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南方日添益货币市场基金招募说明书（2022
年 3月更新） 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：南方基金管理股份有限公司 
基金托管人：中国农业银行股份有限公司 
 
 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
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目录 
§1 绪言............................................................................................................................................. 4 
§2 释义............................................................................................................................................. 5 
§3 基金管理人 ................................................................................................................................. 9 
§4 基金托管人 ............................................................................................................................... 19 
§5 相关服务机构 ........................................................................................................................... 22 
§6 基金份额的分类 ....................................................................................................................... 72 
§7 基金的募集 ............................................................................................................................... 73 
§8 基金合同的生效 ....................................................................................................................... 74 
§9 基金份额的申购和赎回 ........................................................................................................... 75 
§10 基金的投资 ............................................................................................................................. 84 
§11 基金的财产 ............................................................................................................................. 97 
§12 基金资产估值 ......................................................................................................................... 98 
§13 基金的收益与分配 ............................................................................................................... 102 
§14 基金的费用与税收 ............................................................................................................... 104 
§15 基金的会计与审计 ............................................................................................................... 106 
§16 基金的信息披露 ................................................................................................................... 107 
§17 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 ....................................................................... 113 
§18 风险揭示 ............................................................................................................................... 117 
§19 基金合同的内容摘要 ........................................................................................................... 120 
§20 基金托管协议的内容摘要 ................................................................................................... 137 
§21 基金份额持有人服务 ........................................................................................................... 147 
§22 其他应披露事项 ................................................................................................................... 149 
§23 招募说明书存放及其查阅方式 ........................................................................................... 150 
§24 备查文件 ............................................................................................................................... 151 
 




南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
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重要提示 
本基金经中国证监会 2015 年 12 月 11 日证监许可[2015] 2896 号文准予注册募集，基
金合同于 2016年 02月 03日正式生效。 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注
册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判
断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
本基金为货币市场基金。投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在
银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人在
投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断
市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对
证券市场价格产生影响的市场风险，因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率
变动的利率风险或负收益风险，因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不
能兑付的信用风险，因本产品相关技术、规则、操作等创新性造成基金管理人在基金管理
实施过程中产生的基金管理风险，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反
操作规程等引致的风险。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。本基金长
期平均风险和预期收益率均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金。投资人在投资本
基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》、基金产品资料概要等信息
披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场，谨慎做出投资决策。 
基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。
投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》、
基金产品资料概要等信息披露文件。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩并不预示其未来业绩表现；基金
管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人
基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的
投资风险，由投资人自行负担。 
本次更新主要涉及调整基金服务机构相关信息，并已在招募说明书中对相关表述做出
了修订。其他信息内容截止日为 2022年 1月 31日,有关财务数据和净值表现截止日为 2021
年 12月 31日（未经审计）。 




南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
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§1 绪言 
本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同、招募说明书的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。 
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金
销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜
货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风
险管理规定》以及《南方日添益货币市场基金基金合同》编写。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请
募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或
对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基
金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成
为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投
资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 




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§2 释义 
本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语有如下含义： 
1、基金或本基金：指南方日添益货币市场基金 
2、基金管理人：指南方基金管理股份有限公司 
3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司 
4、基金合同：指《南方日添益货币市场基金基金合同》及对其的任何有效修订和补充 
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《南方日添益货币市场基金
托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募说明书或本招募说明书：指《南方日添益货币市场基金招募说明书》及其更新 
7、基金产品资料概要：指《南方日添益货币市场基金基金产品资料概要》及其更新 
8、基金份额发售公告：指《南方日添益货币市场基金基金份额发售公告》 
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
10、《基金法》：指 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十
次会议修订，自 2013 年 6月 1日起实施, 并经 2015年 4月 24日第十二届全国人民代表大
会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口
法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做
出的修订 
11、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的《证券
投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1 日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
14、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8
月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
及颁布机关对其不时做出的修订 
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律
主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
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19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记
并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（包
括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者 
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试
点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证
券投资的境外法人 
22、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机
构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基
金份额的申购、赎回、转换、转托管及定投等业务。 
25、销售机构：指南方基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定
的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金
销售业务的机构 
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基
金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、
建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为南方基金管理股份有限公
司或接受南方基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构，本基金的登记机构为
南方基金管理股份有限公司 
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基
金份额余额及其变动情况的账户 
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理基
金业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管
理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完
毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过
3个月 
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 
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36、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日)，n为自然数 
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
39、《业务规则》：指《南方基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》，是规范基
金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同
遵守 
40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
金份额的行为 
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
金份额的行为 
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件
要求将基金份额兑换为现金的行为 
43、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的
条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其
他基金份额的行为 
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份
额销售机构的操作 
45、定投计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及
扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基
金申购申请的一种投资方式 
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的 10% 
47、元：指人民币元 
48、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价
格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含
协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等，但中国证监会认可的特殊情形或另有规定的除外 
49、基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额 
50、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买
入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益 
51、影子定价：为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交
易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公
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平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评
估，即“影子定价” 
52、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益 
53、7日年化收益率：指以最近 7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率 
54、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从
基金财产中扣除，属于基金的营运费用 
55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及
其他资产的价值总和 
56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、每万
份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程 
59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网
站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会电子披露网站）等媒介 
60、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 
以上释义中涉及法律法规、业务规则的内容，法律法规、业务规则修订后，如适用本
基金，相关内容以修订后法律法规、业务规则为准。 




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§3 基金管理人 
3.1 基金管理人概况 
名称：南方基金管理股份有限公司 
住所及办公地址：深圳市福田区莲花街道益田路 5999号基金大厦 32-42 楼 
成立时间：1998年 3月 6日 
法定代表人：杨小松（代为履行法定代表人职责） 
注册资本：3.6172亿元人民币 
电话：（0755）82763888 
传真：（0755）82763889 
联系人：常克川 
 
1998 年，南方基金管理有限公司经中国证监会证监基字[1998]4 号文批准，由南方证
券有限公司、厦门国际信托投资公司、广西信托投资公司共同发起设立。2000 年，经中国
证监会证监基金字[2000]78 号文批准进行了增资扩股，注册资本达到 1 亿元人民币。2005
年，经中国证监会证监基金字[2005]201号文批准进行增资扩股，注册资本增至 1.5亿元人
民币。2014年公司进行增资扩股，注册资本金增至 3亿元人民币。 
2018年 1月，公司整体变更设立为南方基金管理股份有限公司,注册资本金 3亿元人民
币。 
2019 年 7 月 30 日，公司注册资本增至 3.6172 亿元。目前公司股权结构为华泰证券股
份有限公司 41.16%、深圳市投资控股有限公司 27.44%、厦门国际信托有限公司 13.72%、兴
业证券股份有限公司 9.15%、厦门合泽吉企业管理合伙企业（有限合伙）1.72%、厦门合泽
祥企业管理合伙企业（有限合伙）2.24%、厦门合泽益企业管理合伙企业（有限合伙）2.25%、
厦门合泽盈企业管理合伙企业（有限合伙）2.32%。 
3.2 主要人员情况 
3.2.1 董事会成员 
周易先生，计算机通信专业学士，中国籍。曾任职江苏省邮电学校、江苏省邮电管理
局电信中心、江苏移动通信有限公司，曾任江苏贝尔有限公司董事长，南京欣网视讯科技
股份有限公司董事长，上海贝尔富欣通信公司副总经理，华泰证券党委副书记、总裁、党
委书记、董事长。现任华泰证券股份有限公司董事、首席执行官、执行委员会主任、党委
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委员，南方东英资产管理有限公司董事长，AssetMark Financial Holdings,Inc.董事，华
泰金融控股（香港）有限公司董事，南方基金管理股份有限公司董事。 
张辉先生，管理学博士，中国籍。曾任职北京东城区人才交流服务中心、华晨集团上
海办事处、通商控股有限公司、北京联创投资管理有限公司干部，华泰证券资产管理总部
高级经理、证券投资部投资策划员、南通姚港路营业部副总经理、上海瑞金一路营业部总
经理、证券投资部副总经理、综合事务部总经理、人力资源部总经理、党委组织部部长。
现任华泰证券股份有限公司执行委员会委员、董事会秘书，南方基金管理股份有限公司董
事。 
王连芬女士，金融专业硕士，中国籍。曾任职赛格集团销售，深圳投资基金管理公司
投资一部研究室主任，大鹏证券经纪业务部副总经理、深圳福虹路营业部总经理、南方总
部总经理、总裁助理，第一证券总裁助理，华泰联合证券深圳华强北路营业部总经理、渠
道服务部总经理、运营中心总经理、零售客户部总经理、执行办主任、总裁特别助理，华
泰证券总裁助理。现任华泰证券股份有限公司执行委员会主任助理、深圳分公司总经理，
南方基金管理股份有限公司董事。 
李平先生，工商管理硕士，中国籍。曾任职深圳市城市建设开发（集团）有限公司办公
室、董办主管，深圳市投资控股有限公司办公室高级主管、企业三部高级主管、金融发展
部副部长。现任深圳市投资控股有限公司金融发展部部长，深圳市城市建设开发（集团）有
限公司董事、深圳资产管理有限公司董事、深圳市投控资本有限公司董事、深圳市投控东
海投资有限公司董事、招商局仁和人寿保险股份有限公司监事、南方基金管理股份有限公
司董事。 
甘卫斌先生，经济学硕士，中国籍。曾任深圳市人才交流服务中心科员、副主任科员、
主任科员、部长助理、副经理，深圳市投资控股有限公司企业二部高级主管、副部长。现
任深圳市投资控股有限公司战略研究部（董事会办公室）部长（主任），南方基金管理股份
有限公司董事。 
胡荣炜先生，工商管理硕士，特许金融分析师，中国籍。曾任职中国银行厦门市分行
营业部储蓄、风险管理处业务审查副科长、风险管理处尽职调查科科长，柯达亚太影像材
料制造财务经理（乐凯并购项目），柯达（厦门）数码影像有限公司财务经理，柯达中国区
制造财务内控总监，厦门磐基大酒店有限公司集团副总经理，厦门金圆投资集团有限公司
投资管理部投资经理，厦门市创业投资有限公司总经理助理、副总经理，厦门国际信托有
限公司副总经理。现任厦门国际信托有限公司总经理，南方基金管理股份有限公司董事。 
王斌先生，临床医学博士，中国籍。曾任职安徽泗县人民医院临床医生，瑞金医院主
治医师，兴业证券研究所医药行业研究员、总经理助理、副总监、副总经理（主持工作）、
总经理。现任兴业证券经济与金融研究院院长，南方基金管理股份有限公司董事。 
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杨小松先生，经济学硕士，中国注册会计师，中国籍，无境外永久居留权。曾任职德
勤国际会计师行会计专业翻译，光大银行证券部职员，美国 NASDAQ 实习职员，证监会处长、
副主任，南方基金管理有限公司督察长。现任南方基金管理股份有限公司董事（代为履行董
事长职务）、总裁、党委副书记，南方东英资产管理有限公司董事。 
李心丹先生，金融学博士，国务院特殊津贴专家，中国籍。曾任职东南大学经济管理
学院教授，南京大学工程管理学院院长。现任南京大学新金融创新研究院院长、金融工程
研究中心主任，南京大学教授、博士生导师，中国金融学年会常务理事，江苏省资本市场
研究会会长，江苏省科技创新协会副会长，江苏银行独立董事，上海证券交易所科创板制
度评估专家委员会主任，南方基金管理股份有限公司独立董事。 
周蕊女士，法学硕士，中国籍。曾任职于万商天勤律师事务所、中伦律师事务所等国
内知名律所，曾担任广东省律师协会女工委副主任、深圳市律师协会证券、基金与期货专
业委员会副主任、深圳市律师协会国际与港澳台工作委员会副主任。现任金杜律师事务所
合伙人，深交所第一届创业板上市委委员，中国并购公会广东分会会长，深圳市中小企业
改制专家服务团专家，深交所培训中心专家，南方基金管理股份有限公司独立董事。 
林斌先生，会计学博士，澳大利亚资深注册会计师，中国籍。曾任职中山大学管理学
院会计学系主任，MPAcc 教育中心主任，广东省审计学会副会长，广东省资产评估协会副
会长，广东省内部审计协会副会长。现任财政部内部控制标准委员会咨询专家组成员，广
东省总工会经审会常委，广东管理会计师协会会长，广东省内部控制协会副会长，中山大
学管理学院会计学教授、博士生导师，南方出版传媒股份有限公司独立董事，广州视源电
子科技股份有限公司独立董事，广州地铁设计研究院股份有限公司独立董事，中船海洋与
防务装备股份有限公司独立董事，南方基金管理股份有限公司独立董事。 
郑建彪先生，高级工商管理硕士，中国注册会计师，中国籍。曾任职北京市财政局干
部，深圳蛇口中华会计师事务所经理，京都会计师事务所副主任，中国证监会第九届股票
发行审核委员会委员，中国证监会第一至三届上市公司并购重组专家咨询委员会委员。现
任致同会计师事务所（特殊普通合伙）管理合伙人，中国并购公会副会长，北京注册会计师
协会副会长，上海证券交易所第一届科创板股票上市委员会委员，南方基金管理股份有限
公司独立董事。 
徐浩萍女士，会计学博士，中国籍。曾任职江苏省丝绸进出口股份有限公司职员，南
京环球杰必克有限责任公司经理，南京国电南自股份有限公司主管，复旦大学教师。现任
复旦大学管理学院副教授，无锡林泰克斯新材料科技股份有限公司独立董事，苏州海光芯
创光电科技股份有限公司独立董事，南方基金管理股份有限公司独立董事。 
3.2.2 监事会成员 
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冯青山先生，工学学士，中国籍。曾任职陆军第 124 师工兵营地爆连副连职排长、代
政治指导员、师政治部组织科正连职干事,陆军第 42 集团军政治部组织处副营职干事，驻
香港部队政治部组织处正营职干事，驻澳门部队政治部正营职干事，陆军第 163 师政治部
宣传科副科长(正营职)，深圳市纪委教育调研室主任科员、副处级纪检员、办公厅副主任、
党风廉政建设室主任。现任深圳市投资控股有限公司董事、党委副书记、工会主席，南方
基金管理股份有限公司监事会主席。 
陈莉女士，法学硕士，中国籍。曾任职华泰证券深圳民田路营业部总经理、深圳益田
路营业部总经理、研究所副所长。现任华泰证券股份有限公司研究所所长，南方基金管理
股份有限公司监事。 
陈明雅女士，管理学学士，注册会计师，中国籍。曾任厦门国际信托有限公司财务部
副总经理。现任厦门国际信托有限公司财务部总经理、投资发展部总经理（兼），南方基金
管理股份有限公司监事。 
郑可栋先生，经济学硕士，中国籍。曾任职国泰君安证券网络金融部高级策划经理，
兴业证券战略发展部经营计划与绩效分析经理、私财委科技金融部规划发展负责人、经纪
业务总部投顾平台运营处总监和理财规划处总监、财富管理部总经理助理。现任兴业证券
财富管理部副总经理，南方基金管理股份有限公司监事。 
徐刚先生，工商管理硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任职深圳期货投资公司职
员、项目经理，南方基金管理股份有限公司上海分公司职员、机构业务部职员、养老金业
务部主管、上海分公司董事。现任南方基金管理股份有限公司职工监事、养老金业务部执
行董事。 
董星华女士，硕士学历，中国籍，无境外永久居留权。曾任职中国人保武汉分公司、
中国人寿再保险公司、中国再保险公司、深圳证券通信公司，南方基金管理股份有限公司
综合管理部经理、办公室高级副总裁，现任南方基金管理股份有限公司职工监事、办公室
董事。 
陆文清先生，工商管理专业硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任职于东联融资租
赁有限公司，曾任南方基金管理股份有限公司合肥理财中心职员、客户关系部高级副总裁。
现任南方基金管理股份有限公司职工监事、客户关系部董事、合肥理财中心总经理。 
苏望先生，法学硕士学位，中国籍，无境外永久居留权。曾任职国信证券股份有限公
司合规管理总部职员，深圳市融通资本管理股份有限公司职员，南方基金管理股份有限公
司监察稽核部专员、副总裁。现任南方基金管理股份有限公司职工监事、监察稽核部高级
副总裁。 
3.2.3 公司高级管理人员 
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13 
杨小松先生，总裁，经济学硕士，中国注册会计师，中国籍，无境外永久居留权。曾
任职德勤国际会计师行会计专业翻译，光大银行证券部职员，美国 NASDAQ 实习职员，证监
会处长、副主任，南方基金管理有限公司督察长。现任南方基金管理股份有限公司董事（代
为履行董事长职务）、总裁、党委副书记，南方东英资产管理有限公司董事。 
俞文宏先生，副总裁，工商管理硕士，经济师，中国籍，无境外永久居留权。曾任职
江苏省投资公司业务经理，江苏国际招商公司部门经理，江苏省国际信托投资公司投资银
行部总经理，江苏国信高科技创业投资有限公司董事长兼总经理，南方资本管理有限公司
董事长。现任南方基金管理股份有限公司副总裁、党委委员。 
朱运东先生，副总裁，经济学学士，高级经济师，中国籍，无境外永久居留权。曾任
职财政部地方预算司及办公厅秘书，中国经济开发信托投资公司综合管理部总经理，南方
基金管理有限公司北京分公司总经理、产品开发部总监、总裁助理、首席市场执行官。现
任南方基金管理股份有限公司副总裁、党委委员，南方资本管理有限公司董事长。 
常克川先生，副总裁，EMBA 工商管理硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任职中国
农业银行副处级秘书，南方证券有限责任公司投资业务部总经理、沈阳分公司总经理、总
裁助理，华泰联合证券董事会秘书、合规总监等职务，南方资本管理有限公司董事。现任
南方基金管理股份有限公司副总裁、首席信息官、董事会秘书、纪委书记。 
李海鹏先生，副总裁，工商管理硕士，特许金融分析师（CFA），中国籍，无境外永久
居留权。曾任职美国 AXA Financial 公司投资部高级分析师，南方基金管理有限公司高级
研究员、基金经理助理、基金经理、全国社保及国际业务部执行总监、全国社保业务部总
监、固定收益部总监、总裁助理兼固定收益投资总监，南方东英资产管理有限公司董事。
现任南方基金管理股份有限公司副总裁、首席投资官（固定收益）。 
史博先生，副总裁，经济学硕士，特许金融分析师（CFA），中国籍，无境外永久居留
权。曾任职博时基金管理有限公司研究员、市场部总助，中国人寿资产管理有限公司股票
部高级投资经理，泰达宏利基金管理有限公司投资副总监、研究总监、首席策略分析师、
基金经理，南方基金管理有限公司基金经理、研究部总监、总裁助理兼首席投资官（权益）。
现任南方基金管理股份有限公司副总裁、首席投资官（权益）、基金经理。 
鲍文革先生，督察长，经济学硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任职财政部中华
会计师事务所审计师，南方证券有限公司投行部及计划财务部总经理助理，南方基金管理
有限公司运作保障部总监、公司监事、财务负责人、总裁助理。现任南方基金管理股份有
限公司督察长，南方资本管理有限公司董事。 
3.2.4 基金经理 
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14 
本基金历任基金经理为：刘莹女士，管理时间为 2016年 7月 29日至 2017年 9月 7日；
蔡奕奕女士，管理时间为 2016年 8月 26日至 2019年 5月 24日；夏晨曦先生，管理时间为
2016 年 2 月 3 日至 2019 年 10 月 15 日；董浩先生，管理时间为 2016 年 2月 3 日至今；罗
军妮女士，管理时间为 2020年 6月 12日至今。 
董浩先生，南开大学金融学硕士，具有基金从业资格。2010 年 7 月加入南方基金，历
任交易管理部债券交易员、固定收益部货币理财类研究员；2014 年 3 月 31 日至 2015 年 9
月 11日，任南方现金通基金经理助理；2015年 9 月 11日至 2016年 8月 17日，任南方 50
债基金经理；2015 年 9 月 11 日至 2018 年 7 月 4 日，任南方中票基金经理；2017 年 8 月 9
日至 2019年 10月 15日，任南方天天宝基金经理；2018年 12月 5日至 2020年 5月 22日，
任南方 3-5 年农发债基金经理；2019 年 3 月 15 日至 2020 年 5 月 22 日，任南方 7-10 年国
开债基金经理；2016年 11月 17日至 2020年 12月 15日，任南方理财 60天基金经理；2016
年 8月 17日至 2021年 5月 26日，任南方 10年国债基金经理；2015年 9月 11日至今，任
南方现金通基金经理；2016年 2月 3日至今，任南方日添益货币基金经理；2018年 11月 8
日至今，任南方 1-3年国开债基金经理；2019年 5月 24日至今，任南方收益宝基金经理；
2020年 3月 5日至今，任南方 0-5年江苏城投债基金经理；2020年 4月 17日至今，任南方
1-5年国开债基金经理。 
罗军妮女士，南开大学金融学专业硕士，具有基金从业资格。曾就职于渤海证券、鹏
华基金，历任研究员、债券交易员。2016 年 6 月加入南方基金；2016 年 11 月 9 日至 2018
年 9 月 7 日，任南方现金增利基金经理助理；2018 年 9 月 7 日至 2020 年 6 月 16 日，任南
方理财 14天基金经理；2020年 6月 12日至今，任南方日添益货币基金经理。 
3.2.5 投资决策委员会成员 
副总裁兼首席投资官（固定收益）李海鹏先生，现金投资部总经理夏晨曦先生，联席首
席投资官孙鲁闽先生，交易管理部总经理王珂女士，固定收益投资部总经理李璇女士，混
合资产投资部总经理乔羽夫先生，固定收益研究部总经理陶铄先生。 
3.2.6 上述人员之间不存在近亲属关系。 
3.3 基金管理人的职责 
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
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（4）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 
（5）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（6）编制季度报告、中期报告和年度报告； 
（7）计算并披露基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 
（8）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
（9）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（10）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
（11）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行
为； 
（12）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他职责。 
3.4 基金管理人关于遵守法律法规的承诺 
1、基金管理人承诺遵守《基金法》及其他相关法律法规的规定，建立健全的内部控制
制度，采取有效措施，防止违反《基金法》及其他相关法律法规行为的发生。 
2、基金管理人承诺不从事下列行为： 
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2）不公平地对待管理的不同基金财产； 
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5）侵占、挪用基金财产； 
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动； 
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 
3.5 基金管理人关于禁止性行为的承诺 
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 
1、承销证券； 
2、违反规定向他人贷款或者提供担保； 
3、从事承担无限责任的投资； 
4、买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外； 
5、向基金管理人、基金托管人出资； 
6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
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7、依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
如法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受
相关限制。 
3.6 基金经理承诺 
1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最
大利益； 
2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
3.7 基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制制度概述 
为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，确保
基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护基金份额持有
人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。 
内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操
作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章
等组成。 
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本管理制
度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内
容。 
基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、
基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制
度和紧急应变制度等。 
部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责
任、操作守则等的具体说明。 
2、内部控制原则 
健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，
并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。 
有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有
效执行。 
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独立性原则。公司各机构、部门和岗位在职能上应当保持相对独立，公司基金资产、
自有资产、其他资产的运作应当分离。 
相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通过切实可
行的措施来实行。 
成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，运用科学
化的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制
效果。 
3、主要内部控制制度 
（1）内部会计控制制度 
公司依据《中华人民共和国会计法》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司
财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点建立严密的会
计系统控制。 
内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程序、
基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管理办法、财产
登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。 
（2）风险管理控制制度 
风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制的目标和
原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险控制的主要措施、
风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。 
风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控制
制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员工行为准则等
程序性风险管理制度。 
（3）监察稽核制度 
公司设立督察长，负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制
情况。督察长由总经理提名，董事会聘任，并经全体独立董事同意。 
督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外，督察长享有充分的知
情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公
司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。督察长应当定
期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期
会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 
公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人
员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 
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监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制度的建立，
检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况；检查公司各业务部门和人
员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。 




