嘉实 3个月理财债券型证券投资基金更新 招募说明书 (2022年06月29日更新) 基金管理人：嘉实基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 重要提示 嘉实 3个月理财债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2013年 12 月
13日证监许可[2013]1586号《关于核准嘉实 3个月理财债券型证券投资基金募集的批 复》和 2014 年 6 月 5 日证券基金机构监管部部函[2014]432 号《关于嘉实 3 个月理财债券 型证券投资基金募集时间安排的确认函》注册募集。本基金基金合同于 2014 年 6 月 27 日 正式生效，自该日起本基金管理人开始管理本基金。 本招募说明书是对原《嘉实 3个月理财债券型证券投资基金招募说明书》的更新，原招 募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保证本招募说明书 的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集 的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基 金没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期 的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能 承担基金投资所带来的损失。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理 风险、技术风险和合规风险等。本基金为定期开放式运作，封闭期为 3 个月。投资者在投 资时应充分考虑本基金在封闭期内不能赎回的风险。 本基金为采用固定组合策略的短期理财债券型基金，属于证券投资基金中较低风险、 预期收益较为稳定的品种，其预期的风险水平低于股票基金、混合基金和普通债券基金。 投资者应当认真阅读本基金的《基金合同》、《招募说明书》和基金产品资料概要等基 金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 2 资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。基金管理人依照恪尽职守、诚 实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低 收益。本基金的过往业绩并不预示其未来业绩表现（或“基金管理人管理的其他基金的业绩 不构成对本基金业绩表现的保证”）。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原 则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负 担。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2022年 5月 18 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2021年 3 月 31日（未经审计），特别事项注明除外。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 3 目录 一、绪言........................................................................................................................................... 4 二、释义........................................................................................................................................... 5 三、基金管理人 ............................................................................................................................... 9 四、基金托管人 ............................................................................................................................. 18 五、相关服务机构 ......................................................................................................................... 20 六、基金的募集 ............................................................................................................................. 30 七、基金合同的生效 ..................................................................................................................... 32 八、基金份额的申购与赎回 ......................................................................................................... 33 九、基金的投资 ............................................................................................................................. 40 十、基金的业绩 ............................................................................................................................. 48 十一、基金的财产 ......................................................................................................................... 51 十二、基金资产的估值 ................................................................................................................. 52 十三、基金的收益与分配 ............................................................................................................. 55 十四、基金的费用与税收 ............................................................................................................. 56 十五、基金的会计与审计 ............................................................................................................. 59 十六、基金的信息披露 ................................................................................................................. 60 十七、侧袋机制 ............................................................................................................................. 66 十八、风险揭示 ............................................................................................................................. 68 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................................... 72 二十、基金合同的内容摘要 ......................................................................................................... 75 二十一、基金托管协议的内容摘要 ........................................................................................... 101 二十二、对基金份额持有人的服务 ........................................................................................... 109 二十三、其他应披露事项 ........................................................................................................... 111 二十四、招募说明书存放及查阅方式 ....................................................................................... 112 二十五、备查文件 ....................................................................................................................... 113
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 4 一、绪言 《嘉实 3个月理财债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依 据《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金 法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运 作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证 券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法 律法规以及《嘉实 3个月理财债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编 写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请 募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基 金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之 间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理 人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成 为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要 条件。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基 金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 5 二、释义 在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、 基金或本基金：指嘉实 3个月理财债券型证券投资基金 2、 基金管理人：指嘉实基金管理有限公司 3、 基金托管人：指中国银行股份有限公司 4、 基金合同、《基金合同》、本基金合同：指《嘉实 3个月理财债券型证券投资基金 基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《嘉实 3 个月理财债券型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、 招募说明书：指《嘉实 3个月理财债券型证券投资基金招募说明书》及其更新 7、 基金份额发售公告：指《嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金基金份额发售公告》 8、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解 释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知，以及对前述文件 的不时修订或更新等 9、 《基金法》：指 2012年 12 月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三 十次会议通过，自 2013 年 6月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机 关对其不时做出的修订 10、 《销售办法》：指中国证监会于 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、 《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实 施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、 《运作办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年 7 月 1 日实施的 《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、 《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出 的修订 14、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 16、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的 法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 6 18、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法 登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组 织 19、 合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法 募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、 投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法 律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 22、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办 理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。 23、 销售机构：指嘉实基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定 的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售协议，办理基金销售 业务的机构 24、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资 人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放 红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25、 登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为嘉实基金管理有限 公司或接受嘉实基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 26、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理 的基金份额余额及其变动情况的账户 27、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办 理认购、申购、赎回、转换及转托管业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 28、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基 金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 29、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清 算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得 超过三个月 31、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、 运作期：指由基金管理人事先确定的封闭运作期间，为三个月，本基金在运 作期内不开放日常申购、赎回、转换转入、转换转出业务 33、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放 日 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 7 35、 T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) ，n为自然数 36、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 37、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38、 《业务规则》：指《嘉实基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是由基金 管理人制定并不时修订，规范基金管理人所管理的、由基金管理人担任登记机构的开放式 证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 39、 认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同及招募说明书的规定申请购 买基金份额的行为 40、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购 买基金份额的行为 41、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的 条件要求将基金份额兑换为现金的行为 42、 基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理 的其他基金基金份额的行为 43、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基 金份额销售机构的操作 44、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、 扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣 款及基金申购申请的一种投资方式 45、 元：指人民币元 46、 基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实 现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 47、 摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑 其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益 48、 销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费 用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 49、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项 及其他资产的价值总和 50、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52、 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合 理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 8 （含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转 让或交易的债券等 53、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、 各类基金份额净值的过程 54、 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联 网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 55、 不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 56、 基金份额分类：本基金设 E 类和 A 类两类基金份额，两类基金份额单独设置 基金代码，在基金合同生效后合并投资运作，按照不同的费率标准计提销售服务费，单独 公布基金份额净值。E 类基金份额通过基金管理人指定的电子交易平台办理申购、赎回等 业务。 57、 E类基金份额：指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别 58、 A类基金份额：指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别 59、
基金产品资料概要：指《嘉实 3个月理财债券型证券投资基金证券投资基金 基金产品资料概要》及其更新 60、
侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户 进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风 险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 61、
特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公 允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价 值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 9 三、基金管理人 （一） 基金管理人基本情况 名称 嘉实基金管理有限公司 注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 27 楼 09- 14 单元 办公地址 北京市朝阳区建国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 12A 层 法定代表 人 经雷 成立日期 1999 年 3 月 25 日 注册资本 1.5 亿元 股权结构 中诚信托有限责任公司 40%，DWS Investments Singapore Limited 30%，立 信投资有限责任公司 30%。 存续期间 持续经营 电话 （010）65215588 传真 （010）65185678 联系人 胡勇钦 嘉实基金管理有限公司经中国证监会证监基字[1999]5号文批准，于 1999年 3月 25日 成立，是中国第一批基金管理公司之一，是中外合资基金管理公司。公司注册地上海，总部 设在北京并设北京、深圳、成都、杭州、青岛、南京、福州、广州、北京怀柔、武汉分公司。 公司获得首批全国社保基金、企业年金投资管理人、QDII和特定资产管理业务等资格。 （二） 主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、总经理及其他高级管理人员基本情况 赵学军先生，党委书记，董事长，北京大学国民经济学专业毕业，博士。2000年 10月 加入嘉实基金管理有限公司，2000 年 10 月至 2017 年 11 月任公司党委书记、董事、总经 理，2017年 11月至今任公司党委书记、董事长。在加入嘉实基金之前，曾任大成基金管理 有限公司副总经理，并曾在期货公司、商品交易所、进出口公司担任主要管理职位。 安国勇先生，联席董事长，博士研究生，中共党员。曾任职于招商银行北京分行，中 国民航总局金飞民航经济发展中心总经理助理兼证券业务部经理，北京城市铁路股份有限 公司总经理，北京市轨道交通建设管理有限公司副总经理，北京市保障性住房建设投资中 心副总经理，中国人民财产保险股份有限公司船舶货运保险部总经理，华夏银行副行长（挂 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 10 职），中国人保资产管理有限公司党委委员、副总裁。现任中诚信托有限责任公司党委委 员、总裁。 尤彦媚女士，董事，硕士研究生，中共党员。曾任职于吉林省产品质量监督检验所， 曾任吉林省信托投资有限责任公司总经理助理。2005 年 5 月起任职于中诚信托有限责任公 司，现任中诚信托有限责任公司业务总监兼财富管理中心总经理。 Mark H.Cullen先生，董事，澳大利亚籍，澳大利亚莫纳什大学经济政治专业学士。曾 任达灵顿商品(Darlington Commodities)商品交易主管，贝恩(Bain&Company)期货与商品 部负责人，德意志银行（纽约）全球股票投资部首席运营官、MD，德意志资产管理（纽约） 全球首席运营官、MD，德意志银行（伦敦）首席运营官，德意志银行全球审计主管。现任 DWS Management GmbH 执行董事、全球首席运营官。 Holger Wilhelm Naumann先生，董事，德国籍。曾任 DWS Investment GmbH子公司管 理、业务发展、业务区域控制欧洲负责人，DWS 资产管理（德国）管委会成员、COO，DWS资 产管理（欧洲）COO，RREEF Management GmbH RREEF德国负责人，DWS全球 COO，德意志资 产管理全球 COO， DWS 管理委员会成员、亚太区负责人，现任 DWS Investments Hong Kong Limited董事会主席、亚太区负责人。 韩家乐先生，董事，清华大学经济管理学院工业企业管理专业，硕士研究生。1990 年 2 月至 2000年 5 月任海问证券投资咨询有限公司总经理。1994 年至今任北京德恒有限责任 公司总经理；2001 年 11 月至今任立信投资有限责任公司董事长；2004 年至今任陕西秦明 电子（集团）有限公司董事长；2013年至今任麦克传感器股份有限公司董事长。 王巍先生，独立董事，美国 Fordham University 经济学博士。并购公会创始会长，金 融博物馆理事长。曾长期担任中欧国际工商学院和长江商学院的客座教授。2004 年主持创 建了全联并购公会；2005 年担任经济合作与发展组织（OECD）投资委员会专家委员，2007 年起担任上海证券交易所公司治理专家委员会成员；2010 年创建了系列金融博物馆，在北 京、上海、天津、宁波、苏州、成都、沈阳、郑州和井冈山有十处不同主题的分馆，也参 与香港金融博物馆的创建。 汤欣先生，独立董事，法学博士，清华大学法学院教授、博士生导师，清华大学商法 研究中心副主任、清华大学全球私募股权研究院副院长，《清华法学》副主编。曾兼任中国 证券监督管理委员会第一、二届并购重组审核委员会委员，现兼任最高人民法院执行特邀 咨询专家、上海证券交易所上市委员会委员、深圳证券交易所法律咨询委员会委员、中国 上市公司协会独立董事委员会主任委员、中国证券投资基金业协会法制工作委员会委员。 王瑞华先生，独立董事，博士，注册会计师（非执业）。现任中央财经大学粤港澳大湾 区研究院执行院长，会计学教授、博士生导师。曾任中央财经大学商学院院长兼 MBA 教育 中心主任，担任全国工商管理专业学位研究生教育指导委员会委员、中国管理现代化研究 会理事、中国上市公司协会独立董事委员会委员。 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 11 经雷先生，董事，总经理，美国佩斯大学金融学和财会专业毕业，双学士，特许金融 分析师（CFA）。1994 年 6月至 2008年 5月任 AIG Global Investment Corp高级投资分析 师、副总裁；2008 年 5 月至 2013 年 9 月任友邦中国区资产管理中心首席投资总监、副总 裁。2013 年 10 月加入嘉实基金管理有限公司，2013 年 10 月至 2018 年 3 月任公司首席投 资官（固收/机构），2018年 3月至今任公司总经理。 袁管华先生，监事长，博士研究生，中共党员。曾任中国人民银行外资金融机构管理 司副处长、银行监管一司处长；中国银监会财务会计部处长，江西监管局副局长、党委委 员；中国银监会财务会计部正局级巡视员；中诚信托有限责任公司第四届监事会副监事长。 