南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7月更新） 基金管理人：南方基金管理股份有限公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 2 目录 §1 绪言............................................................................................................................................. 4 §2 释义............................................................................................................................................. 5 §3 基金管理人 ................................................................................................................................. 9 §4 基金托管人 ............................................................................................................................... 20 §5 相关服务机构 ........................................................................................................................... 24 §6 基金的募集 ............................................................................................................................... 27 §7 基金合同的生效 ....................................................................................................................... 28 §8 基金份额的申购和赎回 ........................................................................................................... 29 §9 基金的投资 ............................................................................................................................... 38 §10 基金的财产 ............................................................................................................................. 53 §11 基金资产估值 ......................................................................................................................... 54 §12 基金的收益与分配 ................................................................................................................. 58 §13 基金的费用与税收 ................................................................................................................. 60 §14 基金的会计与审计 ................................................................................................................. 62 §15 基金的信息披露 ..................................................................................................................... 63 §16 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 ......................................................................... 69 §17 风险揭示 ................................................................................................................................. 72 §18 基金合同的内容摘要 ............................................................................................................. 76 §19 基金托管协议的内容摘要 ..................................................................................................... 95 §20 基金份额持有人服务 ........................................................................................................... 106 §21 其他应披露事项 ................................................................................................................... 108 §22 招募说明书存放及其查阅方式 ........................................................................................... 109 §23 备查文件 ............................................................................................................................... 110
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 3 重要提示 本基金经中国证监会 2014 年 6 月 4 日证监许可[2014]558 号文准予注册募集，基金合 同于 2014年 6月 23日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判 断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金为货币市场基金。投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在 银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人在 投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断 市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对 证券市场价格产生影响的市场风险，因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率 变动的利率风险或负收益风险，因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不 能兑付的信用风险，因本产品相关技术、规则、操作等创新性造成基金管理人在基金管理 实施过程中产生的基金管理风险，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反 操作规程等引致的风险。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。本基金长 期平均风险和预期收益率均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金。投资人在投资本 基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》《基金合同》、基金产品资料概要等信息披 露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，谨慎做出投资决策。 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。 投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》、 基金产品资料概要等信息披露文件。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基 金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资人自行负担。 本次更新主要涉及调整管理费率和托管费率事项，并已在招募说明书中对相关表述做 出了修订。其他信息内容截止日为 2022 年 6 月 9 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2022年 3月 31日（未经审计）。
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 4 §1 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《中华人 民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管 理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称 “《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场基金监 督管理办法＞有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》以 及《南方薪金宝货币市场基金基金合同》编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请 募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或 对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成 为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投 资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同、招募说明书的内容与届时有效的 法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 5 §2 释义 本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语有如下含义： 1、基金或本基金：指南方薪金宝货币市场基金 2、基金管理人：指南方基金管理股份有限公司 3、基金托管人：指中信银行股份有限公司 4、基金合同：指《南方薪金宝货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订 和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《南方薪金宝货币市场基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《南方薪金宝货币市场基金招募说明书》及其更新 7、基金产品资料概要：指《南方薪金宝货币市场基金基金产品资料概要》及其更新 8、基金份额发售公告：指《南方薪金宝货币市场基金基金份额发售公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《证券法》：指 1998年 12月 29日经第九届全国人民代表大会常务委员会第六次 会议通过，经 2004年 8月 28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修 改〈中华人民共和国证券法〉的决定》第一次修正，经 2005年 10月 27日第十届全国人民 代表大会常务委员会第十八次会议第一次修订，经 2013年 6月 29日第十二届全国人民代表 大会常务委员会第三次会议《关于修改〈中华人民共和国文物保护法〉等十二部法律的决定》 第二次修正，经 2014 年 8月 31日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十次会议《关于 修改〈中华人民共和国保险法〉等五部法律的决定》第三次修正，并经 2019 年 12月 28日 第十三届全国人民代表大会常务委员会第十五次会议第二次修订的《中华人民共和国证券法》 及颁布机关对其不时做出的修订 11、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次 会议通过，并在 2012 年 12 月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修 订，自 2013年 6 月 1日起实施并经 2015年 4月 24日第十二届全国人民代表大会常务委员 会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法 律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《销售办法》：指中国证监会 2020年 8月 28日颁布、同年 10月 1 日实施的《公 开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实施，并 经 2020年 3月 20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证 券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 6 14、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开 募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 15、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 及颁布机关对其不时做出的修订 16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律 主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记 并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相 关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者 22、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试 点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 23、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机 构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 24、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基 金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 26、销售机构：指南方基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定 的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金 销售业务的机构 27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基 金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为南方基金管理股份有限公 司或接受南方基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构 29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基 金份额余额及其变动情况的账户 30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基 金的基金份额变动及结余情况的账户 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 7 31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管 理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完 毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3个月 34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 37、T+n日：指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日）， n为自然数 38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 40、《业务规则》：指《南方基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》，是规范基 金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同 遵守 41、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 42、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 43、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件 要求将基金份额兑换为现金的行为 44、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的 条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其 他基金基金份额的行为 45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份 额销售机构的操作 46、定投计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及 扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基 金申购申请的一种投资方式 47、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过上一开放日基金总份额的 10% 48、元：指人民币元 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 8 49、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价 格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含 协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等，但中国证监会认可的特殊情形或另有规定的除外 50、基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 费用后的余额 51、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买 入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益 52、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益 53、影子定价：为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交 易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公 平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评 估，即“影子定价” 54、7日年化收益率：指以最近 7日（含节假日）收益所折算的年收益率 55、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从 基金财产中扣除，属于基金的营运费用 56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及 其他资产的价值总和 57、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 58、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 59、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和各类 基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率的过程 60、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息 披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电 子披露网站）等媒介 61、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 以上释义中涉及法律法规、业务规则的内容，法律法规、业务规则修订后，如适用本 基金，相关内容以修订后法律法规、业务规则为准。
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 9 §3 基金管理人 3.1 基金管理人概况 名称：南方基金管理股份有限公司 住所及办公地址：深圳市福田区莲花街道益田路 5999号基金大厦 32-42 楼 成立时间：1998年 3月 6日 法定代表人：周易 注册资本：3.6172亿元人民币 电话：（0755）82763888 传真：（0755）82763889 联系人：常克川 1998 年，南方基金管理有限公司经中国证监会证监基字[1998]4 号文批准，由南方证 券有限公司、厦门国际信托投资公司、广西信托投资公司共同发起设立。2000 年，经中国 证监会证监基金字[2000]78 号文批准进行了增资扩股，注册资本达到 1 亿元人民币。2005 年，经中国证监会证监基金字[2005]201号文批准进行增资扩股，注册资本增至 1.5亿元人 民币。2014年公司进行增资扩股，注册资本金增至 3亿元人民币。 2018年 1月，公司整体变更设立为南方基金管理股份有限公司,注册资本金 3亿元人民 币。 2019 年 7 月 30 日，公司注册资本增至 3.6172 亿元。目前公司股权结构为华泰证券股 份有限公司 41.16%、深圳市投资控股有限公司 27.44%、厦门国际信托有限公司 13.72%、兴 业证券股份有限公司 9.15%、厦门合泽吉企业管理合伙企业（有限合伙）1.72%、厦门合泽 祥企业管理合伙企业（有限合伙）2.24%、厦门合泽益企业管理合伙企业（有限合伙）2.25%、 厦门合泽盈企业管理合伙企业（有限合伙）2.32%。 3.2 主要人员情况 3.2.1 董事会成员 周易先生，计算机通信专业学士，中国籍。曾任职江苏省邮电学校、江苏省邮电管理 局电信中心、江苏移动通信有限公司，曾任江苏贝尔有限公司董事长，南京欣网视讯科技 股份有限公司董事长，上海贝尔富欣通信公司副总经理，华泰证券党委副书记、总裁、党 委书记、董事长。现任华泰证券股份有限公司董事、首席执行官、执行委员会主任、党委 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 10 委员，南方基金管理股份有限公司董事长，南方东英资产管理有限公司董事长，AssetMark Financial Holdings,Inc.董事，华泰金融控股（香港）有限公司董事。 张辉先生，管理学博士，中国籍。曾任职北京东城区人才交流服务中心、华晨集团上 海办事处、通商控股有限公司、北京联创投资管理有限公司干部，华泰证券资产管理总部 高级经理、证券投资部投资策划员、南通姚港路营业部副总经理、上海瑞金一路营业部总 经理、证券投资部副总经理、综合事务部总经理、人力资源部总经理、党委组织部部长。 现任华泰证券股份有限公司执行委员会委员、董事会秘书，南方基金管理股份有限公司董 事。 王连芬女士，金融专业硕士，中国籍。曾任职赛格集团销售，深圳投资基金管理公司 投资一部研究室主任，大鹏证券经纪业务部副总经理、深圳福虹路营业部总经理、南方总 部总经理、总裁助理，第一证券总裁助理，华泰联合证券深圳华强北路营业部总经理、渠 道服务部总经理、运营中心总经理、零售客户部总经理、执行办主任、总裁特别助理，华 泰证券总裁助理。现任华泰证券股份有限公司执行委员会主任助理、深圳分公司总经理， 南方基金管理股份有限公司董事。 李平先生，工商管理硕士，中国籍。曾任职深圳市城市建设开发（集团）有限公司办公 室、董办主管，深圳市投资控股有限公司办公室高级主管、企业三部高级主管、金融发展 部副部长。现任深圳市投资控股有限公司金融发展部部长，深圳市城市建设开发（集团）有 限公司董事、深圳资产管理有限公司董事、深圳市投控资本有限公司董事、深圳市投控东 海投资有限公司董事、招商局仁和人寿保险股份有限公司监事、金融稳定发展研究院理事、 南方基金管理股份有限公司董事。 甘卫斌先生，经济学硕士，中国籍。曾任深圳市人才交流服务中心科员、副主任科员、 主任科员、部长助理、副经理，深圳市投资控股有限公司企业二部高级主管、副部长。现 任深圳市投资控股有限公司战略研究部（董事会办公室）部长（主任），深圳市人才集团有 限公司董事, 深圳市公路客货运输服务中心有限公司董事,深圳市航运集团有限公司董事, 深圳大剧院运营管理有限责任公司监事,深圳市粤剧团有限公司监事,深圳湾区城市建设发 展有限公司董事,南方基金管理股份有限公司董事。 胡荣炜先生，工商管理硕士，特许金融分析师，中国籍。曾任职中国银行厦门市分行 营业部储蓄、风险管理处业务审查副科长、风险管理处尽职调查科科长，柯达亚太影像材 料制造财务经理（乐凯并购项目），柯达（厦门）数码影像有限公司财务经理，柯达中国区 制造财务内控总监，厦门磐基大酒店有限公司集团副总经理，厦门金圆投资集团有限公司 投资管理部投资经理，厦门市创业投资有限公司总经理助理、副总经理，厦门国际信托有 限公司副总经理。现任厦门国际信托有限公司总经理，南方基金管理股份有限公司董事。 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 11 王斌先生，临床医学博士，中国籍。曾任职安徽泗县人民医院临床医生，瑞金医院主 治医师，兴业证券研究所医药行业研究员、总经理助理、副总监、副总经理（主持工作）、 总经理。现任兴业证券经济与金融研究院院长，南方基金管理股份有限公司董事。 杨小松先生，经济学硕士，中国注册会计师，中国籍，无境外永久居留权。曾任职德 勤国际会计师行，光大银行证券部，美国 NASDAQ，证监会，南方基金管理有限公司督察长。 现任南方基金管理股份有限公司董事、总裁，南方东英资产管理有限公司董事。 李心丹先生，金融学博士，国务院特殊津贴专家，教育部长江学者特聘教授，中国籍。 曾任职东南大学经济管理学院教授，南京大学工程管理学院院长。现任南京大学新金融创 新研究院院长、金融工程研究中心主任，南京大学教授、博士生导师，中国金融学年会常 务理事，江苏省资本市场研究会会长，江苏省科技创新协会副会长，江苏银行独立董事， 汇丰银行（中国）独立董事，上海证券交易所科创板制度评估专家委员会主任，南方基金管 理股份有限公司独立董事。 张忠先生，法学硕士，中国籍。曾任职北京市人民政府公务员，北京同达律师事务所 律师，北京中伦金通律师事务所合伙人，北京中伦文德律师事务所合伙人，中国证监会第 四~六届创业板发行审核委员会专职委员。现任北京市中伦律师事务所一级合伙人、资本市 场业务负责人、证券业务内核负责人，上交所第一届科创板股票上市委员会委员，银联商 务股份有限公司、中国东方红卫星股份有限公司、中国重汽（香港）有限公司、协合新能源 集团有限公司等公司的独立董事。 林斌先生，会计学博士，澳大利亚资深注册会计师，中国籍。曾任职中山大学管理学 院会计学系主任，MPAcc 教育中心主任，广东省审计学会副会长，广东省资产评估协会副 会长，广东省内部审计协会副会长。现任财政部内部控制标准委员会咨询专家组成员，广 东省总工会经审会常委，广东管理会计师协会会长，广东省内部控制协会副会长，中山大 学管理学院会计学教授、博士生导师，南方出版传媒股份有限公司独立董事，广州视源电 子科技股份有限公司独立董事，广州地铁设计研究院股份有限公司独立董事，中船海洋与 防务装备股份有限公司独立董事，深圳鸿富瀚科技股份有限公司独立董事，南方基金管理 股份有限公司独立董事。 郑建彪先生，经济学硕士，高级工商管理硕士，中国注册会计师，中国籍。曾任职北 京市财政局干部，深圳蛇口中华会计师事务所经理，京都会计师事务所副主任，中国证监 会第九届股票发行审核委员会委员，中国证监会第一至三届上市公司并购重组专家咨询委 员会委员。现任致同会计师事务所（特殊普通合伙）管理合伙人，中国并购公会常务副会长， 北京注册会计师协会副会长，上海证券交易所第一届科创板股票上市委员会委员，南方基 金管理股份有限公司独立董事。 徐浩萍女士，会计学博士，中国籍。