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前海开源尊享货币市场基金 
招募说明书（更新） 
（2019年第 1号） 
























基金管理人：前海开源基金管理有限公司 
基金托管人：中国建设银行股份有限公司 
截止日：2019年 06月 12日 








招募说明书（更新） 
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重要提示 
本基金经 2016年 9月 9日中国证券监督管理委员会下发的证监许可[2016]2079 号文
注册募集，基金合同已于 2017年 6月 12日正式生效。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前
景等作出实质性判断或者保证。 
本基金投资于证券市场，基金份额净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人
在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判
断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：市场风险、信用风险、管理
风险、流动性风险、操作和技术风险、合规性风险、本基金特有的风险、本法律文件风险
收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险及其他风险等。 
本基金为货币市场基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金
和债券型基金。本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限
在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在
397天以内（含 397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证
监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 
投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金的过
往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金表现的
保证。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原
则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况变化引致的投资风险，由投资人自行承担。
投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披
露文件。 
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2019年 06月
12日，有关财务数据和净值表现截止日为 2019年 03月 31日（未经审计）。 




招募说明书（更新） 
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目


 录 
一、绪言............................................................ 3 
二、释义............................................................ 4 
三、基金管理人...................................................... 8 
四、基金托管人..................................................... 17 
五、相关服务机构................................................... 20 
六、基金份额的分类................................................. 29 
七、基金的募集..................................................... 30 
八、基金合同的生效................................................. 31 
九、基金份额的折算与拆分........................................... 32 
十、基金份额的申购与赎回........................................... 33 
十一、基金的投资................................................... 41 
十二、基金的财产................................................... 50 
十三、基金资产的估值............................................... 51 
十四、基金的收益与分配............................................. 55 
十五、基金的费用与税收............................................. 57 
十六、基金的会计与审计............................................. 59 
十七、基金的信息披露............................................... 60 
十八、风险揭示..................................................... 65 
十九、基金的终止与清算............................................. 69 
二十、基金合同的内容摘要........................................... 71 
二十一、基金托管协议的内容摘要..................................... 84 
二十二、对基金份额持有人的服务..................................... 97 
二十三、其他应披露事项............................................. 99 
二十四、招募说明书的存放及查阅方式................................ 101 
二十五、备查文件.................................................. 102 
 




招募说明书（更新） 
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一、绪言 
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销
售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简
称《信息披露办法》）、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“《管理办
法》”）、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《公开募集开
放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)等有关
法律法规的规定，以及《前海开源尊享货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合
同”）的约定编写。 
本招募说明书阐述了前海开源尊享货币市场基金（以下简称“本基金”或“基金”）
的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在做出投资
决策前应仔细阅读本招募说明书。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请
募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，
或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基
金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成
为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金
投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 
 




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二、释义 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指前海开源尊享货币市场基金 
2、基金管理人：指前海开源基金管理有限公司 
3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 
4、基金合同：指《前海开源尊享货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效
修订和补充 
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《前海开源尊享货币市场
基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募说明书或本招募说明书：指《前海开源尊享货币市场基金招募说明书》及其
定期的更新 
7、基金份额发售公告：指《前海开源尊享货币市场基金基金份额发售公告》 
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解
释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次
会议通过，自 2004年 6月 1日起实施，并经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大
会常务委员会第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<
中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及
颁布机关对其不时做出的修订 
10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日起实施的
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日起实施
的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8 日起实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、《管理办法》：指中国证监会及中国人民银行 2015年 12月 17日颁布、2016年
2月 1日起实施的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
14、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实
施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修
订 
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 




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17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律
主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记
并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》
（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金
的中国境外的机构投资者 
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资
试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境
内证券投资的境外机构投资者 
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基
金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
25、销售机构：指前海开源基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规
定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基
金销售业务的机构 
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基
金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红
利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为前海开源基金管理有限公
司或接受前海开源基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基
金份额余额及其变动情况的账户 
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认
购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况
的账户 
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管
理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完
毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 




招募说明书（更新） 
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32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过
3个月 
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 
36、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日)，n为自然数 
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
39、《业务规则》：指《前海开源基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共
同遵守 
40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
金份额的行为 
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
金份额的行为 
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件
要求将基金份额兑换为现金的行为 
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条
件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他
基金基金份额的行为 
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份
额销售机构的操作 
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣
款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款
及受理基金申购申请的一种投资方式 
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余
额）超过上一开放日基金总份额的 10% 
47、基金份额折算：基金合同生效后，基金管理人根据基金合同规定将投资者的基金
份额进行变更登记的行为 
48、元：指人民币元 
49、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的
其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 




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50、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买
入时的溢价和折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益 
51、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从
基金财产中扣除，属于基金的营运费用 
52、基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A类基金份额和 B类基金份额。两类
基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布基金份额净值 
53、A类基金份额：指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别 
54、B类基金份额：指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别 
55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其
他资产的价值总和 
56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和各类
基金份额的基金份额净值的过程 
59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒
介 
60、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 
61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价
格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含
协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让
或交易的债券等 
 
 




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三、基金管理人 
（一）基金管理人概况 
1、名称：前海开源基金管理有限公司 
2、住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司） 
3、设立日期：2013年 1月 23日 
4、法定代表人：王兆华 
5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可［2012］1751号 
6、组织形式：有限责任公司 
7、办公地址：深圳市福田区深南大道 7006 号万科富春东方大厦 22楼 
8、电话：0755-88601888





 传真：0755-83181169 
9、联系人：傅成斌 
10、注册资本：人民币 2亿元 
11、存续期限：持续经营 
12、股权结构：开源证券股份有限公司出资 25%，北京市中盛金期投资管理有限公司
出资 25%，北京长和世纪资产管理有限公司出资 25%，深圳市和合投信资产管理合伙企业
(有限合伙)出资 25%。 
（二）主要人员情况 
1、基金管理人董事会成员 
王兆华先生，董事长，本科学历，国籍：中国。历任中国人民银行西安市分行职员，
中国工商银行西安市开发区支行副行长、分行信贷处处长，华夏证券西安营业部总经理、
华夏证券济南管理总部党委书记兼总经理、华夏证券总裁助理兼重庆分公司党委书记、总
经理，华夏证券总裁助理，开源证券董事长、总经理、董事,现任前海开源基金管理有限公
司董事长。 
龚方雄先生，荣誉董事长，宾夕法尼亚大学沃顿商学院金融经济学博士。国籍：中国
香港。曾任纽约联邦储备银行经济学家，美国银行首席策略师、全球货币及利率市场策略
部联席主管，摩根大通中国区研究部主管、首席市场策略师、首席大中华区经济学家、中
国综合公司（企业）投融资主席。2009年 9月起担任摩根大通亚太区董事总经理、中国投
资银行主席。现任前海开源基金管理有限公司荣誉董事长。 
王宏远先生，联席董事长，西安交通大学经济学硕士，美国哥伦比亚大学公共管理硕
士，国籍：中国。曾任深圳特区证券有限公司行业研究员，南方基金管理有限公司投资总
监、副总经理，中信证券股份有限公司首席投资官、自营负责人，现任前海开源基金管理
有限公司联席董事长。 




招募说明书（更新） 
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朱永强先生，执行董事长，硕士研究生，国籍：中国。历任华泰证券股份有限公司电
脑工程部总经理、技术总监，网上交易部总经理；北京世纪飞虎信息技术有限公司副总
裁；华泰联合证券有限责任公司总裁助理、副总裁；中信证券股份有限公司经纪业务发展
管理委员会董事总经理；中国银河证券股份有限公司经纪业务线业务总监，兼任经纪管理
总部总经理，现任前海开源基金管理有限公司执行董事长。 
蔡颖女士，董事、公司总经理，硕士研究生，国籍：中国。历任南方证券广州分公司
营业部电脑部主管、经纪业务部主管、电子商务部副经理，南方基金管理有限公司广州代
表处首席代表、南方区域总部高级经理，鹏华基金管理有限公司华南营销中心（广州）副
总经理、广州分公司总经理，现任前海开源基金管理有限公司董事、公司总经理，前海开
源资产管理有限公司董事长。 
周芊先生，董事，北京大学 DBA，国籍：中国。曾任中信证券股份有限公司董事总经
理、中信证券产品委员会委员、中信金石不动产基金管理有限公司经理，信保股权投资基
金董事、全国工商联商业地产专家委员会委员、中房协养老地产专委会副主任委员。现任
北京中联国新投资基金管理有限公司董事长，前海开源基金管理有限公司董事。 
范镭先生，董事，本科学历，国籍：中国。曾任职中国建设银行武汉分行、华安保险
北京分公司、交通银行天津分行、北京长和世纪资产管理有限公司投资总监。 
周新生先生，独立董事，中国工业经济学会副会长，管理学博士学位，经济学教授。
国籍：中国。历任陕西财经学院助教、讲师、副教授、教授、工业经济系副主任、研究生
部主任、MBA中心主任、院长助理；曾任陕西省审计厅副厅长、任长安银行监事长；2007
年 7月至今任民建陕西省委员会副主委。曾任第十二届全国政协委员，中共陕西省委政策
研究室特聘研究员。 
樊臻宏先生，独立董事，国籍：中国。纽约大学 STERN商学院商业管理博士学位。历
任 ARGONAUT资本管理公司（对冲基金）分析员、美林证券全球科技策略师、中国人寿资产
管理公司国际业务部副总经理及项目部副总经理、北京春湖投资顾问有限公司总经理；现
任天津汇通太和投资管理有限公司总经理。 
Terry Culver先生，独立董事，硕士学历。国籍：美国。曾任哈佛大学国际发展研究
所项目经理，联合国 GeSCI组织全球新兴市场政府顾问及开发专家，哥伦比亚大学国际和
公共事务学院副院长等职务，现任美国数字金融集团－DFG Fund首席执行官、普通合伙
人。 
Samuel T. Lundquist 先生，独立董事，本科学历。国籍：美国。在美国宾夕法尼亚
大学沃顿商学院先后工作 25年，现任宾夕法尼亚大学沃顿商学院对外事务副院长。 
2、基金管理人监事会成员 




招募说明书（更新） 
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骆新都女士，监事会主席，经济学硕士，经济师，国籍：中国。曾任民政部外事处处
长、南方证券有限公司副总裁、南方基金管理有限公司董事长、监事会主席。现任前海开
源基金管理有限公司监事会主席。 
孔令国先生，监事，美国密苏里大学圣路易斯分校 MBA，国籍：中国。曾任职深圳市
公安局罗湖分局、中信证券股份有限公司研究部、前海开源基金管理有限公司专户投资
部， 现任江苏联发股份有限公司董事及前海开源基金管理有限公司监事。 
陆琦先生，监事，理学学士和工学硕士学位。国籍：中国。曾任职穆迪信息咨询有限
公司研发工程师，项目研发组组长，南方基金风险管理部，2015年 10月加入前海开源基
金，担任金融工程部总监。 
傅智先生，监事，本科学历，注册会计师。国籍：中国。曾任职天健信德会计师事务
所审计员、南方基金管理有限公司运作保障部总监助理、副总监、执行总监，现任前海开
源基金管理有限公司基金核算部总监。 
付海宁先生，监事，硕士学位。国籍：中国。曾任摩根士丹利商业分析师、美银美林
分析师、美国标准普尔资管投资助理、投资经理。2015年 11月起加入前海开源基金管理
有限公司，现担任投资副总监、基金经理。 
3、高级管理人员情况 
王兆华先生，董事长，本科学历，国籍：中国。历任中国人民银行西安市分行职员，
中国工商银行西安市开发区支行副行长、分行信贷处处长，华夏证券西安营业部总经理、
华夏证券济南管理总部党委书记兼总经理、华夏证券总裁助理兼重庆分公司党委书记、总
经理，华夏证券总裁助理，开源证券董事长、总经理、董事,现任前海开源基金管理有限公
司董事长。 
蔡颖女士，董事、公司总经理，硕士研究生，国籍：中国。历任南方证券广州分公司
营业部电脑部主管、经纪业务部主管、电子商务部副经理，南方基金管理有限公司广州代
表处首席代表、南方区域总部高级经理，鹏华基金管理有限公司华南营销中心（广州）副
总经理、广州分公司总经理，现任前海开源基金管理有限公司董事、公司总经理，前海开
源资产管理有限公司董事长。 
傅成斌先生，督察长，硕士研究生，国籍：中国。历任中国建设银行深圳分行科技部
软件开发工程师，南方基金管理有限公司信息技术部总监助理、监察稽核部副总监、执行
总监。现任前海开源基金管理有限公司督察长、前海开源资产管理有限公司董事。 
4、本基金基金经理 
刘静女士，经济学硕士，国籍：中国。历任长盛基金管理有限公司债券高级交易员、
基金经理助理、长盛货币市场基金基金经理、长盛全债指数增强型债券投资基金基金经
理、长盛积极配置债券投资基金基金经理，现任前海开源基金管理有限公司董事总经理、
联席投资总监、固定收益部负责人、前海开源睿远稳健增利混合型证券投资基金基金经