现任中诚信托有限责任公司副监事长。 穆群先生，监事，经济师，硕士研究生。曾任西安电子科技大学助教，长安信息产业 （集团）股份有限公司董事会秘书，北京德恒有限责任公司财务主管。2001年 11月至今任 立信投资有限公司财务总监。 罗丽丽女士，监事，经济学硕士。2000年 7月至 2004年 8月任北京兆维科技股份有限 公司证券事务代表，2004年 9月至 2006年 1月任平泰人寿保险股份有限公司（筹）法律事 务主管，2006 年 2 月至 2007 年 10 月任上海浦东发展银行北京分行法务经理，2007 年 10 月至 2010年 12月任工银瑞信基金管理有限公司法律合规经理。2010年 12月加入嘉实基金 管理有限公司,曾任稽核部执行总监、基金运营部总监，现任财务部总监。 高华女士，监事，法学硕士，中共党员。2006年 9月至 2010年 7月任安永华明会计师 事务所高级审计师，2010年 7月至 2011年 1月任联想（北京）有限公司流程分析师，2011 年 1月至 2013年 11月任银华基金管理有限公司监察稽核部内审主管，2013年 11月加入嘉 实基金管理有限公司，现任合规管理部稽核组执行总监。 杨竞霜先生，副总经理、首席信息官，博士研究生，美国籍。曾任日本恒星股份有限 公司软件工程师，高盛集团核心策略部副总裁，瑞银集团信息技术部董事总经理，瑞信集 团信息技术部董事总经理，北京大数据研究院常务副院长。2020 年 1 月加入嘉实基金管理 有限公司，现任公司副总经理、首席信息官。 郭松先生，督察长，硕士研究生。曾任职于国家外汇管理局、中汇储投资有限责任公 司、国新国际投资有限公司。2019年 12月加入嘉实基金管理有限公司，现任公司督察长。 郭杰先生，机构首席投资官，硕士研究生。曾任职于富国基金管理有限公司、汇添富 基金管理股份有限公司、海富通基金管理有限公司。2012 年 5 月加入嘉实基金管理有限公 司，历任部门总监、策略组组长，现任公司机构首席投资官。 2、首席风险官及投资总监 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 12 张敏女士，首席风险官，博士研究生。曾任德邦证券有限责任公司投资经理助理。 2010年 3月加入嘉实基金管理有限公司，曾任风险管理部副总监、风险管理部总监。 归凯先生，成长风格投资总监，硕士研究生。曾任国都证券研究所研究员、投资经理。 2014年 5月加入嘉实基金管理有限公司，曾任机构投资部投资经理、策略组投资总监。 胡涛先生，平衡风格投资总监，MBA。曾任北京证券投资银行部经理，中金公司股票研 究经理，长盛基金研究员，友邦华泰基金基金经理助理，泰达宏利基金专户投资部副总经 理、研究部研究主管、基金经理等职务。2014 年 3 月加入嘉实基金管理有限公司，曾任 GARP策略组投资总监。 洪流先生，平衡风格投资总监，硕士研究生。曾任新疆金新信托证券管理总部信息研 究部经理，德恒证券信息研究中心副总经理、经纪业务管理部副总经理，兴业证券研究发 展中心高级研究员、理财服务中心首席理财分析师，上海证券资产管理分公司客户资产管 理部副总监，圆信永丰基金首席投资官。2019 年 2 月加入嘉实基金管理有限公司，曾任上 海 GARP投资策略组投资总监。 张金涛先生，价值风格投资总监，硕士研究生。曾任中金公司研究部能源组组长，润 晖投资高级副总裁负责能源和原材料等行业的研究和投资。2012年 10月加入嘉实基金管理 有限公司，曾任海外研究组组长、策略组投资总监。 胡永青先生，投资总监（固收+），硕士研究生。曾任天安保险固定收益组合经理，信 诚基金投资经理，国泰基金固定收益部总监助理、基金经理。2013年 11月加入嘉实基金管 理有限公司，曾任策略组组长。 赵国英女士，投资总监（纯债），硕士研究生。曾任天安保险债券交易员，兴业银行资 金营运中心债券交易员，美国银行上海分行环球金融市场部副总裁，中欧基金策略组负责 人、基金经理。2020 年 8月加入嘉实基金管理有限公司。 3、基金经理 （1）现任基金经理 张文玥女士，硕士研究生，13 年证券从业经历，具有基金从业资格。曾任中国邮政储 蓄银行股份有限公司金融市场部货币市场交易员及债券投资经理。2014 年 4 月加入嘉实基 金管理有限公司，现任固收投研体系基金经理。2014年 8月 13日至 2021年 8月 12日任嘉 实安心货币市场基金基金经理、2014年 8月 13日至 2021年 1月 15日任嘉实理财宝 7天债 券型证券投资基金基金经理、2014 年 8 月 13 日至 2020 年 12 月 30 日任嘉实 1 个月理财债 券型证券投资基金基金经理、2016年 1月 28日至 2020年 7月 25日任嘉实保证金理财场内 实时申赎货币市场基金基金经理、2016年 1月 28日至 2020年 6月 11日任嘉实货币市场基 金基金经理、2017年 3月 23日至 2020年 6月 11日任嘉实定期宝 6个月理财债券型证券投 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 13 资基金基金经理、2014年 8月 13日至今任嘉实 3个月理财债券型证券投资基金基金经理、 2015 年 7 月 14 日至今任嘉实快线货币市场基金基金经理、2016 年 12 月 22 日至今任嘉实 现金宝货币市场基金基金经理、2019 年 3 月 9 日至今任嘉实活期宝货币市场基金基金经理、 2019年 8月 21日至今任嘉实融享浮动净值型发起式货币市场基金基金经理、2020年 6月 4 日至今任嘉实增益宝货币市场基金基金经理、2021年 1月 18日至今任嘉实货币市场基金基 金经理、2021年 1月 18日至今任嘉实薪金宝货币市场基金基金经理、2021年 8月 12日至 今任嘉实 6个月理财债券型证券投资基金基金经理、2022年 5月 18日至今任嘉实安心货币 市场基金基金经理。 （2）历任基金经理 李金灿先生，管理时间为 2019 年 3 月 22 日至 2020 年 7 月 25 日；万晓西先生，管理 时间为 2019年 3月 22 日至 2019年 8月 30日。 4、债券投资决策委员会 债券投资决策委员会的成员包括：公司总经理兼大固收投研板块 CIO 经雷先生，投资 总监（固收+）胡永青先生，投资总监（纯债）赵国英女士，策略投资总监李曈先生、王亚 洲先生、韩同利先生、林洪钧先生、李卓锴先生。 5、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三） 基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回、转换和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 14 12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守相关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，建 立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反有关法律法规、基金合同和中国证监会有 关规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律法 规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金资产； （3）利用基金资产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规或中国证监会规定禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法 律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不得将基金资产用于以下投资或活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规或监管部门调整上述禁止行为的，本基金不受上述限制。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最 大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投 资计划等信息； （4）不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制制度概述 为加强内部控制，防范和化解风险，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额 持有人利益，根据《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》并结合公司具体情况，公司 已建立健全内部控制体系和内部控制制度。 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 15 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。公司 内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和 总揽。基本管理制度包括投资管理、信息披露、信息技术管理、公司财务管理、基金会计、 人力资源管理、资料档案管理、业绩评估考核、合规管理和风险控制、紧急应变等制度。 部门业务规章是对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等具体说明。 2、内部控制的原则 （1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵 盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节； （2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行； （3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位在职能上必须保持相对独立； （4）相互制约原则：组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权 分工，操作相互独立。 （5）成本效益原则：运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合 理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制组织体系 （1）公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。董事会下设 审计与合规委员会，负责检查公司内部管理制度的合法合规性及内控制度的执行情况，充 分发挥独立董事监督职能，保护投资者利益和公司合法权益。 （2）投资决策委员会为公司投资管理的最高决策机构，由公司总经理、总监及资深基 金经理组成，负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则。 （3）风险控制委员会为公司风险管理的最高决策机构，由公司总经理、督察长及相关 总监组成，负责全面评估公司经营管理过程中的各项风险，并提出防范化解措施。 （4）督察长积极对公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执行情况 进行监察、稽核，定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况。 （5）合规管理部门：公司管理层重视和支持合规风控工作，并保证合规管理部门的独 立性和权威性，配备了充足合格的合规风控人员，明确合规管理部门及其各岗位的职责和 工作流程、组织纪律。合规管理部门具体负责公司各项制度、业务的合法合规性及公司内 部控制制度的执行情况的监控检查工作。 （6）业务部门：部门负责人为所在部门的风险控制第一责任人，对本部门业务范围内 的风险负有管控及时报告的义务。 （7）岗位员工：公司努力树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意 识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度， 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 16 使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。员工在其岗位职责范围内承担相 应的内控责任，并负有对岗位工作中发现的风险隐患或风险问题及时报告、反馈的义务。 4、内部控制措施 公司确立“制度上控制风险、技术上量化风险”，积极吸收或采用先进的风险控制技 术和手段，进行内部控制和风险管理。 （1）公司逐步健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正 当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 （2）公司设置的组织结构，充分体现职责明确、相互制约的原则，各部门均有明确的 授权分工，操作相互独立。公司逐步建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包 括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效 的内部监督和反馈系统。 （3）公司设立了顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： ①各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉 并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任； ②建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。 （4）公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具备与岗 位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 （5）公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析， 及时防范和化解风险。 （6）授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括： ①股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权 标准和程序，确保授权制度的贯彻执行； ②公司各部门、分公司及员工在规定授权范围内行使相应的职责； ③重大业务授权采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效； ④对已获授权的部门和人员建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修 改或取消授权。 （7）建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统和资产分离制度，基金资产与公司 自有资产、其他委托资产以及不同基金的资产之间实行独立运作，分别核算，及时、准确 和完整地反映基金资产的状况。 （8）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清 算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。投资、研究、交易、IT 等重要业 务部门和岗位进行物理隔离。 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 17 （9）建立和维护信息管理系统，严格信息管理，保证客户资料等信息安全、真实和完 整。积极维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，各级领导、部门及员工均有明 确的报告途径。 （10）建立和完善客户服务标准，加强基金销售管理，规范基金宣传推介，不得有不正 当销售行为和不正当竞争行为。 （11）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序，对发生严重影响基金 份额持有人利益、可能引起系统性风险、严重影响社会稳定的突发事件，按照预案妥善处 理。 （12）公司建立健全内控制度，督察长、合规管理部门对公司内部控制制度的执行情况 进行持续的监督，保证内部控制制度落实；定期评价内部控制的有效性并适时改进。 ①对公司各项制度、业务的合法合规性进行监控核查，确保公司各项制度、业务符合 有关法律、行政法规、部门规章及行业监管规则； ②对内部风险控制制度的持续监督。合规管理部门持续完善“风险责任授权体系”机 制，组织相关业务部门、岗位共同识别风险点，界定风险责任人，确保所有识别出的关键 风险点均有对应控制措施，及时防范和化解风险； ③督察长按照公司规定，向董事会、经营管理主要负责人报告公司经营管理的合法合 规情况和合规管理工作开展情况。 5、基金管理人关于内部控制的声明 （1）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； （2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部控制体系和内部控 制制度。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 18 四、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 首次注册登记日期：1983年 10月 31日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人：刘连舸 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人：许俊 传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998年，现有员工 110余人，大部分员工具有丰富的银行、 证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕 士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开 展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、 基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券 商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管 等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析 等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 （三）证券投资基金托管情况 截至2022年 3月 31日，中国银行已托管1006只证券投资基金，其中境内基金 958只， QDII 基金 48只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF 等多种类型的基 金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。 （四）托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分， 秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部 风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内 外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 2007 年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。 先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅 准则的无保留意见的审阅报告。2020 年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 19 “SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密， 能够有效保证托管资产的安全。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的 相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监 督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法 律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及 时向国务院证券监督管理机构报告。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 20 五、相关服务机构 （一） 基金份额发售机构 1、直销机构 （1）嘉实基金管理有限公司直销中心 办公地址 北京市丰台区丽泽路 16号院 4号楼汇亚大厦 12层 电话 （010）65215588 传真 （010）65215577 联系人 黄娜 （2）嘉实基金管理有限公司上海直销中心 办公地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 27 楼 09-14单元 电话 （021）38789658 传真 （021）68880023 联系人 邵琦 （3）嘉实基金管理有限公司成都分公司 办公地址 成都市高新区交子大道 177 号中海国际中心 A 座 2 单元 21 层 04- 05单元 电话 （028）86202100 传真 （028）86202100 联系人 罗毅 （4）嘉实基金管理有限公司深圳分公司 办公地址 深圳市福田区益田路 6001号太平金融大厦 16层 电话 （0755）84362222 传真 （0755）84362284 联系人 陈寒梦 （5）嘉实基金管理有限公司青岛分公司 办公地址 青岛市市南区山东路 6号华润大厦 B座 3101室 电话 （0532）66777997 传真 （0532）66777676 联系人 胡洪峰 （6）嘉实基金管理有限公司杭州分公司 办公地址 杭州市江干区四季青街道钱江路 1366 号万象城华润大厦 B 座 2 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 21 幢 1001A 室 电话 （0571）88061392 传真 （0571）88021391 联系人 邵琦 （7）嘉实基金管理有限公司福州分公司 办公地址 福州市鼓楼区五四路 137号信和广场 1802单元 电话 （0591）88013670 传真 （0591）88013670 联系人 陈寒梦 （8）嘉实基金管理有限公司南京分公司 办公地址 南京市新街口汉中路 2号亚太商务楼 23层 B区 电话 （025）66671118 联系人 潘曙晖 （9）嘉实基金管理有限公司广州分公司 办公地址 广东省广州市天河区冼村路 5号凯华国际金融中心 36层 05-06单 元 电话 （020）29141918 传真 （020）29141914 联系人 陈寒梦 2、代销机构 序号 代销机构名称 代销机构信息 1 中国工商银行股份有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：陈四清 联系人：杨菲 传真：010-66107914 客服电话：95588 网址：http://www.icbc.com.cn,http://www.icbc- ltd.com 2 中国银行股份有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：中国北京市复兴门内大街 1号 法定代表人：刘连舸 电话：(010)66596688 传真：(010)66594946 客服电话：95566 网址：http://www.boc.cn 3 交通银行股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 22 注:只代销 A份额。 法定代表人：任德奇 联系人：高天 电话：021-58781234 传真：021-58408483 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com 4 中信银行股份有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号 法定代表人：李庆萍 联系人：丰靖 客服电话：95558 网址：http://www.citicbank.com 5 上海浦东发展银行股份有限公 司 注:只代销 A份额。 办公地址：上海市中山东一路 12号 法定代表人：郑杨 联系人：江逸舟、赵守良 电话：(021)61618888 传真：(021)63604199 客服电话：95528 网址：http://www.spdb.com.cn 6 中国民生银行股份有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街 2号 民生银行大厦 法定代表人：高迎欣 联系人：王志刚 电话：(010)58560666 客服电话：95568 网址：http://www.cmbc.com.cn 7 中国邮政储蓄银行股份有限公 司 注:只代销 A份额。 办公地址：北京市西城区金融大街 3号 法定代表人：张金良 联系人：李雪萍 电话：95580 客服电话：95580 网址：www.psbc.com 8 平安银行股份有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：深圳市深南东路 5047号 法定代表人：谢永林 联系人：张青 电话：0755-22166118 传真：0755-82080406 客服电话：95511-3或 95501 网址：http://www.bank.pingan.com 9 北京农村商业银行股份有限公 司 注:只代销 A份额。 办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 16号 法定代表人：王金山 联系人：王薇娜 电话：(010)85605006 传真：(010)85605345 客服电话：96198 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 23 网址：http://www.bjrcb.com 10 青岛银行股份有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路 6号 3号 楼 法定代表人：郭少泉 联系人：徐伟静 电话：0532-68629925 传真：0532-68629939 客服电话：96588(青岛)、4006696588(全国) 网址：http://www.qdccb.com/ 11 东莞银行股份有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：东莞市莞城区体育路 21号 法定代表人：卢国锋 联系人：朱杰霞 电话：0769-22111802 传真：0769-23156406 客服电话：956033 网址：http://www.dongguanbank.cn/ 12 江苏银行股份有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：江苏省南京市中华路 26号 法定代表人：夏平 联系人：张洪玮 电话：(025)58587036 传真：(025)58587820 客服电话：95319 网址：http://www.jsbchina.cn 13 深圳农村商业银行股份有限公 司 注:只代销 A份额。 办公地址：中国广东省深圳市深南东路 3038号 法定代表人：李光安 联系人：常志勇 电话：0755-25188781 传真：0755-25188785 客服电话：961200(深圳) 网址：http://www.4001961200.com 14 乌鲁木齐银行股份有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：新疆乌鲁木齐市天山区新华北路 8号 法定代表人：任思宇 联系人：何佳 电话：(0991)8824667 传真：(0991)8824667 客服电话：(0991)96518 网址：http://www.uccb.com.cn 15 烟台银行股份有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：烟台市芝罘区海港路 25号 法定代表人：吴明理 联系人：王淑华 电话：0535-6699660 传真：0535-6699884 客服电话：4008-311-777 网址：http://www.yantaibank.net 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 24 16 东莞农村商业银行股份有限公 司 注:只代销 A份额。 办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号 法定代表人：王耀球 联系人：洪晓琳 电话：0769-22866143 传真：0769-22866282 客服电话：(0769)961122 网址：http://www.drcbank.com/ 17 江苏江南农村商业银行股份有 限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：江苏省常州市和平中路 413号 法定代表人：陆向阳 联系人：包静 电话：13951229068 传真：0519-89995170 客服电话：96005 网址：http://www.jnbank.com.cn 18 广州农村商业银行股份有限公 司 注:只代销 A份额。 办公地址：广州市黄埔区映日路 9号 法定代表人：王继康 联系人：戴一挥 电话：020-22389188 传真：020-22389031 客服电话：020-961111 网址：http://www.grcbank.com 19 成都农村商业银行股份有限公 司 注:只代销 A份额。 