| 基金名称 | 工银瑞信货币 | 基金代码 | 482002 |
| 投资类型 | 其他 | 投资风格 | 货币市场型 |
| 首次募集规模 | 8839895811.44 | 最新基金规模 | 57302905777.36 |
| 成立日期 | 2006-03-20 | 基金经理 | 谷衡 王朔 |
| 基金托管人 | 中国建设银行 | 基金管理人 | 工银瑞信基金管理有限公司 |
| 会计师事务所 | 安永华明会计师事务所 | 律师事务所 | 北京市德恒律师事务所 |
| 投资目标 | 力求在保持基金资产本金稳妥和良好流动性的前提下，获得超过基金业绩比较基准的稳定收益。 | ||
| 投资原则及比例 | （1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天； （2）本基金投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的10%； （3）本基金投资的企业债券其信用级别不得低于AAA级； （4）本基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代销业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的5%;本基金投资于定期存款的比例,不得超过基金资产净值的30％。 （5）除发生巨额赎回的情形外，本基金的投资组合中，债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20％。 因发生巨额赎回致使货币市场基金债券正回购的资金余额超过基金资产净值20％的，基金管理人应当在5个交易日内进行调整。 （6）本基金不得投资于股票； （7）本基金不得投资于可转换债券； （8）本基金不得投资剩余期限超过397天的债券； （9）本基金投资持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20％。 （10）本基金不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券。 （11）本基金进行买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天。 （12）本基金定期存款的期限不得超过一年(含一年)，且到期后不得展期。 （13）中国证监会、中国人民银行规定的其他限制。 | ||
| 收益分配原则 | 1.本基金每份基金份额享有同等分配权。 2.本基金采用1.00元固定份额净值交易方式，自基金合同生效之日起每个开放日将实现的基金净收益（或净损失）分配给基金份额持有人，参与下一日基金收益分配，并按月结转到投资者基金账户，使基金份额净值始终保持1.00元。 3.收益分配的方式约定为红利再投资。如当期累计分配的基金收益为正值，则为持有人增加相应的基金份额；如当期累计分配的基金收益为负值，则为持有人缩减相应的基金份额。投资者可通过赎回基金份额获取现金收益。 4.本基金收益每月集中结转一次，成立不满一个月不结转。 5.若投资者全部赎回基金份额时，基金管理人自动将投资者账户当前累计收益全部结转并与赎回款一起支付给投资者；投资者部分赎回，账户当前累计收益为正时，不结转账户当前累计收益。账户当前累计收益为负时，按赎回比例结转账户当前累计收益。 6．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益。 | ||