招募说明书（更新） 
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理、前海开源现金增利货币市场基金基金经理、前海开源恒泽保本混合型证券投资基金基
金经理、前海开源祥和债券型证券投资基金基金经理、前海开源裕和定期开放混合型证券
投资基金基金经理、前海开源尊享货币市场基金基金经理、前海开源裕瑞混合型证券投资
基金基金经理、前海开源顺和债券型证券投资基金基金经理、前海开源聚财宝货币市场基
金基金经理、前海开源乾盛定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、前海开源鼎欣
债券型证券投资基金基金经理。刘静女士具备基金从业资格。



林悦先生，应用经济学硕士。2014年至 2016年任汇添富基金管理有限公司投资研究
总部债券交易员，2016年 9月加盟前海开源基金管理有限公司，曾任公司固定收益部基金
经理助理，现任公司固定收益本部基金经理、前海开源聚财宝货币市场基金基金经理、前
海开源尊享货币市场基金基金经理、前海开源乾盛定期开放债券型发起式证券投资基金基
金经理。林悦先生具备基金从业资格。



5、投资决策委员会成员情况 
投资决策委员会荣誉主席朱永强、投资决策委员会主席王厚琼，投资决策委员会联席
主席曲扬，联席投资总监赵雪芹、丁骏、邱杰、史程，首席经济学家杨德龙，执行投资总
监王霞、谢屹，投资决策委员会秘书肖立强。 
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 
（三）基金管理人的职责 
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
募集、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制季度、半年度和年度基金报告； 
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、按照规定召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行
为； 
12、中国证监会规定的其他职责。 
（四）基金管理人的承诺 




招募说明书（更新） 
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1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《销售办法》、《运作办
法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措
施，防止违法行为的发生。 
2、基金管理人的禁止行为： 
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2）不公平地对待公司管理的不同基金财产； 
（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5）侵占、挪用基金财产； 
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事
相关的交易活动； 
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8）法律法规以及中国证监会禁止的其他行为。 
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法
律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1）越权或违规经营； 
（2）违反法律法规、基金合同或托管协议； 
（3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益； 
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6）玩忽职守、滥用职权； 
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 
（8）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格，扰乱市
场秩序； 
（9）贬损同行，以提高自己； 
（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（11）以不正当手段谋求业务发展； 
（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
（13）其他法律、行政法规禁止的行为。 
4、基金经理承诺 
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取
最大利益； 
（2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 




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（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投
资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活
动； 
（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 
（五）基金管理人的内部控制制度 
为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经
营，保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科
学、严密、高效的内部控制体系。 
1、内部控制的总体目标 
（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法
经营、规范运作的经营思想和经营理念。 
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资
产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 
（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 
（4）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责。 
2、制订内部控制制度应当遵循以下原则： 
（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人
员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 
（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制
度的有效执行。 
（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资
产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 
（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 
（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效
益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
（6）适时性原则。内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方
针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相
应的修改和完善。 
3、内部控制体系 
（1）内部控制制度体系 
公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制
度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司内部控制大纲，它是公司制定
各项规章制度的纲要和总揽；第二个层面是公司基本管理制度，包括风险控制制度、投资
管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务




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制度、资料档案制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度；第三个层面是部门业务规章，
是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的
具体说明；第四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和管理工作的运行办法，是对业
务各个细节、流程进行的描述和约束。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程
序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验，结合
业务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求，不断检讨和增强公司制度
的完备性、有效性。 
（2）内部控制组织架构 
1）董事会 
负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的责任。 
2）监察及风险控制委员会 
作为董事会下的专业委员会之一，监察及风险控制委员会负责批准公司风险管理系统
文件，即负责确保每一个部门都有合适的系统来识别、评定和监控该部门的风险，负责批
准每一个部门的风险级别。负责解决重大的突发的风险。 
3）督察长 
独立行使督察权利，直接对董事会负责；按季向监察及风险控制委员会提交风险管理
报告和风险管理建议。 
4）监察稽核部 
监察稽核部负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察，并为每一个部门的
风险管理系统的发展提供协助，使公司在一种风险管理和控制的环境中实现业务目标，负
责建立和完善公司投资风险管理制度与流程。 
5）金融工程部 
金融工程部负责公司投资管理风险、信用风险、市场风险等日常风险管理工作，组织
实施公司投资风险管理与绩效分析工作，确保公司各类投资风险得到良好监督与控制。 
6）业务部门 
风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对本部门的风险负全部责任，负
责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护，用于识
别、监控和降低风险。 
4、内部控制措施 
（1）授权制度 
公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履
行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经营业
务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务授权
范围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。




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公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的
授权应及时修改或取消授权。 
（2）公司研究业务 
研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工
作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资
产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度，
保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。 
（3）基金投资业务 
基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的
决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度
和考核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性。建立投
资风险评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度内；对于投资结果建立科
学的投资管理业绩评价体系。 
（4）交易业务 
建立集中交易制度，投资指令通过交易部完成；建立交易监测系统、预警系统和交易
反馈系统，完善相关的安全设施；交易部应对交易指令进行审核，建立公平的交易分配制
度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、核对和存档保管；同时
建立科学的投资交易绩效评价体系。 
（5）基金会计核算 
公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计系
统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理
的估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核
算和业务核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。 
（6）信息披露 
公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司设立
了信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作，以此
加强对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，同时加强对信息披露的检
查和评价，对存在的问题及时提出改进办法。 
（7）监察稽核 
公司设立督察长，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察稽核工作的需要
和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执
行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司
内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。 




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公司设立监察稽核部开展监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权威性。公司
明确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责，严格制订了专业任职条件、操作程序和组织
纪律。 
监察稽核部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，促
使公司各项经营管理活动的规范运行。 
公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律法规和公司内部控制
制度的，追究有关部门和人员的责任。 
5、基金管理人关于内部合规控制书的声明 
（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责
任； 
（2）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； 
（3）基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部控制体系和内部控制制
度。 




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四、基金托管人 
（一）基金托管人基本情况 
1、基金托管人概况 
名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行） 
住所：北京市西城区金融大街 25号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 
法定代表人：田国立 
成立时间：2004 年 09月 17日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 
联系人：田


青 
联系电话：(010)6759 5096 
中国建设银行成立于 1954年 10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银
行，总部设在北京。本行于 2005年 10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939)，于
2007年 9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 
2018年 6月末，本集团资产总额 228,051.82亿元，较上年末增加 6,807.99亿元，增
幅 3.08%。上半年，本集团盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加 93.27亿元至
1,814.20亿元，增幅 5.42%；净利润较上年同期增加 84.56亿元至 1,474.65亿元，增幅
6.08%。 
2017年，本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017 年中国最佳银行”，美国《环球
金融》“2017 最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017 年中国最佳数字银行”、
“2017 年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“2017 最佳金融创新奖”及中国银行业
协会“年度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英国《银行家》“2017 全
球银行 1000强”中列第 2位；在美国《财富》“2017 年世界 500强排行榜”中列第 28
名。 
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保
险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨
境托管运营处、监督稽核处等 10个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有
托管运营中心上海分中心，共有员工 315余人。自 2007年起，托管部连续聘请外部会计师
事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 
2、主要人员情况 




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纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、
信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其
拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分
行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的
客户服务和业务管理经验。 
黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会
计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理
部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务
管理经验。 
原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事
海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有
丰富的客户服务和业务管理经验。 
3、基金托管业务经营情况 
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客
户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切
实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发
展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资
基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在
内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2018年二季度
末，中国建设银行已托管 857只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和
业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后 9次获得《全球托管人》“中国最
佳托管银行”、4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5年获得中债登“优秀
资产托管机构”等奖项，并在 2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银
行”、在 2017年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 
（二）基金托管人的内部控制制度 
1、内部控制目标 
作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规
章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证
基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的
合法权益。 
2、内部控制组织结构 




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中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托
管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业
务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 
3、内部控制制度及措施 
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位
职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资
格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程
保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭
管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操
作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
1、监督方法 
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用
自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，
对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金
投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理
人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 
2、监督流程 
（1）每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等
情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情
况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 
（2）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 



（3）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行
解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 




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五、相关服务机构 
（一）基金份额销售机构 
1、直销机构 
（1）前海开源基金管理有限公司直销柜台 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司） 
办公地址：深圳市福田区深南大道 7006号万科富春东方大厦 10层 
法定代表人：王兆华 
联系人：谢燕婷 
电话：（0755）83181190 
传真：（0755）83180622 
（2）前海开源基金管理有限公司电子直销交易 
客服电话：4001-666-998 
网址：www.qhkyfund.com 
微信公众号：qhkyfund 
2、代销机构： 
序号 代销机构 销售机构信息 
1 和讯信息科技有限公司 和讯信息科技有限公司 
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号 1002室 
法定代表人：王莉 
客服电话：4009-200-022 
网址：www.hexun.com 
2 深圳众禄基金销售股份有限公司 深圳众禄基金销售股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控
股置地大厦 8楼 801 
法定代表人：薛峰 
客服电话：4006-788-887 
网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com 
3 深圳市小牛投资咨询有限公司 深圳市小牛投资咨询有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号
A栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司) 
法定代表人：李俊 
客服电话：400-669-5666 
网址：www.xiaoniuxcf.com 
4 中信建投证券股份有限公司 中信建投证券股份有限公司 
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 
法定代表人：王常青 
客服电话：4008-888-108 
网址：www.csc108.com 
5 北京坤元基金销售有限公司 北京坤元基金销售有限公司 