办公地址：成都市武侯区科华中路 88号 法定代表人：陈萍 联系人：杨琪 电话：028-85315412 传真：028-85190961 客服电话：95392 网址：http://www.cdrcb.com 20 四川天府银行股份有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：四川省南充市顺庆区滨江中路一段 97 号 26栋 法定代表人：邢敏 联系人：樊海波 电话：028-67676033 传真：028-67676033 网址：http://www.tf.cn 21 泉州银行股份有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：泉州市丰泽区云鹿路 3号 法定代表人：傅子能 联系人：董培姗、王燕玲 电话：0595-22551071 传真：0595-22578871 客服电话：4008896312 网址：http://www.qzccbank.com/ 22 上海长量基金销售投资顾问有 限公司 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号陆家嘴 金融服务广场二期 11层 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 25 注:只代销 A份额。 法定代表人：张跃伟 联系人：单丙烨 电话：021-20691869 传真：021-20691861 客服电话：400-089-1289 网址：http://www.erichfund.com 23 嘉实财富管理有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 21号北京 国际俱乐部 C座写字楼 11层(100020) 法定代表人：张峰 联系人：闫欢 电话：400-021-8850 传真：-- 客服电话：400-021-8850 网址：http://www.harvestwm.cn 24 宜信普泽(北京)基金销售有限 公司 注:只代销 A份额。 办公地址：北京市朝阳区建国路 88号楼 15层 1809 法定代表人：才殿阳 联系人：魏晨 电话：010-52413385 传真：010-85894285 客服电话：400-6099-200 网址：http://www.yixinfund.com 25 北京植信基金销售有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106室-67 法定代表人：王军辉 联系人：吴鹏 电话：010-56075718 传真：010-67767615 客服电话：400-680-2123 网址：http://www.zhixin-inv.com 26 奕丰基金销售有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：深圳市南山区蛇口街道后海滨路与海 德三道交汇处航天科技广场 A座 17楼 1704室 法定代表人：TEO WEE HOWE 联系人：叶健 电话：0755-89460500 传真：0755-21674453 网址：https://www.ifastps.com.cn/ 27 中国人寿保险股份有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：中国北京市西城区金融大街 16号 法定代表人：王滨 联系人：赵文栋 电话：010-63632878 客服电话：95519 网址：www.e-chinalife.com 28 国泰君安证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区南京西路 768号 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 26 注:只代销 A份额。 法定代表人：贺青 联系人：黄博铭 电话：(021)38676666 传真：(021)38670666 客服电话：95521 网址：http://www.gtja.com 29 民生证券股份有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生 金融中心 A座 16-18层 法定代表人：冯鹤年 联系人：张玉莛 电话：010-85127609 传真：(010)56437013 客服电话：400-619-8888 网址：http://www.mszq.com/ 30 国都证券股份有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华 投资大厦 9层 法定代表人：王少华 联系人：黄静 电话：(010)84183389 传真：(010)84183311 客服电话：400-818-8118 网址：http://www.guodu.com 31 招商银行股份有限公司 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号 法定代表人：缪建民 联系人：季平伟 电话：（0755）83198888 传真：（0755）83195050
客服电话：95555 网址：http://www.cmbchina.com 32 上海天天基金销售有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座 法定代表人：其实 联系人：屠彦洋 电话：95021 传真：（021）64385308 客服电话：400-1818-188 网址：http://www.1234567.com.cn 33 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄 龙时代广场 B 座 法定代表人：祖国明 联系人：韩爱彬 电话：021-60897840 传真：0571-26697013 客服电话：400-0766-123 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 27 网址：http://www.fund123.cn 34 浙江同花顺基金销售有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：浙江省杭州市余杭区同顺街 18号同花 顺大厦 法定代表人：吴强 联系人：林海明 传真：0571-86800423 客服电话：952555 网址：http://www.5ifund.com 35 南京苏宁基金销售有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：王锋 联系人：冯鹏鹏 电话：025-66996699-887226 传真：025-66996699-887226 客服电话：95177 网址：http://www.snjijin.com/ 36 上海陆金所基金销售有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：上海市浦东新区源深路 1088号平安财 富大厦 7楼 法定代表人：陈祎彬 联系人：郑理 电话：021-20665952 传真：021-22066653 客服电话：4008219031 网址：http://www.lufunds.com 37 京东肯特瑞基金销售有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科 创十一街 18号院京东集团总部 A座 15层 法定代表人：李骏 联系人：隋斌 电话：4000988511 传真：010-89188000 客服电话：95118 网址：kenterui.jd.com 38 北京雪球基金销售有限公司 注:只代销 A份额。 办公地址：北京市朝阳区创远路 34号院融新科技 中心 C座 17层 法定代表人：李楠 联系人：侯芳芳 电话：010-61840688 传真：010-61840699 客服电话：400-159-9288 网址：https://danjuanapp.com/ 39 北京百度百盈基金销售有限公 司 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 4号楼 法定代表人：盛超 联系人：林天赐 电话：010-59403028 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 28 传真：010-59403027 客服电话：95055 网址：http://www.baiyingfund.com （二） 注册登记机构 名称 嘉实基金管理有限公司 住所 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 27 楼 09-14单元 办公地址 北京市朝阳区建国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 12A 层 法定代表人 经雷 联系人 彭鑫 电话 （010）65215588 传真 （010）65185678 （三） 出具法律意见书的律师事务所 （四） 审计基金财产的会计师事务所 名称 上海源泰律师事务所 住所、办公地址 上海市浦东新区浦东南路 256号华夏银行大厦 14楼 负责人 廖海 联系人 范佳斐 电话 （021）51150298-855 传真 （021） 51150398 经办律师 刘佳、范佳斐 名称 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大 厦 507单元 01室 办公地址 中国上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场二座普华永道 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 29
中心 11楼 法定代表人 李丹 联系人 周祎 电话 （021）23238888 传真 （021）23238800 经办注册会计师 薛竞、周祎 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 30 六、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他 有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2013年 12月 13日证监许可[2013]1586号 文核准。 （二）基金类型和存续期间 1、基金的类别：债券型证券投资基金 2、基金的运作方式：契约型开放式，以定期开放方式运作 3、基金存续期间：不定期。 （三）募集方式及场所 本基金将通过销售机构（具体名单见基金份额发售公告）公开发售。本基金认购采取全 额缴款认购的方式。基金投资者在募集期内可多次认购，认购一经受理不得撤销。 基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接 收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认 情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 （四）募集期限 本基金自 2014年 6月 12日至 2014年 6月 23日进行发售。 （五）募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机 构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。 （六）基金份额发售面值、认购价格 本基金每份基金份额发售面值为 1.00元，认购价格为 1.00元。 （七）募集规模上限： 本基金不设募集规模上限，在本基金的募集达到备案条件的前提下，基金管理人可视 募集情况提前结束募集。 （九）认购费用 本基金不收取认购费。 （十）募集资金利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中 利息的具体金额及利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 （十一）认购份额的计算 认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）/1.00 元 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 31 认购份额保留至 0.01 份基金份额，小数点后两位以后舍去，舍去部分所代表的资产计 入基金财产。多笔认购时，按上述公式进行逐笔计算。 例一：某投资者投资 100,000 元认购本基金，假设这 100,000 元在募集期间产生的利 息为 4元，则其可得到的基金份额计算如下： 认购份额=（100,000+4）/1.00=100,004份 即投资者投资 100,000 元认购本基金，加上募集期间利息后一共可以得到 100,004 份 基金份额。 （十二）募集期间的资金与费用 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动 用。 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列 支。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 32 七、基金合同的生效 （一）基金合同的生效 本基金的基金合同于 2014 年 6 月 27 日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理 人正式开始管理本基金。 （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。 2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利 息。 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 33 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购、赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说 明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理 人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供 的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 若基金管理人或其指定的其他销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可 以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。 （二）申购、赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 本基金以定期开放的方式运作，本基金的运作期为基金管理人事先确定的封闭运作期 间，为三个月，在运作期内不开放本基金的日常申购、赎回、转换业务。每个运作期结束 后或下一个运作期开始前，本基金将进入一个开放期，开放期不超过 5 个工作日，开放期 内开放申购、赎回、基金转换。若由于不可抗力的原因导致原定开放起始日或开放期不能 办理基金的申购与赎回，则开放起始日或开放期相应顺延。 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳 证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或 本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情 况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购与赎回的开始时间 每个运作期期满前至少 2 日，基金管理人应在指定媒体上公告开放期的安排及具体业 务办理时间；本基金运作期到期后，基金管理人将根据实际情况，决定下一运作期的安排， 报中国证监会备案后提前公告，进行下一开放期的申购或其他交易安排。下一运作期将依 据本基金合同的规定正常运作。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者 转换。开放期内，投资者在基金合同约定之外时间提出申购、赎回申请的，视为下一个开 放日的申请；但是，在开放期内最后一个开放日，投资者在基金合同约定时间之后提出申 购、赎回申请的，视为无效申请。在销售机构支持预约功能的情况下，本基金可以办理集 中申购预约和赎回预约，详情请咨询各销售机构。 （三）申购、赎回的原则 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 34 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准 进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、除指定赎回外，赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序 进行顺序赎回； 5、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总规模限额， 但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）申购、赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎 回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项，投资人交付款项，并 由登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请并由登记机构确认 赎回时，赎回生效。投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够可用的基金 份额余额。 投资人赎回交易确认成功后，基金管理人应通过登记机构按规定向该基金份额持有人 支付赎回款项。正常情况下，基金份额持有人赎回（T日）申请成功后，基金管理人应指示 基金托管人于 T＋1 日将赎回款项从基金托管专户划出，通过登记机构和销售机构划往该基 金份额持有人指定的银行账户。基金管理人可与基金托管人协商一致，指示基金托管人提 前将赎回款项从基金托管专户划出，并通过登记机构和销售机构划往该基金份额持有人指 定的银行账户。特殊情况下，基金份额持有人赎回（T日）申请成功后，基金管理人可与基 金托管人协商，在法律法规规定的期限内，向基金份额持有人支付赎回款项。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日(T 日)，在正常情况下且未发生本基金合同第三部分第五条所述情况的前提下，本基金 登记机构不晚于 T+1 日对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到 申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及 时查询。若申购不成功或无效，则申购款项（不含利息）退还给投资人。 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 35 （五）申购、赎回的数额限制 1．申请申购基金的金额 投资者通过嘉实基金管理有限公司网上直销或代销机构首次申购基金份额的单笔最低 限额为人民币 1 元，追加申购单笔最低限额为人民币 1 元。投资者通过直销中心柜台首次 申购基金份额的单笔最低限额为人民币 20,000元，追加申购单笔最低限额为人民币 1元。 2．申请赎回基金的份额 本基金单笔赎回份额不设限制。本基金在投资者账户的保留余额不设限制。 3．当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停 基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体规定请参见相关公告。 4．基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对申购的金额和 赎回的份额的数量限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒介公告并报中国证监会备案。 （六）申购、赎回的费率 本基金不收取申购费用，对持续持有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费并全额计 入基金财产。 （七）申购份额、赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算 （1）当投资者申购基金份额时，申购份额的计算方法如下： 净申购金额=申购金额 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 例一：某投资者投资5万元申购本基金基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.0500 元，则可得到的申购份额为： 净申购金额＝50,000元 申购份额＝50,000/1.0500＝47,619.05份 即：投资者投资5万元申购本基金基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.0500元， 则其可得到47,619.05份基金份额。 （2）基金份数的计算按四舍五入方法，保留小数点后两位，由此产生的误差计入基金 财产。 2、基金赎回金额的计算 本基金的赎回采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算， 本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 36 （1）当投资者赎回基金份额时，赎回金额的计算方法如下： 赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 赎回金额＝赎回总额-赎回费用 （2）赎回金额的计算按四舍五入方法，保留至小数点后两位，由此产生的误差计入基 金财产。 例二：假定两笔赎回申请的赎回本基金份额均为10,000 份，但持有时间长短不同，其 中基金份额净值为假设数，那么各笔赎回负担的赎回费用和获得的赎回金额计算如下： 赎回1 赎回2 赎回份额（份，a） 10,000 10,000 基金份额净值（元，b） 1.2000 1.3000 持有时间N 0≤T<7天 T≥7天 适用赎回费率（c） 1.5% 0% 赎回总额（元，d=a×b） 12,000 13,000 赎回费（e=c×d） 180 0 赎回金额（f=d-e） 11,820 13,000 （八）申购、赎回的注册登记 投资者申购基金成功后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理注册登记手 续，投资者自 T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 投资者赎回基金成功后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的注册登记手 续。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，但不 得实质影响投资者的合法权益，并于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介公告。 （九）拒绝或暂停申购、赎回的情形及处理方式 在基金合同约定的运作期内，基金管理人不接受投资人的申购申请。基金管理人决定 暂停下一运作期运作的，本基金将公告不接受申购的具体安排。截至某个开放期最后一日 日终，如果本基金的基金资产净值加上本基金开放期申购申请金额及转换转入金额，扣除 赎回申请金额及转换转出金额后的余额低于 1 亿元，则基金管理人可决定暂停下一运作期 运作，报中国证监会备案并公告，无须召开持有人大会。出现前述暂停运作情况时，投资 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 37 人已缴纳的申购款项，将在暂停运作的公告日后 7 个工作日内从本基金托管账户划出。基 金暂停运作以后，基金管理人将根据实际情况，决定下一运作期的安排，在报中国证监会 备案后提前公告，进行下一开放期的申购或其他交易安排。 开放期内，发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申 购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利 益时。 5、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例 达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。 6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业 绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应 当采取暂停接受基金申购申请的措施。 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、6、7、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停基金投资者 的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资 人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项（不含利息）将退还给投资人。在暂停申购的情况 消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 （十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 在基金合同约定的运作期内，基金管理人不接受投资人的赎回申请。 开放期内，发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎 回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎 回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、因信用风险等引发的发行人违约或交易对手延期、拒绝支付到期本息。 5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应 当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 38 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请时，基金管 理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不 能足额支付，未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时进行 赎回业务的办理并公告，下一运作期的开始日期相应顺延。 （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂 停公告。 2、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定 于重新开放日前在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告。 （十二）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人 管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理 人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机 构。 （十三）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的 非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基 金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给公益性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然 人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于 符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收 费。 （十四）基金的转托管 基金份额持有人可向其销售机构申请办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托 管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。尽管有前述约定，基金销售机构仍 有权决定是否办理基金份额转托管。 （十五）定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基 金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 （十六）基金的冻结、解冻与质押 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 39 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理 人将制定和实施相应的业务规则。 （十七）其他申购赎回方式 基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，调整基金申购赎回方式，或开通其 他服务功能（如集中申购，或触发式自动申购赎回等），并提前公告。 （十八）基金份额的上市交易 在未来系统条件充分的情况下，基金管理人可以根据相关证券交易所上市交易规则安 排本基金某一或全部类别基金份额上市交易事宜。本基金某一或全部类别基金份额的上市 交易事宜无需由基金份额持有人大会审议决定，具体上市交易安排，由基金管理人和基金 托管人协商一致，并履行相关程序，届时由基金管理人提前发布的相关公告，并告知相关 机构。 （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分 的规定或相关公告。