基金管理人可以 延期办理赎回申请。当办理延期 赎回时，基金管理人对于其超过 基金总份额 20%以上部分的赎回 申请，自动实施延期办理。对于 其余当日非自动延期办理的赎回 申请，应当按单个账户非自动延 期办理的赎回申请量占非自动延 期办理的赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额。延期 的赎回申请与下一开放日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一 开放日的基金份额净值为基础计 算赎回金额，以此类推，直到全 部赎回为止。延期部分如选择取 消赎回的，当日未获受理的部分 赎回申请将被撤销。如投资人在 提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回部分作自动延期 赎回处理。 的赎回申请，自动实施延期办理。对于其余 当日非自动延期办理的赎回申请，应当按单 个账户非自动延期办理的赎回申请量占非自 动延期办理的赎回申请总量的比例，确定当 日受理的赎回份额。延期的赎回申请与下一 开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下 一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎 回金额，以此类推，直到全部赎回为止。延 期部分如选择取消赎回的，当日未获受理的 部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎 回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部 分作自动延期赎回处理。 第七部 分
基金合 同当事 人及权 利义务 三、基金份额持有人 除法律法规另有规定或本基 金合同另有约定外，每份基金份 额具有同等的合法权益。 三、基金份额持有人 除法律法规另有规定或本基金合同另有 约定外，同一类别内每份基金份额具有同等 的合法权益。 第八部 分
基金份 额持有 人大会 一、召开事由 1、除法律法规、中国证监会 另有规定的除外，当出现或需要 决定下列事由之一的，应当召开 基金份额持有人大会：…… （5）调整基金管理人、基金 托管人的报酬标准； 2、以下情况可由基金管理人 和基金托管人协商后修改，不需 召开基金份额持有人大会：…… （2）在法律法规和《基金合 同》规定的范围内，对基金份额 持有人利益无实质性不利影响的 前提下，调整本基金的申购费率、 赎回费率，调整收费方式、增加 新的基金份额类别。 一、召开事由 1、除法律法规、中国证监会另有规定的 除外，当出现或需要决定下列事由之一的， 应当召开基金份额持有人大会：…… （5）调整基金管理人、基金托管人的报 酬标准或提高销售服务费； 2、以下情况可由基金管理人和基金托管 人协商后修改，不需召开基金份额持有人大 会：…… （2）在法律法规和《基金合同》规定的 范围内，对基金份额持有人利益无实质性不 利影响的前提下，调整本基金的申购费率、 赎回费率，调低销售服务费率，或调整收费 方式、增加新的基金份额类别。 九、实施侧袋机制期间基金份 额持有人大会的特殊约定 7、特别决议应当经参加大会 的基金份额持有人或其代理人所 持表决权的三分之二以上（含三 分之二）通过。 侧袋机制实施期间，基金份 额持有人大会审议事项涉及主袋 账户和侧袋账户的，应分别由主 袋账户、侧袋账户的基金份额持 有人进行表决，同一主侧袋账户 内的每份基金份额具有平等的表 决权。表决事项未涉及侧袋账户 的，侧袋账户份额无表决权。 九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大 会的特殊约定 7、特别决议应当经参加大会的基金份额 持有人或其代理人所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。 侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会 审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，应分 别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人 进行表决，同一主侧袋账户内的同一类别每 份基金份额具有平等的表决权。表决事项未 涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。 第十四 部分
基金资 产估值 四、估值程序 1、基金份额净值是按照每个 工作日闭市后，基金资产净值除 以当日基金份额的余额数量计 算，精确到 0.0001元，小数点后 第 5位四舍五入。国家另有规定 的，从其规定。 基金管理人每个工作日计算 基金资产净值及基金份额净值， 并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日 对基金资产估值。但基金管理人 四、估值程序 1、基金份额净值（含各类基金份额的基 金份额净值，下同）是按照每个工作日闭市 后，相应类别的基金资产净值除以当日该类 基金份额的余额数量计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规 定的，从其规定。 基金管理人每个工作日计算各类基金份 额的基金资产净值及基金份额净值，并按规 定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产 估值。但基金管理人根据法律法规或本基金 合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每 根据法律法规或本基金合同的规 定暂停估值时除外。基金管理人 每个工作日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托 管人，经基金托管人复核无误后， 由基金管理人对外公布。 个工作日对基金资产估值后，将各类基金份 额净值结果发送基金托管人，经基金托管人 复核无误后，由基金管理人对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将 采取必要、适当、合理的措施确 保基金资产估值的准确性、及时 性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误 时，视为基金份额净值错误。 …… 4、基金份额净值估值错误处 理的方法如下： …… （2）错误偏差达到基金份额 净值的 0.25%时，基金管理人应 当通报基金托管人并报中国证监 会备案；错误偏差达到基金份额 净值的 0.5%时，基金管理人应当 公告。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、合理的措施确保基金资产估值的准确 性、及时性。当任一类基金份额净值小数点 后 4位以内(含第 4位)发生估值错误时，视为 该类基金份额净值错误。 …… 4、基金份额净值估值错误处理的方法如 下： …… （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并 报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金 份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。 七、基金净值的确认 基金资产净值和基金份额净 值由基金管理人负责计算，基金 托管人负责进行复核。基金管理 人应于每个开放日交易结束后计 算当日的基金资产净值和基金份 额净值并发送给基金托管人。基 金托管人对净值计算结果复核确 认后发送给基金管理人，由基金 管理人对基金净值予以公布。 七、基金净值的确认 各类基金份额的基金资产净值和基金份 额净值由基金管理人负责计算，基金托管人 负责进行复核。基金管理人应于每个开放日 交易结束后计算当日的各类别基金份额的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托 管人。基金托管人对净值计算结果复核确认 后发送给基金管理人，由基金管理人对各类 基金净值信息予以公布。 第十五 部分
基金费 用与税 收 一、基金费用的种类 …… 一、 基金费用的种类 …… 3、基金的销售服务费； 二、基金费用计提方法、计 提标准和支付方式 …… 二、 基金费用计提方法、计提标准 和支付方式 …… 3、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务 费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.60%。本基金销售服务费将专门用于本基金
上述“一、基金费用的种类” 中第 3－9项费用，根据有关法规 及相应协议规定，按费用实际支 出金额列入当期费用，由基金托 管人从基金财产中支付。 的销售与基金份额持有人服务。基金的销售 服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净 值的 0.60%年费率计提。销售服务费的计算 方法如下： H＝E×0.60%÷当年天数 H 为 C类基金份额每日应计提的销售服 务费 E为 C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至 每月月末，按月支付，由基金托管人根据与 基金管理人核对一致的财务数据，自动在月 初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行 资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨 指令。费用自动扣划后，基金管理人应进行 核对，如发现数据不符，及时联系基金托管 人协商解决。若遇法定节假日、公休日或不 可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可 支付日支付。 上述“一、基金费用的种类”中第 4－ 10项费用，根据有关法规及相应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用，由基金 托管人从基金财产中支付。 六、基金管理费、基金托管费的 调整 基金管理人和基金托管人在履行 适当程序后，可协商调整降低基 金管理费、基金托管费。基金管 理人必须最迟于新的费率实施日 2日前在规定媒介上刊登公告。 六、基金管理费、基金托管费和基金销售服 务费的调整 基金管理人和基金托管人在履行适当程 序后，可协商酌情调整基金管理费、基金托 管费和基金销售服务费。基金管理人必须最 迟于新的费率实施日 2 日前在规定媒介上刊 登公告。 第十六 部分