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注册地址：北京市东城区建国门内大街 8号 B座
501 
法定代表人：李雪松 
联系人：王玲玲 
客服电话：400-818-5585 
网址：www.kunyuanfund.com 
6 南京苏宁基金销售有限公司 南京苏宁基金销售有限公司 
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号 
法定代表人：王锋 
客服电话：95177 
网址：www.snjijin.com 
7 大河财富基金销售有限公司 大河财富基金销售有限公司 
注册地址：贵州省贵阳市南明区新华路 110-134
号富中国际广场 1栋 20层 1.2号 
法定代表人：王荻 
客服电话：0851-88235678 
网址：www.urainf.com 
8 深圳盈信基金销售有限公司 深圳盈信基金销售有限公司 
法定代表人：苗宏升 
联系人：胡碧萱 
客服电话：4007-903-688 
网址：www.fundying.com 
9 上海大智慧基金销售有限公司 上海大智慧基金销售有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南
路 428号 1号楼 1102单元 
法定代表人：申健 
客服电话：021-20292031 
网址：www.gw.com.cn 
10 玄元保险代理有限公司 玄元保险代理有限公司 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路
707号 1105 室 
法定代表人：马永谙 
传真：9,02150701053 
客服电话：021-50701053 
网址：www.xyinsure.com 
11 北京肯特瑞基金销售有限公司 北京肯特瑞基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区显龙山路 19号 1幢 4层
1座 401 
法定代表人：江卉 
客服电话：95118；400-088-8816 
网址：fund.jd.com 
12 招商证券股份有限公司 招商证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 111
号 
办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦
A座 38-45层 
法定代表人：霍达 
客服电话：95565 




招募说明书（更新） 
 22 
网址：www.newone.com.cn 
13 中民财富基金销售（上海）有限
公司 
中民财富基金销售（上海）有限公司 
注册地址：上海市黄浦区中山南路 100号 07层 
法定代表人：弭洪军 
联系人：黄鹏 
传真：021-63353736 
客服电话：400-876-5716 
网址：www.cmiwm.com 
14 北京唐鼎耀华基金销售有限公司 北京唐鼎耀华基金销售有限公司 
注册地址：北京市延庆区延庆经济开发区百泉街
10号 2栋 236室 
法定代表人：张冠宇 
传真：9,01059200800 
客服电话：400-819-9868 
网址：www.tdyhfund.com 
15 第一创业证券股份有限公司 第一创业证券股份有限公司 
办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大
厦 20楼 
法定代表人：刘学民 
客服电话：95358 
网址：www.firstcapital.com.cn 
16 华福证券股份有限公司 华福证券股份有限公司 
注册地址：福州五四路 157号新天地大厦 7-8楼 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088号招
商银行大厦 18楼 
法定代表人：黄金琳 
客服电话：95547 
网址：www.gfhfzq.com.cn 
17 华龙证券股份有限公司 华龙证券股份有限公司 
注册地址：兰州市城关区东岗西路 638号财富大
厦 
法定代表人：陈牧原 
客服电话：400-689-8888 
网址：www.hlzq.com 
18 深圳前海凯恩斯基金销售有限公
司 
深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号
A栋 201 室（入驻前海商务秘书有限公司） 
法定代表人：高锋 
客服电话：4008-048-688 
网址：www.keynesasset.com 
19 北京虹点基金销售有限公司 北京虹点基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号
裙房 2层 222单元 
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号
裙房 2层 222单元 
法定代表人：郑毓栋 
客服电话：400-068-1176 
网址：www.jimufund.com 
20 海银基金销售有限公司 海银基金销售有限公司 




招募说明书（更新） 
 23 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中
路 8号 402室 
法定代表人：惠晓川 
联系人：毛林 
客服电话：400-808-1016 
网址：www.fundhaiyin.com 
21 和耕传承基金销售有限公司 和耕传承基金销售有限公司 
注册地址：河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风
南路东康宁街北 6号楼 5楼 503 
法定代表人：王璇 
客服电话：4000-555-671 
网址：www.hgccpb.com 
22 大连网金基金销售有限公司 大连网金基金销售有限公司 
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺
德大厦 2层 202室 
法定代表人：樊怀东 
客服电话：4000-899-100 
网址：www.yibaijin.com 
23 华融证券股份有限公司 华融证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 8号 
法定代表人：祝献忠 
客服电话：400-898-9999 
网址：www.hrsec.com.cn 
24 开源证券股份有限公司 开源证券股份有限公司 
注册地址：西安市高新区锦业路 1号都市之门 B
座 5层 
法定代表人：李刚 
客服电话：400-860-8866 
网址：www.kysec.cn 
25 嘉实财富管理有限公司 嘉实财富管理有限公司 
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国
金中心办公楼二期 53层 5312-15单元 
法定代表人：赵学军 
客服电话：400-021-8850 
网址：www.harvestwm.cn 
26 阳光人寿保险股份有限公司 阳光人寿保险股份有限公司 
注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1号三亚阳
光金融广场 16层 
办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12号院
1号昆泰国际大厦 12层 
法定代表人：李科 
传真：9,01059053700 
27 上海基煜基金销售有限公司 上海基煜基金销售有限公司 
注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800号
2号楼 6153 室(上海泰和经济发展区) 
法定代表人：王翔 
客服电话：021-65370077 
网址：www.fofund.com.cn 
28 济安财富（北京）基金销售有限 济安财富（北京）基金销售有限公司 




招募说明书（更新） 
 24 
公司 注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7号北京财
富中心 A座 46层 
法定代表人：杨健 
客服电话：400-673-7010 
网址：www.jianfortune.com 
29 长城证券股份有限公司 长城证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报
业大厦 16、17层 
法定代表人：黄耀华 
客服电话：400-666-6888 
网址：www.cgws.com 
30 中泰证券股份有限公司 中泰证券股份有限公司 
注册地址：山东省济南市经七路 86号 
法定代表人：李玮 
客服电话：95538 
网址：www.zts.com.cn 
31 北京植信基金销售有限公司 北京植信基金销售有限公司 
注册地址：北京市密云区兴盛南路 8号院 2号楼
106室-67 
法定代表人：于龙 
网址：www.zhixin-inv.com 
32 上海挖财基金销售有限公司 上海挖财基金销售有限公司 
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路
799号 5 楼 01、02、03室 
法定代表人：冷飞 
客服电话：021-50810673 
网址：www.wacaijijin.com 
33 万家财富基金销售（天津）有限
公司 
万家财富基金销售（天津）有限公司 
注册地址：天津自贸区(中心商务区)迎宾大道
1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413室 
法定代表人：李修辞 
客服电话：010-59013825 
网址：www.wanjiawealth.com 
34 西藏东方财富证券股份有限公司 西藏东方财富证券股份有限公司 
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部
城 10栋楼 
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座东方
财富大厦 
法定代表人：陈宏 
客服电话：95357 
网址：www.18.cn 
35 上海天天基金销售有限公司 上海天天基金销售有限公司 
注册地址：上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富
大厦 
法定代表人：其实 
客服电话：4001-818-188 
网址：www.1234567.com.cn 
36 浦领基金销售有限公司 浦领基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼 A




招募说明书（更新） 
 25 
座 9层 908室 
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A座 9层
04-08 
法定代表人：聂婉君 
客服电话：400-876-9988 
网址：www.zscffund.com 
37 上海有鱼基金销售有限公司 上海有鱼基金销售有限公司 
注册地址：上海自由贸易试验区浦东大道 2123号
3层 3E-2655室 
法定代表人：林琼 
客服电话：4007676298 
网址：www.youyufund.com 
38 上海万得基金销售有限公司 上海万得基金销售有限公司 
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区福山路 33
号 11楼 B座 
办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大
厦 11楼 
法定代表人：王廷富 
客服电话：400-821-0203 
网址：www.520fund.com.cn 
39 喜鹊财富基金销售有限公司 喜鹊财富基金销售有限公司 
注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513室 
法定代表人：陈皓 
客服电话：0891-6177483 
网址：www.xiquefund.com 
40 深圳市前海排排网基金销售有限
责任公司 
深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号
A栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公
司） 
办公地址：深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世
纪工艺品文化市场 313栋 E-403 
法定代表人：李春瑜 
客服电话：400-680-3928 
网址：www.simuwang.com 
41 北京富国大通基金销售有限公司 北京富国大通基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区安定路 5号院 3号楼中
建财富国际中心 25层 
法定代表人：宋宝峰 
客服电话：400-088-0088 
网址：www.fuguowealth.com 
42 江苏汇林保大基金销售有限公司 江苏汇林保大基金销售有限公司 
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47
号 
办公地址：江苏省南京市鼓楼区中山北路 105号
中环国际 1413室 
法定代表人：吴言林 
联系人：黄子珈 
传真：9,02556663409 
客服电话：025-56663409 




招募说明书（更新） 
 26 
网址：www.huilinbd.com 
43 上海凯石财富基金销售有限公司 上海凯石财富基金销售有限公司 
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦
4楼 
法定代表人：陈继武 
联系人：高皓辉 
客服电话：4006-433-389 
网址：www.vstonewealth.com 
44 上海好买基金销售有限公司 上海好买基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2
楼 41号 
办公地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2
楼 41号 
法定代表人：杨文斌 
客服电话：400-700-9665 
网址：www.ehowbuy.com 
45 中信证券股份有限公司 中信证券股份有限公司 
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓
越时代广场（二期）北座 
办公地址：北京朝阳区亮马桥路 48号中信证券大
厦 
法定代表人：张佑君 
客服电话：95548 
网址：www.cs.ecitic.com 
46 联储证券有限责任公司 联储证券有限责任公司 
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南
大道南侧金地中心大厦 9楼 
法定代表人：吕春卫 
客服电话：400-620-6868 
网址：www.lczq.com 
47 民商基金销售（上海）有限公司 民商基金销售（上海）有限公司 
注册地址：上海市黄浦区北京东路 666号 H区(东
座)6楼 A31室 
法定代表人：贲惠琴 
传真：9,02150206001 
客服电话：021-50206003 
网址：www.msftec.com 
48 东海证券股份有限公司 东海证券股份有限公司 
注册地址：江苏省常州延陵西路 23号投资广场
18层 
法定代表人：赵俊 
客服电话：95531；400-8888-588 
网址：www.longone.com.cn 
49 北京懒猫金融信息服务有限公司 北京懒猫金融信息服务有限公司 
注册地址：北京市石景山区石景山路 31号院盛景
国际广场 3号楼 1119 
法定代表人：许现良 
客服电话：400-6677098 
网址：www.lanmao.com 




招募说明书（更新） 
 27 
50 北京百度百盈基金销售有限公司 北京百度百盈基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层
101 
办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9号奎科
科技大厦 
联系人：张旭阳 
传真：9,01061951009 
客服电话：95055-4 
网址：www.baiyingfund.com 
51 深圳信诚基金销售有限公司 深圳信诚基金销售有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号
A栋 201 室 
办公地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号
A栋 201 室 
法定代表人：周文 
传真：9,82786863 
客服电话：0755-23946579 
网址：www.ecpefund.com 
52 深圳市新兰德证券投资咨询有限
公司 
深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178号
华融大厦 27层 2704 
法定代表人：洪弘 
客服电话：400-166-1188 
网址：www.jrj.com.cn 
53 珠海盈米基金销售有限公司 珠海盈米基金销售有限公司 
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-
3491 
法定代表人：肖雯 
客服电话：020-89629066 
网址：www.yingmi.cn 
（二）登记机构 
名称：前海开源基金管理有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司） 
办公地址: 深圳市福田区深南大道 7006号万科富春东方大厦 22楼 
法定代表人：王兆华 
联系人：罗炜 
电话：（0755）83180910 
传真：（0755）83181121 
（三）出具法律意见书的律师事务所 
名称：上海源泰律师事务所 
注册地址：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 
办公地址：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 




招募说明书（更新） 
 28 
负责人：廖海 
经办律师：刘佳、徐莘 
电话：021-51150298 
传真：021-51150398 
（四）会计师事务所和经办注册会计师 
名称：瑞华会计师事务所（特殊普通合伙） 
注册地址：北京市海淀区西四环中路 16号院 2号楼 4层 
办公地址：北京市东城区永定门西滨河路 8 号院 7号楼中海地产广场西塔 5-11层 
法定代表人：杨剑涛 
联系人：郭红霞 
经办会计师：张富根、郭红霞 
电话：（010）88095588 
传真：（010）88091199 
 