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§4 基金托管人 
（一）基金托管人情况 
1、基本情况 
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 
住所：北京市东城区建国门内大街 69号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座 
法定代表人：谷澍 
成立日期：2009年 1月 15日 
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23号 
注册资本：34,998,303.4万元人民币 
存续期间：持续经营 
联系电话：010-66060069 
传真：010-68121816 
联系人：秦一楠 
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院
批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009年 1月 15日依法成立。
中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。
中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，
服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过
自己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界 500强企业之列。作为一家城乡并举、
联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理
念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策略，
着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化
的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。 
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业
绩突出，2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007 年中国农业银行
通过了美国 SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70 审计报告。自 2010 年起中国
农业银行连续通过托管业务国际内控标准（ISAE3402）认证，表明了独立公正第三方对中国
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农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银
行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升，在 2010 年首届“‘金牌理财’TOP10 颁奖盛
典”中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最
佳资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号；2013 年
至 2017 年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限责任公
司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“养老金
业务最佳发展奖”称号；2018年荣获中国基金报授予的公募基金 20年“最佳基金托管银行”
奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被美国
《环球金融》评为中国“最佳托管银行”。 
中国农业银行证券投资基金托管部于 1998年 5月经中国证监会和中国人民银行批准成
立，目前内设综合管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风
险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运二部，拥有先进的安全防范设施和基
金托管业务系统。 
2、主要人员情况 
中国农业银行托管业务部现有员工近 310名，其中具有高级职称的专家 60 名，服务团
队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有 20 年以上金融从业经验和
高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 
3、基金托管业务经营情况 
截止到 2021年 12 月 31 日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投
资基金共 691只。 
（二）基金托管人的内部风险控制制度说明 
1、内部控制目标 
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、
规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、
准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 
2、内部控制组织结构 
风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务风险管
理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,配备了专职内控监
督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。 
3、内部控制制度及措施 
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具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作
流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理实行
严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使
用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理,实施音像监
控；业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发
生，技术系统完整、独立。 
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投
资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作，并
通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。 
当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理： 
1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人； 
2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面方式对基金
管理人进行提示； 
3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为，书面提
示有关基金管理人并报中国证监会。 
 
 
 
 
 
 




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§5 相关服务机构 
5.1 销售机构 
5.1.1 直销机构 
南方基金管理股份有限公司 
住所及办公地址：深圳市福田区莲花街道益田路 5999号基金大厦 32-42 楼 
法定代表人：杨小松（代为履行法定代表人职责） 
电话：0755-82763905、82763906 
传真：0755-82763900 
联系人：张锐珊 
5.1.2 代销机构 
南方日添益 A代销银行： 
序号 代销机构名称 代销机构信息 
1 中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国
门内大街 69号 
办公地址：北京市东城区建国
门内大街 69号 
法定代表人：谷澍




































客服电话：95599 
网址：www.abchina.com 
2 交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银
城中路 188号 
办公地址：上海市浦东新区银
城中路 188号 
法定代表人：任德奇 
联系人：高天 
电话：021-58781234 
传真：021-58408483 
客服电话：95559 
公司网址：
www.bankcomm.com 
3 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南
大道 7088号招商银行大厦 
办公地址：深圳市福田区深南
大道 7088号招商银行大厦 
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法定代表人：缪建民 
客服电话：95555 
网址：www.cmbchina.com 
4 中国邮政储蓄银行股份有限
公司 
注册地址：北京市西城区金融
大街 3号 
办公地址：北京市西城区金融
大街 3号 
法定代表人：张金良 
联系人员：李雪萍 
客服电话：95580 
网址：www.psbc.com 
5 中信银行股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区光华
路 10号院 1号楼 6-30层、
32-42层 
办公地址：北京市朝阳区光华
路 10号院 1号楼 6-30层、
32-42层 
法定代表人：朱鹤新 
联系人：王晓琳


 
电话：010-66637271 
客服电话：95558 
网址：http://bank.ecitic.com/ 
6 广发银行股份有限公司 注册地址：广州市越秀区东风
东路 713号 
法定代表人：王凯 
客服电话：400-830-8003 
网址：www.cgbchina.com.cn 
7 中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴
门内大街 2号 
办公地址：北京市西城区复兴
门内大街 2号 
法定代表人：高迎欣 
联系人：寇静怡 
电话：010-58560666 
客服电话：95568 
网址：www.cmbc.com.cn 
8 平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路
5047号 
办公地址：深圳市深南东路
5047号 
法定代表人：谢永林 
联系人：赵杨 
电话：0755-22166574 
客服电话：95511-3 
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网址:bank.pingan.com 
9 渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河东区海河
东路 218号 
办公地址：天津市河东区海河
东路 218号 
法定代表人：李伏安 
联系人：王宏 
电话：022-58314846 
客服电话：95541 
网址：www.cbhb.com.cn 
10 杭州银行股份有限公司 注册地址：杭州市下城区庆春
路 46号杭州银行大厦 
办公地址：杭州市下城区庆春
路 46号杭州银行大厦 
法定代表人：陈震山 
联系人：蔡捷 
联系电话：0571-85109708 
客服电话：95398 
网址：www.hzbank.com.cn 
11 上海银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银
城中路 168号 
办公地址：上海市浦东新区银
城中路 168号 
法定代表人：金煜 
联系人：汤征程 
联系电话：021-68475521 
客服电话：95594 
网址：www.bosc.cn 
12 烟台银行股份有限公司 注册地址：山东省烟台市芝罘
区海港路 25号 
办公地址：山东省烟台市芝罘
区海港路 25号 
法定代表人：吴明理 
联系人：张卓智 
电话：0535-6699671 
传真：0535-6699884 
客服电话：4008-311-777 
网址：www.yantaibank.net 
13 东莞银行股份有限公司 注册地址：东莞市莞城区体育
路 21号 
办公地址：东莞市莞城区体育
路 21号 
法定代表：卢国锋 
联系人：朱杰霞 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
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联系电话：0769-27239605 
客服电话：956033 
网址：www.dongguanbank.cn 
14 青岛银行股份有限公司 注册地址：山东省青岛市市南
区香港中路 68号华普大厦 
办公地址：山东省青岛市崂山
区秦岭路 6号 
法定代表人：郭少泉 
联系人：陈界交 
联系电话：0832-68629956 
客服电话：（青岛）96588；（全
国）400-66-96588 
网址：www.qdccb.com 
15 宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州
区宁南南路 700号 
办公地址：浙江省宁波市鄞州
区宁东路 345号 
法定代表人：陆华裕 
联系人：胡技勋 
联系电话：0574-89068340 
客服电话：95574 
网址：www.nbcb.com.cn 
16 汉口银行股份有限公司 注册地址：武汉市江汉区建设
大道 933号汉口银行大厦 
办公地址：武汉市江汉区建设
大道 933号汉口银行大厦 
法定代表人：陈新民 
联系人：周田 
联系方式：027-82656785 
客服电话：96558（武汉）、
40060-96558（全国） 
网址：www.hkbchina.com 
17 深圳农村商业银行股份有限
公司 
注册地址：广东省深圳市罗湖
区深南东路 3038号合作金融
大厦 
办公地址：广东省深圳市罗湖
区深南东路 3038号合作金融
大厦 
法定代表人：李光安 
联系人：高金金 
联系电话：0755－25188781 
传真：0755-25188785 
客服电话：4001961200 
网址：www.4001961200.com 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
26 
18 东莞农村商业银行股份有限
公司 
注册地址：广东省东莞市东城
区鸿福东路 2号 
办公地址：东莞市东城区鸿福
东路 2号东莞农商银行大厦 
法定代表人：王耀球 
联系人：洪晓琳 
电话：0769-22866143 
传真：0769-22866282 
客服电话：0769-961122 
网址：www.drcbank.com 
19 哈尔滨银行股份有限公司 注册地址：哈尔滨市道里区尚
志大街 160号 
办公地址：哈尔滨市道里区上
江街 888号 
法定代表人：郭志文 
联系人：李至北 
电话：0451-87792450 
传真：0451-87792682 
客服电话：95537，
400-60-95537 
网址：www.hrbb.com.cn 
20 乌鲁木齐银行股份有限公司 注册地址：乌鲁木齐市会展大
道 599号 
办公地址：乌鲁木齐市会展大
道 599号 
法定代表人：任思宇 
联系人：王小培、王云 
电话：0991-4500319、
0991-4563677 
传真：0991-4500319 
客服电话：0991-96518 
网址：www.uccb.com.cn 
21 徽商银行股份有限公司 注册地址：安徽合肥安庆路
79号天徽大厦 A座 
办公地址：合肥市安庆路 79
号天徽大厦 A座 
法定代表人：李宏鸣 
联系人：叶卓伟 
电话：0551-62667635 
传真：0551-62667684 
客服电话：4008896588(安徽
省外)、96588(安徽省内) 
网址：www.hsbank.com.cn 
22 广东顺德农村商业银行股份 注册地址：佛山市顺德区大良
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
27 
有限公司 德和居委会拥翠路 2号 
办公地址：佛山市顺德区大良
德和居委会拥翠路 2号 
法定代表人：姚真勇 
联系人：杨素苗 
电话：0757-22382524 
传真：0757-22388777 
客服电话：0757-22223388 
网址：www.sdebank.com 
23 天津银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区友谊
路 15号 
办公地址：天津市河西区友谊
路 15号 
法定代表人：李宗唐 
联系人：李岩 
电话：022-28405684 
传真：022-28405631 
客服电话：4006-960296 
网址：
www.bank-of-tianjin.com 
24 广州农村商业银行股份有限
公司 
注册地址：广州市天河区珠江
新城华夏路 1号 
办公地址：广州市天河区珠江
新城华夏路 1号 
法定代表人：王继康 
联系人：刘强 
电话：020-22389067 
传真：020-22389031 
客服电话：95313 
网址：www.grcbank.com 
25 江苏江南农村商业银行股份
有限公司 
注册地址：常州市武进区延政
中路 9号 
办公地址：常州市武进区延政
中路 9号 
法定代表人：陆向阳 
联系人：李仙 是芸 
电话：0519-80585939 
传真：0519-89995170 
客服电话：96005 
网址：www.jnbank.com.cn 
26 吉林银行股份有限公司 注册地址：吉林省长春市东南
湖大路 1817号 
办公地址：吉林省长春市东南
湖大路 1817号 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
28 
法定代表人：张宝祥 
联系人：孙琦 
电话：0431-84999627 
传真：0431-84992649 
客服电话：400-88-96666(全
国)，96666(吉林省) 
网址：www.jlbank.com.cn 
27 杭州联合农村商业银行股份
有限公司 
注册地址：杭州市建国中路
99号 
办公地址：杭州市建国中路
99号 
法定代表人：张海林 
联系人：吴徐立 
电话：0571-87910313 
传真：0571-86415596



客服电话：96596 
网址：www.urcb.com 
28 厦门银行股份有限公司 注册地址：厦门市湖滨北路
101号商业银行大厦 
办公地址：厦门市湖滨北路
101号商业银行大厦 
法定代表人：吴世群 
联系人：孙瑜 
电话：0592-5310251 
传真：0592-5373973 
客服电话：400-858-8888 
网址：
www.xmbankonline.com 
29 富滇银行股份有限公司 注册地址：云南省昆明市拓东
路 41号 
办公地址：云南省昆明市拓东
路 41号 
法定代表人：洪维智 
联系人：杨翊琳 
电话：0871-63140324 
传真：0871-63194471 
客服电话：4008896533 
网址：
http://www.fudian-bank.com/ 
30 威海市商业银行股份有限公
司 
注册地址：威海市宝泉路 9
号



办公地址：济南市经十路奥体
金融中心 d栋 
法定代表人：谭先国 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
29 
联系人：武芳 
电话：0531-68978175 
传真：0531-68978176 
客服电话：省内 96636、境内
4000096636 
网址：
www.whccb.com/www.whccb.
com.cn 
31 浙江绍兴瑞丰农村商业银行
股份有限公司 
注册地址：浙江绍兴柯桥笛扬
路 1363号 
办公地址：浙江绍兴柯桥笛扬
路 1363号 
法定代表人：章伟东 
联系人：孟建潮 
电话：0575-81105323 
传真：0575-84788167 
客服电话：4008896383 
网址：www.borf.cn 
32 西安银行股份有限公司 注册地址：中国陕西西安高新
路 60号 
办公地址：西安市雁塔区高新
路 60号 
法定代表人：郭军 
联系人：白智



电话：029-88992881


 
传真：029-88992891 
客服电话：4008696779 
网址：www.xacbank.com 
33 苏州银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州市工业
园区钟园路 728号 
办公地址：江苏省苏州市工业
园区钟园路 728号 
法定代表人：王兰凤 
联系人：吴骏 
电话：0512-69868373 
传真：0512-69868373 
客服电话：96067 
网址：www.suzhoubank.com 
34 晋商银行股份有限公司 注册地址：山西省太原市小店
区长风街 59号 
办公地址：山西省太原市小店
区长风街 59号 
法定代表人：阎俊生 
联系人：卫奕信 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
30 
电话：0351-6819926



传真：0351-6819926 
客服电话：9510-5588 
网址：www.jshbank.com 
35 华融湘江银行股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市天心
区芙蓉南路一段 828号杰座
大厦 
办公地址：湖南省长沙市天心
区芙蓉南路一段 828号杰座
大厦 
法定代表人：黄卫忠 
联系人：闾娇蓉 
电话：0731-89828182 
传真：0731- 89828806 
客服电话：0731-96599 
网址：
www.hrxjbank.com.cn.cn 
36 龙江银行股份有限公司 注册地址：黑龙江哈尔滨市道
里区友谊路 436号 
办公地址：黑龙江哈尔滨市道
里区友谊路 436号 
法定代表人：张建辉 
联系人：闫勇



电话：0451-85706107 
传真：0451-85706036 
客服电话：4006458888 
网址：www.lj-bank.com 
37 桂林银行股份有限公司 注册地址：桂林市临桂区公园
北路 8号 
办公地址：桂林市临桂区公园
北路 8号 
法定代表人： 吴东 
联系人： 李雨珊 
电话：0773-3876895 
传真：0773-3851691 
客服电话：400-86-96299 
网址：www.guilinbank.com.cn 
38 泉州银行股份有限公司 注册地址：福建省泉州市丰泽
区泉泰路 266号 
办公地址：福建省泉州市丰泽
区泉泰路 266号 
法定代表人：傅子能



联系人：骆剑峰 
电话：0595-22551071 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
31 
传真：0595-22578871 
客服电话：96312 
网址：
http://www.qzccbank.com/ 
39 成都农村商业银行股份有限
公司 
注册地址：四川省成都市武侯
区科华中路 88号 
办公地址：四川省成都市武侯
区科华中路 88号 
法定代表人：陈萍



联系人：杨琪 
电话：028-85315412 
传真：028-85190961 
客服电话：95392 
网址:http://www.cdrcb.com/ 
40 长安银行股份有限公司 注册地址：西安市高新技术产
业开发区高新四路 13号 1幢
1单元 10101室 
办公地址：西安市高新技术产
业开发区高新四路 13号 
法定代表人：张全明 
联系人： 闫石 
传真：029-88609566 
客服电话：(029)96669、
400-05-96669 
网址：www.ccabchina.com 
41 锦州银行股份有限公司 注册地址：辽宁省锦州市松山
新区科技路 68号 
办公地址：辽宁省锦州市松山
新区科技路 68号 
法定代表人：魏学坤 
联系人：吴舒钰 
电话：0416-4516095 
传真：0416-3220186 
客服电话：400-66-96178 
网址：www.jinzhoubank.com 
42 贵阳银行股份有限公司 注册地址： 贵州省贵阳市中
华北路 77号 
办公地址：贵州省贵阳市观山
湖区长岭北路中天会展城 B
区金融商务区东区 1-6栋 
法定代表人： 陈宗权 
联系人： 陈楠 
电话：0851-86858673 
传真：0851-86851953 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
32 
客服电话：40011-96033 
网址：https://www.bankgy.cn 
43 浙江泰隆商业银行股份有限
公司 
注册地址：浙江省台州市路桥
区南官大道 188号