基金的 收益与 分配 三、基金收益分配原则 …… 2、本基金收益分配方式分两 种：现金分红与红利再投资，投 资者可选择现金红利或将现金红 利自动转为基金份额进行再投 资；若投资者不选择，本基金默 认的收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后基金份额 净值不能低于面值；即基金收益 分配基准日的基金份额净值减去 每单位基金份额收益分配金额后 不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分 三、基金收益分配原则 …… 2、本基金收益分配方式分两种：现金分 红与红利再投资，投资者可选择现金红利或 将现金红利自动转为相应类别的基金份额进 行再投资；若投资者不选择，本基金默认的 收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后任一类基金份额净值 不能低于面值；即基金收益分配基准日的任 一类基金份额净值减去该类每单位基金份额 收益分配金额后不能低于面值； 4、由于本基金 A 类基金份额不收取销 售服务费，而 C类基金份额收取销售服务费， 各类别基金份额对应的可供分配利润将有所 不同。本基金同一类别的每一基金份额享有 配权；…… 同等分配权；…… 六、基金收益分配中发生的 费用 基金收益分配时所发生的银 行转账或其他手续费用由投资者 自行承担。当投资者的现金红利 小于一定金额，不足于支付银行 转账或其他手续费用时，基金登 记机构可将基金份额持有人的现 金红利自动转为基金份额。红利 再投资的计算方法，依照《业务 规则》执行。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其 他手续费用由投资者自行承担。当投资者的 现金红利小于一定金额，不足于支付银行转 账或其他手续费用时，基金登记机构可将基 金份额持有人的现金红利自动转为相应类别 的基金份额。红利再投资的计算方法，依照 《业务规则》执行。 第十八 部分
基金的 信息披 露 五、公开披露的基金信息 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开 始办理基金份额申购或者赎回 前，基金管理人应当至少每周在 规定网站披露一次基金份额净值 和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或 者赎回后，基金管理人应当在不 晚于每个开放日的次日，通过规 定网站、基金销售机构网站或者 营业网点披露开放日的基金份额 净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半 年度和年度最后一日的次日，在 规定网站披露半年度和年度最后 一日的基金份额净值和基金份额 累计净值。 五、公开披露的基金信息 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金 份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少 每周在规定网站披露一次各类基金份额净值 和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在不晚于每个开放日的次 日，通过规定网站、基金销售机构网站或者 营业网点披露开放日的各类基金份额净值和 基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度 最后一日的次日，在规定网站披露半年度和 年度最后一日的各类基金份额净值和基金份 额累计净值。 五、公开披露的基金信息 （七）临时报告 本基金发生重大事件，有关 信息披露义务人应当按规定编制 临时报告书，并登载在规定报刊 和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可 能对基金份额持有人权益或者基 金份额的价格产生重大影响的下 列事件：…… 15、基金管理费、基金托管 费、申购费、赎回费等费用计提 标准、计提方式和费率发生变更； 16、基金份额净值计价错误 五、公开披露的基金信息 （七）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义 务人应当按规定编制临时报告书，并登载在 规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份 额持有人权益或者基金份额的价格产生重大 影响的下列事件：…… 15、基金管理费、基金托管费、销售服 务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计 提方式和费率发生变更； 16、任一类基金份额净值计价错误达该 类基金份额净值百分之零点五； ……. 达基金份额净值百分之零点五； 23、调整基金份额类别设置； 六、信息披露事务管理 ……. 基金托管人应当按照相关法 律法规、中国证监会的规定和《基 金合同》的约定，对基金管理人 编制的基金资产净值、基金份额 净值、基金份额申购赎回价格、 基金定期报告、更新的招募说明 书、基金产品资料概要、基金清 算报告等公开披露的相关基金信 息进行复核、审查，并向基金管 理人进行书面或电子确认。 六、信息披露事务管理 ……. 基金托管人应当按照相关法律法规、中 国证监会的规定和《基金合同》的约定，对 基金管理人编制的基金资产净值、各类基金 份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定 期报告、更新的招募说明书、基金产品资料 概要、基金清算报告等公开披露的相关基金 信息进行复核、审查，并向基金管理人进行 书面或电子确认。 第十九 部分
基金合 同的变 更、终止 与基金 财产的 清算 五、基金财产清算剩余资产 的分配 依据基金财产清算的分配方 案，将基金财产清算后的全部剩 余资产扣除基金财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务 后，按基金份额持有人持有的基 金份额比例进行分配。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金 财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清 算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按各类基金份额持有人持有的相应类别的基 金份额比例进行分配。 六、华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表 章 节 原《基金合同》 新《基金合同》 内容 内容 第二部 分 释义 新增下述内容： 55、A类基金份额：指在投资者申购时收取 前端申购费用，不从本类别基金资产中计提销 售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费 用的基金份额 56、C类基金份额：指从本类别基金资产中 计提销售服务费、不收取申购费用，在赎回时 根据持有期限收取赎回费用的基金份额 57、销售服务费：指从基金财产中计提的， 用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有 人服务的费用 第三部 新增下述内容： 八、基金份额的类别 分 基金的 基本情 况 本基金根据申购费用、销售服务费用等收取 方式的不同，将基金份额分为不同的类别。 在投资者申购时收取前端申购费用，不从本 类别基金资产中计提销售服务费，在赎回时根 据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为 A 类基金份额；从本类别基金资产中计提销售服 务费、不收取申购费用，在赎回时根据持有期 限收取赎回费用的基金份额，称为 C类基金份 额。 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别 设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A类 基金份额和 C类基金份额将分别计算基金份额 净值并单独公告，计算公式为计算日各类别基 金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金 份额总数。 投资者可自行选择申购的基金份额类别。本 基金有关基金份额类别的具体设置、费率水平 等由基金管理人确定，并在招募说明书中列示。 基金管理人可根据基金实际运作情况，在对 基金份额持有人利益无实质不利影响的情况 下，经与基金托管人协商一致，增加新的基金 份额类别，或取消某基金份额类别，或对基金 份额分类办法及规则进行调整并公告，不需召 开基金份额持有人大会审议。 第六部 分 基金份 额的申 购与赎 回 二、申购和赎回的开放日及时 间 2、…… 基金管理人不得在基金合同 约定之外的日期或者时间办理基 金份额的申购、赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日 期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其 基金份额申购、赎回或转换价格 为下一开放日基金份额申购、赎 回或转换的价格。 