国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （2022年 6月第 1次更新） 基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 【重要提示】 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）由国投瑞 银瑞祥保本混合型证券投资基金转型而来。国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金 经中国证监会 2015年 12月 28日证监许可[2015]3088号文注册募集。《国投瑞银瑞 祥保本混合型证券投资基金基金合同》于 2016年 3月 2日正式生效。经与基金托管 人协商一致并报中国证监会备案，本基金于 2021年 4月 1日发布《关于国投瑞银瑞 祥灵活配置混合型证券投资基金增加C类基金份额及侧袋机制相关内容并修改法律 文件的公告》，自 2021年 4月 1日起增设 C 类基金份额及侧袋机制相关内容，本 基金的原有基金份额全部自动划归为本基金 A类基金份额。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金募集的注册及 对转型为本基金的备案，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全 面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对 认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所 持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到 的风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、基金管理风险、操作风险、金融 衍生品投资风险、其他风险，等等。其中，本基金的投资范围包括中小企业私募债 券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险，可能增加本基金总体风险水平。基 金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金的股票（含存托凭证）资产占基金资产的比例为 0-95%，权证投资占基 金资产净值的比例为 0-3%。每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳 的交易保证金后，持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 的 5%，其中，上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金为灵活配置的混合型基金，风险与预期收益高于货币型基金和债券型基 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 金，低于股票型基金。根据 2017年 7月 1日施行的《证券期货投资者适当性管理办 法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改变本 基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变化，本基金的风险等级 表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结 果为准。 本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出 现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。 基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金 管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程 序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关 章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋 账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制 时的特定风险。 本招募说明书所载内容截止日期为 2022年 6月 10日，其中投资组合报告与基 金业绩截止日期为 2022年 3月 31日。有关财务数据未经审计。 本基金托管人中国工商银行股份有限公司已对本招募说明书（2022年 6月第 1 次更新）进行了复核。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 目
录 一、绪言 ........................................................................................................................................................ 1 二、释义 ........................................................................................................................................................ 2 三、基金管理人 ............................................................................................................................................ 7 四、基金托管人 ...........................................................................................................................................20 五、相关服务机构 .......................................................................................................................................25 六、基金的基本情况及历史沿革 ...............................................................................................................48 七、基金的存续 ...........................................................................................................................................50 八、基金份额的申购与赎回 .......................................................................................................................51 九、基金的投资 ...........................................................................................................................................62 十、基金的业绩 ...........................................................................................................................................77 十一、基金的财产 .......................................................................................................................................80 十二、基金资产估值 ...................................................................................................................................81 十三、基金的收益与分配 ...........................................................................................................................87 十四、基金费用与税收 ...............................................................................................................................89 十五、基金的会计与审计 ...........................................................................................................................92 十六、基金的信息披露 ...............................................................................................................................93 十七、侧袋机制 .........................................................................................................................................101 十八、基金的风险揭示 .............................................................................................................................104 十九、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 .........................................................................109 二十、《基金合同》的内容摘要 ............................................................................................................. 111 二十一、基金托管协议的内容摘要 .........................................................................................................128 二十二、对基金份额持有人的服务 .........................................................................................................143 二十三、其他应披露事项 .........................................................................................................................144 二十四、招募说明书存放及查阅方式 .....................................................................................................145 二十五、备查文件 .....................................................................................................................................146 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 1 一、绪言 《国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募 说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基 金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披 露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金 流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）和其他有关法律法规 及《国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”） 编写。 本招募说明书阐述了国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、 策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决 策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集。本招募说明书由国投瑞银基金 管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明 书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。 本招募说明书依据《基金合同》编写，并经中国证监会备案。《基金合同》是 约定《基金合同》当事人之间权利、义务的法律文件。投资者自依《基金合同》取 得基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有基金份额的 行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》 及其他有关规定享有权利、承担义务，投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅《基金合同》。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 2 二、释义 本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金 2、基金管理人：指国投瑞银基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司 4、基金合同：指《国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对 基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国投瑞银瑞祥灵活 配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 及其更新 7、基金产品资料概要：指《国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金产 品资料概要》及其更新（本基金基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将 不晚于 2020年 9月 1日起执行） 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司 法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议通过，自 2013年 6月 1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》 及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的 《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实 施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公 开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不 时做出的修订 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 3 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体 或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依 法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额的 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、销售机构：指国投瑞银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证 监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为国投瑞银基金管 理有限公司或接受国投瑞银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管 理的基金份额余额及其变动情况的账户 27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构 办理认购、申购、赎回、转换及转托管业务而引起的基金份额变动及结余情况的账 户 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 4 28、基金合同生效日：指《国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金合 同》生效起始日，《国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金基金合同》自同一日起失 效 29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正 常交易日 32、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开 放日 33、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日)，n为自然数 34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 36、《业务规则》：指《国投瑞银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和 投资人共同遵守 37、认购：指在国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金的募集期内，投资人根 据《国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金基金合同》和《国投瑞银瑞祥保本混合 型证券投资基金招募说明书》的规定申请购买国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基 金基金份额的行为 38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理 人管理的其他基金基金份额的行为 41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 5 基金份额销售机构的操作 42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内 自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上 基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 44、元：指人民币元 45、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行 存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款 项及其他资产的价值总和 47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值 和基金份额净值的过程 50、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以 合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行 定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及 非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊（简称“指 定报刊”）和/或指定互联网网站（简称“指定网站”，包括基金管理人网站、基金托 管人网站、中国证监会基金电子披露网站） 52、A 类基金份额：指在投资者申购时收取申购费用，但不从本类别基金资产 中计提销售服务费的基金份额
53、C 类基金份额：指在投资者申购时不收取申购费用，而是从本类别基金资 产中计提销售服务费的基金份额 54、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 6 金份额持有人服务的费用 55、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至专门账户进 行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动 性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋 账户 56、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公 允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致 资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 7 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国投瑞银基金管理有限公司 英文名称：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD 住所：上海市虹口区杨树浦路 168号 20层 办公地址：深圳市福田区金田路 4028号荣超经贸中心 46层 法定代表人：傅强 设立日期：2002年 6月 13日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25号 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元人民币 存续期限：持续经营 联系人：杨蔓 客服电话：400-880-6868、0755-83160000 传
真：（0755）82904048 股权结构： 股东名称 持股比例 国投泰康信托有限公司 51% 瑞银集团 49% 合计 100% （二）主要人员情况 1、董事会成员 傅强先生，董事长，中国籍，工商管理硕士，现任国投泰康信托有限公司总经 理，曾任国投信托有限公司公司总经理助理、公司副总经理，国投弘泰信托投资有 限公司总经理助理、信托资产运营部经理，国家开发投资公司金融投资部责任项目 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 8 经理，国融资产管理有限公司高级项目经理、证券投资部副经理，中兴信托投资有 限公司部门经理，北京证券有限公司职员，中国人民银行北京分行行员。 李涛先生，董事，中国籍，管理学硕士。现任国投泰康信托有限公司财务总监。 曾任国投泰康信托有限公司信托财务部副经理、信托财务部经理、计划财务部总经 理，国家开发投资公司金融投资部项目经理，国融资产管理有限公司证券投资部业 务主管、国投煤炭公司计划财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设计部职员。 王惠玲女士，董事，中国籍，经济学博士。现任瑞银环球资产管理(中国)有限 公司总经理，董事总经理，曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部私募融资部主管、 董事总经理，资产管理部负责人、董事总经理，摩根士丹利华鑫证券有限责任公司 股权销售部及研究部主管、董事总经理，工银瑞信基金管理有限公司副总经理级总 监，天治基金管理有限公司总经理助理，泰信基金管理有限公司总经理助理，大通 证券股份有限公司投资银行部副总经理，曾任职泰康人寿保险股份有限公司、劳动 部社保所。 韦杰夫（Jeffrey R Williams）先生，董事，美国籍，哈佛大学商学院工商管 理硕士。现任瑞银慈善基金会董事，曾任汇添富基金管理股份有限公司独立董事， 大瀚人力资源集团咨询董事会委员，哈佛中心（上海）有限公司董事总经理，深圳 发展银行行长，渣打银行台湾分行行长，台湾美国国际运通股份有限公司总经理， 美国运通银行台湾分行副总裁，花旗银行香港分行副总裁、深圳分行行长，花旗银 行台湾分行信贷管理负责人，北京大学外国专家。 王彦杰先生，总经理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士，兼任 国投瑞银资本管理有限公司董事。曾任泰达宏利基金管理有限公司副总经理兼投资 总监，宏利投信台湾地区投资主管，复华投信香港资产管理有限公司执行长，保德 信投信投资部投资主管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分 析师，国际证券研究部股票分析师，国泰人寿理赔业务部理赔专员。 邓传洲先生，独立董事，中国籍，经济学博士。现任容诚会计师事务所上海分 所管理合伙人。曾任职于致同会计师事务所、上海国家会计学院、北大未名生物工 程集团公司、厦门国贸集团股份有限公司。 董纯钢先生，独立董事，中国籍，法学硕士，拥有中国和美国纽约州律师资格。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 9 现任北京市竞天公诚律师事务所合伙人，兼任中国国际经贸贸易仲裁委员会、北京 仲裁委员会/北京国际仲裁中心、香港国际仲裁中心等仲裁机构仲裁员。曾任中国国 际经济贸易仲裁委员会案件经办人。 郝演苏先生，独立董事，中国籍，经济学学士。现任中央财经大学保险学院学 术委员会主任、教授、博士生导师，兼任中国金融学会常务理事、中国计划生育委 员会常务理事、全国保险专业学位研究生教育指导委员会常务副主任、教育部研究 生案例专业委员会委员。曾任中央财经学院保险系主任，中央财经大学保险学院执 行院长、院长，也曾任职于香港中青风险管理有限公司、辽宁大学经济学院、台湾 东吴大学客座教授等。还曾担任中国再保险集团公司独立董事、新华人寿保险公司 独立董事、中国人民健康保险公司独立董事、鼎和财产保险公司独立董事等。 2、监事会成员 陈铭刚先生，监事会主席，中国香港籍，计算机科学学士。现任瑞银资产管理(香 港)中国运营办公室董事。曾任瑞银投资银行信息技术部董事。 张宝成先生，监事，中国籍，资源产业经济学博士，经济师。现任国投泰康信 托有限公司股权管理部总经理。曾任国投创新投资管理有限公司投资经理，国家开 发投资公司办公厅公司领导秘书，国投信托有限公司行政助理，中国石油管道分公 司内部控制处科员，中国石油管道秦京输油气分公司计划科科员。 杨俊先生，监事，中国籍，经济学学士。现任国投瑞银基金管理有限公司交易 部部门总经理。曾任大成基金管理有限公司高级交易员，国信证券有限责任公司投 资部一级投资经理。 欧阳高文先生，监事，中国籍，经济学硕士。现任国投瑞银基金管理有限公司 产品及业务拓展部部门总经理。曾任国投瑞银基金管理有限公司产品及业务拓展部 产品经理、高级产品经理、部门总监助理、部门副总经理，民生加银基金管理有限 公司产品经理。 3、公司高级管理人员 王彦杰先生，总经理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士。兼任 国投瑞银资本管理有限公司董事。曾任泰达宏利基金管理有限公司副总经理兼投资 总监，宏利投信台湾地区投资主管，复华投信香港资产管理有限公司执行长，保德 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 10 信投信投资部投资主管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分 析师，国际证券研究部股票分析师，国泰人寿理赔业务部理赔专员。 靳赟女士，副总经理，中国籍，管理学学士。曾任国泰基金管理有限公司机构 部董事总经理，东莞信托有限公司信托经理，北京电力华商伟业资产管理有限公司 证券法律部部门经理，也曾任职于中国有色集团非洲矿业公司赞比亚谦比希公司。 陈雄先生，副总经理，中国籍，浙江大学管理学硕士。曾任职上海东方证券资 产管理有限公司董事总经理、智能客服部部门总经理，鹏华基金管理有限公司电子 商务部部门总经理，工银瑞信基金管理有限公司电商及客服部副总监，华夏基金管 理有限公司零售直销部电商主管，中国平安直通咨询有限公司移动平台室主任，中 国平安集团总部发展改革中心手机项目组组长，深圳人民银行电子结算中心业务拓 展处产品经理，深圳发展银行网络银行部技术经理。 汪斌先生，副总经理兼财务负责人，中国籍，东北财经大学金融学学士。兼任 国投瑞银资本管理有限公司董事长。曾任职国投泰康信托有限公司稽核审计部一级 业务主管、部门副经理、部门总经理，安信信托股份有限公司稽核部部门经理、托 管部部门经理、信托部部门副总经理、风险管理部部门总经理、信托业务部部门副 经理，鞍山市信托投资股份有限公司综合计划部综合计划员、计划财务部部门经理 助理、稽核部部门副经理、经理、财务会计部部门经理，鞍山市审计局财政金融审 计处、综合外资审计处科员，副主任科员。 王明辉先生，督察长兼董秘，中国籍，南开大学经济学硕士。兼任国投瑞银资 本管理有限公司董事，曾任国投瑞银基金管理有限公司监察稽核部副总监、总监、 监察稽核部及风险管理部部门总经理、公司总经理助理、首席风险官，国泰君安证 券股份有限公司稽核审计总部审计总监。 刘艳梅女士，首席国际业务官，中国籍，复旦大学及香港大学工商管理（国际） 硕士。兼任国际业务部部门总经理、上海分公司负责人，曾任国投瑞银基金管理有 限公司国际业务部总监兼人力资源部总监、公司总经理助理兼国际业务部部门总经 理兼国投瑞银资产管理（香港）有限公司总经理，华安基金管理有限公司监察稽核 部副总监兼法务主管，天力投资顾问有限公司投资银行部项目经理，中国农业银行 天津市分行信贷管理部法律顾问。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 11 冯伟女士，首席运营官，中国籍，湖南大学（原湖南财经学院）经济学硕士。 兼任运营部部门总经理、深圳分公司负责人，曾任国投瑞银基金管理有限公司运营 部副总监、总监、公司总经理助理兼运营部部门总经理，中融基金管理有限公司运 作保障部清算主管，深圳投资基金管理有限公司研究员，湖南省税务学校教师。 章国贤先生，首席信息官，中国籍，浙江工商大学经济信息管理专业本科学历。 兼任信息技术部部门总经理，曾任国投瑞银基金管理有限公司开发工程师、副总监， 深圳市脉山龙信息技术股份有限公司开发部经理，杭州恒生电子股份有限公司开发 工程师、项目经理。 4、本基金基金经理 桑俊先生，基金经理，研究部部门总经理，中国籍，武汉大学经济学博士，13 年证券从业经历。2008年 9月至 2012年 5月任国海证券研究所分析师。2012年 5 月加入国投瑞银基金管理有限公司研究部。2013年 4月 2日至 2013年 8月 4日任 国投瑞银核心企业股票型证券投资基金基金经理助理。2013年 8月 5日至 2014年 12月 3日任国投瑞银稳健增长灵活配置混合型证券投资基金及国投瑞银新兴产业混 合型证券投资基金(LOF)基金经理助理，2014年 3月至 2014年 12月 3日任国投瑞 银新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理。2014年 7月 7日至 2014年 12月 3日任国投瑞银美丽中国灵活配置混合型证券投资基金的基金经理助理。2016 年 6月 2日起担任国投瑞银新增长灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2017年 12 月 1 日起兼任国投瑞银研究精选股票型证券投资基金基金经理，2018 年 1 月 6 日起兼任国投瑞银成长优选混合型证券投资基金基金经理，2019 年 4月 10日起兼 任国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2020年 10月 27日起兼任 国投瑞银新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2021 年 9月 16日起兼任 国投瑞银安睿混合型证券投资基金的基金经理，2021年 10月 25日起兼任国投瑞银 安智混合型证券投资基金的基金经理，2021年 12月 23日起兼任国投瑞银价值成长 一年持有期混合型证券投资基金基金经理，2022年 1月 18日起兼任国投瑞银竞争 优势混合型证券投资基金基金经理。曾于 2015年 2月 5日至 2016年 12月 16日期 间担任国投瑞银瑞利灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金经理，于 2014 年 12月 4日至 2018年 2月 28日期间担任国投瑞银新机遇灵活配置混合型证券投资基 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 12 金基金经理，于 2015年 3月 20日至 2018年 3月 23日期间担任国投瑞银新回报灵 活配置混合型证券投资基金基金经理，于 2017年 2月 8日至 2018年 10月 10日期 间担任国投瑞银新成长灵活配置混合型证券投资基金基金经理，于 2015 年 2 月 4 日至 2018年 12月 21日期间担任国投瑞银新动力灵活配置混合型证券投资基金基金 经理，于 2016年 6月 2日至 2018年 12月 24日期间担任国投瑞银优选收益混合型 证券投资基金基金经理，于 2015年 5月 19日至 2018年 12月 28日期间担任国投瑞 银精选收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理，于 2016年 8月 6日至 2019年 5 月 6 日期间担任国投瑞银和盛丰利债券型证券投资基金（原国投瑞银双债丰利两 年定期开放债券型证券投资基金）基金经理。 杨枫先生，基金经理，中国籍，北京大学经济学硕士及香港大学金融学硕士，9 年证券从业经历。2013年 7月至 2021年 5月期间历任上海东方证券资产管理有限 公司固定收益部研究员、私募权益投资部投资支持经理、投资主办人、公募指数与 多策略部投资经理。2021年 6月加入国投瑞银基金管理有限公司固定收益部。2021 年 6 月 30 日起担任国投瑞银顺成 3 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理， 2021年 8月 5日起兼任国投瑞银优化增强债券型证券投资基金基金经理，2021年 8 月 21日起兼任国投瑞银融华债券型证券投资基金基金经理，2022年 4月 13日起兼 任国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 本基金历任基金经理： 狄晓娇女士，2019年 4月 10日至 2019年 11月 15日； 蔡玮菁女士，2016年 6月 2日至 2019年 4月 9日； 吉莉女士，2018年 1月 16日至 2019年 4月 9日； 王鹏先生，2016年 3月 22日至 2018年 3月 16日； 刘兴旺先生，2016年 3月 2日至 2016年 6月 1日。 5、投资决策委员会成员的姓名、职务 （1）投资决策委员会召集人：王彦杰先生，总经理 （2）投资决策委员会成员： 周奇贤先生：公司总经理助理，权益投资总监 王建钦先生：公司总经理助理，投资副总监、资产配置部部门总经理、专户投 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 13 资部部门总经理 李达夫先生：固定收益部部门总经理，基金经理 桑俊先生：研究部部门总经理，基金经理 殷瑞飞先生：量化投资部部门副总经理，基金经理 杨俊先生：交易部部门总经理 焦洁女士：信用研究部部门副总经理 周宏成先生：资产配置部，基金经理 张驰先生：专户投资部部门副总经理 （3）总经理和督察长列席投资决策委员会会议。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同及有关法律法规的规定确定基金收益分配方案，及时向基金份 额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制基金定期报告； 7、按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、提议召开和召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺
