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农银汇理货币市场证券投资基金 
基金产品资料概要更新 
编制日期：2022年 6月 20日 
送出日期：2022年 6月 29日 
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。



作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。



一、 产品概况



基金简称


农银货币


基金代码


660007



下属基金简称


农银货币 A


下属基金交易代码


660007



下属基金简称


农银货币 B


下属基金交易代码


660107



基金管理人


农银汇理基金管理有限公司 基金托管人


中国工商银行股份有限公司 
基金合同生效日


2010年 11月 23日 
上市交易所及上市
日期



- 
基金类型


货币市场基金 交易币种


人民币 
运作方式


普通开放式 开放频率


每个开放日 
基金经理


黄晓鹏 
开始担任本基金基
金经理的日期



2016年 8月 31日 
证券从业日期


2011年 7月 1日 
二、 基金投资与净值表现



(一) 投资目标与投资策略



投资目标



本基金以保持资产的低风险和高流动性为优先目标，力争实现超越业绩比较基准的投
资回报，为投资者提供良好的现金管理工具。



投资范围



本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括：（一）现金；（二）期限在 1 年
以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（三）剩余期限
在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；
（四）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如果
法律法规或中国证监会允许货币市场基金投资于其它品种，基金管理人在履行适当的
程序后，将其纳入到基金的投资范围。 
主要投资策略



本基金的投资将遵循安全性和流动性优先的基本原则，通过对宏观经济、政策环境、
市场状况和资金供求的深入分析，科学预计未来利率走势，合理设定投资组合的目标
久期和资产配置比例。同时，综合运用利率、久期、类属、回购和流动性管理等多种
投资策略，在保证安全性和流动性的基础上，力争获得超越业绩比较基准的投资回报。



业绩比较基准


同期七天通知存款利率（税后） 
风险收益特征



本基金为货币市场证券投资基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和
预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表



农银汇理货币市场证券投资基金基金产品资料概要更新 
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(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图



 
 
注:业绩表现截止日期 2021年 12月 31日。基金过往业绩不代表未来表现。



三、 投资本基金涉及的费用



(一) 基金销售相关费用



农银汇理货币市场证券投资基金基金产品资料概要更新 
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(二) 基金运作相关费用



以下费用将从基金资产中扣除：



费用类别


收费方式/年费率



管理费


0.15%



托管费


0.05%



销售服务费



农银货币 A 0.25%



农银货币 B 0.01%



四、 风险揭示与重要提示



(一) 风险揭示



本基金为货币市场基金，其面临的主要风险包括市场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管理风
险等。



本基金为货币市场基金，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金
管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。



(二) 重要提示



本基金的募集申请经中国证监会 2010年 10月 8日证监许可【2010】[1359]号文核准。



基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下简
称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。



基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不
保证最低收益。



本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有份额享受基金的
收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化
对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎
回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金的特定风险
等。本基金为货币市场基金，属证券投资基金中低风险、低收益的品种。投资者购买本货币市场证券投资基
金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低
收益。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。



基金的过往业绩并不预示其未来表现。



基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金
的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。



五、 其他资料查询方式



招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资者在支
付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在基金管理人指定的网站上进行查
阅。



基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。