二、申购和赎回的开放日及时间 2、…… 基金管理人不得在基金合同约定之外的日 期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间 提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接 受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下 一开放日该类基金份额申购、赎回或转换的价 格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、 赎回价格以申请当日收市后计算 的基金份额净值为基准进行计 算； 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申 请当日收市后计算的该类基金份额净值为基准 进行计算； 六、申购和赎回的价格、费用 及其用途 1、本基金份额净值的计算， 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金分为 A类和 C类两类基金份额， 两类基金份额单独设置基金代码，分别计算和 保留到小数点后 3位，小数点后 第 4位四舍五入，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。T 日 的基金份额净值在当天收市后计 算，并在 T+1日内公告。遇特殊 情况，经中国证监会同意，可以 适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的 处理方式：本基金申购份额的计 算详见招募说明书。本基金的申 购费率由基金管理人决定，并在 招募说明书中列示。申购的有效 份额为净申购金额除以当日的基 金份额净值，有效份额单位为份， 上述计算结果均按四舍五入方 法，保留到小数点后 2位，由此 产生的收益或损失由基金财产承 担。 3、赎回金额的计算及处理方 式：本基金赎回金额的计算详见 招募说明书。本基金的赎回费率 由基金管理人决定，并在招募说 明书中列示。赎回金额为按实际 确认的有效赎回份额乘以当日基 金份额净值并扣除相应的费用， 赎回金额单位为元。上述计算结 果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 4、申购费用由投资人承担， 不列入基金财产。 6、本基金的申购费率、申购 份额具体的计算方法、赎回费率、 赎回金额具体的计算方法和收费 方式由基金管理人根据基金合同 的规定确定，并在招募说明书中 列示。对持续持有期少于 7日的 公告基金份额净值。本基金两类基金份额净值 的计算，均保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。T 日的各类基金份额净值在当天收 市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况， 经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的处理方式：本 基金申购份额的计算详见招募说明书。本基金 的 A 类基金份额的申购费率由基金管理人决 定，并在招募说明书及基金产品资料概要中列 示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的 该类基金份额净值，有效份额单位为份，上述 计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎 回金额的计算详见招募说明书。本基金的赎回 费率由基金管理人决定，并在招募说明书及基 金产品资料概要中列示。赎回金额为按实际确 认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值 并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述 计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、申购费用由申购 A类基金份额的投资人 承担，不列入基金财产。C 类基金份额不收取 申购费用。 6、本基金的 A 类基金份额的申购费率、A 类和 C 类基金份额的申购份额具体的计算方 法、赎回费率、赎回金额具体的计算方法和收 费方式由基金管理人根据基金合同的规定确 定，并在招募说明书中列示。对持续持有期少 于 7日的投资者，本基金收取不低于 1.5%的赎 回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。基 金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费 率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方 式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定 在规定媒介上公告。 投资者，本基金收取不低于 1.5% 的赎回费，并将上述赎回费全额 计入基金财产。基金管理人可以 在基金合同约定的范围内调整费 率或收费方式，并最迟应于新的 费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介上公告。 九、巨额赎回的情形及处理方 式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：当基金 管理人认为支付投资人的赎回申 请有困难或认为因支付投资人的 赎回申请而进行的财产变现可能 会对基金资产净值造成较大波动 时，基金管理人在当日接受赎回 比例不低于上一开放日基金总份 额的 10%的前提下，可对其余赎 回申请延期办理。对于当日的赎 回申请，应当按单个账户赎回申 请量占赎回申请总量的比例，确 定当日受理的赎回份额；对于未 能赎回部分，投资人在提交赎回 申请时可以选择延期赎回或取消 赎回。选择延期赎回的，将自动 转入下一个开放日继续赎回，直 到全部赎回为止；选择取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回申 请将被撤销。延期的赎回申请与 下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的基金 份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作 明确选择，投资人未能赎回部分 作自动延期赎回处理。部分延期 赎回不受单笔赎回最低份额的限 制。…… （4）当基金发生巨额赎回， 在单个基金份额持有人超过上一 开放日基金总份额 30%以上的赎 九、巨额赎回的情形及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支 付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资 人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金 资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日 接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申 请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交 赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选 择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续 赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期 的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值 为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎 回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确 选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处 理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限 制。…… （4）当基金发生巨额赎回，在单个基金份 额持有人超过上一开放日基金总份额 30%以上 的赎回申请情形下，基金管理人可以延期办理 该基金份额持有人的赎回申请。当办理延期赎 回时，基金管理人对于其超过基金总份额 30% 以上部分的赎回申请，自动实施延期办理。对 于其余当日非自动延期办理的赎回申请，应当 按单个账户非自动延期办理的赎回申请量占非 自动延期办理的赎回申请总量的比例，确定当 日受理的赎回份额。延期的赎回申请与下一开 放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开 放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金 额，以此类推，直到全部赎回为止。延期部分 如选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回 回申请情形下，基金管理人可以 延期办理该基金份额持有人的赎 回申请。当办理延期赎回时，基 金管理人对于其超过基金总份额 30%以上部分的赎回申请，自动 实施延期办理。对于其余当日非 自动延期办理的赎回申请，应当 按单个账户非自动延期办理的赎 回申请量占非自动延期办理的赎 回申请总量的比例，确定当日受 理的赎回份额。延期的赎回申请 与下一开放日赎回申请一并处 理，无优先权并以下一开放日的 基金份额净值为基础计算赎回金 额，以此类推，直到全部赎回为 止。延期部分如选择取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回申请将 被撤销。如投资人在提交赎回申 请时未作明确选择，投资人未能 赎回部分作自动延期赎回处理。 申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未 作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期 赎回处理。 第七部 分