办公地址：浙江省杭州市上城
区望江东路 59号 
法定代表人：王钧 
联系人：周丽月



电话：0571-87788979 
传真：0571-87788818 
客服电话：400-88-96575 
网址：www.zjtlcb.com 
44 浙江杭州余杭农村商业银行
股份有限公司 
注册地址：浙江省杭州市余杭
区南苑街道南大街 72号 
办公地址：浙江省杭州市余杭
区南苑街道南大街 72号 
法定代表人：来煜标 
联系人：蔡亮 
电话：0571-86209980 
传真：0571-86137150 
客服电话：96596，4008896596 
网址：www.yhrcb.com 
45 浙江富阳农村商业银行股份
有限公司 
注册地址：杭州市富阳区鹿山
街道依江路 501号第 1幢 
办公地址：杭州市富阳区鹿山
街道依江路 501号第 1幢 
法定代表人：丁松茂 
联系人：陈硕 
电话：0571-63280253 
传真：0571-63360418 
客服电话：4008896596 
网址：www.fyrcbk.com 
46 齐商银行股份有限公司 注册地址：山东省淄博市张店
区金晶大道 105号 
办公地址：山东省淄博市张店
区金晶大道 105号 
法定代表人：杲传勇 
联系人：焦浦 
电话：0533-2178888-9907 
传真：0533-6120373 
客服电话：96588 
网址：www.qsbank.cc 
47 浙江萧山农村商业银行股份
有限公司 
注册地址：杭州市萧山区人民
路 258号



南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
33 
办公地址：杭州市萧山区人民
路 258号 
法定代表人：王云龙



联系人：朱光锋



电话：0571-82739513 
传真：0571-82739513 
客服电话：96596 
网址：
http://www.zjxsbank.com 
48 青岛农村商业银行股份有限
公司 
注册地址：山东省青岛市崂山
区香港东路 109号



办公地址：山东省青岛市崂山
区香港东路 109号 
法定代表人： 刘仲生 
联系人： 李洪姣 
电话：0532-66957228 
传真：0532-85933730 
客服电话：96668（青岛）；
400-11-96668（全国） 
网址：www.qrcb.com.cn 
49 湖北银行股份有限公司 注册地址： 武汉市武昌区水
果湖街中北路 86号汉街总部
国际 8栋 
办公地址：武汉市武昌区水果
湖街中北路 86号汉街总部国
际 8栋 
法定代表人：刘志高



联系人： 李昕雅 
电话：027-87139129 
传真：027-87139230 
客服电话：（湖北）96599 （全
国）400-85-96599 
网址：www.hubeibank.cn 
50 浙江网商银行股份有限公司 注册地址：浙江杭州市西湖区
学院路 28号德力西大厦
12-15层 
办公地址：浙江杭州市西湖区
学院路 28号德力西大厦
12-15层 
法定代表人：井贤栋 
联系人：曹钟艺 
客服电话：95188-3 
网址：https://www.mybank.cn/ 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
34 
注：上述代销机构中，上海银行股份有限公司仅在“上行快线”进行销售南方日添益
A。 
南方日添益 A代销券商及其他代销机构： 
序号 代销机构名称 代销机构信息 
1 华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路
228号 
法定代表人：张伟 
联系人：庞晓芸 
联系电话：0755-82492193 
客服电话：95597 
网址：www.htsc.com.cn 
2 兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268
号 
办公地址：上海市浦东新区长
柳路 36号 
法定代表人：杨华辉 
联系人：乔琳雪 
联系电话：021-38565547 
客服电话：95562 
网址：www.xyzq.com.cn 
3 中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市丰台区西营
街 8号院 1号楼 7至 18层 101 
办公地址：北京市丰台区西营
街8号院1号楼青海金融大厦 
法定代表人：陈共炎 
联系人：辛国政 
联系电话：010-80928123 
客服电话：4008-888-888或
95551 
网址：www.chinastock.com.cn 
4 国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由
贸易试验区商城路 618号



办公地址：上海市静安区南京
西路 768号国泰君安大厦 
法定代表人：贺青 
联系人：芮敏祺 
电话：021－38676666 
客服电话：4008888666 
网址：www.gtja.com 
5 中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市市中区经七
路 86号 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
35 
办公地址：山东省济南市市中
区经七路 86号 
法定代表人：李峰 
联系人：李明娟 
电话：0531-68889344 
传真：021-20315137 
客服电话：95538 
网址：www.zts.com.cn 
6 海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689
号 
办公地址：上海市广东路 689
号 
法定代表人：周杰 
电话：021－23219000 
传真：021-23219100 
联系人：李笑鸣 
客服电话：95553 
网址：www.htsec.com 
7 中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立
路 66号 4号楼 
办公地址：北京市朝阳门内大
街 188号 
法定代表人：王常青 
联系人：谢欣然 
联系电话：010-86451810 
客服电话：4008888108 
网址：www.csc108.com 
8 长城证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田
街道金田路 2026号能源大厦
南塔楼 10-19层 
办公地址：深圳市福田区福田
街道金田路 2026号能源大厦
南塔楼 10-19层 
法定代表人：张巍 
联系人:纪毓灵 
联系电话:0755-83516289 
客服电话:0755-33680000


 
4006666888 
网址：www.cgws.com 
9 招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华
一路 111号 
办公地址：深圳市福田区福华
一路 111号招商证券大厦 23
楼 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
36 
法定代表人：霍达



联系人：黄婵君 
联系电话：0755-82960167 
客服电话：95565、4008888111 
网址：www.newone.com.cn 
10 中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田
区中心三路 8号卓越时代广
场（二期）北座 
办公地址：北京市朝阳区亮马
桥路 48号中信证券大厦 
法定代表人：张佑君 
联系人：王一通 
电话：010-60838888 
传真：010-60833739 
客服电话：95558 
网址：www.cs.ecitic.com 
11 申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐
路 989号 45层 
办公地址：上海市徐汇区长乐
路 989号世纪商贸广场 45层 
法定代表人：杨玉成 
联系人：陈宇 
电话：021-33388999 
传真：021-33388224 
客服电话：95523、4008895523 
网址： www.swhysc.com 
12 光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸
路 1508号 
办公地址:上海市静安区新闸
路 1508号 
法定代表人:刘秋明 
联系人:郁疆 
联系电话:021-22169999 
客服电话：95525 
网址：www.ebscn.com 
13 中国中金财富证券有限公司 注册地址：深圳市福田区益田
路与福中路交界处荣超商务
中心 A栋第 18层-21层及第
04层 01、02、03、05、11、
12、13、15、16、18、19、20、
21、22、23单元 
办公地址：深圳市福田区益田
路 6003号荣超商务中心A栋
第 04、18层至 21层 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
37 
法定代表人:高涛 
联系人：万玉琳 
联系电话：0755-82026907 
传真 0755-82026539 
客服电话：400-600-8008、
95532 
网址：www.ciccwm.com 
14 申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高
新区（新市区）北京南路 358
号大成国际大厦 20楼 2005
室 
办公地址：新疆乌鲁木齐市高
新区（新市区）北京南路 358
号大成国际大厦 20楼 2005
室 
法定代表人：王献军 
联系人：梁丽 
联系电话：0991-2307105 
传真：010-88085195 
客服电话：95523、4008895523 
网址： www.swhysc.com 
15 湘财证券股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市天心
区湘府中路 198号新南城商
务中心 A栋 11楼 
办公地址：湖南省长沙市天心
区湘府中路 198号新南城商
务中心 A栋 11楼 
法定代表人：高振营 
联系人：江恩前 
联系电话：021-50295432 
客服电话：95351 
网址：www.xcsc.com 
16 安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田
路 4018号安联大厦 35层、28
层 A02单元 
办公地址：深圳市福田区深南
大道凤凰大厦 1栋 9层 
法定代表人：黄炎勋 
联系人：陈剑虹 
联系电话：0755-82825551 
客服电话：4008001001 
网址：www.essence.com.cn 
17 中信证券（山东）有限责任公
司 
注册地址：青岛市崂山区深圳
路 222号 1号楼 2001 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
38 
办公地址：山东省青岛市市南
区东海西路 28号龙翔广场东
座 5层 
法定代表人：冯恩新 
联系人：董巨川 
联系电话：0532-68722197



客服电话：95548 
网址：sd.citics.com 
18 信达证券股份有限公司 注册（办公）地址：北京市西
城区闹市口大街9号院1号楼 
法定代表人：祝瑞敏 
联系人：王薇安 
联系电话：010-83252170 
传真：010-63080978 
客服电话：95321 
网址：www.cindasc.com 
19 民生证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国
门内大街 28号民生金融中心
A 
座 16-18层 
办公地址：北京市东城区建国
门内大街 28号民生金融中心
A 
座 16-20层 
法定代表人：冯鹤年 
联系人：胡梦雅 
联系电话：010-85127627 
客服电话：95376 
网址：www.mszq.com 
20 华融证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融
大街 8号 
办公地址：北京市朝阳区朝阳
门北大街 18号中国人保寿险
大厦 12-18层 
法定代表人：张海文 
基金业务联系人：孙燕波 
联系电话：010-85556048 
传真：010-85556088 
客服电话：95390 
网址：www.hrsec.com.cn 
21 华西证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市高新
区天府二街 198号华西证券
大厦



办公地址：四川省成都市高新
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
39 
区天府二街 198号华西证券
大厦 
法定代表人：杨炯洋 
联系人：赵静静 
客服电话：95584 
网址：www.hx168.com.cn 
22 长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特 8
号长江证券大厦 
法定代表人：李新华 
联系人：奚博宇 
电话：027-65799999 
传真：027-85481900 
客服电话：95579或
4008-888-999 
网址：www.95579.com 
23 世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市前海深港合
作区南山街道桂湾五路 128
号前海深港基金小镇对冲基
金中心 406 
办公地址：深圳市福田区福田
街道金田路 2026号能源大厦
北塔 23-25楼 
法定代表人：李强 
联系人：徐玲娟 
联系电话：
0755-83199599-9135 
客服电话：4008323000 
网址：www.csco.com.cn 
24 东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街
6666号 
办公地址：长春市生态大街
6666号 
法定代表人：李福春 
联系人:安岩岩 
联系电话:0431-85096517 
客服电话:95360 
网址：www.nesc.cn 
25 上海证券有限责任公司 注册地址：上海市黄浦区四川
中路 213号 7楼 
办公地址：上海市黄浦区四川
中路 213号久事商务大厦 7
楼 
法定代表人：何伟 
联系人：邵珍珍 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
40 
联系电话：021-53686888 
传真：021-53686100-7008 
客服电话：4008918918 
网址：www.shzq.com 
26 江海证券有限公司 注册地址：黑龙江省哈尔滨市
香坊区赣水路 56号 
办公地址：黑龙江省哈尔滨市
松北区创新三路 833号 
法定代表人：赵洪波 
联系人：王金娇 
电话：18845074611 
传真：0451-82337279 
客服电话：956007 
网址：www.jhzq.com.cn 
27 国联证券股份有限公司 注册地址:江苏省无锡滨湖区
太湖新城金融一街 8号 7-9层 
办公地址：江苏省无锡滨湖区
太湖新城金融一街 8号 7-9层 
法定代表人:姚志勇 
联系人:祁昊 
联系电话:0510-82831662 
客服电话:95570 
网址:www.glsc.com.cn 
28 东莞证券股份有限公司 注册地址:广东省东莞市莞城
区可园南路 1号金源中心 
办公地址:广东省东莞市莞城
区可园南路 1号金源中心 
联系人:陈士锐 
联系电话：0769-22112151 
客服电话：95328 
网址:www.dgzq.com.cn 
29 渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开
发区第二大街 42号写字楼
101室 
办公地址：天津市南开区宾水
西道 8号 
法定代表人：安志勇 
联系人:王星 
电话：022-28451922 
传真：022-28451892 
客服电话：400-651-5988 
网址：www.ewww.com.cn 
30 平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田中心区
金田路 4036号荣超大厦
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
41 
16-20层 
办公地址：深圳市福田中心区
金田路 4036号荣超大厦
16-20层 
法定代表人：何之江 
联系人:王阳 
联系电话:021-38637436 
客服电话:95511-8 
网址：stock.pingan.com 
31 国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直
门南大街 3号国华投资大厦 9
层 10层 
办公地址：北京市东城区东直
门南大街 3号国华投资大厦 9
层 10层 
法定代表人：翁振杰 
联系人：张晖 
电话：010-87413731 
传真：010-84183311-3389 
客服电话：400-818-8118 
网址：www.guodu.com 
32 东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳
街 5号 
办公地址：苏州工业园区星阳
街 5号 
法定代表人：范力 
联系人：陆晓 
电话：0512-62938521 
传真：0512-65588021 
客服电话：95330 
网址：www.dwzq.com.cn 
33 中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市天河区临江
大道 395号 901室（部位：自
编 01）,1001室 
办公地址：广州市天河区临江
大道 395号 901室（部位：自
编 01）,1001室 
法定代表人：胡伏云 
联系人：陈靖 
联系电话：020-88836999 
客服电话: 95396 
网址：www.gzs.com.cn 
34 华林证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市
柳梧新区国际总部城 3幢 1
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
42 
单元 5-5 
办公地址：深圳市南山区深南
大道 9688号华润置地大厦 C
座 31-33层 
法人代表：林立 
联系人：郑琢 
联系电话：0755-82707766 
客服电话:400-188-3888 
网址:www.chinalin.com 
35 南京证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路
389号 
办公地址：南京市江东中路
389号 
法定代表人：李剑锋 
联系人：王万君 
联系电话：025-58519523 
客服电话：95386 
网址：www.njzq.com.cn 
36 华安证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市政务
文化新区天鹅湖路 198号 
办公地址：安徽省合肥市政务
文化新区天鹅湖路 198号财
智中心 B1座 
法定代表人：章宏韬 
联系人：范超 
联系电话：0551-65161821 
客服电话：95318 
网址：www.hazq.com 
37 浙商证券股份有限公司 办公地址：杭州市江干区五星
路 201号浙商证券大楼 
法定代表人：吴承根 
联系人：夏帆 
电话：0571-87901139 
客服电话：95345 
网址：www.stocke.com.cn 
38 华宝证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由
贸易试验区浦电路 370号 2、
3、4层






办公地址：中国（上海）自由
贸易试验区浦电路 370号 2、
3、4层 
法定代表人：刘加海 
联系人：胡星煜



















































电话：021-20515386 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
43 
传真：021-68408217-7517 
客服电话：4008209898



网址：www.cnhbstock.com 
39 山西证券股份有限公司 注册地址：山西省太原市府西
街 69号山西国际贸易中心东
塔楼 
办公地址：山西省太原市府西
街 69号山西国际贸易中心东
塔楼 
法定代表人：侯巍 
联系人：郭熠 
联系电话：0351－8686659 
客服电话：400-666-1618，
95573 
网址：www.i618.com.cn 
40 第一创业证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区福华
一路 115号投行大厦 20楼



办公地址:深圳市福田区福华
一路 115号投行大厦 18楼 
法定代表人:刘学民 
联系人:单晶 
联系电话:0755-23838750 
客服电话：95358 
网址:www.firstcapital.com.cn 
41 华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路 157
号新天地大厦 7、8层 
办公地址：上海市浦东新区陆
家嘴环路 1088号招商银行大
厦 18楼 
法定代表人：黄金琳 
联系人：王虹 
电话：021-20655183 
传真：021-20655196 
客服电话：96326（福建省外
请先拨 0591） 
网址：www.hfzq.com.cn 
42 中山证券有限责任公司 注册地址：深圳市南山区创业
路 1777号海信南方大厦 21、
22层 
办公地址：深圳市南山区创业
路 1777号海信南方大厦 21、
22层 
法定代表人：吴小静 
联系电话：0755-82943755 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
44 
客服电话：95329 
网址：www.zszq.com 
43 中原证券股份有限公司 注册地址：郑州市郑东新区商
务外环路 10号 
办公地址：郑州市郑东新区商
务外环路 10号 
法定代表人：菅明军 
联系人：程月艳 李盼盼 
电话：0371-69099882 
传真：0371-65585899 
客服电话：95377 
网址：www.ccnew.com 
44 西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区金沙
门路 32号西南证券总部大楼 
法定代表人：吴坚 
联系人：魏馨怡 
联系电话：023-67663104 
客服电话：95355 
网址：www.swsc.com.cn 
45 德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨
路 510号南半幢 9楼 
办公地址：上海市黄浦区中山
东二路 600号上海 BFC外滩
金融中心 N1栋 7层 
法定代表人：武晓春 
联系人：王芙佳 
电话：021-68761616 
传真：021-68767032 
客服电话：4008888128 
网址：www.tebon.com.cn 
46 中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区
红谷中大道 1619号国际金融
大厦 A座 41楼 
办公地址：北京市朝阳区望京
东园四区 2号 中航资本大厦
35层 
法定代表人：王晓峰 
联系人：马琳瑶 
电话：010-59562532 
传真：010-59562532 
客服电话：95335 
网址：http://www.avicsec.com/ 
47 国盛证券有限责任公司 注册地址:江西省南昌市新建
区子实路 1589号 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
45 
办公地址:江西省南昌市红谷
滩新区凤凰中大道 1115号北
京银行大楼 
法定代表人:徐丽峰 
联系人:占文驰 
联系电话:0791-88250812 
客服电话：956080 
网址:www.gszq.com 
48 中国国际金融股份有限公司 注册地址：北京市建国门外大
街 1号国贸大厦 2座 27层及
28层 
办公地址：北京市建国门外大
街 1号国贸 2座 
联系人：刘澜 
联系电话：010-65051166 
客服电话：400-910-1166 
网址：www.cicc.com.cn 
49 大同证券有限责任公司 注册地址：山西省大同市平城
区迎宾街 15号桐城中央 21
层 
办公地址：山西省太原市小店
区长治路 111号山西世贸中
心 A座 F12、F13 
法定代表人：董祥 
联系人：薛津 
电话：0351-4130322 
传真：0351-7219891 
客服电话：4007121212 
网址：
http://www.dtsbc.com.cn 
50 东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州市延陵
西路 23号投资广场 18楼 
办公地址：上海市浦东新区东
方路 1928号东海证券大厦 
法定代表人：钱俊文 
联系人：王一彦 
客服电话：95531；
400-8888-588 
网址：www.longone.com.cn 
51 西部证券股份有限公司 注册地址：陕西省西安市东新
街 319号 8幢 10000室 
办公地址：陕西省西安市东新
街 319号 8幢 10000室 
法定代表人：徐朝晖 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
46 
联系人：张吉安 
电话：029-87211668 
传真：029-87406117 
客服电话：95582 
网址：
http://www.westsecu.com/ 
52 新时代证券股份有限公司 注册地址:北京市海淀区北三
环西路 99号院 1号楼 15层
1501 
办公地址:北京市海淀区北三
环西路 99号院 1号楼 15层
1501 
法定代表人：林雯 
联系人：田芳芳 
联系电话：010-83561146



客服电话：95399 
网址：www.xsdzq.cn 
53 金元证券股份有限公司 注册地址：海口市南宝路 36
号证券大厦 4楼 
办公地址：深圳市深南大道
4001号时代金融中心 17层 
法定代表人：王作义 
联系人：刘萍 
联系电话：0755-83025693 
客服电话：95372 
网址：www.jyzq.cn 
54 万联证券股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江
东路 11号 18、19楼全层 
办公地址：广东省广州市天河
区珠江东路 13号高德置地广
场 E座 12层 
法定代表人：袁笑一 
联系人:丁思 
联系电话：020-83988334 
客服电话:95322 
网址：www.wlzq.cn 
55 国金证券股份有限公司 注册地址：成都市东城根上街
95号 
办公地址：成都市东城根上街
95号 
法定代表人：冉云 
联系人：杜晶、黎建平 
联系电话：028-86690057 
传真：028-86690126 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
47 
客服电话：95310 
网址：www.gjzq.com.cn 
56 财信证券股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市岳麓
区茶子山路 112号滨江金融
中心 T2栋（B座）26层 
办公地址：长沙市芙蓉中路二
段 80号顺天国际财富中心 26
楼 
法定代表人：刘宛晨







