曾任职江苏省丝绸进出口股份有限公司职员，南 京环球杰必克有限责任公司职员、南京国电南自股份有限公司职员，复旦大学教师。现任 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 12 复旦大学管理学院副教授，无锡林泰克斯新材料科技股份有限公司独立董事，苏州海光芯 创光电科技股份有限公司独立董事，南方基金管理股份有限公司独立董事。 3.2.2 监事会成员 冯青山先生，工学学士，中国籍。曾任职陆军第 124 师工兵营地爆连副连职排长、代 政治指导员、师政治部组织科正连职干事,陆军第 42 集团军政治部组织处副营职干事，驻 香港部队政治部组织处正营职干事，驻澳门部队政治部正营职干事，陆军第 163 师政治部 宣传科副科长(正营职)，深圳市纪委教育调研室主任科员、副处级纪检员、办公厅副主任、 党风廉政建设室主任。现任深圳市投资控股有限公司董事、党委副书记、工会主席，南方 基金管理股份有限公司监事会主席。 陈莉女士，法学硕士，中国籍。曾任职华泰证券深圳民田路营业部总经理、深圳益田 路营业部总经理、研究所副所长。现任华泰证券股份有限公司研究所所长，华泰国际金融 控股有限公司董事，华泰期货有限公司副董事长，南方基金管理股份有限公司监事。 陈明雅女士，管理学学士，注册会计师，中国籍。曾任厦门国际信托有限公司财务部 副总经理。现任厦门国际信托有限公司财务部总经理、投资发展部总经理（兼），南方基金 管理股份有限公司监事。 郑可栋先生，经济学硕士，中国籍。曾任职国泰君安证券网络金融部高级策划经理， 兴业证券战略发展部经营计划与绩效分析经理、私财委科技金融部规划发展负责人、经纪 业务总部投顾平台运营处总监和理财规划处总监、财富管理部总经理助理。现任兴业证券 财富管理部副总经理，南方基金管理股份有限公司监事。 苏望先生，法学硕士学位，中国籍，无境外永久居留权。曾任职国信证券股份有限公 司合规管理总部职员，深圳市融通资本管理股份有限公司职员，南方基金管理股份有限公 司监察稽核部专员、副总裁、高级副总裁。现任南方基金管理股份有限公司职工监事、监 察稽核部董事、监察稽核部负责人。 徐刚先生，工商管理硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任职深圳期货投资公司职 员、项目经理，南方基金管理股份有限公司上海分公司职员、机构业务部职员、养老金业 务部主管、上海分公司董事。现任南方基金管理股份有限公司职工监事、养老金业务部执 行董事。 董星华女士，硕士学历，中国籍，无境外永久居留权。曾任职中国人保武汉分公司、 中国人寿再保险公司、中国再保险公司、深圳证券通信公司，南方基金管理股份有限公司 综合管理部经理、办公室高级副总裁，现任南方基金管理股份有限公司职工监事、办公室 董事。 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 13 陆文清先生，工商管理硕士，特许金融分析师，中国籍，无境外永久居留权。曾任职 于东联融资租赁有限公司，曾任南方基金管理股份有限公司合肥理财中心职员、客户关系 部高级副总裁。现任南方基金管理股份有限公司职工监事、客户关系部董事、合肥理财中 心总经理。 3.2.3 公司高级管理人员 杨小松先生，总裁，经济学硕士，中国注册会计师，中国籍，无境外永久居留权。曾 任职德勤国际会计师行，光大银行证券部，美国 NASDAQ，证监会，南方基金管理有限公司 督察长。现任南方基金管理股份有限公司董事、总裁，南方东英资产管理有限公司董事。 俞文宏先生，副总裁，工商管理硕士，经济师，中国籍，无境外永久居留权。曾任职 江苏省投资公司业务经理，江苏国际招商公司部门经理，江苏省国际信托投资公司投资银 行部总经理，江苏国信高科技创业投资有限公司董事长兼总经理，南方资本管理有限公司 董事长。现任南方基金管理股份有限公司副总裁、党委委员。 朱运东先生，副总裁，经济学学士，高级经济师，中国籍，无境外永久居留权。曾任 职财政部地方预算司及办公厅秘书，中国经济开发信托投资公司综合管理部总经理，南方 基金管理有限公司北京分公司总经理、产品开发部总监、总裁助理、首席市场执行官。现 任南方基金管理股份有限公司副总裁、党委委员，南方资本管理有限公司董事长。 常克川先生，副总裁，EMBA 工商管理硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任职中国 农业银行副处级秘书，南方证券有限责任公司投资业务部总经理、沈阳分公司总经理、总 裁助理，华泰联合证券董事会秘书、合规总监等职务，南方资本管理有限公司董事。现任 南方基金管理股份有限公司副总裁、首席信息官、董事会秘书、纪委书记。 李海鹏先生，副总裁，工商管理硕士，特许金融分析师（CFA），中国籍，无境外永久 居留权。曾任职美国 AXA Financial 公司投资部高级分析师，南方基金管理有限公司高级 研究员、基金经理助理、基金经理、全国社保及国际业务部执行总监、全国社保业务部总 监、固定收益部总监、总裁助理兼固定收益投资总监，南方东英资产管理有限公司董事。 现任南方基金管理股份有限公司副总裁、首席投资官（固定收益）。 史博先生，副总裁，经济学硕士，特许金融分析师（CFA），中国籍，无境外永久居留 权。曾任职博时基金管理有限公司研究员、市场部总助，中国人寿资产管理有限公司股票 部高级投资经理，泰达宏利基金管理有限公司投资副总监、研究总监、首席策略分析师、 基金经理，南方基金管理有限公司基金经理、研究部总监、总裁助理兼首席投资官（权益）。 现任南方基金管理股份有限公司副总裁、首席投资官（权益）、基金经理。 鲍文革先生，督察长，经济学硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任职财政部中华 会计师事务所审计师，南方证券有限公司投行部及计划财务部总经理助理，南方基金管理 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 14 有限公司运作保障部总监、公司监事、财务负责人、总裁助理。现任南方基金管理股份有 限公司督察长，南方资本管理有限公司董事。 3.2.4 基金经理 本基金历任基金经理为：刘朝阳女士，管理时间为 2014年 6月 23日至 2014年 9月 26 日；夏晨曦先生，管理时间为 2014年 7月 25日至 2016年 11月 17日；蔡奕奕女士，管理 时间为 2016年 8月 26 日至今。 蔡奕奕女士，中南大学管理科学与工程专业硕士，具有基金从业资格。曾先后就职于 万家基金、银河基金、融通基金，历任交易员、研究员、基金经理助理；2011 年 10 月 13 日至 2015 年 3 月 14 日，任融通易支付货币基金经理；2012 年 3 月 1 日至 2015 年 3 月 14 日，任融通四季添利债券基金经理；2012年 11月 6日至 2015年 3月 14日，任融通岁岁添 利债券基金经理；2014年 8月 29日至 2015年 3月 14日，任融通月月添利定开债券基金经 理。2015年 4月加入南方基金；2016年 8月 26日至 2019年 5月 24日，任南方日添益基金 经理；2017 年 8 月 24 日至 2019 年 10 月 15 日，任南方收益宝基金经理；2016 年 8 月 26 日至今，任南方薪金宝、南方理财金基金经理；2016 年 11 月 17 日至今，任南方天天利基 金经理；2019年 5月 24日至今，任南方天天宝基金经理；2022年 4月 1日至今，任南方收 益宝基金经理。 3.2.5 投资决策委员会成员 副总裁兼首席投资官（固定收益）李海鹏先生，现金投资部总经理夏晨曦先生，联席首 席投资官孙鲁闽先生，交易管理部总经理王珂女士，固定收益投资部总经理李璇女士，混 合资产投资部总经理乔羽夫先生，固定收益研究部总经理陶铄先生。 3.2.6 上述人员之间不存在近亲属关系。 3.3 基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 15 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资； 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并披露各类基金份额的每万份基金已实现收益 和 7日年化收益率； 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10、编制季度报告、中期报告和年度报告； 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收 益； 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料不低 于法律法规规定的最低期限； 17、确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资人 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配； 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当 承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反 《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿； 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 16 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任； 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管 理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30 日 内退还基金认购人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26、建立并保存基金份额持有人名册； 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 3.4 基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全的内部控制制度， 采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的内部风险控 制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序； 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 17 （10）贬损同行，以提高自己； （11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （12）以不正当手段谋求业务发展； （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （14）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的行为。 3.5 基金管理人关于禁止性行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 1、承销证券和投资股票； 2、违反规定向他人贷款或者提供担保； 3、从事承担无限责任的投资； 4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 5、向基金管理人、基金托管人出资； 6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，在适用于本基金的情况下，则本 基金投资不再受相关限制。 3.6 基金经理承诺 1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最 大利益； 2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 3.7 基金管理人的内部控制制度 1、内部控制制度概述 为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，确保 基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护基金份额持有 人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 18 内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操 作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章 等组成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本管理制 度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内 容。 基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、 基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制 度和紧急应变制度等。 部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责 任、操作守则等的具体说明。 2、内部控制原则 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。 有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有 效执行。 独立性原则。公司各机构、部门、和岗位在职能上应当保持相对独立，公司基金资产、 自有资产、其他资产的运作应当分离。 相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通过切实可 行的措施来实行。 成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，运用科学 化的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制 效果。 3、主要内部控制制度 （1）内部会计控制制度 公司依据《中华人民共和国会计法》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司 财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点建立严密的会 计系统控制。 内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程序、 基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管理办法、财产 登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。 （2）风险管理控制制度 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 19 风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制的目标和 原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险控制的主要措施、 风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。 风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控制 制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员工行为准则等 程序性风险管理制度。 （3）监察稽核制度 公司设立督察长，负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制 情况。督察长由总经理提名，董事会聘任，并经全体独立董事同意。 督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外，督察长享有充分的知 情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公 司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。督察长应当定 期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期 会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人 员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制度的建立， 检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况；检查公司各业务部门和人 员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 20 §4 基金托管人 一、基金托管人基本情况 名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”） 住所：北京市朝阳区光华路 10号院 1号楼 6-30层、32-42层 办公地址：北京市朝阳区光华路 10号院 1号楼 6-30层、32-42层 法定代表人：朱鹤新 成立时间：1987年 4月 20日 组织形式：股份有限公司 注册资本：489.35亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号 联系人：中信银行资产托管部 联系电话：4006800000 传真：010-85230024 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com 经营范围：保险兼业代理业务；吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国 内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金 业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格 境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依法自主 选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开 展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。） 本行成立于 1987 年，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参 与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外， 为中国经济建设做出了积极贡献。2007 年 4 月，本行实现在上海证券交易所和香港联合交 易所 A+H股同步上市。 本行以建设成为“有担当、有温度、有特色、有价值”的最佳综合金融服务提供者为 发展愿景，充分发挥中信集团“金融+实业”综合平台优势，坚持“以客为尊、改革推动、 科技兴行、轻型发展、合规经营、人才强行”，向企业客户和机构客户提供公司银行业务、 国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、交易银行业务、托管业务等综合金 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 21 融解决方案，向个人客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管理、私人银行、出国 金融、电子银行等多元化金融产品及服务，全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融 服务需求。 截至 2021 年末，本行在国内 153 个大中城市设有 1,415家营业网点，在境内外下设中 信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租赁有限公司、信银理财 有限责任公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江临安中信村镇银行股份有 限公司 7家附属机构。其中，中信国际金融控股有限公司子公司中信银行（国际）在香港、 澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有32家营业网点和2家商务中心。信银（香港） 投资有限公司在香港和境内设有 3 家子公司。信银理财有限责任公司为本行全资理财子公 司。中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司发起设立的国内首家具有独立法人资格 直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 7家营业网点和 1个私人银行中心。 本行坚持服务实体经济，稳健经营，与时俱进。经过 30 余年的发展，本行已成为一家 总资产规模超8万亿元、员工人数近6万名，具有强大综合实力和品牌竞争力的金融集团。 2021年，本行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌 500强排行榜”中排名第 16位；本行 一级资本在英国《银行家》杂志“世界 1000家银行排名”中排名第 24位。 二、主要人员情况 方合英先生，中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于 2018年 9 月加入中信银 行董事会。方先生自 2014 年 8 月起任中信银行党委委员，2014 年 11 月起任中信银行副行 长，2017年 1 月起兼任中信银行财务总监，2019 年 2 月起任中信银行党委副书记。方先生 现同时担任信银（香港）投资有限公司、中信银行（国际）有限公司及中信国际金融控股有 限公司董事。此前，方先生于 2013 年 5 月至 2015 年 1 月任中信银行金融市场业务总监， 2014年 5月至 2014年 9月兼任中信银行杭州分行党委书记、行长；2007年 3 月至 2013年 5月任中信银行苏州分行党委书记、行长；2003年 9月至 2007年 3月历任中信银行杭州分 行行长助理、党委委员、副行长；1996 年 12 月至 2003 年 9 月在中信银行杭州分行工作， 历任信贷部科长、副总经理，富阳支行行长、党组书记，国际结算部副总经理，零售业务 部副总经理，营业部总经理；1996 年 7 月至 1996 年 12 月任浦东发展银行杭州城东办事处 副主任；1992 年 12 月至 1996 年 7 月在浙江银行学校实验城市信用社信贷部工作，历任信 贷员、经理、总经理助理；1991 年 7 月至 1992 年 12 月在浙江银行学校任教师。方先生为 高级经济师，毕业于北京大学，获高级管理人员工商管理硕士学位，拥有二十余年中国银 行业从业经验。 谢志斌先生，中信银行副行长，分管托管业务。谢先生自 2019年 6月起担任中信银行 副行长，自 2019年 2 月起担任中信银行党委委员。此前，谢先生于 2015年 7月至 2019年 1月任中国光大集团股份公司纪委书记、党委委员。2012年 3月至 2015年 7 月任中国出口 信用保险公司总经理助理，期间于 2014年 1月至 2015年 7月挂职任内蒙古自治区呼和浩特 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 22 市委常委、副市长。2011年 3月至 2012年 3月任中国出口信用保险公司党委委员、总经理 助理。2001 年 10 月至 2011 年 3 月历任中国出口信用保险公司人力资源部职员、总经理助 理、副总经理、总经理（党委组织部部长助理、副部长、部长），深圳分公司党委书记，河 北省分公司负责人、党委书记、总经理。1991 年 7 月至 2001 年 10 月历任中国人民保险公 司科员、主任科员、副处长。谢先生为经济师，毕业于中国人民大学，获经济学博士学 位。 杨璋琪先生，中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历。杨先生 2018 年 1 月至 2019年 3月，任中信银行金融同业部副总经理；2015年 5月至 2018年 1月，任中信银行长 春分行副行长；2013年 4月至 2015年 5月，任中信银行机构业务部总经理助理；1996年 7 月至 2013 年 4 月，就职于中信银行北京分行（原总行营业部），历任支行行长、投资银行 部总经理、贸易金融部总经理。 三、基金托管业务经营情况 2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员 会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原则，切实履行 托管人职责。 截至 2022 年一季度末，中信银行托管 268只公开募集证券投资基金，以及基金公司、 证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产，托管总 规模达到 11.8万亿元人民币。 四、基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业务中得到全 面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管业务持续、稳健发展； 加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发现、分析、控制和避免风险，确 保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。 2、 内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行的风险控制 和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控制，对基金托管业 务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。 3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的规定，以 控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业务管理办法》、《中信 银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控检查实施细则》等一整套 规章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个环节，保证证券投资基金托管业务合法、合 规、持续、稳健发展。 4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等，从制度 上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的物质条件，对业务运 行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区，安装了录像、录音监控系统， 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 23 保证基金信息的安全；建立严密的内部控制防线和业务授权管理等制度，确保所托管的基 金财产独立运行；营造良好的内部控制环境，开展多种形式的持续培训，加强职业道德教 育。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管协议 和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金份额净值计 算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传 推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基 金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。在限 期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金托管人发现 基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人将以书面形式报 告中国证监会。
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 24 §5 相关服务机构 5.1 销售机构 5.1.1 直销机构 南方基金管理股份有限公司 住所及办公地址：深圳市福田区莲花街道益田路 5999号基金大厦 32-42 楼 法定代表人：周易 电话：0755-82763905、82763906 传真：0755-82763900 联系人：张锐珊 5.1.2 代销机构 南方薪金宝 A代销银行： 序号 代销机构名称 代销机构信息 1 中信银行股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区光华 路 10号院 1号楼 6-30层、 32-42层 办公地址：北京市朝阳区光华 路 10号院 1号楼 6-30层、 32-42层 法定代表人：朱鹤新 联系人：王晓琳
电话：010-66637271 客服电话：95558 网址：http://bank.ecitic.com/ 南方薪金宝 A代销券商及其他代销机构： 序号 代销机构名称 代销机构信息 1 深圳前海微众银行股份有限 公司 注册地址：深圳市前海深港合 作区前湾一路 A栋 201 办公地址：深圳市南山区沙河 西路 1819号深圳湾科技生态 园 7栋 A座 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 25 法定代表人：顾敏 客服电话：4009998877 网址：www.webank.com 2 本基金其他代销机构情况详见基金管理人网站列示 南方薪金宝 B代销机构 序号 代销机构名称 代销机构信息 1 京东肯特瑞基金销售有限公 司 注册地址： 北京市海淀区西 三旗建材城中路12号17号平 房 157 办公地址：
北京市通州区 亦庄经济技术开发区科创十 一街 18号院京东集团总部 A 座 17层 法定代表人： 李骏 电话：
95118 传真：010-89189566