基金合 同当事 人及权 利义务 三、基金份额持有人 除法律法规另有规定或本基 金合同另有约定外，每份基金份 额具有同等的合法权益。 三、基金份额持有人 除法律法规另有规定或本基金合同另有约 定外，同一类别内每份基金份额具有同等的合 法权益。 第八部 分
基金份 额持有 人大会 一、召开事由 1、除法律法规、中国证监会 另有规定的除外，当出现或需要 决定下列事由之一的，应当召开 基金份额持有人大会：…… （5）提高基金管理人、基金 托管人的报酬标准； 2、以下情况可由基金管理人 和基金托管人协商后修改，不需 召开基金份额持有人大会：…… （3）在法律法规和《基金合 同》规定的范围内，对基金份额 持有人利益无实质性不利影响的 前提下，调整本基金的申购费率、 一、召开事由 1、除法律法规、中国证监会另有规定的除 外，当出现或需要决定下列事由之一的，应当 召开基金份额持有人大会：…… （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬 标准或提高销售服务费； 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人 协商后修改，不需召开基金份额持有人大 会：…… （3）在法律法规和《基金合同》规定的范 围内，对基金份额持有人利益无实质性不利影 响的前提下，调整本基金的申购费率、赎回费 率，调低销售服务费率，或调整收费方式、增 加新的基金份额类别。 赎回费率，调整收费方式、增加 新的基金份额类别。 九、实施侧袋机制期间基金份 额持有人大会的特殊约定 7、特别决议应当经参加大会 的基金份额持有人或其代理人所 持表决权的三分之二以上（含三 分之二）通过。 侧袋机制实施期间，基金份 额持有人大会审议事项涉及主袋 账户和侧袋账户的，应分别由主 袋账户、侧袋账户的基金份额持 有人进行表决，同一主侧袋账户 内的每份基金份额具有平等的表 决权。表决事项未涉及侧袋账户 的，侧袋账户份额无表决权。 九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会 的特殊约定 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持 有人或其代理人所持表决权的三分之二以上 （含三分之二）通过。 侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审 议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，应分别由 主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表 决，同一主侧袋账户内的同一类别每份基金份 额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账 户的，侧袋账户份额无表决权。 第十四 部分
基金资 产估值 四、估值程序 1、基金份额净值是按照每个 工作日闭市后，基金资产净值除 以当日基金份额的余额数量计 算，精确到 0.001 元，小数点后 第 4位四舍五入。国家另有规定 的，从其规定。 基金管理人于每个工作日计 算基金资产净值及基金份额净 值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日 对基金资产估值。但基金管理人 根据法律法规或本基金合同的规 定暂停估值时除外。基金管理人 每个工作日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托 管人，经基金托管人复核无误后， 由基金管理人对外公布。 五、估值程序 1、基金份额净值（含各类基金份额的基金 份额净值，下同）是按照每个工作日闭市后， 相应类别的基金资产净值除以当日该类基金份 额的余额数量计算，均精确到 0.001 元，小数 点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的，从其 规定。 基金管理人于每个工作日计算各类基金份 额的基金资产净值及基金份额净值，并按规定 公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估 值。但基金管理人根据法律法规或本基金合同 的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作 日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结 果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后， 由基金管理人对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适 采取必要、适当、合理的措施确 保基金资产估值的准确性、及时 性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错误 时，视为基金份额净值错误。 …… 4、基金份额净值估值错误处 理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现 错误时，基金管理人应当立即予 以纠正，通报基金托管人，并采 取合理的措施防止损失进一步扩 大。 （2）错误偏差达到基金份额 净值的 0.25%时，基金管理人应 当通报基金托管人并报中国证监 会备案；错误偏差达到基金份额 净值的 0.5%时，基金管理人应当 公告。 当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 及时性。当任一类基金份额净值小数点后 3 位 以内(含第 3位)发生估值错误时，视为该类基金 份额净值错误。 …… 4、基金份额净值估值错误处理的方法如 下： （1）任一类基金份额净值计算出现错误 时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金 托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩 大。 （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报 中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额 净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。 七、基金净值的确认 基金资产净值和基金份额净 值由基金管理人负责计算，基金 托管人负责进行复核。基金管理 人应于每个开放日交易结束后计 算当日的基金资产净值和基金份 额净值并发送给基金托管人。基 金托管人对净值计算结果复核确 认后发送给基金管理人，由基金 管理人对基金净值予以公布。 八、基金净值的确认 各类基金份额的基金资产净值和基金份额 净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责 进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结 束后计算当日的各类别基金份额的基金资产净 值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金 托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金 管理人，由基金管理人对各类基金净值信息予 以公布。 第十五 部分
基金费 用与税 收 一、基金费用的种类 …… 一、基金费用的种类 …… 5、 基金的销售服务费； 二、基金费用计提方法、计 提标准和支付方式 …… 二、基金费用计提方法、计提标准和支付 方式 …… 3、基金销售服务费 本基金 A类基金份额不收取销售服务费， C类基金份额的销售服务费年费率为 0.60%。本 基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基 金份额持有人服务。基金的销售服务费按前一 日 C 类基金份额基金资产净值的 0.60%年费 率计提。销售服务费的计算方法如下： H＝E×0.60%÷当年天数
上述“一、基金费用的种类 中第 3－10项费用”，根据有关法 规及相应协议规定，按费用实际 支出金额列入当期费用，由基金 托管人从基金财产中支付。 H 为 C类基金份额每日应计提的销售服务 费 E为 C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付，由 基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务 数据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的 账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出 具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日等， 支付日期顺延。 上述管理费、托管费和销售服务费自动扣 划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不 符，及时联系基金托管人协商解决。 上述“一、基金费用的种类中第 4－11 项 费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用 实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从 基金财产中支付。 六、基金管理费、基金托管费的 调整 基金管理人和基金托管人可协商 酌情降低基金管理费、基金托管 费，此项调整不需要基金份额持 有人大会决议通过。基金管理人 必须最迟于新的费率实施日 2日 前在规定媒介上刊登公告。 六、基金管理费、基金托管费和基金销售服务 费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情降低 基金管理费、基金托管费和基金销售服务费， 此项调整不需要基金份额持有人大会决议通 过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在规定媒介上刊登公告。 第十六 部分