招募说明书（更新） 
 29 
六、基金份额的分类 
（一）基金份额的分类 
本基金设 A类和 B类两类基金份额，两类基金份额按照不同的费率计提销售服务费、
单独设置基金代码，并单独公布基金份额净值。 
在法律法规和基金合同规定的范围内且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响
的前提下，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告，不需要召
开基金份额持有人大会。 
（二）基金份额类别的限制 
投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别。 
本基金 A类和 B类基金份额的限制如下表： 
份额类
别 
首次单笔认（申）
购最低金额 
追加单笔认（申）
购最低金额 
单一账户最低保留 
基金份额余额 
销售服务费 
A类 1000 元 1000元 1份 0.25% 
B类 5,000,000 元 10,000元 1份 0.01% 
基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认购、申购各类基
金份额的最低金额限制及规则，不需要召开基金份额持有人大会，但基金管理人须在调整
实施日前依照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告，并依照相关法律法规的规
定更新本基金相关法律文件。 
（三）基金份额的自动升降级 
本基金暂不开通份额类别之间的升降级业务。今后若开通升降级的有关业务，业务规
则详见届时发布的有关公告及更新招募说明书。 
（四）基金管理人可根据基金实际运作情况，经与基金托管人协商一致，在不违反法
律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，增加新的基金份额类别，或取
消某基金份额类别，或对基金份额分类办法及规则进行调整并公告，且无需召开持有人大
会审议。 
 




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 30 
七、基金的募集 
本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有关法律法规，以及基金合同的规定，经
中国证监会 2016年 9 月 9日证监许可[2016]2079号文注册募集。 
募集期自 2017年 3月 13日至 2017年 6月 6日，共募集有效认购份额
200,030,147.00份，利息结转份额 4,679.16份，合计 200,034,826.16份，募集户数为
243户。 
本基金为契约型开放式货币市场基金，基金存续期限为不定期。 
 




招募说明书（更新） 
 31 
八、基金合同的生效 
（一）基金合同的生效 
本基金合同于 2017年 6月 12日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式
开始管理本基金。 
（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基
金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60个工
作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方
式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 
法律法规或监管规则另有规定时，从其规定。 
 
 




招募说明书（更新） 
 32 
九、基金份额的折算与拆分 
（一）基金份额的折算 
1、基金份额折算的时间



基金合同生效后，基金管理人办理基金份额折算。 
2、基金份额折算的原则



根据投资需要或为提高交易便利，基金管理人可向登记机构申请办理基金份额折算与
变更登记。基金份额折算由基金管理人办理，并由登记机构进行基金份额的变更登记。 
基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额数额将发
生调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。
基金份额折算对基金份额持有人的权益无实质性影响。基金份额折算后，基金份额持有人
将按照折算后的基金份额享有权利并承担义务。 
如果基金份额折算过程中发生不可抗力，基金管理人可延迟办理基金份额折算。 
3、基金份额折算的方法 
折算后基金份额持有人持有的基金份额=折算前基金份额持有人持有的基金份额/100 
折算后每份基金份额对应的面值为 100元。 
（二）基金份额的拆分 
基金合同生效后，在适当的时候，在基金管理人与基金托管人协商一致的情况下，本
基金可实施基金份额拆分。 
基金份额拆分是在保持现有基金份额持有人资产总值不变的前提下，改变基金份额净
值和持有基金份额的对应关系，是重新列示基金资产的一种方式。基金份额拆分对基金持
有人的权益无实质性影响。 
 




招募说明书（更新） 
 33 
十、基金份额的申购与赎回 
（一）申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在相关公
告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在
销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购
与赎回。 
若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或电子等交易方式，投资人可以通
过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人或其指定的销售机构另行公告。 
（二）申购和赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳
证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或
基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在相关公告中载
明。 
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情
况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办理时间在
申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在
赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者
转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确
认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 
本基金已于 2017 年 6月 13日开放日常申购赎回业务。 
（三）申购与赎回的原则 
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基
准进行计算； 
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 




招募说明书（更新） 
 34 
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎
回； 
5、遵循“基金份额持有人利益优先”原则，基金管理人在办理基金份额申购、赎回
业务时，如果发生申购、赎回损害持有人利益的情形时，应当及时暂停申购、赎回业务。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新
规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
（四）申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎
回的申请。 
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回
申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项，申购成
立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生
效。投资人 T日赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在
发生巨额赎回或基金合同约定的延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合
同有关条款处理。 
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非
基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时间相应顺
延。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提
交的有效申请，投资人应在 T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的
其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资人。 
销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接
收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人
应及时查询并妥善行使合法权利。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新
规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备
案。 
（五）申购和赎回的数量限制 




招募说明书（更新） 
 35 
1、投资人通过基金管理人的直销柜台首次申购本基金 A类基金份额的单笔最低限额
为人民币 10万元，追加申购本基金 A类基金份额的最低金额为人民币 10万元；首次申购
本基金 B类基金份额的单笔最低限额为人民币 5,000,000元，追加申购本基金 B类基金份
额的最低金额为人民币 10万元。投资人通过基金管理人的电子直销交易系统和其他销售机
构首次申购本基金 A类基金份额的单笔最低限额为人民币 1,000元，追加申购 A类基金份
额的单笔最低金额为人民币 1,000元；首次申购本基金 B类基金份额的单笔最低限额为人
民币 5,000,000元，追加申购 B类基金份额的单笔最低金额为人民币 10,000元。各销售机
构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 
2、投资人可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回。单笔赎回的最低份额数量请
见基金管理人相关公告。若某笔赎回将导致投资人在销售机构托管的本基金基金份额余额
不足 1份时，该笔赎回业务应包括账户内全部基金份额，否则，基金管理人有权将剩余部
分的该类基金份额强制赎回。各销售机构对赎回份额限制有其他规定的，以各销售机构的
业务规定为准。 
3、本基金可根据运作和资产配置情况，规定可接受的净申购、累计申购、净赎回及
累计赎回申请上限，单一账户每日净申购、累计申购、净赎回及累计赎回申请上限；本基
金可设定单笔申购、赎回申请上限。具体规定详见届时发布的相关公告。 
4、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条件下暂停
或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为准。 
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数
量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告并报中国证监会备案。 
6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理
人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂
停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体以基金管理人的公告
为准。 
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途 
1、本基金不收取申购费用和赎回费用，法律法规另有规定或基金合同另有约定的除
外。 
2、为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，本基金可对以下情形征收强制赎回
费用： 
（1）本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时； 




招募说明书（更新） 
 36 
（2）本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%的，且投资
组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工
具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时。 
当出现上述任一情形时，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份
额超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入
基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除
外。 
3、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制
定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。 
4、申购份额的计算方式 
该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。 
本基金采用“金额申购”方式，计算公式如下： 
申购份额=申购金额/申购当日该类基金份额净值 
申购的有效份额按实际确认的申购金额除以申购当日该类基金份额净值确定，计算结
果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金资
产所有。 
举例一：假定某投资人在 T日投资 10,000元申购本基金 A类基金份额，假设申购当
日 A类基金份额净值为 100.235元，则其可得 A 类基金份额的申购份额计算如下： 
申购份额=10,000/ 100.235 =99.76份 
即该投资人投资 10,000元申购本基金 A类基金份额，其可得到 99.76份 A类基金份
额。 
5、赎回金额的计算方式 
除上述第 2款所述的情形外，本基金赎回金额的计算公式为： 
赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值 
若发生上述第 2款所述的情形，赎回金额的计算详见基金管理机构届时发布的相关公
告。 
赎回金额单位为元，计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分舍去，
舍去部分所代表的资产归基金资产所有。 
举例一：假定某投资人在 T日赎回 10,000份本基金 A类基金份额，假设赎回当日 A
类基金份额净值为 100.235 元，则其可得 A类基金份额的赎回金额计算如下： 
赎回金额=10,000×100.235=1,002,350.00 元 
即该投资人赎回 10,000份本基金 A类基金份额，其可得到 1,002,350.00 元。 




招募说明书（更新） 
 37 
6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内以及对基金份额持有人利益无实质性不
利影响的情况下调整收费方式，并最迟应于新的收费方式实施日前依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介上公告。 
（七）拒绝或暂停申购的情形 
1、发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
（1）因不可抗力导致基金无法正常运作。 
（2）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
（3）证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值。 
（4）接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
（5）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基
金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
（6）基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售
系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
（7）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的
比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。 
（8）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人
应当暂停接受基金申购申请。 
（9）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（8）、（9）项暂停申购情形之
一且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申
购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停
申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
2、当本基金影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏
离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当暂停接受投资人的申购申请并根据有关规定在指
定媒介上刊登暂停申购公告。 
（八）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、发生接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。 




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6、基金在开放日发生巨额赎回，导致本基金的现金支付出现困难。 
7、单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额的 10%。 
8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应
当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述 1、2、3、5、6、7、8、9情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或
延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金
管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量
的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以受理赎回申请当日的基金份额净
值为依据计算赎回金额。若出现上述第 4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金
份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情
况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
（九）巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转
出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前
一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回
或部分延期赎回。 
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎
回程序执行。 
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付
投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人
在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延
期办理。若进行上述延期办理，对于单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基
金总份额 20%以上的部分，基金管理人可以对其进行延期办理。对于当日未延期办理的赎
回申请，应当按单个账户未延期办理的赎回申请量占未延期办理的赎回申请总量的比例，
确定当日受理的赎回份额。对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎
回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为
止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开
放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，




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 39 
以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎
回部分作自动延期赎回处理。 
（3）暂停赎回：连续 2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有
必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得
超过 20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书
规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒
介上刊登公告。 
（十）单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10%的，
基金管理人可以采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。具体可参照巨
额赎回中关于部分延期赎回、延缓支付赎回款项的规则办理，并予以公告。 
（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并
在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规
定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情
况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 
3、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近 1个开放
日的各类基金份额的基金份额净值。 
（十二）基金转换 
基金管理人已于 2017年 6月 13日开通本基金与基金管理人旗下其他基金之间的转换
业务，具体内容详见 2017年 6月 13日在指定报刊和公司网站上发布的《前海开源尊享货
币市场基金开放日常申购、赎回、转换及定投业务的公告》。 
基金管理人已于 2017年 6月 16日暂停本基金与基金管理人旗下其他基金之间的转换
业务，具体内容详见 2017年 6月 16日在指定报刊和公司网站上发布的《关于前海开源尊
享货币市场基金限制大额申购、定期定额投资及暂停转换转入、转换转出业务的公告》。 
（十三）基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的
非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况
下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基
金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执
行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然




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人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于
符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收
费。 
（十四）基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构
可以按照规定的标准收取转托管费。 
（十五）定期定额投资计划 
基金管理人已于 2017年 6月 13日开通本基金的定期定额业务，具体内容详见 2017
年 6月 13日在指定报刊和公司网站上发布的《前海开源尊享货币市场基金开放日常申购、
赎回、转换及定投业务的公告》。 
（十六）基金份额的冻结、解冻和质押 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构
认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结
部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法规或监管部
门另有规定的除外。 
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理
人将制定和实施相应的业务规则。 
（十七）基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证
监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户
登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金
管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
 