客服热线： 95118 公司网站： kenterui.jd.com 2 本基金其他代销机构情况详见基金管理人网站列示 5.2 登记机构 名称：南方基金管理股份有限公司 住所及办公地址：深圳市福田区莲花街道益田路 5999号基金大厦 32-42 楼 法定代表人：周易 电话：（0755）82763849 传真：（0755）82763889 联系人：古和鹏 5.3 出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：韩炯 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 经办律师：黎明、孙睿 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 26 联系人：孙睿 5.4 审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 办公地址：上海市湖滨路 202号领展企业广场 2座普华永道中心 11楼 执行事务合伙人：李丹 联系人：曹阳 联系电话：021-23238888 传真：021-23238800 经办注册会计师：张振波、曹阳
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 27 §6 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他 有关规定，并经中国证监会 2014年 6月 4日证监许可[2014]558号文注册募集。 本基金为契约型开放式基金。基金存续期限为不定期。募集期为 2014年 6月 18日，共 募集 271,875,150.13 份基金份额，募集户数为 295户。
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 28 §7 基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集 金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金管理人依据法律法规 及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报 告之日起 10日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监 会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国 证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募 集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 二、基金合同的生效 本基金合同于 2014年 6月 23日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开 始管理本基金。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产 净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续20个工作日基金 资产净值低于5000万元的情况下，基金合同应当终止；连续60个工作日出现基金份额持有 人数量不满 200 人情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运 作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。法 律法规或监管部门另有规定时，从其规定。
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 29 §8 基金份额的申购和赎回 8.1 申购与赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行，具体的销售网点将由基金管理人在招募说 明书中或规定网站上列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。基金投资人应当 在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申 购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人 可以通过上述方式进行申购与赎回。 8.2 申购与赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳 证券交易所的正常交易日的交易时间（基金销售机构另有规定的，可在上述范围内规定具体 的交易时间），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停 申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情 况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照 《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办理时间在 申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在 赎回开始公告中规定。 本基金 A类份额已于 2014年 7月 25日开放日常申购赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认 接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 8.3 申购与赎回的原则 1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基准进行计 算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 30 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销售机构另有 规定的，以基金销售机构的规定为准； 4、基金份额持有人赎回时，除基金合同另有规定外，基金管理人按“先进先出”的原 则进行赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 8.4 申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎 回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，否则所提交的申购申请不成立。投 资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请不成立。投资 人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在法律法规规定的期限内支付赎回款项。正常 情况下，投资人赎回（T日）申请成功后，赎回款项于 T+1日从基金托管账户划出，经销售 机构划往基金份额持有人指定的银行账户。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通 讯系统故障、银行交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了 业务流程，则赎回款项划付时间相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他情况时， 款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以开放日规定时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。 T日提交的有效申请，投资人可在 T+1日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构 规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确 实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投 资人应及时查询并妥善行使合法权利。 8.5 申购与赎回的数额限制 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 31 1、本基金 A类基金份额首次申购和追加申购的最低金额均为 0.01元，B类基金份额首 次申购单笔最低金额为 1 元，追加申购单笔最低金额为 0.01 元，基金销售机构可根据情况 调高首次申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构公布的为准，投资人需遵循销售机 构的相关规定。本基金不对单笔最低赎回份额进行限制，基金份额持有人可将其全部或部 分基金份额赎回，基金销售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准； 2、投资人当日分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制； 3、基金管理人可以设置单日累计申购金额/净申购金额上限、单个账户单日累计申购 金额/净申购金额上限、单日累计赎回金额/净赎回金额上限、单个账户单日累计赎回金额/ 净赎回金额上限、单笔申购赎回上限。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 有权采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例、拒绝大额申购、暂停基金 申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购和赎回的 数额限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公 告。 8.6 申购费用和赎回费用 1、本基金在一般情况下不收取申购费用和赎回费用，但是出现以下情形之一： （1）当基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到 期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时； （2）当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且本基金 投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金 融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时； 为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，对当日单个基金份额持有人申请赎回基 金份额超过基金总份额的 1%以上的赎回申请（超过基金总份额 1%以上的部分）征收 1%的强 制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认上 述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 2、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00元。 8.7 申购份额与赎回金额的计算 1、基金申购份额的计算 本基金的申购采用“金额申购、份额确认”的方式。申购份额的计算公式为： 申购份额 = 申购金额/1.00 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 32 例：某投资人投资 10万元申购本基金，则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000.00/1.00＝100,000.00份 2、基金赎回金额的计算 本基金的赎回采用“份额赎回、金额确认”的方式。赎回金额的计算公式为： 若投资人全部赎回其持有的基金份额，赎回金额的计算公式为： 赎回金额＝赎回份额×1.00元﹢赎回份额对应的未付收益 若投资人部分赎回其持有的基金份额，赎回金额的计算公式为： 赎回金额＝赎回份额×1.00元 例：某投资人持有本基金份额 100,000 份，全部赎回，赎回份额对应的未付收益为 1.50元，则其可得到的赎回金额为： 赎回金额＝100,000.00×1.00+1.50＝100,001.50元 3、申购份额的处理方式 申购份额的计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产 生的误差计入基金财产。 4、赎回金额的处理方式 赎回金额的计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产 生的误差计入基金财产。 8.8 拒绝或暂停申购的情形及处理方式 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申 购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用 估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人 应当暂停接受基金申购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利 益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业 绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护投资人的利益， 基金管理人可暂停本基金的申购。 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 33 7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等异常情况导致基 金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 8、本基金每日累计申购金额/净申购金额达到基金管理人所设定的上限。 9、单一账户每日累计申购金额/净申购金额达到基金管理人所设定的上限。 10、单笔申购金额达到基金管理人所设定的上限。 11、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝 对值达到或超过 0.5%时。 12、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比 例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。 13、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、7、11、13 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申 购时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。对于上述第 8、9、 10 项拒绝申购的情形，基金管理人将在基金管理人网站上公布相关申购上限设定。如果投 资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时， 基金管理人应及时恢复申购业务的办理。当发生上述第 12 项情形时，基金管理人可以采取 比例确认等方式对该投资人的申购请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申 购申请。 8.9 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎 回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，单个基金份额持有人在单个开放 日申请赎回基金份额超过基金总份额 10%的，基金管理人可以采取延期办理部分赎回申请 或者延缓支付赎回款项的措施。 6、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对 值连续两个交易日超过 0.5%，且基金管理人决定暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进 行财产清算。 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 34 7、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金份额持有人 的利益，基金管理人可暂停本基金的赎回。 8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等异常情况导致基 金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 9、本基金每日累计赎回金额/净赎回金额达到基金管理人所设定的上限。 10、单一账户每日累计赎回金额/净赎回金额达到基金管理人所设定的上限。 11、单笔赎回金额达到基金管理人所设定的上限。 12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1-3、6-8、12 项情形之一而基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎 回申请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停赎 回公告。对于上述第 9、10、11 项拒绝赎回的情形，基金管理人将在基金管理人网站上公 布相关赎回上限设定。已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延 期支付。若出现上述第 4、5 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在 申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基 金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 8.10 巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出 申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一 开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回 或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回 程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投 资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期 办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当 日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取 消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 35 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回 申请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未 作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 当基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过基金总份额 50%以上的赎回申请情 形下，基金管理人可以延期办理赎回申请。如基金管理人对于其超过基金总份额 50%以上 部分的赎回申请实施延期办理，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先 权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止； 如基金管理人只接受其基金总份额 50%部分作为当日有效赎回申请，基金管理人可以根据 前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式对该部分有效赎回申请与其他 基金份额持有人的赎回申请一并办理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可 能未获受理部分予以撤销；延期部分如选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将 被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回 处理。 （3）暂停赎回：连续 2 日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者其他方式（包 括但不限于短信、电子邮件、公告或由基金销售机构通知等方式）在三个交易日内通知基金 份额持有人，说明有关处理方法，并在两日内在规定媒介上刊登公告。 8.11 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂 停公告。 2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定， 最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在 暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 8.12 基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人 管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理 人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机 构。 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 36 8.13 基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的 非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基 金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然 人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于 符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收 费。 8.14 基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构 可以按照规定的标准收取转托管费。 8.15 定投计划 基金管理人可以为投资人办理定投计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在 办理定投计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公 告或更新的招募说明书中所规定的定投计划最低申购金额。 8.16 基金的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登 记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、 监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定来处理。 8.17 基金份额的分类 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的 情况下，基金管理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则 进行调整并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告，不需要 召开基金份额持有人大会。 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 37 8.18 其他业务 在相关法律法规允许的且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人在中 国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记机构可依据其业 务规则，受办理基金份额质押、场外的过户登记。基金管理人受理基金份额转让等业务的， 并收取一定基金份额持有人应根据基金管理人的手续费用业务规则办理基金份额转让业 务。
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 38 §9 基金的投资 9.1 投资目标 在控制投资组合风险，保持流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回 报。 9.2 投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金、期限在一年以内 (含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行 认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。未来若法律法规或监管机构允许基金投资其 他基金的，在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征，并且法律法规允许货币市 场基金投资货币市场基金的条件下，本基金可投资其他货币市场基金，不需要召开基金份 额持有人大会，具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 9.3 投资策略 本基金将采用积极管理型的投资策略，在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险 并满足流动性的前提下，提高基金收益。 1、利率策略 本基金将首先采用“自上而下”的研究方法，综合研究主要经济变量指标、分析宏观 经济情况，建立经济前景的情景模拟，进而判断财政政策、货币政策等宏观经济政策取向。 同时，本基金还将分析金融市场资金供求状况变化趋势，对影响资金面的因素进行详细分 析与预判，建立资金面的场景模拟。 在宏观分析与流动性分析的基础上，结合历史与经验数据，确定当前资金的时间价值、 通货膨胀补偿、流动性溢价等要素，得到当前宏观与流动性条件下的均衡收益率曲线。区 分当前利率债收益率曲线期限利差、曲率与券间利差所面临的历史分位，然后通过市场收 益率曲线与均衡收益率曲线的对比，判断收益率曲线参数变动的程度和概率，确定组合的 平均剩余期限，并据此动态调整投资组合。 2、骑乘策略 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 39 当市场利率期限结构向上倾斜并且相对较陡时，投资并持有债券一段时间，随着时间 推移，债券剩余年限减少，市场同样年限的债券收益率较低，这时将债券按市场价格出售， 投资人除了获得债券利息以外，还可以获得资本利得。在多数情况下，这样的骑乘操作策 略可以获得比持有到期更高的收益。 3、放大策略 放大策略即以组合现有债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等方式融入资金， 并购买剩余年限相对较长的债券，以期获取超额收益的操作方式。在回购利率过高、流动 性不足、或者市场状况不宜采用放大策略等情况下，本基金将适时降低杠杆投资比例。 4、信用债投资策略 (1)信用风险控制。本基金拟投资的每支信用债券必需经过南方基金债券信用评级系统 进行内部评级，符合基金所对应的内部评级规定的方可进行投资，以事前防范和控制信用 风险。 (2)信用利差策略。信用产品相对国债、政策性金融债等利率产品的信用利差是获取较 高投资收益的来源。首先，伴随经济周期的波动，在经济周期上行或下行阶段，信用利差 通常会缩小或扩大，利差的变动会带来趋势性的信用产品投资机会。同时，研究不同行业 在经济周期和政策变动中所受的影响，以确定不同行业总体信用风险和利差水平的变动情 况，投资具有积极因素的行业，规避具有潜在风险的行业。其次，信用产品发行人资信水 平和评级调整的变化会使产品的信用利差扩大或缩小，本基金将充分发挥内部评级在定价 方面的作用，选择评级有上调可能的信用债，以获取因利差下降带来的价差收益。第三， 对信用利差期限结构进行研究，分析各期限信用债利差水平相对历史平均水平所处的位置， 以及不同期限之间利差的相对水平，发现更具投资价值的期限进行投资；第四，研究分析 相同期限但不同信用评级债券的相对利差水平，发现偏离均值较多、相对利差有收窄可能 的债券。 (3)类属选择策略。国内信用产品目前正经历着快速发展阶段，不同审批机构批准发行 的信用产品在定价、产品价格特性、信用风险方面具有一定差别，本基金将考虑产品定价 的合理性、产品主要投资人的需求特征、不同类属产品的持有收益和价差收益特点和实际 信用风险状况，进行信用债券的类属选择。 5、资产支持证券投资策略 当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主（包括以银行贷款资产、住房抵 押贷款等作为基础资产），仍处于创新试点阶段。产品投资关键在于对基础资产质量及未来 现金流的分析，本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下，采用基本面分析和数量 化模型相结合，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持 证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。 6、其他金融工具投资策略 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 40 本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向， 一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资，本基金将在届时相应法律法规的框架内， 根据对该金融工具的研究，制定符合本基金投资目标的投资策略，在充分考虑该投资品种 风险和收益特征的前提下，谨慎投资。 9.4 投资决策依据和决策程序 1、决策依据 （1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。依法决策是本基金进行投资的前 提； （2）宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场走势。这是本基金投资决策的 基础； （3）投资对象收益和风险的配比关系。在充分权衡投资对象的收益和风险的前提下做 出投资决策，是本基金维护投资人利益的重要保障。 2、决策程序 （1）决定主要投资原则：投资决策委员会决定基金的主要投资原则，并对基金投资组 合的资产配置比例等提出指导性意见。 （2）提出投资建议：固定收益部研究员以内外部研究报告以及其他信息来源作为参考， 对利率市场、信用市场进行研究，提出债券市场运行趋势的分析观点，在重点关注的投资 产品范围内根据自己的研究选出有投资价值的各类债券向基金经理做出投资建议。