基金的 收益与 分配 三、基金收益分配原则 …… 2、本基金收益分配方式分两 种：现金分红与红利再投资，投 资者可选择现金红利或将现金红 利自动转为基金份额进行再投 资；若投资者不选择，本基金默 认的收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后基金份额 净值不能低于面值；即基金收益 分配基准日的基金份额净值减去 每单位基金份额收益分配金额后 不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分 配权；…… 三、基金收益分配原则 …… 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红 与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现 金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投 资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配 方式是现金分红；
3、基金收益分配后任一类基金份额净值不 能低于面值；即基金收益分配基准日的任一类 基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分 配金额后不能低于面值； 4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售 服务费，而 C类基金份额收取销售服务费，各 类别基金份额对应的可供分配利润将有所不 同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等 分配权；…… 六、基金收益分配中发生的 费用 当投资者的现金红利小于一 定金额，不足于支付银行转账或 六、基金收益分配中发生的费用 当投资者的现金红利小于一定金额，不足 于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记 机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为 其他手续费用时，基金登记机构 可将基金份额持有人的现金红利 自动转为基金份额。红利再投资 的计算方法，依照《业务规则》 执行。 相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法， 依照《业务规则》执行。 第十八 部分
基金的 信息披 露 五、公开披露的基金信息 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开 始办理基金份额申购或者赎回 前，基金管理人应当至少每周在 规定网站披露一次基金份额净值 和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或 者赎回后，基金管理人应当在不 晚于每个开放日的次日，通过规 定网站、基金销售机构网站或者 营业网点披露开放日的基金份额 净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半 年度和年度最后一日的次日，在 规定网站披露半年度和年度最后 一日的基金份额净值和基金份额 累计净值。 五、公开披露的基金信息 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份 额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周 在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金 份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基 金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通 过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点 披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累 计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最 后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度 最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计 净值。 五、公开披露的基金信息 （七）临时报告 本基金发生重大事件，有关 信息披露义务人应当在按规定编 制临时报告书，并登载在规定报 刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可 能对基金份额持有人权益或者基 金份额的价格产生重大影响的下 列事件：…… 15、基金管理费、基金托管 费、申购费、赎回费等费用计提 标准、计提方式和费率发生变更； 16、基金份额净值计价错误 达基金份额净值百分之零点五； 五、公开披露的基金信息 （七）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务 人应当按规定编制临时报告书，并登载在规定 报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额 持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 的下列事件：…… 15、基金管理费、基金托管费、销售服务 费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方 式和费率发生变更； 16、任一类基金份额净值计价错误达该类 基金份额净值百分之零点五； ……. 23、调整基金份额类别设置； 六、信息披露事务管理 ……. 基金托管人应当按照相关法 律法规、中国证监会的规定和《基 金合同》的约定，对基金管理人 编制的基金资产净值、基金份额 六、信息披露事务管理 ……. 基金托管人应当按照相关法律法规、中国 证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金 管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净 值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、 净值、基金份额申购赎回价格、 基金定期报告、招募说明书、基 金产品资料概要、基金清算报告 等公开披露的相关基金信息进行 复核、审查，并向基金管理人进 行书面或电子确认。 招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报 告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查， 并向基金管理人进行书面或电子确认。 第十九 部分
基金合 同的变 更、终 止与基 金财产 的清算 五、基金财产清算剩余资产 的分配 依据基金财产清算的分配方 案，将基金财产清算后的全部剩 余资产扣除基金财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务 后，按基金份额持有人持有的基 金份额比例进行分配。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财 产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类 基金份额持有人持有的相应类别的基金份额比 例进行分配。 七、华商新量化灵活配置混合型证券投资基金基金合同、托管协议修改前后文对照表 章 节 原《基金合同》 新《基金合同》 内容 内容 第二部分 释义 新增下述内容： 55、A 类基金份额：指在投资者申购时收 取前端申购费用，不从本类别基金资产中计提 销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回 费用的基金份额 56、C类基金份额：指从本类别基金资产中 计提销售服务费、不收取申购费用，在赎回时 根据持有期限收取赎回费用的基金份额 57、销售服务费：指从基金财产中计提的， 用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有 人服务的费用 第三部分 基金的基本 情况 新增下述内容： 八、基金份额的类别 本基金根据申购费用、销售服务费用等收 取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。 在投资者申购时收取前端申购费用，不从 本类别基金资产中计提销售服务费，在赎回时 根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为 A类基金份额；从本类别基金资产中计提销售 服务费、不收取申购费用，在赎回时根据持有 期限收取赎回费用的基金份额，称为 C类基金 份额。 本基金 A类基金份额和 C类基金份额分别 设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A类 基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额 净值并单独公告，计算公式为计算日各类别基 金资产净值除以计算日发售在外的该类别基 金份额总数。 投资者可自行选择申购的基金份额类别。 本基金有关基金份额类别的具体设置、费率水 平等由基金管理人确定，并在招募说明书中列 示。 基金管理人可根据基金实际运作情况，在 对基金份额持有人利益无实质不利影响的情 况下，经与基金托管人协商一致，增加新的基 金份额类别，或取消某基金份额类别，或对基 金份额分类办法及规则进行调整并公告，不需 召开基金份额持有人大会审议。 