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十一、基金的投资 
（一）投资目标 
在控制投资组合风险，保持流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回
报。 
（二）投资范围 
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内
（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397天以内
（含 397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国
人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。 
（三）投资策略 
本基金根据对未来短期利率变动的预测，确定和调整基金投资组合的平均剩余期限。
对各类投资品种进行定性分析和定量分析方法，确定和调整参与的投资品种和各类投资品
种的配置比例。在严格控制投资风险和保持资产流动性的基础上，力争获得稳定的当期收
益。 
1、资产配置策略 
本基金通过对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、短期资金市场状况等
因素的分析，综合判断未来短期利率变动，评估各类投资品种的流动性和风险收益特征，
确定各类投资品种的配置比例及期限组合，并适时进行动态调整。 
2、利率预期策略 
通过对通货膨胀、GDP、货币供应量、国际利率水平、金融监管政策取向等跟踪分
析，形成对基本面的宏观研判。同时，结合微观层面研究，主要考察指标包括：央行公开
市场操作、主要机构投资者的短期投资倾向、债券供给、回购抵押数量等，合理预期货币
市场利率曲线动态变化，动态配置货币资产。 
3、期限配置策略 
根据利率预期分析，动态确定并控制投资组合平均剩余期限在 120天以内。当市场利
率看涨时，适度缩短投资组合平均剩余期限，即减持剩余期限较长投资品种增持剩余期限
较短品种，降低组合整体净值损失风险；当市场看跌时，则相对延长投资组合平均剩余期
限，增持较长剩余期限的投资品种，获取超额收益。 
4、流动性管理策略 
本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人在密切关注基金的申
购赎回情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素基础上，对投资组合的现金比例进行




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优化管理。基金管理人将在遵循流动性优先的原则下，综合平衡基金资产在流动性资产和
收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久
期等方式提高基金资产整体的流动性，以满足日常的基金资产变现需求。 
5、收益增强策略 
通过分析各类投资品种的相对收益、利差变化、市场容量、信用等级情况、流动性风
险、信用风险等因素来确定配置比例和期限组合，寻找具有投资价值的投资品种，增持相
对低估、价格将上升的，能给组合带来相对较高回报的类属；减持相对高估、价格将下降
的，给组合带来相对较低回报的类属，借以取得较高的总回报。 
（四）投资限制 
1、本基金不得投资于以下金融工具： 
（1）股票；



（2）可转换债券、可交换债券； 
（3）信用等级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；



（4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除
外； 
（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
如法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后可
不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。 
2、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120天，平均剩余存续期不得超过 240
天； 
（2）本基金持有的一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的 10%； 
（3）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该
证券的 10%； 
（4）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的 30%，但投
资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制； 
（5）本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基
金资产净值的比例合计不得超过 20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银
行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%； 
（6）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权
益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中央银行票据、政
策性金融债券除外； 




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（7）本基金投资组合中持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金
资产净值的比例合计不得低于 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款
等； 
（8）本基金投资组合中持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5
个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%； 
（9）除发生巨额赎回、连续 3个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5个交易日累计赎
回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%； 
（10）本基金基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%； 
（11）当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时，本基金
投资组合的平均剩余期限不得超过 60天，平均剩余存续期不得超过 120天；投资组合中现
金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基金
资产净值的比例合计不得低于 30%； 
（12）当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时，本基金
投资组合的平均剩余期限不得超过 90天，平均剩余存续期不得超过 180天；投资组合中现
金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基金
资产净值的比例合计不得低于 20%； 
（13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 10%；
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，
基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
（14）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净值的
比例合计不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超
过 2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机
构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；本基金拟投资于主体信
用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经基金管理人董事会审议批
准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意； 
（15）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款及其发
行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%； 
（16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆
回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 
（17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
除上述（1）、（7）、（13）、（16）项外，由于证券市场波动或基金规模变动等基
金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定比例的，基金管理人应在 10个交易日
内进行调整，以达到标准，但中国证监会规定的特殊情形除外。 




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基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金
托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 
法律法规或监管部门变更或取消上述限制的，如适用于本基金，基金管理人在履行适
当程序后，则本基金的上述限制相应变更或取消，不需要经基金份额持有人大会审议。 
3、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关
联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防
范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易
必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理
人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对
关联交易事项进行审查。 
如法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后可
不受上述规定的限制，或以变更后的规定为准，但须提前公告，不需要经基金份额持有人
大会审议。 
（五）业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）。 
本基金定位为现金管理工具，根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金
采用同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。 
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准
推出，或者是市场出现更加适合用于本基金的业绩比较基准，在与基金托管人协商一致
后，本基金管理人可以在报中国证监会备案后调整或变更业绩比较基准并及时公告，而无
需召开基金份额持有人大会。 
（六）风险收益特征 




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本基金为货币市场基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金
和债券型基金。 
（七）投资组合的平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算方法 
1、平均剩余期限（天）和平均剩余存续期限（天）的计算公式如下： 
投资组合平均剩余期限＝（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限－Σ投资于金
融工具产生的负债×剩余期限＋债券正回购×剩余期限）/（投资于金融工具产生的资产－
投资于金融工具产生的负债＋债券正回购） 
投资组合平均剩余存续期限＝（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限－Σ
投资于金融工具产生的负债×剩余存续期限＋债券正回购×剩余存续期限）/（投资于金融
工具产生的资产－投资于金融工具产生的负债＋债券正回购） 
2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定 
（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为 0天；
证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算。 
（2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议
到期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为
该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期
日的实际剩余天数计算。 
（3）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的
实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款，剩余
期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银行通知存款的剩余期
限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算。 
（4）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实
际剩余天数计算。 
（5）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的
天数，以下情况除外： 
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际
剩余天数计算。 
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩
余天数计算。 
（6）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国证监会
的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。 
平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。如
法律法规或中国证监会对平均剩余期限和平均剩余存续期限计算方法另有规定的，从其规
定。 




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（八）基金的投资组合报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏、并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
基金托管人根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报
告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截至 2019年 03月 31日（未经审计）。 
1.报告期末基金资产组合情况 
序
号 
项目 金额 占基金总资产的比例
（%） 
1 固定收益投资 149,853,757.84 71.61 
- 其中：债券 149,853,757.84 71.61 
- 资产支持证券 - - 
2 买入返售金融资产 54,149,441.22 25.88 
- 其中：买断式回购的买入返售金融
资产 
- - 
3 银行存款和结算备付金合计 3,830,512.90 1.83 
4 其他资产 1,422,218.13 0.68 
5 合计 209,255,930.09 100.00 
2.报告期债券回购融资情况 
序号 项目 占基金总资产的比例（%） 
1 报告期内债券回购融资余额 1.76 
- 其中：买断式回购融资 - 
序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%） 
2 报告期末债券回购融资余额 0.00 0.00 
- 其中：买断式回购融资 0.00 0.00 
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余
额占资产净值比例的简单平均值。 
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 
本基金本报告期内债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20％。 
3、基金投资组合平均剩余期限 
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 
项目 天数 
报告期末投资组合平均剩余期限 53 
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 60 
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 22 
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 
本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未超过 120天。 




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3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 
序
号 
平均剩余期限 各期限资产占基金资产
净值的比例（%） 
各期限负债占基金资产
净值的比例（%） 
1 30天以内 32.54 0.00 
- 其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债 
- - 
2 30天（含）—60天 19.17 0.00 
- 其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债 
- - 
3 60天（含）—90天 38.14 0.00 
- 其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债 
- - 
4 90天（含）—120天 4.81 0.00 
- 其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债 
- - 
5 120天（含）—397天
（含） 
4.81 0.00 
- 其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债 
- - 
- 合计 99.47 0.00 
报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 
本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期无超过 240天的情况。 
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 
序
号 
债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例
（％） 
1 国家债券 - - 
2 央行票据 - - 
3 金融债券 10,023,702.64 4.80 
- 其中：政策性金融债 10,023,702.64 4.80 
4 企业债券 - - 
5 企业短期融资券 90,137,669.18 43.14 
6 中期票据 - - 
7 同业存单 49,692,386.02 23.78 
8 其他 - - 
9 合计 149,853,757.84 71.72 
10 剩余存续期超过 397天的浮动利率
债券 
- - 
5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 
序
号 
债券代码 债券名称 债券数量
(张) 
摊余成本 占基金资产净值比例
（%） 
1 111920042 19 广发银行
CD042 
300,000 29,815,321.91 14.27 
2 111906094 19 交通银行 200,000 19,877,064.11 9.51 




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 48 
CD094 
3 041800306 18 汇金 CP005 100,000 10,058,655.64 4.81 
4 011802043 18 华电股
SCP004 
100,000 10,041,439.39 4.81 
5 180407 18 农发 07 100,000 10,023,702.64 4.80 
6 011801504 18 南电 SCP011 100,000 10,018,906.94 4.80 
7 041800165 18 国电集
CP002 
100,000 10,009,301.54 4.79 
8 011900031 19 中电投
SCP001 
100,000 10,005,861.72 4.79 
9 011900040 19 电网 SCP001 100,000 10,002,622.00 4.79 
10 011900171 19 南电 SCP005 100,000 10,001,707.23 4.79 
6、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 
项目 偏离情况 
报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）-0.5%间的次数 - 
报告期内偏离度的最高值 0.1444% 
报告期内偏离度的最低值 0.0513% 
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0869% 
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 
本基金本报告期内负偏离度的绝对值无达到 0.25%的情况。 
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 
本基金本报告期内正偏离度的绝对值无达到 0.5%的情况。 
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明
细 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。



8、投资组合报告附注 
8.1基金计价方法说明 
本基金采用"摊余成本法"计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率
并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益。 
8.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 
8.3 其他资产构成 
序号 名称 金额（元） 
1 存出保证金 - 
2 应收证券清算款 - 
3 应收利息 1,422,218.13 
4 应收申购款 - 
5 其他应收款 - 
6 待摊费用 - 




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 49 
7 其他 - 
9 合计 1,422,218.13 
8.4投资组合报告附注的其他文字描述部分 
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 
（九）基金的业绩 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
前海开源尊享 A 
阶段 
净值增长
率① 
净值增
长率标
准差② 
业绩比
较基准
收益率
③ 
业绩比较
基准收益
率标准差
④ 
①－③ ②－④ 
2017.6.12-
2017.12.31 
19.2810% 1.1616% 0.7613% 0.0000% 18.5197% 1.1616% 
2018.1.1-
2018.12.31 
3.1396% 0.0041% 1.3688% 0.0000% 1.7708% 0.0041% 
2019.1.1-
2019.3.31 
0.5665% 0.0047% 0.3375% 0.0000% 0.2290% 0.0047% 
2017.6.12-
2019.3.31 
23.7229% 0.6453% 2.4675% 0.0000% 21.2554% 0.6453% 
 
前海开源尊享 B 
阶段 
净值增
长率① 
净值增
长率标
准差② 
业绩比
较基准
收益率
③ 
业绩比较
基准收益
率标准差
④ 
①－③ ②－④ 
2017.6.12-
2017.12.31 
2.4270% 0.00% 0.76% 0.00% 1.67% 0.00% 
2018.1.1-
2018.12.31 
3.3643% 0.0040% 1.3688% 0.0000% 1.9955% 0.0040% 
2019.1.1-
2019.3.31 
0.6262% 0.0047% 0.3375% 0.0000% 0.2887% 0.0047% 
2017.6.12-
2019.3.31 
6.5359% 0.0039% 2.4675% 0.0000% 4.0684% 0.0039% 



 注：本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）。 
 




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 50 
十二、基金的财产 
（一）基金资产总值 
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资
产的价值总和。 
（二）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（三）基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投
资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构
和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
（四）基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人
保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自
身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法
规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清
算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与
其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权
债务不得相互抵销。 
 