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 40 九、基金的投资 （一） 投资目标 在力求本金安全的基础上，追求稳定收益。 （二） 投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的固定收益类工具，具体包括现金，协议 存款、通知存款、银行定期存款、大额存单，债券回购，短期融资券、超短期融资券，企 业债、公司债、国债、央行票据、金融债、地方政府债、次级债、中小企业私募债、中期 票据等债券，资产支持证券，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具， 但需符合中国证监会的相关规定。 本基金不从二级市场买入股票或权证，也不参与一级市场新股申购或股票增发。本基 金不投资可转换债券，但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。 本基金将采用买入并持有策略，主要投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余运 作期的固定收益类工具。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%（开放期开始 前 10个工作日至开放期结束后 10个工作日内，基金投资不受此比例限制）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 （三） 投资策略 在运作期内，本基金将在坚持组合久期与运作期基本匹配的原则下，采用持有到期策 略构建投资组合，基本保持大类品种配置的比例恒定。如果需要，在运作期之间的短暂开 放期内，本基金将采用流动性管理与组合调整相结合的策略。 本基金主要投资于利率市场化程度较高的货币市场工具，如：银行定期存款及大额存 单、债券回购和短期债券（包括短期融资券、超短期融资券、即将到期的中期票据等）等。 在运作期，根据市场情况和可投资品种的容量，在严谨深入的研究分析基础上，综合考量 市场资金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的收 益率水平等，确定各类货币市场工具的配置比例，主要采取持有到期的投资策略。 1、资产配置策略 每个运作期初，本基金首先对回购利率与短债收益率、存款利率进行比较，并在对运 作期资金面进行判断的基础上，判断是否存在利差套利空间，以确定是否进行杠杆操作； 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 41 其次对各类货币市场工具在运作期内的持有期收益进行比较，确定优先配置的资产类别， 并结合各类货币市场工具的市场容量，确定配置比例。 2、银行定期存款及大额存单投资策略 运作期初，本基金在向交易对手银行进行询价的基础上，选取利率报价较高的几家银 行进行存款投资，注重分散投资，降低交易对手风险。 3、债券回购投资策略 首先，基于对运作期内资金面走势的判断，确定回购期限的选择。在组合进行杠杆操 作时，若判断资金面趋于宽松，则在运作初期进行短期限正回购操作；反之，则进行长期 限正回购操作，锁定融资成本。若期初资产配置有逆回购比例，则在判断资金面趋于宽松 的情况下，优先进行长期限逆回购配置；反之，则进行短期限逆回购操作。其次，本基金 在运作期内，根据资金头寸，安排相应期限的回购操作。 4、短期信用债券投资策略 在运作期，基金管理人根据剩余期限、信用评级进行筛选，形成本基金的债券库；根 据各短期信用债的到期收益率、剩余期限与运作期的匹配程度，挑选适当的短期债券进行 配置，并持有到期。 5、中小企业私募债投资策略 中小企业私募债票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差。 中小企业私募债收益率由基准收益率与信用利差叠加组成，信用风险表现在信用利差 的变化上；信用利差主要受两方面影响，一是系统性信用风险，即该信用债对应信用水平 的市场信用利差曲线变化；二是非系统性信用风险，即该信用债本身的信用变化。 针对市场系统性信用风险，本基金主要通过调整中小企业私募债类属资产的配置比例， 谋求避险增收。针对非系统性信用风险，本基金通过“嘉实信用分析系统”，分析发债主 体的信用水平及个债增信措施，量化比较判断估值，精选个债，谋求避险增收。针对流动 性风险，本基金在控制信用风险的基础上，对中小企业私募债投资，主要采取分散投资， 控制个债持有比例；采取买入持有到期策略；当预期发债企业的基本面情况出现恶化时， 采取“尽早出售（first sale, best sale）”策略，控制投资风险。 6、投资决策 （1） 决策依据 1）国家有关法律、法规和本基金合同的有关规定。 2）宏观经济、微观经济运行状况，货币政策和财政政策执行状况，货币市场和证券市 场运行状况； 3）分析师各自独立完成相应的研究报告，为投资策略提供依据。 （2） 决策程序 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 42 1）投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据基金投资目标和对市场的判断决定基 金的总体投资策略，审核并批准基金经理提出的资产配置方案或重大投资决定。 2）相关研究部门或岗位对宏观经济主要是利率走势等进行分析，提出分析报告。 3）基金经理根据投资决策委员会的决议，参考研究部门提出的报告，并依据基金申购 和赎回的情况控制投资组合的流动性风险，制定具体资产配置和调整计划，进行投资组合 的构建和日常管理。 4）交易部门依据基金经理的指令，制定交易策略并执行交易。 5）监察稽核部门负责监控基金的运作管理是否符合法律、法规及基金合同和公司相关 管理制度的规定；风险管理部门运用风险监测模型以及各种风险监控指标，对市场预期风 险进行风险测算，对基金组合的风险进行评估，提交风险监控报告；风险控制委员会根据 市场变化对基金投资组合进行风险评估与监控。 （四） 投资限制 1、本基金不得投资于以下金融工具： （1）股票、权证及股指期货。 （2）可转换债券。 （3）剩余存续期超过运作期剩余期限的债券。 （4）信用等级在 A-1级以下的短期融资券。 （5）信用等级在 BBB-级以下（不含 BBB-级）的中期票据和企业债。 2、组合限制 本基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%（开放期开始前 10个工作日至开 放期结束后 10个工作日内，基金投资不受此比例限制）； （2）在运作期内，本基金投资的各类金融工具的到期日不得晚于该运作期的最后一日； （3）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值 的 40%； （4）本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值 的 30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的 5%； （5）本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超过 基金资产净值的 10%； （6）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%； （7）本基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代销业务 资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行； 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 43 （8）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值的 10%； （9）在开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净 值的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款 所规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （10）在开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易 对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致； （11）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。 除上述第（9）、（10）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基 金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。 基金合同生效后，基金管理人应当自每个运作期开始后的 10 个工作日内使基金的投资 组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同 生效之日起开始。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规或监管部门调整上述禁止行为的，本基金不受上述限制。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或 者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大 关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券 监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。 （五） 风险收益特征 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 44 本基金为债券型基金，属证券投资基金中的较低风险品种，风险与预期收益高于货币 市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 （六） 基金的融资、融券 本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。 （七） 基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人 的利益； 2、有利于基金财产的安全与增值； 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何 不当利益。 （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有 人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以 依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基 准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付 等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 （九） 基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2021 年 4 月 19 日复核 了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2021年 3月 31日（“报告期末”），本报告所列财务数 据未经审计。 1. 报告期末基金资产组合情况
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 45 序号
项目
金额（元）
占基金总资产的比例 （%）
1
权益投资
- -
其中：股票
- - 2 基金投资
- - 3
固定收益投资
810,311,877.26 67.42
其中：债券
810,311,877.26 67.42
资产支持证券
- - 4
贵金属投资
- - 5
金融衍生品投资
- - 6
买入返售金融资产
169,955,614.94 14.14
其中：买断式回购的买入返售金融资 产
- - 7
银行存款和结算备付金合计
197,429,621.70 16.43 8 其他资产
24,209,570.22 2.01 9 合计
1,201,906,684.12 100.00 2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
(1) 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
无。 (2) 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
无。 3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
无。 4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号
债券品种
摊余成本（元）
占基金资产净值 比例（%）
1
国家债券
190,000,874.19 18.91 2
央行票据
- - 3
金融债券
620,311,003.07 61.73
其中：政策性金融债
620,311,003.07 61.73 4
企业债券
- - 5
企业短期融资券
- - 6
中期票据
- - 7
可转债（可交换债）
- - 8
同业存单
- - 9 其他
- - 10 合计
810,311,877.26 80.64 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 46 注：上表中，附息债券的成本包括债券面值和折溢价，贴现式债券的成本包括债券投资成本 和内在应收利息。 5. 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号
债券代码
债券名称
数量（张）
摊余成本（元）
占基金资产 净值比例 （%）
1 180208 18国开 08 4,300,000 430,372,522.56 42.83 2 180007 18 附息国 债 07 1,400,000 140,053,685.42 13.94 3 110226 11国开 26 1,000,000 100,079,028.64 9.96 4 2103662 21进出 662 900,000 89,859,451.87 8.94 5 219903 21 贴现国 债 03 500,000 49,947,188.77 4.97 6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细
无。
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细
无。 8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
无。 9. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
(1) 本期国债期货投资政策 无。
(2) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
无。 (3) 本期国债期货投资评价 无。 10. 投资组合报告附注
(1) 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查， 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 47 或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 （1）2021年 1月 8日，中国银行保险监督管理委员会发布行政处罚信息公开表（银保监罚 决字【2020】67号），对国家开发银行为违规的政府购买服务项目提供融资等违法违规事实， 于 2020年 12月 25日作出行政处罚决定，罚款 4880万元。
本基金投资于“11国开 26（110226）”、“18 国开 08（180208）”的决策程序说明：基于 对 11国开 26、18 国开 08的信用分析以及二级市场的判断，本基金投资于“11国开 26”、 “18国开 08”债券的决策流程，符合公司投资管理制度的相关规定。
（2）报告期内本基金投资的前十名证券中，其他八名证券发行主体无被监管部门立案 调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 (2) 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 本基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定的备选股票库之外的股票。 (3) 其他资产构成 序号
名称
金额（元）
1
存出保证金
- 2
应收证券清算款
- 3
应收股利
- 4
应收利息
24,209,570.22 5
应收申购款
- 6
其他应收款
- 7 待摊费用 - 8 其他
- 9 合计
24,209,570.22 (4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 无。 (5) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 无。 (6) 投资组合报告附注的其他文字描述部分
无。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 48 十、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险， 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一） 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 嘉实 3个月理财债券 A 阶段 基金净值收 益率① 基金净值收益率 标准差② 比较基准收 益率③ 业绩比较基准收益 率标准差④ ①－ ③ ②－ ④ 2014年 1.0277% 0.0067%
2015年 - -
2016年 - -
2017年 1.3609% 0.0047%
2018年 0.7896% 0.0073%
阶段 基金净值增 长率① 基金净值增长率 标准差② 比较基准收 益率③ 业绩比较基准收益 率标准差④ ①－ ③ ②－ ④ 2019年 0.02% 0.01%
2020年 0.63% 0.03%
2021年 1月 1日至 2021年 3月 31日 0.44% 0.01%
嘉实 3个月理财债券 E 阶段 基金净值收 益率① 基金净值收益率 标准差② 比较基准收 益率③ 业绩比较基准收益 率标准差④ ①－ ③ ②－ ④ 2014年 1.0869% 0.0067%
2015年 - -
2016年 0.8912% 0.0016%
2017年 2.4591% 0.0057%
2018年 0.8323% 0.0073%
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 49 阶段 基金净值收 益率① 基金净值收益率 标准差② 比较基准收 益率③ 业绩比较基准收益 率标准差④ ①－ ③ ②－ ④ 阶段 基金净值增 长率① 基金净值增长率 标准差② 比较基准收 益率③ 业绩比较基准收益 率标准差④ ①－ ③ ②－ ④ 2019年 0.01% 0.01%
2020年 0.69% 0.03%
2021年 1月 1日至 2021年 3月 31日 0.48% 0.01%
注 1：根据 2019 年 3 月 22 日生效的《嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金基金合同》 修订方案，基金整改前后的“基金的业绩”按照不同模板进行披露。 注 2：（1）2014 年数据仅统计本基金第一运作期（2014年 6月 27日至 2014年 9月 25 日）；（2）2016年数据仅统计本基金第二运作期（2016年 6月 14日至 2016年 9月 13日） 以及第三运作期（2016 年 12月 23日至 2017年 3月 22日）在 2016年度的实际有效运作期 间（2016年 12月 23 日至 2016年 12月 31日）；（3）2017年数据仅统计本基金第三运作 期（2016年 12月 23日至 2017年 3月 22日）在 2017年度的实际有效运作期间（2017年 1 月 1日至 2017年 3月 22日）、第四个运作期（2017年 3月 25日至 2017年 6月 23日）、 第五个运作期（2017 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 6 日）在 2017 年度的实际有效运作期间 （2017年 12月 7日至 2017年 12月 31日）；（4）2018年数据仅统计本基金第五个运作期 （2017年 12月 7日至 2018年 3月 6日）在 2018 年度的实际有效运作期间（2018年 1月 1 日至 2018 年 3 月 6 日）。（5）2019 年数据仅统计本基金第六个运作期（2019 年 12 月 26 日至 2020 年 3 月 25 日）在 2019 年度的实际有效运作期间（2019 年 12 月 26 日至 2019 年 12 月 31 日）。（6）2020 年数据仅统计本基金第六个运作期（2019 年 12 月 26 日至 2020 年 3月 25日）在 2020年度的实际有效运作期间（2020年 1月 1日至 2020年 3月 25日）。 （7）2021 年 1 月 1 日至 2021 年 3 月 31 日数据仅统计本基金第七个运作期（2021 年 1 月 30 日至 2021 年 4 月 29 日）在 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 3 月 31 日的实际有效运作期间 （2021年 1月 30日至 2021年 3月 31日）。 注 3：该时间区间历任基金经理：万晓西先生，管理时间为 2019 年 3 月 22 日至 2019 年 8月 30日；李金灿先生，管理时间为 2019年 3月 22日至 2020年 7月 25日。 （二） 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动 的比较 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 50 图 1：嘉实 3个月理财债券 A基金累计净值收益率的历史走势对比图
（2014年 6月 27日至 2021年 3月 31日） 图 2：嘉实 3个月理财债券 E基金累计净值收益率的历史走势对比图 （2014年 6月 27日至 2021年 3月 31日） 注：按基金合同和招募说明书的约定，本基金自每个运作期开始后的 10 个工作日内为建仓期， 建仓期结束时本基金的各项资产配置比例符合基金合同约定。 0.00% 0.50% 1.00% 1.50% 2.00% 2.50% 3.00% 3.50% 4.00% 4.50% 2 0 1 4 /0 6 /2 7 2 0 1 4 /0 9 /2 7 2 0 1 4 /1 2 /2 7 2 0 1 5 /0 3 /2 7 2 0 1 5 /0 6 /2 7 2 0 1 5 /0 9 /2 7 2 0 1 5 /1 2 /2 7 2 0 1 6 /0 3 /2 7 2 0 1 6 /0 6 /2 7 2 0 1 6 /0 9 /2 7 2 0 1 6 /1 2 /2 7 2 0 1 7 /0 3 /2 7 2 0 1 7 /0 6 /2 7 2 0 1 7 /0 9 /2 7 2 0 1 7 /1 2 /2 7 2 0 1 8 /0 3 /2 7 2 0 1 8 /0 6 /2 7 2 0 1 8 /0 9 /2 7 2 0 1 8 /1 2 /2 7 2 0 1 9 /0 3 /2 7 2 0 1 9 /0 6 /2 7 2 0 1 9 /0 9 /2 7 2 0 1 9 /1 2 /2 7 2 0 2 0 /0 3 /2 7 2 0 2 0 /0 6 /2 7 2 0 2 0 /0 9 /2 7 2 0 2 0 /1 2 /2 7 2 0 2 1 /0 3 /2 7 嘉实3月债A嘉实3月债A 0.00% 1.00% 2.00% 3.00% 4.00% 5.00% 6.00% 7.00% 2 0 1 4 /0 6 /2 7 2 0 1 4 /0 9 /2 7 2 0 1 4 /1 2 /2 7 2 0 1 5 /0 3 /2 7 2 0 1 5 /0 6 /2 7 2 0 1 5 /0 9 /2 7 2 0 1 5 /1 2 /2 7 2 0 1 6 /0 3 /2 7 2 0 1 6 /0 6 /2 7 2 0 1 6 /0 9 /2 7 2 0 1 6 /1 2 /2 7 2 0 1 7 /0 3 /2 7 2 0 1 7 /0 6 /2 7 2 0 1 7 /0 9 /2 7 2 0 1 7 /1 2 /2 7 2 0 1 8 /0 3 /2 7 2 0 1 8 /0 6 /2 7 2 0 1 8 /0 9 /2 7 2 0 1 8 /1 2 /2 7 2 0 1 9 /0 3 /2 7 2 0 1 9 /0 6 /2 7 2 0 1 9 /0 9 /2 7 2 0 1 9 /1 2 /2 7 2 0 2 0 /0 3 /2 7 2 0 2 0 /0 6 /2 7 2 0 2 0 /0 9 /2 7 2 0 2 0 /1 2 /2 7 2 0 2 1 /0 3 /2 7 嘉实3月债E嘉实3月债E 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 51 十一、基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资 产的价值总和。 （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （三）基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构 和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 （四）基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人 保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法 规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清 算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得相互抵销。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 52 十二、基金资产的估值 （一）估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常交易日以及国家法律法规规定需 要对外披露基金净值的非交易日。 （二）估值对象 基金所持有的金融资产和金融负债。 （三）估值方法 1.本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协 议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。本基金 不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 2.如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可 根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 3.如有新增事项，按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关 法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原 因，双方协商解决。 基金管理人计算并公告基金净值信息，并由基金托管人复核，就与本基金有关的会计 问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人 对基金净值的计算结果对外予以公布。 （四）估值程序 1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数 量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。基金 管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合 同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将结果发送基金托 管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 （五）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生差错时，视为估值错 误。 