1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 14 中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有 效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待本基金管理人管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规 定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱 市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 （五）基金经理承诺 1、维护基金份额持有人的利益。在基金份额持有人的利益与公司、股东及与股 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 15 东有关联关系的机构和个人等的利益发生冲突时，坚持基金份额持有人利益优先的 原则； 2、严格遵守法律、行政法规、中国证监会及《基金合同》的规定，执行行业自 律规范和公司各项规章制度，不为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损 害证券市场秩序的行为，或者进行其他违反规定的操作； 3、独立、客观地履行职责，在作出投资建议或者进行投资活动时，不受他人干 预，在授权范围内就投资、研究等事项作出客观、公正的独立判断； 4、严格遵守公司信息管理的有关规定以及聘用合同中的保密条款，不得利用未 公开信息为自己或者他人谋取利益，不得违反有关规定向公司股东、与公司有业务 联系的机构、公司其他部门和员工传递与投资活动有关的未公开信息； 5、不利用基金财产或利用管理基金财产之便向任何机构和个人进行利益输送， 不从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。 （六）基金管理人的内部控制制度 1、风险控制目标 （1）在有效控制风险的前提下，实现基金份额持有人利益最大化； （2）确保国家有关法律法规、行业规章和公司各项规章制度的贯彻执行； （3）建立符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决策机制、 执行机制和监督机制； （4）将各种风险控制在合理的范围内，保障公司发展战略和经营目标的全面实 施，维护基金份额持有人、公司及公司股东的合法权益； （5）建立行之有效的风险控制系统，保障业务稳健运行，减轻或规避各种风险 对公司发展战略和经营目标的干扰。 2、建立风险控制制度应遵循的原则 （1）最高性原则：风险控制作为基金管理公司的核心工作，代表着公司经营管 理层对企业前途的承诺，公司经营管理层将始终把风险控制放在公司内部控制的首 要地位并对此作出郑重承诺。 （2）及时性原则：风险控制制度的制订应当具有前瞻性，公司开办新的业务品 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 16 种必须做到制度先行，在经营运作之前建章立制。 （3）定性与定量相结合的原则：形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系， 使风险控制工作更具科学性和可操作性。 3、风险控制体系 （1）风险控制制度体系 公司风险控制制度体系由五个不同层次的制度构成：第一个层次是公司章程； 第二个层次是内部控制大纲；第三个层次是基本管理制度；第四个层次是部门管理 制度；第五个层次是各项具体业务规则。 （2）风险控制组织体系 风险控制组织体系包括两个层次： 第一层次：公司董事会层面对公司经营管理过程中的各类风险进行预防和控制 的组织，主要是通过董事会下设的合规风险控制委员会和督察长来实现的。它们在 风险控制中的职责分别是： ①合规风险控制委员会的主要职责是：对公司经营管理和自有资产的运作的合 法性、合规性进行检查和评估；对基金资产经营的合法性、合规性进行检查和评估； 对公司内控机制、风险控制制度的有效性进行评价，提出建议方案提交董事会。 ②督察长履行的职责包括对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进 行内部监察、稽核；就以上监察、稽核中发现的问题向公司经营管理层通报并提出 整改和处理意见；定期向合规风险控制委员会提交工作报告；发现公司的违规行为， 应立即向董事长和中国证监会报告。 第二层次：公司经营管理层设合规与风险控制委员会、监察稽核部、风险管理 部及各职能部门对经营风险的预防和控制。 ①合规与风险控制委员会的主要职责是：评估公司内部控制制度的合法合规性、 全面性、审慎性和适时性；评估公司合规与风险控制的状况；审议基金投资的风险 评估与绩效分析报告；审议基金投资的重大关联方股票名单；评估公司业务授权方 案；审议业务合作伙伴（如席位券商、交易对手、代销机构等）的风险预测报告； 评估公司新产品、新业务、新市场营销渠道等的风险预测和合规评价报告；协调各 相关部门制定突发性重大风险事件和违规事件的解决方案；界定重大风险事件和违 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 17 规事件的责任；评估法规政策、市场环境等发生重大变化对公司产生的影响等。 合规与风险控制委员会下设业绩与风险评估小组，负责投资的业绩与风险分析 评价，并向合规与风险控制委员会提供相关报告。 ②监察稽核部的主要职责是组织和协调公司内部控制制度的编写、修订工作， 确保公司内部控制制度合规、完善；检查公司内部控制制度和业务流程的执行情况， 出具监察稽核报告；负责信息披露事务管理；调查基金及其他类型产品的异常投资 和交易以及对违规行为的调查；负责公司的法律事务、合规咨询、合规培训、离任 审查等工作。 ③风险管理部是履行风险管理职能的专门机构，在各业务部门合规与风险自我 管理的基础上，自上而下建立公司层面风险管理体系，全面、细致地开展风险管理 工作。风险管理部在风险控制中的职责包括对公司各类风险进行充分的揭示、对公 司日常运营进行风险管理等。 ④公司各职能部门的主要职责是对自身工作中潜在风险的自我检查和控制，各 业务部门作为公司风险控制的具体实施单位，应在公司各项基本管理制度的基础上， 根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定并严格执行。 4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 （1）授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司业务。股东会、董事会、监事会和经营管理层 必须充分履行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻 执行；各项经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一 项工作必须是在业务授权范围内进行；公司重大业务的授权必须采取书面形式，授 权书应当明确授权内容和时效；公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立 有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。 （2）公司研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的 研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究 部门根据投资产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立研究与投 资的业务交流制度，保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 18 研究水平。 （3）基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定 合理的决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相 应的约束制度和考核制度；建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的 合法合规性；建立投资风险评估与管理制度，将重点投资限制在一定的风险权限额 度内；对于投资结果建立科学的投资管理业绩评价体系。 （4）交易业务 建立集中交易室,实行集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；建立交易 监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易室应对交易 指令进行审核，建立公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完 善，并及时进行反馈、核对和存档保管；建立科学的投资交易绩效评价体系。 （5）基金会计核算 根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计 系统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；通过复核制度、凭证制度、 合理的估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确 进行会计核算和业务核算；建立了会计档案保管制度，确保档案真实完整。 （6）信息披露 建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整；设立了 信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布，加强 对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定；加强对信息披露的检查 和评价，对存在的问题及时提出改进方法。 （7）监察稽核 公司设立督察长。督察长由董事会聘任或解聘，报中国证监会核准，并向董事 会负责。督察长依据法律法规和公司章程的规定履行职责，可以列席公司任何相关 会议，调阅公司任何相关制度、文件；要求被督察部门对所提出的问题提供有关材 料和做出口头或书面说明；行使中国证监会赋予的其他报告权和监督权。 公司设立监察稽核部，开展监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权威 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 19 性。公司明确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责，配备了充足的人员，严格制 订了监察稽核工作的专业任职条件、操作程序和组织纪律；监察稽核部强化内部检 查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理 活动的有效运行；公司董事会和经营管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反 法律、法规和公司内部控制制度的，追究相关部门和人员的责任。 5、风险管理和内部控制的措施 （1）建立内控结构，完善内控制度：公司建立、健全了内控结构，高管人员具 有明确的内控分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动的独立 进行，并得到高管人员的支持，同时，置备操作手册，并对其进行定期更新。 （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项制度，做到基金 经理分开，研究、决策分开，基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的制衡 机制，从制度上减少和防范风险。 （3）建立、健全岗位责任制：建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自 己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。 （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序：建立了合规与风险控制委 员会及其业绩与风险评估小组，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风 险；建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人 员及时掌握风险状况，从而以最快速度做出决策。 （5）建立有效的内部监控系统：建立了足够、有效的内部监控系统，如计算机 预警系统、投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。 （6）使用数量化的风险管理手段：采取数量化、技术化的风险控制手段，建立 数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采 取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失。 （7）提供足够的培训：制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的 培训，使员工明确其职责所在，控制风险。 6、基金管理人承诺上述关于内部控制的披露真实、准确，并承诺将根据市场环 境的变化及公司的发展不断完善合规控制。
国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 20 四、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 成立时间：1984年 1月 1日 法定代表人：陈四清 注册资本：人民币 35,640,625.7089万元 联系电话：010-66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至 2022年 3月，中国工商银行资产托管部共有员工 214人，平均年龄 34岁， 95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职 称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998年在国内首家提供托管 服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部 控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托 管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、 专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、 最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、 基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集 合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公 司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在 国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管 服务。截至 2022年 3月，中国工商银行共托管证券投资基金 1304只。自 2003年以 来，中国工商银行连续二十年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财 资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 21 评选的 81项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质 获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 (四)基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托 管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓 内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作， 在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文 化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。从2005 年至今共十五次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的ISAE3402审阅，全 部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三方对中国工商银行托管 服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商银行 托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前， ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经 营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制 度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的 权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部 门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务 处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险 控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险 控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对 业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险 控制措施。 3、内部风险控制原则 （1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 22 贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监 督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、 岗位和人员。 （3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内 控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 （4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产 和其他委托资产的安全与完整。 （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改 完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制 人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的 制定和执行部门。 4、内部风险控制措施实施 （1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的 岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章 制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、 业务制度和管理独立、网络独立。 （2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的 制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托 管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职 能管理部门改进。 （3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控 防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本” 的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进 行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理 念。 （4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 23 活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大 化目的。 （5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险 管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识 别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传 输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数 据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为 使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练 发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的 情况下两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 （1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经 理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管 业务健康、稳定地发展。 （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每 个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部 实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对 自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织 结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风 险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力， 资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、 稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成 各个业务环节之间的相互制约机制。 （4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资 产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 24 运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场 环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将 风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发 展的生命线。 (五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对 基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行 间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用 开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业 绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生 效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关 基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理 人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基 金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通 知基金管理人限期纠正。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 25 五、相关服务机构 （一） 基金份额销售机构 A类基金份额销售机构： 1、直销机构：国投瑞银基金管理有限公司直销中心 办公地址：深圳市福田区金田路 4028号荣超经贸中心 46层 法定代表人：傅强 电话：(0755)83575993
83575994 传真：(0755)82904048 联系人：马征、李沫 客服电话：400-880-6868、0755-83160000 网站：www.ubssdic.com 2、代销机构： （1）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街 188号 法定代表人：王常青 电话：010-65608107 传真：010-65186399 联系人：许梦园 客服电话：4008888108 网站：www.csc108.com （2）海通证券股份有限公司 住所：上海市黄浦区广东路 689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路 689号海通证券大厦 法定代表人：周杰 电话：021-23219000 传真：021-63410627 联系人：鲍清 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 26 客服电话：95553 网站：www.htsec.com （3）中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号民生银行大厦 法定代表人：高迎欣 电话：010-58560975 传真：010-58560720 联系人：卿涛 客服电话：95568 网站：www.cmbc.com.cn （4）广发证券股份有限公司 住所：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2号 618室 办公地址：广州市天河区马场路 26号广发证券大厦 法定代表人：林传辉 电话：020-87550265 传真：020-87554163 联系人：黄岚 客服电话：95575 网站：www.gf.com.cn （5）诺亚正行基金销售有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687号长阳谷 2号楼 法定代表人：汪静波 电话：021-80358523 传真：021-38509777 联系人：李娟 客服电话：400-821-5399 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 27 网站：www.noah-fund.com （6）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903-906室 法定代表人：杨文斌 电话：021-36696820 传真：021-68596919 联系人：鲁育铮 客服电话：400-700-9665 网站：www.ehowbuy.com （7）平安证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街道益田路 5023号平安金融中心 B座第 22-25层 办公地址：深圳市福田区益田路 5033号平安金融中心 61层-64层 法定代表人：何之江 电话：021-38631117 传真：0755-82400862 联系人：周驰、王婷婷 客服电话：95511-8 网站：www.stock.pingan.com （8）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区光华路 7号楼 20层 20A1、20A2单元 办公地址：北京市朝阳区光华路 7号楼 20层 20A1、20A2单元 法定代表人：才殿阳 电话：010-58664558 传真：010-58664558 联系人：魏晨 客服电话：4006099200 网站：http://www.yixinfund.com/ 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 28 （9）北京雪球基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区创远路 34号院 6号楼 15层 1501室 办公地址：北京市朝阳区创远路 34号融新科技中心 C座 17层 法定代表人：李楠 电话：400-159-9288 传真：400-159-9288 联系人：田文晔 客服电话：400-159-9288 网站：danjuanapp.com （10）中国人寿保险股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 16号 办公地址：北京市西城区金融大街 16号 法定代表人：白涛 电话：010-63631752 传真：010-66222276 联系人：杨子彤 客服电话：95519 网站：www.e-chinalife.com （11）中信证券(山东)有限责任公司 住所：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层 法定代表人：冯恩新 电话：0532-68722868 传真：0532-85022301 联系人：赵如意 客服电话：95548 网站：http://sd.citics.com （12）中信证券华南股份有限公司 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 29 住所：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 办公地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 法定代表人：胡伏云 电话：020-88836999 传真：020-88836900 联系人：郭杏燕 客服电话：95548 网站：www.gzs.com.cn （13）申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20 楼 2005室 法定代表人：王献军 电话：0991-2307105 传真：010-88085195 联系人：陈宇 客服电话：95523、4008895523 网站：www.swhysc.com （14）东方财富证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座东方财富大厦 法定代表人：其实 电话：021-23586603 传真：021-23586860 联系人：付佳 客服电话：95357 网站：www.eastmoney.com 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 30 （15）中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：陈四清 电话：66108608 传真：010-66107571 联系人：吴于思 客服电话：95588 网站：www.icbc.com.cn （16）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1号 4层 401-2 办公地址：北京市西城区西直门外大街甲一号环球财讯中心 D座 401 法定代表人：王伟刚 电话：010-62680527 传真：010-62680827 联系人：王骁骁 客服电话：400-619-9059 网站：www.hcfunds.com （17）京东肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街 18号院京东集团总部 A座 15层 法定代表人：邹保威 电话：95118 传真：010-89189566 联系人：薛晓奥 客服电话：95118 网站：fund.jd.com 