 
 




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 51 
十三、基金资产的估值 
（一）估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日。 
（二）估值对象 
基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
（三）估值方法 
1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或
协议利率并考虑其买入时的溢价和折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损
益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 
2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算
的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，
基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影
子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的
负偏离度绝对值达到 0.25%时，基金管理人应当在 5个交易日内将负偏离度绝对值调整到
0.25%以内。当正偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5个交易
日内将正偏离度绝对值调整到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当
使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当
负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持
有投资组合的账面价值进行调整。同时，基金管理人应编制和披露临时报告。 
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人
可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最
新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原
因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净
值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人
担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无
法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值和基
金份额累计净值的计算结果对外予以公布。 
（四）估值程序 




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 52 
1、基金份额净值是指估值日基金资产净值除以估值日该基金份额总数后的价值。基
金份额净值的计算精确到小数点后第 3位，小数点后第 4位四舍五入，由此产生的误差计
入基金财产。法律法规或基金合同另有规定的，从其规定。 
2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合
同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将估值结果发送基
金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。 
（五）估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确
性、及时性。当任一类基金份额的基金份额净值小数点后 3位以内(含第 3位)发生估值错
误时，视为基金份额估值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、
或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由
于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予
赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差
错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术
水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力。 
由于不可抗力原因造成基金投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因
不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利
的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 
2、估值错误处理原则 
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各
方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责
任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失
承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间
进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关
当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。 
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅
对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错
误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当
得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，




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 53 
并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；
如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经
获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值
错误责任方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确
定估值错误的责任方； 
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评
估； 
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔
偿损失； 
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机
构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管
人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并
报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
（六）暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值
时； 
3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的； 
4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（七）基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净
值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结
束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值并发送
给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人按规定予以公
布。 




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（八）特殊情形的处理 
基金管理人、基金托管人按估值方法的第 3 项进行估值时，所造成的误差不作为基金
份额估值错误处理。 
由于不可抗力，或相关交易所、登记结算公司发送的数据错误等原因，基金管理人和
基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由
此造成的基金份额估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基
金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 
由于基金份额净值估值规则等原因对基金份额持有人利益产生实质不利影响的情况
下，基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。具体
措施包括但不限于临时提高基金份额净值的估值精度等方式，并按规定予以公布。 
 




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十四、基金的收益与分配 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后
的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 
（二）基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。 
（三）收益分配原则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 12次，每次
收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 10%，若《基金合同》生效不满 3个月可不进
行收益分配； 
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或
将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收
益分配方式是现金分红；若投资者选择红利再投资方式进行收益分配，收益的计算以权益
登记日当日收市后计算的两类基金份额净值为基准转为相应类别的基金份额进行再投资； 
3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的各类
基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、本基金各类基金份额在费用收取上不同，其对应的可分配收益可能有所不同。本
基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下，基金管理人可在法律法规允许的
前提下酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应
于变更实施日前在指定媒介公告。 
（四）收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对
象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。由于不同基金份额类别对应的可分配
收益不同，基金管理人可相应制定不同的收益分配方案。 
（五）收益分配方案的确定、公告与实施 
1、基金收益分配方案由基金管理人拟定，由基金托管人复核，报中国证监会备案并
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告； 
2、基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得
超过 15个工作日。 




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 56 
（六）基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现
金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份
额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务
规则》执行。 
 




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 57 
十五、基金的费用与税收 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、销售服务费； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、账户开户费用、账户维护费用； 
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算方法如
下： 
H＝E×0.33%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管
理人核对一致的财务数据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支
付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如
下： 
H＝E×0.10%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管
理人核对一致的财务数据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支
付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 
3.基金销售服务费 




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 58 
本基金 A类基金份额的年销售服务费率为 0.25%。B类基金份额的年销售服务费率为
0.01%。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下： 
H＝E×年销售服务费率÷当年天数 
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基
金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金
支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。销售服务费由登记机构代收并按照相关合同
规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 
上述“（一）基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
（四）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 
 
 




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 59 
十六、基金的会计与审计 
（一）基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日；基金首次募集的会计年度
按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2个月，可以并入下一个会计年度披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核
算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以托管
协议约定方式确认。 
（二）基金的年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计
师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师
事务所需在 2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
 




招募说明书（更新） 
 60 
十七、基金的信息披露 
（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规对信息披露的相关规定发生变化时，本基金
从其最新规定。 
（二）信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基
金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披
露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中
国证监会指定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅
或者复制公开披露的信息资料。 
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披
露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 
（五）公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 
（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份
额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的
事项的法律文件。 
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基
金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持
有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每 6个月结束之日起 45日内，更新
招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上；基金管理人




招募说明书（更新） 
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在公告的 15日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并
就有关更新内容提供书面说明。 
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督
等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3日前，将基金招
募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金
合同》、基金托管协议登载在网站上。 
2、基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说
明书的当日登载于指定媒介上。 
3、《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认备案文件的次日在指定媒介上登载《基金合
同》生效公告。 
4、基金份额折算日和折算结果公告 
基金份额进行折算并由登记机构完成基金份额的变更登记后，基金管理人应将基金份
额折算日和折算结果公告登载于指定媒介上。 
5、基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值的公告 
（1）本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人
将至少每周公告一次基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值； 
（2）在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次日，通
过网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露开放日的各类基金份额的基金份额净值和
基金份额累计净值。 
（3）基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日（或自然日）基金资产净
值、各类基金份额的基金份额净值。基金管理人应当在上述市场交易日（或自然日）的次
日，将基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介
上。 
6、基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、
赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅
或者复制前述信息资料。 
7、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告
正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应
当经过审计。 




招募说明书（更新） 
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基金管理人应当在上半年结束之日起 60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年
度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15个工作日内，编制完成基金季度报告，并
将季度报告登载在指定媒介上。 
《基金合同》生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告
或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办公
场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。 
基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风
险分析等。 
如报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额 20%的情形，为
保障其他投资者利益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信
息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及
本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 
基金管理人应当在年度报告、半年度报告中，至少披露报告期末基金前 10 名份额持
有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。 
8、临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2日内编制临时报告书，予以公
告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派
出机构备案。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影
响的下列事件： 
（1）基金份额持有人大会的召开； 
（2）终止《基金合同》； 
（3）转换基金运作方式； 
（4）更换基金管理人、基金托管人； 
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
（7）基金募集期延长； 
（8）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基
金托管部门负责人发生变动； 
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（10）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分
之三十； 




招募说明书（更新） 
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（11）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
（13）基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处
罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14）重大关联交易事项； 
（15）基金收益分配事项； 
（16）管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
（17）任一类基金份额的基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五； 
（18）基金改聘会计师事务所； 
（19）变更基金销售机构； 
（20）更换基金登记机构； 
（21）本基金开始办理申购、赎回； 
（22）本基金收费方式发生变更； 
（23）本基金发生巨额赎回并延期办理； 
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
（26）当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值正偏离度绝
对值达到 0.50%、负偏离度绝对值达到 0.50%以及负偏离度绝对值连续两个交易日超过
0.50%的情形； 
（27）本基金推出新业务或服务； 
（28）本基金与其他基金合并； 
（29）调整基金份额类别的设置； 
（30）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项； 
（31）中国证监会规定的其他事项。 
9、澄清公告 
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对
基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立即
对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
10、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 
11、基金投资资产支持证券的信息披露 
若本基金投资了资产支持证券，需按照法规要求在季度报告、半年度报告、年度报告
等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露资产支持证券的交易情况。基金管理人应
在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产




招募说明书（更新） 
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的比例和报告期内所有的资产支持证券明细；在基金季度报告中披露其持有的资产支持证
券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小
排序的前 10名资产支持证券明细。 
12、中国证监会规定的其他信息。 
（六）信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披
露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容
与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基
金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、各类基金份额申购赎回价
格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，
并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的媒介。 
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公
共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露
同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，
应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10年。 
（七）信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住
所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供公众查
阅、复制。 
（八）暂停或延迟信息披露的情形 
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值
时； 
3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 
 




招募说明书（更新） 
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十八、风险揭示 
本基金的风险主要包括：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作和技术
风险、合规性风险、本基金特有的风险、本法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风
险评价可能不一致的风险及其他风险等。本基金本着科学、严谨的原则，对风险的识别、
评估和控制的全过程进行管理。 
（一）市场风险 
基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和
交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化，产生风险。主
要的风险因素包括： 
1、政策风险 
因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化，导致市
场价格波动，影响基金收益而产生风险。 
2、经济周期风险 
随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益
水平也会随之变化，从而产生风险。 
3、利率风险 
金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价
格和收益率，引起基金收益水平的变化。特别是短期利率变化以及货币市场投资工具市场
价格的相关波动，会影响基金组合投资业绩。 
4、通货膨胀风险 
基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得
的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 
5、债券收益率曲线变动的风险 
债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指标
并不能充分反映这一风险的存在。 
6、再投资风险 
市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来
的价格风险互为消长。 
（二）信用风险 
信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用状况恶
化，到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手因违约而产
生的证券交割风险。 
（三）管理风险 




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基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析
和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同时，基金管理人
的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防范道德风险和其他合规
性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。 
（四）流动性风险 
1、流动性风险主要包括两种风险：一是指因投资组合的变现能力较弱所导致基金收
益变动的风险。当部分货币市场工具的交投不活跃、成交量不足时，其变现的难度加大，
并有可能导致基金的净值出现损失；二是短期内基金出现较大的赎回，特别是发生巨额赎
回时，迫使基金管理人在短期内大幅抛售持有资产，从而导致基金净值出现较大幅度波动
的风险。 
2、本基金主要的流动性风险管理方法说明 
（1）在申购、赎回安排方面，本基金将加强对开放式基金申购环节的管理，合理控
制基金份额持有人集中度，审慎确认大额申购申请，在当接受申购申请对存量基金份额持
有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人将采取设定单一投资者申购金额上限或基
金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施对基金规模予以控制，切实
保护存量基金份额持有人的合法权益。 
（2）本基金为货币市场基金，投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包
括现金，期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，
剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以
及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。上述投资标的
一般情况下具有良好的流动性，同时本基金在投资运作上将以分散投资、持续优化的原则
构建组合，保持组合的流动性，防范流动性风险。综合评估在正常市场环境下本基金的流
动性风险适中。 
（3）在本基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况
或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金份额持
有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权实
施延期办理赎回申请的措施。具体内容详见本招募说明书第十章。 
（4）本基金可能实施备用的流动性风险管理工具，以更好地应对流动性风险。基金
管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法律法规及基
金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等进行适度调整，作为特
定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包括但不限于：1）延期办理巨额赎回申
请；2）暂停接受赎回申请；3）延缓支付赎回款项；4）收取强制赎回费；5）暂停基金估
值，当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技




招募说明书（更新） 
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术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致，本基金将暂停基金估
值。 
当基金管理人实施流动性风险管理工具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括
但不限于不能申购本产品、赎回申请不能确认或者赎回款项延迟到账、如收取强制赎回费
造成收益损失等。提示投资者了解自身的流动性偏好、合理做好投资安排。 
（五）操作和技术风险 
基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者人为因素
造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交易错误和欺诈等。 
此外，在开放式基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的
正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、基
金托管人、注册登记人、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。 
（六）合规性风险 
指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反法规及基
金合同有关规定的风险。 
（七）本基金特有的风险 
1、本基金投资于货币市场工具，基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的
影响较大，一方面，货币市场利率的波动影响基金的再投资收益，另一方面，在为应付基
金赎回而卖出证券的情况下，证券交易量不足可能使基金面临流动性风险，而货币市场利
率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易价格的波动，从而影响基金的收益水平。
因此，本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。 
2、收取强制赎回费的风险 
在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行票
据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于
5%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日
单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎
回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。所以投资者面临被收取强制赎回费的风
险。 
3、无法及时申购本基金的风险 
基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条件下暂停或者
拒绝接受一定金额以上的资金申购，例如：当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余
成本法”计算的基金资产净值的正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申
购。所以投资者面临无法及时申购本基金的风险。 
（八）本法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险 




