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农银汇理金穗纯债 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金 
基金产品资料概要更新 
编制日期：2022年 6月 20日 
送出日期：2022年 6月 29日 
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。



作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。



一、 产品概况



基金简称


农银金穗定开债券


基金代码


003526



基金管理人



农银汇理基金管理有限公
司 
基金托管人


交通银行股份有限公司 
基金合同生效日


2016年 11月 7日 
上市交易所及上市日
期



- 
基金类型


债券型 交易币种


人民币 
运作方式


定期开放式 开放频率


3个月定开 
基金经理


黄晓鹏 
开始担任本基金基金
经理的日期



2021年 12月 30日 
证券从业日期


2011年 7月 1日 
二、 基金投资与净值表现



(一) 投资目标与投资策略



投资目标



本基金在严格控制风险的基础上，力争获取高于业绩比较基准的投资收益，为投资者
提供长期稳定的回报。



投资范围



本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、央
行票据、金融债、企业债、公司债、可转换债券（含分离交易可转债的纯债部分）、次
级债、短期融资券、中期票据、资产支持证券、地方政府债、债券回购、银行存款等
固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券
品种(但须符合中国证监会相关规定)。



如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。



基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但应开放
期流动性需要，为保护投资人利益，每个开放期开始前 10个工作日至开放期结束后 10
个工作日内以及开放期不受前述比例限制。在开放期内，本基金持有现金（不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券投资比例
不低于基金资产净值的 5%，在封闭期内，本基金不受上述 5%的限制。



若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后，
可对上述资产配置比例进行调整。 
主要投资策略



本基金通过对宏观经济形势的持续跟踪，基于对利率、信用等市场的分析和预测，综
合运用久期配置策略、期限结构策略、类属配置策略、信用策略、杠杆放大策略、跨
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市场套利策略及资产支持证券投资策略等策略，力争实现基金资产的稳健增值。



业绩比较基准


中证全债指数收益率



风险收益特征



本基金为债券型基金，属于中低风险收益的投资品种，其预期风险和预期收益水平高
于货币型基金，低于股票型、混合型基金。



(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表



 
(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图



 
注:业绩表现截止日期 2021年 12月 31日。基金过往业绩不代表未来表现。



三、 投资本基金涉及的费用



(一) 基金销售相关费用



以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：



费用类型



份额（S）或金额（M）



/持有期限（N）



收费方式/费率



申购费



（前收费）



M<500,000


0.8%



500,000>=M<1,000,000


0.5%



1,000,000>=M<5,000,000


0.3%



5,000,000>=M


1,000元/笔



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赎回费



N<7天


1.5%



7>=N<90天


0.1%



90>=N天


0%



注:2020 年 5 月 28 日，本基金管理人发布了《关于面向养老金客户实施特定申购费率的公告》，自 2020 年
5 月 29 日起，对通过本公司直销中心柜台申购本基金的养老金客户实施特定申购费率：通过公司直销中心
申购本基金的，适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的 10%；申购费率为固定金额的，则按
原费率执行，不再享有费率折扣。其中，养老金客户包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障
基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基
金、符合人社部规定的养老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、
享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人将依据相关规定
将其纳入养老金客户范围。



(二) 基金运作相关费用



以下费用将从基金资产中扣除：



费用类别


收费方式/年费率



管理费


0.30%



托管费


0.10%



四、 风险揭示与重要提示



(一) 风险揭示



本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金，低于股票型、混合型基金。本基金
所面临的投资组合风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和特定风险等。除投资组合风险以外，本
基金还面临操作风险、管理风险、道德风险和合法合规风险等一系列风险。



本基金以定期开放方式运作，在封闭期内，您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。



(二) 重要提示



农银汇理金穗纯债 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）由农
银汇理金穗纯债债券型证券投资基金变更注册而来。农银汇理金穗纯债债券型证券投资基金的募集申请经
中国证监会 2016年 7月 22日证监许可【2016】1670号文注册。2017年 11月 18日至 2017年 12月 14日，
农银汇理金穗纯债债券型证券投资基金以通讯方式召开了基金份额持有人大会，审议通过了《关于变更注册
农银汇理金穗纯债债券型证券投资基金的议案》，审议内容包括农银汇理金穗纯债债券型证券投资基金变更
名称、运作方式，修订基金合同与托管协议等，并将“农银汇理金穗纯债债券型证券投资基金”正式变更为
“农银汇理金穗纯债 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金”，上述基金份额持有人大会决议自表决
通过之日起生效。根据该持有人大会决议，变更后的《农银汇理金穗纯债 3个月定期开放债券型发起式证券
投资基金基金合同》自 2018 年 1 月 2 日起正式生效，《农银汇理金穗纯债债券型证券投资基金基金合同》
同日起失效。



基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下简
称“中国证监会”）注册。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。中国证
监会对农银汇理金穗纯债债券型证券投资基金的变更注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。



本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有份额享受基金的
收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化
对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎
回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金的特定风险
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等。本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金，低于股票型、混合型基金。投资有
风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。



本基金为发起式基金，其中，发起资金提供方持有本基金的总金额不少于 1000万元人民币，且持有期限不
少于 3年。《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2亿元，基金合同自动终止。故
投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。



本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额可达到或者超过 50%。
本基金自变更注册为“农银汇理金穗纯债 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金”之日起不再向个人
投资者公开销售。



基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不
保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金
运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。



基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金
的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。



五、 其他资料查询方式



招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在支
付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在基金管理人指定的网站上进行查
阅。



基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。