联系人：郭静


 
联系电话：0731-84403347 
客服电话： 95317 
网址:www.cfzq.com 
57 恒泰证券股份有限公司 注册地址：呼和浩特市赛罕区
敕勒川大街东方君座 D座 14
层 
办公地址：呼和浩特市赛罕区
敕勒川大街东方君座 D座 14
层 
法定代表人：庞介民 
联系人：熊丽 
客服电话：956088 
网址：www.cnht.com.cn 
58 华龙证券股份有限公司 注册地址：兰州市城关区东岗
西路 638号兰州财富中心 21
楼 
办公地址：兰州市城关区东岗
西路 638号 19楼 
法定代表人：祁建邦 
联系人：周鑫



电话：0931-4890208 
传真：0931-4890628 
客服电话：95368 
网址：www.hlzq.com 
59 华鑫证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区莲花
街道福中社区深南大道 2008
号中国凤凰大厦 1栋 20C-1
房 
办公地址：上海市徐汇区宛平
南路 8号 
法定代表人：俞洋 
联系人：刘熠 
电话：021-54967387 
传真：021-54967280 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
48 
客服电话：95323，4001099918 
网址：http://www.cfsc.com.cn 
60 五矿证券有限公司 注册地址：深圳市福田区金田
路 4028号荣超经贸中心办公
楼 47层 01单元



办公地址：深圳市南山区滨海
大道与后海滨路交汇处滨海
大道 3165号五矿金融大厦
（18-25层）



法定代表人：黄海洲 
联系人：戴佳璐 
电话：0755-23375492



传真：0755-82545500 
客服电话：40018-40028 
网址：www.wkzq.com.cn 
61 大通证券股份有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河
口区会展路 129号大连国际
金融中心A座-大连期货大厦
38、39层 
办公地址：大连市沙河口区会
展路 129号大连期货大厦 39
层 
法定代表人：赵玺 
联系人：谢立军 
电话：0411-39991807 
传真：0411-39991833 
客服电话：4008-169-169 
网址：www.daton.com.cn 
62 粤开证券股份有限公司 注册地址：广州经济技术开发
区科学大道 60号开发区控股
中心 21、22、23层 
 办公地址：广州经济技术开
发区科学大道 60号开发区控
股中心 21、22、23层 
 法定代表人：严亦斌 
 联系人：彭莲 
 联系电话：0755-83331195 
 客户服务电话：95564 
 公司网址：
http://www.ykzq.com 
63 东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融
大街 5号（新盛大厦）12、15
层 
办公地址：北京市西城区金融
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
49 
大街 5号（新盛大厦）12、15
层 
法定代表人：魏庆华 
联系人：郑旷怡 电话：
010-66559039 
传真：010-66555133 
客服电话：95309 
网址：www.dxzq.net 
64 开源证券股份有限公司 注册地址：西安市高新区锦业
路 1号都市之门 B座 5层 
办公地址：西安市高新区锦业
路 1号都市之门 B座 5层 
法定代表人：李刚 
联系人：张梦薇 
电话：029-88365805 
传真：029-88365835 
客服电话：95325 
网址：www.kysec.cn 
65 中邮证券有限责任公司 注册地址：陕西省西安市唐延
路 5号陕西邮政信息大厦
9~11层 
办公地址：北京市东城区珠市
口东大街 17号 
法定代表人：郭成林 
联系人：吉亚利 
电话：010-67017788-9104 
传真：010-67017788-9696 
客服电话：4008888005 
网址：www.cnpsec.com 
66 太平洋证券股份有限公司 注册地址：云南省昆明市青年
路 389号志远大厦 18层 
办公地址：北京市西城区北展
北街九号华远企业号 D座三
单元 
法定代表人： 李长伟 
联系人：王婧 
电话：010-88695182 
传真：010-88321763 
客服电话：95397 
网址：www.tpyzq.com 
67 宏信证券有限责任公司 注册地址：四川省成都市锦江
区人民南路二段 18号川信大
厦 10楼 
办公地址：四川省成都市锦江
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
50 
区人民南路二段 18号川信大
厦 10楼 
法定代表人：吴玉明 
联系人：张鋆 
电话：010-64083702 
传真：028-86199382 
客服电话：95304 
网址：www.hxzq.cn 
68 网信证券有限责任公司 注册地址：沈阳市沈河区热闹
路 49号 
办公地址： 沈阳市沈河区热
闹路 49号恒信大厦 C座 
法定代表人： 王媖 
联系人：贾丽媛 
电话：024-22955523 
传真：024-22955531 
客服电话：400-618-3355 
网址：www.wxzq.com 
69 天风证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市东湖
新技术开发区关东园路 2号
高科大厦四楼 
办公地址： 湖北省武汉市武
昌区中南路 99号保利广场 A
座 48楼 
法定代表人： 余磊 
联系人：王雅薇 
电话：13971585665 
客服电话：4008005000或
95391 
网址：www.tfzq.com 
70 万和证券股份有限公司 注册地址：海口市南沙路 49
号通信广场二楼 
办公地址：深圳市福田区深南
大道 7028号 时代科技大厦
西厅 20层 
法定代表人：冯周让 
联系人：李晟辉 
电话：0755-82830333 
传真：0755-25842783 
客服电话：4008-882-882 
网址：
http://www.wanhesec.com.cn 
71 首创证券股份有限公司 注册地址： 北京市朝阳区安
定路5号院13号楼A座11-21
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
51 
层 
办公地址： 北京市朝阳区安
定路 5号院北投投资大厦 A
座 18层 
法定代表人：毕劲松 
联系人： 刘宇 
电话：010-81152418 
传真：010-81152982 
客服电话：95381 
网址：www.sczq.com.cn 
72 联储证券有限责任公司 注册地址： 深圳市福田区深
南大道南侧金地中心大厦 9
楼 
办公地址： 北京市朝阳区安
定路5号院3号楼中建财富国
际中心 27层 
法定代表人： 吕春卫 
联系人：徐晓霞 
电话：010-86499479 
传真：010-86499401 
客服电话：956006 
网址：www.lczq.com 
73 川财证券有限责任公司 注册地址： 中国（四川）自
由贸易试验区成都市高新区
交子大道 177号中海国际中
心 B座 17楼 
办公地址：中国（四川）自由
贸易试验区成都市高新区交
子大道 177号中海国际中心
B座 17楼 
法定代表人：金树成



联系人：匡婷 
电话：028-86583053 
传真：028-86583002 
客服电话：028-86585518 
网址：www.cczq.com 
74 东方财富证券股份有限公司 注册地址： 西藏自治区拉萨
市柳梧新区国际总部城 10栋
楼 
办公地址：上海市徐汇区宛平
南路 88号金座东方财富大厦



法定代表人：戴彦 
联系人： 陈亚男 
客服电话：95357 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
52 
网址：http://www.18.cn 
75 天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融
街 19号富凯大厦 B座 701 
办公地址：北京市西城区新街
口外大街 28号 C座 5层 
法定代表人：林义相 
联系人：谭磊 
客服电话：010-66045678 
传真：010-66045518 
网址：http://www.txsec.com 
公司基金网网址：
http://jijin.txsec.com/ 
76 中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心
三路 8号卓越时代广场（二
期）北座 13层 1301-1305室、
14层 
办公地址：深圳市福田区中心
三路 8号卓越时代广场（二
期）北座 13层 1301-1305室、
14层 
法定代表人：张皓 
联系人：梁美娜 
电话：021-60812919 
传真：021-60819988 
客服电话：400-990-8826 
网址：http://www.citicsf.com 
77 徽商期货有限责任公司 注册地址： 安徽省合肥市芜
湖路 258号



办公地址： 安徽省合肥市芜
湖路 258号 
法定代表人： 吴国华 
联系人： 申倩倩 
电话：0551-62865215 
传真：0551-62865899 
客服电话：4008-878-707 
网址：www.hsqh.net 
78 弘业期货股份有限公司 注册地址： 南京市秦淮区中
华路 50号 
办公地址： 南京市秦淮区中
华路 50号弘业大厦 2-10楼 
法定代表人： 周剑秋 
联系人： 张苏怡 
电话：025-52278981 
传真：025-52278733 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
53 
客服电话：4008281288 
网址：www.ftol.com.cn 
79 诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹
路 360弄 9号 3724室 
办公地址：上海市杨浦区长阳
路 1687号长阳创谷 2号楼 
法定代表人：汪静波 
联系人：黄欣文





 
电话：021-80359127 
客服电话：400-821-5399 
网址：www.noah-fund.com 
80 深圳众禄基金销售股份有限
公司 
注册地址：深圳市罗湖区笋岗
街道笋西社区梨园路 8号
HALO广场一期四层12-13室 
办公地址：深圳市罗湖区笋岗
街道笋西社区梨园路 8号
HALO广场一期四层12-13室 
法定代表人：薛峰 
联系人：龚江江 
电话：0755-33227950 
传真：0755-33227951 
客服电话：4006-788-887 
网址：www.zlfund.cn、
www.jjmmw.com 
81 上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳
路 196号 26号楼 2楼 41号 
办公地址：上海市浦东新区浦
东南路 1118号鄂尔多斯国际
大厦 903～906室；上海市虹
口区欧阳路 196号（法兰桥创
意园）26号楼 2楼 
法定代表人：杨文斌 
联系人：张茹 
电话：021-20613999 
传真：021-68596916 
客服电话：400-700-9665 
网址：www.ehowbuy.com 
82 蚂蚁（杭州）基金销售有限公
司 
注册地址：浙江省杭州市余杭
区五常街道文一西路 969号 3
幢 5层 599室 
办公地址：浙江省杭州市西湖
区西溪路 556号蚂蚁元空间



法定代表人：王珺 
联系人：韩爱彬 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
54 
客服电话：95188-8 
公司网址：www.fund123.cn 
83 上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高
翔路 526号 2幢 220室 
办公地址：上海市浦东新区东
方路 1267号 11层 
法定代表人：张跃伟 
联系人：张月蓝 
电话：021-20691831 
传真：021-20691861 
客服电话：400-820-2899 
网址：www.erichfund.com 
84 上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田
路 190号 2号楼 2层 
办公地址：上海市徐汇区宛平
南路 88号金座大楼（东方财
富大厦） 
法定代表人：其实 
联系人：潘世友 
电话：021-54509977



传真：021-64385308 
客服电话：95021 / 
4001818188 
网址：www.1234567.com.cn 
85 北京展恒基金销售股份有限
公司 
注册地址：北京市朝阳区安苑
路 11号西楼 6层 604、607 
办公地址：北京朝阳区北四环
中路 27号院 5号楼A座 6层
11室 
联系人：武文佳 
电话：010-59601338 
客服电话：4008188000 
网址：www.myfund.com 
86 浙江同花顺基金销售有限公
司 
注册地址：浙江省杭州市文二
西路一号元茂大厦 903室 
办公地址：杭州市余杭区五常
街道同顺街 18号 同花顺大
楼 4层 
法定代表人：吴强 
联系人：吴强 
电话：0571-88911818 
传真：0571-86800423 
客服电话：952555 
网址：www.5ifund.com 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
55 
87 北京中期时代基金销售有限
公司 
注册地址：北京市朝阳区建国
门外光华路 14号 1幢 11层
1103号 
办公地址：北京市朝阳区光华
路 16号中期大厦 2层 
法定代表人：姜新 
联系人：尹庆 
电话：010-65807865 
传真：010-65807864 
客服电话：010-65807609 
网址：
http://www.cifcofund.com 
88 浦领基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区望京
东园四区 2号楼 10层 1001
号 04室 
办公地址：北京市朝阳区望京
中航资本大厦 10层 
法定代表人：聂婉君 
客服电话：400-012-5899 
联系人：李艳 
联系电话：010-59497361 
传真：010-64788016 
公司网站：www.zscffund.com 
89 和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外
大街 22号泛利大厦 10层 
办公地址：北京市朝阳区朝外
大街 22号泛利大厦 10层 
法定代表人：王莉 
联系人：陈慧慧 
电话：010-85657353 
传真：010-65884788 
客服电话：4009200022 
网址：licaike.hexun.com 
90 宜信普泽（北京）基金销售有
限公司 
注册地址：北京市朝阳区光华
路 7号楼 20层 20A1、20A2
单元 
办公地址：北京市朝阳区光华
路 7号楼 20层 20A1、20A2
单元 
法定代表人：才殿阳 
联系人： 魏晨 
电话：13260309352 
客服电话：4006099200 
网址：www.yixinfund.com 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
56 
91 泛华普益基金销售有限公司 注册地址：四川省成都市成华
区建设路 9号高地中心 1101
室 
办公地址：四川省成都市金牛
区西宸天街 B座 1201 
法定代表人：于海锋 
联系人：陈丹 
电话：+86-15114053620 
传真：028-84252474-8055 
客服电话：400-080-3388 
网址：
https://www.puyiwm.com/ 
92 嘉实财富管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由
贸易试验区世纪大道 8号上
海国金中心办公楼二期 27层
2716单元 
办公地址：北京市朝阳区建国
门外大街 21号北京国际俱乐
部 C座写字楼 11层 
法定代表人：张峰 
联系人：李雯 
电话：010-65215588 
传真：010-65185678 
客服电话：400-021-8850 
网址：www.harvestwm.cn 
93 深圳市新兰德证券投资咨询
有限公司 
注册地址：深圳市福田区福田
街道民田路 178号华融大厦
27层 2704 
办公地址：北京市西城区宣武
门外大街 28号富卓大厦 17
层 
法定代表人：陈政 
联系人：孙博文 
电话：010-83363101 
传真：010-83363072 
客服电话：400-166-1188 
网址：https://8.jrj.com.cn 
94 北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济技
术开发区宏达北路 10号五层
5122室 
办公地址：北京朝阳区大望路
金地中心 A座 28层 
法定代表人：武建华 
联系人：孙玉 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
57 
电话：010-59313555



13801275731 
客服电话：4008980618 
网址：
https://www.chtfund.com/ 
95 北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱
街 6号 1幢 9层 1008-1012 
办公地址：北京市海淀区丹棱
街 6号 1幢 9层 1008-1012 
法定代表人：赵荣春 
联系人：李超 
电话：010-56200948 
传真：010-57569671 
客服电话：400-893-6885 
网址：www.qianjing.com 
96 北京创金启富基金销售有限
公司 
注册地址： 北京市西城区民
丰胡同 31号 5号楼 215A 
办公地址： 北京市西城区白
纸坊东街 2号 
经济日报社综合楼 A座 712
室 
法定代表人：梁蓉


 
联系人：魏素清 
电话：010-66154828-8006



传真：010-63583991



客服电话：010-66154828


 
网址：www.5irich.com 
97 海银基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)自由贸
易试验区银城中路 8号 402
室 
办公地址：上海市浦东新区银
城中路 8号 4楼



法定代表人：巩巧丽 
联系人：刘晖 
电话：021-60206991 
传真：021-80133413 
客服电话：400-808-1016 
网址：www.fundhaiyin.com 
98 北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云县兴盛
南路 8号院 2号楼 106-67



办公地址：北京市朝阳区盛世
龙源国食苑 10号楼 
法定代表人： 王军辉 
联系人：吴鹏 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
58 
电话：010-56075718 
传真：010-67767615 
客服电话：4006-802-123 
网址：
http://www.zhixin-inv.com 
99 上海大智慧基金销售有限公
司 
注册地址： 上海浦东杨高南
路 428路 1号楼 10-11层 
办公地址：上海浦东杨高南路
428路 1号楼 10-11层 
法定代表人： 申健 
联系人：张蜓 
电话：021-20219988（35374） 
传真：021-20219923 
客服电话：021-20292031 
网址：http://www.wg.com.cn 
100 上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由
贸易试验区富特北路 277号 3
层 310室 
办公地址：上海市长宁区福泉
北路 518号 8座 3层 
法定代表人：尹彬彬 
联系人：陈东 
电话：021-52822063 
传真：021-52975270 
客服电话：400-166-6788 
网址：
http://www.66liantai.com 
101 上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区月浦
镇塘南街 57号 6幢 221室 
办公地址：上海市虹口区东大
名路 1098号浦江国际金融广
场 53层 
法定代表人：李兴春 
联系人：张仕钰 
电话：021-60195205 
传真：021-61101630 
客服电话：400-032-5885 
网址：www.leadfund.com.cn 
102 汇付基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山
南路 100号 19层 
上海市黄浦区中山南路 100
号金外滩国际广场 19楼 
法定代表人： 金佶 
联系人： 陈云卉 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
59 
电话：021-33323999 
传真：021-33323837 
客服电话：400-821-3999 
网址：www.hotjijin.com/ 
103 厦门市鑫鼎盛控股有限公司 注册地址： 厦门市思明区鹭
江道 2号第一广场 1501-1504 
办公地址： 厦门市思明区鹭
江道 2号第一广场 1501-1504 
法定代表人：陈洪生 
联系人：梁云波 
电话：0592-3122757 
传真：0592-3122701 
客服电话：400-918-0808 
网址：www.xds.com.cn 
104 上海陆金所基金销售有限公
司 
注册地址：上海市浦东新区陆
家嘴环路 1333号 14楼 09单
元 
办公地址：上海市浦东新区陆
家嘴环路 1333号 14楼 
法定代表人：王之光 
联系人：宁博宇 
电话：021-20665952 
传真：021-22066653 
客服电话：4008219031 
网址：www.lufunds.com 
105 北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三
环北路 17号 10层 1015室 
办公地址：北京市朝阳区东三
环北路 17号恒安大厦 10层 
法定代表人：何静 
联系人：王重阳 
电话： 010-85643600 
客服电话：400-618-0707 
网址：www.hongdianfund.com 
106 北京新浪仓石基金销售有限
公司 
注册地址：北京市海淀区东北
旺西路中关村软件园二期(西
扩)N-1、N-2地块新浪总部科
研楼 5层 518室 
办公地址：北京市海淀区东北
旺西路中关村软件园二期(西
扩)N-1、N-2地块新浪总部科
研楼 
法定代表人： 穆飞虎 
联系人：穆飞虎 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
60 
电话：010-5898 2465 
传真：010-6267 6582 
客服电话：010-6267 5369 
网址：www.xincai.com 
107 珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区环
岛东路 3000号 2719室 
办公地址：广州市海珠区阅江
中路 688号保利国际广场北
塔 33层 
法定代表人：肖雯 
联系人：邱湘湘 
电话：020-89629099 
传真：020-89629011 
客服电话：020-89629066 
网址：www.yingmi.cn 
108 深圳富济基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区福田
街道岗厦社区金田路 3088号
中洲大厦 3203A单元 
办公地址：深圳市福田区福田
街道岗厦社区金田路 3088号
中洲大厦 3203A单元 
法定代表人：刘鹏宇 
联系人：刘勇 
电话：0755-83999907-8814 
传真：0755-83999926 
客服电话：0755-83999907 
网址：www.fujifund.cn 
109 北京唐鼎耀华基金销售有限
公司 
注册地址： 北京市延庆县延
庆经济开发区百泉街 10号 2
栋 236室 
办公地址： 北京市朝阳区东
三环北路 38号院泰康金融大
厦 37层 
法定代表人：张冠宇 
联系人：王国壮 
电话：010-85932851 
客服电话：400-819-9868 
网址：
https://www.tdyhfund.com 
110 上海凯石财富基金销售有限
公司 
注册地址：上海市黄浦区西藏
南路 765号 602-115室 
办公地址：上海市黄浦区延安
东路 1号凯石大厦 4楼 
法定代表人： 陈继武 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
61 
联系人：高皓辉 
电话：021-63333389-230 
传真：021-63333390 
客服电话：4006-433-389 
网址： 
www.vstonewealth.com 
111 济安财富（北京）基金销售有
限公司 
注册地址： 北京市朝阳区太
阳宫中路 16号院 1号楼 3层
307 
办公地址： 北京市朝阳区太
阳宫中路 16号院 1号楼 3层
307 
法定代表人： 杨健 
联系人：李海燕 
电话：010-65309516 
传真：010-65330699 
客服电话：400-673-7010 
网址：
http://www.jianfortune.com 
112 中证金牛（北京）基金销售有
限公司 
注册地址：北京市丰台区东管
头 1号 2号楼 2-45室 
办公地址： 北京市西城区宣
武门外大街甲 1号环球财讯
中心 A座 5层 
法定代表人：钱昊旻 
联系人： 沈晨 
电话：13522015622 
传真：010-59336586 
客服电话：4008-909-998 
网址：www.jnlc.com 
113 鼎信汇金（北京）投资管理有
限公司 
注册地址：北京市朝阳区霄云
路 40号院 1号楼 3层 306室 
办公地址：北京市朝阳区霄云
路 40号院 1号楼 3层 306室 
法定代表人： 齐凌峰 
联系人：阮志凌 
电话：010-82050520 
传真：010-82086110 
客服电话：400-158-5050 
网址：www.9ifund.com 
114 北京汇成基金销售有限公司 注册地址： 北京市西城区西
直门外大街 1号院 2号楼 17
层 19C13 
办公地址： 北京市西城区宣
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
62 
武门外大街甲 1号环球财讯
中心 D座 401 
法定代表人：王伟刚 
联系人： 王骁骁 
电话：010-62680527 
传真：010-62680827 
客服电话：4006199059 
网址：www.hcfunds.com 
115 南京苏宁基金销售有限公司 注册地址： 南京市玄武区苏
宁大道 1-5号 
办公地址：南京市玄武区苏宁
大道 1-5号 
法定代表人： 王锋 
联系人： 冯鹏鹏 
电话：025-66996699-887226 
传真：025-66996699 
客服电话：95177 
网址：www.snjijin.com 
116 北京广源达信基金销售有限
公司 
注册地址： 北京市西城区新
街口外大街 28号 C座六层
605室 
办公地址：北京市朝阳区望京
东园四区浦项中心 B座 19层