研究员 根据基金经理提出的要求对各类投资品种进行研究并提出投资建议。 （3）制定投资决策：基金经理在遵守投资决策委员会制定的投资原则前提下，根据研 究员提供的投资建议以及自己的分析判断，做出具体的投资决策。 （4）进行风险评估：风险管理部门对公司旗下基金投资组合的风险进行监测和评估， 并出具风险监控报告。 （5）评估和调整决策程序：基金管理人有权根据环境的变化和实际的需要调整决策的 程序。 9.5 投资限制 （一）本基金不得投资于以下金融工具： （1）股票、权证； （2）可转换债券、可交换债券； （3）信用等级在 AAA 级以下的企业债券，主体信用等级在 AA+以下的非金融企业债务 融资工具； 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 41 （4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除 外； （5）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券； （6）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 （二）投资组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天，平均剩余存续期不得超过 240 天； （2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%； （3）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持 证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除 外； （4）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计赎 回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%； （5）本基金投资于具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，合计不得超 过基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单， 合计不得超过基金资产净值的 5%； （6）本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的 30%，但如果 基金投资有存款期限，但协议中约定可以提前支取的银行存款，不受该比例限制； （7）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低 于 5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； （8）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融 工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%； （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 10%；因 证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基 金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持 证券规模的 10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各 类资产支持证券合计规模的 10％； （11）本基金应投资于信用级别评级为 AAA以上(含 AAA)的资产支持证券。基金持有资 产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （12）本基金根据基金份额持有人集中度情况，投资组合应符合下列规定： 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 42 1）当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时，本基金投资 组合的平均剩余期限不得超过 90天，平均剩余存续期不得超过 180天；投资组合中现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产 净值的比例合计不得低于 20%； 2）当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时，本基金投资 组合的平均剩余期限不得超过 60天，平均剩余存续期不得超过 120天；投资组合中现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产 净值的比例合计不得低于 30%； （13）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行 的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%； （14）本基金投资于主体信用评级低于 AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比 例合计不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过 2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构 作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种； （15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； （16）法律法规及中国证监会规定的其他比例限制。 除上述第（1）、（7）、（9）、（11）、（15）项另有约定外，因市场波动、基金规 模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理 人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定 的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经 基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项 履行信息披露程序。 如果法律法规及监管政策等对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，本基金可 相应调整投资比例限制规定，不需经基金份额持有人大会审议。法律法规或监管部门取消 上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受上述限制。 （三）禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 43 （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律、行政法规和监管部门取消上述禁止性规定的，在适用于本基金的情况下，则本 基金投资不再受相关限制。 9.6 投资组合平均剩余期限计算方法 1、平均剩余期限（天）的计算公式如下：
- + - + ? ? ?? ?投资于金融工具产生的资产 剩余期限 投资于金融工具产生的负债 剩余期限 债券正回购 剩余期限投资于金融工具产生的资产投资于金融工具产生的负债 债券正回购 本基金投资组合平均剩余存续期限的计算公式为： 其中： 投资于金融工具产生的资产包括现金，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券 回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券、非金融企业 债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性 的货币市场工具。 投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。 采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包 括债券投资成本和内在应收利息。 2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定 （1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为 0 天；证 券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算； （2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到 期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基 础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日的实 际剩余天数计算； （3）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实 际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款，剩余期限 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 44 和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银行通知存款的剩余期限和剩 余存续期限以存款协议中约定的通知期计算； （4）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际 剩余天数计算； （5）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天 数，以下情况除外： 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际 剩余天数计算。 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩 余天数计算。 （6）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国证监会的 规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。 平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。如法律法 规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从其规定。 9.7 业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为同期七天通知存款税后利率。 根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款税后利 率作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准 推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时，经与基金托管人协商一致，本 基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有 人大会。 9.8 风险收益特征 本基金为货币市场基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金 和债券型基金。 9.9 基金的融资融券及转融通 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 45 本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券和转融通业务。 待基金参与融资融券和转融通业务的相关规定颁布后，基金管理人可以在不改变本基金既 有投资策略和风险收益特征并在控制风险的前提下，参与融资融券业务以及通过证券金融 公司办理转融通业务，以提高投资效率及进行风险管理。届时基金参与融资融券、转融通 等业务的风险控制原则、具体参与比例限制、费用收支、信息披露、估值方法及其他相关 事项按照中国证监会的规定及其他相关法律法规的要求执行，无需召开基金份额持有人大 会。 9.10 其他交易 在不违反法律法规规定的情况下，本基金可与基金管理人管理的其他资产以公平的市 场价格进行相互交易。 9.11 基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报 告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募说明书。 本投资组合报告所载数据截至 2022年 3月 31日（未经审计）。 1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （%） 1 固定收益投资 5,848,178,161.82 67.20 其中：债券 5,848,178,161.82 67.20
资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 856,979,226.87 9.85 其中：买断式回购的 买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付 金合计 1,997,020,316.60 22.95 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 46 4 其他资产 8,774.99 0.00 5 合计 8,702,186,480.28 100.00 2 报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融 资余额 8.81 其中：买断式回购融 资 - 序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比 例（％） 2 报告期末债券回购融 资余额 1,079,127,620.54 14.35 其中：买断式回购融 资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余 额占资产净值比例的简单平均值。 2.1 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 本基金本报告期内债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 3 基金投资组合平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 98 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 108 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 81 3.2 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未超过 120天。 3.3 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资 各期限负债占基金资 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 47 产净值的比例（%） 产净值的比例（%） 1 30天以内 25.36 15.66 其中：剩余存续期超 过 397天的浮动利率 债 - - 2 30天（含）-60天 22.35 - 其中：剩余存续期超 过 397天的浮动利率 债 - - 3 60天（含）-90天 25.39 - 其中：剩余存续期超 过 397天的浮动利率 债 - - 4 90天（含）-120天 9.61 - 其中：剩余存续期超 过 397天的浮动利率 债 - - 5 120天（含）-397天 （含） 33.00 - 其中：剩余存续期超 过 397天的浮动利率 债 - - 合计 115.71 15.66 4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240天。 5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （％） 1 国家债券 68,405,271.00 0.91 2 央行票据 - - 3 金融债券 327,792,299.98 4.36 其中：政策性金融债 327,792,299.98 4.36 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 602,667,779.67 8.01 6 中期票据 - - 7 同业存单 4,849,312,811.17 64.48 8 其他 - - 9 合计 5,848,178,161.82 77.76 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 48 10 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券 - - 6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 （张） 摊余成本 （元） 占基金资产 净值比例 （％） 1 112217013 22光大银行 CD013 3,000,000 299,294,036. 06 3.98 2 112171611 21广州农村 商业银行 CD119 2,000,000 199,738,678. 37 2.66 3 112172777 21广州农村 商业银行 CD121 2,000,000 199,537,130. 54 2.65 4 112121421 21渤海银行 CD421 2,000,000 199,447,707. 85 2.65 5 112120299 21广发银行 CD299 2,000,000 198,707,143. 39 2.64 6 112121482 21渤海银行 CD482 1,500,000 149,008,416. 52 1.98 7 112292910 22珠海华润 银行 CD025 1,500,000 147,659,784. 66 1.96 8 210206 21国开 06 1,000,000 102,377,372. 19 1.36 9 012280069 22中交建 SCP001 1,000,000 100,541,205. 51 1.34 10 012280140 22中电投 SCP001 1,000,000 100,483,489. 36 1.34 7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）-0.5% 间的次数 - 报告期内偏离度的最高值 0.0614% 报告期内偏离度的最低值 -0.0111% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单 平均值 0.0259% 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 49 7.1 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本报告期内本基金无负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 7.2 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本报告期内本基金无正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 8 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9 投资组合报告附注 9.1 基金计价方法说明 本基金采用“摊余成本法”计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定利 率并考虑其买入时的溢价和折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益。 9.2 声明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。如是，还应对相关 证券的投资决策程序做出说明 报告期内基金投资的前十名证券除 21 渤海银行 CD421（证券代码 112121421）、21 渤 海银行 CD482（证券代码 112121482）、21 广发银行 CD299（证券代码 112120299）、21广 州农村商业银行 CD119（证券代码 112171611）、21 广州农村商业银行 CD121（证券代码 112172777）、21国开 06（证券代码 210206）、22 光大银行 CD013（证券代码 112217013） 外其他证券的发行主体未有被监管部门立案调查，不存在报告编制日前一年内受到公开谴 责、处罚的情形。 1、21渤海银行 CD421（证券代码 112121421） 2022年 3月 21日，因渤海银行股份有限公司存在漏报贸易融资业务 EAST数据等 15项 违规行为，被银保监会处以罚款 360万元。 2、21渤海银行 CD482（证券代码 112121482） 2022年 3月 21日，因渤海银行股份有限公司存在漏报贸易融资业务 EAST数据等 15项 违规行为，被银保监会处以罚款 360万元。 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 50 3、21广发银行 CD299（证券代码 112120299） 处罚时间：2022年 3月 21日 处罚理由：一、不良贷款余额 EAST数据存在偏差；二、 逾期 90 天以上贷款余额 EAST数据存在偏差；三、漏报贸易融资业务 EAST 数据等。
处罚 结果：对广发银行罚款合计 420万元。 4、21广州农村商业银行 CD119（证券代码 112171611） 根据中国银保监会公告，2021 年 4 月 1 日，广州农商行因存在“贷款业务严重违反审 慎经营规则”的违规情形，被中国银保监会广东监管局罚款 50万元人民币。2022年 1月 28 日，广州农商银行因存在“对非保本同业理财产品出具保本保收益承诺、虚假转让非标债 权资产”的违规情形，被广东监管局罚款 100万元。 5、21广州农村商业银行 CD121（证券代码 112172777） 根据中国银保监会公告，2021 年 4 月 1 日，广州农商行因存在“贷款业务严重违反审 慎经营规则”的违规情形，被中国银保监会广东监管局罚款 50万元人民币。2022年 1月 28 日，广州农商银行因存在“对非保本同业理财产品出具保本保收益承诺、虚假转让非标债 权资产”的违规情形，被广东监管局罚款 100万元。 6、21国开 06（证券代码 210206） 2022年 3月 21日，国家开发银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存 在未报送逾期 90 天以上贷款余额 EAST 数据等 17 项违规行为，被中国银保监会处罚款 440 万元。 7、22光大银行 CD013（证券代码 112217013） 处罚时间：2022 年 3 月 21 日 处罚理由：一、逾期 90 天以上贷款余额 EAST 数据存在 偏差；二、漏报贷款核销业务 EAST 数据；三、漏报抵押物价值 EAST 数据等
处罚结果： 罚款 490万元 对上述证券的投资决策程序的说明：本基金投资上述证券的投资决策程序符合相关法 律法规和公司制度的要求。 9.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 3,774.99 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 - 4 应收申购款 - 5 其他应收款 5,000.00 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 8,774.99 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 51 9.4
投资组合报告附注的其他文字描述部分 无。 9.12 基金业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 南方薪金宝 阶段 净值增长 率① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①－③ ②－④ 2014.6.23- 2014.12.31 2.0716% 0.0023% 0.7226% 0.0000% 1.3490% 0.0023% 2015.1.1-2 015.12.31 3.7870% 0.0056% 1.3781% 0.0000% 2.4089% 0.0056% 2016.1.1-2 016.12.31 2.8575% 0.0036% 1.3819% 0.0000% 1.4756% 0.0036% 2017.1.1-2 017.12.31 3.9246% 0.0014% 1.3781% 0.0000% 2.5465% 0.0014% 2018.1.1-2 018.12.31 3.9092% 0.0018% 1.3781% 0.0000% 2.5311% 0.0018% 2019.1.1-2 019.12.31 2.6347% 0.0012% 1.3781% 0.0000% 1.2566% 0.0012% 2020.1.1-2 020.12.31 2.0899% 0.0011% 1.3819% 0.0000% 0.7080% 0.0011% 2021.1.1-2 021.12.31 2.2414% 0.0013% 1.3781% 0.0000% 0.8633% 0.0013% 2022.1.1-2 022.3.31 0.5023% 0.0025% 0.3381% 0.0000% 0.1642% 0.0025% 自基金成 立起至今 26.6881% 0.0034% 11.2334% 0.0000% 15.4547% 0.0034% 南方薪金宝货币 B 级 阶段 净值增长 率① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①－③ ②－④ 2021.5.21- 2021.12.31 1.4845% 0.0016% 0.8473% 0.0000% 0.6372% 0.0016% 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 52 2022.1.1-2 022.3.31 0.5619% 0.0025% 0.3381% 0.0000% 0.2238% 0.0025% 自基金成 立起至今 2.0547% 0.0019% 1.1882% 0.0000% 0.8665% 0.0019%