本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 53 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、 或投资人自身的行为造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，责任人应当对由于该估 值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿， 承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差 错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方， 及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方 未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担 赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行 更正而未更正，则有协助义务的当事人应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正 的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对 估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误 责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得 利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并 在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如 果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获 得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错 误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定 估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿 损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金估值错误处理的方法如下： 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 54 （1）基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取 合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 5、特殊情况的处理 基金管理人或基金托管人按本基金合同约定的估值方法进行估值时，所造成的误差不 作为基金资产估值错误处理。 （六）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当暂停估值； 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 （七）实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账 户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 55 十三、基金的收益与分配 （一）基金收益的构成 基金收益包括：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的 其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。 （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益 的孰低数。 （三）收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则： 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可以进行收益分配，本基金每年收益分 配次数最多为 12 次，每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份 额可供分配利润的 20%，若《基金合同》生效不满 3个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式：现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净 值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不违反法律法规规定及基金合同约定的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则 和支付方式进行调整，不需召开基金份额持有人大会。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。 （五）收益分配的时间和程序 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介公告。 （六）基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现 金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份 额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规 则》执行。 （七）实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋机制”部 分的规定。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 56 十四、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、基金的注册登记费用； 11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费
本基金的管理费采用浮动费率方式收取，具体规则如下： 1）本基金不收取固定管理费，以分档计提方式收取浮动管理费； 2）本基金 A类、E类基金份额年化管理费费率上限为 0.30%； 3）当期运作期期满时，基金管理人以各类基金份额的“运作期年化收益率”为基础分 别分三档收取管理费；各类基金份额的具体档数、不同档数“运作期年化收益率”起止点、 不同档数管理费率，具体如下： 档数 A类或 E类基金份额运作期年化收益率 RA/E 管理费率 FA/E 第一档 RA/E≤3% 0 第二档 3%8% 0.30% 对于每一类别基金份额，在分档模式下，基金管理人将“运作期年化收益率”由低到高 分档并设定不同等级的管理费率；“运作期年化收益率”越大的档，管理费率越高；管理费 的提取将保证按高档数的管理费计提后计算的“运作期实际年化收益率”不低于按低档数的 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 57 管理费计提后计算的“运作期实际年化收益率”。各类基金份额的“运作期年化收益率”、 “运 作期实际年化收益率”的计算方式详见本基金合同第十八部分的约定。 基金管理费以每个运作期最后一日各类基金份额的基金资产净值为基数，按相应类别基 金份额“运作期年化收益率”对应档数的管理费率在运作期最后一日分别计提，当期运作期 各类基金份额的管理费计算方法如下： HA/E＝EA/E×FA/E×当期运作期合计日历日天数÷365 HA/E为 A类基金份额或 E类基金份额当期运作期应计提的管理费 EA/E为当期运作期最后一日 A类基金份额的基金资产净值或 E类基金份额的基金资产净 值 FA/E为 A类基金份额或 E类基金份额根据基金合同约定适用的当期运作期管理费费率 管理费计提后由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后 于运作期最后一个工作日后的 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇 法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.05%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人 核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金 托管人。 3、基金销售服务费 本基金E类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，A类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日应计提的销售服务费 E 为前一日的该类别基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金 托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代 付给销售机构。 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 58 上述“一、基金费用的种类中第 4－11 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （四）基金管理费、基金托管费、基金销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人可协商一致，调低基金管理费率、基金托管费率、基金销售服 务费率，无须召开基金份额持有人大会。 （五）实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书 “侧袋机制”部分的规定。 （六）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 59 十五、基金的会计与审计 （一）基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算， 按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方 式确认。 （二）基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关业务资 格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事 务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 60 十六、基金的信息披露 （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基 金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新 规定。 （二）信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基 金份额持有人及其日常机构等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人 组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中 国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、 简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中 国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定 网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者 复制公开披露的信息资料。 （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露义 务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 （五）公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： 1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事 项的法律文件。 （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 61 人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人 应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信 息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基 金招募说明书。 （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等 活动中的权利、义务关系的法律文件。 （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应 当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营 业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前，将基 金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基 金合同》、基金托管协议登载在网站上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说 明书的当日登载于指定媒介上。 3、《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效 公告。 4、基金净值信息、运作期实际大类资产配置、运作期实际年化收益率的公告 （1）在每个运作期内，基金管理人应当至少每周在指定网站披露一次各类基金份额净 值和基金份额累计净值。若遇法定节假日，于节假日结束后第 2 个工作日，公告节假日期 间的各类基金份额净值，以及节假日后首个工作日的各类基金份额净值，但本基金可以不 公布运作期期满日各类基金份额净值，而是公布截至运作期期满日各类基金份额的运作期 实际年化收益率。 （2）基金管理人将在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和 年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值（如遇运作期期满日，本基金可以不 公布当日的各类基金份额净值）。 （3）每个运作期开始后的 10个工作日内，本基金公告基金组合的大类资产配置。 （4）每个运作期期满后的 3 日内，基金管理人将公告各类基金份额的运作期实际年化 收益率（如遇节假日休刊可顺延）。 各类基金份额的运作期年化收益率的计算方法如下： 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 62 该类基金份额运作期年化收益率 = [（当期运作期第一次分红前份额净值÷当期运作 期期初份额净值）×（本期第二次分红前份额净值÷本期第一次分红后份额净值）×…… × （当期运作期期满日费前该类基金份额净值÷本期最后一次分红后份额净值）-1] /当期运 作期日历日天数 × 365 ×100% 其中： 分红前份额净值按除息日前一交易日的份额净值计算 分红后份额净值＝分红前份额净值-单位分红金额 运作期期满日费前该类基金份额净值为计提当期运作期管理费前的该类基金份额净值 各类基金份额的运作期年化收益率的计算结果精确到百分号内小数点后第 3 位，百分 号内小数点后第 4位四舍五入。 各类基金份额的运作期实际年化收益率的计算方法如下： 该类基金份额运作期实际年化收益率 =该类基金份额运作期年化收益率-该类基金份额 运作期计提管理费率 各类基金份额的运作期实际年化收益率的计算结果精确到百分号内小数点后第 3 位， 百分号内小数点后第 4位四舍五入。 5、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登 载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会 计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告 登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或 者年度报告。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险 分析等。 报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息” 项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品 的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 6、临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在 指定报刊和指定网站上。 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 63 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影 响的下列事件： （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项； （2）《基金合同》终止、基金清算； （3）转换基金运作方式、基金合并； （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更； （8）基金募集期延长； （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发 生变动； （10）基金管理人的董事在最近 12个月内变更超过百分之五十； （11）基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变 动超过百分之三十； （12）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼； （13）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政 处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到 重大行政处罚、刑事处罚； （14）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制 人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； （15）基金收益分配事项； （16）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费 率发生变更； （17）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五； （18）调整或增加基金份额类别设置； （19）变更或增加收费方式； （20）如果进入下一运作期运作，公布下一个运作期的起始日、终止日，投资者申购本 基金、赎回本基金或其他交易方式的具体安排； （21）如果暂停下一运作期运作，公布不接受申购及其他相关事宜的具体安排； （22）运作期实际大类资产配置； （23）各类基金份额的运作期实际年化收益率 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 64 （24）进入开放期； （25）恢复下一个运作期运作； （26）本基金暂停接受申购、赎回申请或者重新接受申购、赎回申请； （27）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； （28）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重 大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 7、澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基 金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相 关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证 监会。 8、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构备案，并予以 公告。 9、清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并 作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示 性公告登载在指定报刊上。 10、实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说 明书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定。 11、中国证监会规定的其他信息。 基金管理人应在基金招募说明书的显著位置披露投资中小企业私募债券的流动性风险 和信用风险，说明投资中小企业私募债券对基金总体风险的影响。本基金投资中小企业私 募债券后两个交易日内，基金管理人应在中国证监会指定媒介披露所投资中小企业私募债 券的名称、数量、期限、收益率等信息，并在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告 和招募说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 （六）信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理 人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容 与格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金 管理人编制的基金净值信息、各类基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 65 明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并 向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理 人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关 报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公 共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露 同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构， 应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10年 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提 供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的 前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关 规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。 （七）信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将 信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 66 十七、侧袋机制 （一）侧袋机制的实施条件 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有 人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以 依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘请符合《中 华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基础，确认 相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额。 2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换；同时， 基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户 运作情况确定是否暂停申购。 3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外，本招 募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。 （三）实施侧袋机制期间的基金投资 侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理人计算各项 投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。 （四）实施侧袋机制期间的基金估值 本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值并披露 主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会计核算 应符合《企业会计准则》的相关要求。 （五）实施侧袋账户期间的基金费用 与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支， 有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。 （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付 特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当按照基 金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份 额持有人支付对应变现款项。 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 67 侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应当及时向 侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处 置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及时发布临时公告。 侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 （七）侧袋机制的信息披露 在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生 重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告,并在基金定期报告中披露特定资产的运 作情况。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 68 十八、风险揭示 （一）市场风险 证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主 要包括： 1、政策风险 货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响，导致 市场价格波动，影响基金收益而产生风险。 2、经济周期风险 证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行状况将 对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。 3、利率风险 金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于货币市场工具，收益水平会受到利率变化的影响。 4、购买力风险 本基金投资的目的是使基金资产保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获 得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 （二）信用风险 指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付 到期本息，导致基金资产损失。 本基金无法完全规避发债主体的信用质量变化造成的信用风险。如果持有的信用债（包 括中小企业私募债），出现信用违约风险，将给基金资产净值带来负面影响和波动。另外， 一般情况下，中小企业私募债交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶 化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的相关信用债（包括中小企业私募 债），由此可能给基金资产净值带来进一步的负面影响和损失。 （三）流动性风险 指基金资产不能迅速转变成现金，或者不能应付可能出现的投资者大额赎回的风险。 1、本基金的申购、赎回安排 本基金以定期开放的方式运作，本基金的运作期为基金管理人事先确定的封闭运作期 间，为三个月，在运作期内不开放本基金的日常申购、赎回、转换业务。每个运作期结束 后或下一个运作期开始前，本基金将进入一个开放期，开放期不超过 5 个工作日，开放期 内开放申购、赎回、基金转换。若由于不可抗力的原因导致原定开放起始日或开放期不能 办理基金的申购与赎回，则开放起始日或开放期相应顺延。 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 69 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳 证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或 本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情 况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 （1）投资市场的流动性风险 本基金投资于现金，协议存款、通知存款、银行定期存款、大额存单，债券回购，短 期融资券、超短期融资券，企业债、公司债、国债、央行票据、金融债、地方政府债、次 级债、中小企业私募债、中期票据等债券，资产支持证券等。上述资产均存在规范的交易 场所，运作时间长，市场透明度较高，运作方式规范，历史流动性状况良好，正常情况下 能够及时满足基金变现需求，保证基金按时应对赎回要求。极端市场情况下，上述资产可 能出现流动性不足，导致基金资产无法变现，从而影响投资者按时收到赎回款项。