法定代表人： 齐剑辉 
联系人：姜英华



电话：4006167531








 
传真：010-82055860 
客服电话：4006167531 
网址：www.niuniufund.com 
117 上海万得基金销售有限公司 注册地址： 中国（上海）自
由贸易试验区福山路 33号 11
楼 B座 
办公地址： 上海市浦东新区
浦明路 1500号万得大厦 11
楼 
法定代表人：王廷富



联系人：徐亚丹 
电话：021-50712782 
传真：021-50710161






客服电话：400-799-1888 
网址：www.520fund.com.cn 
118 北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区创远
路 34号院 6号楼 15层 1501
室 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
63 
办公地址：北京市朝阳区创远
路 34号院融新科技中心C座
17层 
法定代表人：李楠 
联系人：武安广 
电话：010-61840688 
传真：010-84997571 
客服电话：4001599288 
网址：
https://danjuanfunds.com/ 
119 上海云湾基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由
贸易试验区新金桥路 27号、
明月路 1257号 1幢 1层
103-1、103-2办公区 
办公地址：中国（上海）自由
贸易试验区新金桥路 27号、
明月路 1257号 1幢 1层
103-1、103-2办公区 
法定代表人： 冯轶明 
联系人： 王宁 
电话：021-20538888 
传真：021-20538999 
客服电话：400-820-1515 
网址：
www.zhengtongfunds.com 
120 上海中正达广基金销售有限
公司 
注册地址：上海市徐汇区龙兰
路 277号 1号楼 1203、1204
室 
办公地址：上海市徐汇区龙兰
路 277号 1号楼 1203室 
法定代表人：黄欣



联系人：戴珉微



电话：021-33768132 
传真：021-33768132-802 
客服电话：400-6767-523 
网址：
www.zhongzhengfund.com 
121 南京途牛基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区玄武
大道 699-1号



办公地址： 南京市玄武区玄
武大道 699-1号 
法定代表人： 宋时琳 
联系人： 贺杰 
电话：025-86853969-66727 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
64 
客服电话：4007-999-999 
网址：http://jr.tuniu.com 
 
122 上海基煜基金销售有限公司 注册地址： 上海市黄浦区广
东路 500号 30层 3001单元 
办公地址：上海市浦东新区银
城中路 488号太平金融大厦
1503室 
法定代表人： 王翔 
联系人： 张巍婧 
电话： 021-65370077-255 
传真：021-55085991 
客服电话：400-820-5369 
网址：www.jiyufund.com.cn 
123 深圳市金斧子基金销售有限
公司 
注册地址：深圳市南山区粤海
街道科技园中区科苑路 15号
科兴科学园 B栋 3单元 11层
1108


 
办公地址：深圳市南山区粤海
街道科技园中区科苑路 15号
科兴科学园 B栋 3单元 11层
1108



法定代表人：赖任军 
联系人：陈丽霞


 
电话：0755-84355914 
传真：0755-26920530 
客服电话：400-9302-888 
网址：www.jfzinv.com 
124 京东肯特瑞基金销售有限公
司 
注册地址： 北京市海淀区西
三旗建材城中路12号17号平
房 157 
办公地址：


 北京市通州区
亦庄经济技术开发区科创十
一街 18号院京东集团总部 A
座 17层 
法定代表人： 李骏 
电话：


95118 
传真：010-89189566


 
客服热线： 95118 
公司网站： kenterui.jd.com 
125 上海华夏财富投资管理有限
公司 
注册地址：上海市虹口区东大
名路 687号 1幢 2楼 268室



办公地址：北京市西城区金融
大街 33号通泰大厦 B座 8层 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
65 
法定代表人：毛淮平 
联系人：仲秋玥 
电话：010-88066632 
传真：010-88066552 
客服电话：400-817-5666 
网址：www.amcfortune.com 
126 通华财富（上海）基金销售有
限公司 
注册地址： 上海市虹口区同
丰路 667弄 107号 201室 
办公地址： 上海市浦东新区
金沪路 55号通华科技大厦 7
层 
法定代表人：沈丹义 
联系人：庄洁茹 
电话：021-60810768 
传真：021-60810695 
客服电话：4001019301/95193 
网址：
https://www.tonghuafund.com 
127 和耕传承基金销售有限公司 注册地址：郑州市郑东新区东
风南路东康宁街北 6号楼 503 
办公地址：郑州市郑东新区东
风南路东康宁街北 6号楼 503 
法定代表人：王旋 
联系人：胡静华 
电话：0371-85518396 
传真：0371-85518397 
客服电话：4000-555-671 
网址： 
http://www.hgccpb.com/ 
128 大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河
口区体坛路 22号诺德大厦 2
层 202室 
办公地址：辽宁省大连市沙河
口区体坛路 22号诺德大厦 2
层 202室 
法定代表人：樊怀东 
客服电话：4000-899-100 
网址：
http://www.yibaijin.com/ 
129 民商基金销售（上海）有限公
司 
注册地址：上海市黄浦区北京
东路 666号 H区（东座）6
楼 A31室 
办公地址：上海市浦东新区张
杨路 707号生命人寿大厦 32
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
66 
楼 
法定代表人：贲惠琴 
联系人：周宇亮 
电话：021-50206003 
客服电话：021-50206003 
网址：www.msftec.com 
130 北京度小满基金销售有限公
司 
注册地址：北京市海淀区西北
旺东路 10号院西区 4号楼 1
层 103室 
法定代表人：盛超 
办公地址：北京市海淀区西北
旺东路 10号院西区 4号楼 
机构联系人：林天赐 
联系人电话：010-59403028 
联系人传真：010-59403027 
客户服务电话：95055-4 
公司网址：
www.duxiaomanfund.com 
131 江苏汇林保大基金销售有限
公司 
注册地址：南京市高淳区经济
开发区古檀大道 47号 
办公地址：南京市鼓楼区中山
北路 2号绿地紫峰大厦 2005
室 
法定代表人：吴言林 
联系人：张竞妍 
电话：025-66046166-849 
传真: 025-56878016 
客户服务电话：025-66046166 
网址：www.huilinbd.com 
132 中国人寿保险股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区
金融大街 16号 
办公地址：中国北京市西城区
金融大街 16号 
法定代表人：王滨 
联系人：秦泽伟 
电话：010-63631539 
客服电话：95519 
网址：www.e-chinalife.com 
133 玄元保险代理有限公司 注册地址： 中国（上海）自
由贸易试验区张杨路 707号
1105室 
办公地址：中国（上海）自由
贸易试验区张杨路 707号
1105室 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
67 
法定代表人： 马永谙 
联系人：卢亚博 
电话：021-50701053 
传真：021-50701053 
客服电话：400 080 8208 
网址：www.licaimofang.cn 
134 本基金其他代销机构情况详见基金管理人网站列示 
南方日添益 E代销银行： 
 
序号 代销机构名称 代销机构信息 
1 中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区太平
桥大街 25号、甲 25号中国光
大中心 
办公地址：北京市西城区太平
桥大街 25号中国光大中心 
法定代表人：李晓鹏 
联系人：闵爱勤 
电话：010-63637199 
传真：010-63639709 
客服电话：95595 
网址：www.cebbank.com 
2 上海银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银
城中路 168号 
办公地址：上海市浦东新区银
城中路 168号 
法定代表人：金煜 
联系人：汤征程 
联系电话：021-68475521 
客服电话：95594 
网址：www.bosc.cn 
3 杭州联合农村商业银行股份
有限公司 
注册地址：杭州市建国中路
99号 
办公地址：杭州市建国中路
99号 
法定代表人：张海林 
联系人：吴徐立 
电话：0571-87910313 
传真：0571-86415596



客服电话：96596 
网址：www.urcb.com 
4 浙江杭州余杭农村商业银行
股份有限公司 
注册地址：浙江省杭州市余杭
区南苑街道南大街 72号 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
68 
办公地址：浙江省杭州市余杭
区南苑街道南大街 72号 
法定代表人：来煜标 
联系人：蔡亮 
电话：0571-86209980 
传真：0571-86137150 
客服电话：96596，4008896596 
网址：www.yhrcb.com 
5 浙江萧山农村商业银行股份
有限公司 
注册地址：杭州市萧山区人民
路 258号



办公地址：杭州市萧山区人民
路 258号 
法定代表人：王云龙



联系人：朱光锋



电话：0571-82739513 
传真：0571-82739513 
客服电话：96596 
网址：
http://www.zjxsbank.com 
6 湖北银行股份有限公司 注册地址： 武汉市武昌区水
果湖街中北路 86号汉街总部
国际 8栋 
办公地址：武汉市武昌区水果
湖街中北路 86号汉街总部国
际 8栋 
法定代表人：刘志高



联系人： 李昕雅 
电话：027-87139129 
传真：027-87139230 
客服电话：（湖北）96599 （全
国）400-85-96599 
网址：www.hubeibank.cn 
注：上述代销机构中，上海银行股份有限公司仅在“上行快线”进行销售南方日添益
E。 
南方日添益 E代销券商及其他代销机构： 
序号 代销机构名称 代销机构信息 
1 平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田中心区
金田路 4036号荣超大厦
16-20层 
办公地址：深圳市福田中心区
金田路 4036号荣超大厦
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
69 
16-20层 
法定代表人：何之江 
联系人:王阳 
联系电话:021-38637436 
客服电话:95511-8 
网址：stock.pingan.com 
2 川财证券有限责任公司 注册地址： 中国（四川）自
由贸易试验区成都市高新区
交子大道 177号中海国际中
心 B座 17楼 
办公地址：中国（四川）自由
贸易试验区成都市高新区交
子大道 177号中海国际中心
B座 17楼 
法定代表人：金树成



联系人：匡婷 
电话：028-86583053 
传真：028-86583002 
客服电话：028-86585518 
网址：www.cczq.com 
3 浙江同花顺基金销售有限公
司 
注册地址：浙江省杭州市文二
西路一号元茂大厦 903室 
办公地址：杭州市余杭区五常
街道同顺街 18号 同花顺大
楼 4层 
法定代表人：吴强 
联系人：吴强 
电话：0571-88911818 
传真：0571-86800423 
客服电话：952555 
网址：www.5ifund.com 
4 上海陆金所基金销售有限公
司 
注册地址：上海市浦东新区陆
家嘴环路 1333号 14楼 09单
元 
办公地址：上海市浦东新区陆
家嘴环路 1333号 14楼 
法定代表人：王之光 
联系人：宁博宇 
电话：021-20665952 
传真：021-22066653 
客服电话：4008219031 
网址：www.lufunds.com 
5 北京新浪仓石基金销售有限
公司 
注册地址：北京市海淀区东北
旺西路中关村软件园二期(西
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
70 
扩)N-1、N-2地块新浪总部科
研楼 5层 518室 
办公地址：北京市海淀区东北
旺西路中关村软件园二期(西
扩)N-1、N-2地块新浪总部科
研楼 
法定代表人： 穆飞虎 
联系人：穆飞虎 
电话：010-5898 2465 
传真：010-6267 6582 
客服电话：010-6267 5369 
网址：www.xincai.com 
6 珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区环
岛东路 3000号 2719室 
办公地址：广州市海珠区阅江
中路 688号保利国际广场北
塔 33层 
法定代表人：肖雯 
联系人：邱湘湘 
电话：020-89629099 
传真：020-89629011 
客服电话：020-89629066 
网址：www.yingmi.cn 
7 南京苏宁基金销售有限公司 注册地址： 南京市玄武区苏
宁大道 1-5号 
办公地址：南京市玄武区苏宁
大道 1-5号 
法定代表人： 王锋 
联系人： 冯鹏鹏 
电话：025-66996699-887226 
传真：025-66996699 
客服电话：95177 
网址：www.snjijin.com 
8 本基金其他代销机构情况详见基金管理人网站列示 
5.2 登记机构 
名称：南方基金管理股份有限公司 
住所及办公地址：深圳市福田区莲花街道益田路 5999号基金大厦 32-42 楼 
法定代表人：杨小松（代为履行法定代表人职责） 
电话：（0755）82763849 
传真：（0755）82763868 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
71 
联系人：古和鹏 
5.3 出具法律意见书的律师事务所 
名称：北京市盈科（深圳）律师事务所 
注册地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 B座 3层 
负责人：姜敏 
电话：(0755)88604192 
传真：(0755)36866661 
经办律师：戴瑞冬、付强 
5.4 审计基金财产的会计师事务所 
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 
办公地址：上海市湖滨路 202号领展企业广场 2座普华永道中心 11楼 
执行事务合伙人：李丹 
联系人：曹阳 
联系电话：021-23238888 
传真：021-23238800 
经办注册会计师：张振波、曹阳 




南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
72 
§6 基金份额的分类 
一、基金份额分类 
本基金设 A类、E类和 F类三类基金份额，三类基金份额单独设置基金代码，按照不同的费
率计提销售服务费用，并分别公布基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。 
二、基金份额类别的划分 
A类、E类和 F类通过各自销售机构的销售网点进行公开发售，办理申购、赎回等业务。不
同份额类别之间不得互相转换。本基金 A类基金份额、E类基金份额和 F类基金份额适用的
费率如下： 
项目 A类基金份额 E类基金份额 F类基金份额 
认（申）购费 0 0 0 
赎回费 0 0 0 
管理费（年费率%） 0.28 0.28 0.28 
托管费（年费率%） 0.1 0.1 0.1 
销售服务费（年费率%） 0.25 0.15 0.25 
三、基金份额分类办法及规则的调整 
在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，
基金管理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整并
在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告，不需要召开基金份
额持有人大会。 
 




南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
73 
§7 基金的募集 
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他
有关规定，并经中国证监会 2015年 12月 11日证监许可[2015] 2896文注册募集。 
本基金为契约型开放式基金。基金存续期限为不定期。募集期自 2016 年 1 月 25 日至
2016年 1月 29日，共募集 1,174,106,137.07份基金份额，募集户数为 2877户。 




南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
74 
§8 基金合同的生效 
一、基金备案的条件 
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集
金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金管理人依据法律法规
及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报
告之日起 10日内，向中国证监会办理基金备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监
会书面确认之日起，《基金合同》生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基
金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基
金募集行为结束前，任何人不得动用。 
 
二、基金合同的生效 
本基金合同于 2016 年 2月 3日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开
始管理本基金。 
 
 
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金
资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续20个工作日
基金资产净值低于 5000 万元的情况下，基金合同应当终止，无需召开基金份额持有人大会，
届时将按照信息披露的有关规定进行公告。连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满
200 人情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与
其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 




南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
75 
§9 基金份额的申购和赎回 
9.1 申购与赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行，具体的销售网点将由基金管理人在招募说
明书中或指定网站上列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。基金投资人应当
在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申
购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人
可以通过上述方式进行申购与赎回。 
9.2 申购与赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳
证券交易所的正常交易日的交易时间（基金销售机构另有规定的，可在上述范围内规定具体
的交易时间），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停
申购、赎回时除外。 
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情
况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理 A类与 E类基金份额的申购，
具体业务办理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理 A类与 E类基金份额的赎回，
具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。 
本基金已于 2016 年 2月 22日开放 A类与 E类基金份额的申购和赎回业务。 
F 类基金份额开始办理申购、赎回业务的时间具体在招募说明书或相关公告中载明。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者
转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确
认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 
9.3 申购与赎回的原则 
1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基准进行计
算； 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
76 
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销售机构另有
规定的，以基金销售机构的规定为准。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新
规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
9.4 申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎
回的申请。 
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回
申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，否则所提交的申购
申请不成立。投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申
请不成立。投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。基金
份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在法律法规规定的期限内支付赎回款项。正常
情况下，投资人赎回（T日）申请成功后，赎回款项于 T+1日从基金托管账户划出，经销售
机构划往基金份额持有人指定的银行账户。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通
讯系统故障、银行交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了
业务流程，则赎回款项划付时间相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他情况时，
款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以开放日规定时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎
回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。
T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规
定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 
9.5 申购与赎回的数额限制 
1、本基金首次申购和追加申购的最低金额均为 0.01 元，基金销售机构另有规定的，
以基金销售机构的规定为准。本基金不对单笔最低赎回份额进行限制，基金份额持有人可
将其全部或部分基金份额赎回，基金销售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准； 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
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2、投资人当日分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制； 
3、基金管理人可以设置单日累计申购金额/净申购金额上限、单个账户单日累计申购
金额/净申购金额上限、单日累计赎回金额/净赎回金额上限、单个账户单日累计赎回金额/
净赎回金额上限、单笔申购赎回上限。 
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人
有权采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例、拒绝大额申购、暂停基金
申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体请参见招募说明书或相关公
告。 
基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购和赎回的
数额限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告。 
9.6 申购费用和赎回费用 
1、本基金在一般情况下不收取申购费用和赎回费用，但是出现以下情形之一： 
 
（1）当基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到
期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时； 
 
（2）当本基金前 10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且本基金
投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金
融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时； 
 