招募说明书（更新） 
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本法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场
普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售
机构(包括基金管理人直销机构和代销机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不
同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与法律文件中风险收
益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受
能力与产品风险之间的匹配检验。 
（九）其他风险 
1、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不完
善而产生的风险； 
2、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险； 
3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行，导致基金
资产损失； 
4、其他意外导致的风险。 
 
 




招募说明书（更新） 
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十九、基金的终止与清算 
（一）基金合同的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通
过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规和基金合同规定可不经
基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并
报中国证监会备案。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自决议
生效后两个工作日内在指定媒介公告。 
（二）基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新基金托管
人承接的； 
3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立清算
小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具
有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产
清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具
法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 




招募说明书（更新） 
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（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费
用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分
配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由
律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清
算报告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
 




招募说明书（更新） 
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二十、基金合同的内容摘要 
一、基金合同当事人的权利、义务 
（一）基金份额持有人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但
不限于： 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额； 
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项
行使表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉
讼或仲裁； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但
不限于： 
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书（更新）等信息披露文件； 
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自
主做出投资决策，自行承担投资风险； 
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责
任； 
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金管理人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限
于： 
（1）依法募集资金； 




招募说明书（更新） 
 72 
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基
金财产； 
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他
费用； 
（4）销售基金份额； 
（5）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了
《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施
保护基金投资者的利益； 
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； 
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得
《基金合同》规定的费用； 
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；






（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 
（12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；






（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的
外部机构；






（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转
换、非交易过户、转托管等业务的规则； 
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限
于： 
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额
的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产； 
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方
式管理和运作基金财产； 




招募说明书（更新） 
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（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管
理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，
进行证券投资； 
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合
《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，各类基金份额的
基金份额净值； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义
务； 
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基
金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基
金收益； 
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
年以上； 
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资
者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支
付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配； 
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基
金托管人； 
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人
违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管
人追偿； 




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（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的
行为承担责任； 
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
为；



（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基
金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后
30日内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金托管人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限
于： 
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金
财产； 
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
费用； 
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》
及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国
证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户和资金账户等投资所需账户，为基金
办理证券交易资金清算； 
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限
于： 
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟
悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金
财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独
立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账
户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 




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（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合
同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定
外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问要
求提供的情况除外； 
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行
《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以上； 
（12）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款
项； 
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或
配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监
管机构，并通知基金管理人； 
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因
其退任而免除； 
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金
管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人
追偿； 
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 




二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 




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基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代
表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票
权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法律法规、
中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外： 
（1）终止《基金合同》； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人
（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额
持有人大会； 
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大
会的事项。 
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大
会： 
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2）在法律法规和本基金合同规定的范围内且对现有基金份额持有人利益无实质性
不利影响的前提下调低基金的销售服务费率、变更收费方式或调整基金份额类别设置； 
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及
《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
（5）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、转换、非
交易过户、转托管等业务规则； 
（6）基金推出新业务或服务； 




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（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人
召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面
提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知基金托管
人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不
召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定
之日起 60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金
份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日
起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金
管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人
提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知
提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面
决定之日起 60日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额
持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上
（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30日报中国证监会备案。基金份
额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得
阻碍、干扰。 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记
日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30日，在指定媒介公告。基金
份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期
限等）、送达时间和地点； 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 




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（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本
次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、
表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的
计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决
意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金
托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表
决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会或法律法规和监管机构允许的或
基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、基金托
管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出
席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金
管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，
可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金
份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的
规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基
金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权
益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人
可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3个月以后、6个月以内，就原定审议事
项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代
表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之
一）。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以会议通知载明
的形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2个工作日内连续公布相
关提示性公告； 




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（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金
管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托
管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金
份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响
表决效力； 
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所持
有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出
具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人持有的基金份额小于在权益登记
日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3个月
以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额
持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见
或授权他人代表出具表决意见； 
（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决
意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托
人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和
会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经基金份额持有人大会会议通知载明，基
金份额持有人也可以选择网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方
式授权他人代为出席会议并表决，为此，基金份额持有人需在会议通知载明的期限内，以
会议通知载明的有效方式向会议召集人提交相应有效的表决票或授权委托书。 
4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方
式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序
进行。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定
终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及
《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他
事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金
份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1）现场开会 




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在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和公布监
票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为
基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金
托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未
能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二
分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理
人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的
决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位
名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名
称）和联系方式等事项。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30日公布提案，在所通知的表决截止日期
后 2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决
议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二
分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2项所规定的须以特别决议通过事项
以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的
三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、中国证监会另有规定或基金合
同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合
同》、与其他基金合并，应以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均有充分的相反证据证
明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，
表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃
权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项
表决。 
（七）计票 
1、现场开会 




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（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在
会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与
大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会
虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金
份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名
基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的
效力。 
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计
票结果。 
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以
在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清
点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，
不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授
权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证
机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监
督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通
讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公
证员姓名等一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均
有约束力。 
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等
规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相
关内容被取消或变更的或法律法规、监管规则增加新的持有人大会机制的，基金管理人提
前公告后，可直接对本部分内容进行修改、调整或补充，无需召开基金份额持有人大会审
议。 








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三、基金合同变更、终止与基金财产的清算 
（一）《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议
通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规和基金合同规定可不
经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自决议
生效后两个工作日内在指定媒介公告。 
（二）《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新基金托管
人承接的； 
3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立清算
小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具
有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产
清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具
法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
（四）清算费用 




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清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费
用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分
配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由
律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清
算报告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 




四、争议的处理和适用的法律 
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经
友好协商未能解决的，任何一方当事人均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，
根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点为北京市，仲裁裁决是终局的，并对
各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。 
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基
金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 




五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场
所和营业场所查阅。 
 




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二十一、基金托管协议的内容摘要 
一、基金托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：前海开源基金管理有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司） 
办公地址：深圳市福田区深南大道 7006号万科富春东方大厦 22楼 
邮政编码：518040 
法定代表人：王兆华 
成立日期：2013 年 1月 23日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可［2012］1751号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：人民币 2亿元 
存续期间：持续经营 
经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的
其他业务。 
（二）基金托管人 
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街 25号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 
邮政编码：100033 
法定代表人：王洪章 
成立日期：2004 年 09月 17日 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间：持续经营 
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据
承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融
债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；
代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门
批准的其他业务。 








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二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投资范
围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管
理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，
对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的
事项进行核查。 
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内
（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397天以内
（含 397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国
人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。 
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投资、融
资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督。 
1、本基金不得投资于以下金融工具： 
（1）股票； 
（2）可转换债券、可交换债券； 
（3）信用等级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具； 
（4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除
外； 
（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
如法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后可
不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。 
2、本基金的投资组合应遵循以下比例限制： 
（1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120天，平均剩余存续期不得超过 240
天； 
（2）本基金持有的一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的 10%； 
（3）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该
证券的 10%；基金托管人对本条款的监督义务仅限于其托管的基金管理人管理的基金； 
（4）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的 30%，但投
资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制； 
（5）本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基
金资产净值的比例合计不得超过 20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银
行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%； 




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（6）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权
益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中央银行票据、政
策性金融债券除外； 
（7）本基金投资组合中持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金
资产净值的比例合计不得低于 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款
等； 
（8）本基金投资组合中持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5
个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%； 
（9）除发生巨额赎回、连续 3个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5个交易日累计赎
回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%； 
（10）本基金基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%； 
（11）当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时，本基
金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天，平均剩余存续期不得超过 120天；投资组合
中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占
基金资产净值的比例合计不得低于 30%； 
（12）当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时，本基
金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天，平均剩余存续期不得超过 180天；投资组合
中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占
基金资产净值的比例合计不得低于 20%； 
（13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 10%；
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，
基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
（14）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净值的
比例合计不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超
过 2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机
构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；本基金拟投资于主体信
用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经基金管理人董事会审议批
准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意； 
（15）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部货币市场基金投资于同一商
业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资
产的 10%； 
（16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆
回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 
（17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 




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除上述（1）、（7）、（13）、（16）项外，由于证券市场波动或基金规模变动等基
金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定比例的，基金管理人应在 10个交易日
内进行调整，以达到标准，但中国证监会规定的特殊情形除外。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金
托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 
法律法规或监管部门变更或取消上述限制的，如适用于本基金，基金管理人在履行适
当程序后，则本基金的上述限制相应变更或取消，不需要经基金份额持有人大会审议。 
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对本托管协议第
十五条第（九）款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重
大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原
则，防范利益冲突，相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并履行信息披露义务。 
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人参
与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法
律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约
定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行
间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场
交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方
式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照
协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及
结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前 3个工作日内与基金
托管人协商解决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并
负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造成的任何
法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担
违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相
关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如
基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基
金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值
计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分
配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 




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（六）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法
规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管
理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到
书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管
人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在
上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金
管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监
会。 
（七）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托
管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内
答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、《基
金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积
极配合提供相关数据资料和制度等。 
（八）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法
规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，由此造成
的损失由基金管理人承担。 
（九）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通
知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、
阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监
督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 




三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管
人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管
理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值和基金份额累计净值、根据基金管理人指令
办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、
《基金合同》、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。
基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及
纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通
知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，
包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时
间内答复基金管理人并改正。 




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（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通
知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、
阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，
情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 




四、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2.基金托管人应安全保管基金财产。 
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户。 
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。 
5.基金托管人按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可
另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、分配本基金的
任何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司结算数据完成场内交易
交收、开户银行或登记机构扣收结算费和账户维护费等费用）。 
6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日
期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金
管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人
追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。 
7.除依据法律法规和《基金合同》的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财
产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1. 基金募集期间募集认购款项应存于基金认购专用账户。该账户由基金管理人或基
金管理人委托的登记机构开立并管理。 
2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额
持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将募集到的属于
基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金银行账户，同时在规定时间内，
聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报
告由参加验资的 2名或 2名以上中国注册会计师签字方为有效。 
3.若基金募集期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金管理人按规定办理退款等
事宜。 
（三）基金银行账户的开立和管理 
1.基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管理人
合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。 




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2.基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金
管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本
基金业务以外的活动。 
3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
4.在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金
资产的支付。 
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立
基金托管人与基金联名的证券账户。 
2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基
金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何
账户进行本基金业务以外的活动。 
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运
用由基金管理人负责。 
证券账户开户费由本基金财产承担。此项开户费由基金管理人先行垫付,待托管产品
启始运营后, 基金管理人可向基金托管人发送划款指令,将代垫开户费从本产品托管资金账
户中扣还基金管理人。账户开立后，基金托管人应及时将证券账户开通信息通知基金管理
人。 
4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金
账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，
基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等的收取按照中国证券
登记结算有限责任公司的规定以及基金管理人与基金托管人签署的《托管银行证券资金结
算协议》执行。 
5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种
的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开设、使用并管理；若无相关规
定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
（五）债券托管专户的开设和管理 
《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业
拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人根据中国人民银行、银行间市场
登记结算机构的有关规定，以本基金的名义在银行间市场登记结算机构开立债券托管账
户，持有人账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和
基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 
（六）其他账户的开立和管理 