根据过 往经验统计，绝大部分时间上述资产流动性充裕，流动性风险可控，当遇到极端市场情况 时，基金管理人会按照基金合同及相关法律法规要求，及时启动流动性风险应对措施，保 护基金投资者的合法权益。 （2）投资行业的流动性风险 本基金在投资运作过程中的行业配置较为灵活，在综合考虑宏观因素及行业基本面的 前提下进行配置，不以投资于某单一行业为投资目标，行业分散度较高，受到单一行业流 动性风险的影响较小。 （3）投资资产的流动性风险 本基金针对流动性较低资产的投资进行了严格的限制，以降低基金的流动性风险：本 基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%。 本基金以定期开放形式运作，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，可在 进入开放期前对资产进行必要的变现。同时将通过合理配置组合期限结构等方式，积极防 范流动性风险，在满足组合流动性需求的同时，尽量减小基金净值的波动。 3、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 （1）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用 估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人 应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。基金份额持有人存在不 能及时赎回基金份额的风险。 （2）本基金对持续持有期少于 7日的投资人，收取 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产。赎回费在投资者赎回基金份额时收取。 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 70 （3）实施侧袋机制。 投资人具体请参见招募说明书“侧袋机制”章节，详细了解本基金侧袋机制的情形及 程序。 4、实施侧袋机制对投资者的影响 侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置 清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。 但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回 和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在 启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应 特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启 用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定 期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和 承诺的责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋 账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处 理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。 （四）管理风险 在基金管理运作过程中，可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有误、获取 的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等对基 金收益水平存在影响。 （五）操作或技术风险 指相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作 失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。 在本基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响 交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、登 记机构、销售机构、证券交易所等等。 （六）合规性风险 指基金管理或运作过程中，违反国家法律法规的规定，或者基金投资违反法规及基金 合同有关规定的风险。 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 71 （七）本基金特有的投资风险 1、有效投资风险 指基金在运作期内无法迅速建仓从而影响基金收益的风险。由于本基金执行到期日匹 配的投资策略，所以在新的运作周期开始后应迅速将基金资产中所持有的现金投资于投资 策略中所规定的各类货币市场工具，但当货币市场供求出现变化导致基金无法在每个运作 周期开始后迅速建仓时，会对基金收益造成影响。 2、无法及时赎回基金份额的风险 指本基金运作期内不开放赎回，若投资人没有做好投资安排，可能在运作期末无法及 时赎回基金份额。投资人应提前做好投资安排，避免因未及时赎回基金份额而带来的风险。 （八）其它风险 战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基 金资产的损失。 金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制 能力之外的风险，可能导致基金或者基金持有人利益受损。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 72 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）基金合并 1、基金合并概述 本基金的存续期间，如发生下列情形之一的，基金管理人经与基金托管人协商一致， 可以决定本基金与基金管理人管理的其他基金合并： （1）连续 3个月平均基金份额持有人数量不满 100人的； （2）连续 3个月平均基金资产净值低于 5000万元的。 基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、本基金被其他基金吸收合并、 本基金与其他基金合并为新的基金等方式。本基金吸收合并其他基金时，其他基金终止， 本基金存续；本基金被其他基金吸收合并时，其他基金存续，本基金终止；本基金与其他 基金合并为新的基金时，本基金与其他基金均终止。 2、基金合并的实施方案 （1） 基金合并公告 1）基金管理人应就本基金合并事宜，依照相关法律法规的规定进行公告，向投资人披 露合并后基金的法律文件，明确实施安排，说明对现有持有人的影响，并报中国证监会备 案或更新基金申请材料。 2）基金管理人应在合并实施前至少提前二十个工作日就基金合并相关事宜进行提示性 公告。 3）为了保障现有基金份额持有人的利益，基金管理人可在合并实施前的合理时间内暂 停本基金的日常申购或转换转入业务。 （2） 基金合并业务的规则 1）基金管理人应在有关基金合并的公告中，说明对现有基金份额的处理方式及基金合 并操作的具体起止时间，并提示现有基金份额持有人在基金合并前的指定期限内（该期限不 少于二十个工作日，具体期限在公告中列明，以下简称指定期限）可行使选择权。 2）基金份额持有人在指定期限内可行使的选择权包括： a.赎回其持有的本基金份额； b.将其持有的本基金份额转换为基金管理人管理的、可接受转换转入的其他基金份额； c.继续持有合并后的基金份额； d.基金管理人届时公告的其他选择权。 3）基金份额持有人可就其持有的本基金全部或部分基金份额选择行使上述任意一项选 择权。 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 73 4）除以下 5）所述情形外，基金份额持有人在指定期限内因行使选择权而赎回或转换 转出本基金份额的，基金管理人免除基金份额持有人赎回或转换时应支付的赎回费或转换 费（包括转出基金的赎回费用和转入基金的申购费补差，下同）等交易费用。 5）在指定期限内，本基金可以开放申购及/或转换转入业务，但对该等申购及/或转换 转入的份额，如其在指定期限内再赎回或转换转出的，基金管理人有权不予免除相应的赎 回费或转换费等交易费用。 6）指定期限届满，基金份额持有人没有作出选择的，视为基金份额持有人选择继续持 有基金合并后的的基金份额。 3、基金合并导致本基金终止并清算时，由此产生的清算费用由本基金财产承担。 4、基金合并后的投资管理 本基金吸收合并其他基金的，本基金的投资管理将按本基金合同约定保持不变。 本基金被其他基金吸收合并的，本基金的投资管理将按照其他基金基金合同的约定执 行。 本基金与其他基金合并为新基金的，本基金的投资管理按照基金管理人、基金托管人 协商一致的投资目标、投资策略、投资范围、投资限制、投资管理程序等执行。 5、基金管理人与基金托管人应就基金合并事宜协商一致，并按照本基金合同的约定具 体实施，且无需经基金份额持有人大会审议批准。 （二）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的 事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过 的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备案，并自决 议生效后两日内在指定媒介公告。 （三）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，在履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人 承接的； 3、本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金的； 4、《基金合同》约定的其他情形； 5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （四）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立清算小 组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 74 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有 证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产 清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）会计师事务所对清算报告进行外部审计， （6）律师事务所对清算报告出具法律意见书； （7）将清算结果报告报中国证监会备案； （8）公布基金清算公告； （9）对基金剩余财产进行分配。 （五）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费 用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 （六）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算 费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 （七）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业 务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算 小组进行公告。 （八）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 （九）本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金引起本基金基金合 同终止的，本基金剩余财产可不予变现和分配，并入其他基金或新基金资产中。本基金的 债权债务由合并后的基金享有和承担。本基金清算的其他事项按照基金合同的其他约定执 行。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 75 二十、基金合同的内容摘要 （一）基金合同当事人的权利与义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基 金合同》上书面签章或签字为必要条件。 本基金同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 A. 基金份额持有人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限 于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开或自行召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行 使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不 限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、《业务规则》； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 76 （7）执行生效的基金份额持有人大会的决定； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）基金管理人决定暂停运作期时，按照本基金合同的约定，自动赎回其持有的全部 基金份额或同意基金份额申购申请不被确认； （10） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 B、 基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： （1）依法募集基金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金 财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费 用； （4）销售基金份额； （5）召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基 金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；
（12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法 律行为；
（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构，并确定相关费率；
（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整《业务规则》，包括但不限于有关 基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管、定期定额投资、收益分配等方面的业 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 77 务规则； （16）基金管理人有权确定运作期的期间，并有权决定暂停运作期，并自动赎回投资者 的基金份额或退回投资者的申购款项； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： （1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理 的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）按有关规定计算并公告基金净值信息和运作期实际年化收益率； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金 收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上； 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 78 （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金 管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 C、 基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财 产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费 用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及 国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算； 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 79 （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉 基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对 所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、 资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户，按照《基金 合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在 基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值和运作期实际年 化收益率； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理 人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基 金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以上； （12）建立并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合 基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 80 （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管 机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其 退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管 理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金份额持有人大会 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表 基金份额持有人出席会议并表决。本基金同一类别基金份额持有人持有的每一基金份额拥有 平等的投票权。 A. 召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （1）终止《基金合同》（法律法规或《基金合同》和中国证监会另有规定的除外）； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式（法律法规，或基金合同，或中国证监会另有规定的除外）； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求调整该等报酬标准以 及基金管理人、基金托管人自行调低报酬标准的除外； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并（法律法规，或基金合同，或中国证监会另有规定的除 外）； （8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规，或基金合同，或中国证监会另有规 定的除外）； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 81 （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人（以 基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人 大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会 的事项。 2、尽管存有前述约定，但如属于以下情况之一的，可由基金管理人和基金托管人协商 后修改，不需召开基金份额持有人大会： （1）基金管理人、基金托管人自行决定调低基金管理费、基金托管费； （2）法律法规要求增加的基金费用的收取； （3）在法律法规和本基金合同规定的范围内，不影响现有基金份额持有人利益，调低 基金的销售服务费率或变更收费方式； （4）在法律法规和基金合同规定的范围内，不影响现有基金份额持有人利益，增加或 调整本基金的基金份额类别设置； （5）在法律法规和基金合同规定的范围内，不影响现有基金份额持有人利益，在未来 系统条件成熟的情况下，安排本基金的上市交易事宜； （6）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （7）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基 金合同》当事人权利义务关系发生变化； （8）《基金合同》明确约定无需召开基金份额持有人大会的情况； （9）按照法律法规和《基金合同》规定需召开基金份额持有人大会情形以外的其他情 形。 B. 召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召 集； 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提 议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 82 4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份 额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金 份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书 面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提 议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60日内召开。 5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持 有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30日报中国证监会备案。基金份额持有 人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干 扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 C. 通知 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前不少于 30 日，在指定媒介公告。 基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限 等）、送达时间和地点; （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次 基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面 表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计 票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 83 的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 D. 开会方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式或法律法规及监管机关允许 的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人 或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金 份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份 额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决 截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2日内连续公布相关提示性 公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管 理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托 管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式统计基金份 额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加统计书面表决意见的，不 影响表决效力； （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，有效的基金份额不少于 本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）； （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意 见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 84 知的规定，并与基金登记机构记录相符； （5）会议通知公布前报中国证监会备案。 3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式 召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集人确定并在会议通知中列明。 4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、网络、 电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 5、若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于本条第 1款第（2）项、第 2款第 （3）项规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、 六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大 会，到会者所持有的基金份额不少于在权益登记日基金份额总数的三分之一（含三分之一）。 E. 议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为本部分第一条“召开事由”第 1款所述应当召开基金份额持有人大会审议的 事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布计票人， 然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理 人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权 其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基 金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或 主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名 称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和 联系方式等事项。 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 85 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后 5 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。 F. 表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 50% 以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事 项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 2/3 以上（含 2/3）通过方可做出。除本基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管 理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并，应当以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通 知中规定的确认投资者身份文件的投资者视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的 书面表决意见视为有效表决意见，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计 入出具书面表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表 决。 G.