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 31 （18）中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 3号 办公地址：北京市西城区金融大街 3号 法定代表人：张金良 电话：010-68858158 传真：010-68858165 联系人：李雪萍 客服电话：95580 网站：www.psbc.com （19）交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人：任德奇 电话：021-58766688 传真：021-58798398 联系人：姜泱 客服电话：95559 网站：www.bankcomm.com （20）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556号 法定代表人：王珺 电话：95188-8 传真：95188-8 联系人：韩爱彬 客服电话：95188-8 网站：www.fund123.cn （21）通华财富（上海）基金销售有限公司 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 32 住所：上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路 55号通华科技大厦 法定代表人：沈丹义 电话：400-101-9301 传真：021-60810695 联系人：庄洁茹 客服电话：400-101-9301 网站：www.tonghuafund.com （22）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富大厦 法定代表人：其实 电话：021-54509977 传真：021-64385308 联系人：王遂一 客服电话：95021 网站：www.1234567.com.cn （23）渤海银行股份有限公司 住所：天津市河东区海河东路 218号 办公地址：天津市河东区海河东路 218号 法定代表人：李伏安 电话：022-58789668 传真：022-58316529 联系人：王宏、刘碧城、潘鹏程 客服电话：95541 网站：www.cbhb.com.cn （24）宁波银行股份有限公司 住所：宁波市鄞州区宁东路 345号 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 33 办公地址：宁波市鄞州区宁东路 345号 法定代表人：陆华裕 电话：0574-87050028 传真：0574-87050027 联系人：陈佳瑜 客服电话：95574 网站：www.nbcb.cn （25）申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号世纪商贸广场 45层 法定代表人：黄昊 电话：0991-2301870 传真：021-33388224 联系人：陈宇 客服电话：95523、4008895523 网站：www.swhysc.com （26）上海大智慧基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428号 1号楼 1102单元 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428号 1号楼 1102单元 法定代表人：申健 电话：021-20292031 传真：021-20219923 联系人：张蜓 客服电话：021-20292031 网站：https://www.wg.com.cn/ （27）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区广东路 500号 30层 3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号 1503 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 34 法定代表人：王翔 电话：021-65370077 传真：021-58350979 联系人：张巍婧、骆晥 客服电话：400-820-5369 网站：https://www.jigoutong.com/ （28）上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江国际金融广场 53层 法定代表人：李兴春 电话：400-032-5885 传真：86-21-61101630 联系人：伍豪 客服电话：400-032-5885 网站：www.leadfund.com.cn （29）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区环岛东路 3000号 2719室 办公地址：广州市海珠区阅江中路 688号保利国际广场北塔 33层 法定代表人：肖雯 电话：020-89629099 传真：020-89629011 联系人：邱湘湘 客服电话：020-89629066 网站：www.yingmi.cn （30）江苏汇林保大基金销售有限公司 住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号 办公地址：南京市鼓楼区中山北路 2号绿地紫峰大厦 2005室 法定代表人：吴言林 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 35 电话：025-66046166-849 传真：025-56878016 联系人：张竞妍 客服电话：025-66046166-849 网站：www.huilinbd.com （31）中信期货有限公司 住所：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305 室、14层 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305室、14层 法定代表人：张皓 电话：010-60833754 传真：0755-83217421 联系人：梁美娜 客服电话：400-990-8826 网站：www.citicsf.com （32）和耕传承基金销售有限公司 住所：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6号楼 5楼 503 办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6号楼 5楼 503 法定代表人：温丽燕 电话：0371-85518396 传真：0371-85518397 联系人：高培 客服电话：4000555671 网站：www.hgccpb.com （33）杭州联合农村商业银行股份有限公司 住所：浙江省杭州市上城区建国中路 99号 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 36 办公地址：浙江省杭州市上城区建国中路 99号 法定代表人：张海林 电话：0571—87923324 传真：0571—87923314 联系人：张强 客服电话：96596 网站：www.urcb.com （34）阳光人寿保险股份有限公司 住所：海南省三亚市迎宾路 360-1号三亚阳光金融广场 16层 办公地址：北京市朝阳区景辉街 33号院 1号楼阳光金融中心 法定代表人：李科 电话：95510 传真：010-59053929 联系人：王超 客服电话：95510 网站：https://fund.sinosig.com/ （35）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号中信证券大厦/北京市朝阳区亮马 桥路 48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君
电话：0755-23835383 传真：0755-23835861 联系人：杨柳 客服电话：95548 网站：www.citics.com （36）北京度小满基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 4号楼 1层 103室 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 37 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 4号楼 法定代表人：盛超 电话：010-59403028 传真：010-59403027 联系人：林天赐 客服电话：95055-4 网站：www.duxiaomanfund.com （37）安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街道福华一路 119号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路 119号安信金融大厦 法定代表人：黄炎勋 电话：0755-82558305 传真：0755-82558355 联系人：彭洁联 客服电话：95517 网站：www.essence.com.cn （38）腾安基金销售（深圳）有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务 秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海天二路 33号腾讯滨海大厦 15楼 法定代表人：林海峰 电话：95017 传真：95017 联系人：谭广锋 客服电话：95017 网站：https://www.txfund.com/ （39）泛华普益基金销售有限公司 住所：成都市成华区建设路 9号高地中心 1101室 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 38 办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399号 1栋 1单元龙湖西宸天街 B座 1201 号 法定代表人：于海锋 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 联系人：史若芬 客服电话：400-080-3388 网站：https://www.puyifund.com/ （40）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8号 HALO广场一期四层 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13室 法定代表人：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 联系人：龚江江 客服电话：4006-788-887 网站：www.jjmmw.com （41）华泰证券股份有限公司 住所：南京市江东中路 228号 办公地址：南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场 法定代表人：张伟
电话：025-83387793 传真：025-83387784 联系人：陈森 客服电话：95597 网站：www.htsc.com.cn （42）浙江同花顺基金销售有限公司 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 39 住所：浙江省杭州市文二西路 1号 903室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18号同花顺大楼 4层 法定代表人：吴强 电话：952555 传真：0571-86800423 联系人：李珍珍、董一峰 客服电话：952555 网站：www.5ifund.com （43）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址：上海市浦东新区源深路 1088号平安财富大厦 法定代表人：陈祎彬 电话：021-20665952 传真：021-22066653 联系人：宁博宇 客服电话：4008219031 网站：www.lufunds.com C类基金份额销售机构： 1、直销机构：国投瑞银基金管理有限公司直销中心 办公地址：深圳市福田区金田路 4028号荣超经贸中心 46层 法定代表人：傅强 电话：（0755）83575993
83575994 传真：（0755）82904048 联系人：马征、李沫 客服电话：400-880-6868、0755-83160000 网站：www.ubssdic.com 2、代销机构 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 40 （1）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街 188号 法定代表人：王常青 电话：010-65608107 传真：010-65186399 联系人：许梦园 客服电话：4008888108 网站：www.csc108.com （2）海通证券股份有限公司 住所：上海市黄浦区广东路 689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路 689号海通证券大厦 法定代表人：周杰 电话：021-23219000 传真：021-63410627 联系人：鲍清 客服电话：95553 网站：www.htsec.com （3）广发证券股份有限公司 住所：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2号 618室 办公地址：广州市天河区马场路 26号广发证券大厦 法定代表人：林传辉 电话：020-87550265 传真：020-87554163 联系人：黄岚 客服电话：95575 网站：www.gf.com.cn （4）诺亚正行基金销售有限公司 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 41 住所：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687号长阳谷 2号楼 法定代表人：汪静波 电话：021-80358523 传真：021-38509777 联系人：李娟 客服电话：400-821-5399 网站：www.noah-fund.com （5）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903-906室 法定代表人：杨文斌 电话：021-36696820 传真：021-68596919 联系人：鲁育铮 客服电话：400-700-9665 网站：www.ehowbuy.com （6）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区光华路 7号楼 20层 20A1、20A2单元 办公地址：北京市朝阳区光华路 7号楼 20层 20A1、20A2单元 法定代表人：才殿阳 电话：010-58664558 传真：010-58664558 联系人：魏晨 客服电话：4006099200 网站：http://www.yixinfund.com/ （7）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1号 4层 401-2 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 42 办公地址：北京市西城区西直门外大街甲一号环球财讯中心 D座 401 法定代表人：王伟刚 电话：010-62680527 传真：010-62680827 联系人：王骁骁 客服电话：400-619-9059 网站：www.hcfunds.com （8）交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人：任德奇 电话：021-58766688 传真：021-58798398 联系人：姜泱 客服电话：95559 网站：www.bankcomm.com （9）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富大厦 法定代表人：其实 电话：021-54509977 传真：021-64385308 联系人：王遂一 客服电话：95021 网站：www.1234567.com.cn （10）宁波银行股份有限公司 住所：宁波市鄞州区宁东路 345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路 345号 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 43 法定代表人：陆华裕 电话：0574-87050028 传真：0574-87050027 联系人：陈佳瑜 客服电话：95574 网站：www.nbcb.cn （11）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区广东路 500号 30层 3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号 1503 法定代表人：王翔 电话：021-65370077 传真：021-58350979 联系人：张巍婧、骆晥 客服电话：400-820-5369 网站：https://www.jigoutong.com/ （12）上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江国际金融广场 53层 法定代表人：李兴春 电话：400-032-5885 传真：86-21-61101630 联系人：伍豪 客服电话：400-032-5885 网站：www.leadfund.com.cn （13）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区环岛东路 3000号 2719室 办公地址：广州市海珠区阅江中路 688号保利国际广场北塔 33层 法定代表人：肖雯 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 44 电话：020-89629099 传真：020-89629011 联系人：邱湘湘 客服电话：020-89629066 网站：www.yingmi.cn （14）和耕传承基金销售有限公司 住所：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6号楼 5楼 503 办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6号楼 5楼 503 法定代表人：温丽燕 电话：0371-85518396 传真：0371-85518397 联系人：高培 客服电话：4000555671 网站：www.hgccpb.com （15）杭州联合农村商业银行股份有限公司 住所：浙江省杭州市上城区建国中路 99号 办公地址：浙江省杭州市上城区建国中路 99号 法定代表人：张海林 电话：0571—87923324 传真：0571—87923314 联系人：张强 客服电话：96596 网站：www.urcb.com （16）北京度小满基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 4号楼 1层 103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 4号楼 法定代表人：盛超 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 45 电话：010-59403028 传真：010-59403027 联系人：林天赐 客服电话：95055-4 网站：www.duxiaomanfund.com （17）腾安基金销售（深圳）有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务 秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海天二路 33号腾讯滨海大厦 15楼 法定代表人：林海峰 电话：95017 传真：95017 联系人：谭广锋 客服电话：95017 网站：https://www.txfund.com/ （18）泛华普益基金销售有限公司 住所：成都市成华区建设路 9号高地中心 1101室 办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399号 1栋 1单元龙湖西宸天街 B座 1201 号 法定代表人：于海锋 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 联系人：史若芬 客服电话：400-080-3388 网站：https://www.puyifund.com/ （19）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8号 HALO广场一期四层 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 46 12-13室 法定代表人：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 联系人：龚江江 客服电话：4006-788-887 网站：www.jjmmw.com （20）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路 1号 903室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18号同花顺大楼 4层 法定代表人：吴强 电话：952555 传真：0571-86800423 联系人：李珍珍、董一峰 客服电话：952555 网站：www.5ifund.com （21）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址：上海市浦东新区源深路 1088号平安财富大厦 法定代表人：陈祎彬 电话：021-20665952 传真：021-22066653 联系人：宁博宇 客服电话：4008219031 网站：www.lufunds.com 3、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售 本基金。 （二）登记机构 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 47 名称：国投瑞银基金管理有限公司 住所：上海市虹口区杨树浦路 168号 20层 办公地址：深圳市福田区金田路 4028号荣超经贸中心 46层 法定代表人：傅强 联系人：冯伟 电话：（0755）83575836 传真：（0755）82912534 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256号华夏银行大厦 14楼 负责人：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：刘佳、张雯倩 联系人：刘佳 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 执行事务合伙人：毛鞍宁 电话：（010）58153000、（0755）25028288 传真：（010）85188298、（0755）25026188 签章注册会计师：高鹤、黄拥璇 联系人：高鹤 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 48 六、基金的基本情况及历史沿革 （一）基金的基本情况 1、基金名称 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金 2、基金的类别 混合型 3、基金的运作方式 契约型开放式 4、基金存续期限 不定期 5、基金份额类别 在不对份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下，根据基金实际运作情况， 在履行适当程序后，基金管理人经与基金托管人协商一致，可以增加本基金新的基 金份额类别、调整现有基金份额类别的费率水平、或者停止现有基金份额类别的销 售等，此项调整无需召开基金份额持有人大会，但须报中国证监会备案并提前公告。 （二）基金的历史沿革 本基金根据《国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金基金合同》的约定由国投 瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金第一个保本周期届满后转型而来。 国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金经中国证监会证监许可[2015] 3088号文 注册，自2016年2月23日至2016年2月26日期间公开募集，募集有效认购总户数为 9,974户，募集资金及其产生的利息共计 1,931,707,961.50元，折合基金份额 1,931,707,961.50份。基金管理人国投瑞银基金管理有限公司向中国证监会办理完毕 基金备案手续后，于2016年3月2日获得书面确认，《国投瑞银瑞祥保本混合型证券投 资基金基金合同》自该日起生效。 国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金基金管理人为国投瑞银基金管理有限公 司、基金托管人为中国工商银行股份有限公司、基金担保人为中国投融资担保股份 有限公司。国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金第一个保本周期为 2年，自《国 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 49 投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金基金合同》生效之日（即 2016年 3月 2日） 起至 2个公历年后对应日止，若该对应日为非工作日或 2个公历年后无该对应日， 保本周期到期日顺延至下一个工作日，即 2018年 3月 2日为国投瑞银瑞祥保本混合 型证券投资基金第一个保本周期到期日。由于保本周期到期，国投瑞银瑞祥保本混 合型证券投资基金不符合保本基金存续条件，根据《国投瑞银瑞祥保本混合型证券 投资基金基金合同》的约定，经基金托管人同意，并报中国证监会备案，本基金保 本周期到期后转型为非保本的混合型基金，基金名称相应变更为“国投瑞银瑞祥灵 活配置混合型证券投资基金”。
国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金保本周期到期期间为保本周期到期日及 之后 4个工作日（含第 4个工作日），即 2018年 3月 2日至 2018年 3月 8日，自 2018年 3月 9日起“国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金”转型为“国投瑞银瑞 祥灵活配置混合型证券投资基金”，《国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基 金合同》及《国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金托管协议》自该日起生效。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 50 七、基金的存续 基金合同生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基 金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案， 如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大 会进行表决。 法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 51 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在 招募说明书中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。基金投资人应当 在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份 额的申购与赎回。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、 深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根 据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所及相关金融期货交易 所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进 行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公 告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金由国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金于 2018年 3月 9日转型而来。 A类基金份额自 2018年 3月 9日起开始办理申购、赎回、转换及定期定额投资业务， C类基金份额自 2021年 4月 1日起开始办理申购、赎回、转换及定期定额业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎 回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额 申购、赎回或转换的价格。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值 为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 52 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序 赎回。对于由国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金转入变更后的本基金的基金份 额，其持有期将从原份额取得之日起连续计算； 5、“基金份额持有人利益优先”原则，发生申购、赎回损害持有人利益的情形 时，基金管理人应当及时暂停申购、赎回业务。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申 购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购 成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 投资人在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额。基金份额持有人递交 赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申请生效后， 基金管理人将在 T＋7日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生 巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支 付办法参照基金合同有关条款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或 其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延 至上述情形消除后的下一个工作日划往基金份额持有人银行账户。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进 行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或 以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款 项本金退还给投资人。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 53 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对 于申购申请及申购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 （五）申购和赎回的数额限制 1、投资人在销售机构网点首次申购本基金各类基金份额的单笔最低限额为人民 币 1元（含申购费），追加申购单笔最低限额为人民币 1元（含申购费）。在不低 于上述规定的金额下限的前提下，如基金销售机构有不同规定，投资者在销售机构 办理涉及上述规则的业务时，需同时遵循该销售机构的相关规定。 2、投资人赎回本基金各类基金份额，在销售机构单笔最低赎回份额为 0.01份， 账户最低保留份额为 0份。在不低于上述规定的基金份额下限的前提下，如基金销 售机构有不同规定，投资者在销售机构办理涉及上述规则的业务时，需同时遵循该 销售机构的相关规定。 3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金 管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大 额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体规 定请参见招募说明书更新或相关公告。 4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额 的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。 （六）申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金各类份额净值的计算，均保留到小数点后 4位，小数点后第 5位四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在当天收 市后计算，并在 T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计 算或公告。 2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金 A 类基金份额的申购费率由基 金管理人决定，申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效 份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 54 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金的赎回费率由基金管理人决定，赎回金 额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用，赎 回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。 4、本基金 A 类基金份额申购费用由申购该类基金份额的投资人承担，不列入 基金财产。 5、赎回费用由赎回相应类别基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有 人赎回各类基金份额时收取。赎回费用应根据相关规定按照比例归入基金财产，未 计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 （七）申购费用和赎回费用 1、本基金申购费率 本基金申购采用金额申购的方式。本基金 A类基金份额在申购时收取基金申购 费用；C类基金份额在申购时不收取申购费用（但本基金从 C类基金资产中计提销 售服务费）。 