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 53 §10 基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金 款以及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构 和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人 保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法 规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清 算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 54 §11 基金资产估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对 外披露各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7日年化收益率的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 三、估值方法 1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协 议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按照实际利率法摊销，每日计提损 益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的 基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基 金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子 定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值负偏 离达到 0.25%时，基金管理人应当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内，当 正偏离绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝 对值调整到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或 者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当负偏离度绝对值连 续两个交易日超过 0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面 价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。 3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可 根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新 规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关 法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原 因，双方协商解决。 根据有关法律法规，各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率计算和 基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因 此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一 致的意见，按照基金管理人对各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的 计算结果对外予以公布。 四、估值程序 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 55 1、各类基金份额的每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份该类基金份额 的日已实现收益，精确到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入。本基金的收益分配是 按日结转份额的，7日年化收益率是以最近 7日（含节假日）收益所折算的年收益率，精确 到 0.001%，百分号内小数点后第 4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合 同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将估值结果发送基 金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后4位或7日年化收益率百分 号内小数点后 3位以内发生差错时，视为估值错误。 本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由 于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予 赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差 错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术 水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行； 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可 抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当 事人仍应负有返还不当得利的义务。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方， 及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方 未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担 赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行 更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事 人进行确认，确保估值错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对 估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误 责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 56 利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并 在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如 果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获 得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错 误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定 估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿 损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金估值错误处理的方法如下： （1）基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取 合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中 国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业有通行做 法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 六、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，基金管理人为保障投资人的利益， 决定延迟估值； 4、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大 不确定性时，经与基金托管人协商一致的，基金应当暂停估值； 5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 七、基金净值的确认 用于基金信息披露的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率由基金 管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 57 当日各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管人。基金 托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人予以公布。 八、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 3 项进行估值时，所造成的误差不作为基 金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记公司及存款银行发送的数据错误，或 国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、 合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和 基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消 除由此造成的影响。
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 58 §12 基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后 的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 二、收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则： 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权； 2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收 益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投资人当日收益分配的 计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3位按去尾原则处理（因去尾形成的余额进行再次分 配，直到分完为止）； 4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为 投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等 于零时，当日投资人不记收益； 5、本基金每日进行收益计算并分配时，收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基 金份额）方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在当日收益支付时，若 当日净收益大于零，则增加基金份额持有人基金份额；若当日净收益等于零时，则保持基 金份额持有人基金份额不变；基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若 当日基金净收益小于零时，则缩减基金份额持有人基金份额； 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基 金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； 7、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响 的情况下，基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人 大会； 8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 三、收益分配方案 本基金按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 四、收益分配的时间和程序 本基金每日进行收益分配。 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 59 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个工作日的次日，通过网站、 基金份额销售网点以及其他媒介，披露工作日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。 若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间的各类基金份额 的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的 7 日年化收益率，以及节假日后首个工作日 的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，可以适 当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 本基金每日例行对当天实现的收益进行收益支付，每日例行的收益支付不再另行公 告。 五、本基金各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算见本招募 说明书“基金的信息披露”章节。
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 60 §13 基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、证券账户开户费用、银行账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金管理费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。管理费的计算方法如 下： H＝E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人 发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性 支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×年托管费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人 发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性 支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金 A类基金份额的年销售服务费率为 0.25% 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 61 本基金 B类基金份额的年销售服务费率为 0.01% 基金份额的销售服务费计提的计算公式具体如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托 管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基 金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日 或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按 费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 四、费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法规规定和 基金合同约定调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。 基金管理人与基金托管人协商一致调低基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务 费率等费率，无需召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须于新的费率实施日前在规定媒介上公告。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 62 §14 基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日；基金首次募集的会计年度按 如下原则：如果《基金合同》生效少于 2个月，可以并入下一个会计年度披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算， 按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方 式确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《证券法》规定的会计 师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事 务所需在 2日内在规定媒介公告。
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 63 §15 基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》 及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒体、报备方式等规定发生 变化时，本基金从其最新规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金 份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国 证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明 性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符合 中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互 联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资人能够按照《基金合同》 约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义 务人应保证不同文本的内容一致。不同文本发生歧义的，以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有 人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资人重大利益的事项的法 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 64 律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项，说明基金认 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服 务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当 在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说 明书。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活 动中的权利、义务关系的法律文件。 4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概 要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当 在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作 的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。基金产品资料概要的正文应当包括产品概况、 基金投资与净值表现、投资本基金涉及的费用、风险揭示与重要提示等中国证监会规定的披 露事项，相关内容不得与基金合同、招募说明书有实质性差异。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3日前，将基金招募 说明书、《基金合同》摘要登载在规定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、 基金托管协议登载在网站上。 （二）基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明 书的当日登载于规定媒介上。 （三）《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合同》生效 公告。 （四）各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率公告 1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当 至少每周在规定网站披露一次各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率； 每万份基金已实现收益和 7日年化收益率的计算方法如下： 每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份额总额× 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 65 10000 7日年化收益率（%）=
其中，Ri为最近第 i个自然日（包括计算当日）的每万份基金已实现收益。 每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4位，7日年化收益率采用四舍 五入保留至百分号内小数点后第 3位。如果基金成立不足七日，按类似规则计算。 2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日， 通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露工作日的各类基金份额的每万份基金已 实现收益和 7日年化收益率。若遇法定节假日，于节假日结束后第 2个自然日，公告节假日 期间的各类基金份额的每万份基金已实现收益、节假日最后一日的 7日年化收益率，以及节 假日后首个工作日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。经中国证监 会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和 年度最后一日各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。 （五）基金定期报告，包括包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载 在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报 告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登 载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起 15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报 告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 《基金合同》生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者 年度报告。 基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20% 的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策 的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额 变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 本基金应在年度报告、中期报告中披露报告期末基金前 10 名份额持有人的类别、持有 365/77 i=1 1+ 1 100% 10000 iR? ?? ?? ?? ? ? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ? ? 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 66 份额及占总份额的比例等信息。 本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其 流动性风险分析等。 （六）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2个工作日内编制临时报告书，并登 载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产生重大影响的 下列事件： 1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 2、终止《基金合同》、基金清算； 3、基金扩募、延长基金合同期限； 4、转换基金运作方式、基金合并； 5、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； 6、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金 托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 7、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 8、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更； 9、基金募集期延长或提前结束募集； 10、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生 变动； 11、基金管理人的董事在最近 12个月内变更超过百分之五十； 12、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过 百分之三十； 13、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 14、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处 罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大 行政处罚、刑事处罚； 15、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人 或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关 联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 67 16、基金收益分配事项，但本基金合同另有约定的除外； 17、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率 发生变更； 18、基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五； 19、本基金开始办理申购、赎回； 20、本基金发生巨额赎回并延期办理； 21、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 22、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 23、根据《货币市场基金监督管理办法》、《货币市场基金信息披露特别规定》等法律法 规规定的偏离度达到一定程度的情形； 24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大 影响的其他事项或中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。 根据基金合同约定，上述第 2 项基金合同终止事项中，若《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金资产净值低于 5000 万元的情况，基金合同应当终止。在连续 15 个工 作日以上出现基金资产净值低于 5000万元的情况时，基金管理人将根据实际情况发布提示 性公告。 （七）澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基 金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关 信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 （八）清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作出清 算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登 载在规定报刊上。 （九）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 （十）中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人 员负责管理信息披露事务。 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 68 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与 格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金 管理人编制的各类基金份额的每万份基金已实现收益、7日年化收益率、基金定期报告、更 新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、 审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊。基金管理人、基金托 管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真 实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共 媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一 信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应 当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10年。 七、信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 69 §16 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通 过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可 不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效 之日起 2个工作日内在规定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： （一）一般终止 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人 承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （二）到点终止 《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金资产净值低于 5000万元的情况，基金 合同应当终止。 三、基金财产的清算 （一）本基金到点终止的变现与清算 基金资产变现：本基金在出现到点终止的情况后的下一工作日起，基金进入变现期， 变现期不超过 5 个工作日，除暂时无法变现的资产外，基金管理人应在变现期内将基金资 产全部变现。 基金清算流程： 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 10个工作日内成立清算小 组，基金管理人组织基金财产清算小组进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合 《证券法》规定的注册会计师、律师组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 70 （1）本基金变现期结束且基金财产清算小组已成立，则本基金由基金财产清算小组统 一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请符合《证券法》规定的会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事 务所对清算报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配； 5、基金财产清算的期限为 10 个工作日。如本基金遇二次清算的情况，详见本部分第 三条第（三）款“本基金到点终止涉及二次清算的情况”。 （二）本基金一般终止的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立清算小 组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合 《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可 以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请符合《证券法》规定的会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事 务所对清算报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配； 5、基金财产清算的期限为 6个月。 （三）本基金到点终止涉及二次清算的情况 若本基金所持有的个别债券资产流动性不足等原因导致基金所持有资产在变现期内不 能顺利变现的，则基金需要进行二次清算。二次清算原则上需待所涉及二次清算的资产流 动性满足要求的 10 个交易日内进行变现，但基金管理人、基金托管人协商一致采用其他方 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 71 法或基金财产清算小组认为对基金持有人更为有利的方法或法律法规及中国证监会另有规 定的除外。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费 用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 1、本基金发生一般终止的情形以及发生到点终止的，本基金变现期结束且资产全部变 现的情况下，依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例 进行分配。 2、本基金到点终止涉及二次清算的情况下，将基金财产清算后的全部已变现的剩余资 产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基 金份额比例进行分配。当二次清算资产恢复交易或流动性满足要求时，基金管理人应在 10 个交易日内将未变现资产全部变现，并按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 对于在变现期出现基金资产无法完全变现的情形，基金管理人应先按照基金合同约定预提 管理费、托管费，待基金资产完全变现后重新计算管理费、托管费。如果实际应收管理费、 托管费小于预提管理费、托管费，则基金管理人应将多出的部分返还基金份额持有人；如 果实际应收管理费、托管费大于预提管理费、托管费，则按预提管理费、托管费收取，不 对基金份额持有人追加管理费、托管费。 基金管理人、基金托管人应协商一致采用其他方法，或基金财产清算小组认为对基金 持有人更为有利的方法，或根据法律法规及中国证监会的相关规定尽快完成全部资产变现， 并制作二次清算报告，清算报告经符合《证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所 出具法律意见书后报中国证监会备案并公告后，按基金份额持有人持有的基金份额比例将 剩余资产进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告（包括二次清算报告）经符 合《证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案 并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金 财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算 报告提示性公告登载在规定报刊上。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最低期限。