计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会 议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大 会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然 由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持 有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份 额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票 结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议，监票人 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 86 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。计票人应当进行重新清点，重新 清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证。基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不 影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权 代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果的效力。 H. 生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会备案。 基金份额持有人大会的决议自报请中国证监会备案之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式 进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名 等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束 力。 I.本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定， 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被 取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行 修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 J.实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额 持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召 集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额 10% 以上（含 10%）； 2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 87 金份额的二分之一（含二分之一）； 3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持 有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登 记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月 以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票； 5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选 举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； 6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含 二分之一）通过； 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上 （含三分之二）通过。 同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 （三）基金的收益与分配 A. 基金收益的构成 基金收益包括：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其 他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。 B.基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益 的孰低数。 C.收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则： 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可以进行收益分配，本基金每年收益分 配次数最多为 12 次，每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份 额可供分配利润的 20%，若《基金合同》生效不满 3个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式：现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净 值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权； 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 88 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不违反法律法规规定及基金合同约定的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则和 支付方式进行调整，不需召开基金份额持有人大会。 D. 收益分配方案 基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。 E. 收益分配的时间和程序 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介公告。 F. 基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现 金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份 额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务 规则》执行。 （四）基金的费用 A. 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、基金的注册登记费用； 11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 B. 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费
本基金的管理费采用浮动费率方式收取，具体规则如下： 1）本基金不收取固定管理费，以分档计提方式收取浮动管理费； 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 89 2）本基金 A类、E类基金份额年化管理费费率上限为 0.30%； 3）当期运作期期满时，基金管理人以各类基金份额的“运作期年化收益率”为基础分 别分三档收取管理费；各类基金份额的具体档数、不同档数“运作期年化收益率”起止点、 不同档数管理费率，具体如下： 档数 A类或 E类基金份额运作期年化收益率 RA/E 管理费率 FA/E 第一档 RA/E≤3% 0 第二档 3%8% 0.30% 对于每一类别基金份额，在分档模式下，基金管理人将“运作期年化收益率”由低到高 分档并设定不同等级的管理费率；“运作期年化收益率”越大的档，管理费率越高；管理费 的提取将保证按高档数的管理费计提后计算的“运作期实际年化收益率”不低于按低档数的 管理费计提后计算的“运作期实际年化收益率”。各类基金份额的“运作期年化收益率”、 “运 作期实际年化收益率”的计算方式详见本基金合同第十八部分的约定。 基金管理费以每个运作期最后一日各类基金份额的基金资产净值为基数，按相应类别基 金份额“运作期年化收益率”对应档数的管理费率在运作期最后一日分别计提，当期运作期 各类基金份额的管理费计算方法如下： HA/E＝EA/E×FA/E×当期运作期合计日历日天数÷365 HA/E为 A类基金份额或 E类基金份额当期运作期应计提的管理费 EA/E为当期运作期最后一日 A类基金份额的基金资产净值或 E类基金份额的基金资产净 值 FA/E为 A类基金份额或 E类基金份额根据基金合同约定适用的当期运作期管理费费率 管理费计提后由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后 于运作期最后一个工作日后的 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇 法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.05%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 90 基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人 核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金 托管人。 3.基金销售服务费 本基金E类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，A类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日应计提的销售服务费 E 为前一日的该类别基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金 托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代 付给销售机构。 上述“一、基金费用的种类中第 4－11 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 B. 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 D. 基金管理费、基金托管费、基金销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人可协商一致，调低基金管理费率、基金托管费率、基金销售服 务费率，无须召开基金份额持有人大会。 E. 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 （五）基金财产的投资方向和投资限制 A. 投资目标
在力求本金安全的基础上，追求稳定收益。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 91 B. 投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的固定收益类工具，具体包括现金，协议存 款、通知存款、银行定期存款、大额存单，债券回购，短期融资券、超短期融资券，企业债、 公司债、国债、央行票据、金融债、地方政府债、次级债、中小企业私募债、中期票据等债 券，资产支持证券，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中 国证监会的相关规定。 本基金不从二级市场买入股票或权证，也不参与一级市场新股申购或股票增发。本基金 不投资可转换债券，但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%（开放期开始 前 10个工作日至开放期结束后 10个工作日内，基金投资不受此比例限制） 。 本基金将采用买入并持有策略，主要投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余运 作期的固定收益类工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 C. 投资策略 在运作期内，本基金将在坚持组合久期与运作期基本匹配的原则下，采用持有到期策 略构建投资组合，基本保持大类品种配置的比例恒定。如果需要，在运作期之间的短暂开 放期内，本基金将采用流动性管理与组合调整相结合的策略。 本基金主要投资于利率市场化程度较高的货币市场工具，如：银行定期存款及大额存 单、债券回购和短期债券（包括短期融资券、超短期融资券、即将到期的中期票据等） 等。在运作期，根据市场情况和可投资品种的容量，在严谨深入的研究分析基础上，综合 考量市场资金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产 的收益率水平等，确定各类货币市场工具的配置比例，主要采取持有到期的投资策略。 1、资产配置策略 每个运作期初，本基金首先对回购利率与短债收益率、存款利率进行比较，并在对运 作期资金面进行判断的基础上，判断是否存在利差套利空间，以确定是否进行杠杆操作； 其次对各类货币市场工具在运作期内的持有期收益进行比较，确定优先配置的资产类别， 并结合各类货币市场工具的市场容量，确定配置比例。 2、银行定期存款及大额存单投资策略 运作期初，本基金在向交易对手银行进行询价的基础上，选取利率报价较高的几家银 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 92 行进行存款投资，注重分散投资，降低交易对手风险。 3、债券回购投资策略 首先，基于对运作期内资金面走势的判断，确定回购期限的选择。在组合进行杠杆操 作时，若判断资金面趋于宽松，则在运作初期进行短期限正回购操作；反之，则进行长期 限正回购操作，锁定融资成本。若期初资产配置有逆回购比例，则在判断资金面趋于宽松 的情况下，优先进行长期限逆回购配置；反之，则进行短期限逆回购操作。其次，本基金 在运作期内，根据资金头寸，安排相应期限的回购操作。 4、短期信用债券投资策略 在运作期，基金管理人根据剩余期限、信用评级进行筛选，形成本基金的债券库；根据 各短期信用债的到期收益率、剩余期限与运作期的匹配程度，挑选适当的短期债券进行配置， 并持有到期。 5、中小企业私募债投资策略 中小企业私募债票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差。 中小企业私募债收益率由基准收益率与信用利差叠加组成，信用风险表现在信用利差的 变化上；信用利差主要受两方面影响，一是系统性信用风险，即该信用债对应信用水平的市 场信用利差曲线变化；二是非系统性信用风险，即该信用债本身的信用变化。 针对市场系统性信用风险，本基金主要通过调整中小企业私募债类属资产的配置比例， 谋求避险增收。针对非系统性信用风险，本基金通过“嘉实信用分析系统”，分析发债主体 的信用水平及个债增信措施，量化比较判断估值，精选个债，谋求避险增收。针对流动性风 险，本基金在控制信用风险的基础上，对中小企业私募债投资，主要采取分散投资，控制个 债持有比例；采取买入持有到期策略；当预期发债企业的基本面情况出现恶化时，采取“尽 早出售（first sale, best sale）”策略，控制投资风险。 6、投资决策 （1） 决策依据 1）国家有关法律、法规和本基金合同的有关规定。 2）宏观经济、微观经济运行状况，货币政策和财政政策执行状况，货币市场和证券市 场运行状况； 3）分析师各自独立完成相应的研究报告，为投资策略提供依据。 （2） 决策程序 1）投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据基金投资目标和对市场的判断决定基 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 93 金的总体投资策略，审核并批准基金经理提出的资产配置方案或重大投资决定。 2）相关研究部门或岗位对宏观经济主要是利率走势等进行分析，提出分析报告。 3）基金经理根据投资决策委员会的决议，参考研究部门提出的报告，并依据基金申购 和赎回的情况控制投资组合的流动性风险，制定具体资产配置和调整计划，进行投资组合的 构建和日常管理。 4）交易部门依据基金经理的指令，制定交易策略并执行交易。 5）监察稽核部门负责监控基金的运作管理是否符合法律、法规及基金合同和公司相关 管理制度的规定；风险管理部门运用风险监测模型以及各种风险监控指标，对市场预期风险 进行风险测算，对基金组合的风险进行评估，提交风险监控报告；风险控制委员会根据市场 变化对基金投资组合进行风险评估与监控。 D. 投资限制 1、本基金不得投资于以下金融工具： （1）股票、权证及股指期货。 （2）可转换债券。 （3）剩余存续期超过运作期剩余期限的债券。 （4）信用等级在 A-1级以下的短期融资券。 （5）信用等级在 BBB-级以下（不含 BBB-级）的中期票据和企业债。 2、组合限制
本基金的投资组合应遵循以下限制： （1）基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%（开放 期开始前10个工作日至开放期结束后10个工作日内，基金投资不受此比例限制） 。 （2）在运作期内，本基金投资的各类金融工具的到期日不得晚于该运作期的最后一 日； （3）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值 的40%； （4）本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值 的30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的5%； （5）本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超过 基金资产净值的10%； （6）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%； 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 94 （7）本基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代销业务 资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行； （8）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值的10%； （9）在开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净 值的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款所 规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （10）在开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交 易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致； （11）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关 限制。 除上述第（9）、（10）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金 管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个 交易日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。 基金合同生效后，基金管理人应当自每个运作期开始后的 10 个工作日内使基金的投资 组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生 效之日起开始。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规或监管部门调整上述禁止行为的，本基金不受上述限制。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 95 交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管 理机构的规定，并履行信息披露义务。 E. 风险收益特征 本基金为债券型基金，属证券投资基金中的较低风险品种，风险与预期收益高于货币市 场基金，低于混合型基金和股票型基金。 F. 基金的融资、融券 本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。 G. 基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人 的利益；
2、有利于基金财产的安全与增值； 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何 不当利益。 （六）各类基金份额净值及运作期实际年化收益率的计算和公告方式 A. 在每个运作期，基金管理人应当至少每周在指定网站披露一次各类基金份额净值和 基金份额累计净值。若遇法定节假日，于节假日结束后第 2个工作日，公告节假日期间的各 类基金份额净值，以及节假日后首个工作日的各类基金份额净值，但本基金可以不公布运作 期期满日各类基金份额净值，而是公布截至运作期期满日各类基金份额的运作期实际年化收 益率。 B. 基金管理人将在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年 度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值（如遇运作期期满日，本基金可以不公 布当日的各类基金份额净值）。 C. 每个运作期开始后的 10个工作日内，本基金公告基金组合的大类资产配置。 D. 每个运作期期满后的 3日内，基金管理人将公告各类基金份额的运作期实际年化收 益率（如遇节假日休刊可顺延）。 该类基金份额运作期年化收益率 = [（当期运作期第一次分红前份额净值÷当期运作 期期初份额净值）×（本期第二次分红前份额净值÷本期第一次分红后份额净值）×…… × （当期运作期期满日费前该类基金份额净值÷本期最后一次分红后份额净值）-1] /当期运 作期日历日天数 × 365 ×100% 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 96 其中： 分红前份额净值按除息日前一交易日的份额净值计算 分红后份额净值＝分红前份额净值-单位分红金额 运作期期满日费前该类基金份额净值为计提当期运作期管理费前的该类基金份额净值 各类基金份额的运作期年化收益率的计算结果精确到百分号内小数点后第 3 位，百分 号内小数点后第 4位四舍五入。 各类基金份额的运作期实际年化收益率的计算方法如下： 该类基金份额运作期实际年化收益率 =该类基金份额运作期年化收益率-该类基金份额 运作期计提管理费率 各类基金份额的运作期实际年化收益率的计算结果精确到百分号内小数点后第 3 位， 百分号内小数点后第 4位四舍五入。 （七）基金合同的变更、终止与基金财产的清算 A. 基金合并 1、基金合并概述 本基金的存续期间，如发生下列情形之一的，基金管理人经与基金托管人协商一致，可 以决定本基金与基金管理人管理的其他基金合并： （1）连续 3个月平均基金份额持有人数量不满 100人的； （2）连续 3个月平均基金资产净值低于 5000万元的。 基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、本基金被其他基金吸收合并、 本基金与其他基金合并为新的基金等方式。本基金吸收合并其他基金时，其他基金终止，本 基金存续；本基金被其他基金吸收合并时，其他基金存续，本基金终止；本基金与其他基金 合并为新的基金时，本基金与其他基金均终止。 2、基金合并的实施方案 （1） 基金合并公告 1）基金管理人应就本基金合并事宜，依照相关法律法规的规定进行公告，向投资人披 露合并后基金的法律文件，明确实施安排，说明对现有持有人的影响，并报中国证监会备案 或更新基金申请材料。 2）基金管理人应在合并实施前至少提前二十个工作日就基金合并相关事宜进行提示性 公告。 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 97 3）为了保障现有基金份额持有人的利益，基金管理人可在合并实施前的合理时间内暂 停本基金的日常申购或转换转入业务。 （2） 基金合并业务的规则 1）基金管理人应在有关基金合并的公告中，说明对现有基金份额的处理方式及基金合 并操作的具体起止时间，并提示现有基金份额持有人在基金合并前的指定期限内（该期限不 少于二十个工作日，具体期限在公告中列明，以下简称指定期限）可行使选择权。 2）基金份额持有人在指定期限内可行使的选择权包括： a.赎回其持有的本基金份额； b.将其持有的本基金份额转换为基金管理人管理的、可接受转换转入的其他基金份额； c.继续持有合并后的基金份额； d.基金管理人届时公告的其他选择权。 3）基金份额持有人可就其持有的本基金全部或部分基金份额选择行使上述任意一项选 择权。 4）除以下 5）所述情形外，基金份额持有人在指定期限内因行使选择权而赎回或转换 转出本基金份额的，基金管理人免除基金份额持有人赎回或转换时应支付的赎回费或转换费 （包括转出基金的赎回费用和转入基金的申购费补差，下同）等交易费用。 5）在指定期限内，本基金可以开放申购及/或转换转入业务，但对该等申购及/或转换 转入的份额，如其在指定期限内再赎回或转换转出的，基金管理人有权不予免除相应的赎回 费或转换费等交易费用。 6）指定期限届满，基金份额持有人没有作出选择的，视为基金份额持有人选择继续持 有基金合并后的的基金份额。 3、基金合并导致本基金终止并清算时，由此产生的清算费用由本基金财产承担。 4、基金合并后的投资管理 本基金吸收合并其他基金的，本基金的投资管理将按本基金合同约定保持不变。 本基金被其他基金吸收合并的，本基金的投资管理将按照其他基金基金合同的约定执行。 本基金与其他基金合并为新基金的，本基金的投资管理按照基金管理人、基金托管人协 商一致的投资目标、投资策略、投资范围、投资限制、投资管理程序等执行。 5、基金管理人与基金托管人应就基金合并事宜协商一致，并按照本基金合同的约定具 体实施，且无需经基金份额持有人大会审议批准。 B. 《基金合同》的变更 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 98 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过 的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通 过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备案，并自决 议生效后两日内在指定媒介公告。 C. 《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，在履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人 承接的； 3、本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金的； 4、《基金合同》约定的其他情形； 5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 D. 基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立清算小 组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有 证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清 算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）会计师事务所对清算报告进行外部审计， （6）律师事务所对清算报告出具法律意见书； （7）将清算结果报告报中国证监会备案； （8）公布基金清算公告； 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 99 （9）对基金剩余财产进行分配。 E. 清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用 由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 F. 基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 G. 基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务 资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组 进行公告。 H. 基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 I. 本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金引起本基金基金合 同终止的，本基金剩余财产可不予变现和分配，并入其他基金或新基金资产中。本基金的债 权债务由合并后的基金享有和承担。本基金清算的其他事项按照基金合同的其他约定执行。 （八）争议的处理 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，各方当 事人应尽量通过协商、调解解决。协商、调解不能解决的任何一方均有权将争议提交中国国 际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。仲裁费用、律师 费用由败诉方承担。 争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同 规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 （九）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 100 和营业场所查阅。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 101 二十一、基金托管协议的内容摘要 （一）托管协议当事人 A.基金管理人（或简称“管理人”） 名称：嘉实基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心二期 27 楼 09-14单元 法定代表人: 经雷 成立时间：