为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，对当日单个基金份额持有人申请赎回基
金份额超过基金总份额的 1%以上的赎回申请（超过基金总份额 1%以上的部分）征收 1%的强
制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认上
述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 
2、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00元。 
3、基金申购份额的计算 
本基金的申购采用“金额申购、份额确认”的方式。申购份额的计算公式为： 
申购份额 = 申购金额/1.00 
例：某投资人投资 10万元申购本基金，则其可得到的申购份额为： 
申购份额＝100,000.00/1.00＝100,000.00份 
4、基金赎回金额的计算 
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本基金的赎回采用“份额赎回、金额确认”的方式。投资人在赎回基金份额时，基金
份额对应的未付收益是否与赎回款一并支付给投资人，以销售机构或指定电子交易平台的
具体规定为准。 
(1)如销售机构或指定电子交易平台规定投资人在赎回基金份额时将按比例结转的未付
收益一并结算并与赎回份额对应的款项一并支付给投资人，赎回金额包括赎回份额对应的
款项和未付收益两部分，具体的计算方法为： 
赎回金额＝赎回份额×1.00元﹢赎回份额对应的未付收益 
例：某投资人持有本基金份额 100,000 份，赎回 50,000 份，赎回份额对应的未付收益
为 1.50元，则其可得到的赎回金额为： 
赎回金额＝50,000×1.00+1.50＝50001.50元 
(2) 如销售机构或指定电子交易平台规定投资人在赎回基金份额时未付收益不与赎回
份额对应的款项一并支付给投资人，未付收益将结转为份额后留存在投资人的基金账户。
赎回金额的计算公式为： 
赎回金额＝赎回份额×1.00元 
例:某投资人赎回本基金份额 10,000份，则赎回金额＝10,000×1.00＝10,000元 
5、申购份额的处理方式 
申购份额的计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产
生的误差计入基金财产。 
6、赎回金额的处理方式 
赎回金额的计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产
生的误差计入基金财产。 
9.7 拒绝或暂停申购的情形及处理方式 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申
购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人
应当暂停接受基金申购申请。 
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或者
无法办理申购业务。 
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利
益时。 
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5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业
绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护投资人的利益，
基金管理人可暂停本基金的申购。 
7、本基金每日累计申购金额/净申购金额达到基金管理人所设定的上限。 
8、单一账户每日累计申购金额/净申购金额达到基金管理人所设定的上限。 
9、单笔申购金额达到基金管理人所设定的上限。 
10、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝
对值达到或超过 0.5%时。 
11、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比
例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。 
12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、6、10、12 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购
时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。对于上述第 7、8、9
项拒绝申购的情形，基金管理人将在基金管理人网站上公布相关申购上限设定。如果投资
人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基
金管理人应及时恢复申购业务的办理。当发生上述第 11 项情形时，基金管理人可以采取比
例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申
购申请。 
9.8 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎
回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的
活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或者
无法办理赎回业务。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，单个基金份额持有人在单个开放
日申请赎回基金份额超过基金总份额 10%的，基金管理人可以采取延期办理部分赎回申请
或者延缓支付赎回款项的措施。 
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6、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对
值连续两个交易日超过 0.5%，且基金管理人决定暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进
行财产清算。 
7、遵循基金份额持有人利益优先原则，发生损害持有人利益的情形时，可暂停接受投
资人的赎回申请。 
8、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金份额持有人
的利益，基金管理人可暂停本基金的赎回。 
9、本基金每日累计赎回金额/净赎回金额达到基金管理人所设定的上限。 
10、单一账户每日累计赎回金额/净赎回金额达到基金管理人所设定的上限。 
11、单笔赎回金额达到基金管理人所设定的上限。 
12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、6、7、8、12 项情形之一而基金管理人决定暂停接受基金份额持
有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊
登暂停赎回公告。对于上述第 9、10、11 项拒绝赎回的情形，基金管理人将在基金管理人
网站上公布相关赎回上限设定。已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能
足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支
付部分可延期支付。若出现上述第 4、5 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份
额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况
消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
9.9 巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一
开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回
或部分延期赎回。 
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回
程序执行。 
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投
资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在
当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期
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办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当
日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取
消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择
取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回
申请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未
作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。当基金发生巨额赎回，在单个基
金份额持有人超过基金总份额 50%以上的赎回申请情形下，基金管理人可以延期办理赎回
申请。如基金管理人对于其超过基金总份额 50%以上部分的赎回申请实施延期办理，延期
的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为
基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止；如基金管理人只接受其基金总份额 50%
部分作为当日有效赎回申请，基金管理人可以根据前述‘（1）全额赎回’或‘（2）部分延
期赎回’的约定方式对该部分有效赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。
基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销；延期部分如
选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未
作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必
要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超
过 20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者其他方式（包
括但不限于短信、电子邮件、公告或由基金销售机构通知等方式）在 3个交易日内通知基金
份额持有人，说明有关处理方法，并在 2日内在指定媒介上刊登公告。 
9.10 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂
停公告。 
2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，
最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在
暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 
9.11 基金转换 
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基金管理人已于 2016年 02月 22日起开通本基金的转换业务，具体内容详见 2016年 2
月 20 日发布的《南方日添益货币市场基金开放日常申购、赎回、转换及定投业务的公告》
和其他有关本基金转换业务公告。 
9.12 基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的
非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论在上述何种情况下，
接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基
金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执
行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然
人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于
符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收
费。 
9.13 基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构
可以按照规定的标准收取转托管费。 
9.14 定投计划 
基金管理人已于 2016年 02月 22日起开通本基金的定投业务，具体内容详见 2016年 2
月 20 日发布的《南方日添益货币市场基金开放日常申购、赎回、转换及定投业务的公告》
和其他有关本基金定投业务公告。 
9.15 基金的冻结和解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构
认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登
记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、
监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定来处理。 
9.16 基金份额的转让 
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在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证
监会认可的交易场所或者其他方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户
登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金
管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 




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§10 基金的投资 
10.1 投资目标 
在控制投资组合风险，保持流动性的前提下，力争为投资人提供稳定的收益。 
10.2 投资范围 
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金、期限在一年以内
(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含
397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行
认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 
10.3 投资策略 
本基金将采用积极管理型的投资策略，在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险
并满足流动性的前提下，提高基金收益。 
1、利率策略 
本基金将首先采用“自上而下”的研究方法，综合研究主要经济变量指标、分析宏观
经济情况，建立经济前景的情景模拟，进而判断财政政策、货币政策等宏观经济政策取向。
同时，本基金还将分析金融市场资金供求状况变化趋势，对影响资金面的因素进行详细分
析与预判，建立资金面的场景模拟。 
在宏观分析与流动性分析的基础上，结合历史与经验数据，确定当前资金的时间价值、
通货膨胀补偿、流动性溢价等要素，得到当前宏观与流动性条件下的均衡收益率曲线。区
分当前利率债收益率曲线期限利差、曲率与券间利差所面临的历史分位，然后通过市场收
益率曲线与均衡收益率曲线的对比，判断收益率曲线参数变动的程度和概率，确定组合的
平均剩余期限，并据此动态调整投资组合。 
2、骑乘策略 
当市场利率期限结构向上倾斜并且相对较陡时，投资并持有债券一段时间，随着时间
推移，债券剩余年限减少，市场同样年限的债券收益率较低，这时将债券按市场价格出售，
投资人除了获得债券利息以外，还可以获得资本利得。在多数情况下，这样的骑乘操作策
略可以获得比持有到期更高的收益。 
3、放大策略 
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放大策略即以组合现有债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等方式融入资金，
并购买剩余年限相对较长的债券，以期获取超额收益的操作方式。在回购利率过高、流动
性不足、或者市场状况不宜采用放大策略等情况下，本基金将适时降低杠杆投资比例。 
4、信用债投资策略 
(1)信用风险控制。本基金拟投资的每支信用债券必需经过南方基金债券信用评级系统
进行内部评级，符合基金所对应的内部评级规定的方可进行投资，以事前防范和控制信用
风险。 
(2)信用利差策略。信用产品相对国债、政策性金融债等利率产品的信用利差是获取较
高投资收益的来源。首先，伴随经济周期的波动，在经济周期上行或下行阶段，信用利差
通常会缩小或扩大，利差的变动会带来趋势性的信用产品投资机会。同时，研究不同行业
在经济周期和政策变动中所受的影响，以确定不同行业总体信用风险和利差水平的变动情
况，投资具有积极因素的行业，规避具有潜在风险的行业。其次，信用产品发行人资信水
平和评级调整的变化会使产品的信用利差扩大或缩小，本基金将充分发挥内部评级在定价
方面的作用，选择评级有上调可能的信用债，以获取因利差下降带来的价差收益。第三，
对信用利差期限结构进行研究，分析各期限信用债利差水平相对历史平均水平所处的位置，
以及不同期限之间利差的相对水平，发现更具投资价值的期限进行投资；第四，研究分析
相同期限但不同信用评级债券的相对利差水平，发现偏离均值较多、相对利差有收窄可能
的债券。 
(3)类属选择策略。国内信用产品目前正经历着快速发展阶段，不同审批机构批准发行
的信用产品在定价、产品价格特性、信用风险方面具有一定差别，本基金将考虑产品定价
的合理性、产品主要投资人的需求特征、不同类属产品的持有收益和价差收益特点和实际
信用风险状况，进行信用债券的类属选择。 
5、资产支持证券投资策略 
资产支持证券市场投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析，本基金将在国
内资产证券化产品具体政策框架下，采用基本面分析和数量化模型相结合，对个券进行风
险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分
散投资，以降低流动性风险。 
6、其他金融工具投资策略 
本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向，
一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资，本基金将在届时相应法律法规的框架内，
根据对该金融工具的研究，制定符合本基金投资目标的投资策略，在充分考虑该投资品种
风险和收益特征的前提下，谨慎投资。 
7、投资决策依据和决策程序 
1、决策依据 
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（1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。依法决策是本基金进行投资的前
提； 
（2）宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场走势。这是本基金投资决策的
基础； 
（3）投资对象收益和风险的配比关系。在充分权衡投资对象的收益和风险的前提下做
出投资决策，是本基金维护投资人利益的重要保障。 
2、决策程序 
（1）决定主要投资原则：投资决策委员会决定基金的主要投资原则，并对基金投资组
合的资产配置比例等提出指导性意见。 
（2）提出投资建议：固定收益部研究员以内外部研究报告以及其他信息来源作为参考，
对利率市场、信用市场进行研究，提出债券市场运行趋势的分析观点，在重点关注的投资
产品范围内根据自己的研究选出有投资价值的各类债券向基金经理做出投资建议。研究员
根据基金经理提出的要求对各类投资品种进行研究并提出投资建议。 
（3）制定投资决策：基金经理在遵守投资决策委员会制定的投资原则前提下，根据研
究员提供的投资建议以及自己的分析判断，做出具体的投资决策。 
（4）进行风险评估：风险管理部门对公司旗下基金投资组合的风险进行监测和评估，
并出具风险监控报告。 
（5）评估和调整决策程序：基金管理人有权根据环境的变化和实际的需要调整决策的
程序。 
10.4 投资限制 
（一）本基金不得投资于以下金融工具： 
（1）股票、权证； 
（2）可转换债券、可交换债券； 
（3）信用等级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具； 
（4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除
外； 
（5）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券； 
（6）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
（二）投资组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天，平均剩余存续期不得超过 240
天； 
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（2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%； 
（3）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持
证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除
外； 
（4）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计赎
回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%； 
（5）本基金投资于具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，合计不得超
过基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，
合计不得超过基金资产净值的 5%； 
（6）本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的 30%，但如果
基金投资有存款期限，但协议中约定可以提前支取的银行存款，不受该比例限制； 
（7）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低
于 5%； 
（8）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融
工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%； 
（9）到期日在 10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金
资产净值的比例合计不得超过 30% 
（10）本基金投资的债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的资信评级机构进
行持续信用评级，信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级，如果对发行人同
时有两家以上境内机构评级的，应采用孰低原则确定其评级，并结合基金管理人内部信用
评级进行独立判断与认定； 
（11）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
证券规模的 10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；
本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各
类资产支持证券合计规模的10％；本基金应投资于信用级别评级为AAA以上(含AAA)的资产
支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（12）法律法规及中国证监会规定的其他比例限制。 
除上述第（7）、（11）项另有约定外，因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进
行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 
10.5 投资组合平均剩余期限计算方法 
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本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120天，平均剩余存续期不得超过 240天。 
1、平均剩余期限（天）的计算公式如下： 
投资组合平均剩余期限＝（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限－Σ投资于金融工
具产生的负债×剩余期限＋债券正回购×剩余期限）/（投资于金融工具产生的资产－投资
于金融工具产生的负债＋债券正回购） 
本基金投资组合平均剩余存续期限的计算公式为： 
投资组合平均剩余存续期限＝（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限－Σ投资
于金融工具产生的负债×剩余存续期限＋债券正回购×剩余存续期限）/（投资于金融工具
产生的资产－投资于金融工具产生的负债＋债券正回购 
其中： 
投资于金融工具产生的资产包括现金，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券
回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券、非金融企业
债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动
性的货币市场工具。 
投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等 
10.6 业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为同期中国人民银行公布的七天通知存款利率（税后）。 
根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款税后利
率作为本基金的业绩比较基准。 
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准
推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时，本基金管理人可以根据本基金
的投资范围和投资策略，依据维护投资人合法权益的原则，经与基金托管人协商一致并按
照监管部门要求履行适当程序后，调整或变更本基金的业绩比较基准并及时在指定媒体上
公告，而无需召开基金份额持有人大会。 
10.7 风险收益特征 
本基金为货币市场基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金
和债券型基金。 
10.8 基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
89 
1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人
的利益； 
2.有利于基金财产的安全与增值； 
3.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何
不当利益。 
10.9 基金投资组合报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
基金托管人根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报
告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定
盈利。 
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅
读本基金的招募说明书。 
本投资组合报告所载数据截至 2021年 12月 31 日（未经审计）。 
1 报告期末基金资产组合情况 
序号 项目 金额（元） 
占基金总资产的比例
（%） 
1 固定收益投资 5,498,940,602.55 55.73 
 其中：债券 5,498,940,602.55 55.73 









 资产支持证券 - - 
2 买入返售金融资产 967,534,160.91 9.81 
 其中：买断式回购的
买入返售金融资产 
- - 
3 银行存款和结算备付
金合计 
3,251,457,079.54 32.95 
4 其他资产 149,209,318.92 1.51 
5 合计 9,867,141,161.92 100.00 
2 报告期债券回购融资情况 
 
序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 
1 报告期内债券回购融 8.60 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
90 
资余额 
其中：买断式回购融
资 
- 
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比
例（％） 
2 报告期末债券回购融
资余额 
737,812,583.28 8.09 
其中：买断式回购融
资 
- - 
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余
额占资产净值比例的简单平均值。 
2.1 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 
本基金本报告期内债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 
3 基金投资组合平均剩余期限 
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 
项目 天数 
报告期末投资组合平均剩余期限 115 
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 118 
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 90 
3.2 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 
本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未超过 120天。 
3.3 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 
序号 平均剩余期限 
各期限资产占基金资
产净值的比例（%） 
各期限负债占基金资
产净值的比例（%） 
1 30天以内 14.96 8.09 
 其中：剩余存续期超
过 397天的浮动利率
债 
- - 
2 30天（含）-60天 16.55 - 
 其中：剩余存续期超
过 397天的浮动利率
债 
- - 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
91 
3 60天（含）-90天 22.29 - 
 其中：剩余存续期超
过 397天的浮动利率
债 
- - 
4 90天（含）-120天 9.17 - 
 其中：剩余存续期超
过 397天的浮动利率
债 
- - 
5 120天（含）-397天
（含） 
44.61 - 
 其中：剩余存续期超
过 397天的浮动利率
债 
- - 
 合计 107.59 8.09 
4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 
本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240天。 
5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 
序号 债券品种 摊余成本（元） 
占基金资产净值比例
（％） 
1 国家债券 - - 
2 央行票据 - - 
3 金融债券 459,980,870.21 5.04 
 其中：政策性金融债 459,980,870.21 5.04 
4 企业债券 - - 
5 企业短期融资券 360,037,569.03 3.95 
6 中期票据 - - 
7 同业存单 4,678,922,163.31 51.28 
8 其他 - - 
9 合计 5,498,940,602.55 60.27 
10 剩余存续期超过 397
天的浮动利率债券 
- - 
6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 
 
序号 债券代码 债券名称 
债券数量
（张） 
摊余成本
（元） 
占基金资产
净值比例
（％） 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
92 
1 210201 21国开 01 3,100,000 309,960,631.
73 
3.40 
2 112118331 21华夏银行
CD331 
3,000,000 296,141,278.
98 
3.25 
3 112109222 21浦发银行
CD222 
2,500,000 246,473,466.
73 
2.70 
4 112121428 21渤海银行
CD428 
2,000,000 199,320,972.
40 
2.18 
5 112113182 21浙商银行
CD182 
2,000,000 198,590,471.
80 
2.18 
6 112108165 21中信银行
CD165 
2,000,000 197,935,412.
70 
2.17 
7 112118317 21华夏银行
CD317 
2,000,000 197,685,081.
88 
2.17 
8 112176825 21贵阳银行
CD137 
2,000,000 197,368,955.
86 
2.16 
9 112109311 21浦发银行
CD311 
2,000,000 194,736,972.
95 
2.13 
10 112108191 21中信银行
CD191 
2,000,000 194,732,633.
63 
2.13 
7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离



 
项目 偏离情况 
报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）-0.5%
间的次数 
- 
报告期内偏离度的最高值 0.0508% 
报告期内偏离度的最低值 -0.0085% 
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单
平均值 
0.0237% 
7.1 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 
本报告期内本基金无负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 
7.2 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 
本报告期内本基金无正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 
8 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
93 
资明细 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
9 投资组合报告附注 
9.1 基金计价方法说明 
本基金采用“摊余成本法”计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定利
率并考虑其买入时的溢价和折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益。 
9.2 声明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。如是，还应对相关
证券的投资决策程序做出说明 
报告期内基金投资的前十名证券除 21 华夏银行 CD317（证券代码 112118317）、21 华
夏银行 CD331（证券代码 112118331）、21 浦发银行 CD222（证券代码 112109222）、21浦
发银行 CD311（证券代码 112109311）、21 中信银行 CD165（证券代码 112108165）、21中
信银行 CD191（证券代码 112108191）外其他证券的发行主体未有被监管部门立案调查，不
存在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 
1、21华夏银行 CD317（证券代码 112118317） 
2021 年 5 月 17 日，华夏银行股份有限公司 因违规使用自营资金、理财资金购买本行
转让的信贷资产，贷前审查及贷后管理不严”等 27 项违规行为，被中国银保监会处罚款
9830万元。 
2、21华夏银行 CD331（证券代码 112118331） 
2021 年 5 月 17 日，华夏银行股份有限公司 因违规使用自营资金、理财资金购买本行
转让的信贷资产，贷前审查及贷后管理不严”等 27 项违规行为，被中国银保监会处罚款
9830万元。 
3、21浦发银行 CD222（证券代码 112109222） 
浦发银行 2021年 4月 30日公告称，因 2016年 5月至 2019年 1月，该行未按规定开展
代销业务，中国银行保险监督管理委员会上海监管局对公司责令改正，并处罚款共计 760
万元。 
浦发银行 2021年 7月 16日公告称，因监管发现的问题屡查屡犯、配合现场检查不力等
原因，中国银行保险监督管理委员会对公司罚款 6920 万元。 
4、21浦发银行 CD311（证券代码 112109311） 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
94 
浦发银行 2021年 4月 30日公告称，因 2016年 5月至 2019年 1月，该行未按规定开展
代销业务，中国银行保险监督管理委员会上海监管局对公司责令改正，并处罚款共计 760
万元。 
浦发银行 2021年 7月 16日公告称，因监管发现的问题屡查屡犯、配合现场检查不力等
原因，中国银行保险监督管理委员会对公司罚款 6920 万元。 
5、21中信银行 CD165（证券代码 112108165） 
2021 年 2 月 5 日，因中信银行股份有限公司存未按规定履行客户身份识别义务、未按
规定保存客户身份资料和交易记录等多项违规行为，被中国人民银行处罚款 2890 万的行政
处罚措施。2021年 3月 17日，因中信银行股份有限公司存在客户信息保护体制机制不健全
等多项违规情形，被中国银行保险监督管理委员会处罚款 450万元的行政处罚措施。 
6、21中信银行 CD191（证券代码 112108191） 
2021 年 2 月 5 日，因中信银行股份有限公司存未按规定履行客户身份识别义务、未按
规定保存客户身份资料和交易记录等多项违规行为，被中国人民银行处罚款 2890 万的行政
处罚措施。2021年 3月 17日，因中信银行股份有限公司存在客户信息保护体制机制不健全
等多项违规情形，被中国银行保险监督管理委员会处罚款 450万元的行政处罚措施。 
对上述证券的投资决策程序的说明：本基金投资上述证券的投资决策程序符合相关法
律法规和公司制度的要求。 
9.3 其他资产构成 
序号 名称 金额（元） 
1 存出保证金 1,232.22 
2 应收证券清算款 98,659,301.10 
3 应收利息 35,995,096.39 
4 应收申购款 14,553,689.21 
5 其他应收款 - 
6 待摊费用 - 
7 其他 - 
8 合计 149,209,318.92 
9.4