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 72 §17 风险揭示 一、本基金特有的风险 1、申购赎回风险 （1）本基金基金管理人可在每个开放日对本基金的累计申购或对单一账户的累计申购 设定上限。如果投资人的申购申请接受后将使当日申购相关控制指标超过上限，则投资人 的申购申请可能确认失败。 （2）特定条件下，如基金收益为负、交易所假期休市等情况，基金可能暂停申购，投 资人可能面临无法申购本基金的风险。 （3）特定条件下，如基金收益为负、交易所假期休市等情况，基金可能暂停赎回，投 资人可能面临无法赎回本基金的风险。 （4）本基金可能出现节假日集中赎回量较大，而本基金在短时间内无法及时变现基金 资产，导致本基金出现流动性风险。 2、收益分配风险 （1）本基金存在当日已实现收益小于零的风险；如基金份额持有人未付收益为负，在 持有人全部赎回基金份额时，基金管理人将从持有人赎回基金款中扣除；若基金份额持有 人未申请赎回或申请赎回部分基金份额时，则基金管理人将缩减持有人剩余基金份额。 （2）本基金 A类基金份额首次申购和追加申购的最低金额均为 0.01元，B类基金份额 首次申购单笔最低金额为 1 元，追加申购单笔最低金额为 0.01元，若投资人申购份额较少， 由于投资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，可能出现当日基金收益无法显示的 情况。 3、流动性风险 流动性风险是指投资人提交了赎回申请后，基金管理人无法及时变现基金资产，导致 赎回款交收资金不足的风险；或者为应付赎回款，变现冲击成本较高，给基金资产造成较 大的损失的风险。大部分债券品种的流动性较好，也存在部分企业债、资产证券化、回购 等品种流动性相对较差的情况，如果市场短时间内发生较大变化或基金赎回量较大可能会 影响到流动性和投资收益。 （1）本基金的申购、赎回安排 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳 证券交易所的正常交易日的交易时间（基金销售机构另有规定的，可在上述范围内规定具体 的交易时间），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停 申购、赎回时除外。 （2）投资市场、行业及资产的流动性风险评估 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 73 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金、期限在一年以内 （含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行 认可的其他具有良好流动性的货币市场工具，投资标的均在证监会及相关法律法规规定的 合法范围之内，且一般具备良好的市场流动性和可投资性。本基金投资范围的设定也合理、 明确，操作性较强。本基金为货币市场基金，本基金采用积极管理型的投资策略，在控制 利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。根据《公开 募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》的相关要求，本基金会审慎评估所投资资产 的流动性，并针对性制定流动性风险管理措施，因此本基金流动性风险也可以得到有效控 制。 （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出 申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一 开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。当基金出现巨额赎回时，基金管 理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。连续 2 日以上（含本 数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎 回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 当基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过基金总份额 50%以上的赎回申请情 形下，基金管理人可以延期办理赎回申请。如基金管理人对于其超过基金总份额 50%以上 部分的赎回申请实施延期办理，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先 权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止； 如基金管理人只接受其基金总份额 50%部分作为当日有效赎回申请，基金管理人可以根据 “（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式对该部分有效赎回申请与其他基金 份额持有人的赎回申请一并办理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未 获受理部分予以撤销；延期部分如选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤 销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处 理。 （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 本基金在面临大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风险。如果出现流 动性风险，基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可实 施备用的流动性风险管理工具，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施， 包括但不限于延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、暂停基金 估值以及中国证监会认定的其他措施。同时基金管理人应时刻防范可能产生的流动性风险， 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 74 对流动性风险进行日常监控，保护持有人的利益。当实施备用的流动性风险管理工具时， 有可能无法按基金合同约定的时限支付赎回款项。 4、机会成本风险 由于本基金申购赎回的高效率使本基金对流动性要求更高，本基金必须保持一定的现 金比例以应付赎回的需求，在管理现金头寸时，有可能存在现金过多而带来的机会成本风 险，本基金长期收益可能低于市场平均水平。 5、系统故障风险 本基金每日进行清算和收益分配，系统实现要求更高，可能出现系统故障导致基金无 法正常估值或办理相关业务的风险。 6、到点清算风险 本基金连续20个工作日基金资产净值低于5000万元情况下，基金合同应当终止。本基 金将启动到点终止的变现和清算流程。 二、市场风险 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导 致基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 1、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等） 发生变化，导致市场价格波动而产生风险； 2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。 基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险； 3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影 响着国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益水平 会受到利率变化的影响； 4、购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的 影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。 三、管理风险 在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对 信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平，造成管理风险。 但从长期看，本基金的收益水平仍与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关 性较大，可能因为基金管理人的因素而影响基金的长期收益水平。 相关当事人在业务各环节操作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操 作失误或违反操作规程等引致风险，例如越权违规交易、欺诈行为、清算交收差错、份额 登记差错等风险。 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 75 四、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险 法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普 遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机 构（包括基金管理人和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销 售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与法律文件中风险收益特征 的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与 产品风险之间的匹配检验。 五、其他风险 1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险； 2、因业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等不完善而产生的风险； 3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 5、因业务竞争压力可能产生的风险； 6、不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险； 7、其他意外导致的风险。
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 76 §18 基金合同的内容摘要 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 （一）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金 财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费 用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资人的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券及转融通； （13）在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下， 为支付本基金应付的赎回、交易清算等款项，基金管理人有权代表基金份额持有人以基金 资产作为抵押进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法 律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换 和非交易过户等业务规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调 高管理费率、托管费率、销售服务费率之外的基金相关费率结构和收费方式； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 77 （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理 的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进 行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己 及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并披露各类基金份额的每万份基金已实现收益 和 7日年化收益率； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金 收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合 基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料不低 于法律法规规定的最低期限； （17）确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资人 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 78 （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行 为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金 管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财 产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费 用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及 国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证 监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉 基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 79 （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设 置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己 及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基 金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、各类基金份额的每 万份基金已实现收益和 7日年化收益率； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理 人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基 金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法律法规规定 的最低期限； （12）建立并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配 合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管 机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其 退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管 理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追 偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 80 （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （三）基金份额持有人的权利和义务 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不 限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行 使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不 限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代 表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票 权。 （一）召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 81 （1）终止《基金合同》（法律法规、中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定的 除外）； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式（法律法规、中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定的 除外）； （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费，但根据法律法规的 要求提高该等报酬标准或销售服务费的除外； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规、中国证监会另有规定或《基金合同》 另有约定的除外）； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人（以 基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人 大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会 的事项。 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大 会： （1）调低基金管理费、基金托管费； （2）法律法规要求增加的基金费用的收取； （3）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对份额持有人利益无实质性不利影响的 情况下调低基金的销售服务费率或变更收费方式，增加、减少或调整基金份额类别设置及 对基金份额分类办法、规则进行调整； （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基 金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （6）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影 响的情况下，基金管理人、销售机构、登记机构调整有关基金认购、申购、赎回、转换、 非交易过户、转托管等业务的规则； 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 82 （7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情 形。 （二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召 集； 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提 议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合； 4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份 额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管 理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提 出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提 出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合； 5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持 有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30日报中国证监会备案。基金份额持有 人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、 干扰； 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在规定媒介公告。基金 份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 83 （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限 等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次 基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表 决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计 票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托 管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决 意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会或法律法规和监管机关允许的其 他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理 人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行 基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份 额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以 在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新 召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有 效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以召集人确定的非 现场方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址或系统。通讯开会应以召集人确定的 非现场方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 84 （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关 提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管 理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人 为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持 有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效 力； （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若本人直接出具表 决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持 有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授 权他人代表出具表决意见； （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意 见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议 通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式 召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式 由会议召集人确定并在会议通知中列明。 4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、网络、 电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金 合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金 份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 85 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人， 然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管 理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人 授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持 大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一） 选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金 托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效 力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名 称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和 联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决 议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2项所规定的须以特别决议通过事项以外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式（本基金合同另有约定的除外）、 更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》（本基金合同另有约定的除外）、本基 金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议 通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人，表面符合会议通知规定 的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出 具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项 表决。 