第六部分 基金份额的 申购与赎回 二、申购和赎回的开放日及时 间 2、…… 基金管理人不得在基金合同 约定之外的日期或者时间办理基 金份额的申购或者赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外 的日期和时间提出申购、赎回或 转换申请且登记机构确认接受 的，其基金份额申购、赎回或转 换价格为下一开放日基金份额申 购、赎回或转换的价格。 二、申购和赎回的开放日及时间 2、…… 基金管理人不得在基金合同约定之外的日 期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或 者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和 时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格 为下一开放日该类基金份额申购、赎回或转换 的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、 赎回价格以申请当日收市后计算 的基金份额净值为基准进行计 算； 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以 申请当日收市后计算的该类基金份额净值为 基准进行计算； 六、申购和赎回的价格、费用 及其用途 1、本基金份额净值的计算， 保留到小数点后 3 位，小数点后 第 4 位四舍五入，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。T 日 的基金份额净值在当天收市后计 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金分为 A类和 C类两类基金份额， 两类基金份额单独设置基金代码，分别计算和 公告基金份额净值。本基金两类基金份额净值 的计算，均保留到小数点后 3位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。T 日的各类基金份额净值在当天收 算，并在 T+1 日内公告。遇特殊 情况，经中国证监会同意，可以 适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的 处理方式：本基金申购份额的计 算详见招募说明书。本基金的申 购费率由基金管理人决定，并在 招募说明书中列示。申购的有效 份额为净申购金额除以当日的基 金份额净值，有效份额单位为份， 上述计算结果均按四舍五入方 法，保留到小数点后 2 位，由此 产生的收益或损失由基金财产承 担。 3、赎回金额的计算及处理方 式：本基金赎回金额的计算详见 招募说明书，赎回金额单位为元。 本基金的赎回费率由基金管理人 决定，并在招募说明书中列示。 赎回金额为按实际确认的有效赎 回份额乘以当日基金份额净值并 扣除相应的费用，赎回金额单位 为元。上述计算结果均按四舍五 入方法，保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益或损失由基金财 产承担。 4、申购费用由投资人承担， 不列入基金财产。 6、本基金的申购费率、申购 份额具体的计算方法、赎回费率、 赎回金额具体的计算方法和收费 方式由基金管理人根据基金合同 的规定确定，并在招募说明书中 列示，对持续持有期少于 7 日的 投资者，本基金收取不低于 1.5% 的赎回费，并将上述赎回费全额 计入基金财产。基金管理人可以 市后计算，并在 T+1日内公告。遇特殊情况， 经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公 告。 2、申购份额的计算及余额的处理方式：本 基金申购份额的计算详见招募说明书。本基金 的 A 类基金份额的申购费率由基金管理人决 定，并在招募说明书及基金产品资料概要中列 示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的 该类基金份额净值，有效份额单位为份，上述 计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎 回金额的计算详见招募说明书，赎回金额单位 为元。本基金的赎回费率由基金管理人决定， 并在招募说明书及基金产品资料概要中列示。 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以 当日该类基金份额净值并扣除相应的费用，赎 回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入 方法，保留到小数点后 2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。 4、申购费用由申购 A类基金份额的投资人 承担，不列入基金财产。C类基金份额不收取 申购费用。 6、本基金 A类基金份额的申购费率、A类 和 C类基金份额的申购份额具体的计算方法、 赎回费率、赎回金额具体的计算方法和收费方 式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并 在招募说明书中列示，对持续持有期少于 7日 的投资者，本基金收取不低于 1.5%的赎回费， 并将上述赎回费全额计入基金财产。基金管理 人可以在基金合同约定的范围内调整费率或 收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实 施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规 定媒介上公告。 在基金合同约定的范围内调整费 率或收费方式，并最迟应于新的 费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介上公告。 九、巨额赎回的情形及处理方 式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：当基金 管理人认为支付投资人的赎回申 请有困难或认为因支付投资人的 赎回申请而进行的财产变现可能 会对基金资产净值造成较大波动 时，基金管理人在当日接受赎回 比例不低于上一开放日基金总份 额 10%的前提下，可对其余赎回 申请延期办理。对于当日的赎回 申请，应当按单个账户赎回申请 量占赎回申请总量的比例，确定 当日受理的赎回份额；对于未能 赎回部分，投资人在提交赎回申 请时可以选择延期赎回或取消赎 回。选择延期赎回的，将自动转 入下一个开放日继续赎回，直到 全部赎回为止；选择取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回申请将 被撤销。延期的赎回申请与下一 开放日赎回申请一并处理，无优 先权并以下一开放日的基金份额 净值为基础计算赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投 资人在提交赎回申请时未作明确 选择，投资人未能赎回部分作自 动延期赎回处理。部分延期赎回 不受单笔赎回最低份额的限 制。…… （4）当基金发生巨额赎回， 在单个基金份额持有人超过上一 开放日基金总份额 30%以上的赎 回申请情形下，基金管理人可以 延期办理该基金份额持有人的赎 回申请。当办理延期赎回时，基 九、巨额赎回的情形及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支 付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投 资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对 基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总 份额 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办 理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎 回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受 理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在 提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎 回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放 日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤 销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一 并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金 份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直 到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时 未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延 期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低 份额的限制。…… （4）当基金发生巨额赎回，在单个基金份 额持有人超过上一开放日基金总份额30%以上 的赎回申请情形下，基金管理人可以延期办理 该基金份额持有人的赎回申请。当办理延期赎 回时，基金管理人对于其超过基金总份额 30% 以上部分的赎回申请，自动实施延期办理。对 于其余当日非自动延期办理的赎回申请，应当 按单个账户非自动延期办理的赎回申请量占 非自动延期办理的赎回申请总量的比例，确定 当日受理的赎回份额。延期的赎回申请与下一 开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一 开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回 金额，以此类推，直到全部赎回为止。