本基金 A类基金份额申购费率如下： 申购金额（M） 申购费率 M＜100万元 1.50% 100万元≤M＜500万元 1.00% M≥500万元 每笔 1,000元 2、基金赎回费率 （1）本基金 A类基金份额的赎回费率如下： 持有期 赎回费率 持有期＜7天 1.50% 7天≤持有期＜30天 0.75% 30天≤持有期＜365天 0.50% 365天≤持有期＜730天 0.25% 持有期≥730天 0 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 55 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，对持续持有 A类基金份额少 于 30日的投资人，将赎回费总额的 100%计入基金财产；对持续持有 A类基金份额 大于 30日（含）但少于 3个月的投资人，将不低于赎回费总额的 75%计入基金财 产；对持续持有 A类基金份额长于 3个月（含）但少于 6个月的投资人，将不低于 赎回费总额的 50%计入基金财产；对持续持有 A类基金份额长于 6个月（含）的投 资人，将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产，其余用于支付登记费和其他必要 的手续费。 （2）本基金 C类基金份额的赎回费率如下： 持有期 赎回费率 持有期＜7日 1.50% 7日≤持有期＜30日 0.50% 30日≤持有期 0 对 C类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于 新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4、基金管理人及其他销售机构可以根据市场情况对基金销售费用实行一定的优 惠，并履行必要的报备和信息披露手续。 （八）申购份额与赎回金额的计算 1、本基金申购份额的计算 （1）本基金 A类基金份额申购采用金额申购的方式。 对于申购本基金 A类基金份额的投资者，申购份额的计算公式为： 申购费用=申购金额×申购费率÷（1+申购费率） （注：对于申购金额在 500万元（含）以上的投资人，适用固定金额申购费） 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额=净申购金额÷申购当日 A类基金份额净值 例 1：某投资人投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，适用的申购费率为 1.50%，假设申购当日 A类基金份额净值为 1.0500元，则可得到的申购份额为： 申购费用=10,000×1.50%÷（1+1.50%）=147.78元 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 56 净申购金额=10,000－147.78=9,852.22元 申购份额＝9,852.22÷1.0500=9383.07份 即该投资人投资 10,000元申购本基金 A类基金份额，假设申购当日 A类基金 份额净值为 1.0500元，则其可得到 9383.07份 A类基金份额。 （2）对于申购本基金 C类基金份额的投资者，申购份额的计算公式为： 申购份额=申购金额÷申购当日 C类基金份额净值 例 2：某投资人投资本基金 C类基金份额 10,000元，假设申购当日 C类基金份 额净值为 1.0400元，则其可得到的基金份额计算如下： 申购份额＝10,000÷1.0400＝9,615.38份 即该投资人投资 10,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金 份额净值为 1.0400元，则其可得到 9,615.38 份 C 类基金份额。在 C 类基金份额存 续期间，本基金从 C类基金资产中计提销售服务费。 2、本基金赎回金额的计算 本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格以赎回当日（T 日）的基金份额净值 为基准进行计算。本基金 A类和 C类基金份额赎回金额的计算公式为： 赎回总金额=赎回份额?T日该类基金份额净值 赎回费用=赎回总金额?赎回费率 净赎回金额=赎回总金额?赎回费用 例 3：某投资人赎回本基金 10,000份 A类基金份额，持有时间为 180天，假设 赎回当日 A类基金份额净值是 1.0500元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额=10,000×1.0500=10,500.00元 赎回费用＝10,500.00×0.50%=52.50元 净赎回金额=10,500.00－52.50＝10,447.50元 即：投资人赎回本基金 10,000份 A类基金份额，持有时间为 180天，假设赎回 当日 A类基金份额净值是 1.0500元，则其可得到的赎回金额为 10,447.50元。 C类基金份额与 A类基金份额赎回金额计算方法相同。 （九）申购和赎回的登记 正常情况下，投资人 T日申购基金成功后，登记机构在 T+1日为投资人增加权 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 57 益并办理登记手续，投资人自 T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。 基金份额持有人 T日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在 T+1日为其办 理扣除权益的登记手续。 在法律法规允许的范围内，登记机构可以对上述登记办理时间进行调整，基金 管理人最迟于开始实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （十）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金 资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对 基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额 的比例达到或者超过基金总份额的 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。 7、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、8项暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定 在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款 项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业 务的办理。 （十一）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款 项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 58 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金 资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、继续接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益 时。 6、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、7项情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已 确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分 按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。 若出现上述第 4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请 赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 （十二）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后 的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全 额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正 常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因 支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可 对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 59 回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交 赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开 放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一 开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投 资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 （3）当本基金出现巨额赎回时，在单个基金份额持有人赎回申请超过前一开放 日基金总份额 30%的情形下，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申 请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对 基金资产净值造成较大波动时，可对该基金份额持有人的赎回申请超过前一开放日 基金总份额 30%的部分进行延期办理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并 处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推， 直到全部赎回为止。而对该单个基金份额持有人赎回比例在前一开放日基金总份额 30%以内（含 30%）的赎回申请与其他投资者的赎回申请一并按上述（1）、（2）方 式处理。 （4）暂停赎回：连续 2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认 为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款 项，但不得超过 20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当依照《信息披露办法》的 有关规定在指定媒介上刊登公告，同时通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他 方式通知基金份额持有人，并说明有关处理方法。 （十三）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上 刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为 1日，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个开放日的各类基 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 60 金份额净值。 3、如发生暂停的时间超过 1日但少于 2周（含 2周），暂停结束，基金重新开 放申购或赎回时，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1个开放日的各类基金份额净值。 4、如发生暂停的时间超过 2周，暂停期间，基金管理人应每 2周至少刊登暂停 公告 1次。当连续暂停时间超过 2个月的，基金管理人可以调整刊登公告的频率。 暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应当依照《信息披露办法》的 有关规定在指定媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1个开 放日的各类基金份额净值。 （十四）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金 管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规 则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知 基金托管人与相关机构。 （十五）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而 产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者按照 相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，或者按照相关法律 法规或国家有权机关要求的方式进行处理。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐 赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团 体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份 额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办 理，并按基金登记机构规定的标准收费。 （十六）基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 61 售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 （十七）定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行 规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计 划最低申购金额。 （十八）基金的冻结、解冻与质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及 国家有权机关的要求来决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前，被冻结部分 产生的权益先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分配。 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基 金管理人将制定和实施相应的业务规则。 （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”章节或届时发布的相关公告。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 62 九、基金的投资 （一）投资目标 在追求有效控制风险和保持资金流动性的基础上，在风险有效控制前提下，根 据宏观经济周期和市场环境的变化，依据股票市场和债券市场之间的相对风险收益 预期，自上而下灵活配置资产，积极把握行业发展趋势和风格轮换中蕴含的投资机 会，力求实现基金资产的长期稳定增值。 （二）投资范围 本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、债券（包 括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可转换债券（含分离交易可转债）、 次级债、短期融资券、中期票据、中小企业私募债券等）、资产支持证券、债券回购、 银行存款、货币市场工具、权证、股指期货、国债期货及法律、法规或中国证监会 允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 本基金的股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例为 0-95%，权证投资占基 金资产净值的比例为 0-3%。每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳 的交易保证金后，持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 的 5%，其中，上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 （三）投资策略 本基金充分发挥基金管理人的研究优势，将严谨、规范化的选股方法与积极主 动的投资风格相结合，在分析和判断宏观经济周期和市场环境变化趋势的基础上， 动态调整投资组合比例，自上而下灵活配置资产；通过把握和判断行业发展趋势及 行业景气程度变化，挖掘预期具有良好增长前景的优势行业，精选个股，以谋求超 额收益。 1、资产配置策略 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 63 本基金将采用“自上而下”的多因素分析决策支持系统，根据股票和债券等固 定收益类资产的市场趋势和预期收益风险的比较判别，对其配置比例进行灵活动态 调整，以期在投资中达到风险和收益的优化平衡。 本基金采用多因素分析框架，从宏观经济环境、政策因素、市场利率水平、市 场投资价值、资金供求因素、证券市场运行内在动量等方面，采取定量与定性相结 合的分析方法，对证券市场投资机会与风险进行综合研判。具体而言，本基金首先 利用经济周期理论，对宏观经济的经济周期进行预测，在此基础上形成对不同资产 市场表现的预测和判断，确定基金资产在各类别资产间的分配比例；其次，随着各 类证券风险收益特征的相对变化，动态调整组合中各类资产的比例，以规避或分散 市场风险，提高基金收益率。 此外，本基金还将利用基金管理人在长期投资管理过程中所积累的经验，根据 市场突发事件、市场非有效例外效应等所形成的市场波动做战术性资产配置调整。 2、股票投资策略 本基金的股票投资策略主要采用“自下而上”选股策略，辅以“自上而下”的 行业分析进行组合优化。“自下而上”的选股策略，通过对上市公司基本面的深入研 究，权衡上市公司的业绩质量、成长性与投资价值，选取中长期持续增长、未来阶 段性高速增长或业绩质量优秀的股票作为主要投资对象。“自上而下”的行业分析根 据宏观经济运行、上下游行业运行态势与利益分配的观察来确定优势或景气行业， 以最低的组合风险精选并确定最优质的股票组合。 ①“自下而上”的个股选择 对备选股票池中的股票，以定性和定量分析相结合的方法，精选个股，构建组 合。 构建股票组合的步骤是：确定股票初选库；基于公司基本面全面考量、现金流 贴现等估值方法，分析股票内在价值；基于个股的安全边际和风险管理构建、调整 股票组合。 a.股票初选库。剔除流动性差或公司经营存在重大问题且近期无解决方案的上 市公司股票后，形成初选库。 b.全面考量公司基本面。本基金评估公司基本面的主要指标包括价值评估、成 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 64 长性评估、现金流预测和行业环境评估等。 分析师从定性和定量两个方面考量行业竞争趋势、公司的竞争地位、短期和长 期内公司现金流增长的主要驱动因素，业务发展的关键点以及公司治理结构状况。 分析师对公司基本面状况做出明确的定性判断和定量研究，给出明确的公司评价和 投资建议。通过全球视野下的行业市盈率分析，评估公司市盈率水平，考量投资安 全边际；通过公司现金流和财务融资，研判公司的持续发展保障能力；通过公司企 业成长源头（包括内生性和外延性增长优势），考量企业的盈利增长速率，研判公司 的利润增长率和 PEG水平。 c.资产管理人借鉴现金流贴现等估值方法，以合适方法估计股票投资价值。 d.构建和调整股票组合。根据个股的安全边际和市场投资主题确定股票基础组 合。管理人密切关注全球经济与中国经济发展中出现的曲折性和应对措施，将充分 利用专户投资灵活性高的优势，发掘当前中国经济发展中的优势行业、把握经济结 构优化调整中呈现的结构性投资机会，构建具有超额预期收益、符合市场投资主题 的股票组合。 在形成可执行组合之前，组合需经风险考量和风险调整。资产管理人借鉴风险 管理系统技术，对模拟组合（事前）和实际投资组合（事后）进行风险评估、绩效 与归因分析，从而确定可执行组合以及组合调整策略。 ②“自上而下”的行业优化 在行业选择中，着重考察宏观经济景气状况及所处阶段，主要分析经济增长的 构成、来源、景气状况，寻找在经济增长模式下增长空间和弹性最大的行业，寻找 经济模式中受益程度最高的行业；货币和财政政策变化情况，主要根据不同阶段的 财政、货币、利率、汇率等政策，寻找阶段最优行业；产业政策及发展环境的变化， 主要根据国家不同阶段对不同产业的政策和环境，寻找受扶持、受鼓励、发展环境 得到持续改善的行业，获取行业高速发展的机会；行业所处的生命周期及其在产业 链中的地位变化，主要是动态分析行业发展周期、与上下游关系与地位，寻找产业 链中由弱转强或优势扩大的行业。 ③存托凭证投资策略 本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 65 深入研究判断，进行存托凭证的投资。 3、债券组合构建 本基金借鉴 UBS AM固定收益组合的管理方法，采取“自上而下”的债券分析方 法，确定债券模拟组合，并管理组合风险。 ①基本价值评估 债券基本价值评估的主要依据是均衡收益率曲线（EquilibriumYieldCurves）。 均衡收益率曲线是指，当所有相关的风险都得到补偿时，收益率曲线的合理位 置。风险补偿包括五个方面：资金的时间价值（补偿）、通货膨胀补偿、期限补偿、 流动性补偿及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析，得到均衡收 益率曲线及其预期变化。市场收益率曲线与均衡收益率曲线的差异是估算各种剩余 期限的个券及组合预期回报的基础。 基于均衡收益率曲线，计算不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预期超额 回报，并对预期超额回报进行排序，得到投资评级。在此基础上，卖出内部收益率 低于均衡收益率的债券，买入内部收益率高于均衡收益率的债券。 ②债券投资策略 债券投资策略主要包括：久期策略、收益率曲线策略、类别选择策略和个券选 择策略。在不同的时期，采用以上策略对组合收益和风险的贡献不尽相同，具体采 用何种策略取决于债券组合允许的风险程度。 久期策略是指，根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估，以及基金债券 投资对风险收益的特定要求，确定债券组合的久期配置。 收益率曲线策略是指，首先评估均衡收益率水平，以及均衡收益率曲线合理形 态。然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比，评估不同剩余期限下的价 值偏离程度。在满足既定的组合久期要求下，根据风险调整后的预期收益率大小进 行配置。 类别选择策略是指，在国债、金融债、央行票据和企业债等债券类别间的配置。 债券类别间估值比较基于类别债券市场基本因素的数量化分析（包括利差波动、信 用转移概率、流动性等数量分析），在遵循价格/内在价值原则下，根据类别资产间 的利差合理性进行债券类别选择。基金管理人关注信用利差隐含的投资机会：一是 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 66 享有高品质信用产品的信用风险利差溢价；二是信用利差波动带来的互换套利。 个券选择策略是指，通过自下而上的债券分析流程，鉴别出价值被市场误估的 债券，择机投资低估债券，抛出高估债券。个券分析建立在价格/内在价值分析基础 上，并将考虑信用风险、流动性和个券的特有因素等。 对于中小企业私募债券，本基金将重点关注发行人财务状况、个券增信措施等 因素，以及对基金资产流动性的影响，在充分考虑信用风险、流动性风险的基础上， 进行投资决策。 对于资产支持证券，其定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、 提前偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上， 以数量化模型确定其内在价值。 4、衍生品投资策略 为更好地实现投资目标，本基金在注重风险管理的前提下，以套期保值为目的， 适度运用股指期货、国债期货等金融衍生品。本基金利用金融衍生品合约流动性好、 交易成本低和杠杆操作等特点，提高投资组合的运作效率。 （四）投资限制 1、组合限制： 本基金的投资组合将遵循以下限制： （1）本基金股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例范围为 0%-95%； （2）每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其 中，上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券（含存托凭证），其市值不超过基金资产 净值的 10%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（含存托凭证）， 不超过该证券的 10%；本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及 处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上 市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 67 行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%； （5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%； （6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10%； （7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净 值的 0.5%； （8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金 资产净值的 10%； （9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； （10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的 10%； （11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%； （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上（含 BBB）的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级 报告发布之日起 3个月内予以全部卖出； （13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的 40%，本基金在全国银行间市场中债券回购最长期限为 1年，债券回购 到期后不得展期； （15）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的 10%； （16）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与 有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； （17）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基 金资产净值的 10%； 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 68 （18）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金 持有的股票总市值的 20%； （19）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的 20%； （20）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基 金资产净值的 15%； （21）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金 持有的债券总市值的 30%； （22）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的 30%； （23）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%； （24）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%； 因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产 的投资； （25）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致； （26）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行； （27）相关法律法规以及监管部门和本基金《基金合同》规定的其它投资限制。 除上述第（2）、（12）、（24）、（25）项以外，因证券、期货市场波动、证券发行 人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定 投资比例的，基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。法律、法规另有规定时， 从其规定。 基金管理人应当自本基金《基金合同》生效之日起 6个月内使基金的投资组合 比例符合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合本基 金《基金合同》的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金《基金合 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 69 同》生效之日起开始。 如果法律法规对本基金《基金合同》约定投资组合比例限制进行变更的，以变 更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金 投资不再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优 先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价 格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大 关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基 金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。 （五）业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率×60%＋中债综合指数收益率 ×40%。 沪深 300 指数是上海证券交易所和深圳证券交易所共同推出的沪深两个市场 第一个统一指数，该指数编制合理、透明，有一定市场覆盖率，抗操纵性强，并且 有较高的知名度和市场影响力。中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 70 制，样本债券涵盖的范围全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场、不同 发行主体和期限，能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。综合考 虑基金资产配置与市场指数代表性等因素，本基金选用沪深 300指数和中债综合指 数加权作为本基金的投资业绩评价基准。 在不对份额持有人利益产生实质性不利影响的情况下，如果今后法律法规发生 变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，基金管理人可 以在与基金托管人协商一致、报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 （六）风险收益特征 本基金为灵活配置的混合型基金，风险与预期收益高于货币型基金和债券型基 金，低于股票型基金。根据 2017年 7月 1日施行的《证券期货投资者适当性管理办 法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改变本 基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变化，本基金的风险等级 表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结 果为准。 （七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1、有利于基金资产的安全与增值； 2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额持 有人的利益； 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟 取任何不当利益。 （八）侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份 额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所 意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有人大会审议。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 71 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规 定。 （九）投资组合报告 本投资组合报告所载数据截至 2022年 3月 31日，本报告中所列财务数据未经 审计。 1、报告期末基金资产组合情况 金额单位：人民币元 序 号 项目 金额 占基金总资产 的比例（%） 1 权益投资 138,287,481.55 18.06 其中：股票 138,287,481.55 18.06 2 固定收益投资 581,426,858.49 75.92 其中：债券 581,426,858.49 75.92 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 - - 6 银行存款和结算备付金合计 17,805,139.73 2.32 7 其他各项资产 28,369,800.11 3.70 8 合计 765,889,279.88 100.00 注：1.本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。 2.本基金本报告期末“固定收益投资”、“买入返售金融资产”、“银行存款和结算 备付金合计”的列报金额已包含对应的“应计利息”和“减值准备”，“其他资产”中的 “应收利息”指本基金截至本报告期末已过付息期但尚未收到的利息金额，下同。