在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为准。 （七）计票 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 86 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会 议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大 会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽 然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份 额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基 金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效 力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票 结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在 宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点 以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不 影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授 权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机 关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方式 进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓 名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决 议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均 有约束力。 （九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规 定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的， 基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人 大会审议。 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 87 三、基金收益分配原则、执行方式 （一）收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则： 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权； 2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收 益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投资人当日收益分配的 计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3位按去尾原则处理（因去尾形成的余额进行再次分 配，直到分完为止）； 4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为 投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等 于零时，当日投资人不记收益； 5、本基金每日进行收益计算并分配时，收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基 金份额）方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在当日收益支付时，若 当日净收益大于零，则增加基金份额持有人基金份额；若当日净收益等于零时，则保持基 金份额持有人基金份额不变；基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若 当日基金净收益小于零时，则缩减基金份额持有人基金份额； 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基 金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； 7、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响 的情况下，基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人 大会； 8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 （二）收益分配的时间和程序 本基金每日进行收益分配。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个工作日的次日，通过网站、 基金份额销售网点以及其他媒介，披露工作日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。 若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间的各类基金份额 的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的 7 日年化收益率，以及节假日后首个工作日 的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，可以适 当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 本基金每日例行对当天实现的收益进行收益支付，每日例行的收益支付不再另行公 告。 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 88 四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。管理费的计算方法如 下： H＝E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人 发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性 支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×年托管费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人 发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性 支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金 A类基金份额的年销售服务费率为 0.25% 本基金 B类基金份额的年销售服务费率为 0.01% 基金份额的销售服务费计提的计算公式具体如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托 管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基 金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日 或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按 费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 五、基金财产的投资方向和投资限制 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 89 （一）投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金、期限在一年以内 （含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行 认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 未来若法律法规或监管机构允许基金投资其他基金的，在不改变基金投资目标、不改 变基金风险收益特征，并且法律法规允许货币市场基金投资货币市场基金的条件下，本基 金可投资其他货币市场基金，不需要召开基金份额持有人大会，具体投资比例限制按届时 有效的法律法规和监管机构的规定执行。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 （二）投资限制 1、本基金不得投资于以下金融工具： （1）股票、权证； （2）可转换债券、可交换债券； （3） 信用等级在 AAA级以下的企业债券，信用等级在 AA+以下的非金融企业债务融资 工具； （4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除 外； （5）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券； （6）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 2、投资组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天，平均剩余存续期不得超过 240 天； （2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%； （3）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持 证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除 外； （4）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计赎 回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%； （5）本基金投资于具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，合计不得超 过基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单， 合计不得超过基金资产净值的 5%； 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 90 （6）本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的 30%，但如果 基金投资有存款期限，但协议中约定可以提前支取的银行存款，不受该比例限制； （7）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低 于 5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； （8）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融 工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%； （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 10%；因 证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基 金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支 持证券规模的 10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超 过其各类资产支持证券合计规模的 10％； （11）本基金应投资于信用级别评级为 AAA以上（含 AAA）的资产支持证券。基金持有 资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3个月内予以全部卖出； （12）本基金根据基金份额持有人集中度情况，投资组合应符合下列规定： 1）当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时，本基金投资 组合的平均剩余期限不得超过 90天，平均剩余存续期不得超过 180天；投资组合中现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产 净值的比例合计不得低于 20%； 2）当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时，本基金投资 组合的平均剩余期限不得超过 60天，平均剩余存续期不得超过 120天；投资组合中现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产 净值的比例合计不得低于 30%； （13）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行 的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%； （14）本基金投资于主体信用评级低于 AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比 例合计不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过 2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构 作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种； （15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； （16）法律法规及中国证监会规定的其他比例限制。 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 91 除上述第（1）、（7）、（9）、（11）、（15）项另有约定外，因市场波动、基金规 模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理 人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定 的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经 基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项 履行信息披露程序。 如果法律法规及监管政策等对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，本基金 可相应调整投资比例限制规定，不需经基金份额持有人大会审议。法律法规或监管部门取 消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受上述限制。 六、基金资产净值的计算方法和公告方式 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至少 每周公告一次各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率；在开始办理基金 份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个工作日的次日，通过网站、基金份额销售网点 以及其他媒介，披露工作日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 若遇法定节假日，于节假日结束后第 2 个自然日，公告节假日期间的各类基金份额的每万 份基金已实现收益、节假日最后一日的 7 日年化收益率，以及节假日后首个工作日的各类 基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟 计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通 过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可 不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效 之日起 2个工作日内在规定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 92 一）一般终止 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人 承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 二）到点终止 《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金资产净值低于 5000万元元的情况，基 金合同应当终止。 （三）基金财产的清算 一）本基金到点终止的变现与清算 基金资产变现：本基金在出现到点终止的情况后的下一工作日起，基金进入变现期， 变现期不超过 5 个工作日，除暂时无法变现的资产外，基金管理人应在变现期内将基金资 产全部变现。 基金清算流程： 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 10个工作日内成立清算小 组，基金管理人组织基金财产清算小组进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合 《证券法》规定的注册会计师、律师组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）本基金变现期结束且基金财产清算小组已成立，则本基金由基金财产清算小组统 一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请符合《证券法》规定的会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事 务所对清算报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配； 5、基金财产清算的期限为 10 个工作日。如本基金遇二次清算的情况，详见本部分第 三条第三）款“本基金到点终止涉及二次清算的情况”。 二）本基金一般终止的清算 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 93 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立清算小 组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合 《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可 以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请符合《证券法》规定的会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事 务所对清算报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配； 5、基金财产清算的期限为 6个月。 三）本基金到点终止涉及二次清算的情况 若本基金所持有的个别债券资产流动性不足等原因导致基金所持有资产在变现期内不 能顺利变现的，则基金需要进行二次清算。二次清算原则上需待所涉及二次清算的资产流 动性满足要求的 10 个交易日内进行变现，但基金管理人、基金托管人协商一致采用其他方 法或基金财产清算小组认为对基金持有人更为有利的方法或法律法规及中国证监会另有规 定的除外。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费 用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 1、本基金发生一般终止的情形以及发生到点终止的，本基金变现期结束且资产全部变 现的情况下，依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例 进行分配。 2、本基金到点终止涉及二次清算的情况下，将基金财产清算后的全部已变现的剩余资 产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基 金份额比例进行分配。当二次清算资产恢复交易或流动性满足要求时，基金管理人应在 10 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 94 个交易日内将未变现资产全部变现，并按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 对于在变现期出现基金资产无法完全变现的情形，基金管理人应先按照基金合同约定预提 管理费、托管费，待基金资产完全变现后重新计算管理费、托管费。如果实际应收管理费、 托管费小于预提管理费、托管费，则基金管理人应将多出的部分返还基金份额持有人；如 果实际应收管理费、托管费大于预提管理费、托管费，则按预提管理费、托管费收取，不 对基金份额持有人追加管理费、托管费。 基金管理人、基金托管人应协商一致采用其他方法，或基金财产清算小组认为对基金 持有人更为有利的方法，或根据法律法规及中国证监会的相关规定尽快完成全部资产变现， 并制作二次清算报告，清算报告经符合《证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所 出具法律意见书后报中国证监会备案并公告后，按基金份额持有人持有的基金份额比例将 剩余资产进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告（包括二次清算报告）经符 合《证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案 并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金 财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算 报告提示性公告登载在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最低期限。 八、争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友 好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有效的仲裁规则 进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费 由败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基 金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 95 §19 基金托管协议的内容摘要 一、托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：南方基金管理股份有限公司 住所：深圳市福田区莲花街道益田路 5999号基金大厦 32-42楼 法定代表人: 周易 成立时间：1998年 3月 6日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监基字[1998]4号 组织形式：股份有限公司 注册资本：3.6172亿元人民币 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其他业务 存续期间：持续经营 （二）基金托管人 名称：中信银行股份有限公司 住所：北京市朝阳区光华路 10号院 1号楼 6-30层、32-42层 法定代表人：朱鹤新 成立时间：1987年 4月 7日 批准设立文号：国办函[1987]14号 基金托管业务批准文号：证监基金字[2004]125 号 组织形式：股份有限公司 注册资本： 489.35亿元 存续期间：持续经营 经营范围：保险兼业代理业务；吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国 内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金 业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格 境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依法自主 选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开 展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。） 二、基金托管人对基金管理人的业务监督、核查 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 96 （一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 1、基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定，对下述基金投资范围、投 资对象进行监督。本基金将投资于以下金融工具： 本基金的投资范围包括具有良好流动性的金融工具，包括： 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金、期限在一年以内 （含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行 认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 法律法规或监管机构允许基金投资其他基金的，在不改变基金投资目标、不改变基金 风险收益特征的条件下，并且法律法规允许货币市场基金投资货币市场基金，本基金可参 与其他货币市场基金的投资，不需要召开基金份额持有人大会，具体投资比例限制按届时 有效的法律法规和监管机构的规定执行。 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投融资比例进行 监督： （1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天，平均剩余存续期不得超过 240 天； （2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%； （3）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持 证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除 外； （4）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计赎 回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%； （5）本基金投资于具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，合计不得超 过基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单， 合计不得超过基金资产净值的 5%； （6）本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的 30%，但如果 基金投资有存款期限，但协议中约定可以提前支取的银行存款，不受该比例限制； （7）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低 于 5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； （8）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融 工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%； 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 97 （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 10%；因 证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基 金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支 持证券规模的 10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超 过其各类资产支持证券合计规模的 10％； （11）本基金应投资于信用级别评级为 AAA以上（含 AAA）的资产支持证券。