| 基金名称 | 工银瑞信安心增利A | 基金代码 | 519886 |
| 投资类型 | 其他 | 投资风格 | 货币市场型 |
| 首次募集规模 | 275106982600.00 | 最新基金规模 | 201001612.00 |
| 成立日期 | 2013-03-28 | 基金经理 | |
| 基金托管人 | 交通银行 | 基金管理人 | 工银瑞信基金管理有限公司 |
| 会计师事务所 | 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) | 律师事务所 | 上海市通力律师事务所 |
| 投资目标 | 力求在保持基金资产本金稳妥和良好流动性的前提下,获得超过基金业绩比较基准的稳定收益。 | ||
| 投资原则及比例 | (1)本基金不得投资于以下金融工具： 1)股票、权证及股指期货； 2)可转换债券； 3)剩余期限超过397天的债券； 4)债项评级在AAA级以下的企业债券； 5)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券； 6)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当程序后,基金不受上述限制。 (2)基金的投资组合应遵循以下限制： 1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过120天； 2)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证券的10%； 3)本基金投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例,不得超过基金资产净值的10%； 4)本基金投资的企业债券其债项评级不得低于AAA级； 5)本基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代销业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的5%；本基金投资于定期存款的比例,不得超过基金资产净值的30%,但如果基金投资有固定期限但协议中约定可以提前支取且提前支取利率不变的存款,不受该比例限制； 6)除发生巨额赎回的情形外,本基金的投资组合中,债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%； 因发生巨额赎回致使货币市场基金债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的,基金管理人应当在5个交易日内进行调整。 7)在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期； 8)本基金投资持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%； 9)本基金不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后另有规定的,从其规定； 10)本基金进行买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天； 11)本基金定期存款的期限不得超过一年(含一年),且到期后不得展期； 12)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%,中国证监会规定的特殊品种除外；本基金应投资于信用级别评级为AAA以上(含AAA)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； 13)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的10%； 14)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的10%；基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； 15)本基金投资中期票据遵照中国证监会《关于证券投资基金投资中期票据有关问题的通知》的规定执行； 16)中国证监会、中国人民银行规定的其他限制。 本基金在基金合同生效后三个月内使基金投资组合符合基金合同的有关约定。除上述第6)条外,因基金规模或市场变化等基金管理人之外的原因导致投资组合超出基金合同的约定时,基金管理人应在10个交易日内调整完毕,以符合有关限制规定。 (3)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准： 1)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别； 2)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级应具备下列条件之一： ①国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的长期信用级别； ②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例如,若中国主权评级为A-级,则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级)。 3)同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准。 | ||
| 收益分配原则 | 1、本基金每份基金份额享有同等分配权。 2、本基金在每个开放日结转收益,并在次一开放日登记至投资者账户。 3、收益分配的方式均约定为红利再投资。 4、“每日分配、每日支付”,本基金根据每日基金收益情况,以每百万份基金净收益为基准,为投资人每日计算当日收益并全部分配,当日所得收益结转为基金份额参与下一日收益分配；若当日净收益大于零时,则增加投资人基金份额；若当日净收益等于零时,则保持投资人基金份额不变；基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日净收益小于零时,不缩减投资人基金份额,当累计基金收益为正的工作日,方为投资者增加基金份额。基金公司根据以上基金收益分配原则确定投资者的收益份额,并委托中国结算办理相应的基金份额收益结转的变更登记。 5、对于在T日规定时间受理的基金份额申购申请,本基金登记结算机构在T日为投资人登记权益并办理登记手续,当日开始计算并享有基金的分配权益。对于在T日规定时间受理的基金份额赎回申请,本基金登记结算机构在T日为投资人办理扣除权益的登记手续,当日不享有基金的分配权益。 | ||