延期部 分如选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎 回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时 未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延 期赎回处理。 金管理人对于其超过基金总份额 30%以上部分的赎回申请，自动 实施延期办理。对于其余当日非 自动延期办理的赎回申请，应当 按单个账户非自动延期办理的赎 回申请量占非自动延期办理的赎 回申请总量的比例，确定当日受 理的赎回份额。延期的赎回申请 与下一开放日赎回申请一并处 理，无优先权并以下一开放日的 基金份额净值为基础计算赎回金 额，以此类推，直到全部赎回为 止。延期部分如选择取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回申请将 被撤销。如投资人在提交赎回申 请时未作明确选择，投资人未能 赎回部分作自动延期赎回处理。 十、暂停申购或赎回的公告和 重新开放申购或赎回的公告 2、如发生暂停的时间为 1日， 基金管理人应于重新开放日，在 规定媒介上刊登基金重新开放申 购或赎回公告，并公布最近 1 个 开放日的基金份额净值。 3、如果发生暂停的时间超过 一天但少于两周，暂停结束基金 重新开放申购或赎回时，基金管 理人应按规定在规定媒介刊登基 金重新开放申购或赎回的公告， 并在重新开始办理申购或赎回的 开放日公告最近一个开放日的基 金份额净值。 4、如果发生暂停的时间超过 两周，暂停期间，基金管理人可 根据需要刊登暂停公告。暂停结 束基金重新开放申购或赎回时， 基金管理人应按规定在规定媒介 刊登基金重新开放申购或赎回的 公告，并在重新开放申购或赎回 日公告最近一个开放日的基金份 额净值。 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申 购或赎回的公告 2、如发生暂停的时间为 1日，基金管理人 应于重新开放日，在规定媒介上刊登基金重新 开放申购或赎回公告，并公布最近 1个开放日 的各类基金份额净值。 3、如果发生暂停的时间超过一天但少于两 周，暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基 金管理人应按规定在规定媒介刊登基金重新 开放申购或赎回的公告，并在重新开始办理申 购或赎回的开放日公告最近一个开放日的各 类基金份额净值。 4、如果发生暂停的时间超过两周，暂停期 间，基金管理人可根据需要刊登暂停公告。暂 停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理 人应按规定在规定媒介刊登基金重新开放申 购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日 公告最近一个开放日的各类基金份额净值。 第七部分
基金合同当 三、基金份额持有人 除法律法规另有规定或本基 金合同另有约定外，每份基金份 三、基金份额持有人 除法律法规另有规定或本基金合同另有约 定外，同一类别内每份基金份额具有同等的合 事人及权利 义务 额具有同等的合法权益。 法权益。 第八部分
基金份额持 有人大会 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事 由之一的，应当召开基金份额持 有人大会：…… （5）提高基金管理人、基金 托管人的报酬标准（根据法律法 规的要求提高该等报酬标准的除 外）； 2、以下情况可由基金管理人 和基金托管人协商后修改，不需 召开基金份额持有人大会：…… （2）在法律法规和《基金合 同》规定的范围内调整本基金的 申购费率、调低赎回费率，或在 对基金份额持有人利益无实质性 不利影响或不提高现有基金份额 持有人适用的费率的前提下，调 整收费方式、增加新的基金份额 类别； 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应 当召开基金份额持有人大会：…… （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬 标准或提高销售服务费（根据法律法规的要求 提高该等报酬标准的除外）； 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人 协商后修改，不需召开基金份额持有人大 会：…… （3）在法律法规和《基金合同》规定的范 围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率、 调低销售服务费率，或在对基金份额持有人利 益无实质性不利影响或不提高现有基金份额 持有人适用的费率的前提下，调整收费方式、 增加新的基金份额类别； 九、实施侧袋机制期间基金份 额持有人大会的特殊约定 7、特别决议应当经参加大会 的基金份额持有人或其代理人所 持表决权的三分之二以上（含三 分之二）通过。 侧袋机制实施期间，基金份 额持有人大会审议事项涉及主袋 账户和侧袋账户的，应分别由主 袋账户、侧袋账户的基金份额持 有人进行表决，同一主侧袋账户 内的每份基金份额具有平等的表 决权。表决事项未涉及侧袋账户 的，侧袋账户份额无表决权。 九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大 会的特殊约定 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持 有人或其代理人所持表决权的三分之二以上 （含三分之二）通过。 侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会 审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行 表决，同一主侧袋账户内的同一类别每份基金 份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋 账户的，侧袋账户份额无表决权。 第十四部分
基金资产估 值 四、估值程序 1、基金份额净值是按照每个 工作日闭市后，基金资产净值除 以当日基金份额的余额数量计 算，精确到 0.001 元，小数点后 第 4 位四舍五入。国家另有规定 的，从其规定。 每个工作日计算基金资产净 四、估值程序 1、基金份额净值（含各类基金份额的基 金份额净值，下同）是按照每个工作日闭市后， 相应类别的基金资产净值除以当日该类基金 份额的余额数量计算，均精确到 0.001 元，小 数点后第 4位四舍五入。国家另有规定的，从 其规定。 每个工作日计算各类基金份额的基金资 值及基金份额净值，并按规定公 告。 2、基金管理人应每个工作日 对基金资产估值。但基金管理人 根据法律法规或本基金合同的规 定暂停估值时除外。基金管理人 每个工作日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托 管人，经基金托管人复核无误后， 由基金管理人对外公布。 产净值及基金份额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估 值。但基金管理人根据法律法规或本基金合同 的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作 日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结 果发送基金托管人，经基金托管人复核无误 后，由基金管理人对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将 采取必要、适当、合理的措施确 保基金资产估值的准确性、及时 性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错误 时，视为基金份额净值错误。 …… 4、基金份额净值估值错误处 理的方法如下： （2）错误偏差达到基金份额 净值的 0.25%时，基金管理人应 当通报基金托管人并报中国证监 会备案；错误偏差达到基金份额 净值的 0.5%时，基金管理人应当 公告。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适 当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 及时性。当任一类基金份额净值小数点后 3位 以内(含第 3 位)发生估值错误时，视为该类基 金份额净值错误。 …… 4、基金份额净值估值错误处理的方法如 下： （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并 报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份 额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。 七、基金净值的确认 基金资产净值和基金份额净 值由基金管理人负责计算，基金 托管人负责进行复核。基金管理 人应于每个开放日交易结束后计 算当日的基金资产净值和基金份 额净值并发送给基金托管人。基 金托管人对净值计算结果复核确 认后发送给基金管理人，由基金 管理人对基金净值予以公布。 七、基金净值的确认 各类基金份额的基金资产净值和基金份 额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负 责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易 结束后计算当日的各类别基金份额的基金资 产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复核确认后发送 给基金管理人，由基金管理人对各类基金净值 信息予以公布。 第十五部分
基金费用与 税收 一、基金费用的种类 …… 一、基金费用的种类 …… 3、基金的销售服务费； 二、基金费用计提方法、计 提标准和支付方式 …… 二、基金费用计提方法、计提标准和支付 方式 ……