投资组合报告附注的其他文字描述部分 
无。 
10.10 基金业绩 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
95 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
南方日添益 A 
阶段 
净值增长
率① 
净值增长
率标准差
② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业绩比较
基准收益
率标准差
④ 
①－③ ②－④ 
2016.2.3-2
016.12.31 
2.2775% 0.0033% 1.2566% 0.0003% 1.0209% 0.0030% 
2017.1.1-2
017.12.31 
3.9995% 0.0018% 1.3781% 0.0000% 2.6214% 0.0018% 
2018.1.1-2
018.12.31 
3.7491% 0.0023% 1.3781% 0.0000% 2.3710% 0.0023% 
2019.1.1-2
019.12.31 
2.4755% 0.0006% 1.3781% 0.0000% 1.0974% 0.0006% 
2020.1.1-2
020.12.31 
2.0576% 0.0012% 1.3819% 0.0000% 0.6757% 0.0012% 
2021.1.1-2
021.12.31 
2.1181% 0.0011% 1.3781% 0.0000% 0.7400% 0.0011% 
自基金成
立起至今 
17.8594% 0.0028% 8.4329% 0.0000% 9.4265% 0.0028% 
南方日添益 E 
阶段 
净值增长
率① 
净值增长
率标准差
② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业绩比较
基准收益
率标准差
④ 
①－③ ②－④ 
2016.6.28-
2016.12.31 
1.5249% 0.0043% 0.7037% 0.0004% 0.8212% 0.0039% 
2017.1.1-2
017.12.31 
4.1889% 0.0017% 1.3781% 0.0000% 2.8108% 0.0017% 
2018.1.1-2
018.12.31 
3.8514% 0.0023% 1.3781% 0.0000% 2.4733% 0.0023% 
2019.1.1-2
019.12.31 
2.5775% 0.0006% 1.3781% 0.0000% 1.1994% 0.0006% 
2020.1.1-2
020.12.31 
2.1596% 0.0012% 1.3819% 0.0000% 0.7777% 0.0012% 
2021.1.1-2
021.12.31 
2.2202% 0.0011% 1.3781% 0.0000% 0.8421% 0.0011% 
自基金成
立起至今 
17.6725% 0.0029% 7.8408% 0.0000% 9.8317% 0.0029% 
南方日添益货币 F 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
96 
阶段 
净值增长
率① 
净值增长
率标准差
② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业绩比较
基准收益
率标准差
④ 
①－③ ②－④ 
2019.6.6-2
019.12.31 
1.4598% 0.0007% 0.7868% 0.0000% 0.6730% 0.0007% 
2020.1.1-2
020.12.31 
2.0441% 0.0013% 1.3819% 0.0000% 0.6622% 0.0013% 
2021.1.1-2
021.12.31 
2.1177% 0.0011% 1.3781% 0.0000% 0.7396% 0.0011% 
自基金成
立起至今 
5.7262% 0.0013% 3.5878% 0.0000% 2.1384% 0.0013% 
 




南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
97 
§11 基金的财产 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金
款以及其他投资所形成的价值总和。 
 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投
资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构
和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人
保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自
身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法
规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清
算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与
其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权
债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 




南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
98 
§12 基金资产估值 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金资产净值、各类基金份额每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的非交易
日。 
 
二、估值对象 
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
 
三、估值方法 
1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协
议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按照实际利率法摊销，每日计提损
益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 
2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的
基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基
金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子
定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值负偏
离达到 0.25%时，基金管理人应当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内，当
正偏离绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝
对值调整到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或
者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当负偏离度绝对值连
续两个交易日超过 0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面
价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。 
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新
规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原
因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年
化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金
管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
99 
仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已
实现收益及 7日年化收益率的计算结果对外予以公布。 
 
四、估值程序 
1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益，精
确到小数点后第 4 位，小数点后第 5位四舍五入。本基金的收益分配是按日结转份额的，7
日年化收益率是以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年收益率，精确到 0.001%，百分号内
小数点后第 4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合
同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将估值结果发送基
金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
 
五、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后4位或7日年化收益率百分
号内小数点后 3位以内发生差错时，视为估值错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、
或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由
于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予
赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差
错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术
水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行； 
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可
抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当
事人仍应负有返还不当得利的义务。 
2、估值错误处理原则 
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方
未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担
赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行
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100 
更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事
人进行确认，确保估值错误已得到更正。 
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得
利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并
在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如
果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获
得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错
误责任方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方； 
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； 
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失； 
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金估值错误处理的方法如下： 
（1）基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取
合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业有通行做
法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 
 
六、暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
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101 
3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的，基金应当暂停
估值； 
4、中国证监会和基金合同认定的其他情形。 
 
 
七、基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年
化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日
交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化
收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人予
以公布。 
 
八、特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 3 项进行估值时，所造成的误差不作为基
金资产估值错误处理。 
2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记公司及存款银行发送的数据错误，或
国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、
合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和
基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消
除由此造成的影响。 




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102 
§13 基金的收益与分配 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后
的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 
 
二、收益分配原则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权； 
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 
3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收
益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投资人当日收益分配的
计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3位按去尾原则处理； 
4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为
投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等
于零时，当日投资人不记收益； 
5、本基金每日进行收益计算并分配时，收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基
金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在当日累计收益支付时，
若当日净收益大于零，则增加基金份额持有人基金份额；若当日净收益等于零时，则保持
基金份额持有人基金份额不变；基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，
若当日基金净收益小于零时，缩减基金份额持有人基金份额； 
6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基
金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； 
7、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响
的情况下，基金管理人可在按照监管部门要求履行适当程序后调整基金收益的分配原则和
支付方式，不需召开基金份额持有人大会； 
8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
 
三、收益分配方案 
本基金按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告。 
 
四、收益分配的时间和程序 
本基金每日进行收益分配。 
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103 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个工作日的次日，通过网站、
基金份额销售网点以及其他媒介，披露工作日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和
7日年化收益率。 
若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间的各类基金份额
的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的 7 日年化收益率，以及节假日后首个工作日
的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，可以适
当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 
本基金每日例行对当天实现的收益进行支付，每日例行的收益支付不再另行公告。 
 
五、本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算见本基金合
同第十八部分。 




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§14 基金的费用与税收 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、销售服务费； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、证券账户开户费用、银行账户维护费用； 
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 
 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.28 %年费率计提。管理费的计算方法如
下： 
H＝E×年管理费率÷当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如
下： 
H＝E×年托管费率÷当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性
支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
3、基金销售服务费 
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105 
本基金 A类与 F类基金份额的年销售服务费率均为 0.25% 
本基金 E类基金份额的年销售服务费率均为 0.15% 
基金份额的销售服务费计提的计算公式具体如下： 
H＝E×年销售服务费率÷当年天数 
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托
管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基
金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日
或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 
上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按
费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
 
四、费用调整 
基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致，酌情调低基金管理费率、
托管费率、销售服务费率，无须召开基金份额持有人大会。除根据法律法规要求提高该等
报酬标准以外，提高上述费率需经基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须于新的
费率实施日前根据《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
 
五、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 




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106 
§15 基金的会计与审计 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日；基金首次募集的会计年度按
如下原则：如果《基金合同》生效少于 2个月，可以并入下一个会计年度披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，
按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方
式确认。 
二、基金的年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货从业资格的
会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事
务所需在 2日内在指定媒介公告。 




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§16 基金的信息披露 
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金
合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露内容、披露方式、登载媒介、报
备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。 
 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基
金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。 
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中
国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、
简明性和易得性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中
国证监会指定媒介披露，并保证基金投资人能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或
者复制公开披露的信息资料。 
 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
 
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露
义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本发生歧义的，以中文文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 
 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持
有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资人重大利益的事项
的法律文件。 
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2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项，说明基金认
购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人
服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应
当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息
发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新招募
说明书。 
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活
动中的权利、义务关系的法律文件。 
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概
要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当
在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业
网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金产品
资料概要的内容及编制等具体要求，按照招募说明书相关规定执行。基金终止运作的，基
金管理人不再更新基金产品资料概要。基金产品资料概要的正文应当包括产品概况、基金
投资与净值表现、投资本基金涉及的费用、风险揭示与重要提示等中国证监会规定的披露
事项，相关内容不得与基金合同、招募说明书有实质性差异。基金管理人将在《信息披露办
法》实施之日起一年内，按照《信息披露办法》、《基金合同》及基金招募说明书规定的基
金产品资料概要编制、披露与更新要求执行。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，将基金招
募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合
同》、基金托管协议登载在其网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说
明书的当日登载于指定媒介上。 
（三）《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效
公告。 
（四）基金净值信息、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率公告 
1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至
少每周在指定网站披露一次基金份额净值、基金份额累计净值、各类基金份额的每万份基
金已实现收益和 7日年化收益率； 
每万份基金已实现收益和 7日年化收益率的计算方法如下： 
日每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份额总额×
10000 
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7 日年化收益率（%）= 
其中，Ri为最近第 i个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。 
每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4位，7日年化收益率采用四舍
五入保留至百分号内小数点后第 3位。如果基金成立不足七日，按类似规则计算。 
2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，
通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露工作日的各类基金份额的每万份基金
已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，于节假日结束后第2个自然日，公告节假
日期间的各类基金份额的每万份基金已实现收益、节假日最后一日的 7 日年化收益率，以
及节假日后首个工作日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经中
国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 
3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和
年度最后一日的基金份额净值、基金份额累计净值、各类基金份额的每万份基金已实现收
益和 7日年化收益率。基金管理人应当在不晚于上述市场交易日（或自然日）的次日，将基
金份额净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率登载在指定网站披
露。 
（五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登
载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告的财务会计
报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告
登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 
基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报
告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 
《基金合同》生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者
年度报告。 
基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%
的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有
份额变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 
本基金应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市
值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 
本基金应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基
金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明
细。 
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本基金应在年度报告、中期报告中披露报告期末基金前 10 名份额持有人的类别、持
有份额及占总份额的比例等信息。 
本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及
其流动性风险分析等。 
（六）临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在
指定报刊和指定网站上。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产生重大影响
的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 
2、终止《基金合同》、基金清算； 
3、基金扩募、延长基金合同期限； 
4、转换基金运作方式、基金合并； 
5、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； 
6、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金
托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 
7、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
8、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更； 
9、基金募集期延长或提前结束募集； 
10、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发
生变动； 
11、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管
人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12个月内变动超过百分之三十； 
12、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
13、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政
处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚； 
14、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制
人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重
大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 
15、基金收益分配事项，但本基金合同另有约定的除外； 
16、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费
率发生变更； 
17、基金资产计价错误达基金资产百分之零点五； 
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18、本基金开始办理申购、赎回； 
19、本基金收费方式发生变更； 
20、本基金发生巨额赎回并延期办理； 
21、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 
22、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 
23、根据《货币市场基金监督管理办法》、《货币市场基金信息披露特别规定》等法律
法规规定的偏离度达到一定程度的情形； 
24、根据基金合同约定，上述第 2项基金合同终止事项中，若《基金合同》生效后，连
续 20 个工作日出现基金资产净值低于 5000万元的情况，基金合同应当终止。在连续 15 个
工作日以上出现基金资产净值低于 5000 万元的情况时，基金管理人将根据实际情况发布提
示性公告。 
25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重
大影响的其他事项或中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。 
 
（七）澄清公告 
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基
金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相
关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证
监会。 
（八）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 
（九）清算报告 
基金合同终止的，基金管理人应当组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作出
清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公
告登载在指定报刊上。 
（十）中国证监会规定的其他信息。 
 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理
人员负责管理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容
与格式准则等法规的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金
管理人编制的基金资产净值、每万份基金已实现收益、7 日年化收益率、基金定期报告、
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更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复
核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。基金管理人、基金
托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息
的真实、准确、完整、及时。 
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公
共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露
同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，
应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10年。 
 
七、信息披露文件的存放与查阅 
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将
信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制 




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§17 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 
一、《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通
过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可
不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效
之日起 2日内在指定媒介公告。 
 
二、《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
（一）一般终止 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的； 
3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（二）到点终止 
《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金资产净值低于 5000万元的情况，基金
合同应当终止。 
 
三、基金财产的清算 
（一）本基金到点终止的变现与清算 
基金资产变现：本基金在出现到点终止的情况后的下一工作日起，基金进入变现期，
变现期不超过 5 个工作日，除暂时无法变现的资产外，基金管理人应在变现期内将基金资
产全部变现。变现期，本基金可暂停基金份额的申购和赎回。 
基金清算流程： 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 10个工作日内成立清算小
组，基金管理人组织基金财产清算小组进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师组成。基金财产清算小组可以聘用必要
的工作人员。 
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3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）本基金变现期结束且基金财产清算小组已成立，则本基金由基金财产清算小组统
一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘
请律师事务所对清算报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配； 
5、基金财产清算的期限为 10 个工作日。如本基金遇二次清算的情况，详见本部分第
三条第（三）款“本基金到点终止涉及二次清算的情况”。 
（二）本基金一般终止的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立清算小
组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金
财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘
请律师事务所对清算报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7）对基金剩余财产进行分配； 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
6、基金管理人与基金托管人协商一致或基金资产清算小组认为有对基金份额持有人更
为有利的清算方法，本基金财产的清算可按该方法进行，并及时公告，不需召开基金份额
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持有人大会。相关法律法规或监管部门另有规定的，按相关法律法规或监管部门的要求办
理。 
（三）本基金到点终止涉及二次清算的情况 
变现期内基金管理人和基金托管人可根据基金合同的约定计提管理费和托管费。若本
基金所持有的个别债券资产流动性不足等原因导致基金所持有资产在变现期内不能顺利变
现的，则基金需要进行二次清算。二次清算原则上需待所涉及二次清算的资产流动性满足
要求的 10 个交易日内进行变现，但基金管理人、基金托管人协商一致采用其他方法或基金
财产清算小组认为对基金持有人更为有利的方法或法律法规及中国证监会另有规定的除
外。 
 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费
用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
1、本基金发生一般终止的情形以及发生到点终止的，本基金变现期结束且资产全部变
现的情况下，依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例
进行分配。 
2、本基金到点终止涉及二次清算的情况下，将基金财产清算后的全部已变现的剩余资
产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基
金份额比例进行分配。当二次清算资产恢复交易或流动性满足要求时，基金管理人应在 10
个交易日内将未变现资产全部变现，并按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金管理人、基金托管人应协商一致采用其他方法，或基金财产清算小组认为对基金
持有人更为有利的方法，或根据法律法规及中国证监会的相关规定尽快完成全部资产变现，
并制作二次清算报告，清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计并由
律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例将剩余资产进行分配。 
 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告（包括二次清算报告）经具
有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作
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日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，
并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 




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§18 风险揭示 
一、本基金特有的风险 
1、申购赎回风险 
（1）本基金基金管理人可在每个开放日对本基金的累计申购或对单一账户的累计申购
设定上限。如果投资人的申购申请接受后将使当日申购相关控制指标超过上限，则投资人
的申购申请可能确认失败。本基金在一般情况下不收取申购费用和赎回费用，但是出现基
金合同约定情形时，将对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的 1%
以上的赎回申请（超过基金总份额 1%以上的部分）征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回
费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大
化的情形除外。 
（2）特定条件下，如基金收益为负、交易所假期休市等情况，基金可能暂停申购，投
资人可能面临无法申购本基金的风险。 
（3）特定条件下，如基金收益为负、交易所假期休市等情况，基金可能暂停赎回，投
资人可能面临无法赎回本基金的风险。 
（4）本基金可能出现节假日集中赎回量较大，而本基金在短时间内无法及时变现基金
资产，导致本基金出现流动性风险。 
2、收益分配风险 
（1）如基金份额持有人未付收益为负，在持有人全部赎回基金份额时，基金管理人有
权通过销售机构或自行向基金份额持有人追索负收益，基金份额持有人应予支付，如基金
份额持有人未支付负收益，将面临被追索负收益的风险。 
（2）本基金首次申购和追加申购的最低金额均为 0.01元，若投资人申购份额较少，由
于投资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，可能出现当日基金收益无法显示的情
况。 
3、流动性风险 
流动性风险是指投资人提交了赎回申请后，基金管理人无法及时变现基金资产，导致
赎回款交收资金不足的风险；或者为应付赎回款，变现冲击成本较高，给基金资产造成较
大的损失的风险。大部分债券品种的流动性较好，也存在部分企业债、资产证券化、回购
等品种流动性相对较差的情况，如果市场短时间内发生较大变化或基金赎回量较大可能会
影响到流动性和投资收益。 
4、机会成本风险 
由于本基金申购赎回的高效率使本基金对流动性要求更高，本基金必须保持一定的现
金比例以应付赎回的需求，在管理现金头寸时，有可能存在现金过多而带来的机会成本风
险，本基金长期收益可能低于市场平均水平。 
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5、系统故障风险 
本基金每日进行清算和收益分配，系统实现要求更高，可能出现系统故障导致基金无
法正常估值或办理相关业务的风险。 
6、到点清算风险 
本基金连续20个工作日基金资产净值低于5000万元情况下，基金合同应当终止。本基
金将启动到点终止的变现和清算流程。 
二、市场风险 
证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导
致基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 
1、 政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）
发生变化，导致市场价格波动而产生风险； 
2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。
基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险； 
3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影
响着国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益水平
会受到利率变化的影响； 
4、购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的
影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。 
三、管理风险 
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对
信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平，造成管理风险。
但从长期看，本基金的收益水平仍与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关
性较大，可能因为基金管理人的因素而影响基金的长期收益水平。 
相关当事人在业务各环节操作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操
作失误或违反操作规程等引致风险，例如越权违规交易、欺诈行为、清算交收差错、份额
登记差错等风险。 
四、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险 
法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普
遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机
构(包括基金管理人和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销
售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与法律文件中风险收益特征
的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与
产品风险之间的匹配检验。 
五、其他风险 
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1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险； 
2、因业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等不完善而产生的风险； 
3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 
4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 
5、因业务竞争压力可能产生的风险； 
6、不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险； 
7、其他意外导致的风险。 