基金持有 资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3个月内予以全部卖出； （12）本基金根据基金份额持有人集中度情况，投资组合应符合下列规定： 1）当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时，本基金投资 组合的平均剩余期限不得超过 90天，平均剩余存续期不得超过 180天；投资组合中现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产 净值的比例合计不得低于 20%； 2）当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时，本基金投资 组合的平均剩余期限不得超过 60天，平均剩余存续期不得超过 120天；投资组合中现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产 净值的比例合计不得低于 30%； （13）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行 的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%； （14）本基金投资于主体信用评级低于 AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比 例合计不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过 2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构 作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种； （15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； （16）法律法规及中国证监会规定的其他比例限制。 如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。基金托管人对基金投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 除上述第（1）、（7）、（9）、（11）、（15）项另有约定外，因市场波动、基金规 模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 98 人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定 的，从其规定。 本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经 基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项 履行信息披露程序。 3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投资禁止行为进 行监督： 根据法律法规的规定及基金合同的约定，本基金禁止从事下列行为： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或提供担保； （3）从事可能使基金承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 对上述事项，法律法规另有规定时从其规定。法律、行政法规和监管部门取消上述禁 止性规定的，在适用于本基金的情况下，则本基金投资不再受相关限制。 4、基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对基金管理人参与银行间债 券市场进行监督： （1）基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金管理人参与银行 间债券市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行 间债券市场交易对手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适 用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。基金管 理人应定期或不定期对银行间债券市场现券及回购交易对手的名单进行更新，名单中增加 或减少银行间债券市场交易对手时须及时通知基金托管人，基金托管人于 2 个工作日内回 函确认收到后，对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的 名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按 照双方原定协议进行结算。 如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间债券市场交易对手进行交易， 应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的， 基金托管人不承担责任。 （2）基金托管人对于基金管理人参与银行间债券市场交易的交易方式的控制 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 99 基金管理人在银行间债券市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中约定 的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有按照 事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理 人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正并造成基金资产损失的，基金托管人 不承担责任。 （3）基金管理人有责任控制交易对手的资信风险， 按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的 纠纷及损失。若未履约的交易对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相 关法律责任的，基金管理人可以以基金财产对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易 对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托 管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提 醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 5、基金托管人对基金投资中期票据的监督： （1）基金管理人管理的基金在投资中期票据前，基金管理人须根据法律、法规、监管 部门的规定，制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风险处置预案，并书 面提供给基金托管人，基金托管人依据上述文件对基金管理人投资中期票据的额度和比例 进行监督。 （2）如未来有关监管部门发布的法律法规对证券投资基金投资中期票据另有规定的， 从其约定。 （3）基金托管人有权监督基金管理人在相关基金投资中期票据时的法律法规遵守情况， 有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，有关额度、比例限制的执行情况。 基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规和基金合同以及本协议的规定，应及 时以书面形式通知基金管理人纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核 查。基金管理人应按相关托管协议要求向基金托管人及时发出回函，并及时改正。基金托 管人有权随时对所通知事项进行复查,督促基金管理人改正。如果基金管理人违规事项未能 在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。如果基金托管人未能切实履行监督职责， 导致基金出现风险，基金托管人应承担相应责任。 6、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人选择存款银 行进行监督： 基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，确 定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金 投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 本基金投资银行存款应符合如下规定： 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 100 （1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款 业务账目及核算的真实、准确。 （2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行签订书面 协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账 目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务 和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 （3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相关协议、 账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 （4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运 作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。 基金托管人对基金管理人选择存款银行的监督应依据基金管理人向基金托管人提供的 符合条件的存款银行的名单执行，如基金托管人发现基金管理人将基金资产投资于该名单 之外的存款银行，有权拒绝执行。该名单如有变更，基金管理人应在启用新名单前提前 2 个工作日将新名单发送给基金托管人。 （二）基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的有关措施： 1、基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对各类基金份额的每万 份基金已实现收益、7 日年化收益率计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基 金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核 查。 2、基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、基金合同、本 托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收 到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人发出回函，进行解释或 举证。 3、在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金 管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监 会。 4、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违反基金合同约定 的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人。 5、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规 和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证 监会报告，基金管理人应依法承担相应责任。 6、基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内答复基 金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法规要求需向 中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 101 7、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基 金管理人限期纠正。 8、基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采 取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍 不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务监督、核查 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托 管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的各 类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率计算、根据基金管理人指令办理清 算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行 或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、 本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正， 基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内， 基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托 管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正或未在合理期限内确认的，基金管理 人应报告中国证监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管 理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基 金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。 基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取 拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不 改正的，基金管理人应报告中国证监会。 四、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2、基金托管人应安全保管基金财产。除依据法律法规规定、基金合同和本托管协议约 定及基金管理人的正当指令外，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务和其 他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 102 5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产， 如有特殊情况双方可另行协商解决。 6、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金资产。 （二）募集资金的验资 1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构或在其他银行 开立的“基金募集专户”，该账户由登记机构开立并管理。 2、基金募集期满或基金提前结束募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金 份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将募集的属于 本基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收 到资金当日出具确认文件。同时，基金管理人应聘请符合《证券法》规定的会计师事务所进 行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2名以上（含 2名）中国注册会计 师签字有效。 3、若基金募集期限届满，未能达到基金备案条件，由基金管理人按规定办理退款事 宜。 （三）基金的银行账户的开立和管理 1、基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管理人 合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人刻制、保管和使用。 2、基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金 管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本 基金业务以外的活动。 3、基金银行账户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机构的有关规 定。 （四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理： 1、基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司上 海分公司/深圳分公司开设证券账户。 2、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深 圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。 3、基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金 管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务以外的活动。 （五）债券托管账户的开立和管理 1、基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆 借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 103 结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券的 后台匹配及资金的清算。 2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市场回购主协 议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 （六）其他账户的开设和管理 在本托管协议生效之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合同约定的其他 投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助托管人根据 有关法律法规的规定和基金合同的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。 （七）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中实物证 券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/ 深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金 管理人的指令办理。属于基金托管人控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭 失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控 制的证券不承担保管责任。 （八）与基金财产有关的重大合同的保管 与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署 的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人保管。基金管理人在代 表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本原件，以便基金 管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 30 个工作日内 通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同送达基金托管人处。合同应存放于基金管理人 和基金托管人各自文件保管部门不低于法律法规规定的最低期限。对于无法取得二份以上 的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合同传真件，未经双方协商 或未在合同约定范围内，合同原件不得转移，由基金管理人保管。 五、基金资产净值计算与复核 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。基金管理人每个工作日计算 各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率，经基金托管人复核，按规定公 告。 基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合基金合同、《证券投资基金会 计核算办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的各类基金份额的每万份基金已 实现收益及 7 日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每 个工作日交易结束后计算当日各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率并 以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方 式发送给基金管理人，由基金管理人予以公布。 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 104 根据《基金法》，基金管理人计算并公告各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率，基金托管人复核、审查基金管理人计算的各类基金份额的每万份基金已实 现收益及 7 日年化收益率。因此，本基金的会计责任方是基金管理人，就与本基金有关的 会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理人对各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算结果对外予以公 布。 六、基金份额持有人名册的登记与保管 基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，基金份额持有人名 册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金 管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采 用电子或文档的形式。保管期限不低于法律法规规定的最低期限。 基金管理人应当及时向基金托管人定期或不定期提交下列日期的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金托管 人可以采用电子或文档的形式妥善保管基金份额持有人名册，保存期限不低于法律法规规 定的最低期限。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的 其他用途，并应遵守保密义务。 若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有 关法规规定各自承担相应的责任。 七、争议解决方式 相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友好协商 可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁， 仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，仲裁费用由败诉方 承担。 争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、勤 勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 本协议受中国法律管辖。 八、托管协议的变更和终止 1、托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议，其 内容不得与基金合同的规定有任何冲突。本托管协议的变更报中国证监会备案。 2、基金托管协议终止的情形 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 105 发生以下情况，本托管协议终止： （1）基金合同终止； （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权； （4）发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 106 §20 基金份额持有人服务 如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请及时通过下述方式联系基金管 理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解本招募说明书，并同意全部内容。 对基金份额持有人的服务主要由基金管理人、发售机构及销售机构提供，以下是基金 管理人提供的主要服务内容。基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权 在符合法律法规的前提下，增加和修改相关服务项目。如因系统、第三方或不可抗力等原 因，导致下述服务无法提供，基金管理人不承担任何责任。 若本基金包含在中国香港特别行政区销售的H类份额，则该H类份额持有人享有的服务 项目一般情况下限于客户服务中心电话服务、投资人投诉及建议受理服务和网站资讯等服 务。 一、网上开户及交易服务 机构投资者可通过基金管理人网站（www.nffund.com），个人投资者可通过基金管理人 网站、微信公众号（可搜索“南方基金”或“NF4008898899”）或 APP客户端办理开户、认 购/申购、赎回及信息查询等业务。有关基金管理人电子直销具体规则请参见基金管理人网 站相关公告和业务规则。 二、账户及信息查询服务 机构投资者通过基金管理人网站，个人投资者通过基金管理人网站、微信公众号或 APP 客户端，可享有场外基金交易查询、账户查询和基金管理人依法披露的各类基金信息 等服务，包括基金产品基本信息（包括基金名称、管理人名称、基金代码、风险等级、持有 份额、单位净值、收益情况等）、基金的法律文件、基金公告、定期报告和基金管理人最新 动态等各类资料。 三、账单及资讯服务 （一）对账单服务 1、基金管理人通过电子邮件形式向定制的个人投资者（本基金是否向个人投资者销售， 请以本基金基金合同和招募说明书相关条款为准）定期发送场外交易电子邮件对账单（包括 基金名称、基金代码、持有份额等基金保有情况信息），电子邮件地址不详的除外。 2、基金管理人将通过微信公众号向关注并绑定账户的个人投资者定期发送场外交易微 信对账单。微信未绑定账户、取消关注或取消定制的除外。 南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 107 3、注册登记机构和基金管理人不提供投资人的场内交易（本基金是否支持场内交易， 请以本基金基金合同和招募说明书相关条款为准）对账单服务，投资人可到交易网点打印或 通过交易网点提供的自助、电话、网上服务等渠道查询。 （二）资讯服务 投资人知悉并同意基金管理人可根据投资人的个人信息不定期通过电话、短信、邮件、 微信等任一或多种方式为投资人提供与投资人相关的账户服务通知、交易确认通知、重要 公告通知、活动消息、营销信息、客户关怀等资讯及增值服务，购买本基金前请详阅南方 基金官网服务介绍和隐私政策。如需取消相应资讯服务，可按照相关指引退订，或通过基 金管理人客户服务中心热线 400-889-8899、在线服务等人工服务方式退订。 四、客户服务中心电话及在线服务 （一）电话服务 投资人拨打基金管理人客户服务中心热线 400-889-8899可享有如下服务： 1、自助语音服务（7×24小时）：提供基金净值信息、账户信息等自助查询服务。 2、人工服务：提供每周 7天，每日不少于 8 小时的人工服务（法定节假日除外）。投 资人可以通过该热线获得投资咨询、业务咨询、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等 专项服务。 （二）在线服务 投资人通过基金管理人网站、微信公众号或 APP 客户端可享有如下服务： 1、智能客服服务（7×24小时）：提供业务规则、净值信息等自助咨询服务。 2、人工服务：提供每周 7天，每日不少于 8 小时的人工服务（法定节假日除外）。投 资人可通过该方式获得投资咨询、业务咨询、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专 项服务。 五、投诉及建议受理服务 投资人可以通过基金管理人客户服务中心人工热线、在线客服、书信、电子邮件、短 信及各销售机构网点柜台等不同的渠道对基金管理人和销售网点所提供的服务进行投诉或 提出建议。
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 108 §21 其他应披露事项 标题 公告日期 南方薪金宝货币市场基金 2022年第 1季度报 告 2022-04-22 南方薪金宝货币市场基金 2021年年度报告 2022-03-31 南方基金关于旗下部分基金增加招商银行为 销售机构及开通相关业务的公告 2022-02-11 南方薪金宝货币市场基金 2021年第 4季度报 告 2022-01-24 注：其他披露事项详见基金管理人发布的相关公告
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 109 §22 招募说明书存放及其查阅方式 本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、基金销售机构的住所，投资人可在 办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书 正本为准。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
南方薪金宝货币市场基金招募说明书（2022 年 7 月更新） 110 §23 备查文件 1、中国证监会准予本基金募集注册的文件； 2、《南方薪金宝货币市场基金基金合同》； 3、《南方薪金宝货币市场基金托管协议》； 4、法律意见书； 5、基金管理人业务资格批件、营业执照； 6、基金托管人业务资格批件、营业执照； 7、中国证监会规定的其他备查文件。
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