上述“一、基金费用的种类 中第 3－9 项费用”，根据有关法 规及相应协议规定，按费用实际 支出金额列入当期费用，由基金 托管人从基金财产中支付。 3、基金销售服务费 本基金 A类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.60%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售 与基金份额持有人服务。基金的销售服务费按 前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.60% 年费率计提。销售服务费的计算方法如下： H＝E×0.60%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服 务费 E为 C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每 月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金 管理人核对一致的财务数据，自动在次月月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金 支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。 费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如 发现数据不符，及时联系基金托管人协商解 决。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使 无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第 4－10项 费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人 从基金财产中支付。 六、基金管理费、基金托管费的 调整 基金管理人和基金托管人可 根据基金规模等因素协商一致， 酌情调低基金管理费率、基金托 管费率等相关费率，无须召开基 金份额持有人大会。提高上述费 率需经基金份额持有人大会决议 通过。基金管理人必须最迟于新 的费率实施日 2 日前在规定媒介 上刊登公告。 六、基金管理费、基金托管费和基金销售服务 费的调整 基金管理人和基金托管人可根据基金规 模等因素协商一致，酌情调低基金管理费率、 基金托管费率和基金销售服务费等相关费率， 无须召开基金份额持有人大会。提高上述费率 需经基金份额持有人大会决议通过。基金管理 人必须最迟于新的费率实施日 2日前在规定媒 介上刊登公告。 第十六部分
基金的收益 与分配 三、基金收益分配原则 …… 2、本基金收益分配方式分两 种：现金分红与红利再投资，投 资者可选择现金红利或将现金红 利自动转为基金份额进行再投 资；若投资者不选择，本基金默 认的收益分配方式是现金分红；
三、基金收益分配原则 …… 2、本基金收益分配方式分两种：现金分 红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行 再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益 分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后任一类基金份额净值 不能低于面值；即基金收益分配基准日的任一 3、基金收益分配后基金份额 净值不能低于面值；即基金收益 分配基准日的基金份额净值减去 每单位基金份额收益分配金额后 不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分 配权；…… 类基金份额净值减去该类每单位基金份额收 益分配金额后不能低于面值； 4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售 服务费，而 C类基金份额收取销售服务费，各 类别基金份额对应的可供分配利润将有所不 同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等 分配权；…… 六、基金收益分配中发生的 费用 基金收益分配时所发生的银 行转账或其他手续费用由投资者 自行承担。当投资者的现金红利 小于一定金额，不足于支付银行 转账或其他手续费用时，基金登 记机构可将基金份额持有人的现 金红利自动转为基金份额。红利 再投资的计算方法，依照《业务 规则》执行。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其 他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现 金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或 其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额 持有人的现金红利自动转为相应类别的基金 份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规 则》执行。 第十八部分
基金的信息 披露 五、公开披露的基金信息 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开 始办理基金份额申购或者赎回 前，基金管理人应当至少每周在 规定网站披露一次基金份额净值 和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或 者赎回后，基金管理人应当在不 晚于每个开放日的次日，通过规 定网站、基金销售机构网站或者 营业网点披露开放日的基金份额 净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半 年度和年度最后一日的次日，在 规定网站披露半年度和年度最后 一日的基金份额净值和基金份额 累计净值。 五、公开披露的基金信息 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份 额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周 在规定网站披露一次各类基金份额净值和基 金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基 金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通 过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点 披露开放日的各类基金份额净值和基金份额 累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度 最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年 度最后一日的各类基金份额净值和基金份额 累计净值。 五、公开披露的基金信息 （七）临时报告 本基金发生重大事件，有关 信息披露义务人应当按规定编制 临时报告书，并登载在规定报刊 和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可 能对基金份额持有人权益或者基 五、公开披露的基金信息 （七）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务 人应当按规定编制临时报告书，并登载在规定 报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额 持有人权益或者基金份额的价格产生重大影 响的下列事件：…… 金份额的价格产生重大影响的下 列事件：…… 15、基金管理费、基金托管 费、申购费、赎回费等费用计提 标准、计提方式和费率发生变更； 16、基金份额净值计价错误 达基金份额净值百分之零点五； 15、基金管理费、基金托管费、销售服务 费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方 式和费率发生变更； 16、任一类基金份额净值计价错误达该类 基金份额净值百分之零点五； ……. 23、调整基金份额类别设置； 六、信息披露事务管理 ……. 基金托管人应当按照相关法 律法规、中国证监会的规定和《基 金合同》的约定，对基金管理人 编制的基金资产净值、基金份额 净值、基金份额申购赎回价格、 基金定期报告、招募说明书、基 金产品资料概要、基金清算报告 等公开披露的相关基金信息进行 复核、审查，并向基金管理人进 行书面或电子确认。 六、信息披露事务管理 ……. 基金托管人应当按照相关法律法规、中国 证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金 管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净 值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、 招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报 告等公开披露的相关基金信息进行复核、审 查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 第十九部分
基金合同的 变更、终止 与基金财产 的清算 六、基金财产清算剩余资产 的分配 依据基金财产清算的分配方 案，将基金财产清算后的全部剩 余资产扣除基金财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务 后，按基金份额持有人持有的基 金份额比例进行分配。 六、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财 产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算 费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各 类基金份额持有人持有的相应类别的基金份 额比例进行分配。
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