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§19 基金合同的内容摘要 
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
（一）基金管理人的权利、义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： 
（1）依法募集资金； 
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
财产； 
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用； 
（4）销售基金份额； 
（5）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基
金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基
金投资人的利益； 
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； 
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务； 
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 
（12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为； 
（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
部机构； 
（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、
非交易过户、转托管和定投等业务规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调
整基金的除调高管理费率、托管费率、销售服务费率之外的基金相关费率结构和收费方
式； 
（16）委托第三方机构办理本基金的份额登记、核算、估值等业务； 
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： 
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜； 
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（2）办理基金备案手续； 
（3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
管理和运作基金财产； 
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行
证券投资； 
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并披露基金净值信息，各类基金份额的每万份
基金已实现收益和 7日年化收益率； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告； 
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金
收益； 
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
年以上； 
（17）确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资人
能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配； 
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
托管人； 
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
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（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿； 
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任； 
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
为； 
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束
后 30日内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金托管人的权利、义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： 
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
产； 
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
用； 
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证
监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益； 
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算； 
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： 
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；
对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设
置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
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（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定，根据基金
管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，
在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、各类基金份额的每
万份基金已实现收益和 7日年化收益率； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基
金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以上； 
（12）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； 
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配
合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按照法律法规和《基金合同》和《托管协议》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管
机构，并通知基金管理人； 
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其
退任而免除； 
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管
理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追
偿； 
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金份额持有人的权利、义务 
基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资
人自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，
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直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基
金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不
限于： 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； 
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
或仲裁； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不
限于： 
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； 
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主
做出投资决策，自行承担投资风险； 
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； 
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代
表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票
权。本基金份额持有人大会不设日常机构。若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规
定的，以届时有效的法律法规为准。 
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（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法律法规、中
国证监会另有规定的除外： 
（1）终止《基金合同》，但基金合同另有约定的除外； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费，但根据法律法规的
要求提高该等报酬标准的除外； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人（以
基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人
大会； 
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
的事项。 
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大
会： 
（1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对份额持有人利益无实质性不利影响的
情况下调低基金的销售服务费率或变更收费方式，增加、减少或调整基金份额类别设置及
对基金份额分类办法、规则进行调整； 
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基
金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
（6）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影
响的情况下，调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规
则； 
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（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情
形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召
集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起
60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份
额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管
理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表
基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提
出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提
出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决
定之日起 60日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含
10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30日报中国证监会备案。基金份额持有
人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、
干扰。 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基金
份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限
等）、送达时间和地点； 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
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（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次
基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表
决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计
票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意
见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托
管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决
意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会或法律法规和监管机关允许的其
他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理
人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以
进行基金份额持有人大会议程： 
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登
记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以
在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新
召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有
效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以召集人通知的非
现场方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址或系统。通讯开会应以召集人通知的
非现场方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关
提示性公告； 
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管
理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人
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为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持
有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效
力； 
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所持有
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表
决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日
基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以
后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持
有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授
权他人代表出具表决意见； 
（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意
见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议
通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式
召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式
由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
4、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，
授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终
止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金
合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金
份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，
然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管
理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人
授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持
大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）
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选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金
托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效
力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名
称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和
联系方式等事项。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后
2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决
议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有同等表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2项所规定的须以特别决议通过事项以外
的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、与其他基金合并、更换基金
管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议
通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人，表面符合会议通知规定
的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出
具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项
表决。 
在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为准。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽
然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份
额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基
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金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效
力。 
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。 
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在
宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点
以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不
影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授
权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机
关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督
的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式
进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓
名等一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均
有约束力。 
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规
定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，
基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人
大会审议。 
 
三、基金收益分配原则、执行方式 
（一）收益分配原则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权； 
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 
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3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收
益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投资人当日收益分配的
计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3位按去尾原则处理； 
4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为
投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等
于零时，当日投资人不记收益； 
5、本基金每日进行收益计算并分配时，收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基
金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在当日累计收益支付时，
若当日净收益大于零，则增加基金份额持有人基金份额；若当日净收益等于零时，则保持
基金份额持有人基金份额不变；基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，
若当日基金净收益小于零时，缩减基金份额持有人基金份额； 
6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基
金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； 
7、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响
的情况下，基金管理人可在按照监管部门要求履行适当程序后调整基金收益的分配原则和
支付方式，不需召开基金份额持有人大会； 
8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
（二）收益分配的时间和程序 
本基金每日进行收益分配。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个工作日的次日，通过网站、
基金份额销售网点以及其他媒介，披露工作日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和
7日年化收益率。 
若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间的各类基金份额
的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的 7 日年化收益率，以及节假日后首个工作日
的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，可以适
当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 
本基金每日例行对当天实现的收益进行支付，每日例行的收益支付不再另行公告。 
 
四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.28 %年费率计提。管理费的计算方法如
下： 
H＝E×年管理费率÷当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
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E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如
下： 
H＝E×年托管费率÷当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性
支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
3、基金销售服务费 
本基金 A类与 F类基金份额的年销售服务费率均为 0.25% 
本基金 E类基金份额的年销售服务费率均为 0.15% 
基金份额的销售服务费计提的计算公式具体如下： 
H＝E×年销售服务费率÷当年天数 
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托
管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基
金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日
或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 
 
五、基金财产的投资方向和投资限制 
一）投资范围 
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：包括现金、期限在一
年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以
内（含 397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券以及中国证监会、中国人
民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 
二）投资限制 
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（一）本基金不得投资于以下金融工具： 
（1）股票、权证； 
（2）可转换债券、可交换债券； 
（3）信用等级在 AAA 级以下的企业债券，主体信用等级在 AA+以下的非金融企业债务
融资工具； 
（4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除
外； 
（5）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券； 
（6）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
（二）投资组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天，平均剩余存续期不得超过 240
天； 
（2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%； 
（3）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持
证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除
外； 
（4）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计赎
回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%； 
（5）本基金投资于具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，合计不得超
过基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，
合计不得超过基金资产净值的 5%； 
（6）本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的 30%，但如果
基金投资有存款期限，但协议中约定可以提前支取的银行存款，不受该比例限制； 
（7）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低
于 5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 
（8）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融
工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%； 
（9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 10%；因
证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基
金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
证券规模的 10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；
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本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各
类资产支持证券合计规模的 10％； 
（11）本基金应投资于信用级别评级为 AAA以上(含 AAA)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出； 
（12）本基金根据基金份额持有人集中度情况，投资组合应符合下列规定： 
1）当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时，本基金投资
组合的平均剩余期限不得超过 90天，平均剩余存续期不得超过 180天；投资组合中现金、
国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产
净值的比例合计不得低于 20%； 
2）当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时，本基金投资
组合的平均剩余期限不得超过 60天，平均剩余存续期不得超过 120天；投资组合中现金、
国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产
净值的比例合计不得低于 30%； 
（13）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行
的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%； 
（14）本基金投资于主体信用评级低于 AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比
例合计不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过
2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构
作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种； 
（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 
（16）法律法规及中国证监会规定的其他比例限制。 
除上述第（1）、（7）、（9）、（11）、（15）项另有约定外，因市场波动、基金规
模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理
人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定
的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基
金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经
基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项
履行信息披露程序。 
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如果法律法规及监管政策等对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，本基金
可相应调整投资比例限制规定，不需经基金份额持有人大会审议。法律法规或监管部门取
消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受上述限制。 
（三）禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其
他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易
的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利
益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须
事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董
事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联
交易事项进行审查。 
如法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受
相关限制。 
 
六、基金资产净值的计算方法和公告方式 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，
通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露工作日的各类基金份额的每万份基金
已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，于节假日结束后第2个自然日，公告节假
日期间的各类基金份额的每万份基金已实现收益、节假日最后一日的 7 日年化收益率，以
及节假日后首个工作日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经中
国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 
 
七、基金合同变更和终止的事由、程序 
（一）《基金合同》的变更 
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1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通
过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可
不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效
之日起 2日内在指定媒介公告。 
（二）《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
一）一般终止 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的； 
3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
二）到点终止 
《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金资产净值低于 5000万元的情况，基金
合同应当终止。 
 
八、争议解决方式 
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友
好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点
为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是
终局的，对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。 
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基
金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
 
九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 
《基金合同》可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所
和营业场所查阅。 




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§20 基金托管协议的内容摘要 
一、托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：南方基金管理有限公司 
注册地址：深圳市福田区莲花街道益田路 5999 号基金大厦 32-42楼 
办公地址：深圳市福田区莲花街道益田路 5999 号基金大厦 32-42楼 
邮政编码：518048 
法定代表人：杨小松（代为履行法定代表人职责） 
成立日期：1998年 3月 6日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]4号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：人民币 3.6172亿元 
存续期间：持续经营 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务。 
（二）基金托管人 
名称：中国农业银行股份有限公司 
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座九层 
邮政编码：100031 
法定代表人：周慕冰 
成立时间：2009年 1月 15日 
基金托管资格批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号 
注册资本：34,998,303.4万元人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结 
算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡
业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；代理资
金清算；各类汇兑业务；代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；
组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款；发行、代理发行、买
卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；外汇票据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外
币兑换；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务；企业、个人财务顾问服务；证券公司客
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户交易结算资金存管业务；证券投资基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托
管业务；合格境外机构投资者境内证 
券投资托管业务；代理开放式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融
衍生产品交易业务；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督、核查 
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资
对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基
金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人运用相关技术系统，
对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项
进行核查。 
本基金的投资范围为包括现金、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中
央银行票据、同业存单，剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券、非金融企业债务融资
工具、资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市
场工具。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资、融
券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
（1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天，平均剩余存续期不得超过 240
天； 
（2）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证
券，不超过该证券的 10%； 
（3）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持
证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除
外； 
（4）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计赎
回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%； 
（5）本基金投资于具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，合计不得超
过基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，
合计不得超过基金资产净值的 5%； 
（6）本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的 30%，但如果
基金投资有存款期限，但协议中约定可以提前支取的银行存款，不受该比例限制； 
（7）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低
于 5%； 
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（8）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融
工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%； 
（9）到期日在 10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金
资产净值的比例合计不得超过 30% 
（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
证券规模的 10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；
本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人的各类资
产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（11）本基金应投资于信用级别评级为 AAA以上(含 AAA)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出； 
（12）法律法规及中国证监会规定的其他比例限制。 
除上述第（7）、（11）项另有约定外，因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进
行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基
金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。法律法规或监管部门另
有规定的，从其规定。 
如果法律法规及监管政策等对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，本基金
可相应调整投资比例限制规定，不需经基金份额持有人大会审议。法律法规或监管部门取
消上述限制，如适用于本基金，本基金投资可不受上述规定限制。 
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本协议第十五条第九
项基金投资禁止行为进行监督。 
根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互
提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新，并
以双方约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管
理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单。名单变更后
基金管理人应及时发送基金托管人，基金托管人应及时确认已知名单的变更。如果基金托
管人在运作中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金资产损
失的，由基金管理人承担责任，基金托管人并有权向中国证监会报告。 
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其
他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，
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基金管理人应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的
规定，并履行信息披露义务。 
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行
间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、
本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。
基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基
金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新，如基金管理人根据市场情
况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单，应向基金托管人说明理由，在与交易对手
发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面确认后，
被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的
交易，仍应按照协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市
场的交易规则进行交易，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监
督，但不承担交易对手不履行合同造成的损失。如基金托管人事后发现基金管理人没有按
照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金
托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人选择存款
银行进行监督。 
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定选择
存款银行。 
本基金投资银行存款应符合如下规定： 
1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款业
务账目及核算的真实、准确。 
2、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相关协议、
账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 
3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运作
办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。 
基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及基金合同
的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。基金管理人对基
金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基
金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人
在 10个工作日内纠正或拒绝结算。 
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、
各类基金份额每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率计算、应收资金到账、基金费用开
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支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数
据等进行监督和核查。 
如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材
料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中国证监会。 
（七）基金管理人应在基金首次投资中期票据前，与基金托管人签署相应的风险控制补
充协议，并按照法律法规的规定和补充协议的约定向基金托管人提供经基金管理人董事会
批准的有关基金投资中期票据的投资管理制度。 
（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违反法律法
规和基金合同的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配
合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并
以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因
及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对
通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能
在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易程
序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，
应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。 
（九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议
对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并
改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法规要求需向中国证监
会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知
基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻
挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情
节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人
安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资
产净值、各类基金份额每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率计算、根据基金管理人指
令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未
执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金
合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管
人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规
原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随
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时对通知事项进行复查, 督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查
行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在
规定时间内答复基金管理人并改正。 
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知
基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻
挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情
节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
四、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合规指
令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。 
5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，
如有特殊情况双方可另行协商解决。 
6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日
期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金
管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金托管人对此不承担任何责
任。 
7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1、基金募集期间的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开设的基金认购
专户。该账户由基金管理人开立并管理。 
2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额
持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的
全部资金划入基金托管人开立的基金托管资金账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证
券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的
2名或 2名以上中国注册会计师签字方为有效。 
3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退
款等事宜，基金托管人应提供充分协助。 
（三）基金资金账户的开立和管理 
1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。 
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2、 基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户，并根据基金
管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。
本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申
购款，均需通过本基金的资金账户进行。 
3、基金托管资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和
基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进
行本基金业务以外的活动。 
4、基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。 
5、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金
资产的支付。 
（四）基金证券账户的开立和管理 
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立
基金托管人与基金联名的证券账户。 
2、基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金
管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账
户进行本基金业务以外的活动。 
3、 基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账
户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基
金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定
执行。 
4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运
用由基金管理人负责。 
5、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务，涉及相关
账户的开设、使用的，按有关规定开设、使用并管理；若无相关规定，则基金托管人应当
比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。 
（五）债券托管专户的开设和管理 
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的
有关规定，以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算账户，并
代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银
行间债券市场债券回购主协议。 
（六）其他账户的开立和管理 
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，在基金
管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并管理。 
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。 
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（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善
保管，保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理
人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、
灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。托管人对托管人以外机构实际有效控制的证
券不承担保管责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基
金托管人保管。除协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时
应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本
的原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15年。 
五、基金资产净值计算与复核 
（一）基金资产净值的计算及复核程序 
1、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和
7日年化收益率，经基金托管人复核，按规定披露。 
2、复核程序 
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金估值结果发送基金托管人，经基
金托管人复核无误后，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。 
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 
1、估值对象 
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
2、估值方法 
（1）本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或
协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损
益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 
（2）为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算
的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，
基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影
子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值负
偏离达到 0.25%时，基金管理人应当在 5个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内，
当正偏离绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度
绝对值调整到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金
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或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当负偏离度绝对值
连续两个交易日超过 0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账
面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。 
（3）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人
可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
（4）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最
新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原
因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年
化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金
管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，
仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已
实现收益及 7日年化收益率的计算结果对外予以公布。 
3、特殊情形的处理 
（1）基金管理人、基金托管人按估值方法的第（3）进行估值时，所造成的误差不作为
基金份额净值错误处理。 
（2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记公司及存款银行发送的数据错误，
或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适
当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理
人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻
或消除由此造成的影响。 
六、基金份额持有人名册的登记与保管 
本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括基金
合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日、每年
6月 30日、12月 31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容至少应包括持有
人的名称和持有的基金份额。 
基金份额持有人名册由登记机构编制，由基金管理人审核并提交基金托管人保管。基
金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人名册，
基金管理人应及时提供，不得拖延或拒绝提供。 
基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31
日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生效日、基金合同终止
日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
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基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，保存期限为 15 年。基金托
管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保
密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应
按有关法规规定各自承担相应的责任。 
七、争议解决方式 
因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不
能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，
按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对
当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。 
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤
勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 
八、托管协议的变更和终止 
（一）托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得
与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案后生效。 
（二）基金托管协议终止的情形 
1、基金合同终止； 
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权； 
4、发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。 




南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
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§21 基金份额持有人服务 
如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请及时通过下述方式联系基金管
理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解本招募说明书，并同意全部内容。 
对基金份额持有人的服务主要由基金管理人、发售机构及销售机构提供，以下是基金
管理人提供的主要服务内容。基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权
在符合法律法规的前提下，增加和修改相关服务项目。如因系统、第三方或不可抗力等原
因，导致下述服务无法提供，基金管理人不承担任何责任。 
若本基金包含在中国香港特别行政区销售的H类份额，则该H类份额持有人享有的服务
项目一般情况下限于客户服务中心电话服务、投资人投诉及建议受理服务和网站资讯等服
务。 
 
一、网上开户及交易服务 
机构投资者可通过基金管理人网站（www.nffund.com），个人投资者可通过基金管理人
网站、微信公众号（可搜索“南方基金”或“NF4008898899”）或 APP客户端办理开户、认
购/申购、赎回及信息查询等业务。有关基金管理人电子直销具体规则请参见基金管理人网
站相关公告和业务规则。 
 
二、账户及信息查询服务 
机构投资者通过基金管理人网站，个人投资者通过基金管理人网站、微信公众号或
APP 客户端，可享有场外基金交易查询、账户查询和基金管理人依法披露的各类基金信息
等服务，包括基金产品基本信息（包括基金名称、管理人名称、基金代码、风险等级、持有
份额、单位净值、收益情况等）、基金的法律文件、基金公告、定期报告和基金管理人最新
动态等各类资料。 
 
三、账单及资讯服务 
（一）对账单服务 
1、基金管理人通过电子邮件形式向定制的个人投资者（本基金是否向个人投资者销售，
请以本基金基金合同和招募说明书相关条款为准）定期发送场外交易电子邮件对账单（包括
基金名称、基金代码、持有份额等基金保有情况信息），电子邮件地址不详的除外。 
2、基金管理人将通过微信公众号向关注并绑定账户的个人投资者定期发送场外交易微
信对账单。微信未绑定账户、取消关注或取消定制的除外。 
南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
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3、注册登记机构和基金管理人不提供投资人的场内交易（本基金是否支持场内交易，
请以本基金基金合同和招募说明书相关条款为准）对账单服务，投资人可到交易网点打印或
通过交易网点提供的自助、电话、网上服务等渠道查询。 
（二）资讯服务 
投资人知悉并同意基金管理人可根据投资人的个人信息不定期通过电话、短信、邮件、
微信等任一或多种方式为投资人提供与投资人相关的账户服务通知、交易确认通知、重要
公告通知、活动消息、营销信息、客户关怀等资讯及增值服务，购买本基金前请详阅南方
基金官网服务介绍和隐私政策。如需取消相应资讯服务，可按照相关指引退订，或通过基
金管理人客户服务中心热线 400-889-8899、在线服务等人工服务方式退订。 
 
四、客户服务中心电话及在线服务 
（一）电话服务 
投资人拨打基金管理人客户服务中心热线 400-889-8899可享有如下服务： 
1、自助语音服务（7×24小时）：提供基金净值信息、账户信息等自助查询服务。 
2、人工服务：提供每周 7天，每日不少于 8 小时的人工服务（法定节假日除外）。投
资人可以通过该热线获得投资咨询、业务咨询、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等
专项服务。 
（二）在线服务 
投资人通过基金管理人网站、微信公众号或 APP 客户端可享有如下服务： 
1、智能客服服务（7×24小时）：提供业务规则、净值信息等自助咨询服务。 
2、人工服务：提供每周 7天，每日不少于 8 小时的人工服务（法定节假日除外）。投
资人可通过该方式获得投资咨询、业务咨询、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专
项服务。 
 
五、投诉及建议受理服务 
投资人可以通过基金管理人客户服务中心人工热线、在线客服、书信、电子邮件、短
信及各销售机构网点柜台等不同的渠道对基金管理人和销售网点所提供的服务进行投诉或
提出建议。 




南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
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§22 其他应披露事项 
标题 公告日期 
南方基金管理股份有限公司关于一路财富（北京）基金销售有限公司终止代
理销售本公司旗下基金的公告 
2022-01-25 
南方日添益货币市场基金 2021年第 4季度报告 2022-01-24 
南方基金关于旗下部分基金增加苏宁基金为销售机构及开通相关业务的公告 2022-01-13 
南方日添益货币市场基金 2021年第 3季度报告 2021-10-27 
关于南方基金管理股份有限公司旗下部分基金 2021年中期报告的更正公告 2021-09-02 
南方日添益货币市场基金 2021年中期报告 2021-08-31 
注：其他披露事项详见基金管理人发布的相关公告 




南方日添益货币市场基金招募说明书（2022 年 3 月更新） 
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§23 招募说明书存放及其查阅方式 
本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、基金销售机构的住所，投资人可在
办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书
正本为准。 
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 




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§24 备查文件 
1、中国证监会准予本基金募集注册的文件； 
2、《南方日添益货币市场基金基金合同》； 
3、《南方日添益货币市场基金托管协议》； 
4、法律意见书； 
5、基金管理人业务资格批件、营业执照； 
6、基金托管人业务资格批件、营业执照； 
7、中国证监会规定的其他备查文件。 
 
南方基金管理股份有限公司 
2022年 3 月 18 日