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 72 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 金额单位：人民币元 代 码 行业类别 公允价值 占基金资产净值 比例（％） A 农、林、牧、渔业 14,759,425.70 2.10 B 采矿业 6,201,720.00 0.88 C 制造业 46,596,431.14 6.63 D 电力、热力、燃气及水生产和 供应业 20,120,819.82 2.86 E 建筑业 1,938,411.00 0.28 F 批发和零售业 94,832.56 0.01 G 交通运输、仓储和邮政业 8,295,210.00 1.18 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服 务业 5,710,012.10 0.81 J 金融业 27,078,057.40 3.85 K 房地产业 7,376,772.00 1.05 L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 78,486.58 0.01 N 水利、环境和公共设施管理业 21,551.15 0.00 O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 15,752.10 0.00 R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 138,287,481.55 19.67 （2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 73 金额单位：人民币元 序 号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值 占基金资产净 值比例（％） 1 000089 深圳机场 1,197,000.00 8,295,210.00 1.18 2 600900 长江电力 362,331.00 7,971,282.00 1.13 3 600036 招商银行 153,100.00 7,165,080.00 1.02 4 002142 宁波银行 187,060.00 6,994,173.40 1.00 5 300498 温氏股份 304,274.00 6,709,241.70 0.95 6 601985 中国核电 761,700.00 6,177,387.00 0.88 7 600887 伊利股份 166,000.00 6,123,740.00 0.87 8 600905 三峡能源 972,663.00 5,972,150.82 0.85 9 002311 海大集团 107,833.00 5,920,031.70 0.84 10 600941 中国移动 87,363.00 5,627,924.46 0.80 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位：人民币元 序号 债券品种 公允价值 占基金资产净 值比例(％) 1 国家债券 398,778,331.52 56.74 2 央行票据 - - 3 金融债券 82,075,972.18 11.68 其中：政策性金融债 82,075,972.18 11.68 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 51,348,014.24 7.31 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 49,224,540.55 7.00 9 其他 - - 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 74 10 合计 581,426,858.49 82.72 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 金额单位：人民币元 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值 占基金资产 净值比例 (％) 1 019666 22国债 01 2,463,750 247,406,737.49 35.20 2 019658 21国债 10 800,240 81,109,366.61 11.54 3 019654 21国债 06 687,200 70,262,227.42 10.00 4 210211 21国开 11 600,000 60,829,117.81 8.65 5 112106312 21交通银行 CD312 500,000 49,224,540.55 7.00 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 （1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未投资股指期货。 （2）本基金投资股指期货的投资政策 为更好地实现投资目标，本基金在注重风险管理的前提下，以套期保值为目的， 适度运用股指期货。本基金利用股指期货合约流动性好、交易成本低和杠杆操作等 特点，提高投资组合的运作效率。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 （1）本期国债期货投资政策 为更好地实现投资目标，本基金在注重风险管理的前提下，以套期保值为目的， 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 75 适度运用国债期货。本基金利用国债期货合约流动性好、交易成本低和杠杆操作等 特点，提高投资组合的运作效率。 （2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未投资国债期货。 11、投资组合报告附注 （1）本基金投资的前十名证券中，持有“国开 1702”、“21 国开 11”，根据中 国银行保险监督管理委员会（以下简称“中国银保监会”）银保监罚决字【2022】8 号，国家开发银行因监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在未报送 逾期 90天以上贷款余额 EAST数据等违法违规行为，被银保监会罚款 440万元。持 有“21 交通银行 CD312”，根据中国银行保险监督管理委员会（以下简称“中国银 保监会”）银保监罚决字【2022】15号，交通银行因监管标准化数据（EAST）系统 数据质量及数据报送存在漏报不良贷款余额 EAST数据等违法违规行为，被银保监 会罚款 420万元；根据中国人民银行银罚字【2021】23号，交通银行股份有限公司 因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，被人民银行处以 7万元罚款。 根据中国银行保险监督管理委员会银保监罚决字【2021】28号，交通银行股份有限 公司因理财业务和同业业务制度不健全、理财业务数据与事实不符、部分理财业务 发展与监管导向不符等违规行为，被中国银保监会罚款合计 4100万元；根据中国银 行保险监督管理委员会银保监罚决字【2021】28号，交通银行股份有限公司因理财 业务和同业业务制度不健全、理财业务数据与事实不符、部分理财业务发展与监管 导向不符等违规行为，被中国银保监会罚款合计 4100万元。基金管理人认为，上述 公司被处罚事项有利于上述公司加强内部管理，上述公司当前总体生产经营和财务 状况保持稳定，事件对上述公司经营活动未产生实质性影响，不改变上述公司基本 面。本基金对上述证券的投资严格执行了基金管理人规定的投资决策程序。 除上述情况外，本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案 调查的，在报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。 （2）本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同规定的备选库的情况。 （3）其他资产构成 金额单位：人民币元 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 76 序号 名称 金额 1 存出保证金 61,573.07 2 应收证券清算款 28,000,422.65 3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 300,312.43 6 其他应收款 7,491.96 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 28,369,800.11 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转债。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 金额单位：人民币元 序号 股票代码 股票名称 流通受限部分 的公允价值 占基金资产 净值比例(%) 流通受限 情况说明 1 600941 中国移动 5,627,924.46 0.80 新股未上 市 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 77 十、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 基金净值表现详见下表： 转型前：国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金 国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金历史各时间段净值增长率与同期业绩比 较基准收益率比较表（截至 2018年 3月 8日） 国投瑞银瑞祥保本混合 阶段 净值增长 率① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①－③ ②－④ 2016.03.02至 2016.12.31 1.40% 0.09% 1.77% 0.01% -0.37% 0.08%
2017.01.01至 2017.12.31 2.37% 0.09% 2.12% 0.01% 0.25% 0.08% 2018.01.01至 2018.03.08 0.95% 0.13% 0.39% 0.01% 0.56% 0.12% 自国投瑞银瑞祥保 本混合型证券投资 基金基金合同生效 日（2016.03.02）至 2018.03.08 4.79% 0.09% 4.33% 0.01% 0.46% 0.08% 注：根据《国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金基金合同》的有关规定，2018年3 月2日为国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金的保本周期到期日。 在本基金的到期期间 内，即2018年3月2日至2018年3月8日本基金接受赎回、转换转出申请，不接受申购和转换 转入申请。自2018年3月9日，国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金转型为国投瑞银瑞祥 灵活配置混合型证券投资基金，因此上表报告期间的结束日为2018年3月8日。本基金转型 前以两年期银行定期存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准，能够使本基金保本受益 人理性判断本基金的风险收益特征，合理地衡量比较本基金保本保证的有效性。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 78 转型后：国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金历史各时间段净值增长率与同期业 绩比较基准收益率比较表（截至 2022年 3月 31日） 国投瑞银瑞祥混合 A： 阶段 份额净值 增长率① 份额净值增 长率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①－③ ②－④ 2018.03.09（基金 合同生效日）至 2018.12.31 0.85% 0.14% -14.91% 0.81% 15.76% -0.67% 2019.01.01至 2019.12.31 20.13% 0.41% 21.49% 0.74% -1.36% -0.33% 2020.01.01至 2020.12.31 23.38%
0.64%
16.24%
0.85%
7.14%
-0.21%
2021.01.01至 2021.12.31 9.36% 0.38% -1.95% 0.70% 11.31% -0.32% 2022.01.01至 2022.03.31 -1.36% 0.24% -8.82% 0.88% 7.46% -0.64% 自基金合同生效 日至今 61.24% 0.43% 7.44% 0.78% 53.80% -0.35% 国投瑞银瑞祥混合 C： 阶段 净值增 长率① 净值增长率 标准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①－③ ②－④ 2021.04.01 （基金份额增设 日）至 2021.12.31 9.67% 0.37% -0.32% 0.60% 9.99% -0.23% 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 79 2022.01.01至 2022.03.31 -1.38% 0.24% -8.82% 0.88% 7.44% -0.64% 自基金份额增设日 至今 8.15% 0.35% -9.11% 0.68% 17.26% -0.33% 注：1、本基金由国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金转型而来并于2018年3月9日合 同生效，因此上表报告期间的起始日为2018年3月9日。本基金为灵活配置的混合型基金， 风险与预期收益高于货币型基金和债券型基金，低于股票型基金。本基金业绩比较基准为： 沪深 300 指数收益率×60%＋中债综合指数收益率×40%。 2、本基金对业绩比较基准采用每日再平衡的计算方法。 3、本基金于 2021年 4月 1日起增加 C类基金份额，本基金 C类基金份额报告期间的 起始日为 2021年 4月 1日。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 80 十一、基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收的款项 以及其他资产的价值总和。 （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （三）基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 （四）基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金 托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其 他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因 进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 81 十二、基金资产估值 （一）估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定 需要对外披露基金净值的非交易日。 （二）估值对象 基金所拥有的股票（含存托凭证）、期货、权证、债券和银行存款本息、应收款 项、其它投资等资产及负债。 （三）估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重 大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收 盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证 券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近 交易市价，确定公允价格； （2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规定的除外）， 选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由 基金管理人与托管人另行协商约定； （3）交易所上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境 未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息 得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投 资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交 易所上市的资产支持证券和中小企业私募债，采用估值技术确定公允价值，在估值 技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 82 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同 一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）非公开发行股票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗 交易取得的带限售期的股票等流通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确定 公允价值。 3、金融衍生品的估值 （1）评估金融衍生品价值时，应当采用市场公认或者合理的估值方法确定公允 价值； （2）股指期货合约、国债期货合约一般以估值当日结算价进行估值，估值当日 无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价 估值。 4、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，以第三方 估值机构提供的价格数据估值。 5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 6、本基金持有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应收或应 付利息。 7、本基金持有的银行存款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提利息。 8、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。 9、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管 理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按 国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方， 共同查明原因，双方协商解决。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 83 根据有关法律法规，基金净值信息计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问 题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管 理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 （四）估值程序 1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日该类基 金份额的余额数量计算，各类基金份额净值均精确到 0.0001元，小数点后第 5位四 舍五入。国家另有规定的，从其规定。 每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告各类基金份 额净值及基金份额累计净值。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基 金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类 基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外 公布。 （五）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错 误时，视为该类基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售 机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责 任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误 处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据 计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 84 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协 调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于 估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误 责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义 务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错 误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并 且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估 值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全 部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿 受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求 交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受 损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超 过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原 因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行 评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正 和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登 记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 85 （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金 托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）任一类基金份额净值估值错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基 金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净 值的 0.5%时，基金管理人应当公告。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 （六）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业 时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障基金 份额持有人的利益，决定延迟估值时；出现紧急事故，导致基金管理人不能出售或 评估基金资产时； 4、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商 确认后，应当暂停基金估值； 5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 （七）基金净值的确认 用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算，基金托管人负责进 行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基 金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基 金管理人，由基金管理人对各类基金份额净值和基金份额累计净值予以公布。 （八）特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 9项进行估值时，所造成的误差不 作为基金资产估值错误处理。 2、由于证券、期货交易场所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 86 可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行 检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金 托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或 减轻由此造成的影响。 （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露 主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 87 十三、基金的收益与分配 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。 （三）基金收益分配原则 1、本基金各基金份额类别在费用收取上不同，其对应的可供分配利润可能有 所不同；本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权； 2、收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资 人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机 构可将投资人的现金红利按除权后的单位净值自动转为基金份额； 3、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金收益每年最多分配 6 次，每次 基金收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的 50%； 4、若《基金合同》生效不满 3个月则可不进行收益分配； 5、本基金收益分配方式为现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或 将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默 认的收益分配方式是现金分红； 6、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准 日的任一类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 7、法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 88 （五）收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒介公告。 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不 得超过 15个工作日。 （六）基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资 人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机 构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务规则》执行。 （七）实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的规定。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 89 十四、基金费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、C类基金份额的销售服务费； 4、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关的信 息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费或仲裁费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券、期货交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的账户开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费 用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.90%年费率计提。管理费的计算方 法如下： H＝E×0.90%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金 托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 90 方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金 托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 3、C类基金份额的销售服务费 本基金 C类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%，销售服务费计提的计算公 式如下： H＝E×C类基金份额的销售服务费年费率÷当年天数 H为每日 C类基金份额应计提的销售服务费
E为前一日 C类基金份额的基金资产净值