1999年 3月 25日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：证监基金字【1999】5号 组织形式：
有限责任公司（中外合资） 注册资本：
壹亿伍仟万元人民币 经营范围：
基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 存续期间：
持续经营 B.基金托管人（或简称“托管人”） 名称：中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 1号 法定代表人: 刘连舸 成立时间：
1983年 10月 31日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号 组织形式：股份有限公司 注册资本：
人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 经营范围：
吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴 现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外 汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇 借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买 卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国 外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属 买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法 令可发行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。 存续期间：
持续经营 （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 102 A.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，建立相关的技术系统， 对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面： 1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。基金管理人应将拟投资的债券库等各投资 品种的具体范围提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化，对各投资品种 的具体范围予以更新和调整，并通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对基金的 投资进行监督； 2、对基金投融资比例进行监督； 3、基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库，交易对手库由 银行间交易会员中财务状况较好、实力雄厚、信用等级高的交易对手组成。基金管理人可 以根据实际情况的变化，及时对交易对手库予以更新和调整，并通知基金托管人。基金管 理人参与银行间债券市场交易的交易对手应符合交易对手库的范围。基金托管人对基金管 理人参与银行间债券市场交易的交易对手是否符合交易对手库进行监督； 4、基金托管人对银行间市场交易的交易方式的控制按如下约定进行监督。 基金管理人应按照审慎的风险控制原则，对银行间交易对手的资信状况进行评估，控 制交易对手的资信风险，确定与各类交易对手所适用的交易结算方式，在具体的交易中， 应尽力争取对基金有利的交易方式。由于交易对手资信风险引起的损失，基金托管人不承 担赔偿责任。 5、基金如投资银行存款，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，事先 确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人据以对基金 投资银行存款的交易对手是否符合上述名单进行监督； B.基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计算、 各类基金份额净值计算、各类基金份额的运作期年化收益率和运作期实际年化收益率计算、 应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介 材料中登载基金业绩表现数据等进行复核。 C.基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理人违反法律法规 的规定、《基金合同》及本协议的约定，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到 通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内，基金托管 人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内 纠正的，基金托管人应及时向中国证监会报告。 D.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、《基金合同》及本协议的规定， 应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。基 金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规和其他有关规定，或 者违反《基金合同》、本协议约定的，应当立即通知基金管理人，并依照法律法规的规定及 时向中国证监会报告。 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 103 E.基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于：在规定时 间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和 制度等。 F.如启用侧袋机制，在侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等 约定仅适用于主袋账户。 （三）基金管理人对基金托管人的业务核查 A.在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法 律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行 必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金 账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值和 基金份额累计净值、各类基金份额的运作期年化收益率和运作期实际年化收益率、根据基 金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 B.基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无正 当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、 《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管 人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有 权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规 事项未能在限期内纠正的，基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。 C.基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供 基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。对基 金管理人按照法规要求需向中国证监会提交基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供 相关数据资料和制度等。 （四）基金财产的保管 A.基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2、基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、 《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。 5、除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定外，基 金托管人不得委托第三人托管基金财产。 B.基金合同生效前募集资金的验资和入账 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 104 1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、 基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，由基金管理人在法定期 限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资，并出具验资报告，出具 的验资报告应由参加验资的 2名以上（含 2名）中国注册会计师签字方为有效。 2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金开立的基 金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。 3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退 款，基金托管人应提供协助。 C.基金的银行账户的开设和管理 1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴由基金 托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支 付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 3、本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基 金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进 行本基金业务以外的活动。 4、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。 D.基金进行定期存款投资的账户开设和管理 基金管理人以基金名义在符合条件的存款银行的营业网点开立存款账户，基金托管人 负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立和账户相关信息变更过程中，基 金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料。 E.基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理 1、基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结 算有限责任公司开设证券账户。 2、本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基 金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业 务以外的活动。 3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户， 用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉 及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 4、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，涉及相 关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、 使用的规定。 F.债券托管专户的开设和管理 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 105 基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借 市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结 算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市场债券 和资金的清算。在上述手续办理完毕之后，由基金托管人负责向中国人民银行报备。 G.基金财产投资的有关有价凭证的保管 基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管。 基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。 H.与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管 基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及 有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有 关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少 各持有一份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少 15年。 （五）基金资产净值的计算和复核 A.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 2、基金管理人应每工作日对基金财产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投 资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。基金资产净值、各类基金份额的基金份 额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日结束后计算 得出当日的各类基金份额净值，并在盖章后以双方约定的方式发送给基金托管人。基金托 管人应对净值计算结果进行复核，并以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人，由 基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时， 基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序以 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双方应及时进行协商和 纠正。 5、当任一类基金份额净值小数点后 4位以内（含第 4位）发生差错时，视为估值错误。 当基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一 步扩大。如法律法规或监管机关对前述内容另有规定的，按其规定处理。 6、由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误，导致该基金财产或基金份额持 有人的实际损失，基金管理人应根据《基金合同》及本协议承担责任。若基金托管人计算的 净值数据正确，则基金托管人对该损失不承担责任；若基金托管人计算的净值数据也不正 确，则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财 产或基金份额持有人的不当得利，且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任，则 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 106 基金管理人应负责向不当得利之主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管 理人和基金托管人已承担的赔偿金额，则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分 配。 7、 由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现 该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基 金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方经协商未能 达成一致，基金管理人可以按照其对各类基金份额的基金份额净值或运作期实际年化收益 率的计算结果对外予以公布，基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。 B.基金会计核算 1、基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记账方法和会 计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，对双方各自的账册定期进行 核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管 理人的处理方法为准。 2、会计数据和财务指标的核对 基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存在不符， 双方应及时查明原因并纠正。 3、基金财务报表和定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于 每月终了后 5 个工作日内完成。季度报告应在每个季度结束之日起 10 个工作日内编制完毕 并于每个季度结束之日起 15 个工作日内予以公告；中期报告在会计年度半年终了后 40 日 内编制完毕并于会计年度半年终了后两个月内予以公告；年度报告在会计年度结束后 60 日 内编制完毕并于会计年度终了后三个月内予以公告。基金合同生效不足两个月的，基金管 理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。基金管理人在月度报表完成当日， 将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托管人在收到后应 3 个工作日内进行复核，并 将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基 金托管人复核，基金托管人应在收到后 5 个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基 金管理人。基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托 管人应在收到后 10 个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人 在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后 15 个工作 日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之间的上述 文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 107 基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应 共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致以 基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托 管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，双方各自留存一份。如果 基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人 有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 （六）基金份额持有人名册的保管 A.基金份额持有人名册的内容 基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册包括以下几类： 1、基金募集期结束时的基金份额持有人名册； 2、基金权益登记日的基金份额持有人名册； 3、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册； 4、每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。 B.基金份额持有人名册的提供 对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应在每半年度结束 后 5 个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金份额持有人名册、 基金权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人 名册，基金管理人应在相关的名册生成后 5个工作日内向基金托管人提供。 C.基金份额持有人名册的保管 基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持有人名册， 基金管理人应及时向中国证监会报告，并代为履行保管基金份额持有人名册的职责。基金 托管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。 （七）适用法律与争议解决方式 A.本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 B.因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解 不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京 市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的， 对当事人均有约束力。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 C.除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。 （八）托管协议的变更、终止与基金财产的清算 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 108 A.托管协议的变更 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，其内容不得 与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会备案。 B.托管协议的终止 发生以下情况之一，本托管协议应当终止： 1、《基金合同》终止； 2、本基金更换基金托管人； 3、本基金更换基金管理人； 4、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。 C.基金财产的清算 基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金的财产进 行清算。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 109 二十二、对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额持有人的需 要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下： （一）资料寄送/发送 1、开户确认书和交易对账单 首次基金交易（除基金开户外其他交易类型）后的 15 个工作日内向基金份额持有人寄 送或邮件发送开户确认书和交易对账单。 2、基金份额持有人对账单 每月向定制电子对帐单服务的份额持有人发送电子对帐单。 3、由于投资者提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详、错误、未及时变更或邮局 投递差错、通讯故障、延误等原因有可能造成对账单无法按时或准确送达。因上述原因无 法正常收取对账单的投资者，敬请及时通过本公司网站，或拨打本公司客服热线查询、核 对、变更您的预留联系方式。 （二）定期定额投资计划 基金管理人可通过销售机构为投资者提供定期定额投资服务。通过定期定额投资计划， 投资者可以通过销售渠道定期定额申购基金份额。定期定额投资计划的有关规则另行公告。 （三）在线服务 通过本公司网站 www.jsfund.cn，基金份额持有人还可获得如下服务： 1、查询服务 基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询和基金信 息查询。 2、信息资讯服务 投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基金的法律 文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。 3、网上交易 本基金管理人已开通个人和机构投资者的网上直销交易业务。个人和机构投资者通过 基金管理人网站 www.jsfund.cn 可以办理基金认购、申购、赎回、账户资料修改、交易密 码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务。 （四）咨询服务 1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金 产品与服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话：400-600-8800（免长途话费）、 (010)85712266，传真：（010）65215577。 2、网站和电子信箱 嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 110 公司网址：http://www.jsfund.cn 电子信箱：service@jsfund.cn
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 111 二十三、其他应披露事项 以下信息披露事项已通过指定报刊和指定网站（含基金管理人网站）公开披露。 序号 临时报告名称 披露时间 1 嘉实基金管理有限公司高级管理人员变更公告 2021年 7月 23日 2 嘉实基金管理有限公司关于继续在网上直销开展基金 认购、申购、转换费率优惠活动的公告 2021年 9月 28日 3 嘉实基金管理有限公司关于旗下部分公募基金参与北 京证券交易所股票投资及相关风险提示的公告 2021年 11月 16日 4 嘉实基金管理有限公司关于对中信银行借记卡持卡人 开通网上直销电子支付业务的公告 2021年 12月 3日 5 嘉实基金管理有限公司关于对中国邮政储蓄银行借记 卡持卡人开通网上直销电子支付业务的公告 2021年 12月 3日 6 嘉实基金管理有限公司关于提醒投资者持续完善客户 身份信息的公告 2021年 12月 24日 7 嘉实基金管理有限公司高级管理人员变更公告 2022年 5月 12日
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 112 二十四、招募说明书存放及查阅方式 本基金招募说明书公布后，分别置备于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的住 所，投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2022 年 06 月 29 日更新） 113 二十五、备查文件 （一）备查文件目录 1、中国证监会注册嘉实 3个月理财债券型证券投资基金募集的文件。 2、《嘉实 3个月理财债券型证券投资基金基金合同》。 3、《嘉实 3个月理财债券型证券投资基金托管协议》。 4、法律意见书。 5、基金管理人业务资格批件、营业执照。 6、基金托管人业务资格批件、营业执照。 （二）存放地点 备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。 （三）查阅方式 投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后，可在合理时间内取得备查 文件的复制件或复印件。 嘉实基金管理有限公司 2022年 06月 29日
()
- 基金实用工具箱
- 联系方式
- 和讯基金频道合作热线
- 010-85657205
- 给我们提意见
违法和不良信息举报电话：010-85650899 传真：010-85650844 邮箱：yhts@staff.hexun.com
本站郑重声明：和讯信息科技有限公司系政府批准的证券投资咨询机构[ZX0005]。所载文章、数据仅供参考，使用前请核实，风险自负。
Copyright© 和讯网 和讯信息科技有限公司 All Rights Reserved 版权所有 复制必究
本站郑重声明：和讯信息科技有限公司系政府批准的证券投资咨询机构[ZX0005]。所载文章、数据仅供参考，使用前请核实，风险自负。
Copyright© 和讯网 和讯信息科技有限公司 All Rights Reserved 版权所有 复制必究