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1. 在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》
约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助
托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规
则使用并管理。 
2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于
基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限
责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保
管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银行定期存款证实书等有价凭证的购买和
转让，按基金管理人和基金托管人双方约定办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实
际有效控制的资产不承担保管责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署
的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另
有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度
审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金
管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以
加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。
重大合同的保管期限为《基金合同》终止后 15年。 
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同复
印件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。 




五、基金资产净值计算和会计核算 
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
1.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。基金份额净值是按照每个估值
日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到 0.001元，小数点后
第四位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。法律法规或基金合同另有规定的，从其
规定。 
2.基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或《基金合
同》的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将估值结果发送
基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。 
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 
1.估值对象 




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基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
2.估值方法 
（1）本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率
或协议利率并考虑其买入时的溢价和折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提
损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 
（2）为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计
算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结
果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即
“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净
值的负偏离度绝对值达到 0.25%时，基金管理人应当在 5个交易日内将负偏离度绝对值调
整到 0.25%以内。当正偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5个
交易日内将正偏离度绝对值调整到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人
应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在 0.5%以
内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方
法对持有投资组合的账面价值进行调整。同时，基金管理人应编制和披露临时报告。 
（3）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理
人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
（4）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家
最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序及
相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查
明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净
值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人
担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无
法达成一致意见的，基金管理人向基金托管人出具加盖公章的书面说明后，按照基金管理
人对基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值的计算结果对外予
以公布。 
3.特殊情形的处理 
基金管理人、基金托管人按估值方法的第(3)项进行估值时，所造成的误差不作为基
金份额净值错误处理。 
（三）基金份额净值错误的处理方式 
1.当任一类基金份额的基金份额净值小数点后 3位以内(含第 3位)发生估值错误时，
视为基金份额净值错误；基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，




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通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到该类基金份额净
值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类
基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告；当发生净值计算错误时，由基金管理人负
责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理
人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 
2.当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金
管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔
偿： 
(1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双
方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金
份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 
(2)若基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值已由基金托管
人复核确认后公告，而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，
基金份额净值出错且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金
支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照管理
费和托管费的比例各自承担相应的责任。 
(3)如基金管理人和基金托管人对各类基金份额的基金份额净值的计算结果，虽然多
次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基
金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人
负责赔付。 
(4)由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而
导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负
责赔付。 
3.由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错
误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理
人、基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 
4.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管
理人计算结果为准。 
5.前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业另有通行做
法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 
（四）暂停估值的情形 
1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 




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2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值
时； 
3. 当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的； 
4.法律法规、中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。 
（五）基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
（六）基金账册的建立 
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记
录和保管本基金的全套账册。基金托管人按规定制作相关账册并与基金管理人核对。若基
金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当
日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金
管理人的账册为准。 
（七）基金财务报表与报告的编制和复核 
1.财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 
2.报表复核 
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符
时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。 
3.财务报表的编制与复核时间安排 
(1)报表的编制 
基金管理人应当在每月结束后 5个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度结束之
日起 15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起 60日内完成基金半年
度报告的编制；在每年结束之日起 90日内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务
会计报告应当经过审计。《基金合同》生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季
度报告、半年度报告或者年度报告。 
(2)报表的复核 
基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在复
核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行
调整，调整以国家有关规定为准。 
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 
（八）基金管理人应在编制季度报告、半年度报告或者年度报告之前及时向基金托管
人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 








招募说明书（更新） 
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六、基金份额持有人名册的保管 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额
持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人
应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15年，但法律法规或监管部门另有规定的
除外。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托管
人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所
保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务，但法
律法规或监管部门另有规定的除外。 




七、争议解决方式 
因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不
能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京
市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局
的，对当事人均有约束力，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。 
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤
勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权
益。 
本协议受中国法律管辖。 




八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 
（一）托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得
与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。 
（二）基金托管协议终止出现的情形 
1.《基金合同》终止； 
2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权； 
4.发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 
（三）基金财产的清算 
1.基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立清算
小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 




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2.基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清
算小组可以聘用必要的工作人员。 
3.基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4.基金财产清算程序： 
(1)《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
(3)对基金财产进行估值和变现； 
(4)制作清算报告； 
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书； 
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告； 
(7)对基金剩余财产进行分配。 
5.基金财产清算的期限为 6个月。 
6.清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费
用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
7.基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分
配。 
8.基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计、并
由律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财
产清算报告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
9.基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
 
 




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二十二、对基金份额持有人的服务 
基金管理人承诺为基金投资人提供一系列的客户服务。基金管理人将根据基金投资人
的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下： 
（一）短信、邮件信息发送服务 
基金管理人为基金投资人提供手机短信和电子邮件的信息定制服务，基金投资人可根
据需要，通过基金管理人客服热线或官方网站订制、修改或取消该服务。 
1、手机短信服务可提供的定制内容包括基金周末净值、基金交易确认、分红确认、
月末账户余额等信息。 
2、电子邮件服务可提供的定制内容包括基金周末净值、基金交易确认、分红确认、
月末账户余额等信息。 
3、除发送基金投资人定制的上述信息外，基金管理人会不定期向留有手机号码和电
子邮箱地址的基金投资人发送节日及生日问候、产品推广等信息。若基金投资人不需要接
收到该类信息，可通过基金管理人客服热线取消该项服务。 
4、手机短信依托于外部通讯服务商发送，电子邮件通过互联网进行信息传送，基金
管理人根据服务规则发送相关信息，但不对信息的送达做出承诺和保证。 
（二）客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务 
呼叫中心自动语音系统提供 7×24 小时交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等
信息查询。 
呼叫中心人工座席每个交易日（9：00-17：00）为基金投资人提供服务，客服热线服
务内容包括业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等专项服务。 
客服热线：4001-666-998 
（三）电子查询服务 
基金投资人可通过基金管理人电子查询系统（网上查询系统和微信查询系统）完成基
金账户的查询业务。 
官方网站：www.qhkyfund.com 
官方微信号：qhkyfund 
（四）投诉受理服务 
基金投资人可以拨打基金管理人客服热线或以书信、电子邮件等方式，对基金管理人
和销售网点所提供的服务进行投诉。 




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对于工作日期间受理的投诉，以“及时回复”为处理原则，对于不能及时回复的投
诉，基金管理人承诺在 3个工作日之内对基金投资人的投诉做出回复。对于非工作日提出
的投诉，基金管理人将在顺延到下 1个工作日进行回复。 
客服邮箱：service@qhkyfund.com 
（五）电子直销交易系统开户与交易服务 
基金投资人可以登录基金管理人电子直销交易系统（网上交易系统、微信交易系统和
APP交易系统）进行开户与交易。适用业务范围包括：基金账户开户、认购、申购、赎
回、账户资料变更、分红方式变更、信息查询等业务。电子直销交易业务规则以公告为
准。 
（六）定期投资计划 
基金管理人将利用直销网点或其他销售网点为基金投资人提供定期投资的服务。通过
定期投资计划，基金投资人可以通过相关渠道，定期申购基金份额。定期投资计划业务规
则以公告为准。 
（七）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过以上方式联系基
金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 
 
 
 




招募说明书（更新） 
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二十三、其他应披露事项 
（一）前海开源基金管理有限公司（以下简称“本公司”）的从业人员在前海开源资
产管理有限公司（以下简称“前海开源资管公司”或“子公司”）兼任董事、监事及领薪
情况如下： 
本公司总经理、董事蔡颖女士兼任前海开源资管公司董事长； 
本公司督察长傅成斌先生兼任前海开源资管公司董事； 
本公司汤力女士兼任前海开源资管公司监事； 
上述人员均不在前海开源资管公司领薪。本公司除上述人员以外未有从业人员在前海
开源资管公司兼任职务的情况。 
（二）2018年 12 月 12日至 2019年 06月 12日披露的公告： 
2019-06-03前海开源尊享货币市场基金 2019年端午节假期前暂停申购、转换转
入及定期定额投资业务的公告 
2019-05-17前海开源基金管理有限公司关于增加华福证券为旗下部分基金的销售
机构并参与其费率优惠活动的公告 
2019-04-26前海开源尊享货币市场基金 2019年劳动节假期前暂停申购、转换转
入及定期定额投资业务的公告 
2019-04-25关于调整前海开源旗下部分证券投资基金通过恒宇天泽办理定投业务
起点金额的公告 
2019-04-19前海开源尊享货币市场基金 2019年第 1季度报告 
2019-04-16前海开源基金管理有限公司关于增加中信建投为旗下部分基金的销售
机构并参与其费率优惠活动的公告 
2019-04-03前海开源基金管理有限公司关于增加玄元保险为旗下部分基金的销售
机构并参与其费率优惠活动的公告 
2019-03-29前海开源基金管理有限公司关于开源宝赎回转认/申购基金业务在电
子直销平台实施费率优惠的公告 
2019-03-29前海开源尊享货币市场基金 2019年清明节假期前暂停申购、转换转
入及定期定额投资业务的公告 
2019-03-27前海开源尊享货币市场基金 2018年年度报告 
2019-03-27前海开源基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金参加凤凰金信转
换业务申购补差费率优惠活动的公告 
2019-03-27前海开源尊享货币市场基金 2018年年度报告摘要 
2019-03-15前海开源基金管理有限公司关于增加信诚基金为旗下部分基金的销售
机构并参与其费率优惠活动的公告 
2019-03-12前海开源基金管理有限公司关于增加长城证券为旗下部分基金的销售
机构并参与其费率优惠活动的公告 
2019-03-04前海开源基金管理有限公司关于增加百度百盈基金为旗下部分基金的
销售机构并开通相关业务的公告 
2019-01-31前海开源基金管理有限公司关于暂停大泰金石基金销售有限公司办理
旗下基金相关销售业务的公告 
2019-01-28前海开源尊享货币市场基金 2019年春节假期前暂停申购、转换转入
及定期定额投资业务的公告 




招募说明书（更新） 
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2019-01-25前海开源尊享货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2018 年第 2
号） 
2019-01-22前海开源尊享货币市场基金 2018年第 4季度报告 
2019-01-08前海开源基金管理有限公司关于增加第一创业证券为旗下部分基金的
销售机构并参与其费率优惠活动的公告 
2019-01-02前海开源基金管理有限公司旗下基金 2018年 12月 31日基金资产净
值、基金份额净值及基金份额累计净值公告（一） 
2018-12-27前海开源尊享货币市场基金变更基金经理的公告 
2018-12-26前海开源尊享货币市场基金 2019年元旦节假期前暂停申购、转换转
入及定期定额投资业务的公告 




招募说明书（更新） 
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二十四、招募说明书的存放及查阅方式 
本招募说明书按相关法律法规，存放在基金管理人、基金销售机构等的办公场所，投
资人可在办公时间免费查阅；也可在支付工本费后在合理时间内获取本招募说明书复制件
或复印件，但应以招募说明书正本为准。投资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查
阅。 
基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 
 




招募说明书（更新） 
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二十五、备查文件 
（一）备查文件包括： 
1、中国证监会准予注册前海开源尊享货币市场基金募集的文件 
2、《前海开源尊享货币市场基金基金合同》 
3、《前海开源尊享货币市场基金托管协议》 
4、法律意见书 
5、基金管理人业务资格批件、营业执照 
6、基金托管人业务资格批件、营业执照 
7、中国证监会要求的其他文件 
（二）备查文件的存放地点和投资人查阅方式： 
1、存放地点：《基金合同》、《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处；其
余备查文件存放在基金管理人处。 
2、查阅方式：投资人可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印
件。 
 








前海开源基金管理有限公司 
二〇一九年七月二十六日