C 类基金份额的销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基 金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月前 2个 工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支 付日期顺延。 基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人 服务费等。 上述“（一）基金费用的种类”中第 4－10项费用，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金 财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 91 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （四）实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费， 详见本招募说明书“侧袋机制”章节或相关公告。 （五）费用调整 在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下，基金管理人和基金 托管人协商一致且在履行适当程序后，可按照基金发展情况，并根据法律法规规定 和基金合同约定调整基金管理费率、基金托管费率或销售服务费率等相关费率。 基金管理人必须于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介 上公告。 （六）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 92 十五、基金的会计与审计 （一）基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计 核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以 书面方式确认。 （二）基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货从业 资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会 计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 93 十六、基金的信息披露 （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基 金合同》及其他有关规定。相关法律法规对信息披露的披露方式、登载媒介、报备 方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。 （二）信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大 会的基金份额持有人及其日常机构（如有）等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和非法人组织。 本基金信息披露义务人应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法 律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息 通过中国证监会指定的全国性报刊（简称“指定报刊”）及指定互联网网站（简称“指 定网站”）等媒介披露，并保证基金投资人能够按照《基金合同》约定的时间和方式 查阅或者复制公开披露的信息资料。 （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金 信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文 本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 （五）公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 94 1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资人 重大利益的事项的法律文件。 （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项，说 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及 基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大 变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作 监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 本基金由国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金转型而来，经中国证监会备案 后，基金管理人按照相关规定将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介 上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。 （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明 的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的， 基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人 至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。 基金产品资料概要编制、披露与更新等内容，将不晚于 2020年 9月 1日起执行。 上述重大变更主要包括： （1）基金合同、基金托管协议相关内容发生变更； （2）变更基金简称（含场内简称）、基金代码（含场内代码）； （3）变更基金管理人、基金托管人的法定名称； （4）变更基金经理； （5）变更认购费、申购费、赎回费等费率； （6）其他对投资者有重大影响的事项。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 95 2、基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当 至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的各类基金份额净 值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年 度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 3、基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申 购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 4、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度 报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中 期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起 15个工作日内，编制完成基金季度报告，将 季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 《基金合同》生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期 报告或者年度报告。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者权益，基金管理人应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他 重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份 额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产 情况及其流动性风险分析等。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 96 5、临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在依照《信息披露办法》的有 关规定编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生 重大影响的下列事件： （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项； （2）《基金合同》终止、基金清算； （3）转换基金运作方式、基金合并； （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务 所； （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事 项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； （7）基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的实际控制人； （8）基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责 人发生变动； （9）基金管理人的董事在最近 12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、 基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三 十； （10）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁； （11）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到 重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业 务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； （12）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外； （13）基金收益分配事项； （14）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 97 准、计提方式和费率发生变更； （15）任一类基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五； （16）本基金开始办理申购、赎回； （17）本基金发生巨额赎回并延期办理； （18）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； （19）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； （20）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； （21）本基金增加份额类别设置； （22）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的 价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 6、澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息 可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持 有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有 关情况立即报告中国证监会。 7、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 8、投资中小企业私募债信息披露 基金管理人在本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，在中国证监会指 定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。 本基金应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新） 等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 9、投资股指期货信息披露 基金管理人在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新） 等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标 等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策 和投资目标等。 10、投资国债期货信息披露 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 98 基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更 新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险 指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资 政策和投资目标。 11、投资资产支持证券信息披露 基金管理人在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人 在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资 产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明 细。 12、清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行 清算并作出清算报告。清算报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事 务所审计，并由律师事务所出具法律意见书。基金财产清算小组应当将清算报告登 载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 13、实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露事项详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的规定。 14、中国证监会规定的其他信息。 （六）信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高 级管理人员负责管理信息披露事务。 基金管理人、基金托管人应加强对未公开披露基金信息的管控，并建立基金敏 感信息知情人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未公开 披露的基金信息。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披 露内容与格式准则等法规规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定， 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 99 对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额申购赎回价 格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、清算报告等公开披露 的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或者电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊，单只基金只 需选择一家报刊。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报 送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在 其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不 同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当自中国证监会规 定之日起， 按照中国证监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的信 息，基金销售机构应当按照中国证监会规定做好相关信息传递工作。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量，该费用不得从基金财产中列 支。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业 机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10年。 （七）信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规 规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 （八）当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相 关信息： 1、不可抗力； 2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业 时； 3、出现导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急事故的情况； 4、《基金合同》约定的暂停估值的情形； 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 100 5、法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的情况。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 101 十七、侧袋机制 （一）侧袋机制的实施条件、实施程序 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份 额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所 意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有人大会。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证 监会派出机构备案。 启用侧袋机制当日，基金管理人应以基金份额持有人的原有账户份额为基础， 确认相应侧袋账户份额。 （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排 1、基金份额的申购与赎回 （1）侧袋账户 侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金份 额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申请将 被拒绝。
（2）主袋账户 基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，并 根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相关公 告中规定。 2、基金的投资 侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账 户资产为基准。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资 组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 3、基金的费用 侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。 基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特定 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 102 资产变现后方可列支。 4、基金的收益分配 侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，基 金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。 5、基金的信息披露 （1）基金净值信息 侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基金 份额累计净值。 （2）定期报告 基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进展情况，披露 报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产 最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。 （3）临时报告 基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。 启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。 处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账户 份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。 6、特定资产处置清算 基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置 变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。 7、侧袋的审计 基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 （三）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的 部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 103 经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不 利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人 大会审议。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 104 十八、基金的风险揭示 基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资者持有本基金可能盈利，也可能亏 损。 本基金主要投资于证券市场，影响证券价格波动的因素主要有：财政与货币政 策变化、宏观经济周期变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人 的信用风险、公司经营风险以及政治因素的变化等。 （一）投资组合的风险 基金的证券投资组合所面临的风险主要包括市场风险、信用风险及流动性风险。 1、市场风险
证券价格受各种因素的影响而波动，从而可能给基金资产带来潜在的损失风险。 影响证券价格波动的因素包括但不限于以下几种： （1）政策风险 货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化可能导致证券市场 的价格波动，影响基金收益。 （2）经济周期风险 经济运行具有周期性的特点，受宏观经济运行的影响，证券市场也呈现周期性 变化特征。随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基 金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 （3）利率风险 金融市场的利率波动直接影响各类型证券市场价格的走势变化，从而影响基金 投资的收益水平。 （4）购买力风险 如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从 而影响基金资产的保值增值。 （5）上市公司经营风险 上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行 业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市 公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 105 收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全规避。
（6）投资创业板上市证券的特定风险 创业板市场相对于主板市场而言，上市公司规模相对较小，且多处于创业及成 长期，发展相对不成熟，因此，投资创业板上市证券可能存在诸多特有的风险，包 括且不限于：存在较高的流动性风险、上市公司的经营风险、上市公司诚信风险、 股价大幅波动的风险、创业企业技术风险。 （7）再投资风险 再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与 利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。 2、信用风险 信用风险是指债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信 用质量降低导致债券价格下降的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手因违约 而产生的证券交割风险。 3、流动性风险 流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的 风险。本基金流动性风险还包括由于本基金出现巨额赎回，致使本基金没有足够的 现金应付赎回支付所引致的风险。 （1）基金申购、赎回安排 在申购、赎回安排方面，本基金将加强对开放式基金申购环节的管理，合理控 制基金份额持有人集中度，审慎确认大额申购申请，在当接受申购申请对存量基金 份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人将采取设定单一投资者申购 金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施对基金 规模予以控制，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。此外，当前一估值日基 金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公 允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停基 金估值，并暂停接受基金申购申请、赎回申请或延缓支付赎回款项。投资人应注意 本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资计划。 本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”章 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 106 节。 （2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规 范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括国内依法发行上 市的股票、债券和货币市场工具等），同时本基金基于分散投资的原则在行业和个 券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。 （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨 额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金份额 持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理 人有权对其采取延期办理赎回申请的措施。 （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情 形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同 的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、 收取短期赎回费、暂停基金估值等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流 动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，及时有 效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。 在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能 受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作，全面 保障投资者的合法权益。 （二）合规性风险 合规性风险是指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和《基金合同》 的要求而带来的风险。 （三）管理风险 在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金 收益水平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不完全、 投资操作出现失误，都会影响基金的收益水平。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 107 （四）操作风险 操作风险是指基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失 误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、 IT系统故障等风险。 （五）本基金的特定风险 1、本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和 信用风险，可能增加本基金总体风险水平。 2、存托凭证投资风险 本基金的投资范围包括存托凭证，除承担境内上市交易股票投资的共同风险外， 本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国 存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东 在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派 息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持 有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人 权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持 续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异 可能导致的其他风险。 （六）股指期货、国债期货等金融衍生品投资风险 金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评 价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、 信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应， 价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由 于衍生品定价相当复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。 股指期货、国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出 现不利行情时，标的资产价格的微小变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股 指期货、国债期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金， 按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。 （七）启用侧袋机制的风险 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 108 当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基金 份额净值，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性， 最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估 值，基金份额持有人可能因此面临损失。 （八）其他风险 战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能 导致基金资产受损。金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基 金管理人自身直接控制能力之外因素的出现，可能导致基金或者基金份额持有人利 益受损。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 109 十九、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决 议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金 合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人 同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备案， 且自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新基金 托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成 立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、 具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员 组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估 价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 110 （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告 出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6个月。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额 比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货 相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5个工作 日内由基金财产清算小组进行公告。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 111 二十、《基金合同》的内容摘要 （一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 1、基金份额持有人的权利、义务 基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资人自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金 合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金 合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有同等 的合法权益。 （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包 括但不限于： 1）分享基金财产收益； 2）参与分配清算后的剩余基金财产； 3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； 4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事 项行使表决权； 6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 7）监督基金管理人的投资运作； 8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起 诉讼或仲裁； 9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包 括但不限于： 1）认真阅读并遵守《基金合同》等信息披露文件； 2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值， 自主做出投资决策，自行承担投资风险； 3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 112 4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责 任； 6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 2、基金管理人的权利、义务 （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但 不限于： 1）依法募集资金； 2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理 基金财产； 3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其 他费用； 4）销售基金份额； 5）按照规定召集基金份额持有人大会； 6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反 了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取 必要措施保护基金投资人的利益； 7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； 9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得 《基金合同》规定的费用； 10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请； 12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的利益行 使因基金财产投资于证券所产生的权利；
国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 113 13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为；
14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；
15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、 转换和非交易过户的业务规则； 16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但 不限于： 1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2）办理基金备案手续； 3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产； 4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营 方式管理和运作基金财产； 5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所 管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分 别记账，进行证券投资； 6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自 己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7）依法接受基金托管人的监督； 8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符 合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告净值信息，确定基金份 额申购、赎回的价格； 9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10）编制季度、中期报告和年度基金报告； 11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 114 义务； 12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基 金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人 泄露； 13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配基金收益； 14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资 料 15年以上； 17）确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证 投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配； 19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通 知基金托管人； 20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托 管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益 向基金托管人追偿； 22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事 务的行为承担责任； 23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法 律行为；
24）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 115 25）建立并保存基金份额持有人名册； 26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 3、基金托管人的权利、义务 （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但 不限于： 1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基 金财产； 2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其 他费用； 3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》 及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈 报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益； 4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户及投资所需其他账户、为基金办理 证券交易资金清算。 5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但 不限于： 1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的 熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基 金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产 相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同 基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自 己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 116 5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需其他账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 8）复核、审查基金管理人计算的基金净值信息、基金份额申购、赎回价格； 9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 10）对基金财务会计报告、季度、中期报告和年度基金报告出具意见，说明基 金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管 理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的 措施； 11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以上； 12）建立并保存基金份额持有人名册； 13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回 款项； 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会 或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银 行监管机构，并通知基金管理人； 19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任 不因其退任而免除； 20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务， 基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向 基金管理人追偿； 21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 117 22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表 有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另有约 定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。 1、召开事由 （1）除法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的外，当出现或需要决定下 列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 1）终止《基金合同》； 2）更换基金管理人； 3）更换基金托管人； 4）转换基金运作方式； 5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率（根据法律法 规的要求调整该等报酬标准的除外）； 6）变更基金类别； 7）本基金与其他基金的合并； 8）变更基金投资目标、范围或策略； 9）变更基金份额持有人大会程序； 10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持 有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召 开基金份额持有人大会； 12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人 大会的事项。 （2）以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 118 有人大会： 1）法律法规要求增加的基金费用的收取； 2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内，且在不对基金份额持有人权益产 生实质性不利影响的情况下，调整本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费 率、调整收费方式，或者增加新的基金份额类别； 3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 5）基金管理人、登记机构、基金销售机构，在法律法规规定或中国证监会许可 的范围内，在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下，调整有关认 购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则； 6）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内，在不对基金份额持有人权益产 生实质性不利影响的情况下，基金推出新业务或服务； 7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 2、会议召集人及召集方式 （1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金 管理人召集。 （2）基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。 （3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提 出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面 告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开； 基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行 召集，并自出具书面决定之日起 60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配 合。 （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自 收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人 代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 119 开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人 仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书 面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和 基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开。 （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召 开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管 理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益 登记日。 3、、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 （1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30日，在指定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 1）会议召开的时间、地点和会议形式； 2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效 期限等）、送达时间和地点； 5）会务常设联系人姓名及联系电话； 6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 7）召集人需要通知的其他事项。 （2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中 说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方 式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决 意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 120 知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或 基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 4、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开及法律法规、中 国证监会允许的其他方式，会议的召开方式由会议召集人确定。 （1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代 表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人 大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时 符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基 金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议 通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的 基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。 参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会， 应当有代表 1/3以上（含 1/3）基金份额的基金份额持有人或其代理人参加，方可召 开。 （2）通讯开会。通讯开会是指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形 式或会议通知载明的其他形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2个工作日内连续公布 相关提示性公告； 2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基 金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如 果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定 的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 121 取表决意见的，不影响表决效力； 3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人 所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）； 参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会， 应当有代表 1/3以上（含 1/3）基金份额的基金份额持有人或其代理人参加，方可召 开。 4）上述第 3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表 决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出 具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符； 5）会议通知公布前报中国证监会备案。 （3）在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或 其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话或其他方式进行表决， 具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 （4）基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、 网络、电话或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 5、议事内容与程序 （1）议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、 决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律 法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大 会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 （2）议事程序 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 122 1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第 7条规定程序确定和公布 监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会 主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的 情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基 金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持 表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有 人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会， 不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或 单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或 单位名称）和联系方式等事项。 2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30日公布提案，在所通知的表决截止 日期后 2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监 督下形成决议。 6、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决 权的 50%以上（含 50%）通过方为有效；除下列第（2）项所规定的须以特别决议 通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的 2/3以上（含 2/3）通过方可做出。除基金合同另有约定的外，转换基金运作 方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并应当以 特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 123 合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人，表面符合 会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审 议、逐项表决。 7、计票 （1）现场开会 1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当 在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有 人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人 自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管 人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议 的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金 托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布 计票结果。 3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可 以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点， 重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的， 不影响计票的效力。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托 管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表 决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 8、生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会备 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 124 案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指 定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大 会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、 基金托管人均有约束力。 9、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和 侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金 份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或 代表的基金份额或表决权符合该等比例： （1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基 金份额 10%以上（含 10%）； （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； （3）通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； （4）当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于 在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会召 开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参 与基金份额持有人大会投票； （5）现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上 （含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 125 一以上（含二分之一）通过； （7）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分 之二以上（含三分之二）通过。 侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的， 应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一类别账户内的每份 基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。 侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容 为准，本节没有规定的适用上文相关约定。 10、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条 件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取 消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内 容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 （三）基金合同解除和终止的事由、程序 1、《基金合同》的变更 （1）变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决 议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和本基 金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管 人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 （2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备案， 且自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 2、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： （1）基金份额持有人大会决定终止的； （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新基 金托管人承接的； （3）《基金合同》约定的其他情形； （4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 126 3、基金财产的清算 （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基 金清算。 （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管 人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 （4）基金财产清算程序： 1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 3）对基金财产进行估值和变现； 4）制作清算报告； 5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出 具法律意见书； 6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 7）对基金剩余财产进行分配。 （5）基金财产清算的期限为 6个月。 4、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 5、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额 比例进行分配。 6、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 127 相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5个工作 日内由基金财产清算小组进行公告。 7、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 （四）争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议， 如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员 会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京。仲裁裁决是终局性 的并对各方当事人具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地 履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 （五）基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的 办公场所和营业场所查阅。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 128 二十一、基金托管协议的内容摘要 （一）托管协议当事人 1、基金管理人 名称：国投瑞银基金管理有限公司 住所：上海市虹口区杨树浦路 168号 20层 法定代表人：傅强 成立时间：2002年 6月 13日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25号 注册资本：1亿元人民币 组织形式：有限责任公司 经营范围：基金管理业务；设立与发起基金；特定客户资产管理；境外证券投 资管理及经中国证券监督管理委员会批准的其他业务 存续期间：持续经营 电话：（0755）83575992 传真：（0755）82904048 联系人：杨蔓 2、基金托管人 名称：中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 55号（100032） 法定代表人：陈四清 电话：（010）66105799 传真：（010）66105798 联系人：郭明 成立时间：1984年 1月 1日 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币 35,640,625.71万元 批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能 的决定》（国发[1983]146号） 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 129 存续期间：持续经营 经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票据承 兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；代理 销售业务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投 资基金清算业务（银证转账）；保险代理业务；代理政策性银行、外国政府和国际金 融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券投 资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管理服务；开放式 基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨询、见证业务；贷款承诺； 企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款；外币兑换； 出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发行、代理发 行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融衍 生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务； 经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金投 资范围、投资对象进行监督。 本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、债券（包 括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可转换债券（含分离交易可转债）、 次级债、短期融资券、中期票据、中小企业私募债券等）、资产支持证券、债券回 购、银行存款、货币市场工具、权证、股指期货、国债期货及法律、法规或中国证 监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 本基金的股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例为 0-95%，权证投资占基 金资产净值的比例为 0-3%。每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳 的交易保证金后，持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 130 的 5%，其中，上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融 资比例进行监督： （1）本基金股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例范围为 0%-95%； （2）每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其 中，上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券（含存托凭证），其市值不超过基金资产 净值的 10%； （4）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行 的证券（含存托凭证），不超过该证券的 10%；本基金管理人管理且由本基金托管 人托管的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金）持有 一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金 管理人管理且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通 股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%； （5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%； （6）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有的同一权证， 不得超过该权证的 10%； （7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净 值的 0.5%； （8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金 资产净值的 10%； （9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； （10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的 10%； （11）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始 权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%； （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上（含 BBB）的资产支持证券。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 131 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级 报告发布之日起 3个月内予以全部卖出； （13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的 40%，本基金在全国银行间市场中债券回购最长期限为 1年，债券回购 到期后不得展期； （15）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的 10%； （16）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与 有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等； （17）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基 金资产净值的 10%； （18）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金 持有的股票总市值的 20%； （19）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的 20%； （20）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基 金资产净值的 15%； （21）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金 持有的债券总市值的 30%； （22）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的 30%； （23）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%； （24）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%； 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 132 因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产 的投资； （25）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致； （26）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行。 除上述第（2）、（12）、（24）、（25）项以外，因证券、期货市场波动、证 券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上 述规定投资比例的，基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。法律、法规另有规 定时，从其规定。 基金管理人应当自本基金《基金合同》生效之日起 6个月内使基金的投资组合 比例符合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围应当符合本基金《基金合 同》的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金《基金合同》生效之 日起开始。 如果法律法规对本基金《基金合同》约定投资组合比例限制进行变更的，以变 更后的规定为准，但须与基金托管人协商一致后方可纳入基金托管人投资监督范围。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限 制，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。 3、侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份 额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所 意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有人大会审议。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 133 4、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资 禁止行为进行监督：
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优 先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价 格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大 关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基 金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。 5、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人参 与银行间债券市场进行监督。 （1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理 人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手 的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算 方式。基金托管人在收到名单后 2个工作日内回函确认收到该名单。基金管理人应 定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新，名单中增加或减 少银行间市场交易对手时须向基金托管人提出书面申请，基金托管人于 2个工作日 内回函确认收到后，对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面确认后，被 确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结 算的交易，仍应按照协议进行结算。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 134 如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交 易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金 财产损失的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，基金托管人有权报告中国 证监会。 （2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制。 基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中约 定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人 没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基金托管人应及 时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基金财 产损失的，基金托管人不承担责任。 （3）基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中国 银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，基金管理人在书面通知基金托管 人后，可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制交 易对手的资信风险，在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时，由于交易对手 资信风险引起的损失先由基金管理人承担，其后有权要求相关责任人进行赔偿，基 金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核交易对手是否在名单内列明。 6、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支 付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工商银 行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除核心存款 银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时，先由基金管理人 负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿，基金托管人的监督责任仅限于审核 基金管理人选择的存款银行是否在核心存款银行名单内列明。基金管理人在书面通 知基金托管人后，可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。 7、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 （1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受 限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 （2）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 135 股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券, 不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购 交易中的质押券等流通受限证券。 （3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金 管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。 基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风 险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比 例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基 金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料 后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 （4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规 要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行 证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金 资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占基金资产净值的比例、资金划付时间 等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令前两个 工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。 （5）基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人 在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看 基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料 的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财 产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。 如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。 8、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产 净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基 金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 136 督和核查。 9、基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基金合 同》、基金托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人发 出回函，进行解释或举证。 在限期内，基金托管人有权随时对书面通知事项进行复查，督促基金管理人改 正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应 报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而 致使投资者遭受的损失。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反有关法律法规规定或者违反《基金 合同》约定的，应当视情况暂缓或拒绝执行，立即书面通知基金管理人，并向中国 证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政 法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即书面通知基金管理 人，并报告中国证监会。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内答 复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法 律法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关 数据资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时书 面通知基金管理人限期纠正。 基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人 提出书面警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 （三）基金管理人对基金托管人的业务核查 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 137 投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基 金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、 无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基 金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式 通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向 基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促 基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在 限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义务要求基金托管人 赔偿基金因此所遭受的损失。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业 监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料 以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并 改正。 基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人 提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 （四）基金财产保管 1、基金财产保管的原则 （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 （2）基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行 运用、处分、分配基金的任何财产。 （3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需其他 账户。 （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他 业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 138 （5）对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理 人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基 金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金 造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不 承担责任。 2、基金的银行账户的开立和管理 基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基金的 银行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动， 均需通过基金托管人的资产托管专户进行。 资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和 基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何 银行账户进行本基金业务以外的活动。 资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行 条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行 业监督管理机构的其他规定。 3、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公 司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 /深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。 基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和 基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 4、债券托管账户的开立和管理 （1）《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国 银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的 名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账户，并 由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 139 （2）基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市场 回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 5、其他账户的开设和管理 在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理 人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该 账户按有关规则使用并管理。 6、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中 实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公 司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保 管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基 金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产 生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或 保管的证券不承担保管责任。 7、与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管 人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有 关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管 人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5个工作日内通过专人送 达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管 理人和基金托管人各自文件保管部门 15年以上，法律法规或监管部门另有规定的， 从其规定。 对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业 务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。 （五）基金净值信息计算与复核 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。各类基金份额净值是指计 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 140 算日基金资产净值除以该计算日该类基金份额总份额后的数值。各类基金份额净值 的计算均保留到小数点后 4位，小数点后第 5位四舍五入，由此产生的误差计入基 金财产。基金管理人应每工作日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规或基 金合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计 核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金净值信息由基 金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算 当日的各类基金份额净值、基金资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复核后，签名并以双方认可的方式发送给基金管理人， 由基金管理人对各类基金份额净值和基金份额累计净值予以公布。 根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金净值信息，基金托管人复核、审 查基金管理人计算的基金净值信息。因此，本基金的会计责任方是基金管理人，就 与本基金有关的会计问题，如经双方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的 意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布法律法规以及监管 部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。 基金净值信息计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此，就与本基 金有关的会计问题，本基金的会计责任方是基金管理人，如经双方在平等基础上充 分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对 外予以公布。 （六）基金份额持有人名册的登记与保管 基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金 合同》生效日、基金份额上市交易的前一日、《基金合同》终止日、基金份额持有人 大会权益登记日、每年 6月 30日、12月 31日的基金份额持有人名册。基金份额持 有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 本基金的基金登记机构为国投瑞银基金管理有限公司或接受国投瑞银基金管理 有限公司委托代为办理登记业务的机构。基金份额持有人名册由基金的基金登记机 构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规 则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。登记机构 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 141 的保管期限自基金账户销户之日起不得少于为 20年，法律法规或监管部门另有规定 的，从其规定。 基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：《基金 合同》生效日、基金份额上市交易的前一日、《基金合同》终止日、基金份额持有人 大会权益登记日、每年 6月 30日、每年 12月 31日的基金份额持有人名册。基金份 额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12月 31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；《基金合同》生效 日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生 日后十个工作日内提交。 基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备份， 保存期限为 15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业 务以外的其他用途，并应遵守保密义务，法律法规或监管部门另有规定的，从其规 定。 若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册， 应按有关法规规定各自承担相应的责任。 （七）争议解决方式 双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友好协 商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则 进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对双方均有约束力，仲裁费 用由败诉方承担。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、 勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合 法权益。 本协议受中国法律管辖。 （八）托管协议的变更与终止 1、托管协议的变更程序 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 142 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托 管协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更 须报中国证监会备案。 2、基金托管协议终止的情形 发生以下情况，本托管协议终止： （1）《基金合同》终止； （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资 产； （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管 理权； （4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 143 二十二、对基金份额持有人的服务 对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人、发售代理机构、申购赎回代理 券商提供。 基金管理人提供的主要服务内容如下： （一）呼叫中心电话服务 呼叫中心自动语音系统提供7×24小时的自动语音服务和查询服务，客户可通过 电话收听基金份额净值，自助查询基金账户余额和交易信息等。 客户服务中心的人工坐席服务时间为每周一至周五9：00—18：00，周六9：00 —17：00（法定节假日及因此导致的证券交易所休市日除外）。 客服热线：4008806868、0755-83160000 （二）在线服务 基金管理人利用基金管理人的网站（www.ubssdic.com）为基金投资者提供网上 查询、网上资讯服务。 （三）投诉受理服务 投资者可以通过基金管理人提供的网上投诉栏目、呼叫中心自动语音留言、呼 叫中心人工坐席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的 服务进行投诉。 对于工作日期间受理的投诉，原则上是及时回复，对于不能及时回复的投诉， 基金管理人将在48 小时之内做出回复。对于非工作日提出的投诉，原则上顺延至下 一工作日当日或次日回复。 客服邮箱：service@ubssdic.com 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 144 二十三、其他应披露事项 1、本基金管理人和本基金托管人在本报告期内无重大诉讼事项。 2、最近 3年基金管理人、基金托管人及其高级管理人员没有受到行政处罚。 3、2021年 9月 18日，本基金管理人在规定媒介刊登国投瑞银基金管理有限公 司关于基金行业高级管理人员变更的公告。 4、2021 年 10 月 11 日，本基金管理人在规定媒介刊登国投瑞银基金管理有限 公司关于调整公司旗下公募基金风险等级相关事项的公告。 5、2021年 10月 18日，本基金管理人在规定媒介刊登关于国投瑞银瑞祥灵活 配置混合型证券投资基金降低管理费费率并修改基金合同和托管协议的公告。 6、2021年 12月 4日，本基金管理人在规定媒介刊登国投瑞银基金管理有限公 司关于旗下基金估值调整的公告。 7、2022年 1月 1日，本基金管理人在规定媒介刊登国投瑞银基金管理有限公 司关于旗下公开募集证券投资基金执行新金融工具相关会计准则的公告。 8、2022年 3月 15日，本基金管理人在规定媒介刊登国投瑞银基金管理有限公 司关于基金行业高级管理人员变更的公告。 9、2022年 4月 13日，本基金管理人在规定媒介刊登国投瑞银基金管理有限公 司关于国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金经理变更公告。 10、2022年 4月 30日，本基金管理人在规定媒介刊登国投瑞银基金管理有限 公司关于基金行业高级管理人员变更的公告。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 145 二十四、招募说明书存放及查阅方式 本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和代销机构的住所，投资者可免 费查阅。招募说明书条款及内容应以招募说明书正本为准。 国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2022年 6月第 1次更新） 146 二十五、备查文件 （一）中国证监会准予注册国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金募集的文件 （本基金转型前） （二）《国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 （三）《国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金托管协议》 （四）法律意见书 （五）基金管理人业务资格批件、营业执照 （六）基金托管人业务资格批件、营业执照 （七）中国证监会要求的其他文件 存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。 查阅方式：投资者可以在办公时间免费查询，但应以基金备查文件正本为准。 国投瑞银基金管理有限公司 二〇二二年六月二十八日
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